宜信2014中国财富管理系列论坛杭州站顺利举行[精选5篇]

第一篇：宜信2014中国财富管理系列论坛杭州站顺利举行

宜信2014中国财富管理系列论坛杭州站顺利举行

7月12日，由清华大学五道口金融学院、家财网与宜信财富联合主办的“2014中国财富管理系列论坛”第二站在杭州举行。来自一行三会的监管者、地方主管部门领导、研究机构及财富管理机构专家等围绕财富管理系列问题展开讨论。

在会上，前国家外汇管理局副局长魏本华发表主旨演讲，指出对于普通投资人来说，找到一个在市场上有信誉、有增值能力的财富管理机构至关重要。同时他给机构提出要求，“作为一家财富管理机构，要把资产组合客观的把握好，比如你管着1千亿人民币，其中短期、中期、长期有多少，有管房地产的，有管固定资产的等等，这些分开来考虑非常重要。”

中国证监会投资者保护局局长李量则指出，“资本市场深化发展，要承载更大的资本金融功能，必须坐实投资者权益保护，服务优化，这是一个资本市场大的价值观的导向。”同时他提出“投资者保护把握五大原则”，从法律、机制建设、投资者分类管理、资本服务、文明建设等各方面全方位加强投资者保护工作。

宜信公司CEO唐宁认为，不同的产品模式有不同的回报的特点，一些短线的、流动性强的产品模式，对应着相对比较低的回报，如果需要10%、20%甚至更高的回报，可能就要丧失一些流动性，比如说投资私募股权投资基金8年才能有回报这是非常正常的。

同时，唐宁也分享了宜信财富8年以来在创新和保护投资者方面所做出的努力。他表示，经过八年的努力，宜信财富已经成为中国面向大众富裕阶层规模最大、覆盖地域最广的财富管理机构。同时他重申了财富管理的“五好”原则。“一个好的财富管理市场，应有好产品、好服务、好机构、好客户、好监管，把握好这‘五好’原则，大家携起手来一起把中国的财富管理行业推向新高。”

据了解，“2014中国财富管理系列论坛”首站于5月31日在青岛开幕，已陆续在厦门、广州、深圳等全国10个城市举行。

第二篇：解读大众富裕阶层财富密码 宜信财富经济论坛济南站开讲

16日下午，“2015新常态新趋势，宜信财富济南经济论坛暨《中国大众富裕阶层财富白皮书》解读会”在济南举办。

2015年被定位为“全面深化改革关键之年”，中国经济进入新常态，呈现出增长速度换挡期、结构调整阵痛期、刺激经济政策产生副作用的消化期“三期“叠加的特征。十八届三中全会催生一系列经济新政，刚刚结束的全国两会为中国经济发展的改革红利，提供进一步机遇和新的政策导向。同时，中国低迷已久的股市也获得了新生。在如此复杂的经济背景下，如何把握机遇，理性投资，成为众多投资者关注的焦点。

山东省金融办主任李永健致辞

山东省金融办主任李永健在致辞中表示，与发达国家相比，中国大众的投资理财产品相对狭窄、单调，个人特色化、多样化、个性化的投资需求还需进一步满足，需要有专业的理财机构进行管理与引导。李永健谈到时下兴起的股权众筹投资时强调，股权众筹要保持项目的真实性，确定好优秀的领头人，另外要建设完善的投资人制度，投资人需要具备风险承担能力与风险识别能力，而项目的后期管理与维护、信息的公开披露等也都要进行严格的规范。

本次论坛以聚焦财富管理、资产配置为主题，为广大投资者搭建了与知名学者和行业领袖深入交流的平台。国家信息中心首席经济学家、商务部市场运行专家顾问范剑平以《宏观经济转型趋势与资产配置的宏观视角》为题，对中国整体经济进行解读。范剑平指出，中国将进行由要素驱动转变为创新驱动的经济转型，这其中要有金融体系的配套转型为支撑。中国将迎来股权融资的新时代，即从银行融资为主的间接融资转变为以资本市场融资为主的直接融资体系。

上海交大高金金融学院教授吴飞将针对金融领域提供《变革中的中国私人财富管理现状及趋势》的主题演讲，好望角咨询总经理詹惠敏女士则将在现场为大家做《大众富裕阶层海外资产配置正当时》的分享，为本次参与论坛的客户指明海外投资的方向。

