第一篇：优惠出口买方信贷
优惠出口买方信贷
优惠出口买方信贷是指为配合国家政治、外交需要，推动与重点国家和地区的经贸合作，采用出口买方信贷形式对外提供的具备一定优惠条件，由中国进出口银行承办的特定贷款。贷款管理
中国进出口银行作为唯一政府授权承办优惠出口买方信贷业务的银行，负责贷款项目的评估审查、贷款协议的签订、贷款发放、催收贷款本息及贷后管理等工作。
贷款目标
促进中国与其他发展中国家的经济合作，促进发展中国家经济社会发展，提高当地人民生活水平。
贷款原则
（一）合规性原则：办理相关优惠出口买方信贷业务必须依据国家的法规、政策和中国进出口银行的规章制度办理。
（二）集中办理原则：中国进出口银行优惠出口买方信贷业务由总行集中统一管理。
贷款项目
（一）项目符合借款国经济发展和行业规划重点领域要求，有利于促进借款国经济和社会发展、促进与中国经贸合作关系的发展。
（二）贷款项目应能为借款国创造就业或带来外汇收入，重点投资领域为基础设施建设（能源、交通、通信等）和高效率产业（生产、加工、农业等）。
（三）贷款项下所需设备、材料、技术或服务优先从中国采购或引进。贷款条件
（一）利率和期限：执行优惠出口买方贷款总协议的规定。贷款期分为宽限期（含提款期）和还款期，宽限期只偿还利息，还款期内本金按贷款协议规定偿还，一般为等额本金偿还。
（二）还本付息：每半年计息一次，每年1月21日和7月21日为本息费计收日。
（三）借款人按贷款总额在首次提款前一次性支付管理费；按贷款未提取的部分支付承诺费。
实施项目的中方企业具备的基本条件
（一）我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资格的中国企业；
（二）具有开拓发展中国家市场的能力；
（三）经营管理、财务和资信状况良好；
（四）承担承包工程（含项目设计）项目的企业应具有对外承包经营权及我国有关主管机关认定的相关专业的甲级（一级）资质，具备在海外承包工程的经验和履约能力；
（五）承担产品出口项目的企业应具有相应产品的出口经营权，具有进出口贸易经验和良好的经营记录；
（六）在借款国合资建厂的企业应具有相应资质，具有与项目相适应的经济实力和经营管理能力以及一定的涉外经营管理经验。
贷款申请资料
（一）借款人出具的使用优惠买方贷款的申贷函；
（二）项目建议书或可行性研究报告，包括项目必要性（目的和目标）、项目内容和范围、投资概算、技术经济可行性等；
（三）中外双方执行企业间的商务合同或其他契约性合作文件；
（四）项目投资环境（国别情况）相关资料；
（五）中方执行企业的营业执照复印件、简介和近三年经审计的财务报表；
（六）外方执行企业（进口商、外方股东、项目业主等）的简介和有关财务资料；
（七）以金融机构或其他机构作为借款人时，应提供其营业执照复印件、简介、近三年经审计的财务报表和政府财政担保意向书；
（八）其他必要资料。
贷款程序
（一）签订《总协议》
国务院批准国别额度，并正式对外打出后，由我行与借款人商签《总协议》，明确借贷双方、还款担保、贷款用途、金额、条件、办理程序、使用法律等事项。
（二）申请贷款
在《总协议》范围内，由借款国政府提出使用优惠买方贷款的项目清单，并提交相关申请材料。单个项目贷款条件应与《总协议》保持一致。
（三）评估
中国进出口银行对贷款项目进行可行性审查，对项目各方包括借款人、执行人等进行资信审查，对贷款项目风险进行分析，并将评审结果报送中国政府主管部门。
（四）协议签署和生效
中国进出口银行根据行内授权和贷款谈判结果签署正式项目贷款协议，借款人提交有关文件，满足生效条件后，贷款协议生效。
（五）项目实施和放款
项目实施是借款人和中外双方执行机构的义务，在实施中未经中国进出口银行同意不能擅自改变项目内容。
借款人按贷款协议规定向中国进出口银行提交有关单据，申请提款，银行审核同意后将贷款拨付至中方执行机构账户。
为保证资金有效使用，中国进出口银行按照项目进度发放贷款，并监督项目实施。借款人应向中国进出口银行报告项目进度、资金使用情况等。项目完工，借款人提交完工报告。
（六）贷款偿还
借款人根据贷款协议规定偿还本金和支付利息。
第二篇：出口买方信贷
出口买方信贷
贷款范围
出口买方信贷主要用于支持中国产品、技术和服务的出口以及能带动中国设备、施工机具、材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出的对外工程承包项目。
