第一篇：信用联社财务会计（信息）部各岗位职责
财务会计（信息）部各岗位职责
（一）经理岗位职责
1、负责联社的财务会计工作，严格遵守有关财经纪律和经济、金融法规，认真做好联社的财务管理工作。
2、组织制定完善的财会制度和相应的实施细则，经批准后组织实施，对执行中出现的问题及时向联社领导汇报，并按要求进行整改。
3、负责拟定联社的年度财务收支、资
金需求、成本费用、现金流量等计划，参与制订联社的经营计划，根据联社财力和发展编制财务预、决算报表，经批准后组织实施。
4、负责监督、检查联社各项财务计划执行情况，认真做好财务分析，并提出经营管理和财务管理的建议，为联社领导决策提供依据。
5、积极参与审查、拟订联社重要经济合同、协议，组织审核项目预决算、用款方案、大宗物品采购等计划。审核联社所有费用支出，并指定支出科目。
6、掌握税收政策，负责与税务机关的协调和联系，及时办理纳税工作。
7、负责对所有下属基层社的财务监督与管理，审核所有上报的费用报销、财务报表。
8、拟订年度经营利润分配草案及其他财会资料，为联社理事会决策使用。
9、负责指导、管理、监督全县信用社的财务会计工作，努力改善工作质量和服务态度，做好财务部考核和奖惩工作。
10、加强经营管理指导，定期进行经营活动和财务收支分析，提出增收节支方案。正确组织会计决算，完整反映经营成果，为领导提供数据和信息。
11、负责辖内会计、出纳人员的培训工作，不断提高员工素质。
12、完成联社领导临时交办的工作。
（二）副经理(科技信息岗)岗位职责
1、协助经理工作，负责全县农村信用社科技信息工作。
2、组织制定会计工作计划，按规定审核、汇总、编报信用社各种会计报表，督促信用社会计加强重要空白凭证、帐表及密押、印章保管，帮助解决会计核算中疑难问题。
3、认真完成各种报表的填报工作，做到年报、季报、月报按时上报，填报完整、关系平衡、表种齐全，及时向领导提供汇总数据。
4、组织对辖内会计人员的业务培训和考核，开展会计达标升级活动。严格计算机操作规程，及时指导和培训业务操作人员，负责全县人员岗位轮换的登记、备案工作。
5、加强联社财产管理，搞好联社会计资料积累和保管，负责全社计算网络系统的联系和协调工作。
6、负责对中心机房的管理工作，加强计算机操作人员和门柜业务人员的安全教育，监督全辖计算机操作人员严格执行有关计算机安全管理办法，切实防止意外事故的发生。
7、负责全社业务网络运行、计算机维护和保养，确保全社办理业务的正常运转。
8、负责辖内atm自助取款机的故障处理和日常技术保障工作，对自助设备故障进行诊断，做好技术维护，及时解决运行故障，确保自助设备正常运行。
9、负责制定科技设备更新、采购、报废计划，报联社审批后实施。
10、定期向经理沟通科技信息方面的情况，完成领导交办的其他工作。
（三）财务会计岗岗位职责
1、在部门经理领导下，负责联社财务部会计管理事务。
2、严格执行《会计法》，遵守财务制度，准确、熟练地掌握财会工作各个环节的知识和技能，全面提高服务质量。
3、负责联社受理票据的合法性、合理性和规范性的初审工作，监督各社（部门）正确贯彻执行国家财经政策，遵守财经纪律。
3、负责各社经费划转及收、付工作，定期对各社的收、支情况进行分析，及时向经理汇报资金运转及费用开支情况。
4、正确使用会计科目，准确计提各项提留，及时记载各类账务，确保财务数据及时、真实、准确。
5、负责全县固定资产、递延资产等登记管理，对会计帐册及凭证按期装订，妥善保管。
6、负责全县信用社货币管理工作，组织实施并督促做好反假币、账户管理、往来对账等工作。