三位重量级嘉宾主题分享后，进入圆桌讨论阶段，共同解读《2015大众富裕阶层财富白皮书》及新形势下的投资新视野，挖掘财富保值增值新机遇。近二十年来，中国经济的高速增长催生了大众富裕阶层，他们有着非常迫切的财富管理需求，应运而生的财富管理行业，作为连接社会闲置资本和实体经济的重要纽带，在金融领域的重要性也与日俱增。经过九年的努力，宜信财富已经成为中国面向大众富裕阶层规模最大、覆盖地域最广的财富管理机构。截至2014年底，宜信财富管理资产近千亿人民币，为超过10万名大众富裕阶层和高净值人士提供了财富管理服务。

宜信财富高级副总裁尚筱表示，为了向他们提供更加专业的金融服务，宜信财富在2015年也将重点打造“1+3带多”的资产配置策略，其中，“1”指广受欢迎的P2P类固定收益理财;“3”指私募股权类、资本市场类和海外资产管理类三大资产服务;“多”即为客户提供多样化、定制化的产品和服务。

作为此次论坛的举办地，济南，其经济发展在山东省具有举足轻重的作用，也汇聚了大批大众富裕阶层，本次论坛的举办必将在济南掀起一股财富管理热潮。据宜信财富高级副总裁尚筱介绍，秉承“财富管理好，幸福自然来”的理念，宜信财富在6-7月份还将在杭州、哈尔滨等7座城市举办系列论坛，希望通过汇聚更多的智慧和力量，帮助大众富裕阶层更好的管理财富，实现财富自由。上证报：低通胀为宽松货币政策提供空间

股市回暖离不开稳定积极的宏观经济氛围。

国家统计局昨天发布数据显示，6月，全国居民消费价格(CPI)总水平同比上涨1.4%，同比涨幅已连续10个月低于2%，推动今年上半年物价平稳运行；全国工业生产者出厂价格(PPI)环比下降0.4%，同比下降4.8%。专家认为，CPI、PPI持续在低位为后续宽松货币政策提供了空间。

据分析，6月CPI同比增长1.4%，高于前值1.2%，也高于市场预期的1.3%。其中翘尾因素上升0.2个百分点，但新涨价因素不变，这也导致6月份CPI环比增速为0。

数据显示，猪肉、蔬菜价格上涨拉高了CPI。6月食品类价格同比上涨1.9%，环比下降0.1%。其中猪肉同比上涨7.0%，使CPI上涨约0.20个百分点。4 月中旬以来，生猪价格持续上涨继续在终端猪肉价格体现，带动了CPI上行。同时，鲜菜、鲜果和粮食格也分别上升11.4%、3.6%和 2.1%，合计影响CPI上升0.64个百分点，进一步拉高CPI增速。

不过，需求不足则拖累了PPI数据。6月PPI逆转上个月改善的趋势，环比增速下降0.4%，同比下降4.8%。今年上半年，PPI底部运行，同比下降4.6%。

期指，产业链最上游的能源、矿产明显跌价也拖累了价格指数。6月石油和天然气开采、石油加工、黑色金属冶炼和压延加工、煤炭开采和洗选出厂价格同比分别下降32.4%、18.8%、16.7%和15.4%，合计影响本月工业生产者出厂价格总水平同比下降约3.0个百分点。

国泰君安(32.82, 1.50, 4.79%)首席宏观分析师任泽平认为，经济持续低位探底，通缩压力继续；而近期国内股市调整，海外希腊危机担忧加重，加大了下半年经济下行压力，近期大宗商品价格大跌已有所体现。预计未来宽松货币政策方向不变。

民生证券研究院执行院长管清友[微博]认为，下半年考虑到油价同比基数大幅降低，叠加猪周期供给压力，预计四季度CPI将回升到2%左右，但从5月份工业投资看，总需求依然稳而不强，预计货币宽松不会转向。

摩根士丹利华鑫证券宏观研究主管章俊向上证报记者表示，目前下游通胀指标CPI受制于食品价格依旧平稳，而上游通胀指标PPI在实体经济需求疲弱的情况下则维持通缩模式，预计2季度GDP实际增速同比将跌破7%至6.8%左右。

