银行行长离任审计述职报告

第一篇：银行行长离任审计述职报告

调兵山惠民村镇银行行长

离任审计述职报告

报告人：***，女，汉族，现年*岁，中共党员，研究生学历，高级会计师职称，金融从业29年，现任***银行行长，现将一年以来的工作情况报告如下：

一、加强制度建设，合法合规经营

一年来，本人能够认真学习国家的大政方针，在思想上、政治上、行动上与党中央保持高度一致，能认真贯彻执行银监部门、总行等相关金融法律、法规、方针、政策和有关规章制度，用“合规经营”理念打造现代金融企业，不断完善支行相关制度建设，建立合规企业文化，用合规创造效益，合规创造企业价值。

二、强化内控管理，努力完成目标任务

在任期间，本人在不断加强自身学习、自我完善的同时，对支行各项工作不断加强管理，严格考核。坚持“以人为本”的管理理念，坚持经营、管理两手都要抓，两手都要硬，从调动职工积极性入手，切实开展工作，以鼓励为主，奖勤罚懒，鞭策后进，按实绩进行考核，积极构建和谐支行。

至本年年末，我行各项存款____万元，完成必成数____万元的____％,完成力争数____万元的____％，存贷比____%。各项贷款余额____万元，全年实现贷款利息收入____万元，年末实现账面利润____万元。至本年末，我行不良资产余额____万元，不良

贷款占比____％。一年来，我行始终保持良好的运行状态。至目前止，本单位和个人均未因违规违纪受到相关部门的处罚和处分。不存在屡查屡犯问题。

三、业务开展情况

一年来，本人始终坚持“存款立行、效益兴行”的宗旨，积极投入工作，不断转变经营理念，强化服务意识，充分发挥主观能动性，积极加强管理。两年来，我行各项表内、表外业务共同发展，通过全体员工的共同努力，业务进入上升的快速通道。

1、内部控制管理

根据上级银监部门和总行的要求，我行不断加强自身的制度建设，进行不断的梳理和完善，对内控管理的各个环节加强制约，不断完善新业务的操作规程和流程，同时加强考核，以考核促提高，以提高促发展。从制度、会计、信贷、安全等多方面，形成相互融通相互制约机制。

2、财务会计管理

对财务会计方面：①加强学习和内部管理。对上级管理部门下发的各类文件和规章制度及时组织内部人员进行学习，并严格按照操作流程办理各项业务，确保结算和核算质量，特别是事后监督系统上线后，更加强了对业务的事前和事中监督，有效地防止了各类案件的发生，并定期组织内部人员进行技能训练，不断提高综合业务素质；②加强核算，提高经营效益。随时关注我行与清算中心往来账款，确保业务正常开展资金，在现金管理上，做到勤调款、勤送款，在业务正常开展的前提下，力求将库存现金控制在核定的范围以内，尽量减少不生息资产的占用。严格按“三个办法，一个指引”制度，对贷款出账按照提款申请表认真进行核对。每月企业贷款结息日之前都对贷款利息进行测算，对账户余额不足结息的，及时予以提示，确保结息日利息全部到账。③切实加强财务管理制度，合理使用资金。严格按总行规定列支各项费用，坚持勤俭节约，不铺张浪费。

3、信贷管理

一年来，我行始终把信贷风险防范放在首位，严格贷款“三查”，规范贷款运作，把握贷款投向，优化信贷结构，加强对贷款操作过程中各个环节的规范管理和程式化操作，重点加强贷后管理，健全风险监控机制，对出现风险的贷款早介入、早处臵，争取主动，控制风险。同时按照“有保有压、区别对待、择优扶持”的原则，加强客户准入机制，准确把握贷款投向，优化信贷结构，严格审查客户资信状况和资金实力，及时了解、掌握客户的生产经营、信贷资金使用等情况，充分运用风险分类工具防范和控制风险，对“两高一剩”、“五小企业”、建筑业项目经理等行业贷款逐步有序退出，进一步优化信贷结构，促进业务健康发展。坚持文明办贷、廉政办贷，严格执行信贷承诺，杜绝吃、拿、卡、要的歪风斜气，从行长到信贷员，人人树形象，个个是楷模，凡是经调查能放的贷款以最快的速度在承诺期间内办理，不能放的贷款当面说明原因，不推诿、不拖泥带水，在社会上形成了良

