小企业贷款调查问卷（小编整理）

第一篇：小企业贷款调查问卷

小企业贷款调查问卷

尊敬的客户：

您好！我们真诚地希望通过以下问题来了解您的贷款需求，以便为您提供更为完善周到的金融服务。本次调查大约需占用您5分钟时间，非常感谢您的支持！

一、贵企业的主要信息

企业名称：

所属行业：

成立日期：

上年末资产总额：

上年销售总额：

联系人及电话：

二、调查内容

★下面请您开始选择：

1、你最需要贷款一般是在什么时候？

○ 企业刚刚开办，贷款购置固定资产或补充周转资金

○ 原材料涨价、订单增加、新项目中标等，贷款补充采购资金 ○ 准备扩大生产能力或更新技术，贷款购置新厂房、设备等 ○ 偿还即将到期的银行贷款或其它债务

2、近一年内您需要的日常流动资金贷款大概是多少?

○ 50万元（含）以下

○ 50万－200万元（含）

○ 200万－500万元（含）

3、您去年主要通过什么途径解决日常流动资金不足：

○ 银行贷款

○ 股东集资

○ 民间借贷（包括向担保公司、典当行等借款）

4、目前您最需要的银行贷款品种是：

○ 6个月以内的贷款

○ 一年以内贷款

○ 一至三年贷款

5、您能够提供的担保方式：

○ 商品房抵押

○ 厂房、土地抵押

○ 机器设备或交通工具抵押

○ 多家企业互相担保

○ 担保公司担保

6、您选择贷款银行时，最看重的方面是（选出最重要的4个）： ○ 贷款手续简单、放贷款速度快

○ 贷款利率低

○ 可贷金额多

○ 担保方式灵活，没有抵押也能贷款

7、如果准备贷款，您会首先联系以下哪一类机构：

○ 五大国有商业银行（工、农、中、建、交）

○ 城市商业银行

○ 农村合作银行或信用合作社

○ 贷款公司、担保公司、典当行等民间融资机构

8、有没有被银行拒绝过贷款（有/无），最近一次被拒绝的原因是什么：

○ 自身经营中存在一些小问题，如营业执照等未年检、无排污许可证、卫生许可证、产品质量未达标等

○ 财务报表不规范或没有审计过，达不到贷款银行要求

○ 财务指标如负债率过高或利润率太低等，达不到贷款银行要求 ○ 无法提供银行要求的担保

9、您对目前贷款银行感到最不满意的地方是（如您目前没有贷款银行，则您对曾接触过的贷款银行感到最不满意的地方是）： ○ 贷款申请手续过于复杂，要求提供的材料过多

○ 贷款担保的要求过高，如只接受抵押或接受的抵押率太低

○ 贷款的附加要求太多，如要求财务指标必须保持某种水平、增加注册资本、股东不分红、追加股东个人连带责任担保等

10、抵押物是否需要评估，由谁评估？

○ 委托专门的评估公司评估

○ 由贷款银行评估

○ 与贷款银行商量确定

○ 由企业自己申报

11、目前您向主要客户采购时通常使用的付款方式是：

○ 全部货到付款（现金、汇款、汇票，选主要方式）

○ 预付货款（比例是，其余一般在个月后结清 ○ 全部延期付款，一般在○ 给予

12、目前您对主要客户销售时，通常使用的收款方式是： ○ 全部货到付款（现金、汇款、汇票，选主要方式）

○ 预收货款（比例是，其余一般在个月后结清 ○ 全部是应收账款，一般在○ 收取

您的意见对我们很重要，再次向您表示感谢！

第二篇：小企业会计准则调查问卷

小企业“税会差异”

尊敬的财务同仁：

您好！我是首都经济贸易大学税务硕士，我正在做关于小企业会计准则税会差异的相关研究，希望得到您的协助！

随着社会经济的发展，我国税务制度也在不断地完善中，在不断地完善中难免会出现一些问题，为了帮助更多的小企业更好的执行新颁布的会计准则，在此我们对小企业会计准则税会差异进行探讨。本次调查是匿名调查，你的回答无对错之分，我们将严格保密。请根据自己所在公司的实际情况，按照每个问题的提示回答。在您认为合适的选项上画勾，希望能够得到您的支持和协助。感谢您的配合！祝您身体健康，事业有成！