7、根据人事部门通知，记录职工人数和工资增减变化情况，计算工资总额，解答工资及各项提留以及个人所得税扣缴情况的问题。
8、负责财务部非信贷资产的管理，按期做好分类工作。
9、负责联社重空及银行卡实物库存的核查工作，定期与重空管理人员一起对重空库存进行检查。
10、定期向经理汇报财务收支、财务管理方面等情况，完成领导交办的其他工作。
（四）科技信息综合管理岗岗位职责
1、在部门经理领导下，协助副经理做好科技信息工作。
2、负责中心机房等值班管理工作，将网络运行情况予以详实记载，协调解决计算机网络运行中的常规问题，定期向经理汇报科技信息工作。
3、负责“1104工程”数据的统计上报，并做好相关分析，为联社风险决策提供依据。
4、负责全县信用社反洗钱的组织协调工作，及时收集相关资料，登记反洗钱登记簿，协助录入反洗钱系统，按时甄别汇总上报。
5、负责清算中心库存核查工
作，定期与财务会计人员一起对清算中心库存进行检查。
6、负责联社凭证、计算机耗材的管理工作，每月对库存情况进行盘点，做到凭证耗材归类摆放，保持库房清洁卫生。及时编制订购计划，做好各网点领用登记工作。
7、负责联社重空及银行卡实物的管理工作，定期与清算中心进行账务核对，确保帐实相符。督促各网点做好银行卡的发行工作，根据联
社计划与各社完成实际，及时提醒网点发行进度。
8、完成领导交办的其他工作。
第二篇：信息部职能及各岗位职责
万都国际广场
信息部职能及各岗位职责
第一节 信息部职能
一、确保公司收银设备、POS系统及MIS服务器正常运行；
二、维护保养商场POS系统和收款机，提供技术支持；
三、分配、记录、管理商场收银网络系统IP地址；
四、备份系统服务器数据，检测电脑病毒；
五、保存及整理好服务器相关文档资料并做好保密工作；
六、监控收银网络安全，定期检测维护收银网络系统；
七、检查服务器有无错误日志，记录系统的运行日志发生异常时的现象、时间、处理等内容；发生技术 事故及时处理并上报领导；
八、合理协调部门各工作任务，与相关部门保持良好沟通；
九、依据董事长指令研发公司需要各类信息系统；
十、解决一般性、突发性系统故障和设备故障；
十一、建立和维护数据仓库，提供公司决策所需要的各种统计分析报表。对数据仓库进行信息挖掘，提供更深入的中长期决策事务的相关性分析报告；
十二、在建立、健全商场POS/ERP信息系统的基础上，建设和发展公司网站及电子商务系统，建立网上B2C商务系统，拓宽商场的业务渠道及信息渠道，提高公司综合竞争力；
十三、根据公司客户管理需求，设计、应用相关管理系统；协助相关部门对管理需求的挖掘、提升和应用。
第二节 信息部各岗位职责
一、信息部经理岗位职责
万都国际广场
1、负责制定公司信息化系统建设发展规划和实施方案；
2、负责制定信息数据中心和公司信息化系统的运作制度并保障其执行；
3、负责主管数据处理中心的日常工作、确保公司信息化系统的正常运行；
4、负责根据公司运作需要组织项目开发；
5、负责数据处理中心员工日常培训和考核工作；
6、负责公司信息化系统培训的有关工作；
7、负责与软件供应商和其他外单位的联系和业务交流；
8、负责定期向总经理呈交数据处理中心综合分析报告；
9、负责控制信息化建设的经费总量，监督各建设项目经费的执行情况； 提出因不可见因素增加经费的建议；
10、负责组织制定并实施信息化建设中原有系统的改造或数据迁移工作；
11、负责做好信息安全保密工作；
12、负责部门内部临时安排的工作及其他部门工作的协调与配合；
二、信息主管岗位职责
1、负责制定公司信息化系统建设发展规划和实施方案。
