浅谈增强反洗钱意识之途径[全文5篇]

第一篇：浅谈增强反洗钱意识之途径

浅谈增强反洗钱意识之途径

在当今社会中，贩毒、走私、黑社会性质的组织犯罪十分泛滥，他们通过上述犯罪行为聚集了大量的非法收入。但由于各国政府严格的金融和税务制度，使得犯罪集团的非法收入难以被挥霍、转移，也不能在经济领域中正常流通，这就出现了犯罪分子想方设法合法化问题，洗钱就成为一种必然的犯罪现象。对于金融机构而言，由于受本部门、本行业及个人利益的驱使，往往不惜铤而走险，违规操作，将犯罪分子的非法资金融人到银行的合法资金中，使之合法化。

近年来，银行内部人员主动涉案的案件也屡见不鲜，例如，史上涉案金额最大的广东开平中行“10〃12”案以及黑龙江河松街中行高某案都反映了银行内部人员利用职务之便挪用、盗窃银行资金。一方面反映了银行内部对高管人员的监督缺位，另一方面也反映了银行高管反洗钱意识薄弱。

上述现象的产生，究其原因，除少数金融从业人员受利益驱使，铤而走险外，在很大程度上还是对反洗钱认识不足，反洗钱意识薄弱。辩证唯物主义认为物质决定意识，意识对物质具有能动作用。正确的意识能够指导人们有效的开展实践活动，促进客观事物的发展；错误的意识则会阻碍客观事物的发展。从以上案例看出作为在反洗钱工作领域担负愈来愈重要作用的金融机构，提升反洗钱意识在反洗钱工作中发挥着及其重要的作用。

如何提高反洗钱意识？首先要持续地开展反洗钱宣传工作。反洗钱工作是一项重要的、长期的和艰巨的工作，能真正把此项工作做实做强，需要借助各种渠道和途径不断宣传，做到人人知晓什么是洗钱，洗钱的基本过程及洗钱的主要方式、危害以及反洗钱的意义等，提高全社会公众自身防范意识。

其次，要从金融机构内部抓起，反洗钱的先锋战士为基层员工，然而基层员工普遍缺乏反洗钱意识薄弱。像大额支取或频繁转账，短时间内账户资金频繁进出的，长期不动账户突然激活，异地进行交易等形式从事洗钱活动的没有引起临柜人员的警惕。一些基层行工作人员不熟悉与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验工作，业务处理随意性大，不能及时识别和防范洗钱活动。而且，受业务水平和工作内容的限制，基层商业银行从业人员缺乏经验，在金融机构信息共享机制相对落后的情况下，对犯罪分子所用的现代金融支付工具，在异地、跨行频繁地进行资金运作，凭借自身水平，更是难以断定其行为是否属于洗钱。另外，无法全面了解、掌握客户真实信息是反洗钱工作的另一障碍。商业银行为了大力发展业务抢夺客户资源，而洗钱客户一般都有大量的资金交易，金融机构原则上不会拒绝这些“大客户”开户，并且“大客户”的“傲慢”“不配合”增加了持续识别客户的难度。因此，金融机构对客户的了解，仅限于开户时掌握的基本信息，而对客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象、营业范围等方面的了解更是难上加难。这无疑使反洗钱工作的开展雪上加霜。

所以，提高金融机构人员反洗钱意识，提升人员配备及业务素质迫在眉睫。《中国2008-2012年反洗钱战略》中提到“规划制订全国范围内覆盖多部门多行业的反洗钱人才培训计划。注重理论专题研究与实务操作相结合，国内培养与境外培训相结合，基础人才培养和专家队伍建设相结合，培养一支由基础人才、专家队伍和国际专家构成的多层次的反洗钱专家队伍。”然而，金融机构不可能在基层配备专职的反洗钱工作人员，而柜面业务人员或者综合管理员由于其工作性质也较难开展反洗钱的实质性工作。并且，基层员工执行岗位轮换制度，反洗钱工作大多采用“师傅带徒弟”的模式，只能简单告诉其操作要领。这一切都要求必须加强基层员工、新员工的反洗钱工作培训力度，提高从业人员的反洗钱知识和技能，进一步提升反洗钱工作的时效。同时，也要加强对高级管理层反洗钱培训，《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构的高级管理层应当首先承担起反洗钱合规管理职责。所以加强对高级管理层的反洗钱培训刻不容缓。

