票据法知识笔记

第一篇：票据法知识笔记

票据法知识笔记

一、简答题：

1、票据的含义、特征、分类：

（1）含义：票据法上的票据，是指出票人依票据法签发的，由本人或委托他人在见票时或者在票载日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的一种有价证券。（2）特征：

（一）票据是完全有价证券

（二）票据是设权证券

（三）票据是无因证券

（四）票据是文义证券

（五）票据是流通证券

（六）票据是严格要式证券（3）分类：

A 理论上的分类：

1、记名票据、无记名票据和指示票据

2、即期票据和远期票据

3、自付票据和委付票据

4、承兑票据与非承兑票据

B 票据法上的分类：汇票

本票

支票

2、票据法的含义、调整对象：

（1）含义：广义的票据法是指涉及票据关系调整的各种法律规范，既包括专门的票据法律、法规，也包括其他法律、法规中有关票据的规范。一般意义上所说的票据法是指狭义的票据法，即是国家专门规定票据关系以及与票据行为有密切关系的非票据关系的法律规范的总称。（2）调整对象：票据关系与票据行为有密切关系的非票据关系。

3、票据关系与票据上非票据关系的区别：（1）联系：

A票据关系是指是指票据当事人基于票据行为所直接发生的票据上债权债务关系，是由票据法律规范确认和调整的票据上的权利义务关系。

B票据法上的非票据关系是指基于票据法的直接规定产生的当事人之间特定的权利义务关系。（2）区别: A产生的依据不同。票据关系是由当事人的票据行为而发生，票据法上的非票据关系是直接由票据法规定而发生。

B权利行使的依据不同。作为票据关系内容的权利是票据权利，权利人行使权利以持有票据为必要，而票据法上的非票据关系中权利的行使，以存在票据法规定的原因为依据。

C权利内容不同。票据关系中，权利的内容与票据法上非票据关系中权利的内容不同。票据权利以付款请求权和追索权为权利内容，票据法上非票据关系中的权利则表现为利益返还权或票据原本、复本等的发行、返还请求权等。

4、票据关系与票据基础关系的牵连与分离：（1）牵连：

A 票据关系与票据原因关系的分离：票据行为具备法定要件就能产生有效的票据关系；票据权利人一般持有票据即可行使票据权利；票据债务人不得以原因关系对抗。

B 票据关系与票据资金关系的分离：持票人凭合法有效的票据关系即可行使付款请求权；付款人可以自行选择是否予以承兑、付款；发票人不能以与付款人已有的资金关系作为对抗持票人或者其他后手的追索权

C 票据关系与票据预约关系的分离：票据预约关系是否遵守，对票据本身不发生影响，作为预

约关系的当事人，只能依民法规则解决预约的违约，承担民法上的责任，不承担票据法上的责任；票据预约关系的消灭对票据关系不发生影响，票据预约关系消灭后，已发行的票据仍然有效。

（2）分离：

A 票据关系与票据原因关系的牵连：授受票据的直接当事人之间，仍可基于原因关系主张抗辩；无对价或无相当对价取得票据者，不能有优于前手的票据权利；持票人明知票据债务人与出票人或者与自己的前手之间存在抗辩事由而取得票据，债务人可对其进行抗辩。

B 票据关系与票据资金关系的牵连：汇票的承兑人能以没有收到资金为理由对抗发票人

C 票据关系与票据预约关系的牵连：票据预约的当事人一旦履行了预约关系，进行了预约的出票或背书等票据行为以后，票据预约关系即因已履行了预约而消灭。

5、票据行为的概念、特点、构成要件：

（1）概念：票据行为是指票据关系的当事人之间以发生、变更或终止票据关系为目的而进行的法律行为。包括：基本的票据行为（主票据行为：出票）和附属的票据行为（从票据行为：背书、承兑、参加承兑、保证、保付）。

（2）特点：要式性；文义性；无因性；独立性（3）构成要件：

A 实质要件：票据能力、意思表示、行为合法

B 形式要件：书面做成；记载事项合法；签章；交付

6、票据行为无因性和独立性体现在那些方面：

票据行为的独立性是指没有形式上缺陷的票据行为都各自独立发生效力。主要体现在：（1）无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。（无限人）

（2）没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任；代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。（无权人）

（3）票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。（伪造人）

7、票据权利的含义、取得方式：（1）含义：是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权两类。（2）取得方式：

A 原始取得：是指持票人最初取得票据权利，而不是从其他前手权利人处受让票据权利。包括两种情形：出票取得（持票人直接从出票人那里通过其出票行为取得票据权利）；二是善意取得（持票人依法从无票据权利处分权人手中善意取得的票据权利）。

B 继受取得：是指持票人从有权处分票据权利的前手那里，依背书、交付方式，受让票据权利。包括依转让而取得、依法定而取得。

8、票据权利善意取得的构成要件：

（1）票据权利善意取得是指票据上的受让人按照本法规定的转让方法善意的从无权处分人处取得票据，并能够享有票据权利。（2）构成要件：

A 从无权利人处取得票据,此处无权利人以受让人的直接前手为限 B依票据法上的转让方法取得票据，包括背书、交付 C基于善意取得票据，无恶意或重大过失

D付出相当对价取得票据，支付相当于票据金额的金钱或实物

9、票据的绝对必要记载事项体现在那些方面：

（1）票据的绝对必要记载事项是指依照票据法的规定必须记载的事项，如不记载，票据即归于无效的事项。

（2）汇票必须记载下列事项：表明“汇票”的字样；无条件支付的委托；确定的金额；付款人

名称；收款人名称；出票日期；出票人签章。

（3）支票必须记载下列事项：表明“支票”的字样；无条件支付的委托；确定的金额；付款人名称；出票日期；出票人签章。

（4）本票必须记载下列事项：表明“本票”的字样；无条件支付的承诺；确定的金额；收款人名称；出票日期；出票人签章。

10、请求权与追索权应该如何行使：

11、票据丧失与票据权利的消灭的区别

（1）票据丧失是指：持票人并非出于自己的本意而丧失对票据的占有，分为绝对丧失和相对丧失。其构成要件为：必须存在票据丧失的客观事实；必须是票据权利人意志以外的原因造成票据丧失的事实；所丧失的票据必须是未获付款的有效票据；失票人必须是真正的票据权利人。票据丧失的法律后果：1票据本身的丧失，票据上所体现的权利并不随之消灭；不论票据是绝对丧失还是相对丧失，其结果都使原票据权利人无法行使票据权利，而且，在票据相对丧失时 票据还有可能被无权利人冒领。

（2）票据权利的消灭是指：因发生一定的法律事实而使票据权利不复存在。我国《票据法》则着重规定了持票人的票据权利因在一定期限内不行使而消灭的四种情形，即因时效届满而消灭：持票人对票据的出票人和承兑人的权利(付款请求权)，自票据到期日起 2年；见票即付的汇票、本票，自出票日起2年；持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月；持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者拒绝付款之日起6个月；持票人对其前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。

12、票据本身毁损、灭失的救济措施：

（1）挂失止付：失票人向付款人发出挂失止付通知，且填写挂失止付通知书并签章。付款人接到通知后不再履行付款义务。挂失止付的有效期限为12日。

（2）公示催告：出票人在丧失票据后申请票据无效而使票据权利与票据相分离的一种制度。

失票人应当在通知挂失止付后3日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告。公示催告的期间，由人民法院根据情况决定，但不得少于 60日。

如有利害关系人申报权利的，人民法院收到利害关系人的申报后，应当裁定终结公示催告

程序，并通知申请人和支付人。申请人或申报人可以向人民法院起诉。

公示催告期满无人申报权利时，申请人可请求人民法院作出除权判决，即以判决宣告票据无效。判决应当公告，并通知支付人。自判决公告之日起，申请人有权向支付人请求支付。经除权判决后，票据无效。（3）诉讼：指失票人向人民法院提起民事诉讼，要求法院判定付款人向其支付票据金额的措施。

13、票据抗辩的概念、特征：

（1）概念：是指票据债务人根据《票据法》规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。（2）特征：

 票据债务人的票据抗辩权具有“抗辩切断”性；民法注重保护债务人利益，因此规定了抗辩权的继续。票据法特别注重票据的流通性，着力保护票据权利人的利益，规定了票据抗辩切断制度，即票据取得人在从其前手那里取得票据权利时，并不同时取得就该权利存在的抗辩权。

 票据抗辩通常是对票据金额的全额抗辩；  票据保证人不享有先诉抗辩权。

14、票据抗辩中物的抗辩、人的抗辩的几种情形：

（1）物的抗辩：又称客观的抗辩，是指基于票据本身的事由发生的抗辩；人的抗辩：是指基于人的事由发生的抗辩，也即人的抗辩是基于票据债务人和特定的票据债权人之间的关系而发生的抗辩。