2、负责制定信息数据中心和公司信息化系统的运作制度并保障其执行。
3、负责主管数据处理中心的日常工作、确保公司信息化系统的正常运行。
4、负责根据公司运作需要组织项目开发。
5、负责数据处理中心员工日常培训和考核工作。
6、负责公司信息化系统培训的有关工作。
7、负责与软件供应商和其他外单位的联系和业务交流。
8、负责定期向总经理呈交数据处理中心综合分析报告。
9、负责控制信息化建设的经费总量，监督各建设项目经费的执行情况；提出因不可见因素增加经费的建议。
万都国际广场
10、负责组织制定并实施信息化建设中原有系统的改造或数据迁移工作。
11、负责做好信息安全保密工作。
12、负责部门内部临时安排的工作及其他部门工作的协调与配合。
三、信息员岗位职责
1、负责处理系统内部新增商柜、合同、商品等编码生成的工作；
2、负责检查系统内部各销售数据是否正常，及时与商管部门、财务部门联 系，调整各类不正常数据的工作；
3、负责处理每日会员申请、积分审核的工作；
4、负责检查系统内部各类数据（柜码、合同、商码、销售等）备份是否正常；
5、负责检查和维护各类办公设备（前台POS、电脑、复印机、打印机等）的正常工作；
6、负责各类办公设备耗材的检查、更换的工作；
7、负责公司内部网络日常检查、维护的工作；
8、负责公司内部各类软件正常运行的检查、维护的工作；
9、负责做好故障处理记录，认真填写值班记录。
第三篇：财务信息部各岗位职责规范修改版
财务信息部各岗位职责规范
一、财务经理岗位职责规范
（一）财务预算职能
1、负责编制财务预算说明、程序、方法。
2、负责审核公司各项经营费用预算，统一编制公司财务预算计划。
3、检查、分析财务预算执行情况。
（二）财务分析职能
1、负责对公司的经营成果及费用支出进行检查并与预算进行对比分析，同时根据实际情况做出专题分析、重点分析或详细分析。
2、按照公司效益考核办法，计算公司各项经营指标的完成情况及奖罚兑现。
（三）财务管理职能
1、按照公司财务制度、业务规范以及内部控制制度，指导财务日常核算工作，检查督促财务日常工作的落实。
2、负责财务人员、收银员的教育、管理、调度等内部组织工作。
3、及时向上级领导报告重大财务、审计工作等方面的问题。
4、负责处理与银行、税务、工商等机构的有关业务。
5、负责财务部与公司其它部门的沟通、协调工作。
（四）信息管理职能
1、负责针对电脑系统的开发和使用与公司各部门之间的协调工作。
2、负责公司信息化管理的指导与监督。
3、负责公司信息化建设的整体把握及信息系统投资决策。
二、收银系统各岗位职责规范
（一）总收银员岗位职责
1、负责管理收银员及总收日常工作的调度与管理。
2、负责协助财务经理管理商场内收银室的日常具体工作。
3、负责向财务经理汇报商场内收银及总收的具体工作情况及存在的问题和困难,与领导共同商讨解决问题和困难的办法。
4、负责收银员的业务技能的指导、培训及考核。
5、负责与各银行相关业务的协调。
6、负责传达落实公司各项活动的内容要求，并监督执行。
7、负责给收银员开早会，解决昨日收银员存在的问题，传达每日新内容。
8、负责根据营业需要到开户行兑换零钞，做好各款台零钞兑换工作。
9、负责收取各款台每日上缴的营业款（包括现金、信用卡、支票、券等）。
10、负责将收取的现金核对无误后按照财务规定及时送存银行。
4、负责将收取的支票及时送交财务，及时送存，避免造成不必要的损失。
（二）、岗职规范
1、通过早会及日常工作中对收银员进行业务指导，及时解释、解决收银员提出来的各种问题。
2、准时发放备用金到各款台，及时给各款台兑换零钞。