好的口碑。

4、安全保卫管理

安全保卫工作是各项工作的重中之重，在日常管理中，安全逢会必讲，包括日常业务办理过程中的安全，“生命之门”——通勤门的日常管理，夜间值班守库的安全管理等，通过对各种预案的演练，不断加强员工的安全防范意识，确保集体财产和人身的安全，防患于未然。

5、计算机管理

在计算机日常管理中，要求员工做到爱护机器，保持设备清洁，保证设备的良好运行，以便业务工作的顺利开展。杜绝对机器的带电操作，禁止私自在计算机上安装非法软件、游戏、电影等，对外来设备禁止与网点计算机连接，并定期、不定期对所辖网点进行检查，确保机器设备的良好运行状态对业务的重要支撑作用。

四、文明优质服务开展情况

服务是企业的生命线，一年来，我行在不断加强柜面服务的同时，立足“服务三农”、“服务中小企业”、服务人民，在员工中开展职业道德和服务意识教育，不断增强竞争意识，以“用心取信，追求卓越”的企业精神作为核心价值理念，为成为调兵山地区最优秀的银行共同努力奋斗。

平时工作中，对照文明服务规范的要求，要求员工从“我”做起，按照文明礼仪服务规范的要求，做到从内心为客户着想，而不只是停留在口头及表面，想客户所想，急客户所急，真正为客户排忧解难，真正体现“人民自己的银行”。从细节入手，真诚的一次微笑、简单的一声问候、温暖的一杯白开水、礼貌的一次让坐，无时无处不体现了惠民人的热情、周到、贴心，从而更拉近了与客户的距离，达到了心的交流、情感的升华。

五、经济责任履行情况

1、财务经济责任

在本人任职期内，各项固定资产购臵等均符合规定，八项费用指标多年来均有结余，账面利润反映真实，无资产流失、截留利润和私设小金库现象，无未先出具申请报告而动用授权外的营业费用及其他资金支出的现象。

2、经济法律责任

在本人任职期内，我支行未发生经济责任事故，目前不存在“九种人”现象。

六、廉洁自律，克己奉公

在任期间，本人在廉洁自律方面严格要求自己，坚持自身人生观、价值观的不断改造，认真学习社会主义荣辱观，贯彻科学发展观，严格管理，从严治行，要求职工做到的，我首先做到，要求职工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的门，全行廉政建设无案件。

回顾任期内的各项工作，本人基本能完成了年初计划的各项经营任务，做到各项存款稳步增长，信贷投放审慎合规，不良贷

款努力压降，贷款利息收入持续增加，职工收入逐步递增。一年来，本人虽然取得了一些成绩，但还存在许多不足之处。展望未来，我信心十足，有各位朋友的关心、支持，有我们调兵山惠民村镇银行行全体员工的共同努力，我相信，我们惠民村镇银行的明天将更加灿烂辉煌。

以上述职述廉，不当之处，请指正。

述职人：银行*** 年月日***

第二篇：银行行长离任审计述职报告

中国农业银行县支行：

受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于20xx年11月1至11日，对你行副行长＊＊＊同志任职期间(20xx年11月至20xx年9月)的责任履行情况进行了现场审计。现将有关情况报告如下：

审计范围

一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、＊＊＊分理处、＊＊＊、＊＊＊营业所4个营业机构。

二、业务范围

审计时限为20xx年11月至20xx年9月，本次重点审计了20xx年1月至20xx年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。

基本情况

一、个人简历

＊＊＊，男,20xx年3月出生，大学文化，中共党员,经济师,20xx年6月参加工作，20xx年6月至20xx年12月在＊＊＊＊＊营业所、＊＊＊支行工作；20xx年12月至20xx年5月在＊＊＊＊＊＊工作；20xx年5月至20xx年10月在＊＊＊＊工作；20xx年11月至20xx年10月任＊＊＊；20xx年11月至今任＊＊＊。

