TD开户流程

第一篇：TD开户流程

TD开户流程： 以下以兴业银行为例。做详细的解说： 兴业银行

客户需带证件：个人身份证

办理地点：兴业银行各个营业网点+

需填表格：

1.贵金属投资咨询服务协议（兴业）。

这个是从公司发出的协议，是我们代理的TD的合作单位金创盖章的，一式三联，第一联：会员留存，第二联：银行留存。第三联客户留存.客户需要填写右上角的乙方客户姓名，身份证上对应的地址，联系电话。

此单的下面。我们可以先自行填好。代理机构的名称-山东金创股份有限公司，客户名称，客户银行卡所在地区，证件类型-身份证，证件号-对应的身份证号，交易银行卡卡号，客户黄金编码#这个是从银行签约后从银行柜体生成的。会有附带的另一张客户留存的带有交易编码的存根。

（备注：投资服务协议的第七条，本协议的服务有效期填签约的那天的日期到一年后的时间）

2.兴业银行代理个人客户贵金属投资风险评估按揭书

这个主要是做投资产品适应性测试，也是三联单。一般分数会在20分以上。这个单子主要就是左下角要客户签字

3.兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务协议书，一式三联，只用客户在右下角签字确认

4.兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务签约表

一式三联的单子，这个单子是客户填写自己个人信息然后签字确认即可

代客户签约成功后，要反馈回来第一个单子也就是贵金属投资咨询服务协议，注意事项：

1，若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至兴业银行，客户需到原开户行销户后再与兴业签约

2，原本已经在兴业开户在操作的客户，一个月以内的可以转到自己的名下，但是如果超过一个月的户，即使销户再开，但是客户名下的黄金编码已经生成，就不能算到自己名下的了，只能用其他的身份证再行开户签约。

简单步骤如下：

一、至兴业银行柜台开通银行卡、网银及贵金属业务

1．开办借记卡

2．办理个人网银

二、签约开通贵金属业务

步骤一.客户通过柜台开通个人网银，并签约贵金属业务。

步骤二.当开通完贵金属业务后，按照贵金属信息的显示，填写我们公司提供的三联单后。

步骤三：客户把三联单内的一联交给银行柜台，一联寄至公司，一联客户留档。深发银行

需带证件：个人身份证

办理地点：深发银行各个营业网点

需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等

注意事项：

1.请在办理贵金属签约时在选择“合作机构客户，合作机构编码”一栏处（见附件1）输入我公司机构号，机构号为S558。

2.若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至深发，客户需到原开户行销户后再与深发签约）

具体步骤如下：

一、开通银行卡及网银

1．开办借记卡

2．办理个人网银

二、签约开通贵金属业务

客户登录个人网银签约贵金属业务：

步骤一：登陆深发网银；

步骤二：点击理财”-“风险评估”，点击进行风险评估测试（改手续将在柜台办理通过）；步骤三：点击理财-贵金属签约

步骤四：填写签约详细信息，特别注意不能漏填或错填机构号。

步骤五：签约成功后，两个交易日后可以开始交易。

民生银行

需带证件：个人身份证

办理地点：民生银行各个营业网点

需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等

注意事项：

1、请在办理贵金属签约时在机构号一栏处（见附件1）输入机构号，机构号为090038。

2、若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至民生银行，客户需到原开户行销户后再与民生签约

具体步骤如下：

一、开通银行卡及网银

1．开办借记卡

2．办理个人网银（贵宾版）

注：开通网银需购买U宝：U宝，类似U盘，方便携带，可以在任何一台电脑上即插即用（U宝需付费30元）。

二、开通贵金属业务程序

1．交易签约

直接登录民生银行网银，在网上进行电子签约。

步骤一：插入民生U宝，登陆民生网银；

步骤二：点击左边功能栏中的“贵金属延期交易”“交易账户管理”“客户签约”；步骤三：填写风险评估试卷，若第一次不通过，可以重新填写；

步骤四：填写签约详细信息，特别注意不能漏填或错填机构号。

步骤五：签约成功后，第二个交易日可以开始交易。

交通银行

需带证件：个人身份证

办理地点：交通银行各个营业网点

需填表格：太平洋借记卡综合类申请表、个人客户开户信息采集表申请表等注意事项：

1.交通银行银行网上开通贵金属业务的时间为：周一至周五上午9点整至11点30分，下午13点30分至15点30分。

2.若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至交通银行，客户需到原开户行销户后再与交通银行签约