１、贵公司所属行业类型是

2、贵公司公司规模是？（）

A20人以下B20-50人C 50人以上

3、贵公司有多少财务人员？（）

A无B1-3人C3人以上

4、贵公司财务人员每年有几次财务培训？（）

A无B 1-2 次C3次以上

5、贵公司正在使用的会计准则是？（）

A、小企业会计制度B 小企业会计准则C 交给第三方做账

6、贵公司财务部门了解最新施行的小企业会计准则吗？（）

A 听过过但未使用B 已在使用用C 不清楚

7、贵公司是否涉及税会差异？（）

A 涉及B 不涉及

（1）涉及到税会差异是在哪方面

A平时B 所得税汇算清缴

（2）如果涉及税会差异，主要涉及哪方面：

A 资产类、负债类B 收入类C 费用扣除类

（3）遇到税会差异问题，您是怎样处理的A 咨询税务机关B 咨询专业机构C 其他--------

（4）遇到较多的税会差异科目是什么（可多选）

A 业务招待费B 广告费C 工资、福利费、职工教育经费

D 营业外支出E 固定资产折旧

8、您对新实行的小企业会计准则是否赞同？若不赞同，您期待在哪些方面改进？

第三篇：小企业客户经理教材调查问卷

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一、关于目标市场、目标客户的选择

1、您认为，小企业客户经理的目标市场是什么？目标客户，特别是小微企业客户主要分布在哪些行业、社区？

答：目标市场包括专业物贸市场，如钢贸市场、粮油市场、装饰市场等；开发区市场，如新建园区入驻企业等；大型法人客户上下游企业；现代物流市场；文化创意产业等。小微企业客户主要分布在低端制造业、高科技新兴产业等。

2、您认为，小企业客户经理应通过哪些方式、方法来判断和选择目标市场、客户？如，对目标市场、客户风险和收益的预判、测算，及其需要使用的工具、方法、信息渠道等？

答：在选择上：1.逐户确定法，在任务范围内和特定区域内，用逐户登门拜访的方式确认有合作价值的客户；2.资料查阅法，通过查阅现有资料来寻找客户；3.连锁寻找法，把服务与拓展结合起来，借助大客户的关系网寻找目标客户；4.中介介绍法，通过中介平台来拓展目标客户。

在判断上：1.分析区域经济状况、区域产业结构现状、产业优势及发展潜力；2.依据本行战略、目标市场、区域状况细分本区域市场客户；3.依据区域市场细分的状况，判断单一客户价值。

二、关于市场拓展和客户营销

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1、您认为，小企业客户经理应如何开展客户营销，特别是做好批量化营销？如，如何开展与政府部门、供应链、专业市场、产业集群等平台客户的营销，做好客户关系管理？有何意见、建议？ 答：1.把握营销时机，包括抢占先机、乘虚而入等；2.找准切入点，包括推出特色业务、联动个人业务、寻找共同话题等；3.影响客户决策，包括迎合需求、联动营销、迂回拓展等。

2、您认为，小企业客户经理应如何发挥网点数量大、功能全、覆盖面广、服务客户多的优势，做好小企业业务在网点的销售？有何意见、建议？

答：明确基层网点定位，强化网点经理作为本网点中小企业客户营销、维护的首席客户经理定位。要逐步将存量中小企业客户账户按照重点、潜在、清理三级分类进行梳理，将重点中小企业账户、潜在中小企业账户挂钩到网点经理，明确各类中小企业客户营销、维护目标，建立中小企业客户常态化走访维护制度。

3、您认为，小企业客户经理应如何依托小企业经营中心开展营销，以充分发挥中心批量营销、对外展示以及客户关系管理的职能？对小企业经营中心的支持功能有何意见、建议？

答：有效利用小企业经营中心该平台，加强部门间联动，充分发挥中心批量营销、对外展示以及客户关系管理的职能。

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4、您认为，小企业客户经理应如何发挥联动优势，适应客户多样化需求，提供综合化金融服务？有何意见、建议？

答：对存量中小企业无贷客户要加大资产业务、结算业务以及公私联动产品交叉销售；对存量贷款客户，要按照“唯一合作银行”标准，全面推进负债业务和战略业务产品的交叉销售，提高覆盖率。还有要推进小企业传统产品和创新产品的覆盖营销，大力推动小额无抵押、联保联贷、专利权质押、国内保理、网络联保联贷等特色创新产品营销，从而形成传统产品和创新产品相互支撑、优势互补、组合配置、打包服务的产品覆盖体系。