二、人员机构情况

该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。

截止20xx年9月末，全行现有对外营业网点1xxxx；现有职工12xxxx，其中：长期合同工9xxxx、储蓄合同工2xxxx；中层以上干部2xxxx。

三、主要经营业绩

(一)树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。20xx年11月＊＊＊农行各项存款余额为5343xxxx元，其中储蓄余额4584xxxx元，截至20xx年9月末，全行各项存款余额已达8506xxxx元，其中储蓄存款余额达7772xxxx元。分别增加了3163xxxx元,增长59.2；增加3188xxxx元，增长69.53。实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。

(二)求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。两年来，全行共清收不良贷款131xxxx元，其中本金102xxxx元，利息29xxxx元；盘活不良贷款21xxxx元，保全不良贷款88xxxx元，处置抵贷资产5xxxx元，执行未结案件1xxxx，金额52xxxx元。全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。20xx＊＊＊支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。

(三)大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额1503xxxx元，新增发卡63823张，新增卡存款626xxxx元。实现中间业务收入34xxxx元，增加28xxxx元。

四、主要管理措施

(一)找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营销，全县1xxxx营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。

(二)努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。一是

落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。推行3个清收责任制，即：领导“1n”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度，在获悉＊＊＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通

过依法向法院提出强制申请，查封财产58xxxx万元，收回贷款20xxxx元，保全资产17xxxx万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。

(三)紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。三是调整代理品种，提高寿险代理质量。几年来全行实现保费收入50xxxx元，手续费收入2xxxx元。

(四)强化信贷管理，防范业务风险。为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。一是进1步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。二是组织实施“3个一”工程。三是进1步强化贷后管理，明确环节和要点。四是确保在上级行业务检查中不出问题。采取“二个集中”，“4个统一”和“5个一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚1xxxx次。有力地促进了信贷工作健康发展。先后收回各项贷款310xxxx万元,潜在风险贷款160xxxx万元，收回利息30xxxx万元。

(五)加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出3xxxx万元，达到了增收节支的目的；三是规范车辆使用管理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费；五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。

审计结果

一、主要问题

1.未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额17xxxx元。分别是：20xx年12月28日,＊＊＊营业所向＊＊＊中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额17xxxx元。未按支行审查、审批要求落实开立3个账户(基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户)；20xx年4月4日＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额xxxx元，期限3年。支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。

2.抵押登记不规范9笔，金额56.6xxxx元。一是＊＊＊营业所20xx年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款1xxxx元，期限3年，用途为转债承接。抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅1个，未注明以两套房屋土地做抵押登记。二是营业所20xx年6月10日，向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx元；20xx年5月29日，向高小军发放最高额生产经营贷款1笔，金额6.6xxxx元；20xx年6月15日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx元。20xx年6月11日，向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx元；20xx年8月30日，向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx元；20xx年6月20日，向高新文发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx元；20xx年6月16日，向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额xxxx元，土地性质为划拨；20xx年6月16日，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额xxxx元，土地性质为划拨。以上借款共计8笔，抵押物土地均未办理抵押登记。

3.合同填写不规范4笔，金额1xxxx元。分别是：20xx年6月16日,＊＊＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额xxxx元，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额xxxx元。借款合同未编号，合同无贷款负责人印章；20xx年6月20日＊＊＊营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔，金额xxxx元，期限1年，合同内容填写不完整；20xx年4月4日＊＊＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款1笔，金额xxxx元，期限3年，合同内容填写不完整。

4.借款人资料不全8笔，金额45.xxxx元。分别是：20xx年4月5日,＊＊＊营业所向徐光友发放住房装修贷款4.xxxx元，20xx年4月4日,＊＊＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款xxxx元,无配偶个人情况证明、户籍证明，无担保人个人情况证明；20xx年6月16日,＊＊＊营业所向李碧海发放住房装修贷款xxxx元,抵押物清单中抵押权人未盖章；20xx年4月4日，＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款xxxx元，划款扣款委托书未加盖支行印章；20xx年6月16日，＊＊＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额xxxx元；20xx年6月16日，＊＊＊营业所向高勇生发放住房装修贷款xxxx元。上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价；20xx年12月14日，＊＊＊营业所向那天俊发放生产经营贷款1xxxx元。抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良无有权证明机关证明为同一人;20xx年4月14日，＊＊＊营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款8.xxxx元,期限1年。其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉，划款扣款账户为黄海泉签字，无借款人签字。