在业内人士看来，目前A股已开启了“救灾”模式，央行[微博]在此过程中为了发挥“最后贷款人”的定海神针角色，有必要维持宽松的货币政策立场来帮助市场恢复信心，且这也会在很大程度上阻断股市危机向整个金融市场甚至实体经济的蔓延，避免经济出现衰退。而宏观数据的平稳无疑为此创造了条件。综合来看，中国央行有望在三季度继续降准降息，且四季度延续宽松的概率也在上升。

央行持续逆回购 广义流动性维持宽松 央行9日继续通过逆回购注入短期流动性，市场资金整体平稳，负面情绪处于恢复中。

9日央行以利率招标方式开展了逆回购操作，期限7天，交易量350亿元，中标利率2.50%。这是自6月25日以来，央行连续三周通过公开市场进行逆回购操作，向市场注入流动性。通过连续5次逆回购，央行不断向市场释放短期流动性，中标利率也从最初的2.70%回落至2.50%的低位。

在此期间，央行还有针对性地对金融机构实施定向降准，以及下调了人民币(6.2086,-0.0006,-0.01%)存贷款基准利率。当前，从广义流动性来看，银行间资金整体利率平稳，央行维持宽货币、稳汇率的政策，市场负面情绪正在逐步修复。

昨日下午4点，人民币市场上，同业拆借隔夜、14天利率分别轻微上浮5个和2.6个基点，7天利率则大幅下降63个基点；质押式回购利率方面，隔夜、7天、21天等品种均有不同程度上浮，隔夜利率上浮最高、为10个基点，14天利率则下降7个基点。

昨日有分析师表示，近期股市、债市均出现不同程度大幅下跌，使得市场对于流动性风险担忧升级，同时叠加海外大宗、汇率、股指期货等连续大跌。而央行持续向市场注入流动性，有助于稳定市场情绪。

上述分析师继续称，从广义流动性来看，目前银行间资金整体平稳，央行宽货币、稳汇率政策延续，市场负面情绪最终会得到修复。

摩根士丹利华鑫证券宏观经济研究主管章俊昨日表示，鉴于目前A股市场出现连续大幅下跌，央行在此过程中发挥了“最后贷款人”的定海神针角色，有必要维持宽松的货币政策立场来帮助市场恢复信心，而且这也会在很大程度上阻断股市风险向整个金融市场，甚至实体经济的蔓延，从而避免经济出现“资产负债表”式的衰退。

同时，昨日发布的6月份CPI数据从上个月的1.2%反弹至1.4%，基本符合市场预期，亦为央行宽松政策立场提供了空间。“预计央行将在三季度维持降准降息的立场来助推实体经济，而且这种态势在四季度继续延续的概率在上升。”章俊表示。

瑞银证券认为，未来货币宽松可能会进入一个新阶段，更侧重于疏通货币传导、引导资金流入实体经济。因此预计央行将更多地使用PSL，通过向国开行等政策性银行直接提供流动性支持来加大后者对PPP和其他基建项目的贷款投放，从而更加有效地支撑实体经济。

渣打银行则预计，未来适度放松政策将维持流动性充足并支撑需求，由于日前央行已经再度降息，且考虑到目前经济增长正企稳及下半年通胀或将小幅上扬，认为2015年底前基准利率下调窗口将关闭，但预计年底前央行还将下调存准率共计1个百分点，以补偿资本外流可能导致的流动性减少。

人民币汇率稳定是宏观经济稳定的底线

最近两周，我们正在经历A股历史上最壮观的一场多空博弈。为了守住不发生系统性区域性金融风险的底线，集中各方资源积极稳定市场已成为各方共识。但在当前的经济金融大背景下，稳定市场的基本逻辑将在怎样一个框架内展开？宏观稳定的基本底线又是什么呢？

从去年下半年至今，中国金融市场宏观稳定的基本框架是，用降准降息应对内部通缩压力，以人民币汇率维持基本稳定来保持外部均衡。特别是在人民币国际化已迈开大步的情况下，人民币汇率的稳定就显得更加重要。尽管去年至今美联储加息步伐数度反复，导致境内即期汇率一度出现比较大的短期波动，但拉长观察周期来看，这两年的人民币汇率仍然维持着在合理均衡水平上下波动的基本格局。

这种格局的意义何在？在于人民币国际化之际，为进一步开放境内金融市场提供稳定的外部环境。开放格局下的境内金融市场，不仅仅服务于境内的人民币持有人，同时也服务于全球范围内的人民币持有人。