3、及时统计各收银台的备品使用情况，备品不足时马上到总收领取并做好备品零用登记。
4、每日检查各收银台的卫生、纪律，发票的开据情况，及时送还、及时领取发票。
5、及时传达公司的各项企划活动，做好与公司各部门的衔接与勾通，积极配合财务部的工作，与领导共同商讨解决问题及困难的办法。
6、对商场收取的信用卡进行详细记录，并与各银行转来的信用卡进帐单进行核对，产生的未达帐项要及时查找。
7、及时将券、已入帐的各种银行票据、信用卡销售明细单据（包括销售笔数、金额）连同销售日报表传递给销售会计。
8、协助财务做好相关的收银工作。
9、要以身作则，严格要求自己。严格遵守公司的各项规章制度，认真完成各项工作，在收银员中起模范带头作用。
（四）收银员岗位职责规范
1、必须遵守公司的一切规章制度及收银的操作流程，熟练操作收银机，服从工作安排，做好商场的一切收银工作。
2、服从排班安排，不得无故旷工、擅自漏岗；未经允许，收银员之间不得擅自串岗，如违规，立即下岗。
3、上岗时必须穿工装，工装整洁干净、束发、佩戴工牌，工装穿着一致。
4、在岗时身上不得携带钞票，一经发现视作弊处理。
5、收银工作中不做违规操作，对收到的现金必须验证真伪方可入柜。
6、根据销售小票录入收银机，所有交易必须分笔录入，在机制小票背面及销售小票上加盖货款收讫章、人名章后交给顾客柜组留存联、顾客留存联，自己留存收银联、并提醒顾客保存好机制小票作为退换货有效凭证。
7、收银员无权将任何或商品编码作废或涂改。
8、负责保管所有收银单据上交总收。
9、收银时，要求唱收唱付且款项要当面点清。
10、负责整理收取的现金、信用卡购物单及转帐支票，打印收款日报表并加盖收银员个人名章，登记备查帐。
11、商场指定支票收银台。收银员必须认真做好登记工作，收取的支票及时送交总收银员，以便款项能及时入帐。
12、信用卡消费超限额时，须立即电话通告银行索取（授权），未经授权不得擅自结算，否则由此造成的损失由当事人负责赔偿。
13、收银机出现故障应立即通知系统维护员。
14、办公、包装用品等应及时申报计划，提前领取；如遇其他特殊情况应通知总收，不得推托延误。
15、上岗前，准备找零备用金。
16、下岗时，收银员用销售小票收银联与收银机核对金额，核对无误后，打印收银缴款单，进行结帐，上报总收银员，将小票保存好。
17、发生长短款时，收银员要如实填写“长短款报告单”，长款上交，短款次日补齐。
18、任何人不得将备用金及货款挪作他用，必须按规定上缴到指定地点。
19、收银录入时，要核对屏幕，做到编码输入正确。选择付款方式要认真，如发现付款方式错误，在当日由总收银员及时更改，第二天发现，视情节给予处罚。
20、配合公司营销策划部做好促销活动的解释工作，同时按照财务要求做好特殊记录。
21、除收银员外，其他无关人员不得进入收银台操作收银机（收银机故障时，系统维护员除外）。
22、未经培训的收银员不许上机操作。
23、收银员应保持收银机的清洁，禁止在收银机键盘及其他部位放置曲别针、大头针、票据等物品，不许在收银机外壳上乱涂乱画。
24、收银台上下不许存放水杯、暖水瓶等物品。
25、收银机出现故障后，收银员应立即通知系统维护员，并采取相应措施。
26、关闭收银机钱箱时应轻轻推合，不许用力过猛。
27、收银员有事离开收银台时，必须及时将收银机退出销售状态。
28、在款台内不得做任何与收银无关的事情，如看书、闲聊、打闹、化妆、吃东西、趴桌子等。
29、不得打私人电话，不得用内线电话闲聊，通话时语言简洁迅速，将传达事项应认真记录并传达清楚。
30、收银员工作时间不得会客。
31、不得因自身原因耽误接待顾客或拒绝收款。