5.贷后管理不规范xxxx，金额1373xxxx元。分别是：20xx年12月28日,＊＊＊营业所向＊＊＊白龙中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额17xxxx元，现余额16xxxx元。3季度贷后管理报告无管户经理签字；20xx年营业部向＊＊＊县医药有限公司发放借新还旧贷款1笔，期限1年，金额2xxxx元无3季度贷后检查报告；20xx年向＊＊＊土地开发有限责任公司发放贷款1.2亿,现余额1064xxxx元。20xx年10月、11月、12月无贷后定期检查表。＊＊＊县交通局贷款37xxxx元无20xx年3季度定期检查表；20xx年向＊＊＊县人民医院发放借新还旧贷款11xxxx元，期限1年。＊＊＊县电力有限责任公司贷款2笔，余额181xxxx元；20xx－20xx年，分3笔共向＊＊＊县星王巾被有限责任公司发放贷款3笔，共计金额60xxxx元。以上xxxx贷后管理均未按期进行信用等级测评。

6.未按规定对不良贷款及时进行催收。支行资产经营部未按规定对＊＊＊星王巾被有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收。

二、成因及责任认定

产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因，又有客观原因。现根据问题存在的不同情况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为：其客观原因主要是：经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的。主观原因是：各业务部门的自律监管处罚不到位，工作的责任心不强形成的，＊＊＊同志应负一定的领导责任。

三、总体评价

本次审计共发出审计调查问卷16份，收回16份。其中认为＊＊＊同志履行副行长职责为优秀的1xxxx，称职的xxxx。通过调查问卷和与部分员工座谈，总体评价情况是：＊＊＊支行副行长＊＊＊同志在任职期间组织制定了《中国农业银行＊＊＊支行费用管理实施细则》《、支行不良贷款控制办法》、《cms系统维护管理办法》、《贷后管理责任制》、《资产部绩效考核办法》等内部管理制度和办法，对业务经营、防范风险发挥了一定的积极作用；员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等；职工对行长最满意的是：具有开拓精神，业务能力较强，工作踏实，平易近人。

综合职工评价和现场审计的情况，审计组总体评价是：＊＊＊同志任现职以来，在市分行党委的领导下，团结党委一班人，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论以及jzm同志“3个代表”的重要论述和十六届四中全会精神，掌握邓小平理论的科学体系和“3个代表”重要思想内涵，并将其作为行动指南。积极配合支持“一把手”工作，扎实工作，辛勤耕耘，以压控不良为己任，以防范风险为前提，以提高效益为最终目标，竭力开展了一系列工作，促进了业务发展，为＊＊＊农行形象的打造，为农行业务发展和经营效益的提升做出了一定的贡献。但由于历史原因，资产质量尚待进1步提高，待消化的包袱还很沉重。但＊＊＊同志为＊＊＊农行的发展还是作了大量艰苦细致的工作，履行副行长职责是称职的。

第三篇：银行行长离任审计

关于对原×行副行长×同志的离任审计报告

根据×第×号文件精神，×部于×年×月×日对原×行副行长×同志自×年×月至×年×月任职期间的履职情况进行了离任审计。在审计过程中，我们通过询问、座谈、现场检查等方法听取和了解被审计人员在任职期间履行职责情况的评价和反映。通过查阅有关登记薄、会议记录，银监部门历次对该行的有关检查记录等，对×同志在任职期间管理能力和贯彻执行国家经济、金融方针政策，履行职责以及遵守法律、法规情况，进行了认真审计。现将审计结果报告如下：

一、基本情况

×同志于×年×月担任×行副行长，负责内控制度管理，协调内、外部事务，协助行长办理各项业务。截至×年×月×日，该支行资产总额万元，其中贷款总额万元，负债总额万元，其中存款总额万元，对公存款万元，储蓄存款万元。利润总额万元。