举个简单的例子，“一带一路”战略下相关的人民币交易结算所沉淀下来的资金，能否及时回流到境内市场进行投资，以降低持有成本？很显然，稳定的汇率环境将使境外持有人面临更小的汇兑损失，也更有利于人民币国际化的整体战略，这也是中国央行[微博]一再与多国央行签订货币互换协议，并有节奏地开发境内债券和股权市场的基本出发点。

这是开放大国格局下的必然战略选择。但从理论上讲，作为货币外部价格的汇率并不仅仅只取决于外部需求因素，同样也取决于内部的供给因素。我们所熟知的传导机制是，中央银行单方面增大货币供应或者实施降息，都会在一定程度上影响本币的汇率。如果仔细观察我们可以注意到，近两年中国央行不到万不得已并不轻易动用利率工具，多数时候还是通过公开市场操作或者降准来维持境内市场货币供需平衡，让市场自行形成均衡利率。

能够把握这样的主动权，正是因为我们牢牢守住了不发生系统性金融风险的原则底线。之所以严格恪守这一风险底线，是因为风险事件失控后的救助成本高昂，很容易冲击内外部均衡的基本框架，并导致进一步的恶性循环。只不过在过去两年中，金融系统内的风险点一直聚焦于政府融资平台问题上，对于直接融资市场可能出现的系统性风险，社会上整体的预案和讨论并不充分。

回到目前的股市维稳问题，笔者认为货币当局的底线仍然是不能影响到当下内外均衡的基本框架。因为一旦人民币产生强烈的贬值预期，在一个稳定外部环境中做好经济转型的过程就有可能被打乱，通过进一步开放市场来盘活各方资源的整体战略也有可能因此受到冲击。

怎样才能迅捷有效地将问题控制住，不让市场风险进一步传导到实体经济之中？这恐怕是有关方面亟须论证和解决的问题。市场的问题可以让市场解决，但如果局部市场的**将危及宏观整体框架，我们解决问题的视角也应该随之而变。

第三篇：宜信财富三度携手《财经》打造财富管理“大戏”

宜信财富三度携手《财经》打造财富管理“大戏”

据了解，2014《财经》•宜信财富中国财富管理系列论坛将于2月22日在在北京的金融街威斯汀拉开北京站帷幕。此次已是国内财富管理领军机构宜信财富第三次与《财经》杂志携手举办财富管理系列论坛。

2012年，宜信财富首次与《财经》联手在北京举办“中国财富管理系列论坛——改变传统财富管理的创新力量”，引发业界强烈反响。2014年，宜信财富继续发力，结合当下中国财富管理行业的发展趋势，以“国际模式 本土智慧”为主题，讨论现代社会的财富管理、财富管理的西学东渐、互联网金融、地方金融与财富管理、新时期倡导新公益等多个话题。

中国的财富管理经过了十多年的蓬勃发展，已经不单是社会高收入群体的金融行业，更多中层收入人群，甚至草根阶层意识到确保自己的资产持续稳定增长重要性。广大人民群众也在寻求更多的投资方向，以往单一的理财和投资已经远远不能满足全民理财这个大金融趋势。本届论坛重磅推出的《2014中国财富管理：展望与策略》也将对2014年各领域投资予以预测和指导，为广大投资者提供投资依据。

宜信公司创始人、CEO唐宁说，“2014年，将是经济结构调整、改革红利释放的重要起点，未来二十年，是中国经济、社会发展，百姓财富增长、生活水准提升的重要时期。在这样的大时代背景下，讨论如何跟上时代发展的步伐、以更好的财富管理服务，帮助广大民众、理财者创造更好的生活，是财富管理机构的历史使命。”

第四篇：中国财富管理50人论坛章程

中国财富管理50人论坛章程

第一章

总则

2012年9月16日，在中国财富管理50人俱乐部与北京金融资产交易所有限公司的推动、发起下，来自中国财富管理相关领域的五十位行业领袖在中华人民共和国（以下简称“中国”）北京市召开大会，正式宣布成立中国财富管理50人论坛。

第一条

论坛名称

本论坛正式名称为“中国财富管理50人论坛”（以下简称“论坛”），英文名称为China Wealth Management 50 Forum（英文名称缩写为“CWM50”）。

