警惕网络洗钱陷阱 增强反洗钱意识2012全国反洗钱宣传月调查问卷

第一篇：警惕网络洗钱陷阱 增强反洗钱意识2012全国反洗钱宣传月调查问卷

警惕网络洗钱陷阱

增强反洗钱意识 2012全国反洗钱宣传月调查问卷

非常感谢您参与此次问卷调查！您目前从事的职业是

A机关工作人员 B军人 C学生 D公司/企业人员 E个体/私营业主 F 农民 G外籍人士 H离退休人员 I进城务工人员 J 无业

一、《反洗钱法》颁布时间是

A2006年10月31日 B2007年1月1日 C2006年11月14日 D2007年6月21日

二、国务院反洗钱行政主管部门是

A中国人民银行 B公安部 C司法部 D反贪局 E中国银监会 F中国证监会 G中国保监会

三、洗钱犯罪的上游犯罪包括

A毒品犯罪 B黑社会性质的组织犯罪 C恐怖活动犯罪 D走私犯罪 E破坏金融管理秩序犯罪 F贪污贿赂犯罪 G金融诈骗犯罪 H其他

四、您认为洗钱行为是否会扰乱正常经济金融秩序，进而影响到您的合法权益？

A是 B否

五、在您的生活中，是否听说过网络“洗钱”行为？ A是 B否

六、您认为网络洗钱行为都有以下哪几种？

A网络赌博 B网络非法集资 C购买网络游戏Q币套现 D涉嫌洗钱电话

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七、您认为自己身边是否还存在其他方式的洗钱犯罪行为？ A是 B否

八、如果发现洗钱犯罪行为，您是否会积极向有关部门举报？ A是 B否

九、如果发现洗钱犯罪行为，您会向以下哪家部门举报？（可多选）A公安局 B检察院 C法院 D金融机构 E人民银行 F反贪局

十、您认为目前反洗钱工作在发现犯罪线索，遏制洗钱犯罪方面的成效如何？

A效果很好 B有一定效果 C基本无效 D不清楚在 选择其他选项请说明：

十一、您主要通过以下哪种方式获得反洗钱相关知识？（可多选）A电视广播 B报纸期刊 C反洗钱普及宣传 D朋友交流 E互联网 F其他 选择其他选项请说明：

十二、您对通过以下哪种方式获得的反洗钱知识印象最深刻？ A电视广播 B报纸期刊 C反洗钱普及宣传 D朋友交流 E互联网 F其他 选择其他选项请说明：

十三、您认为以下哪种反洗钱宣传方式最容易被您接受？（可多选）A悬挂横幅 B营业场所摆放宣传材料 C电子大屏 D公共场所集中宣传 E营业场所反洗钱咨询台 F其他 选择其他选项请说明：

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第二篇：保险公司网络反洗钱宣传月实施方案

***公司反洗钱主题宣传月活动实施方案

为了贯彻执行中国人民银行**支行反洗钱处《关于组织开展全辖反洗钱主题宣传月活动的方案》的要求，提高公司员工、现有客户以及社会各界对反洗钱工作的认识普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，结合我司实际情况，特制定本宣传月活动方案。

一、宣传组织

为了确保宣传活动的顺利进行和工作任务真正落到实处，此次活动由公司反洗钱工作领导小组领导，理赔中心，财务中心，出单中心以及各营销员为日常工作部门。本次宣传由公司经理**担任领导小组小组长，副经理**担任副组长主持和监督本方案的实施。

二、宣传目的

通过开展反洗钱宣传活动，发挥**在保险行业的领头反洗钱作用，提高我司反洗钱人员的业务素质，增强我司在职人员的反洗钱意识，增强履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护**县金融环境稳定的作用；增强公司全体员工、客户以及社会公众的守法意识，形成社会各界共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好氛围。

三、宣传主题

宣传活动的主题为“警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识”。

四、宣传工作要求

（一）相关部门及各营业部在思想上要高度重视本次活动，将其作为当前一项重点工作抓紧抓好，安排专门人员负责，确保宣传活动有序的开展。

（二）广泛深入地开展反洗钱宣传活动。推动客户和社会公众理解、支持、配合此次反洗钱工作，优化反洗钱环境；加强内部员工培训，提高一线人员及相关业务人员的反洗钱工作技能。