（2）物的抗辩的情形：

 一切票据债务人可以对一切票据债权人行使的抗辩：欠缺绝对必要记载事项；票据付款日期尚未届至；因法院作出除权判决而被宣告无效；债务人已依法付款或依法提存而使票据权利归于消灭。

 特定票据债务人可以对一切票据债权人行使的抗辩：欠缺票据行为能力的抗辩；无权代理的票据行为的抗辩；票据伪造或变造的抗辩；债务人被法院宣告破产或被行政部门责令终止业务的票据债务人可以对一切债务人行使抗辩；票据时效经过或未保全，票据权利人丧失了对其前手的追索权，前手可抗辩；承兑人作成承兑后未交付前，撤销承兑的，承兑人可对持票人行使抗辩。（3）人的抗辩的情形：

 一切票据债务人可以对特定票据债权人行使的抗辩：债权人欠缺实质上受领票据金额资格的抗辩（行为能力欠缺）；债权人欠缺形式上受领票据金额资格的抗辩（背书不连续）；恶意取得票据因而不享有票据权利的抗辩（故意或重大过失）。

 特定票据债务人可以对特定票据债权人行使的抗辩：原因关系无效或不成立的抗辩；基于当事人之间特别约定的抗辩；欠缺对价的抗辩；欠缺交付行为的抗（出票人对盗窃或拾得人）

15、票据抗辩限制：（1）概念：是指票据流转给直接当事人以外的其他人后，直接当事人之间的抗辩原则上被切断。票据抗辩的限制仅存在于人的抗辩中。但是我国对票据抗辩作出限制，以保障票据的流通性和安全性。

（2）票据抗辩限制的内容：

 票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人

 票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人

（3）票据抗辩限制的例外

 持票人与票据债务人之间存在直接的债权债务关系，持票人未履行该义务

 持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等非法手段取得票据，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据

 持票人因明知或恶意或重大过失而取得票据的

16、背书的概念、类型：

（1）概念：是指持票人以转让票据上权利、质押票据上权利或授权行使票据上权利为目的，在记名票据上从事的附属票据行为，其行为要件包括票据上记载、签章和票据交付三项。（2）类型：

 转让背书与非转让背书：依据持票人背书行为的目标和意思内容来区分三类，这是对背书最重要的基本分类。

 转让背书：是指持票人以完全转让票据上权利为目的，而在票据上从事的背书，其基本效果在于使票据上权利转移。

 设质背书：是指持票人为将票据上权利设定为质押而在票据上从事的背书。

 委任背书：又称“委任取款背书”、“委托收款背书”，是指持票人为实现委托第三人收款之目的，而在票据上从事的背书。委任背书的主要效果在于使被委任的第三人取得了代理背书人请求付款的请求权。

 一般转让背书与特殊转让背书：依据背书转让有无法律上的特殊性来区分。

 一般转让背书是指持票人基于普通的权利转让意图，依据票据法基本规则在票据上所做的转让背书。

 特殊转让背书是指持票人基于特殊的权利变动意图，依据票据法特别规则在票据上所做的转让背书。

17、承兑的概念、特点、效力：

（1）概念：是指远期汇票的付款人承诺于付款到期日时，将无条件支付票据金额，并将该意思表示记载于汇票上的一种附属票据行为。目前我国须承兑的汇票仅为商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票两种。（2）特点：

 承兑是一附属票据行为

 承兑是由付款人从事的单方票据行为

 承兑以付款人承诺负担票据金额支付义务为基本内容；  承兑是对远期票据上付款请求权加以确认和保全的必备要件（3）效力：

 对承兑人：第一债务人

 对持票人：期待权变成现实权  对出票人和背书人：免受期前追索

18、票据效力的认定：主要从票据行为的形式要件

19、三种票据的对比：

第二篇：票据法专题

票据法专题

专题八：票据融资与融资票据：张文怡、李想、郭艺聪 票据行为的法律性质：  日内瓦体系：单方行为  英美法体系：契约行为  日本二阶段说

 作成的阶段

 票据所有权转移的阶段

 松本丞治：票据债权行为（以移转票据所有权为目的的契约行为）与票据物权行为（负担票据债务为目的的单独行为） 我国的票据质押背书：字样是成立要件，但是担保法中只要求转移票据本身和签订担保合同。最高法院民二庭的意见：票据法的规定解决最终质权成立，行使质权要按照票据法的规定，设定质权根据担保法的规定。如果不符合票据法的规定，不能向债务人主张，但是质权人本身仍享有质权。合理性？

 田中耕太郎：票据的作成是绝对的对内行为，在出票人保有自己票据期间，与外界尚无任何关联，所以此时出票人本身并无任何票据权利也没有任何义务。 铃木竹雄：第一阶段为证券的作成，依签章人的单方行为进行，同时是权利人和义务人，不能实现票据上的权利，但是权利人当然能够行使。第二阶段为票据的交付，是转移依证券的作成而成立之权利的行为，这在出票及背书的场合是当事人之间的行为。

 前田庸：负担票据债务的债务负担行为+票据上权利的转移为目的的票据权利移转行为。

 保证和承兑与这两个阶段没有关系，是两个特殊的行为，不存在票据权利移转行为。 庄子良男：在汇票的承兑及票据保证的场合下也应该和出票及背书行为一样适用二阶段说。

 票据债务的负担是无因的。票据权利移转行为是有因的。

 二阶段说的突破

 后手的权利：A---B---C。B和C间的原因关系消灭、无效、不存在，此时C向A请求票据金额的支付，是否应该承认C 的请求？

 对A 来说，本来就要付款，签发票据就已经预想到这些风险，不受BC间关系的影响。A最终的支付不违背他的本意。如果A 抗辩C，A保留了应当向B支付的款项也不合理。

 二阶段说：B向C背书时，权利移转时是有因的，C在取得票据时存在瑕疵，不能取得票据权利，所以对C 的抗辩是不享有票据权利的抗辩，A可以据此抗辩C。

 反对的意见

 将票据行为人为的分解成两个阶段过于技巧化。

 债务负担行为和票据权利转移行为，前者为无因，后者为有因，这种法律行为的构造极其不自然。

 二阶段说在创造说的基础上？首先承认了作成行为。 我国：单方行为说向契约行为说发展（电子票据） 票据行为理论无法涵盖所有的票据行为，是否对每一个票据行为进行单独的分析？

票据行为的无因性

 票据的基础法律关系

 债权债务关系  预约关系  资金关系

 票据的后手权利优于前手  票据法第十条

 对价支付与否与持票人取得票据上的权利的影响：案例搜索

票据行为的独立性

 票据行为独立性的理论依据

 注意规定说：票据行为文义性

 所有票据行为均属于债务负担的单独行为。

 特别规定说：票据法承认票据行为独立性的理由在于保护交易安全。

 日本的票据法中直接列举了票据行为的独立性

问题

 票据行为因形式要件的欠缺而无效的，有没有使用票据行为独立性的必要和可能？  否定说的立论依据：

 第一，出票行为如果欠缺形式要件，则票据无效，在无效票据上所谓的各种票据行为均属无效。

 第二，先行票据行为是否完全具备实质要件，仅从票据外观无法得知，而是否具备形式要件，从票据外观即可一目了然，如果承认欠缺形式要件的票据行为的有效性，则与票据法自身严格形式的规定自相矛盾。 第三，后行票据行为因自身欠缺形式而无效。 肯定说的立论依据

问题：实质要件是否应作为票据行为的要件？

 票据能力与意思表示对于票据行为效力的影响？

 意思表示瑕疵的情况下，抗辩只在直接当事人之间发生  在欠缺行为能力时，对自然人而言负担票据上的责任是否受到行为能力的限制。 如果需要实质要件可能会影响票据的流通。如果需要实质要件，伪造的票据，票据权利的来源就将不存在，无行为能力人出票后票据权利的根源也不存在了，这种情况下之后所有的票据行为都没有根据了，所以否定实质要件，只将其作为抗辩事由，则能妥善解决这个问题。

 意思表示

 直接适用说  修正适用说

 一般修正说：适用于直接当事人之间，对善意第三人一概不适用  个别修正说：主张民法基于表示主义的规定，即明文规定不得以无效或是可撤销对抗善意第三人的，可以直接适用于票据行为；而基于意思主义的规定，则排除适用；