32、收银员应主动、热情地工作，尽职尽责，不得应付了事。
（五）收银员职业道德
1、热爱收银工作，熟悉电脑的基本操作，普通话标准，形象好。
2、树立正确的人生观、价值观，有良好的职业道德。
3、严格遵守公司的各项规章制度，不做违规操作。
4、认真学习企划案，发现漏洞及时上报，真正以主人翁的态度来工作。
5、工作中不斤斤计较，同志之间团结友爱互相帮助、齐心协力做好各项工作。
6、主动、热情的工作，尽职尽责不能应付了事。
7、爱店如家，例行节约爱护公物。
8、发现不良行为及时制止并上报。
三、结算会计岗位职责规范
1、负责记帐凭证的复核，确保科目运用正确、原始凭证与记帐凭证相符。
2、负责登记总帐、应交税金、本年利润等科目明细帐。
3、负责日常会计核算工作的审核，负责月末总帐与明细帐核对检查，并作月末结帐。
4、负责日常帐务处理工作。
5、负责月末出具资产负债表、损益表及相关报表，并出具有关财务分析的附表。
6、负责汇总填报各类会计报表及税表。
7、负责机制版增值税发票的认证，并装订增值税抵扣联及对外报税工作。
8、参与月度库存现金的盘点工作，编制现金盘点表。
9、负责对外办理税务变更及年检等工作。
10、负责财务专用章的保管。
11、协助财务经理做好本部门日常各项工作，在财务经理不在时履行其授权内职责。
12、负责联营商品的应付帐款、库存商品、待摊费用-待抵扣进项税金等相关科目的凭证编制及对帐、记帐工作。
13、负责按合同规定准确计算联营厂商结算金额及审核各项扣缴费用，确保结算及时、正确。
14、负责联营厂商的发票审核并及时将抵扣联转交主管会计。
15、负责保管联营合同及相关资料等。
16、负责向楼层主管、供应商解释结算清单的若干问题。
17、负责检查付款的数据是否正确，手续是否齐备。
18、负责销售收入相关科目的制单及明细帐簿登记工作。
19、负责核对销售日报表与收银长短款报表是否一致，核对总收存款金额与销售日报表是否一致。
20、负责登记信用卡流水帐，查看是否到帐。
21、负责其他应收款中营业长短款和信用卡月末对帐工作。
22、负责清点和销毁回收的各种有价券。
23、负责部分特卖收入的对帐工作。
24、负责编制营业损益表并提供销售分析的必要数据。
25、负责销售数据的冲减。
26、负责销售业务的保密工作。
27、负责上级领导交办的其他工作。
四、费用会计岗位职责规范
1、费用核算职能
（1）按照《费用开支管理办法》负责货币收支、费用支出等涉及科目的制单工作，认真审核报销凭证，要求其合法、合理。并负责费用明细帐簿的登记工作。
（2）负责月末费用的归集与分配，编制费用明细表，认真核对帐簿。（3）负责运费及办公用品的抵税制单及登记明细帐簿。（4）负责其他往来科目的制单、记帐工作。（5）负责费用相关报表的编制工作。（6）负责费用预算的监督检查。
（7）负责日常费用开支。严格按合同支付相关款项，以确保公司利益。
2、往来及资产核算职能
（1）负责往来科目及相关科目的制单及明细帐的登记工作。（2）月末负责清理单位及个人往来。
（3）负责固定资产、低值易耗品等资产科目的制单及明细帐簿的登记工作。（4）负责组织年终固定资产盘点，定期与相关部门核对固定资产及低值易耗品在库明细帐。
（5）负责按月计提折旧并登记帐簿，进行与固定资产卡片的核对。（6）月末负责无形资产、递延资产的摊销工作。
（九）出纳岗位职责规范
1、办理现金收付和同城银行结算业务的票据填写，整理有关收支单据。
2、审查原始单据的合法性，对于不合规定的款项、费用不予支付与报销。