贷款申请条件
出口买方信贷的借款人为中国进出口银行认可的进口商（业主）、金融机构、进口国财政部或进口国政府授权的机构。
出口商（承包商）为独立的企业法人，具有中国政府授权机构认定的实施出口项目的资格，并具备履行商务合同的能力。
申请出口买方信贷应具备以下条件：
（一）借款人所在国经济、政治状况相对稳定；
（二）借款人资信状况良好，具备偿还贷款本息能力;
（三）商务合同金额在200万美元以上，出口项目符合出口买方信贷的支持范围;
（四）出口产品的中国成分一般不低于合同金额的50%，对外工程承包项目带动中国设备、施工机具、材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出一般不低于合同金额的15%；
（五）借款人提供中国进出口银行认可的还款担保;
（六）必要时投保出口信用险;
（七）中国进出口银行认为必要的其他条件。
信贷条件
贷款币种：贷款货币一般为美元或中国进出口银行认可的其他外币。中国进出口银行也可按照有关规定提供人民币出口买方信贷。
贷款金额：对出口船舶提供的贷款一般不超过合同金额的80%，对其他出口项目和工程承包项目提供的贷款一般不超过合同金额的85%。
贷款期限：贷款期限根据项目现金流核定，从首次提款之日起至贷款协议规定的最后还款日止，原则上不超过15年。还款期内借款人原则上每半年等额还款一次，特殊情况下也可采取非等额还款方式。
贷款利率：外币贷款利率按照中国进出口银行有关规定执行，可采取浮动利率或固定利率。人民币贷款利率按有关规定执行。
贷款费用：中国进出口银行有权收取与贷款相关的管理费、承担费和其他费用。对于未投保或未足额投保出口信用险的项目，中国进出口银行有权就未覆盖部分收取风险费。具体费率标准按照中国进出口银行有关规定执行。
贷款申请和审批
申请出口买方信贷应提交以下材料：
（一）借款申请书;
（二）商务合同草本、意向书或招投标文件;
（三）项目可行性分析报告;
（四）必要的国家有权审批机关及项目所在国批准文件;
（五）借款人、保证人、进口商（业主）、出口商（承包商）的资信材料及有关证明文件，借款人、保证人（政府机构除外）的财务报表;
（六）申请人民币出口买方信贷的，需提供开立银行结算账户申请书及相关证明文件;
（七）采取抵（质）押方式的，需提交权属证明文件和必要的价值评估报告；
（八）中国进出口银行认为必要的其他材料。
中国进出口银行按规定程序审查借款申请材料，议定信贷条件，完成贷款审批程序。对于大型工程承包项目、生产型项目或结构较为复杂的项目，必要时可外聘人员或机构进行咨询论证和尽职调查。
贷款发放和偿还
贷款批准后，中国进出口银行与借款人签订贷款协议等法律文件，落实担保措施，办理有关担保和权益转让手续。
贷款协议生效且规定的提款条件满足后，中国进出口银行按照贷款协议规定的放款程序发放贷款。
借款人须根据贷款协议规定按时支付有关费用、偿还贷款本金和利息。
出口买方信贷业务流程图
1.出口商和进口商双方签订商务合同，合同金额不少于200万美元。
2.中国进出口银行和借款人签订贷款协议，贷款金额不高于商务合同金额的85%，船舶项目不高于80%。
3.视项目情况要求担保人提供担保或采取综合担保措施保证贷款安全。
4.视项目具体情况要求投保出口信用险或政治险保险。
5.借款人预付款金额不能低于商务合同总金额的15%，船舶项目不低于20%。
6.出口商根据合同规定发放货物。
7.中国进出口银行依据贷款协议的相关规定发放贷款。
8.借款人根据贷款协议每半年偿还一次贷款本息及费用。
第三篇：出口买方信贷
出口买方信贷：
一、产品概述：
当您（出口商）进行机电产品、大型成套设备、船舶、高新技术产品、带资对外工程承包等资本性货物和服务的出口时，中信银行向国外借款人发放中长期贷款，专项用于进口商（或业主）向您即期支付货款。
二、产品特点：1、2、3、4、让您集中精力进行商务谈判，信贷条件由双方银行解决； 能向进口商（或业主）提供信贷支持，增加您的出口产品竞争力； 及时收汇、加速资金周转，同时保证收汇安全； 有利于改善您的资产负债表。
三、业务流程：
1、您作为出口商应在对外投标及签订商务合同前，尽早与中信银行和中国出口信用保险公司（如需）取得联系，提供项目资料和使用买方信贷意向；