再次，要加强公共的反洗钱意识。每年的反洗钱宣传月都会针对社会公共解释保护个人信息的重要性，同时不要随意把身份证等相关证件借给他人使用。但是由于二代身份证存在挂失后无法注销等“天生缺陷”导致个人互联网上存在遗失、被盗身份证非法买卖等问题，也给洗钱等犯罪活动打开了方便之门。国家法律规定，一切买卖、冒用他人身份证的行为都要受到法律追究，且近期公安部发表声明--公安机关将继续加大打击买卖、冒用他人身份证违法犯罪活动的力度，加快推进居民身份证登记指纹信息工作，采取多种措施保证居民身份证的安全可靠。这一举措，对提高工作保护个人信息的意识和金融机构反洗钱工作的开展具有重要意义。提高公共反洗钱意识的另一方面在于要加强公共对发现洗钱活动的举报意识，《中华人民共和国反洗钱法》规定，“任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报”。

总之，金融机构的反洗钱是一项长期、艰巨的工作，要求金融机构人时时提高警惕，紧绷“反洗钱意识”这根弦，同时，通过国家相关机构、媒体工作者加强对公共的反洗钱工作宣传。有学者指出：“犯罪分子从事经济犯罪的考虑之一就是他能够预见到可以使用其非法所得;如果犯罪行为人认识到黑钱的使用或者清洗困难重重，银行或有关当局会格外注意，那么他犯罪的原动力就会少得多”。相信，通过不同的方式提升金融机构和社会公共的反洗钱意识，犯罪行为人的洗钱活动终将得到有效遏制。

（邮储银行芜湖市分行）

第二篇：邮政速递增强优质服务意识之心得体会

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邮政速递增强优质服务意识之心得体会范文

作为现代社会人，网购经历必不可少，即使我这个邮政人，也是热衷于网购，而网购达人们对快递业“送货快、服务差”的经历都不陌生。目前在国内的快递市场，与邮政ems争夺市场份额的除了为数众多的民营快递公司外，还有实力雄厚的国际快速巨头，如敦豪(dhl)、联邦快递(fede)、联合包裹(ups)、天地快运(tnt)等。据了解，目前中国快递业务以每年30%的速度递增，每年产值达50亿元，原本在国内快递市场占据老大地位的中国邮政ems，其市场份额在以每年4%的速度递减，但四大国际快速巨头的营业额年增长速度却保持在20%以上。“速度为王”已不再是衡量快递行业的唯一标尺，提供优质服务成为抢占市场、克敌制胜的惟一法宝，为用户提供最好的服务，才能争取和挽留更多的用户，从而增加利润。

当前ems服务意识薄弱，部分员工没有树立为用户服务的意识，更没有把服务作为中心工作来考虑;同时ems比较侧重于经营，服务管理相对较弱，对于客户服务管理仍是ems参与市场竞争的短板，一是邮件的跟踪查询手段落后，目前ems的查询系统更多的是关注邮件处理上机率、信息录入准确率、信息录入及时率等问题，客户难以掌握邮件的实时状况，影响ems美誉度;二是不重注客户关系管理，ems缺乏专业分析部门，未能定期分析客户的结构、需求、意见等信息;三是不善于维系客户关系，ems的客户服务中心还只注重于客户的邮件受理要求、处理客户投诉等基本功能，未能充分利用客户数据库对客户进行主动的关怀行动，未能系统地、有意识地巩固企业与客户之间的关系。

优质服务追求的是顾客主观感受的满意，通过改善服务的各处理环节，使顾客感知的服务与预期相吻合，甚至超越顾客的期待，达到顾客满意的目的。主动关怀客户，针对流失的客户进行电话回访，围绕客户对服务的满意度、对速递产品的满意度、不满意的原因、客户不再致电的原因以及客户的忠诚度等开展问卷调查，消除客户的误解与成见。注重对重点客户提供差异化服务，成立vip客服专组，培养出专家型的座席代表，专门负责受理速递vip客户来电，为vip客户提供一站式和私人顾问式服务，提升ems服务品牌。精细控制服务全过程，处理客户意见实行回访制，在接听客户意见后，对于有明文规定的意见马上可以给予明确的答复，争取客户理解，对于那些需要由具体业务部门与客户沟通了解