具体步骤如下：

开通银行卡及网银

1．开办借记卡

2．办理个人网银

签约开通贵金属业务

客户登录个人网银签约贵金属业务

步骤一：登陆交通网银；

步骤二：点击黄金-资金账户管理-客户资料维护-开通；

步骤三：填写风险评估试卷及开户协议并点击提交确认，若第一次不通过，可以重新填写；

步骤四：填写签约详细信息

步骤五：签约成功后，两个交易日后可以开始交易。

华夏银行

需带证件：个人身份证

办理地点：华夏银行各个营业网点

需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等

注意事项：

1.请在办理贵金属签约时在填写机构号一栏处输入我公司机构号，机构号为77777036。

2.若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至华夏银行，客户需到原开户行销户后再与华夏银行签约

具体步骤如下：

一、开通银行卡及网银

1．开办借记卡

2．办理个人网银

二、签约开通贵金属业务（附件1）

1.客户至柜台办理登录个人网银签约贵金属业务

2．在通过柜台办理贵金属的业务的时候，务必要告知柜台填写我们的机构号：77777036

广发银行

需带证件：个人身份证

办理地点：广发银行各个营业网点

需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等25

注意事项：

1.请在办理贵金属签约时在‘综合类会员编码’一栏处（见附件1）输入公司机构号，机构号为0256039。

2.若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至广发，但是忘了黄金编码，客户需到原开户行查询并销户后再与广发签约

具体步骤如下：

一、开通银行卡及网银

1．至银行柜台开办借记卡

2．办理个人网银

二、签约开通贵金属业务（详细见附件1）

客户登录个人网银签约贵金属业务

步骤一：登陆广发网银；

步骤二：点击点击投资理财---贵金属---开户；

步骤三：填写风险评估试卷及贵金属开户协议并点击下一步，若第一次不通过，可以重新填写；

步骤四：填写签约详细信息，特别注意不能漏填或错填机构号。

步骤五：签约成功后，两个交易日后可以开始交易。

恒丰银行

需带证件：个人身份证

办理地点：恒丰银行各个营业网点

需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等

注意事项：

1.请在办理贵金属签约后在‘客户推荐表’文件处的“综合类会员”一栏处输入公司机构号，机构号为__________。或填写“上海千石投资发展有限公司”。

2.若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至恒丰银行，客户需到原开户行销户后再与恒丰银行签约）

具体步骤如下：

开户分为：

一、柜台开户

1、开立借记卡；

2、填写《恒丰银行个人黄金业务客户申请书》（一式两联）；

3、进行客户风险承受能力评估；

4、客户阅读并签署《代理个人贵金属交易协议书》（一式两份）；

5、开户成功后次交易日开始交易。

二、网银专业版开户、网银大众版开户（流程一样，见附件1）

步骤

一、开立借记卡；

步骤

二、登陆网银大众版

步骤

三、选择“理财业务”-“贵金属交易”-“客户管理”-“个人客户开户”；步骤

四、客户阅读并签署《代理个人贵金属交易协议书》；

步骤

五、填写客户信息，并确认提交；

步骤

六、开户成功后次交易日开始交易。

步骤

七、客户填写推荐表

1、客户开户成功后，填写并签署《客户推荐表》（2份）；

2、会员确认无误后，将与客户签订的协议（银行联，无银行联提供复印件）和推荐表一份提交银行另一份留给自己，或将一份推荐表寄回给我公司再由公司寄给银行总部另一份留给自己。

公司和各大银行客户归属的确定（目前合作银行，是三联单还是机构号，写清楚）深发展银行机构号：S558

广发银行机构号：0256039

华夏银行机构号：77777036

恒丰银行机构号：必须填写上海黄金交易所贵金属交易客户推荐表

兴业银行必须签三联单:客户联，银行联，服务联

民生银行机构号：090038

第二篇：TD各家银行开户流程

各个银行开户详细流程

工商银行：

1.持有身份证去工行网点开立普通存款账户，顺带开通网上银行。

2.在银行网点要求柜台人员开立黄金递延账户（TD账户），当日或次日提交贵金属服务协议，要求录入机构号900016.登入网上银行开通递延账户，按照PPT工行网银TD开户流程逐步开通，开通之后填写贵金属服务协议，由客户本人或者客户经理提交给银行网点录入机构号900016