二、内控制度管理及执行情况

×同志自任职以来，积极协助行长不断扩大本行的业务，努力完成考核任务，加强内控制度管理，不断完善本行

内控制度建设。几年来一是能及时贯彻传达有关文件精神，组织员工学习有关规章制度，不断对员工进行风险防范教育，把风险防范意识深入人心，确保该行内控制度得到进一步落实。任职以来,每月组织员工进行风险防范教育，增强员工风险防范意识，有效避免了案件的发生，做到“三防一保”安全无事故；二是根据×行的内部管理制度和职责分工，组织员工学习《安全防范应急预案》，定期进行防抢应急演练和消防演练，使职工能够在紧急情况下处置突发事件，提高员工应付突发性事件的能力，为有效保护我行的资金提供了一定的保障；三是坚持落实好查库制度，有效地防范了各类事故案件的发生；四是基本能按银监局、×部门内控制度执行情况检查的整改要求，落实整改，进一步规范了该行的管理；五是根据支行员工的实际情况，制定员工培训计划，组织学习，努力提高员工的理论和业务素质。×年×月，组织员工 “反洗钱、反假币”考试，以促进支行员工掌握应知应会的业务知识，提高支行的整体业务水平，更好地满足业务工作的需要。

三、协调关系，配合行长办理各项业务

该同志任职以来，能立足本职，积极配合、协助行长做好各项工作。对安排的工作不推诿、不拖延，尽力完成好各项工作。×年×月，在《关于排查案件风险》工作中，该同志积极配合检查组，及时安排相关人员对支行大额进出资

金、及相关账户进行了排查，确保了×行资金安全。×年是×行深入学习实践科学发展观和积极应对金融风险影响的关键之年，在“深入学习实践科学发展观”的活动中，该同志积极学习、深刻领会活动的重要性，认真写出学习心得体会。学用结合，为打造品牌网点，提高服务质量，推进民主评议政风行风工作，×年×月该同志配合支行行长与部分企业客户进行座谈交流，广泛征求意见，主动接受监督。座谈会中，针对客户提出的建议和意见做了现场回答，会后认真对政风行风工作中存在的问题进行了梳理分析，针对性地采取措施加以整改，受到了各位监督员的高度评价。×同志还经常与员工进行思想交流，及时了解员工的思想动态，关心员工的生活，并及时向领导反映员工的困难，帮助员工解决困难，使员工信任支行，在工作中全心全意，保证了每项工作的圆满完成，同时又减轻了一把手的负担，能放手拓展业务，提高本支行的竞争力。经过大家不断努力，×年行荣获综合考核第×名的好成绩。

四、存在的问题

×同志任职期间，内控制度得到较好的执行，但仍有一些不足，五、综合评价

通过以上审计，我们认为：×同志任职期间，能执行党和国家的金融方针、政策、法令、法规和各项规章制度。同

正职配合较为默契，能积极协助正职做好各项工作，对职责范围内的工作尽职尽责，不推诿、不拖延，较好地履行了副行长的职责。

×年×月

第四篇：银行行长离任述职报告

银行行长XXX同志离任述职报告

分行监察部：

根据离任审计的相关要求，结合自身的实际情况，现述职如下：

一、基本情况

我自2009年9月被省分行聘为XX支行党委书记、行长，于2012年4月离任。我在任职期间主持支行全面工作，从业务营销管理到人力资源配臵的工作。我在职期间，能够严格遵守国家金融法规和中国银行的各项规章制度，认真履行工作职责。认真贯彻落实上级行的战略部署和工作安排，按照以市场为导向，以客户为中心，以追求经营价值最大化为目标，积极适应市场变化，认真分析区域经济发展状况和金融环境，加快推进业务转型；强化管理和内控，努力提升全行服务质量和效率；加强领导班子建设、员工队伍建设和党风廉政建设，全面提升经营管理水平，较好地完成了聘期内各项责任目标。近两年来，XX支行先后荣获省行IT蓝图先进单位、分行2011内控三好第三名、中间业务收入先进集体、国际结算市占提升先进单位、迎国庆拔河比赛第二名、精神文明建设先进单位等荣誉称号。

二、任职期间内工作职责履行情况

(一)聘期目标责任的完成程度及存在的问题和不足

本人任职以来，XX支行各项综合经营计划和战略指标呈现良好发展态势，较好地完成了各项计划指标，各项业务得到了持续健康快速发展。

1、主要财务指标情况：

两年来，通过建立和完善以经济增加值为核心的激励考评体系，对重点业务产品、战略业务产品激励实行谁营销谁得益，加大对基层机构和经营部门主要负责人激励力度，加快网点转型步伐，市场综合竞争能力得到稳步提升，赢利能力不断增强。2010年、2011年及2012年一季度均完成分行中间业务收入计划的85%以上，完成率占全辖七大行之首。2010年,实现中间业务总收入4016万元，同比增长1587万元，完成分行任务88.9%；2011年实现4346万元，完成分行任务85%；2012年一季度，实现中间业务收入1939万元，完成率85.8%。员工费用、业务管理费、经济资本回报率、成本收入比等指标也都控制在合理水平，为XX支行持续稳健发展夯实了基础。