2、中信银行在调查后提供贷款承诺或贷款意向书，同时中国出口信用保险公司提供出口信用保险承保意向书；3、4、5、您（出口商）和进口商（或业主）双方签订商务合同；
中信银行直接或间接参与合同支付条款的谈判；
进口商（或业主）或转贷银行提出贷款申请，中信银行视项目情况要求提供担保；
6、7、签订贷款协议；
您（出口商）根据合同规定发运货物或开建工程；
8、中信银行在您发货或开建工程后向进口商（或业主）或转贷银行发放贷款；
9、借款人根据贷款协议每半年偿还一次贷款本息及费用。
四、办理指南：
1、进口商（或业主）预付款金额不能低于商务合同总金额的15%，船舶项目不低于20%；2、3、4、贷款金额不高于商务合同金额的85%，船舶项目不高于80%； 贷款期限一般不超过10年；
利率原则上采用浮动利率方式。人民币贷款利率随中国人民银行公布利率政策执行，外币贷款利率一般采用基准利率+利差的形式。
五、适用范围：1、2、3、您在出口资本货物时，银行授信额度不足，出口项目缺少资金； 您希望转嫁进口商的各种付款风险；
您不愿承担过多负债，对财务报表有严格要求。
第四篇：出口买方信贷管理办法
中国进出口银行出口买方信贷管理办法
发文单位：中国进出口银行
文
号：进出银买信发[2000]第347号 发布日期：2000-11-20 执行日期：2000-11-20
第一章 总则
第一条 为规范中国进出口银行出口买方信贷业务，参照经济合作与发展组织（OECD）《关于官方支持的出口信贷准则的约定》，制定本办法。
第二条 中国进出口银行办理的出口买方信贷，是向国外借款人发放的中长期信贷，用于进口商即期支付中国出口商货款，促进中国货物和技术服务的出口。
第三条 除中国政府特别批准外，出口买方信贷主要用于支持中国机电产品、大型成套设备等资本性货物以及高新技术产品和服务的出口。
第二章 贷款基本条件
第四条 出口商必须是独立的企业法人，具有中国政府授权机构认定的实施出口项目的资格，具备履行商务合同的能力。出口的货物和服务符合出口买方信贷的支持范围。
第五条 出口买方信贷支持的商务合同必须经中国进出口银行审查认可，并满足以下基本条件：
（一）合同金额在200万美元以上；
（二）出口货物中的中国成分不低于50％；
（三）进口商以现汇支付的比例一般不低于合同金额的15％，船舶项目不低于合同金额的20％。
第六条 借款人必须是中国进出口银行认可的进口商或银行、进口国财政部或政府授权的机构。借款人须资信良好，具有偿还全部贷款本息及支付有关费用的能力。
第七条 中国进出口银行要求借款人提供中国进出口银行可接受的还款担保，必要时提供进口国国家主权级担保。
第八条 出口买方信贷一般须办理出口信贷担保。
第三章 信贷条件
第九条 贷款货币
美元或中国进出口银行认可的其他货币。
第十条 贷款金额
对出口船舶提供的贷款一般不超过合同金额的80％，对出口其他产品和技术服务提供的贷款一般不超过合同金额的85％。
第十一条 贷款期限
从首次提款之日起，至贷款协议规定的最后还款日止最长不超过15年。
第十二条 贷款利率
参照OECD公布的商业参考利率（CIRRs）执行，特殊情况可由借贷双方商定。
第十三条 贷款费用
借款人须支付的贷款费用包括管理费、承担费和风险费。
第四章 贷款申请和审批
第十四条 借款人须书面申请出口买方信贷，并提交以下材料：
（一）商务合同草本或意向书、招投标文件、项目可行性分析报告及有关审批文件；
（二）借款人、保证人、进口商、出口商的资信材料及有关证明文件，借款人、保证人的财务报表；
（三）中国进出口银行要求的其他材料。
第十五条 中国进出口银行按规定程序审查借款申请材料，确认借款人、保证人资格，议定信贷条件，完成贷款审批程序。
第十六条 在批准贷款后，中国进出口银行与借款人签订贷款协议，保证人向中国进出口银行出具还款担保函。
第五章 贷款发放和偿还
第十七条 中国进出口银行根据贷款协议规定发放贷款。
第十八条 借款人根据贷款协议规定支付有关费用、偿还贷款本金和利息。贷款本金每半年等额偿还一次，利息每半年支付一次。
第十九条 借款人若提前还款，须得到中国进出口银行同意并按贷款协议的有关规定办理。
第二十条 借款人未按期偿还贷款本息、支付贷款费用或发生其他违约事件时，中国进出口银行有权根据贷款协议规定处置，依法向借款人、借款保证人追偿，或向出口信贷担保人索赔。
第六章 贷后管理