第二条

论坛性质

本论坛为非官方、非营利性质的财富管理相关业务交流组织。

第三条

发起机构

本论坛发起机构为《环球企业家》杂志社与北京金融资产交易所有限公司。

第四条

论坛宗旨

本论坛致力于为关心中国财富管理行业发展的专业人士提供一个高端交流平台，推动理论、思想、创新和经验的交流，为相关决策与研究机构提供理论与实务经验参考，进而为财富管理行业的发展提供不竭的思想动力，最终对中国金融体系的优化产生积极影响。

第五条

法律管辖

本论坛严格遵守中华人民共和国的宪法和相关法律法规。

第二章

活动范围

第六条

活动范围

论坛将通过组织以下各类活动，为论坛成员提供沟通交流的平台，提升论坛成员财富管理经验与能力，推动财富管理行业发展。

(一)定期召开每季度一次的“CWM50季度圆桌内部研讨会”（以下简称：“季度会”），针对宏观经济、金融市场和财富管理领域中的焦点问题展开深度分析，并就业内共同关注的热点问题进行观点沟通与交流；

(二)定期召开半年一次的“财富管理五十人半年会”（以下简称：“半年会”）和每年一度的“财富管理五十人年会”（以下简称：“年会”），邀请相关官员、专家、学者与论坛成员共同就全年所发生的热点问题进行沟通交流；

(三)定期邀请国内外相关领域的知名专家、学者与论坛成员进行专题研讨；

(四)不定期召开论坛内部的专题研讨会、头脑风暴会、国际交流会和茶话会等交流活动，对财富管理领域中出现的重大问题或热点问题、前沿发展趋势与创新业务进行跨行业、跨国界和跨领域的深入探讨，以期对财富管理创新提出建设性意见；

(五)定期制作并发行季刊、半年刊与年刊等内部刊物，将论坛研讨会成果、分析报告及成员个人学术成果等，以电子杂志或出版物的形式呈送至论坛成员、相关决策机构或学界与业界领导者参阅；

(六)不定期将研讨会的重要成果整理并出版，通过对财富管理领域的专业性研究或分析报告，展现CWM50对投资、理财等相关问题的独特视角，不仅为政府监管部门提供决策参考，更为金融机构开展新业务、开发新产品提供更为宽广的思路；

(七)运营管理“中国财富管理50网站”及其他冠名媒介，使之成为论坛对外以及成员之间的学术思想、业务经验的日常性交流平台和国内对投资理财具有浓厚兴趣的广大民众参与的讨论平台。

第三章

论坛成员

第七条

成员资格

论坛成员应具有良好的经济学、金融学学术素养，有一定社会影响力和社会责任感，同时在投资、理财等相关领域具有广阔的国际化视野、深厚的理论背景、丰富的实践经验和一定的行业影响力，并可履行本章程所约定的各项会员义务。

第八条

成员权利

论坛正式成员享有如下权利：

(一)参与论坛所组织的各类交流活动；

(二)获得论坛发送的相关信息或内部刊物的赠阅；

(三)通过论坛网站或内部刊物等发表财富管理相关的学术观点或研究成果；

(四)对论坛所组织的各类交流活动、相关刊物和论坛网站的内容与形式等提出建议；(五)

参加“财富管理五十人成员会”；(六)

论坛赋予的其它权利。

第九条

成员义务

论坛正式成员应履行如下义务：

(一)遵守中华人民共和国相关法律法规及论坛各项约定；

(二)积极参加论坛所组织的季度会、半年会和年会等各项活动；(三)

积极推动论坛品牌传播，维护论坛形象和合法权益；

(四)未经本人及其他相关人员认可，不得对外披露论坛其他成员的学术观点、研究成果等论坛内部信息；(五)

论坛章程规定的其他相关义务。

第十条

成员加入

论坛为邀请制，成员受邀包括两种途径：

（一）由论坛组委会邀请。本方式仅适用于论坛成立大会召开前的首批论坛成员；

（二）论坛成立大会召开后的新申请加入者，须经至少两名理事联合推荐，并经理事会审议、半数以上表决通过，由论坛秘书处邀请。

认可本章程，并通过以上两种方式受邀加入的论坛成员均享有论坛成员各项权利并履行各项义务。

第十一条

成员退会

论坛成员因个人身体、工作或其他原因无法履行会员义务的，可提前两个月通过论坛秘书处提交书面退会申请，经理事会审议通过后退出论坛并取消一切论坛相关职务。

论坛成员因以下原因，经理事会讨论通过，可予以强制退会：(一)