本地客户按照以上流程处理。

外地客户：客户去银行录入之前，先咨询当地工行是否有网点录入。有网点则由客户直接去银行柜台录入；若没有，则需客户将协议快递给客服，由客服统一提交工行进行机构录入（这种情况也可以代签，但是必须征得客户同意）。

深圳电子结算中心：

1.持有身份证去建行网点开立普通存款账户。

2.填写代理个人客户黄金交易业务协议，银金直通车协议，填写同时由客户经理进行拍照。

3.客户经理扫描两份协议，照片提交金创，由客服提交深圳电子结算中心进行预开户处理，每日下午2点之前提交当日开通，否则顺延。

4.每月月底，代理商将协议书原件快递到金创公司进行备案处理。

快捷方式：代理公司提交客户信息，照片，由我这边进行代签（事先征得客户同意，并且要沟通好--深圳电子结算中心要进行电话回访，询问协议是否是客户本人填写)代办处理。

注：代理个人客户黄金交易业务协议，银金直通车协议由公司提供。

深发展银行：

1.开立深发展银行卡，开通网银业务，同时开通贵金属递延账户或自行登入网上银行开通贵金属递延业务。（当地没有深发展网点，亦可办理异地办卡业务，由客户提交身份证复印件提交公司客服，由公司提交深发展上海分行进行办卡业务）

2.柜台开通递延账户同时要求柜员录入机构号。若网上银行开通，则由客户填写机构号

恒丰银行：

1.持有身份证去恒丰银行网点开立普通存款账户，顺带开通网上银行。

2.在银行网点要求柜台人员开立黄金递延账户（TD账户）或者自行登入网上银行开通贵金属账户，当日或次日提交代理个人上海黄金交易所贵金属交易客户推荐表（当地银行不接收，统一扫描或传真给公司，由公司提交恒丰银行进行录入）

注：客户推荐表按照表格格式逐笔填写，保证金比率统一15%，费率由代理商根据客户情况调节，万10到万15，原有客户需要调整手续费也用推荐表修改。

经销商一栏填写公司名字，机构号则实现由公司申请，交由恒丰银行审批通过。

中信银行：

1.持有身份证去中信银行网点开立普通存款账户，顺带开通网上银行。

2.在银行网点要求柜台人员开立黄金递延账户（TD账户）或者自行登入网上银行开通贵金属账户。

3。柜台开通同时要求柜员录入机构号或者客户自行登入网上银行下拉菜单选择机构号

兴业银行：

1.持有身份证去兴业网点开立普通存款账户，顺带开通网上银行。

2.在银行网点要求柜台人员开立黄金递延账户（TD账户），当日或次日提交贵金属递延服务协议（兴业）

第三篇：上海td低手续费开户流程怎样调低

上海td低手续费开户流程怎样调低

2014年5月13日上海黄金交易所发布公告，自5月15日起，免除平今仓手续费，自此上海黄金交易所也开启了单边手续费的阀门。然而对于大部分投资者来说，普通银行户万8的费率仍显得较高，因此笔者向大家提供了一种低手续费率开户上海TD的方法，有疑问也可以私信作者交流，扣号：司溜溜吴溜吧久留。

一、选择一家小银行开户

国内大部分银行都是上海黄金交易所的会员，都可以开立上海TD。比如平安，恒丰，广发这样的小银行，为了拉存款，跟许多机构都有协议，推荐过来的客户都可以协议调整手续费率，因此要想调低费率，不能选择门头比较大的五大商业银行，选择小银行调整费率空间要更大一些。

二、找一家正规的机构代理推荐开户

机构代理往往因为交易量比较大，资金比较多，在跟银行协议费率的时候占有优势，因此如果要开低费率的户，不能直接在银行开，需要通过机构推荐开户。一般来说，机构为了增加自己的交易量和佣金收入，比较愿意接受个人客户，但是相对来说，更愿意接受资金比较多，交易量比较大的客户，因此在跟机构谈的时候，要“吹嘘”下自己，不要显得自己是个小户，否则机构可能也看不上。