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而灵活处理的个性要求，则录入客户意见闭环处理系统并跟进。提高邮政服务从业人员素质，加强管理者掌握行业政策、法律法规的能力和行政管理能力，更新一般从业人员业务知识和专业技能。开展“百日优质服务创新活动”，设立“创新服务网站”，通过用户点评的方式，对服务窗口和服务人员态度进行评价，推动ems服务质量的提升。开展“优质服务窗口”和“优质服务标兵”评比活动，激发系统内部优质服务的热情和积极性，建立季度考评、考核制度，对“优质服务窗口”和“优质服务标兵”采取动态管理。

面对广大客户不断变化的需求，邮政ems必须紧跟市场、苦练内功，进一步强化服务质量、服务能力和服务形象，进而保持在同业中的领先位置，以“更快、更好、更放心”的服务来回报广大客户，让最好的服务留在邮政。

资料来源：http://www.xiexiebang.com/data/xdth/

第三篇：增强团队意识

增强团队意识，提高组织执行力 ——读《一江春水向东流》之感悟

王怀阳

8月29日，臧局长带领我们学习华为总裁任正非《一江春水向东流》之后，我被文章折射出来的人生哲理和管理理念所吸引。但我们不仅仅是对文章的内容和道理有所触动，更重要的是洞悉任总此文真正的内涵和局领导带领我们学习的良苦用心。

一个组织、一个团队，只有团结才能够多出生产力，才能够多出效益。在学习过程中臧局长反复强调了华为任总的一句话“我深刻体会到，组织的力量、众人的力量，才是力大无穷的。”所以我们每个人只有立足本职工作，脚踏实地、埋头苦干，才能在组织中成长和发展。时势造就英雄，这句话我们常说，但是一个人如果没有团队精神将难成大事，一个组织如果没有团队精神将成为一盘散沙，无所作为。只有发扬团队协作精神，才能实现我们心中的梦想，个人的价值才能在组织中得以体现。楚霸王项羽是一个力能举鼎的个体英雄，而刘邦是一个求贤若渴、疏荡胸怀的一代君王，这是一场一个英雄与一个团队之间的战争，项羽输了，但输得合情合理，所以要实现个人价值并不是逞匹夫之勇，而是依赖于一个团队的通力协作。时代需要英雄，更需要伟大的团队。

人感知自己的渺小，行为才开始伟大。这是任总的又一句哲理名言。任正非始终保持谦虚谨慎的态度值得我们学习。他说过，一个人不管如何努力，永远也赶不上时代的步

伐，更何况知识爆炸的时代。对于一个民营企业家，如果不像任正非这样成熟，这样内敛，这样恰到好处地把握自己，恐怕低调是根本做不来的。“只有组织起数十人、数百人、数千人一同奋斗，你站在这上面，才摸得到时代的脚。”这就是一个知名企业家能够有如此谦逊的感言，集体的力量是不可估量的，个人的力量在集体的力量前确是微不足道的。那么作为普通的工作人员，我们更应该在工作中保持一种谦虚谨慎的态度，甘当“小学生”，才能不断的提高自己的业务能力和技术水平。在平凡的岗位上兢兢业业的做事，为集体的利益作出自己的贡献，那么我们的行为只有依托集体的力量和借助组织的平台，个人的价值才能得以体现，同样平凡之中见伟大。

面对荣誉，面对成绩，任正非始终保持不骄不燥、居安思危的心态。在任正非一些文章中我们不难发现他对任何荣誉、奖励都是那么的淡定，始终保持一颗平常心，所以常人的虚荣和浮华在他面前都若过眼烟云。他说过，“要去除成功的惰性与思维的惯性对队伍的影响，也不能躺在过去荣耀的廷长线路，只要我们能不断地激活队伍，我们就有希望。”“我不知道我们的路能走多好，这需要全体员工的拥护，以及客户和合作伙伴的理解与支持。”对于群众智慧的吸收，对于群众情绪的把握，相信同样给任正非带来了不少启迪。更成为他企业文化的一部分，需要我们善加珍惜，善加学习，善加领悟，善加运用。

任正非身上体现出来的精神和思想值得我们学习的很多，值得我们仔细研究，值得我们深入体会，值得我们细心借鉴揣摩。我们的体育事业也需要有任正非这种不断提高自我，不断突破自我，培养我们自己的专业素质和创新精神。那么面对当前的工作我们应该怎么做？