3、负责登记现金日记帐，编制有关现金报表。定期与有关资产、费用会计进行货币资金对帐。保管及负责现金及有价证券的日常管理，做到日清日结。
4、负责银行印鉴“名章”及各种票据的保管。
5、负责工资、奖金的发放。
6、负责公司财务档案的整理、装订、存档、保管工作。
7、做好保密工作，未经领导批准严禁向外界泄露财务资料。
1、及时与银行联系，掌握帐户余额，严禁出现空头现象。
2、编制“银行每日资金余额表”、“银行资金流入流出明细表”。
3、平时与银行对帐单进行对帐，发现未达款项要及时通知有关人员。
4、月末编制银行存款余额调节表。
5、负责将现金存入银行并根据需要从银行提取现金。
6、负责办理往来存储业务。
7、负责办理公司各种存贷业务。
8、负责办理各种发票购买、发放、审核、保管工作。
9、负责办理公司各种执照的登记、年检工作。
10、做好保密工作，未经领导批准严禁向外界泄露财务资料。系统维护员岗位职责规范
1、了解和熟悉应用软件系统。
2、在财务经理的授权下具有操作系统软件的权限。
3、在财务经理的授权下成为数据库用户。
4、在财务经理的授权下设置和修改其他用户的权限。
5、按财务工作的要求进行系统维护和数据库维护工作。
6、制定公司电脑系统的运作制度并保障其执行。
7、负责日常工作、确保公司电脑系统的正常运行。
8、根据公司运作需要组织项目开发。
9、负责与公司内其他部门联系、协调工作。
10、负责与软件供应商和其他外单位的联系和业务交流。
11、完成前台POS机和后台网络及其他设备的维护。
12、根据应用要求制定相关的操作规程。（13、参予公司软件开发计划的制定工作。
14、满足各部门用户对软件系统的特别要求。
15、参予公司组织的电脑培训工作。
8、负责公司主机房的日常值班工作，认真做好值班记录，出现故障时立即采取相应措施，确保系统正常运行。
9、负责系统数据的备份工作，确保数据完整、准确、无误。
10、参与公司组织的培训工作。
第四篇：县信用联社财务会计工作思路
县信用联社财务会计工作思路
年财务会计工作的指导思想是：紧紧围绕联社业务经营的整体思路，以增收节支、提高盈利、改善职工福利为目标，狠抓会计业务基础工作，强化财务核算管理，化解财会风险，全面实现本联社业务规划和财务目标任务重点抓好以下工作：
一、强化制度建设，规范管理，防范会计风险。
（一）要坚持不懈抓好会
计规范化管理。综合业务上线后，信用社会计基础工作要有转变、适应、规范几个过程，我县目前信用社会计基础日益规范提高，还需要不断的加强完善。今年根据省联社会计工作相关考核办法及综合业务上线后相关规定，我们计划制定《县会计工作规范化管理实施细则》，进一步规范会计工作流程和基本操作，提高会计工作核算质量和管理水平。
（二）整章建制，完善内控制度。结合我县信用社会计工作情况，修改完善《县信用社财务管理实施细则》、《县信用社会计登记簿规范使用说明》等，规范财会人员的行为，控制会计风险，查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行。
（三）建立激励机制，全面提高会计工作质量。对检查发现会计工作违规，建立会计工作违规积分，根据积分情况评比考核，奖优罚劣。对会计工作成绩显著，安全无事故的网点及人员，给予表彰奖励，对会计工作质量差的网点及人员给予批评和处罚。
二、重管理、抓落实、巧理财、创效益。
（一）加强成本管理，严格控制费用支出。一是对信用社实行定额和比例控制费用管理办法,以个网点人员及收入为基数，测算确定各社的应控比例及费用额，各社要严格按照核定的数据，按收入和时间进度支出费用，不得随意突破；二是规范财务票据受理和报批程序，受理的发票合法合规，坚持三签制度，费用支出不超标，把住财务支出的关键性闸门，节支增效。