三、集资争取到一个最低费率，填写机构推荐编码

一般跟机构协商就看个人水平了，如果能凑齐一定资金是最好的。通常调整费率要看入金量，而入金调完费率之后这个资金可以出，不会再影响费率高低。所以如果有条件，可以借来一定资金先调，调完再出，大约10-30万就可以谈下来个万4左右的费率，这个费率下平今仓只需要2个点就可以盈利。

谈好费率，就可以按照机构代理提供的开户流程走了，主要就是在网银开户的时候填写机构的推荐编码，不同的银行不一样。比如如果开平安银行的，开户的时候就可以填写0000SEA2，这里要注意大小写，不能弄错，之后把交易编码和联系方式发给推荐机构就可以了。

四、开户完成，测试手续费

通常来说调整手续费需要2-3个工作日，这个期间虽然可以交易，但是费率还是默认万8的。投资者需要再等2个交易日之后，做一手单试试，如果手续费一手不到2块钱，那么证明手续费已经调整完毕，就可以开始正常交易了。

第四篇：深圳发展银行贵金属延期业务开户流程黄金td开户

深圳发展银行贵金属延期业务开户流程

第一步、本人携带身份证到深圳发展银行的营业网点办理银行借记卡，并开通个人网上银行。

第二步、开通贵金属延期交易业务。

1、网银自行开通

（1）登陆深圳发展银行的个人网上银行，网址为：www.xiexiebang.com

（2）输入用户名和密码登陆到个人网上银行

（3）进行风险评估，进入理财—风险评估，选择对应的选项后点击“确定”（提示：全部选择最后一个选项即可通过风险评估）

（4）开始贵金属客户签约，进入理财—贵金属—贵金属客户签约

（5）同意“深圳发展银行代理个人客户贵金属交易业务协议书”，进行“新客户签约”

（6）选择卡号，输入网银交易密码，并点击“下一步”

（7）填写*标注的部分，客户类型选择“合作机构客户”，合作机构编码填写“S211”（注意：S大写），如果已有黄金交易编码，输入黄金交易编码后点击“提交”。

（8）签约完成，系统提示“开户成功”。

（9）确认开户成功，进入理财—贵金属—风险查询—结算单—日结单。

（10）确认代理机构是“中国黄金投资网”，并将日结单的截图发给中国黄金投资网的工作人员，获取免费的后续服务，包括：永久免费行情分析系统、每日操作建议、交易指导、行情资讯。

填写机构号码或者协议，可免费获得专家操作建议和专业看盘软件！（1）免费使用价值1800元的黄金行情分析软件（2）免费使用民生银行黄金T+D模拟交易软件（3）每日3条免费黄金操作建议

（4）免费黄金行情咨讯短信接受（5）免费黄金操作及行情资讯邮件（6）专人分析老师提供投资指导

注意：这些服务是银行没有的，不提供的。成为我们服务会员后，我们免费提供给客户的。开户成功后联系理财经理 QQ 840442103夏经理

第五篇：开户流程

社会保险开户流程：

养老----工伤----失业----医疗----生育

保险开户办理机构：

养老、工伤：石家庄市社会劳动保险事业管理局 失业：石家庄市就业服务管理局失业保险处 医疗、生育：石家庄医疗保险管理中心

各项保险开户所需资料及业务办理流程 养老/工伤保险开户缴费流程：

1、申请参保登记---

2、审核---

3、建立参保单位基本信息档案----4开户---5核发登记证----

6、地税局缴费登记----7社保申报----8缴费

用人单位携带

（1）营业执照、批准成立证件或其他执业证件复印件；

（2）国家质量技术监督部门颁发的组织机构统一代码证书复印件；（3）单位法定代表人身份证复印件（4）企业公章

（5）税务登记证复印件

到裕华区社保局406室申请参保登记。参保单位按规定填写《社会保险登记表》（一式二份），填写后在封面加盖单位公章。参保单位去地税局领取计算机代码

登记人员受理并审核参保单位提供的登记证件资料和社会保险登记事项，登记证件资料真实齐全，符合登记条件的给予登记，并确定单位类型（企业、事业、社会团体、民办非企业、其他）、缴费比例。