2、业务发展情况：

（1）存款稳健增长。2010年末，全行各项人民币存款余额实现了扭负，最终完成分行计划的6.77%，其中储蓄存款贡献了2.5亿元的新增，完成任务的62.92%。2011年末，各项人民币存款余额实现了飞跃式的增长，超额完成分行任务107.6%，主要借助于人民币企业存款215%的完成率，各项外汇存款余额更是空前猛增，完成502%，外汇企业存款完成1444%；2012年一季度，人民币各项存款完成88.73%，外汇各项存款完成率高达310%。两年来，XX支行各项存款余额由2010年初的41.76亿元增加到46.86亿元，人民币储蓄存款实现增长4.6亿元，人民币企业存款增长1.8亿元。

（2）贷款业务稳步发展。2010年末，XX支行各项贷款余额58亿元，比年初新增1.4亿元；2011年末，各项贷款余额为60亿元，新增2亿元，增幅3.4%；2012年第一季度各项贷款余额65亿元，比年初新增近6亿元，增幅10%。两年来，XX支行各项贷款余额由2010年初的56.6亿元增加到65亿元，公司贷款增长8亿元，零售贷款实现增长0.5亿元。

（3）中间业务收入大幅提升。两年来，我致力于强化资源配臵的内在约束和政策导向作用，大力营销重点业务和新产品，中间业务收入逐年创新高，中间业务收入占全部收入的比重有了大幅度提高。两年来，中间业务收入逐年攀升，由2009年末的新增2428万元增加到2011年末新增4346万元，增长了近1倍，成为XXX分行重要的效益增长点，获得分行中间业务收入先进集体荣誉称号。

3、采取的主要工作措施：

（1）严格成本管理，优化财务资源配臵，助推全行业务发展。加强对主要经营指标的指导与监督，实行动态监控、主动管理和及时通报。严格财务制度，坚决杜绝小金库。建立案件防控工作激励约束考评机制，促进提高案件风险管控能力。加强成本精细化管理，规范全行营销费用的管理与核算。

（2）把存款、贷款和中间业务作为重中之重,深化结构调整，加快业务发展，全面提升价值创造水平。在拼抢储蓄存款市场方面，认真抓好网点转型工作，加强客户关系维护和产品销售，全面提升服务效率和水平。为各网点配备专职客户经理，加强柜面服务管理，进一步引导柜面业务向电子银行和自助渠道转移。注重借记卡发卡规模和效益。扩大黄金、外汇、基金、理财、保险等个人理财类产品销售量，切实提高我行个人金融产品市场占有率。在拼抢对公存款市场方面，调动全行员工主观能动性，深入挖掘存量客户潜力，加大对重要客户的维护，加强低成本资金营销力度，确保存款总量和市场份额大幅度增长。加强对公结算账户数量营销，夯实客户基础。特别是加强基本结算账户和存款额度高、贡献度大的客户营销，将账户营销与存、贷款营销结合起来，利用我行优质产品吸引更多有价值的客户开户，不断扩大客户群体。

（3）积极调整优化信贷结构，加大优质项目的营销和投放力度。加强与政府职能部门沟通和衔接，积极与上级行和企业进行沟通，做好贷款项目储备和重点项目营销工作。对辖内新开工项目进行认真梳理和筛选，符合上级行准入标准的企业开展全面授信评级，并根据企业的需求按时投放贷款。