 适用否定说

 主要基于日本的创造说和二阶段说，但是我国主流观点认为我国采取的是发行说，是否能够直接适用日本的意思表示的适用学说？

问题：票据伪造的风险承担主体

 出票伪造：英美法系和大陆法系趋同。都是付款人承担。英美法系票据付款基于契约说根据票据金额的大小对银行的审查义务做出了划分，小额的票据审查义务较低。 背书伪造：日内瓦体系承认票据的善意取得，付款人只要审查背书连续，即使发现其中的背书存在伪造仍然要付款。但是英美法系不承认善意取得，票据伪造的风险由票据伪造人的直接后手承担，因为直接后手最有可能发现该伪造。英美法系人为伪造人之后的持票人都无法取得票据权利。

 英国汇票法上付款人出票伪造风险责任负担的例外

 “除非对保留汇票表示同意或对汇票应负付款责任之当事人不能否定该伪造或未经授权之事实。”可能包括追认、禁反言、被伪造人有过失。“但本条并不影响对未经授权但非伪造签名之追认”追认的是盗用伪造的情况。

 中国的问题《票据法》57条和《票据纠纷规定司法解释》69条

 按照《司法解释》69条：一旦有伪造的签章再付款就构成错误付款，与我国承认票据权利善意取得不符。和《票据法》57条只要求背书形式连续不符。如果是错误付款，只有向原权利人付款才能免除付款义务，这样导致无法确定究竟向原权利人还是持票人付款。现实操作不可行。

 69条第二款：持票人有过错的，也应当承担相应的民事责任。我国《票据法》在背书上也借鉴了英美票据法，要审查直接前手，但是这一款是否又增加了持票人的义务。

 英美法系例外情形

 追认的例外  禁反言的例外  被伪造人有过失

 支票客户违反审查通知义务（3个月内发现伪造要提出） 判断风险负担的标准

 促进票据的流通  有过错方承担风险

 在票据关系的各方当事人对于票据的伪造均不知悉时，疏忽地造成这一风险形成的一方或未能尽到合理注意义务。

 风险的最佳承担者承受风险

 最小成本考量：伪造人的直接后手审查出伪造的成本最小

 伪造人是否承担票据责任？

 否定说：不承认伪造人的票据责任。伪造人没有在票据上做出签章  肯定说：对伪造人准用无权代理人的法律责任  被伪造人是否承担票据责任？



第三篇：《票据法》复习题

《票据法》复习题

一、单项选择题

1．我国《票据法》规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起（A）

A．2年

B．6个月

C．3个月

D．1年

2．下列关于空白票据转让的表述中，正确的是（C）

A．空白票据只能依背书方式转让

B．空白票据只能依直接交付方式转让

C．空白票据转让时不受特别限制

D．空白票据不可以转让

3．在涉外票据中，汇票和本票出票行为的记载事项，应当适用（C）

A．出票人所属国的法律

B．付款人所属国的法律

C．出票地的法律

D．付款地的法律

4．一般背书的相对必要记载事项是（D）

A．背书人

B．被背书人

C．“不得转让”字样

D．背书日期

5．支票出票人的主要票据义务是（B）

A．直接付款义务

B．担保义务

C．背书义务

D．承兑义务

6．背书转让与一般债权转让的主要不同在于（A）

A．背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人

B．背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系

C．背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为

D．背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权

7．狭义的票据行为仅指（A）

A．能够发生票据债务的法律行为

B．能够变更票据债务的法律行为

C．能够消灭票据债务的法律行为

D．能够完成票据债务的法律行为

8．下列票据中，属于涉外票据的是（B）

A．外国人签发的票据

B．票据行为中有的发生在我国，有的发生在外国

C．所有票据行为都发生在外国的票据

D．我国公司在国外签发、使用的票据

9．导致票据权利消灭的原因是（A）

A．时效期间经过

B．受欺诈或者受胁迫

C．取得票据的原因不合法

D．背书不连续

10．张某伪造了甲公司的签章签发了一张支票并交付给乙公司，乙公司背书转让给丙公司。应当对丙公司负票据责任的是（C）

A．张某

B．甲公司

C．乙公司

D．张某、甲公司、乙公司

11．以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是（D）

A．持票人通过欺诈方式取得票据

B．持票人取得票据没有支付对价

C．票据的原因关系无效

D．票据记载违反票据金额记载规则

12．票据的善意取得是指（D）

A．当事人通过继承的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据

B．当事人通过继承的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据

C．当事人通过票据法规定的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据

D．当事人通过票据法规定的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据

13．在各种票据行为中，基本的票据行为是（A）

A．出票

B．背书

C．承兑

D．保证

14．依据我国《票据法》，保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票中的被保证人推定为（C）

A．背书人

B．委托付款人

C．出票人

D．委托收款背书的背书人

15．出票后定期付款的汇票，其提示付款的期限为（B）

A．自出票日起10日内

B．自到期日起10日内

C．自到期日起15日内

D．自出票日起15日内

16．票据行为与一般的法律行为比较具有（B）

A．无因性、文义性、诺成性

B．要式性、无因性、协同性

C．有因性、文义性、要式性

D．连带性、实践性、独立性

17．以下票据取得方式中，必须支付对价的是（B）

A．因税收取得票据

B．因买卖取得票据

C．因继承取得票据

D．因赠与取得票据

18．定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限为（A）

A．应当在汇票到期日前

B．应当在汇票到期日前10日内

C．应当在汇票出票后30日内

D．应当在汇票到期日前15日内

19．票据保证行为的绝对必要记载事项不包括（D）

A．“保证”字样

B．保证人的名称和住所

C．保证人签章

D．保证日期

20．如果票据金额以外币为单位进行记载，（C）

A．应当按照付款日的官方价格以人民币支付

B．应当按照付款日的市场价格以人民币支付

C．如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付

D．应当支付票载的外币

21．汇票的义务人包括（C）

A．背书人和被背书人

B．保证人和委托收款人

C．承兑人和背书人

D．出票人和委托付款人

22．当持票人为出票人时（B）

A．可以对所有前手行使追索权

B．对其前手无追索权

C．仅对其直接前手可以追索，对其间接前手不可以追索

D．对其后手可以进行追索

23．票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于使用票据的原因。票据因此得名为（D）

A．债权证券

B．完全有价证券

C．流通证券

D．无因证券

24．关于汇票付款人的地位，正确的表述是（B）

A．汇票付款人是当然的票据债务人

B．汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人

C．汇票付款人与汇票出票人负相同责任

D．汇票付款人与背书人负相同责任

25．本票出票人绝对必要记载的事项不包括（C）

A．无条件支付的承诺

B．确定的金额

C．付款人名称

D．收款人名称

26．出票人在本票上未记载出票地的，应当（C）

A．以出票人的住所地为出票地

B．以付款人的住所地为出票地

C．以出票人的营业场所为出票地

D．以本票签发地为出票地

27．我国《票据法》规定的票据不包括（C）

A．支票

B．本票

C．股票

D．汇票

28．根据我国《票据法》对支票付款的规定，下列表述中错误的是（D）

A．支票的付款日期仅限于见票即付

B．超过法定付款提示期限的，付款人可以拒绝付款

C．付款人依法支付支票金额的，一般情况下，对出票人不再承担受委托付款的责任

D．支票的付款人是第一债务人

29．下列支票中属于空白支票的是（A）

A．出票人欠缺票据金额的支票

B．出票人欠缺签章的支票

C．背书人欠缺背书日期的支票

D．出票人欠缺出票地的支票

30．根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（B）

A．与普通支票相同

B．只能用于转帐

C．只能用于支取现金

D．无效票据

二、多项选择题

1．形式背书包括（BC）

A．一般背书

B．委托收款背书

C．设定质押背书

D．特别背书

E．转让背书

2．票据伪造人应承担的法律责任包括（BCD）

A．票据责任

B．侵权的民事责任

C．不当得利的民事责任

D．相应的刑事责任

E．违约责任

3．一般承兑的效力主要有（ABC）

A．一经完成承兑行为，承兑人即应承担到期付款责任

B．承兑人的票据责任不受持票人是否依法提示付款的影响

C．承兑人必须承担最终的追索义务

D．一经完成承兑行为，出票人无须再对票据负责任 E．一经完成承兑行为，背书人无须再对票据负责任

4．根据票据法的一般原理，票据保证人的责任具有多重属性，主要包括（ADE）A．票据保证人的责任是同一责任 B．票据保证人的责任是刑事责任 C．票据保证人的责任是行政责任 D．票据保证人的责任是独立责任 E．票据保证人的责任是连带责任