三、关于客户评价和风险识别

1、您认为，小企业客户经理应如何识别与把握行业风险？行业风险对客户评价的重要性？从哪些维度分析行业风险？分析需要哪些方法和工具支持？

答：正确认识行业风险，是识别和评价客户风险的前提和基础。如何识别：1.行业外部环境，包括关注经济周期、财政及货币政策的影响、法律法规的影响、外部冲击的影响等；2.行业内部经营，包括关注行业市场状况、行业发展阶段、行业垄断程度、产业依赖度、产品替代性、行业发展前景与产业政策等；3.行业财务状况；4.行业授信状况，包括授信规模、授信结构、授信质量等；4.行业固有风险特征。

如何分析：通过“评级系统”分析行业风险。

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2、您认为，小企业客户经理应如何识别与把握企业主及企业主家庭风险？企业主及家庭风险对客户评价的重要性？从哪些维度分析企业主及家庭风险？分析需要哪些方法和工具支持？

答：小企业客户的管理决策机制较多的表现为一人决策或家族决策，客户形式上的机构设置没有决定性的影响，决策者个人或家族的行为与意识代表了客户管理者的素质。管理者同时是客户的所有者，一旦客户负责人发生变故，容易出现群龙无首、后继无人或亲属间相互争夺继承权和遗产状况。

小企业客户经理可以从企业主受教育的程度、商业经验、修养品德、经营作风、进取精神等维度来分析企业主及家庭风险。

3、您认为，小企业有效的抵质押物有哪些？小企业客户经理应如何判断各类抵质押物对风险的缓释作用，针对不同的抵质押物应如何有效防范风险？小企业客户经理应如何评价担保公司？担保方式对客户评价的重要性？应从哪些维度分析？分析需要哪些方法和工具支持？

答：目前我行接受的押品划分为金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产、其他押品四大类。其中：金融质押品包括现金及其等价物、贵金属、债券、票据、股票/基金、保单；应收账款包括交易类应收账款、公路收费权、其他收费权、应收租金、学校及医院收费权；商用房地产和居住用房地产包括居住用房地产/商用房地产、商用建设用地使用权和居住用建设用地使用权、房产类

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在建工程；其他押品包括流动资产、机器设备、交通运输设备、资源资产、设施类在建工程等。

对于担保：1.审核担保品或担保人的合格性；2.评价担保能力的和个性；3.评价担保的完备性；4.审查担保的可控性；5.审查担保的可执行性。

4、您认为，小企业客户经理应如何分析财务报表，掌握企业的现金流？财务报表对客户评价的重要性？从哪些维度分析财务报表？分析需要哪些方法和工具支持？

答：财务报表时评价企业财务状况的基础。

分析财务报表：1.结构分析法，包括资产结构、负债结构、资本结构、利润结构、现金流结构等；2.比较分析法；3.趋势分析法；4.比率分析法等。

工具：通过“评级系统”分析财务数据。

四、关于绩效考核与自我提升

1、您认为，应如何做好小企业客户经理的绩效考核？结合《中国建设银行小企业客户经理绩效管理指引》是如何实施的？有何意见、建议？

答：通过建立健全一套适合我行小企业信贷发展需要，操作方便、行之有效的以绩效考核为中心的目标责任制管理体系，设立资产、负债、中间业务、费用、安全五项指标，适当“凸”现小企业信贷营销工作在资产管理中的量化考核比重，配合员工岗位等级工资实行

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情况来综合考评，把对领导干部的激励和对员工的激励有机地结合起来，建立一个激励约束性管理组织。通过管理性组织来培养人才、发现人才、运用人才、管理人才，在尽可能大的空间内形成“相互激励”和竞争的气氛，使领导干部和员工都“能上能下”和“能进能出”，产生有效的激励约束效果，增强本行的“内聚力”和“亲和力”，进一步提高小企业客户经理的事业心、责任感、理论水平和实践经验，不断发挥积极性、创造性、思想性。

2、您认为，小企业客户经理应如何主动学习，加强自我激励与自我管理？

答：自我激励：1.培养正确的思维方式；2.明确目标导向；3.发挥潜能；4.建立超强的自信心；5.树立诚实守信的职业道德。自我管理：1.提高学习力；2.提升执行力；3.管理情绪；4.管理时间；5.养成良好的工作习惯。

五、您希望在小企业客户经理岗位培训教材中学到什么？您对教材开发有何建议和要求？

答：我希望在小企业客户经理岗位培训教材中学到如何选择目标市场及目标客户，如何做好市场拓展和客户营销，如何全面评价客户及有效识别客户风险，以及如何提升自我能力及修养。