（二）正确执行利率政策，加强利息收入核算，采取灵活多样的办法，积极清收贷款利息，努力提高贷款收息率，做到应收尽收，杜绝“跑、冒、滴、漏”现象。
（三）严格按照收费标准收取各项费用，并按规定纳入帐内核算；积极拓展银行卡业务、代理业务市场，增加收入渠道。
（四）抓好非信贷资产管理，降低应收款项资金占用，提高资金运用率。一是帮助信用社算好资金头寸，控制现金库存和非营业性资金占压；二是清理清收应收款项，尽量减少无效资金占用；三是全面核对递延资产、固定资产。
三、加强财会人员培训，提高会计队伍素质。
信用社会计具有记账、核算、监督、参与决策的职能，综合业务上线后，手工记账的繁琐劳动已很大程度的减轻，会计人员的精力重点应向核算方面转移。因此，今年联社准备举办1－3期会计知识培训班，将会计、出纳人员全部轮训一次，培训达50人次以上；培训的重点内容是《省农村信用社会计工作考核实施办法》、《省农村信用社稽核审计处罚规定》、《省农村信用社综合业务网络安全运行管理处罚办法》以及本联社出台的规范实施细则，反假币、反洗钱及账户管理方面的知识；培训的形式：集中学习，以会代训，岗位练兵等。通过这些培训，达到提高财务会计的政治素质和业务素质的目的，逐步使我县信用社会计工作由记账性向核算性转变。
四、抓好会计检查监督，为安全经营保驾护航。
检查的形式采取常规检查、专项抽查、重点检查三结合的办法，检查面达到100%。重点对印、押、证、机，重要空白凭证的管理，杜绝一切差错事故发生，化解会计风险，定期考评，通报奖优罚劣。今年会计工作强调实事求是，挤干水分，突出“实”字，以实促进业务稳健经营健康发展。
五、加强调查研究，提高决策水平。
1、要做好财务分析和总结工作，对信用社的财务状况正确分析评价，总结经验，发现问题及时解决，正确决策。
2、做好会计研究，深入基层社调查研究，从多方面寻找力点，写出调查报告，找差距、查原因、想措施、促落实，围绕业务经营目标搞好核算。
3、加强上下级之间财务工作联系，及时向领导反馈工作信息，为领导决策提供可靠的数字依据。
第五篇：县信用联社财务会计工作规划
潼关县信用联社
二〇一二年财务会计工作规划
2012年我县农村信用社财务会计工作的指导思想是：紧紧围绕联社业务经营的整体思路，以增收节支、提高盈利、改善职工福利为目标，狠抓会计业务基础工作，强化财务核算管理，规范会计操作，防范化解财务风险，确保我县联社各项业务规划和财务目标任务的顺利实现。重点抓好以下工作：
一、强化制度建设，规范管理，防范会计风险。
（一）坚持不懈的规范会计基础管理工作。
实行会计主管联社委派之后，会计基础管理工作必须有个转变、适应、规范几个过程，才能真正达到委派会计为联社负责的目的。目前我县信用社会计基础管理工作虽日益规范提高，但还需要不断的加强完善。今年根据省联社会计工作相关考核办法及财管、报表系统上线后相关规定，我们计划制定会计工作规范化管理一系列的实施细则，进一步规范会计工作流程和基本操作，提高会计工作核算质量和管理水
平。
（二）整章建制，完善内控制度。
结合我县信用社会计工作实际和发展要求，进一步修改完善《潼关县信用联社财务管理实施细则》、《潼关县信用联社会计登记簿规范使用说明》、《潼关县信用联社清算中心管理办法》、《潼关县信用联社会计事后监督实施细则》等等规章制度，规范财会人员的行为，控制会计风险，查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行。