第二十一条 贷款如需展期，借款人须征得保证人、出口信贷担保人的同意，并按规定提前向中国进出口银行书面申请。
第二十二条 为保证安全收回贷款，中国进出口银行有权对贷款使用情况进行必要的监督和检查。
第二十三条 借款人要按贷款协议的规定，向中国进出口银行提供财务报表，及时报告贷款期间的重大情况，接受中国进出口银行的监督和检查。
第七章 附则
第二十四条 本办法由中国进出口银行制定和解释，自公布之日起实行。原《中国进出口银行出口买方信贷试行办法》同时废止。
中国进出口银行
第五篇：出口买方信贷流程
中国进出口银行 出口买方信贷流程
贷款范围
出口买方信贷主要用于支持中国产品、技术和服务的出口以及能带动中国设备、施工机具、材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出的对外工程承包项目。贷款申请条件
出口买方信贷的借款人为中国进出口银行认可的进口商（业主）、金融机构、进口国财政部或进口国政府授权的机构。
出口商（承包商）为独立的企业法人，具有中国政府授权机构认定的实施出口项目的资格，并具备履行商务合同的能力。申请出口买方信贷应具备以下条件：
（一）借款人所在国经济、政治状况相对稳定；
（二）借款人资信状况良好，具备偿还贷款本息能力;
（三）商务合同金额在200万美元以上，出口项目符合出口买方信贷的支持范围;
（四）出口产品的中国成分一般不低于合同金额的50%，对外工程承包项目带动中国设备、施工机具、材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出一般不低于合同金额的15%；
（五）借款人提供中国进出口银行认可的还款担保;
（六）必要时投保出口信用险;
（七）中国进出口银行认为必要的其他条件。信贷条件
贷款币种：贷款货币一般为美元或中国进出口银行认可的其他外币。中国进出口银行也可按照有关规定提供人民币出口买方信贷。
贷款金额：对出口船舶提供的贷款一般不超过合同金额的80%，对其他出口项目和工程承包项目提供的贷款一般不超过合同金额的85%。贷款期限：贷款期限根据项目现金流核定，从首次提款之日起至贷款协议规定的最后还款日止，原则上不超过15年。还款期内借款人原则上每半年等额还款一次，特殊情况下也可采取非等额还款方式。
贷款利率：外币贷款利率按照中国进出口银行有关规定执行，可采取浮动利率或固定利率。人民币贷款利率按有关规定执行。
贷款费用：中国进出口银行有权收取与贷款相关的管理费、承担费和其他费用。对于未投保或未足额投保出口信用险的项目，中国进出口银行有权就未覆盖部分收取风险费。具体费率标准按照中国进出口银行有关规定执行。贷款申请和审批
申请出口买方信贷应提交以下材料：
（一）借款申请书;
（二）商务合同草本、意向书或招投标文件;
（三）项目可行性分析报告;
（四）必要的国家有权审批机关及项目所在国批准文件;
（五）借款人、保证人、进口商（业主）、出口商（承包商）的资信材料及有关证明文件，借款人、保证人（政府机构除外）的财务报表;
（六）申请人民币出口买方信贷的，需提供开立银行结算账户申请书及相关证明文件;
（七）采取抵（质）押方式的，需提交权属证明文件和必要的价值评估报告；
（八）中国进出口银行认为必要的其他材料。
中国进出口银行按规定程序审查借款申请材料，议定信贷条件，完成贷款审批程序。对于大型工程承包项目、生产型项目或结构较为复杂的项目，必要时可外聘人员或机构进行咨询论证和尽职调查。贷款发放和偿还
贷款批准后，中国进出口银行与借款人签订贷款协议等法律文件，落实担保措施，办理有关担保和权益转让手续。
贷款协议生效且规定的提款条件满足后，中国进出口银行按照贷款协议规定的放款程序发放贷款。借款人须根据贷款协议规定按时支付有关费用、偿还贷款本金和利息。出口买方信贷业务流程图
1.出口商和进口商双方签订商务合同，合同金额不少于200万美元。
2.中国进出口银行和借款人签订贷款协议，贷款金额不高于商务合同金额的85%，船舶项目不高于80%。
3.视项目情况要求担保人提供担保或采取综合担保措施保证贷款安全。
4.视项目具体情况要求投保出口信用险或政治险保险。
5.借款人预付款金额不能低于商务合同总金额的15%，船舶项目不低于20%。
6.出口商根据合同规定发放货物。
7.中国进出口银行依据贷款协议的相关规定发放贷款。
8.借款人根据贷款协议每半年偿还一次贷款本息及费用。
点击咨询 