财务计划部岗位职责(农村信用社)（最终版）

第一篇：财务计划部岗位职责(农村信用社)（最终版）

伊旗矿区联社财务计划部职责及岗位职责

财务计划部职责

一、遵守国家法律、法规、会计制度以及联社内部各项管理制度；严格遵守职业道德，爱岗敬业、客观公正、依法办事，保守联社商业秘密。

二、严格执行党和国家的各项财务制度，统一贯彻执行新会计准则，并结合实际制订适应我联社的补充规定或实施细则，建立健全岗位责任制。

三、负责本联社各项财务指标的管理与分配，监督基层网点各项财务活动、经费开支及资金使用的管理。

四、负责财务会计报表及上级要求的各类报表的报送；会计、出纳工作的管理；财务计划的分解落实；业务进展数据的汇总统计、分析，财务核算与监督等。

五、负责部署、指导本联社的年终决算工作，制定会计出纳等管理制度，编制业务经营计划及考核办法，并认真组织落实各项指标的完成。

六、认真履行报表编制和上报职责，为领导决策提供快速准确的数据信息，认真开展调研，定期分析经济、金融形势，及时向领导提出意见和建议。

七、抓好业务培训，加强检查辅导，组织经验交流，提高财务人员的业务素质，全面提高自身素质、知识结构和工作技能。

九、协调好与其它职能部门的关系，完成上级领导交办的其他工作。

财务计划部岗位职责

（一）经理岗位职责：

1、指导和帮助辖区搞好会计规范化管理，加强会计监督，维护本联社资金、财产安全。

2、主持财务计划部全面工作，负责财务计划部的运行及管理，承担本部门因决策错误或过失产生影响的责任。管理、教育和带领部门人员认真履行工作职责，积极主动地完成上级和联社领导赋予的各项工作任务。

3、组织制定财务会计工作计划，督促各网点会计加强重要空白凭证、帐表及密押、印章保管和会计档案管理，帮助解决会计核算中疑难问题。

4、负责财务管理制度的建立和完善，建立健全经济核算制度，分析、汇报联社财务状况；加强经营管理指导，定期进行经营活动和财务收支分析，提出增收节支方案；

5、正确组织会计决算，完整反映经营成果，向领导提供数据和信息。组织进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和考核，督促全辖各网点降低消耗，节约费用，提高经济效益；

6、组织对辖内会计人员的业务培训，开展会计达标升级活动,参与联社内部控制制度的建立和完善，促进联社建立规范的经营管理制度；

7、负责组织制定财务预算、财务收支计划，促使联社资金有效运行；

8、完成领导交办的其他工作。

（二）财务核算审核岗位职责：

1、负责财务核算、审核会计记账凭证；

2、负责月度、年度财务预决算，计划的编制及执行情况的分析；

3、负责审核各网点的财务执行情况，编制经营财务活动分析报告；

4、申领、使用、保管税务发票及其他税务单证，办理纳税申报事项；

5、负责资金调剂工作,随时监控资金头寸；

6、完成本部门负责人和领导交办的其他工作。

（三）计划统计分析岗位职责：

1、负责编制、统计各类会计凭证，核对、登记总分类账及各明细分类账；

2、负责编制资产、负债、权益的统计核对；

3、负责联社本部和各网点会计报表的编制汇总及上报工作；

4、负责整理、保管、领用各类会计凭证和会计档案工作；

5、完成本部门负责人和领导交办的其他工作。

（四）电子银行业务及科技信息岗位职责：

1、负责汇总、统计1104报表，并在规定时限内准确上报。

2、负责完成电子银行业务的上报、统计、分析等工作

3、负责计算机安全管理中的日常工作，指导我联社的计算机安全管理工作，检查各个网点均能按照反洗钱要求进行大额支取存取款进行实名制登记。

4、进行计算机信息系统安全检查和计算机病毒的清除和有害数据的防治工作，发现问题必须及时向计算机信息系统安全保护领导小组和上级技术安全部门报告。

5、负责维护综合业务管理系统，制定计算机操作与维护管理办法；负责全辖管理、维护各网点操作员及计算机实体、系统运行、数据与系统备份、技术档案管理等

6、完成本部门负责人和领导交办的其他工作。

第二篇：农村信用社财务计划

一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实工作

1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程

今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程。在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范点，由我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过程中的实际问题，待规范化之后，再组织信用社会计、出纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、出纳操作流程，使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。

2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度

为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信用社业务操作考核办法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我县年底各项财务管理制度的全面落实。

3、建立信用社内勤各岗位职责

为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更加明确，今年，我们财务科将依照市办精神，制定出《××县农村信用社内勤员工岗位职责》，职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一步规范了会计操作、统一了操作口径；提高员工的职责意识和思想觉悟，指导员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性