论坛成员持续两年未履行本章程所规定的成员义务；(二)

论坛成员出现违法、违规行为或有损论坛形象的行为；(三)

其他理事会认为可予以强制退会的情况。

退会者名单及原因将在论坛网站及和内部刊物中公示。

第四章

组织架构

第十二条

组织架构

论坛设财富管理五十人成员会、理事会、学术委员会、论坛组委会和论坛秘书处。第十三条

财富管理五十人成员会

1.财富管理五十人成员会构成

财富管理五十人成员会是论坛最高权力机构，财富管理五十人成员会的成员为所有的论坛正式成员。财富管理五十人成员会主席是财富管理五十人成员会的最高负责人。

2.财富管理五十人成员会权利

财富管理五十人成员会享有如下权力：

(一)选举权：财富管理五十人成员会有权投票选举财富管理五十人成员会主席、副主席、秘书长、副秘书长、理事和学术委员会主席、副主席及委员；(二)

规划权：财富管理五十人成员会有权对论坛一定时期内的各类交流活动进行统筹规划并提出建议；

(三)审议权：财富管理五十人成员会有权对理事会或论坛秘书处提交的议案或报告，以及其他论坛重大事项进行决策；

(四)其他相关约定赋予的权利。3.财富管理五十人成员会主席

财富管理五十人成员会设主席一名，副主席若干名，每届任期两年，可以连选连任。

财富管理五十人成员会主席与副主席由理事会提名，由财富管理五十人成员会投票表决，经有效投票半数以上通过后确立并生效。

首届财富管理五十人成员会主席、副主席可由论坛组委会推荐，由财富管理五十人成员会投票表决，经有效投票半数以上通过后确立并生效。

财富管理五十人成员会主席的职责如下：

(一)负责召集论坛季度会、半年会、年会、财富管理五十人成员会和理事会议等；

(二)对论坛运营的重大事项提出建议；(三)

对论坛的各项规章制度具提出建议；(四)

推荐论坛理事；

(五)指导论坛秘书处开展论坛宣传等重要工作；(六)

其他相关事项。如主席因故缺席，可指派一名副主席代行主席职责。

财富管理五十人成员会设名誉主席，由组委会或理事会邀请德高望重、在业界具有重要影响力的人士担任。4.财富管理五十人成员会组织形式

财富管理五十人成员会原则上每两年召开一次，会议可采用现场会议或网络会议等组织形式，具体由财富管理五十人成员会主席根据会议内容选择确定。5.财富管理五十人成员会决议

财富管理五十人成员会议案由五名（含）以上成员联名提出并委托论坛秘书处拟定，经理事会审定后提交财富管理五十人成员会审议。

财富管理五十人成员会议案由参加会议的全体成员投票，经半数以上表决通过后生效；财富管理五十人成员会也可采用非会议形式对论坛重大问题或紧急事项做出决议，但该决议须经全体成员半数以上签署方能生效。

第十四条

理事会

1.理事会的构成

（1）理事

理事会隶属于财富管理五十人成员会，为财富管理五十人成员会的常设决策和执行机构，由五十位理事构成。

理事的产生，是由论坛成员提出正式申请，经财富管理五十人成员会全体成员投票表决，按照半数以上通过的原则确定。首届理事可由论坛组委会推荐，经财富管理五十人成员会表决，按照半数以上通过的原则通过后产生。理事每届任期为两年，可以连选连任。

财富管理五十人成员会主席、副主席为理事的当然人选，并为理事会的最高负责人。

（2）特邀理事

特邀理事是为推动论坛健康发展而特别邀请的来自政府及学术界在财富管理领域具有专门研究的知名人士。特邀理事可参加论坛各类公开或闭门会议，可出席财富管理五十人成员会，列席理事会，并有权对论坛日常运行提出建议。特邀理事由论坛秘书处提名，经理事会审议通过后进行正式邀请。首批特邀理事（论坛成立大会召开前邀请的特邀理事）可由论坛组委会邀请产生。2.理事会组织形式

理事会原则上每年召开一次，理事会可采用现场会议的组织形式，也可根据实际需要采取传签方式进行，具体由财富管理五十人成员会主席根据理事会议题选择确定。3.理事会职责

理事会的职责如下：

(一)负责执行财富管理五十人成员会的决议；(二)对论坛运营的重大事项提出议案；(三)对论坛的各项规章制度具有建议权；(四)配合论坛秘书处开展论坛重大活动；(五)其他相关事项。4.理事会决议