5．在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（ABCD）A．出票人

B．承兑人

C．保证人

D．背书人

E．付款人

6.下列有关票据行为有效要件的表述中，符合票据法律制度规定的有（ABD）。

A.保证人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力

B.持票人明知转让者转让的是盗窃的票据，仍受让票据的，不得享有票据权利

C.票据的基础关系涉及的行为不合法，则票据行为也不合法

D.银行汇票的出票人未加盖规定的汇票专用章，而加盖该银行的公章，则签章人应承担责任

7.甲向乙开具金额为100万元的汇票以支付货款。乙取得该汇票后背书转让给丙，丙又背书转让给丁，丁再背书转让给戊。经查明，甲、乙之间并无真实交易关系，丙为未成年人。根据《票据法》的规定，下列选项中，正确的有（AD）。

A.尽管甲、乙之间没有真实交易关系，但该汇票仍然有效

B.由于甲、乙之间没有真实交易关系，该汇票无效

C.尽管丙为未成年人，但其在票据上的签章仍然有效

D.由于丙为未成年人，其在票据上的签章无效

8.根据《票据法》的规定，形成票据代理关系必须具备的条件包括（ABD）。

A.票据当事人有委托代理的意思表示

B.代理人必须按照被代理人的委托在票据上签章

C.代理人在票据上签署被代理人的名字或名称

D.代理人在票据上表明代理关系

9.下列有关票据伪造的表述中，不符合票据法律制度规定的有（AC）。

A.票据的伪造仅指假冒他人名义签章的行为

B.票据上有伪造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力

C.善意的且支付相当对价的合法持票人有权要求被伪造人承担票据责任

D.票据伪造人的伪造行为即使给他人造成损害，也不承担票据责任

10.根据《票据法》的规定，下列有关票据背书的表述中，正确的有（CD）。

A.背书人在背书时记载“不得转让”字样的，被背书人再行背书无效

B.背书附条件的，背书无效

C.部分转让票据权利的背书无效

D.分别转让票据权利的背书无效

11.持票人甲将付款提示期限已经到期的汇票背书转让给乙。次日，乙向付款银行提示付款，银行以超过付款提示期限为由拒绝。根据《票据法》的规定，下列各项中，正确的是（AD）。

A.甲不得将超过付款提示期限的汇票背书转让

B.甲可以将该汇票背书转让，且不承担票据责任

C.汇票已转让故应由乙独立承担汇票责任

D.甲应当向持票人乙承担汇票责任

12.根据《票据法》的规定，被追索人在向持票人支付有关金额及费用后，可以向其他汇票债务人行使再追索权。下列各项中，属于被追索人可请求其他汇票债务人清偿的款项有（AB）。

A.被追索人已清偿的全部金额及利息

B.被追索人发出追索通知书的费用

C.持票人取得有关拒绝证明的费用

D.持票人因票据金额被拒绝支付而导致的利润损失

13.根据票据法律制度的规定，下列涉外票据的票据行为中，可以适用行为地法律的有（BCD）。

A.票据追索权行使期限的确定

B.票据的背书

C.票据的付款

D.票据的承兑

14．根据《票据法》的规定，在票据代理中，如果代理人超越代理权限的，则（BD）。

A、票据代理无效

B、在权限范围内的代理行为继续有效

C、超越代理权限的部分由被代理人承担票据责任

D、超越代理权限的部分由代理人承担票据责任

15．下列票据中，经票据权利人申请并提供担保，人民法院可以依法采取保全措施和执行措施的有（ABCD）。

A、持票人恶意取得的票据

B、记载有“不得转让”字样而用于贴现的票据 C、记载有“不得转让”字样而用于质押的票据 D、应付对价而未付对价的持票人持有的票据

16．下列票据中，不得进行挂失止付的有（ABCD）。

A、未记载付款人的票据

B、绝对应记载事项不全的票据

C、无法确定付款人及其代理付款人的票据

D、票据权利时效届满的票据 17．下列各项中，可以导致汇票无效的情形有（BCD）。A、汇票上未记载付款日期 B、汇票上未记载出票日期 C、汇票上未记载收款人名称

D、汇票金额的中文大写和数码记载不一致

17．下列有关票据背书的表述中，正确的有（CD）。

A、背书人在背书时记载“不得转让”字样的，被背书人再行背书无效 B、背书附条件的，背书无效

C、部分转让票据权利的背书无效

D、分别转让票据权利的背书无效

18．下列各项中，属于支票上可以由出票人授权补记的事项有（AB）。A、金额

B、收款人名称

C、付款人名称

D、出票日期

19．下列涉外票据的票据行为中，可以适用行为地法律的有（BCD）。A、票据追索权的行使期限的确定

B、票据的背书

C、票据的付款

D、票据的承兑

20．下列选项中，汇票不得进行背书转让的有（ABCD）。A、汇票被拒绝承兑的 B、汇票被拒绝付款的C、超过付款提示期限的汇票

D、记载“不得转让”字样的汇票 21．下列事项中，汇票必须记载的有（AC）。

A、确定的金额

B、必须或不得提示承兑

C、无条件支付的委托

D、利息及利率 22．因票据纠纷提起的诉讼，管辖地为（AD）。

A、票据支付地人民法院

B、票据出票地人民法院

C、票据持有人住所地人民法院

D、被告住所地人民法院

三、名词解释

1.票据关系：是基于票据行为而在票据当事人之间产生的票据法上的债权债务关系。2.汇票：是出票人签发的委托付款人在见票时，或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

3.本票：是指由出票人签发的允诺在该票据的到期日，由自己无条件支付确定的金额给收款人或持票人票据。

4.支票：是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构，在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

5.背书：是指票据持票人在票据背书或粘单上签名并注明背书日期后，把该汇票交付给受让人的票据行为。

6.追索权（Right Of Recourse）：是指汇票到期不获付款或到期不获承兑，或有其他原因无从提示承兑或付款时，持票人在履行了保全手续后，向其前手请求偿还汇票金额、利息及费用的一种票据上的权利。

四、简答题

1．汇票出票行为对出票人产生怎样的效力？（1）担保承兑效力（2）担保付款效力

2．票据权利包括哪些内容？（1）付款请求权（2）追索权

3．追索金额由哪些部分构成？（1）被拒绝付款的票据金额

（2）被拒绝付款的票据金额在法定时期的利息（3）取得拒绝证明和发出通知书的费用 4．票据行为的独立性主要体现在哪些方面？

（1）各个票据行为均独立发生，不因某一票据行为而当然发生其他票据行为。（2）各个票据行为均独立生效，不因其他票据行为的有效而当然生效。

（3）各个票据行为一般仅因自身的原因而无效，不因其他票据行为的无效而当然无效 5．举例说明票据关系与资金关系的相互关系。

（1）票据关系与资金关系相分离。比如：持票人的票据权利不受出票人与付款人之间有无资金关系影响，即使出票人在没有资金关系的情况下发行票据，该票据依然有效。

（2）票据关系与资金关系在特定情况下也发生一定的牵连。比如：A、汇票承兑人在对汇票进行承兑后，虽然不能以没有资金关系为理由对其他持票人实行抗辩，但对出票人为持票人时行使的票据权利，可以没有资金关系或资金不足或资金关系违约等进行抗辩。6.票据的特征有哪些？

（1）票据是完全有价证券。（2）票据是设权证券。（3）票据是无因证券。（4）票据是要式证券。（5）票据是文义证券。（6）票据是流通证券。

7.简述汇票的分类。

（1）依据出票人的不同可分为商业汇票和银行汇票。

（2）依据付款时期不同，可将汇票分为即期汇票和远期汇票。

（3）依据汇票上收款人一栏的不同记载，可分为记名式汇票、指示汇票和不记名式汇票。

（4）依据汇票当事人是否重叠可分为普通汇票和变式汇票。8.什么是汇票的出票，出票应记载事项有哪些？

汇票出票，即签发汇票，是指出票人按照票据法规定，作成汇票并交付给收款人。出票时应记载事项各国略有不同，主要有：标明汇票字样、无条件支付命令、确定的金额、付款人姓名或名称、收款人姓名或名称、出票日期与出票地点、付款日期与付款地、出票人的签名。

9.背书的效力一般有哪些？

一般票据背书有以下几种效力：（1）权利转移的效力。（2）担保付款的效力。（3）权利证明的效力。

四、案例分析题

1．甲公司向某工商银行申请一张银行承兑汇票，该银行作了必要的审查后受理了这份申请，并依法在票据上签章。甲公司得到这张票据后没有在票据上签章便将该票据直接交付给乙公司作为购货款。乙公司又将此票据背书转让给丙公司以偿债。到了票据上记载的付款日期，丙公司持票向承兑银行请求付款时，该银行以票据无效为理由拒绝付款。