（三）建立激励机制，全面提高会计工作质量。对检查发现会计工作违规，建立委派会计工作档案制度，会计工作违规积分考核制度，根据积分情况评比考核，奖优罚劣。对会计工作成绩显著，安全无事故的网点及人员，给予表彰奖励，对会计工作质量差的网点及人员给予批评和处罚。
二、重管理、抓落实、巧理财、创效益。
（一）加强成本管理，严格控制费用支出。一是对信用社实行定额和比例控制费用管理办法,以各网点人员及收入为基数，测算确定各社的应控比例及费用额，要求各社严格按照核定的数据，按收入和时间进度支出费用，不得随意突破；二是规范财务票据受理和报批程序，受理的发票合法合规，坚持双人经手签字制度，费用支出不超标，把住财务支出的关键性闸门，节支增效。
（二）健全完善机关费用管理和财务管理委员会的相关制度办法，特别对于比例控制项目严格控制，大额支出和大宗采购会议集体研究决策，基层千元费用事先报备制度，杜绝“跑、冒、滴、漏”现象。
（三）严格按照收费标准收取各项费用，并按规定纳入帐内核算；积极拓展银行卡业务、代理业务市场，增加收入渠道。
（四）抓好非信贷资产管理，降低应收款项资金占用，提高资金运用率。一是帮助信用社算好资金头寸，控制现金库存和非营业性资金占压；二是定期清理清收应收款项，尽量减少无效资金占用；三是全面核对递延资产、固定资产。
三、加强财会人员培训，提高会计队伍素质。
（一）信用社会计具有记账、核算、监督、参与决策的职能。因此，今年在做好每月会计例会制度的基础上，计划每季度举办1期会计知识培训班，将会计、出纳人员全部轮训一次，做到人人参训，逢训必考，有的放矢。
（二）对照《会计工作考核实施办法》、《稽核审计处罚规定》、《工作人员违反规章制度处理办法》以及本联社出台的规范实施细则，结合依法合规经营的有关要求，把反假币、反洗钱、账户管理、重空管理、柜员管理、现金管理等、支付结算管理等方面的知识作为重点，采取集中学习，以会代训，岗位练兵等方式。通过这些培训，达到提高财务会计的政治素质和业务素质的目的，逐步使我县信用社会计工作由记账性向核算性转变。
四、抓好会计检查监督，为安全经营保驾护航。
（一）采取常规检查、专项抽查、重点检查三结合的办法。重点对印、押、证、机，重要空白凭证的管理，杜绝一切差错事故发生，化解会计风险，定期考评，通报奖优罚劣。坚持实事求是，挤干水分，突出“实”字，以实促进业务稳健经营健康发展。
（二）加强信用社往来帐管理，做好资金安全防范工作。近年来，越来越多的金融案件都发生于银企、行与行之间结算资金的往来过程中，对银行间在途资金的管理显的越来越重要。鉴于此情况，为了防患于未然，今年将在往年的基础上进一步加强往来帐管理，确保信用社业务的安全无事故。
在往来账务管理上，一方面及时制定印发关于加强信用社行社往来管理方面的相关制度规定；另一方面指定专人负责对行社往来帐的勾对工作，对社内及银企对帐明确对帐单的打印及收回时间；三是为确保这项制度的贯彻落实，每月全面对行社、行内对帐单进行认真勾对，并对对帐情况做好记录，责权分明；同时加强银企对帐，要求信用社一季度必须进行一次全面对帐，下月按账号排列顺序装订入档，确保银企间业务往来安全无事故。
五、加强调查研究，提高决策水平。
（一）做好财务分析和总结工作，对信用社的财务状况正确分析评价，总结经验，发现问题及时解决，正确决策。
（二）做好会计研究，深入基层社调查研究，从多方面寻找着力点，统揽财务会计工作，找差距、查原因、想措施、促落实，围绕业务经营目标搞好核算。
（三）加强上下级之间财务工作联系，及时向领导反馈工作信息，为领导决策提供可靠的数字依据。
二〇一一年十二月二十五日
点击咨询 