（三）在宣传月期间，办公室将对各部的宣传活动开展情况进行检查监督，对不按要求开展落实宣传活动的，将予以通报批评，并要求立即整改，确保宣传月活动取得实效。

（四）加强领导，精心组织。此次反洗钱宣传活动在人行**支行的统一领导下进行，各部门积极参与，根据自身需要，制定反洗钱宣传月活动的工作计划和实施方案，积极开展反洗钱宣传活动。

（五）面向市民，提高认识。重点加强对我公司客户进行网络反洗钱知识的普及，提高社会公众的法律意识和对反洗钱工作的认知度，理解并支持反洗钱各项工作。

（六）形式多样，注重实效。以反洗钱知识讲解、洗钱案例剖析等形式开展宣传，普及反洗钱知识，让社会公众了解洗钱犯罪的特点、手段、危害，使社会公众自觉远离洗钱犯罪，营造良好的反洗钱社会氛围。

五、宣传重点内容

（一）反洗钱基本知识。什么是网络洗钱犯罪，洗钱犯罪的上游犯罪是哪些，洗钱犯罪的手段有哪些，洗钱犯罪相关法律规定等。

（二）洗钱犯罪的社会危害性。洗钱活动对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。

（三）金融机构及公民的反洗钱义务。公民如何配合金融机构开展反洗钱相关工作，如何使自己远离洗钱活动。

（四）我国反洗钱工作取得的成果及案例。

六、宣传方式

（一）悬挂宣传横幅。在宣传月期间（11月1日至11月30日），悬挂反洗钱宣传横幅，形成强大宣传攻势。

（二）组织集中学习宣传。召集在职员工由副经理**主持进行面对面的讲解式学习，加强反洗钱基础知识、反洗钱法律法规、反洗钱实用业务的培训，同时进行相应的反洗钱知识现场测试，使公司全体员工对反洗钱有全面的了解，提高一线人员及相关业务人员的实用业务能力。

（三）设立反洗钱咨询窗口，公示反洗钱举报电话。设立专门的反洗钱咨询窗口解答相关咨询，方便客户了解反洗钱工作的相关知识。

***支公司 2012-11-06

第三篇：浅谈增强反洗钱意识之途径

浅谈增强反洗钱意识之途径

在当今社会中，贩毒、走私、黑社会性质的组织犯罪十分泛滥，他们通过上述犯罪行为聚集了大量的非法收入。但由于各国政府严格的金融和税务制度，使得犯罪集团的非法收入难以被挥霍、转移，也不能在经济领域中正常流通，这就出现了犯罪分子想方设法合法化问题，洗钱就成为一种必然的犯罪现象。对于金融机构而言，由于受本部门、本行业及个人利益的驱使，往往不惜铤而走险，违规操作，将犯罪分子的非法资金融人到银行的合法资金中，使之合法化。

近年来，银行内部人员主动涉案的案件也屡见不鲜，例如，史上涉案金额最大的广东开平中行“10〃12”案以及黑龙江河松街中行高某案都反映了银行内部人员利用职务之便挪用、盗窃银行资金。一方面反映了银行内部对高管人员的监督缺位，另一方面也反映了银行高管反洗钱意识薄弱。

上述现象的产生，究其原因，除少数金融从业人员受利益驱使，铤而走险外，在很大程度上还是对反洗钱认识不足，反洗钱意识薄弱。辩证唯物主义认为物质决定意识，意识对物质具有能动作用。正确的意识能够指导人们有效的开展实践活动，促进客观事物的发展；错误的意识则会阻碍客观事物的发展。从以上案例看出作为在反洗钱工作领域担负愈来愈重要作用的金融机构，提升反洗钱意识在反洗钱工作中发挥着及其重要的作用。

如何提高反洗钱意识？首先要持续地开展反洗钱宣传工作。反洗钱工作是一项重要的、长期的和艰巨的工作，能真正把此项工作做实做强，需要借助各种渠道和途径不断宣传，做到人人知晓什么是洗钱，洗钱的基本过程及洗钱的主要方式、危害以及反洗钱的意义等，提高全社会公众自身防范意识。