请问：

（1）从以上案情显示的情况看，这张汇票有效吗？

（2）根据我国《票据法》关于汇票出票行为的规定，记载了哪些事项的汇票才为有效票据？

（3）银行既然在票据上依法签章，它可以拒绝付款吗？为什么？

【答案】（1）无效

（2）根据我国《票据法》关于汇票出票行为的规定，出票人必须在票据上记载：“汇票”字样；无条件支付的委托；确定的金额；付款人名称；收款人名称；出票日期；出票人签章。以上事项欠缺之一者，票据无效。

（3）本案中，承兑银行可以拒绝付款。因为根据票据行为的一般原理，出票行为属于基本的票据行为，承兑行为属于附属的票据行为。如果基本的票据行为无效，附属的票据行为也随之无效。

2．某科研所因转让专利技术得到一张380万元的银行承兑汇票，离到期日还有3个月的时间，该科研所遂派人持该汇票到某银行办理质押贷款，但在途中遭抢劫。有人给他们出主意说，最好去申请公示催告。

请问：

（1）应当去哪里申请公示催告（公安机关？法院？检察院？仲裁机关？其他机关？（2）失票人依照法律的规定向有权受理公示催告的机关提出了合乎法律要求的申请，该 机关决定受理。受理后，该机关应当进行哪些事项？

（3）法定机关依法做了一定的工作后，如果有人持票来申报权利。依法申报后将会发生怎样的结果？（4）如果在一定的期限内无人来申报权利或者申报被驳回，又将会发生怎样的结果？

【答案】（1）法院。

（2）该机关应当：向付款人发出止付通知；在3日内发出公告。

（3）依法申报后，法院应通知失票人（即公示催告申请人）在指定期间察看票据，如果该票据与失票人丧失的一致，法院裁定终结公示催告程序；如果不一致，法院裁定驳回申报人的申报。

（4）失票人自申报权利期间届满的次日起1个月内向法院申请作除权判决，公示催告程序因此而终结；逾期不申请作除权判决的，因期限届满而终结公示催告程序。

3．甲公司在银行的支票存款共有1百万元人民币，该公司签发了一张面额为2百万元的转帐支票给乙公司。之后甲公司再没有向开户银行存款。

请问：

（1）乙公司所持的支票是否空头支票？如何判断空头支票？（2）空头支票的付款人是否票据债务人？为什么？（3）甲公司对空头支票的持票人应负什么责任？ 【答案】

（1）是。出票人所签发的支票是否为空头支票，应以持票人依该支票向付款银行提示付款之时为准，而不能以出票人签发支票时为准。

（2）不是。付款人不是票据上的当然债务人，支票中的付款人在支票存款中足以支付时才有法定的付款义务。

（3）甲公司作为出票人必须按照签发的支票金额承担保证向该持票人付款的责任。此外，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。

4.2006.5.20,上海某苗圃向浙江宁波园艺公司订购一批花木, 苗圃签发一张8万元的现金支票,交给浙江宁波园艺公司, 浙江宁波园艺公司工作人员遗失该支票，浙江宁波园艺公司即电告苗圃此事，请其协助防范。苗圃遂以申请人身份向法院申请公示催告。要求宣告遗失的票据无效。

[问题〕

（1）人民法院是否受理苗圃的申请？

（2）如果申请公示催告，应由谁申请？向哪一个法院申请？程序如何？

【答案】

（1）不受理。因苗圃是票据的出票人而非票据的最终持票人，不具备申请人资格。（2）应由园艺公司向票据支付地的基层人民法院申请公示催告。程序如下： 第一，园艺公司票据支付地的基层人民法院提出申请 第二，法院收到申请后立即审查，决定是否受理

第三，法院决定受理后，向支付人发出停止支付的通知，并同时发出公示催告。

5.2009年3月10日，A公司签发一张汇票给B公司，购买钢材，该汇票经过付款人，A公司的开户银行C承兑，付款日期为出票后两个月。B公司将该汇票背书给D公司，冲抵欠款。

[问题]（1）如果D公司收到该汇票不久，就被E公司吞并，E公司取得该汇票，又将它背书给F公司。付款人C银行是否可以以背书不连续为由对F公司拒付票款？

（2）如果D公司收到汇票不久，就将其遗失，被E拾得，E伪造D公司的背书，将它背书给F商场购买物品，该汇票是否可以因背书在实质上不连续而遭拒付？

【答案】（1）因税收、继承、赠与以及企业的合并或者分立取得票据的，只要持票人能够证明其取得票据的合法方式，就可以享有票据权利。

（2）因票据行为具有独立性，即每一票据行为各依其在票据上所载的文义分别 独立发生效力，所以票据的伪造不影响真正签名人所为的票据行为的效力。

6.A公司为支付货款，2005年3月1日向B公司签发一张金额为50万元、见票后1个月付款的银行承兑汇票。B公司取得汇票后，将汇票背书转让给C公司。C公司在汇票的背面记载“不得转让”字样后，将汇票背书转让给D公司。其后，D公司将汇票背书转让给E公司，但D公司在汇票粘单上记载“只有E公司交货后，该汇票才发生背书转让效力”。后E公司又将汇票背书转让给F公司。2005年3月25日，F公司持汇票向承兑人甲银行提示承兑，甲银行以A公司未足额交存票款为由拒绝承兑，且于当日签发拒绝证明。

2005年3月27日，F公司向A.B.C.D.E公司同时发出追索通知。B公司以F公司应先向C.D.E公司追索为由拒绝承担担保责任；C公司以自己在背书时记载“不得转让”字样为由拒绝承担担保责任。

根据上述情况和票据法律制度的有关规定，回答下列问题：

（1）D公司背书所附条件是否具有票据上的效力？简要说明理由。

（2）B公司拒绝承担担保责任的主张是否符合法律规定？简要说明理由。（3）C公司拒绝承担担保责任的主张是否符合法律规定？简要说明理由。【答案】

（1）D公司背书所附条件不具有汇票上的效力。根据《票据法》的规定，汇票背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。

（2）B公司拒绝承担担保责任的主张不符合法律规定。根据《票据法》的规定，汇票的背书人对持票人承担连带责任。

（3）C公司拒绝承担担保责任的主张符合法律规定。根据《票据法》的规定，背书人在汇票背面上记载“不得转让”字样的，如其后手再背书转让，原背书人对其直接被背书人以后通过背书方式取得汇票的一切当事人，不负担保责任

第四篇：票据法试题

司法考试《票据法》试题

一、单项选择题

1．若原背书人在汇票上记载有“不得转让”字样时，下列表述中哪一说法是正确的？（02）a.若持票人将此票据再行背书转让，该背书行为无效 b.在特定条件下，持票人可以将此票据再行背书转让

c.若持票人再行背书转让，原背书人对现持票人不承担保证责任

d.此票据只能背书记载“委托收款”字样，不能背书记载“质押”字样

答案及解析：c 依据《票据法》第34条的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再做背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。

2．张某向李某背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金，李某接受汇票后背书转让给第三人。如果张某与李某之间的房屋买卖合同被合意解除，则张某可以行使下列哪一权利？（03）

a.请求李某返还汇票

b.请求李某返还10万元现金

c.请求从李某处受让汇票的第三人返还汇票 d.请求付款人停止支付票据上的款项

答案及解析：b 票据是无因证券。票据上的法律关系是一种单纯的金钱支付关系，权利人享有票据权利只以持有符合票据法规定的有效票据为必要。至于票据赖以发生的原因，在所不问。即使原因关系无效或有瑕疵，均不影响票据的效力。张某可依民法上的不当得利请求李某返还价金。故a、c、d项是不正确的。

3．乙公司在与甲公司交易中获金额为300万元的汇票一张，付款人为丙公司。乙公司请求承兑时，丙公司在汇票上签注：“承兑。甲公司款到后支付。”下列关于丙公司付款责任的表述哪个是正确的？（03）

a.丙公司已经承兑，应承担付款责任

b.应视为丙公司拒绝承兑，丙公司不承担付款责任 c.甲公司给丙公司付款后，丙公司才承担付款责任

d.按甲公司给丙公司付款的多少确定丙公司应承担的付款责任

答案及解析：b 根据《票据法》第43条：付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。故选b

4．甲公司于2004年4月6日签发一张汇票给乙公司，到期日为2004年7月6日。乙公司于2004年5月6日向付款人提示承兑，被拒绝。乙公司遂将该汇票背书转让给丙公司。乙公司在此汇票上的背书属于什么性质？ a.回头背书 b.限制背书 c.期后背书 d.附条件背书