第四篇：贷款客户调查问卷

客户信贷调查问卷

调查员记录：

调查日期__________

调查员（签名）_____________

尊敬的客户您好！

我是XX银行工作人员，感谢您能够参加本次调查活动。

这是一份关于我行信贷业务工作的调查问卷，我们真诚地希望通过向您询问以下有关在信贷服务、信贷产品方面的问题，以便在您下次申请贷款的时候得到更优质服务，希望你向我们提供切实、有效的建议。

本调查以不记名方式进行，您无需填写姓名和单位，您可以完全按照你女的实际情况对题目的理解填写答案，无需有任何顾虑。

本次调查大约需要占用您的3-5分钟的时间，对于您的合作与支持，我们表示衷心感谢！

●在此之前您获得贷款的主要途径为：

1、商业银行

2、农村信用社

3、民间借贷

4、其他（请填写）

●您获得我行贷款信息的渠道是？

1、户外宣传广告

2、电视、LED显示屏电子载体

3、客户经理主动营销

4、亲戚、邻里、朋友介绍

●您认为欠款不还的现象：

１、没什么大不了

２、在道义上是不对的，但是拿这种人没什么办法

３、应该受到严惩

●您对欠贷不还的法律后果：

１、完全不了解

２、略有耳闻

３、相当清楚

●您是否在申贷的过程中受到过歧视待遇：

1、有

2、无

●您认为目前我行信贷客户经理的服务如何：

1、素质很高，工作很勤奋

2、素质一般，服务也马马虎虎

3、素质很差，工作懒散，服务态度恶劣

●您选择贷款时最关注哪一方面？

1、可以获得贷款额度

2、审批速度

3、贷款利率

4、抵押条件

5、审批条件是否宽松

●您认为申请贷款最大的障碍是什么？

1、贷款手续繁琐

2、贷款期限和还款方式不灵活

3、贷款利率过高

4、贷款条件

5、放贷时间过长

●目前影响您经营发展的主要因素是？（多选）

1、缺少必要的政策支持

2、缺少资金

3、缺少市场信息

4、缺少有效的社会关系

5、缺乏经营力，努力不够

6、缺少技术

7、其它

●您或您的亲戚朋友觉得在其他银行贷款中的服务如何？

１、满意

2、一般

3、比较满意

4、不满意

●您了解个人征信吗？

1、了解

2、不了解

3、非常清楚

●您知道贷款逾期后造成不良信用记录将可能无法再获得贷款吗？

1、知道

2、不知道

●您认为我行的当前的贷款利率：

1、太高，难以承受

2、仍然较高，但是综合比较来看，愿意选择

3、还行，能负担得起

●如果下一步我行将要根据您在我行的存款金额作为下调贷款利率的依据之一，您是否愿意接受

1、非常愿意

2、对利率并不在意

您的性别：

1、男

2、女

出生年月：年月

您的职业：

再次感谢您对我们工作的支持！

第五篇：贷款调查问卷1

贷款调查问卷

尊敬的客户：

您好！我们真诚地希望通过以下问题来了解您的贷款需求，以便为您提供更为完善周到的贷款 服务。本次调查大约需占用您5－8分钟时间，非常感谢您的支持！

姓名：电话：

1.您的性别:

□男□女

2.您的年龄段：

□25以下□26-35□36-45□46-60□60以上

3.您遇到过资金短缺的情况吗?

□经常遇到 □ 偶尔遇到过 □ 没有遇到过

4..如果您遇到以下情况，您会选择以下哪些途径？（多选题）

□找朋友同事借钱□ 找亲戚借钱 □ 信用卡取现□ 借高利贷

□ 向小额贷款公司借款□ 向银行贷款 □ 典当行换取现金 □ 其他 ____________

5.你认为最需要贷款一般是在什么时候？

□店面刚刚开业，贷款购置固定资产或补充周转资金

□扩大销售规模，贷款补充周转资金□ 腾出自有资金用于其他投资

□偿还即将到期的银行贷款或其它债务□ 其他

6.目前影响您发展的主要因素是？（多选）

□缺少必要的政策支持□缺少资金□缺少市场信息□缺少有效的社会关系

□缺乏经营力，努力不够□缺少技术□ 其他（请列出）

7.您当前有无资金需求

有 □ 没有 □

8.您最希望通过贷款来解决哪些问题（限选三项）

□扩大店面规模 □ 维持正常经营 □ 归还拖欠货款 □ 产品广告宣传 □ 其他

9.您以前是否听说或接触过投资担保公司？如果有，通过哪些渠道了解到？

●没有 □ ● 有：□报纸□户外广告□电视□ 网络□上门推销

10.您是否有考虑过或申请过贷款

□没有□考虑过，但还未申请□申请过，但没成功