理事会议案由三名（含）以上的理事联名提出，委托论坛秘书处拟定，进而向理事会提交审议。

理事会议案由出席会议的全体理事投票，经半数以上投票表决通过后生效。5.理事义务 除论坛成员应履行的各项义务外，理事还应履行如下义务：

(一)理事全年应至少出席三次论坛组织的会议或活动；(二)

理事应至少出席一半以上的理事工作会议；

(三)理事全年应至少通过内部刊物发表一篇独家经验介绍或学术研究成果；

(四)其他相关约定所要求的义务。6.理事改选

理事因身体、工作或其他原因，无法履行相关义务的，可以自行提出或由其他理事提议辞去或免去理事职务，经理事会审议通过后生效。

理事成员不足额时，两名或以上理事可联名提出增补理事的议案，经理事会审议通过后生效。增补理事任期至本届理事任期结束日止。

第十五条

学术委员会

1.学术委员会构成

学术委员会是论坛的学术领导机构，由在财富管理相关学术方面有特别建树或独到观点的论坛成员、论坛理事及特邀理事构成。学术委员会主席为学术委员会的最高负责人。

学术委员会委员的产生，是由论坛成员、特邀理事提出正式申请，或由学术委员会委员推荐，经学术委员会投票表决，按照半数以上通过的原则确定。首届学术委员会委员由论坛组委会推荐，经财富管理五十人成员会表决后产生。2.学术委员会职责

学术委员会的职责如下：(一)规划论坛的研究方向；

(二)引导、监督论坛的研究活动；(三)审核、评估论坛的研究课题；

(四)推荐及表决新入学术委员会委员；

(五)审核论坛刊物及网站所发布的学术研究成果。3.学术委员会会议组织形式

学术委员会会议包括定期与不定期研讨会，可采用现场会议或电话会议等多种组织形式，由学术委员会主席根据会议主题选择确定。定期会议原则上每半年召开一次，不定期会议由学术委员会委员或秘书处提议，经学术委员会主席批准后召集。

4.学术委员会主席

学术委员会设主席一名，副主席若干名，每届任期两年，可以连选连任。学术委员会主席与副主席由学术委员会提名，由财富管理五十人成员会投票表决，经有效投票半数以上通过后确立并生效。

首届学术委员会主席与副主席由论坛组委会推荐，由财富管理五十人成员会投票表决，经有效投票半数以上通过后确立并生效。学术委员会主席的职责如下：

(一)召集并组织学术委员会定期或不定期召开学术研讨会；(二)代表学术委员会签署学术相关决策文件；(三)组织并邀请外部专家参与论坛学术交流；

(四)指导论坛内部刊物与网站的学术方向；

(五)其他财富管理五十人成员会赋予的学术管理相关职责。

如学术委员会主席因故缺席，可指派一名副主席代行主席职责。

学术委员会设学术总顾问，由组委会或理事会邀请具有深厚学术功底和重要学术影响力的业界知名人士担任。5.学术委员会委员退出

学术委员会委员因个人原因无法履行委员职责的，可提前两个月通过论坛秘书处提交书面退出申请，经学术委员会审议通过后退出学术委员会。

学术委员会委员如长期未能履行委员职责的，经学术委员会讨论通过，可予以取消学术委员会委员职务。

第十六条

论坛组委会

1.论坛组委会构成

论坛组委会是中国财富管理50人论坛的策划、组织和运营工作的直接领导机构，由中国财富管理50人论坛的两家发起单位《环球企业家》杂志社与北京金融资产交易所有限公司共同委派工作人员组成。

联席总干事为论坛组委会的最高负责人，分别由论坛两家发起机构委派人员担任。论坛组委会总干事为理事的当然人选。2.论坛组委会职责

论坛组委会应履行如下职责：

（一）负责首批论坛成员与特邀理事的邀请，以及首届理事会理事、学术委员会委员、主席、副主席、财富管理五十人成员会主席、副主席人选的推荐；

（二）负责论坛资金的筹措，并监督论坛资金的运用和论坛的日常运行；

（三）提名论坛正、副秘书长人选；

（四）监督论坛秘书处工作；

（五）与论坛组织相关的其他领导工作。3.论坛组委会联席总干事职责

联席总干事应在协商一致基础上共同履行如下职责：

（一）准确分析并把握论坛研讨方向；

（二）召集、主持论坛组委会各类会议；

（三）对论坛策划、筹备、组织和外联等工作进行最终决策；

（四）监督论坛秘书长、副秘书长的各项工作。

第十七条

论坛秘书处 1.论坛秘书处构成

论坛秘书处是论坛的常设运营和执行机构，由专职或兼职工作人员构成。秘书长是论坛秘书处最高负责人。2.论坛秘书处职责

论坛秘书处应履行如下职责：

(一)负责论坛的日常业务和运营管理；(二)