就体彩工作而言，我认为当前乃至今后都务必要提高整体工作执行力。

首先是要逐步建立和完善各项政策制度并身体力行的执行下去，在工作和实践中不断的得以优化和改进。为什么这样说，因为虽然近几年体彩的发展取得了长足进步，但是在各项工作的推进过程中仍然有执行不力的现象，有些制度也存在落实不到位的情况。这种现象与当前体彩发展水平和发展趋势是格格不入的，在现实中已经是顺利开展工作的障碍。这就需要我们组织管理者要加大各项工作的制度化和工作分配的流程化建设，也就是说我们在工作的落实中要有规有矩，在推进工作的过程中有步骤有目标，要坚决杜绝工作任务下达时的模糊概念。只有这样才能有效的提高我们的工作执行力，把工作落到实处。纵观华为的发展史，任正非强调团队力量的重要性，同时也强调了队伍的制度化建设，没有组织的制度化，就不可能有良好的执行力，在华为公司领导能力里面最重要的基本要素是纪律和服从，因为服从是执行的有效保障。

其次是要建立科学的长期目标和短期目标，编制工作计划并按照具体的计划执行下去。俗话说，人无远虑，必有近

忧。只有明确长期的目标，我们的工作才有方向和依据；只有确立短期的目标，我们的工作才会分清轻重缓急，把握重点、有条不紊。在中心确定总体目标后，各部门要依据总体目标，制订部门计划，并按时间节点编制月度工作计划，同时要将月度计划张贴于墙，真正让工作计划真落实，决不能流于形式。面对我们的竞争对手，即使我们自身无能为力时，我们也要有自信，工作仍要继续推进，只要咬定目标不放松，我们就有希望。正如任正非所说：“我们既要有信心，也不要盲目相信未来，历史的灾难，都是我们的前车之鉴。我们对未来的无知是无法解决的问题，但我们可以归纳找到方向，并使自己处在合理组织结构及优良的进取状态，以此来预测未来。”

三是要建立实行以人为本的“末位淘汰制度”，并严格按制度推行下去。以人为本就是组织要为员工搭建发挥能力的舞台，并为其持续发展提供空间，让员工感到尊重、公平和成就感，保持对组织的认同和忠诚。末位淘汰制度是在绩效考核的基础上形成的一种制度，是组织根据总体目标和具体目标，结合不同岗位的特点，设定一套考核指标体系，据此对员工的、季度、月度工作进行了考核并作出评价，然后根据评价结果进行绩效排序，将排名靠后的员工进行淘汰的绩效管理制度。当然我们的末位淘汰制度必须要建立在以人为本的人性化管理基础之上，对确实不能胜任本职工作，又不能胜任其他工作岗位的员工予以淘汰。这是推动组

织内部竞争的有效机制，有利于调动员工积极性，使组织更富有朝气和活力。

四是要不断加强队伍思想建设。思想是一个团队的灵魂，如果一个团队没有统一的思想就不可能有共同的目标，更谈不上组织的利益和对组织的归属感了。这就要求我们的各级管理干部在工作中要增强我们的团结协作意识，要有强烈的使命感和责任感，在工作中帅先垂范、身体力行；要在工作中培养员工容人之量，乐意给同事改正错误的机会，避免工作中的冲突和矛盾；要善于学人之长，向竞争对手学，向同事学，为自己赢得发展空间；要乐于助人之困。任何一个员工掉队都可能影响我们的团队总体目标，因此要引导员工之间相互扶持，共同进步。体彩的队伍是一支年轻的队伍，我们必须提倡特别能吃苦、勇做螺丝钉、甘当老黄牛的精神，锤炼过硬执行力。在工作中始终秉持抬头看路、低头干事，不“谋人”只“谋事”，以落实工作的成效体现自身价值并赢得尊重。这就对我们的管理队伍提出了更高的要求，只有我们各级管理人员真正领悟了管理的艺术性，学会了宽容，保持开放的心态，就会达到管理的新境界，就能够在正确的道路上走得更远，走得更扎实，我们的各项工作才能真正做到政令畅通，执行落实。

五是要在市体育局统一思想指导下，紧紧抓住市委市政府深入推进服务承诺制首问负责制限时办结制“三项制度”的契机，进一步提升工作作风，提振全员精神，彰显体彩形象。针对此项工作要按照文件精神并结合体彩工作实际，制

订科学、合理、细致的实施方案；要按岗定责、明确责任、挂牌上岗；要依据文件精神制订配套的相关考核制度，确保此项工作真正落到实处，自上而下全员推广；要借助此次机会逐步树立体彩在公众中的良好形象，创造条件统一着装，组织开展服务礼仪培训，制订并推进标准工作用语，提高服务窗口和一线工作人员的服务与沟通技巧，逐步把体彩这支年轻的队伍打造成一支技术过硬、业务精湛、服务细致、团结协作、对组织忠诚、富有朝气与活力、彰显体育精神与风采的队伍。