二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查

1、科学核定信用社财务费用

信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系到信用社全年目标计划的完成。今年，我们将按照上级行和联社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。为此，我们财务科将着重从三方面入手：

(1)以年终决算报表数字为基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支出。

(2)组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金融。

三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作，确保安全无事故。

在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，近年来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使用，管理达到了加强，但此项工作不敢懈怠，**年5月份我们要组织人员对20**年5月至20**年4月的重要空白凭证领用进行了专项序时检查。从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐类凭证跟踪进行检查。同时要求信用社主管会计每月对所辖网点的重要空白凭证检查一次，每次检查认真登记《重要空白凭证检查登记簿》，责任明确。

四、继续规范股金，大力开展增资扩股工作。

五、按标准开展信息披露工作。

信息披露工作直接影响到专项票据兑付工作，今年3月份之前，要组织信用社按专项票据兑付标准认真开展信息披露，具体对20**的各项经营指标完成情况、股金分红情况、“三会”召开情况、利润分配情况等进行披露，将信息披露报告和信息披露表放于相关场合，以便广大社员和利益相关者能真实准确地了解我县农村社各项业务经营的真实情况。

六、配合职能科室，搞好统一法人工作。

七、开展新财务制度的培训工作。

八、做好其它各项财务工作。

1、搞好会计报表、项目电报的汇总上报工作。

2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。

3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。

4、做好信用社业务和微机操作的日常指导。

5、保证信用社日常会计核算的正确无误等各项工作。

6、认真编写财务分析和项目电报分析。

7、加强信用社无息资金管理。

8、继续做好信用社帐户、现金、大额支取方面的安全管理工作。

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第三篇：“农村信用社财务计划”财政工作计划

一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。

在去年会计工作计划规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从8个方面抓起：会计基本规定；会计核算质量；会计报表质量；计算机管理；联行结算管理；会计档案管理；信用社网点管理及其它；会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一步规范。

二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。

紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利润万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标，制定出台《县农村信用社2012年增盈创利实施方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管理，在确保个人费用的前提下，压缩公费用，确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项操作：

1、财务开支操作：对营业费用实行费用额和费用率控制，严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用控制在核定比例之内。

2、比例操作：即在费用开支方面针对国家有关政策规定，对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。

3、预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。

4、包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。

5、成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理，坚持按月监控，防止以其他名义列支。

三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作，确保安全无事故。

在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，近年来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使用，管理达到了加强，但此项工作不敢懈怠，计划在2012年月份，我社要组织工作人员对年5月以来的重要空白凭证领用进行了专项序时检查。从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐类凭证跟踪进行检查。同时要求信用社主管会计每月对所辖网点的重要空白凭证检查一次，每次检查认真登记《重要空白凭证检查登记簿》，责任明确。

四、按标准开展信息披露工作。

信息披露工作直接影响到专项票据兑付工作，今年3月份之前，要组织信用社按专项票据兑付标准认真开展信息披露，具体对的各项经营指标完成情况、股金分红情况、“三会”召开情况、利润分配情况等进行披露，将信息披露报告和信息披露表放于相关场合，以便广大社员和利益相关者能真实准确地了解我县农村社各项业务经营的真实情况。

五、做好其它各项财务工作。

1、搞好会计报表、项目电报的汇总上报工作。

2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。

3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。

4、做好信用社业务和微机操作的日常指导。

5、保证信用社日常会计核算的正确无误等各项工作。

6、认真编写财务分析和项目电报分析。

7、加强信用社无息资金管理。

8、继续做好信用社帐户、现金、大额支取方面的管理工作。

总之，在新的一年里，我们财务科工作计划将借改革契机，继续加大财务管理力度，提高员工业务操作能力，充分发挥财务科的职能作用，积极完成全年各项计划任务，以最大限度地服务于信用社，为我辖农村信用社的稳健发展而做出更大的贡献！

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第四篇：财务计划

旗杆小学2017----2018学

第二学期财务工作计划

一、树立正确服务思想：

学校的财务管理工作是关系到义务教育顺利实施的关键，结合我校的具体情况，严格执行财务法律、法规，加强财产管理，勤俭节约，科学合理使用资金，以最大限度的争取资金，改善办学条件，使之达到新的办学标准，为学校的教育教学提供良好的物质保障。本着求实、创新、到位和科学的原则，全心全意地为学校广大师生服务。

二、认真抓好以下常规工作：

1、准确做好学校预算和收支计划，并严格执行。全面做好年终的教育经费统计报表工作，为学校教育决策提供可靠的数据。

2、加强过程管理，及时统计教育经费使用情况，做到底码清楚，信息准确，每月向校长汇报，为领导合理使用资金提供依据。学期末向全体教职工汇报资金使用情况，加强财务监督。