负责论坛所有会议的组织和协调；

(三)负责论坛内部刊物等印刷品的编辑、印制和发行等工作；(四)

负责起草论坛工作报告；(五)

负责论坛的对外信息发布；

(六)负责收集和提交财富管理五十人成员会或理事会议案；(七)

负责起草或修改论坛的各项规章制度；

(八)负责论坛成员入会、退会等日常联络等相关服务；(九)

负责建立论坛工作网络及信息交流中心；(十)

其它相关事务。3.论坛秘书长

论坛秘书处设秘书长与副秘书长各一名，由论坛组委会提名并由财富管理五十人成员会任命。

论坛秘书长与论坛副秘书长应履行如下职责：(一)负责论坛日常管理；

(二)负责论坛的资金运作；

(三)负责论坛对外联络与合作事宜；(四)

负责向理事会提交工作报告；(五)

负责组织论坛重大会议；

(六)负责论坛网站的运营与维护；(七)

负责论坛的对外新闻发布；

(八)聘用、提拔或解聘论坛秘书处工作人员；(九)

其它相关事务。

第五章

资产管理和使用

第十八条

经费来源

论坛经费来源为发起机构投入、社会资助、捐赠及其他合法收入。

第十九条

经费使用

论坛所有的经费应用于实现论坛宗旨，且在本章程及其相关细则规定的范围内使用。第二十条

财务管理

遵守国际公认的会计准则及中华人民共和国财务法规，确保所有会计资料合法、真实和完整。

第六章

章程的修改

第二十一条

章程修改

章程修改方案应由论坛秘书处提前两个月向理事会提出并经审议通过后，经财富管理五十人成员会表决通过后生效。

第七章

论坛解散

第二十二条

论坛解散

论坛解散议案经理事会审议后，提交财富管理五十人成员会表决。财富管理五十人成员会决议通过后可解散论坛。

第八章

附则

第二十三条

论坛语言

本论坛的工作语言为中文和英文。

第二十四条

相关解释

本章程的最终解释权属论坛秘书处。

第二十五条

生效

本章程自论坛成员签字确认之日起生效。

第五篇：宜信代表出席中国互联网金融论坛 展望行业发展趋势

宜信代表出席中国互联网金融论坛 展望行业发展趋势

近日，由零壹财经联合中国金融博物馆主办的“中国互联网金融论坛2014” 暨《中国P2P借贷服务行业白皮书2014》发布会在京召开。中国人民银行调查统计司副司长徐诺金，宜信公司总裁助理刘大伟等来自政、商、学界的代表共同出席，就“中国互联网金融的新契机：规范与融合”等相关话题进行讨论。

P2P借贷在我国正经历着高速发展，由零壹财经编纂的《中国P2P借贷服务行业白皮书2014》总结了P2P借贷的发展脉络，以及监管与自律环境的变化，并对未来趋势进行了展望。

宜信公司总裁助理刘大伟向与会嘉宾介绍了宜信成立8年来的金融创新实践，并对P2P发展趋势进行展望。他表示，P2P的未来取决于客户需求、机构能力、监管规则，可以是非常丰富多彩的。P2P最终都是要为满足客户需求服务。客户不仅仅有P2P借贷需求，也可能会有其他多元化的需求。有的P2P机构具有更强的服务理财者的能力，可能演变为资产管理、财富管理机构；长期良好运营的P2P机构会为银行、保险、信托等资金提供方所认同，在这些P2P平台上会有越来越多机构出借人的身影；还有的P2P机构在细分领域找到了自己的优势，如大学生群体、电商群体等，变得更加垂直。当然，更为成功的一些P2P机构可能会持续创新，进入金融行业的其他细分领域，用多种方式服务小微，如小微租赁等。