答案及解析：c 期后背书是指在票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限时所为的背书。根据票据法第36条的规定，期后背书应当属于无效背书，不能发生一般背书的效力，而只具有通常的债权转让的效力。但期后背书的背书人仍须承担票据责任

5．甲公司在交易中取得汇票一张，金额10万元，汇票签发人为乙公司，甲公司在承兑时被拒绝。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10万元货款，于是甲公司将该汇票背书转让给丙公司，丙公司承兑时亦被拒绝。下列哪一选项是正确的？

A．丙公司有权要求甲公司给付汇票上的金额

B．丙公司有权要求甲公司返还交易中的对价

C．丙公司有权向乙公司行使追索权要求其给付汇票上的金额

D．丙公司应当请求甲公司承担侵权赔偿责任 答案及解析：A

二、多项选择题

1．当汇票到期被拒绝付款时，持票人可以对下列哪些人行使追索权？（02）a.前手背书人 b.付款人 c.保证人 d.出票人

答案及解析：acd 《票据法》第61条第1款规定：“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。”票据的付款人是付款请求权的行使对象，而非追索权的行使对象，因此b是错误的

2．依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述中哪些是正确的？（02）

a.本票包括银行本票和商业本票

b.本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人 c.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 d.支票可以背书转让

答案及解析：cd 《票据法》第91条规定：“支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。”因此，c正确。支票可以背书转让，因此，d正确。我国《票据法》只允许签发银行本票，而不允许签发商业本票。因此，a不正确。《票据法》第73条规定：“本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。”本票是承诺自己付款，所以，本票的基本当事人只有两人：出票人与收款人，而无付款人，b不正确。

3．甲公司与乙公司交易中获面额为100万元的汇票一张，出票人为乙公司，付款人为丙公司，汇票上有丁、戊两公司的担保签章，其中丁公司担保80万元，戊公司担保20万元。后丙公司拒绝承兑该汇票。以下判断哪些是正确的？（03）a.甲公司在被拒绝承兑时可以向乙公司追索100万元

b.甲公司在被拒绝承兑时只能依据与乙公司的交易合同要求乙公司付款 c.甲公司只能分别向丁公司追索80万元和向戊公司追索20万元 d.丁公司和戊公司应当向甲公司承担连带责任

答案及解析：ad 票据法第61条：“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：

（一）汇票被拒绝承兑的；

（二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。”第51条：“保证人为二人以上的，保证人之间承担连带责任。”

4．甲公司在与乙公司交易中获汇票一张，出票人为丙公司，承兑人为丁公司，付款人为戊公司，汇票到期日为2003年11月30日。当下列哪些情况发生时，甲公司可以在汇票到期日前行使追索权？（04）a.乙公司申请注销法人资格 b.丙公司被宣告破产 c.丁公司被吊销营业执照

d.戊公司因违法被责令终止业务活动

答案及解析：cd 票据法第61条第2款规定，汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：

（一）汇票被拒绝承兑的；

（二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。

5．甲向乙开具金额为100万元的汇票以支付货款。乙取得该汇票后背书转让给丙，丙又背书转让给丁，丁再背书转让给戊。现查明，甲、乙之间并无真实交易关系，丙为未成年人，票据金额被丁变造。下列哪些选项是正确的？

A．尽管甲、乙之间没有真实交易，但该汇票仍然有效

B．尽管丙为未成年人，但其在票据上的签章仍然有效

C．尽管票据金额已被丁变造，但该汇票仍然有效

D．戊不能向甲、乙行使票据上的追索权 答案及解析：A C

三、不定项选择

甲股份有限公司经董事会决议，变更公司章程，在其营业范围中增加“制售成衣”一项，但尚未向工商行政部门办理变更登记手续。董事长刘某未经授权与乙纺织厂签订一项定购布料的合同，并代表公司签发以某银行为付款人、乙为收款人的汇票一张给乙，作为定金。乙因欠丙货款，将该票据背书转让给丙，丙又背书转让给丁。票据到期后，丁涂销了乙的背书。请回答以下89－92题。（03）

89.对甲公司变更公司章程的行为，下列判断中正确的是： a.因其是董事会作出的决议，故不能发生变更效力

b.董事会可以对此作出决议，但其未向工商机关办理变更登记而不发生变更效力 c.应由股东会作出决议，自决议生效时发生变更效力

d.应由董事会作出决议，并自办理变更登记时发生变更效力 答案及解析：c 公司法第103条股东大会行使下列职权：

（一）决定公司的经营方针和投资计划；

（二）选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；

（三）选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项；

（四）审议批准董事会的报告；

（五）审议批准监事会的报告；

（六）审议批准公司的财务预算方案、决算方案；

（七）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（八）对公司增加或者减少注册资本作出决议；

（九）对发行公司债券作出决议；

（十）对公司合并、分立、解散和清算等事项作出决议；

（十一）修改公司章程。第107条：“修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过。”

90.对甲公司与乙纺织厂之间的购货合同，下列判断中正确的是： a.因甲公司尚未办理营业范围的变更登记手续，故无效 b.因董事长刘某未经授权，故无效 c.尽管甲公司的行为违反了登记管理方面的规定，但购货合同有效

d.购货合同如获得甲公司的追认即有效

答案及解析：c 公司法第11条第3款规定，公司应当在登记的经营范围内从事经营活动。但这并不意味着公司超出经营范围所实施的民事活动就绝对无效。根据最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释

（一）第10条：“当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。”

91.对甲公司董事长刘某代表公司签发的票据的效力，下列判断中正确的是： a.因甲公司尚未办理营业范围的变更登记，故签发票据的行为无效 b.因刘某未经授权，故签发票据的行为无效 c.因该汇票以支付定金为目的，故该票据无效

d.该票据有效

答案及解析：d 票据是无因证券。票据上的法律关系是一种单纯的金钱支付关系，权利人享有票据权利只以持有符合票据法规定的有效票据为必要。至于票据赖以发生的原因，在所不问。即使原因关系无效或有瑕疵，均不影响票据的效力。

92.对于丁的涂销行为产生的后果，下列判断中正确的是： a.丁提示付款时，某银行可以背书不连续而拒绝付款 b.若丁提示付款而某银行拒付时，丁可以向乙行使追索权 c.若丁提示付款而某银行拒付时，丁可以向丙行使追索权

d.丁的涂销行为导致该票据无效

答案及解析：ac依《审理票据纠纷案件若干问题的决定》第5条规定，付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利，即汇票到期被拒绝付款或者具有票据法第六十一条第二款所列情形的，持票人请求背书人、出票人以及汇票的其他债务人支付票据法第七十条第一款所列金额和费用的权利。依票据法第61条规定，汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：①汇票被拒绝承兑的；②承兑人或者付款人死亡、逃匿的；③承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。依票据法第31条，以背书转让的汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利；非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。

四、案例分析题

甲公司签发金额为1000万元、到期日为2006年5月30日、付款人为大满公司的汇票一张，向乙公司购买A楼房。甲乙双方同时约定：汇票承兑前，A楼房不过户。

其后，甲公司以A楼房作价1000万元、丙公司以现金1000万元出资共同设立丁有限公司。某会计师事务所将未过户的A楼房作为甲公司对丁公司的出资予以验资。丁公司成立后占有使用A楼房。

2005年9月，丙公司欲退出丁公司。经甲公司、丙公司协商达成协议：丙公司从丁公司取得退款1000万元后退出丁公司；但顾及公司的稳定性，丙公司仍为丁公司名义上的股东，其原持有丁公司 50%的股份，名义上仍由丙公司持有40%，其余10%由丁公司总经理贾某持有，贾某暂付200万元给丙公司以获得上述10%的股权。丙公司依此协议获款后退出，据此，丁公司变更登记为：甲公司、丙公司、贾某分别持有50%、40%和10%的股权；注册资本仍为2000万元。

丙公司退出后，甲公司要求丁公司为其贷款提供担保，在丙公司代表未到会、贾某反对的情况下，丁公司股东会通过了该担保议案。丁公司遂为甲公司从B银行借款500万元提供了连带责任保证担保，同时，乙公司亦将其持有的上述1000万元汇票背书转让给陈某。陈某要求丁公司提供担保，丁公司在汇票上签注：“同意担保，但A楼房应过户到本公司。”陈某向大满公司提示承兑该汇票时，大满公司在汇票上批注：“承兑，到期丁公司不垮则付款。”

2006年6月5日，丁公司向法院申请破产获受理并被宣告破产。债权申报期间，陈某以汇票未获兑付为由、贾某以替丁公司代垫了200万元退股款为由向清算组申报债权，B银行也以丁公司应负担保责任为由申报债权并要求对A楼房行使优先受偿权。同时乙公司就A楼房向清算组申请行使取回权。