其次，要从金融机构内部抓起，反洗钱的先锋战士为基层员工，然而基层员工普遍缺乏反洗钱意识薄弱。像大额支取或频繁转账，短时间内账户资金频繁进出的，长期不动账户突然激活，异地进行交易等形式从事洗钱活动的没有引起临柜人员的警惕。一些基层行工作人员不熟悉与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验工作，业务处理随意性大，不能及时识别和防范洗钱活动。而且，受业务水平和工作内容的限制，基层商业银行从业人员缺乏经验，在金融机构信息共享机制相对落后的情况下，对犯罪分子所用的现代金融支付工具，在异地、跨行频繁地进行资金运作，凭借自身水平，更是难以断定其行为是否属于洗钱。另外，无法全面了解、掌握客户真实信息是反洗钱工作的另一障碍。商业银行为了大力发展业务抢夺客户资源，而洗钱客户一般都有大量的资金交易，金融机构原则上不会拒绝这些“大客户”开户，并且“大客户”的“傲慢”“不配合”增加了持续识别客户的难度。因此，金融机构对客户的了解，仅限于开户时掌握的基本信息，而对客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象、营业范围等方面的了解更是难上加难。这无疑使反洗钱工作的开展雪上加霜。

所以，提高金融机构人员反洗钱意识，提升人员配备及业务素质迫在眉睫。《中国2008-2012年反洗钱战略》中提到“规划制订全国范围内覆盖多部门多行业的反洗钱人才培训计划。注重理论专题研究与实务操作相结合，国内培养与境外培训相结合，基础人才培养和专家队伍建设相结合，培养一支由基础人才、专家队伍和国际专家构成的多层次的反洗钱专家队伍。”然而，金融机构不可能在基层配备专职的反洗钱工作人员，而柜面业务人员或者综合管理员由于其工作性质也较难开展反洗钱的实质性工作。并且，基层员工执行岗位轮换制度，反洗钱工作大多采用“师傅带徒弟”的模式，只能简单告诉其操作要领。这一切都要求必须加强基层员工、新员工的反洗钱工作培训力度，提高从业人员的反洗钱知识和技能，进一步提升反洗钱工作的时效。同时，也要加强对高级管理层反洗钱培训，《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构的高级管理层应当首先承担起反洗钱合规管理职责。所以加强对高级管理层的反洗钱培训刻不容缓。

再次，要加强公共的反洗钱意识。每年的反洗钱宣传月都会针对社会公共解释保护个人信息的重要性，同时不要随意把身份证等相关证件借给他人使用。但是由于二代身份证存在挂失后无法注销等“天生缺陷”导致个人互联网上存在遗失、被盗身份证非法买卖等问题，也给洗钱等犯罪活动打开了方便之门。国家法律规定，一切买卖、冒用他人身份证的行为都要受到法律追究，且近期公安部发表声明--公安机关将继续加大打击买卖、冒用他人身份证违法犯罪活动的力度，加快推进居民身份证登记指纹信息工作，采取多种措施保证居民身份证的安全可靠。这一举措，对提高工作保护个人信息的意识和金融机构反洗钱工作的开展具有重要意义。提高公共反洗钱意识的另一方面在于要加强公共对发现洗钱活动的举报意识，《中华人民共和国反洗钱法》规定，“任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报”。

总之，金融机构的反洗钱是一项长期、艰巨的工作，要求金融机构人时时提高警惕，紧绷“反洗钱意识”这根弦，同时，通过国家相关机构、媒体工作者加强对公共的反洗钱工作宣传。有学者指出：“犯罪分子从事经济犯罪的考虑之一就是他能够预见到可以使用其非法所得;如果犯罪行为人认识到黑钱的使用或者清洗困难重重，银行或有关当局会格外注意，那么他犯罪的原动力就会少得多”。相信，通过不同的方式提升金融机构和社会公共的反洗钱意识，犯罪行为人的洗钱活动终将得到有效遏制。

（邮储银行芜湖市分行）