第四篇：增强防范意识

增强防范意识

远离校园不良网贷

为引导我院学生加强对校园不良网贷的重视，引导我院学生养成科学理性的消费习惯和勤俭节约的生活习惯，我院“倡导科学理性消费 抵制校园不良网贷”主题班会在班级17级会计二班同学们的精心筹备下正式拉开帷幕。为响应学校号召，17级会计二班于2018年3月18日组织学生召开“倡导科学理性消费，抵制校园不良网贷”主题班会。

班会上各班观看校园不良网贷视频，针对“如何甄别和远离校园不良网贷，养成科学理性消费习惯”这一问题展开激烈讨论，结合我校开展的一系列抵制校园不良网贷活动及专题讲座，引导同学们与学校一起努力打造平安和谐校园。最后，同学们纷纷表示将以这些已发生的校园悲剧为戒，督促自己和身边的同学们一起养成科学理性消费习惯，抵制校园不良网贷，提高安全防范意识。

结合教育厅下发的“关于加强校园不良网络借贷风险防范和教育引导工作的通知”，我院组织同学们开展了此次班会。希望我院全体学生能够“擦亮眼睛”甄别校园非法网贷，养成科学理性的消费习惯，学会保护自身，增强防范意识。

撰稿人：苏紫旋

摄影：苏紫旋 审稿人：胡锦玮

第五篇：增强爱国意识

2013年大学生入党思想汇报范文：增强爱国意识

-【网络综合-2013年大学生入党思想汇报范文：增强爱国意识】 这篇关于2013年大学生入党思想汇报：增强爱国意识，是无忧考网特地为大家整理的，希望对大家有所帮助！敬爱的党组织：

国学大师季羡林先生在他的《一个老知识分子的心声》中道出了中国知识分子一个根深蒂固的意识——爱国心。他郑重强调：中国知识分子有源远流长的爱国主义传统，是世界上哪个国家也不能望其项背的。他还坚定地认为：广大的老、中、青知识分子“爱国没商量”。是的，虽然这种意识，同其衍生的社会责任感和历史使命感，曾让一代又一代、一批又一批知识分子付出了沉重的代价，然而他们推动社会和历史前进的功勋是卓越的!正是因为季老骨子里的这股爱国意识，他从一个曾经对国民党了解比对共产党还要多的资产阶级知识分子转变为一名德高望重的老教授、为中国社会科学作出卓著贡献的中共党员;也正因为理解骨子里这种爱国意识的重量，季先生才戏谑地祷祝造化下辈子不要把他播弄成知识分子。我们都知道，那只是玩笑罢了。

如季先生这样，坚持爱国奉献，最终成为党的事业中流砥柱的志士还大有人在。在解放战争时期，曾先后有大批国民党著名将领，如邓兆祥、冯玉祥、傅作义、高树勋、蒋鼎文、阎锡山、卫立煌、张治中等等，在爱国心的驱使下，弃暗投明，加入了中国共产党的事业。他们为回报党对他们爱国主义的信任和接纳，在党的重要岗位上发光发热，成为中国社会主义建设的先锋、乃至中坚力量。这些爱国人士无不受到当时党的最高领导核心毛泽东同志的好评：比如，评冯玉祥“置身民主，功在国家”;评傅作义“应该奖你一枚天坛一样大的奖章!”;评卫立煌“有爱国心的国民党军政人员”;评杨虎城“厚德载物，自强不息”;评张治中“你为和平奔走是有诚意的”，等等。

可见，坚定、纯净的爱国意识是成为合格共产党员的先决条件，也是成为优秀、先进共产党员的根本标准。周恩来总理“为中华之崛起而读书”，他的雄心壮志是以爱国为基础的;而且，他大爱无疆，一句“我是爱南开的”看似轻描淡写，实则饱含深情、一表心声!终究，爱国主义是我国社会主义核心价值体系的主线。作为一名学子，作为一个新时代的知识分子，我扪心自问，庆幸骨子里是充满爱的，我爱我的母校，爱我的祖国和同胞。我更要秉承母校教训、发扬母校精神，找准方向、确立目标，为社会主义建设事业做出自己应有的贡献，让爱国意识在心灵深处生根!

汇报人：XXX

2013年1月10日