3、履行勤俭节约，统筹兼顾，科学合理的理财。反对铺张浪费，严格控制出差办公租车次数，控制会议费标准，办公用采购要货比三家，做到物美价廉。

4、加强专项资金的管理。严格按照上级要求，做好贫困生生活费补助、营养改善、校建资金等专项资金的管理，做到专款专用，不截留不挪用，及时兑现到位。并建立好规范的档案，以备查验。

5、严格执行财务制度，遵守岗位职责，按时上报各种资料。按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表率。

6、严格报销手续，各种支出的原始凭证必须符合《会计基础工作规范》的规定及要求。报销单据必须为合法的、正式的发票。一切单据需经校长及经办人签字后方能验收。

7、及时完成住房公积金、基本医疗保险缴纳工作，妥善做好学生保险理赔、职工互助医疗报销工作。

8、认真执行国有资产管理办法，加强财产管理，新购物及时上帐，做到帐帐相符，帐实相符，年终认真完成清产核资工作。

9、加强财会人员的继续培训工作，提高财会人员业务水平。

10、完成领导临时交办的其他工作。总之，在新的学期里，我会提高自身业务操作能力，尽力做到财务管理科学化，核算规范化，费用控制合理化，切实体现财务管理的作用，积极完成全年的各项工作计划，为学校的健康发展而做出更大的贡献。

旗杆小学2017----2018学

第二学期财务工作计划

旗杆小学 2018.02.25

第五篇：财务计划

某公司正在着手编制明年的财务计划，公司财务主管请你协助计算其加权平均资本成本，有关信息如下：（1）公司银行借款利率当前是9%，明年将下降为8.93%；（2）公司债券面值为1元，票面利率为8%，期限为10年，分期付息，当期市价为0.85元；如果按公司债券当前市价发行债券，发行成本为市价的4%；（3）公司普通股面值为1元，当前每股市价为5.5元，本年派发现金股利0.35元，预计每股收益增长率维持7%，并保持25%的股利支付率；（4）公司本年的资本结构为：银行借款150万元，长期债券650万元，普通股400万元，留存收益420万元；（5）公司适用的所得税税率为40%；（6）公司普通股的贝他值为1.1；（7）当前国债的收益率为5.5%，市场上普通股平均收益率为13.5%。要求：（1）计算银行借款的税后资本成本；（2）计算债券的税后资本成本；

（3）分别使用股利股价模型和资本资产定价模型股及内部股权（指股本和留存收益）资本成本，并计算两种结果的平均值作为内部股权资本成本；（4）如果仅靠内部融资，明年不增加外部融资规模，并计算其明年的加权平均资本成本。（计算时单项资本成本百分数保留2位小数）答案要点：（1）银行借款成本=8.93%×（1-40%）=5.36%（2）债券成本=[1×8%×（1-40%）]÷[0.85×（1-4%）]=5.88%（3）普通股和留存收益成本：运用股利估价模型=[0.35×（1+7%）÷5.5]+7%=13.81% 运用资本资产定价模型=5.5%+1.1×

（13.5%-5.5%）=14.3% 普通股与留存收益的平均成本=（13.81%+14.3%）÷2=14.06%（4）计算留存收益数额：明年每股净收益=（0.35÷25%）×（1+7%）=1.498（元/股）明年每股净收益=（0.35÷25%）×（1+7%）=1.498（元/股）留存收益数额=1.498×400×（1-25%）+420=869.4（万元）（5）计算明年的综合资本成本各项资金额度分别为：银行借款150万元，长期债券650万元，普通股400万元，留存收益869.4万元；各项资金来源占资金总额的比重分别为：银行借款7.25%，长期债券31.41%，普通股19.33%，留存收益42.01%；各项资金来源的单项资金成本分别为：银行借款5.36%，长期债券5.88%，普通股和留存收益均为14.06%； 综合资本成本（加权平均资本成本）为10.87%。资金成本主要分为个别资金成本、主权资金成本和综合资金成本。个别资金成本的计算：（1）借款成本——借款筹资的资金成本主要表现在利息方面。计算公式：K=I×（1-T）；式中：K—借款成本率，I—借款年利率，T—所得税率例：某企业从银行取得一笔三年期的借款，年利率为15%，每年付息一次，到期还本付息。企业所得税率为33%，则借款的成本率为：K=15%×(1-33%)=10.05%（2）债券资金成本——债券资金成本不仅考虑债券利息，还要考虑发行债券的筹资费率。计算公式：；公式中：K—债券资金成本率；L—债券各年利息额；T—所 得税率；Q—债券发行总额；f—债券筹资费率。例：某企业发行5年七债券，面值总额为5000万元，平价发行，已知债券票面利率为10%，发行费率为3%，所得税率33%，问该债券的资金成本率为多少？ 债券各年利息额=5000×10%=500（万元）则，该债券的资金成本率为：%9.6%)31(5000%)331(500)