问题：

1.丁公司的设立是否有效？为什么？

2.丙退出丁公司的做法是否合法？为什么？

3.丁公司股东会关于为甲公司提供担保的决议是否有效？为什么？

4.陈某和贾某所申报的债权是否构成破产债权？为什么？

5.B银行和乙公司的请求是否应当支持？为什么？

6.各债权人若在破产程序中得不到完全清偿，还可以向谁追索？他们各自应承担什么责任？

参考答案：

1.有效。甲公司以未取得所有权之楼房出资仅导致甲公司承担出资不实的法律责任，不影响公司设立的效力。

2.不合法。丙公司的行为实为抽逃公司资金。

3.无效。该担保事项应由无关联关系的股东表决决定。

4.陈某的申报构成破产债权。丁公司对汇票的保证有效；大满公司实为拒绝承兑，陈某对丁公司享有票据追索权。贾某的申报不构成破产债权。贾某的200万元是对丁公司的出资，公司股东不得以出资款向公司主张债权。

5.B银行申报破产债权的申请应当支持，但无权优先受偿。丁公司与B银行签订的担保合同有效，故B银行破产债权成立；但该担保是保证担保，B银行不享有担保物权，无权优先受偿。乙公司的请求应当支持。乙公司仍是A楼房的产权人，故其可依法收回该楼房。

6.债权人可以向甲公司、丙公司和某会计师事务所追索。甲公司虚假出资，丙公司非法抽逃资金，应对债权人承担连带责任；某会计师事务所明知丁公司设立时甲公司出资不实，仍予验资，应在其虚假验资的范围内承担责任。

第五篇：票据法名词解释

票据法名词解释

1.票据:从学理上可作广义和狭义两种理解。广义的票据相当于有价证券，泛指一切体现商事权利或具有财产价值的书面凭证，权利的发生、移转和行使均以持有该凭证为必要。广义的票据包括汇票、本票、支票、股票、债券、国库券、提单、仓单、车船票等。狭义上的票据，是指出票人依票据法发行的、无条件支付一定金额或委托他人无条件支付一定金额给收款人或持票人的有价证券。法律上或法学上所说的票据，如无特别说明，仅指狭义上的票据。

2.无因：是指票据权利人享有票据权利仅以持有票据为必要。只要持票人占有票据，一般不问占有原因和资金关系，就能接受其行使权利的要求。

3.文义证券：是指票据所创设的一切权利和义务，完全地、严格地依票据上所记载的文字为准，不得离开票据上的记载文字，以其他事实或因素来解释或确定。即使票据上记载的文义有错，也要以该文义为准。

4.要式：是指票据的作成，必须依票据法规定的格式进行；票据上的记载事项，也必须严格遵循票据法的规定。5.记名式票据：是指在票据上记明特定的人为权利人，即只能由该特定的人行使权利的票据。

6.无记名式票据：是指票据上不记载权利人的姓名，或者将权利人记作“持票人”或“来人”，只要持有票据就可以享有和行使票据权利。

7.指示式票据：是指在票据上记载“特定人或其指定的人”为权利人。这种票据应以背书方式转让，出票人、背书人不得作“禁止转让”的记载。

8.支付证券：是指其功能仅限于见票即付，并且只能由银行或其他金融机构充当付款人的票据，如支票。

9.信用证券：是指票据金额在发票日后的指定到期日才能支付的票据，如汇票和本票即是基于出票人的信用签发的。10.自付证券：是指出票人约定自己在一定时间内支付票据金额的票据，如本票。

11.委付证券：是指出票人自己不是付款人，而是委托他人支付票据金额的票据，如汇票、支票即是。12.票据贴现：是指对未到期的票据的买卖行为，使持有未到期票据的人通过出售票据来获得现金。

13.票据法：是指规范票据制度以及各种票据关系的法律。票据法有广义和狭义之分。广义的票据法，是指各个法律部门中关于票据规定的总和。狭义的票据法，则指有关票据的专门立法。

14.票据行为:是指设立、变更和终止票据法律关系的合法行为。票据行为有广义和狭义之分。狭义的票据行为，则仅指以发生票据上的债务为目的的法律行为。狭义的票据行为包括出票、背书、承兑、参加承兑、保证、保付等六种行为。广义的票据行为，是指一切能引起票据关系产生、变更或消灭的法律行为或准法律行为。广义的票据行为则除了狭义的票据行为外，还包括更改、涂销、禁止背书、付款、划线、见票等行为。

15.出票：是指出票人依照法定款式作成票据并交付于受款人的行为。它包括“作成”和“交付”两种行为。

16.作成：就是出票人按照法定款式制作票据，在票据上记载法定内容并签名。由于现在各种票据都由一定机关印制，因而所谓“作成”只是填写有关内容和签名而已。

17.交付：是指根据出票人本人的意愿将其交给受款人的行为，不是出于出票人本人意愿的行为如偷窃票据不能称作“交付”，因而也不能称作出票行为。18.背书：是指持票人转让票据权利与他人。19.承兑：是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。承兑为汇票所独有。20.参加承兑：是指票据的预备付款人，或第三人为了特定票据债务人的利益，代替承兑人进行承兑，以阻止持票人于汇票到期日前行使追索权的一种票据行为。

21.保证：是指除票据债务人以外的人为担保票据债务的履行、以负担同一内容的票据债务为目的一种附属票据行为。22.保付：是指支票的付款人向持票人承诺负绝对付款责任的一种附属票据行为。23.基本票据行为：又称主要票据行为，是指创设票据权力的行为，即出票行为。

24.附属票据行为：又称从属票据行为，是指在出票行为完成的基础上，在已实际存在的票据上所为的票据行为，包括背书、承兑、保证等行为。25.无因性：也称抽象性，是指票据行为只要具备法律规定的形式即自行产生效力，而不问其基于的原因关系或基础关系是否存在或是否有效。26.独立性：是指若干个行为人在同一票据上各自所为的票据行为，都各自依其在票据上所载文义独立发生效力，互相不发生影响。27.文义性：是指票据行为的内容完全以票据上记载的文义为准, 即使票据上记载的文字与实际情况不符，仍应以文字记载为准，不允许票据当事人以票据文字以外的事实或证据，来对票据上的文字记载作变更或者补充。28.票据权利能力：是指可以享受票据权利、承担票据义务的资格或能力

29.票据行为能力：是指通过独立的票据行为取得票据法上的权利、承担票据法上的义务的资格或能力。30.绝对必要记载事项：是指必须在票据上记载的事项，欠缺此类事项之一的，票据无效。

31.相对必要记载事项：是指某些事项虽然票据法规定应予记载，但如果票据上不作记载，法律另有补充规定，票据不因此而无效。32.任意记载事项：指是否记载可由票据当事人自由选择，但是一经记载，即发生票据法上的效力。

33.不得记载事项：即票据法禁止行为人在票据上记载的事项。根据违反禁令仍为记载所产生的不同后果，可将不得记载的事项分为记载无效的事项和使票据无效的事项。

34.记载无效的事项：又称“记载无益事项”，是指行为人虽然作了记载，但此项记载本身无效，票据法上视作未记载，但是票据的效力并不因此受到影响。

35.使票据无效的事项，亦称“记载有害事项”：是指行为人记载了此类事项，不仅记载本身无效，而且使整个票据无效。36.交付：是指票据行为人将票据实际交给对方持有不同的票据行为，其接受交付的相对人也不一样 37.票据行为的代理：是指代理人在其代理权限范围内，在票据上载明被代理人的名称及为被代理人代理的意思，并在票据上签章的行为。

38.票据权利：是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。

39.票据权利的原始取得：是指持票人最初取得票据权利，而不是从其他前手权利人处受让票据权利。40.出票取得：也就是指票据的出票人在作成票据，并将票据交付给持票人时，持票人即取得票据权利。

41.善意取得：是指持票人依票据法规定的权利取得方法，从无处分权人手中善意受让票据，从而取得票据权利。

42.票据权利的继受取得：是指持票人从有权处分票据权利的前手那里，依背书交付或单纯交付方式，受让票据权利。43.票据抗辩：是指票据债务人根据票据法的规定，对票据债权人拒绝履行义务的行为。44.物的抗辩：也称绝对的抗辩，是指基于票据本身的事由发生的抗辩。