登记人员在微机录入参保单位基本信息，建立参保单位基本信息档案。给定《社会保险登记证》编号，在《社会保险登记表》中加盖“经办人专用章”和“社会保险登记专用章”。

参保单位持加盖“社会保险登记专用章”的《社会保险登记表》、《社会保险登记证》编号和《石家庄市企业职工参加养老保险登记表》，到在职职工管理处办理单位参保开户手续。处长按系统分工，指定专管员负责该单位参保工作。专管员受理并审核单位参保资料，确认单位经济类型（国有、集体、外资、私营、其他），录入《社会保险登记证》编号和单位经济类型，复核单位信息，无误后确认，给定单位编号。

单位办理参保开户手续后，将《社会保险登记表》返回“社会保险登记”窗口后，至东大厅办理工伤保险的开户手续，工伤保险开户准备的相关资料同养老保险开

户资料相同，办理流程相对简单，审查证件通过后填写工伤保险缴费费率确认表，即工伤管理处会按照企业所属行业核定工伤保险费率（0.5%、1%、2%），登记人员录入企业相关信息后在工伤保险费率表上签字盖章，单位持盖章的登记表回西大厅养老保险登记窗口领取《社会保险登记证》。

因为养老、失业是税务局代收所以新参保单位自办理社会保险登记之日起30日内，持市社会保险局核准的《石家庄市社会保险登记表》和核发的《社会保险登记证》复印件及市地税局要求提供的缴费登记有关证件资料，到市地税局办理社会保险缴费登记手续。

社保申报：参保单位应于当月11日至次月5日前办理正常申报手续，涉及表单有：石家庄市参保职工工资收入月报表、、《中断（终止）职工养老保险关系报告表》、《参保人员工资表》解除、终止劳动合同证明、职工身份证复印件、职工养老保险手册等，专管员审核后打印石家庄职工养老保险基金结算表，参保单位据结算表填写《基本养老保险费申报表》。

参保单位申报人员将社保局核准盖章的《基本养老保险费申报表》交至本公司财务处，财务人员据申报表数据通过河北省地方税局网上办税中心的社保申报系统申报缴费，网上申报成功后通过在线支付银行即会实时划款，划款回单当日或次日即可取回，完成缴费。

附原缴费方式：正常缴费参保单位持在职职工管理处核准盖章的《基本养老保险费申报表》，到市地税局缴纳养老保险费。市地税局开具六联《税收通用缴款书》，财务人员持税票到开户行办理转款手续，银行留存第二联，第一联交参保单位作为缴费凭证，财务人员将加盖银行章后的其余四联返地税局，完成申报缴费。

医疗保险开户及缴费流程：

开户材料：

1、营业执照

2、组织机构代码证

3、银行开户许可证

4、公司章程（或批准成立文件）

5、职工工资表

6、企业职工档案统一托管证明

7、法人身份证复印件

8、在职职工养老、失业保险花名册（保险局盖章）、退休人员花名册（保险局盖章）

9、公司公章及法人章

10、员工劳动合同

11、员工身份证复印件

12、户口证明（即1301开头的身份证号还须提供户口本原件复印件）开户流程

用人单位向市医保中心相应征管处填报《石家庄市职工医疗保险登记表》同时拷备应用软件，按要求录入电子版职工基本信息，征管处审核资格，确认属于实施

范围的予以基本医疗保险登记，准予参加医疗保险。缴费方式：

1、直接将现金或支票交至医保中心。

2、可与市医保中心、银行签定《委托收款协议》。开户单位每月1-5日向市医保中心填报《石家庄市用人单位参加医疗保险增加人员情况报告表》、《石家庄市用人单位参加医疗保险减少人员情况报告表》、《石家庄市用人单位参加医疗保险人员情况变更报告表》，通过银行托收承付医疗保险费。

失业保险开户材料及缴费流程

失业保险开户材料

① 营业执照、批准成立证件或其他核准执业证件；

② 国家质量技术监督部门颁发的组织机构统一代码证书； ③ 提供参保人员名册 ④ 员工工资表

⑤ 法人身份证复印件 ⑥ 养老保险开户证

缴费流程: 同养老保险，网上申报，地税代收。

特别说明：

开户时要求单位自营业执照审批办理当月即补缴全体员工的失业保险金，政策依据是：《社会保险登记管理暂行办法》（劳动和社会保障部令第1号）第二章第五条 从事生产经营的缴费单位自领取营业执照之日起30日内、非生产经营性单位自成立之日起30日内，应当向当地社会保险经办机构申请办理社会保险登记。