（4）全力推进中间业务发展，进一步优化收入结构。将中间业务作为我行转变发展方式、改善收入结构的重心，全力推动，4 努力实现超常规发展。突出重点，继续巩固和提升传统优势产品市场份额，提高公司和机构客户中间业务产品覆盖率。细分目标客户，大力发展理财产品，积极拓展个人结算账户，提高年费收缴率。理顺中间业务管理机制，促进各板块和各条线通力协作、联动营销，提高客户需求反馈速度和服务能力。充分发挥XX核电合营公司供应链平台拓展融资功能，推进以保理、订单融资和融易达等替代流动资金贷款的力度，积极探索融资保函、国内综合保理、国内信用证等新兴业务，大力拓展投行业务。

4、存在的问题和不足：

（1）对我行的一些新产品、新业务学习不够，对产品属性、业务流程不十分了解，营销指导不到位。

（2）个别产品发展不均衡，如受市场经济环境限制，储蓄存款业务、基金业务开展得不理想。

（二）内部控制水平及存在的缺陷和不足

1、内部控制水平：

（1）内部控制环境较好。按照省分行改革框架，组织结构合理，部门间职责明确；严格建立和执行职业准入条件，各岗位职责清晰，重要岗位坚持执行定期轮岗及强制休假制度；加强监督检查力度，全员风险及控制意识较强，经营作风稳健；科学合理设定人力资源政策，为员工职业生涯打开晋升通道，以积极健康的企业文化的规范的规章制度约束员工职业道德行为；建立防范案件与风险的业务联合大检查机制，确保案件专项治理工作的连续性和有效性；组建横向衔接、纵向配合的反洗钱管理架构，明确关联交易日常管理部门和工作职责；建立有效的问责制和责任追究机制，使员工明晰在违反既定政策和程序时应该受到的处罚和程序；建立完整的再转授权机制，使全行各层级能够在职权范围内稳健经营。

（2）风险识别与评估机制不断完善。实施积极主动的风险管理，实现风险管理和业务发展及效益提高三同步。加强信贷审批管理，对资产质量进行全面分析，及时掌握借款人经营和财务等状况，判断风险发生的可能性，及时采取相应措施，将风险消灭在萌芽状态；准确把握有关标准和政策底线，加强前后台沟通，正确处理好营销与风险防范的关系，在风险可控的前提下，大力提高审批效率。通过资产质量情况提足各项准备金，进一步提高抗风险能力。对于柜台业务、结算业务、授权授信业务，各相关部门通过制作业务流程及业务操作规章制度，严防操作风险的发生。

（3）内部控制措施日益健全。强化员工执行力，狠抓制度落实。把治理双十禁工作作为全行效能监察的一项重要内容，认真做好自查自纠及清理等项工作。加大对规章制度落实情况的监督、检查力度，强化以基础管理和基层机构网点及负责人管理的工作，严格执行对业务风险点和重要岗位员工行为的双排查制度。把积分管理工作与年初确定的无案件奖励考评结合起来，纳入到考核体系中。积极配合监管部门工作，对发现的问题积极整改，跟踪复查，查找薄弱环节，不断完善制度和操作流程。认真落实安全综合管理责任制，层层签订责任书，定期对员工进行安全防范教育。完善防火灾、防抢劫、防盗窃、防诈骗等突发事件处臵预案。加强与押运公司的协调与合作，全行守押工作全部实现了社会化管理。建立健全消防、安防设备管理档案，对全区ATM和营业场所的监控系统、信用卡柜台布局进行了改造，有效保证了各项业务安全运营。

（4）信息交流与反馈渠道比较顺畅。我行信息系统基本能够保证信息的适用、可靠、及时、完整及连续。经营及管理信息能够做到真实、完整、准确、安全，信息处理灵活有效，能够及时传递到领导决策层，信息传递渠道快捷畅通，信息管理系统安全可靠，提高了全行对经营风险的控制能力和对经营管理工作的决策能力。我行与外部监管机构、同业、客户、媒体和大众的信息交流与反馈能够及时准确、充分，严格遵照授权管理及新闻宣传管理办法等规定，对外信息披露符合规定。

（5）监督纠正与评价机制较为完整。实行监督检查常态化机制

加强对各项业务开展情况进行监督和评价，将纠正违规、违章操作行为切实纳入日常工作中。通过检查监督和远程监控，及时获取和知悉内部控制缺陷，对内部控制报告中提出的问题进行有效整改。独立性检查坚持日常检查、定期检查和不定期检查相结合，做到检查之前有方案，检查之中有记录，检查之后有整改。做好内、外部审计对内控缺陷的检查报告，明确职责，整改措施切实可行。理顺服务流程，增强主动服务意识，全面提升行务运转效率，真正建立起二线服务一线，一线服务客户的大服务格局。深入推进平安中行创建活动，做好安全保卫工作，有效防范各类案件和生产责任事故。