45.人的抗辩：也称相对的抗辩、主观的抗辩，是指基于票据债务人和特定的票据债权人之间的关系而发生的抗辩。46.对价：是指票据双方当事人认可的相对应的代价

47.票据抗辩的限制：是指债务人不得任意提出票据的抗辩，抗辩必须有法定的事由。48.票据的伪造：是指假冒他人的名义而实施的票据行为。

49.票据的变造：是指采用技术手段，改变票据上已经记载事项的内容，或者增加、减少记载事项的内容，从而达到变更票据权利义务的内容。50.票据丧失：是指持票人并非出于自己的本意而丧失对票据的占有，也就是说票据在没有持票人放弃占有之意思的情况下，脱离持票人的占有。

51.挂失止付：是指持票人丢失票据后，依据票据法规定的程序通知票据上记载的付款人停止付款的行为。挂失止付通知必须采用书面形式，由丧失票据的票据权利人在票据丧失后及时向付款人发出。

52.公示催告：是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据向社会公示，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，如不在规定的期间内申报，就不能以有关的票据权利申请法律保护。53.票据时效：也称票据权利的消灭时效，是指票据权利人在一定时间内不行使其权利，票据权利就归于消灭，票据债务人就可以票据权利已超过时效为由拒绝履行票据义务。

54.诉讼时效：是指权利人向人民法院请求保护民事权利的有效期间。

55.汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。56.汇票法律关系：因汇票票据行为而产生的法律关系。汇票从出票到付款，往往要经过出票、背书、承兑、保证等多项票据行为，因此汇票法律关系具体包括出票法律关系、背书法律关系、承兑法律关系和保证法律关系等。

57.汇票当事人：在汇票法律关系中享有权利和承担义务的人58.银行汇票：是指由银行签发的汇票。59.商业汇票：是指由银行以外的其他主体签发的汇票60.即期汇票：是指见票即付的汇票。61.远期汇票：是指载明在一定期间或特定日期付款的汇票。62.定期汇票：也称定日汇票，是指在票面上明确记载付款日的汇票；63.计期汇票：指在出票日后一定日期付款的汇票；64.注期汇票：指在见票日后一定日期付款的汇票65.一般汇票：是指分别由不同的人担任出票人、收款人和付款人的汇票。66.变式汇票：是指一人同时兼具出票人、收款人、付款人这三个基本当事人中的两种或两种以上身份的汇票。67.指己汇票：又称己受汇票，是指出票人以自己为收款人的汇票，即汇票的出票人和收款人为同一人68.对己汇票：又称己付汇票，是指出票人以自己为付款人的汇票，即汇票的出票人和付款人为同一人

69.付受汇票：是指以付款人为收款人的汇票，即汇票的付款人和收款人为同一人；70.己受己付汇票：是指出票人以自己为收款人和付款人的汇票，即汇票的出票人、付款人、收款人皆为同一人。

71.汇票的出票：又称汇票的发票、汇票的签发,是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为72.作成票据：是指出票人依照票据法的规定，在票据上记载法定内容并签名或盖章的行为。

73.交付票据：则是指出票人依据自己的本意将作成的票据实际交给他人占有的行为。欠缺作成或交付行为中的任何一项，出票行为皆不成立。

74.付款日期：是指汇票权利人行使权利和汇票债务人履行义务的日期，即汇票到期日。

75.付款地：是指汇票债务人履行汇票义务的地点，对确定支付货币的种类、拒绝证明的作成、管辖法院等具有重要意义，因此一般应当在汇票上明确记载。76.出票地：是指出票人在发行汇票时，形式上所记载的出票地点。77.任意记载事项：是指出票人可以自由选择是否记载的事项，但是一经记载，即发生票据法上的效力。

78.背书：是指持票人以转让汇票权利或授予他人一定的汇票权利为目的，在汇票背面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为。

79.转让背书：是指持票人以转让汇票权利为目的而为的背书

80.非转让背书：是指持票人非以转让汇票权利为目的，而是以授予他人一定的汇票权利为目的而为的背书。81.完全背书：是指背书人在汇票背面或粘单上记载背书的意思、被背书人的名称并签章的背书。82.空白背书：是指背书人不记载被背书人的名称，仅仅由自己签章的背书。83.委任背书：以委托他人代为取款为目的的背书是委任背书

84.设质背书：以为担保债务而在汇票上设定质权为目的的背书为设质背书。85.权利担保效力：是指背书人对被背书人及其后手负有担保承兑和担保付款的责任，如果持票人请求承兑或请求付款遭到拒绝，就可以向背书人行使追索权。

86.权利证明效力：也称资格授予效力，是指持票人所持汇票上的背书只要具有连续性，票据法就推定其为正当的汇票权利人而享有汇票上的一切权利。

87.委任背书：又称委任取款背书，是指背书人以行使汇票权利为目的，授予被背书人一定代理权限的背书。88.设质背书：又称质权背书、质押背书，是指背书人以在汇票权利上设定质权为目的所为的背书。89.承兑：是指汇票付款人在汇票上明确表示在汇票到期日支付汇票金额的一种附属票据行为。90.提示承兑：是指持票人向付款人现实地出示汇票，并请求付款人表示承兑与否的行为。

91.汇票的保证：是指汇票债务人以外的第三人为担保特定汇票债务人履行债务，以负担同一内容的汇票债务为目的而为的附属票据行为。

92.全部保证：是指保证人就汇票全部金额进行保证 93.部分保证：是指保证人仅就汇票的部分金额进行保证 94.单独保证：是指仅有一人作为保证人进行的保证

95.共同保证：是指由两个或两个以上保证人就同一汇票债务所进行的保证。96.正式保证：是指保证人在汇票上签章的同时，还记载“保证”字样的保证 97.略式保证：是指仅有保证人签章而没有记载“保证”字样的保证

98.付款：是指汇票的付款人或其代理付款人支付汇票金额，以消灭汇票关系的行为。99.付款提示：是指持票人向付款人或代理付款人实际出示汇票，以请求其付款的行为。

100.汇票追索权：是指持票人在汇票到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，在依法行使或保全了汇票权利后，向其前手请求偿还汇票金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。

101.期前追索权：是指在汇票上所载到期日届至之前持票人所行使的追索权。102.到期追索权：是指在汇票到期时，持票人因不获付款而行使的追索权。

103.最初追索权：是指最后持票人在提示承兑或提示付款遭拒绝或有其他法定原因时，所行使的追索权； 104.再追索权：是指向追索人清偿了最初追索金额之后所获得并行使的追索权。

105.行使追索权的形式要件：是指行使追索权必须遵循一定的程序，履行法定的保全追索权的手续。

106.拒绝证明：是指票据法规定的，对持票人依法提示承兑或提示付款而被拒绝，或无法提示承兑或提示付款这一事实具有证据效力的文字证明。

107.退票理由书：是指承兑人或付款人或付款人委托的付款银行出具的，记载不承兑或不付款理由的书面证明。

108.拒绝事由的通知：也称追索通知，是指持票人为向其前手行使追索权而事先将汇票不获承兑或不获付款的事实告知其前手的行为。

109.选择追索权：又称飞越追索权，是指持票人在行使追索权时，可以根据自己的意思，自由选择其前手债务人任何一人、数人或者全体为被追索人。

110.变更追索权：也称转向追索权，是指持票人即使已对汇票债务人中的一人或数人行使追索权，只要汇票上还存在其他未被追索的债务人，持票人仍可以对这些债务人行使追索权。

111.代位追索权：是指被追索人对持票人已为清偿后，与持票人享有同一权利，可以对其前手债务人行使追索权。

112.最初追索金额：是指持票人向汇票债务人行使追索权请求支付的金额，一般包括汇票金额、法定利息和追索费用三部分。

113.再追索金额：是指偿还义务人行使再追索权时要求其前手清偿的金额，一般也包括三部分，即已清偿的追索金额、法定利息和再追索费用。

115.本票:是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。116.本票的出票:是指出票人作成票据，并将票据交付给收款人的基本票据行为。117.本票出票的款式:是指出票人在出票时在本票上记载的事项。

118.本票出票的效力:是指出票人签发本票后承担的责任以及收款人因此享有的权利。

119.本票见票:是指本票的出票人，因持票人的提示，为确定见票后定期付款本票的到期日，在本票上记载“见票”字样及见票日期并签名的一种行为。120.支票:是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

121.支票的出票:是指出票人委托银行或其他金融机构无条件向持票人支付一定金额的票据行为。122.支票出票的款式:是指出票人在出票时在支票上记载的事项。

123.支票出票的效力，是指出票人签发支票后，出票人、付款人和收款人所承担的责任或享有的权利。

124.空头支票:支票的出票人在与付款人之间不存在资金关系的情况下签发的支票，或者出票人超过资金关系中的约定范围签发的支票，就是所谓的空头支票。

125.支票的付款:是指付款人根据持票人的请求向其支付支票金额，以消灭支票关系的行为。