2、存在的缺陷和不足：

（1）精细化管理水平还有待于进一步提升。

（2）个别员工违规操作时有发生，操作风险防控工作需要进一步加强。

（三）持续经营能力的强弱及存在的问题和不足

1、持续经营能力不断增强。

多年来，我非常注重自身素质的提升，努力加强学习，适应新形势和新知识的变化，使自己能够准确把握国家经济金融政策和上级行的战略部署安排，不断增强自己的执政水平和能力。我始终牢固树立以市场为导向，以客户为中心的经营理念，坚持为中国银行创造更大利润，为客户提供更好服务，为员工搭建广阔的发展平台，为社会承担全面的企业责任的使命，致力于打造当地最好的银行。能够客观地分析同业市场经营形势的变化，基于对市场变化和客户需求，以及竞争对手的了解，有的放矢地开展工作。同时，坚持民主集中制原则，广泛听取各方面意见，有力地保证了各项经营决策的科学性和有效性，带领XX支行干部员工在资产负债规模、经营效益、赢利能力、当地市场占比方面取得了较好的业绩，持续经营能力较强,进入了可持续良性发展阶段。

（1）充分发挥资源配臵的战略导向作用，不断完善和健全绩效考核机制，激励长期价值创造，优化财务资源配臵，促进经营能力持续发展。制订了《XX支行员工激励方案》，在省分行激励的基础上，加大重点产品的激励力度。实行费用定额管理，高了全行成本效益意识和财务管理水平。深入推行全面成本管理，加强集中采购管理工作，细化各项成本管理措施。

（2）深入推进战略转型，扎实推动我行特色业务和战略转型业务快速健康发展。以全面推广金融社保卡金融服务方案为契机，加强与相关行业主管部门的联系和沟通，以行政事业单位合作作为基础，加深与行政事业单位的合作深度，重点拓展金融社保卡带来的商机。2012年初，通过开展对公账户攻坚战活动，在账户数量上取得了初步成果，2012年一季度，中小企客户新增4户，完成分行计划110%，网银开户新增107户，完成计划51%，结算账户新增56户，完成计划47%。以负债业务为基础，以产品和账户为抓手，强化源头客户作用，加大中间业务拓展力度。巩固代理业务优势，加大产品创新力度，努力增加中间业务收入。从2010年初至2012年一季度，XX支行中间业务收入水平一直居全全辖七大行前列，直融贷款、保理、代理保险、基金、外汇黄金交易等产品成为中间业务收入的重要来源。电子银行业务充分发挥全行优势，开展联动营销，提升电子银行产品覆盖率。

（3）建立了覆盖全员的人力资源培训机制。根据业务发展需要和员工成长需求，组织不同层级、不同形式的培训学习，侧重于对网点业务经理、客户经理、一线网点人员进行经常化和多样式的业务适应培训。

（4）加快网点转型工作步伐。加强自助设备维护与管理，对网点功能实行统一管理，实施一站式服务，推行首问负责制、服务承诺制、责任追究制，深入开展不定期突击检查，加大监督检查力度，促进网点由核算交易型向营销服务型的根本转变。

（5）深化人力资源管理，加强党的建设、员工队伍建设和企业文化建设。进一步加强基层党组织建设和各级领导班子建设，努力提高班子成员的领导能力和驾驭能力。充分发挥企业文化引领作用，宣传、培育追求卓越的核心价值观。开展心理知识辅导，提高员工心理素质和抗压能力。鼓励员工立足平凡岗位，创造非凡业绩，为百年中行事业培养人才。

2、存在的不足：

（1）电子银行账务性交易还有很大的提升空间。

（2）对私、公客户基础还比较薄弱，基本结算客户数量和质量都亟需进一步改善。

三、重大经营管理事项和案件事故及应承担的经济责任

(一)重大经营管理决策和审批事项及其结果

1、严格按照授权管理权限，在省分行转授权范围内按照业务相关规定进行纵向和横向再转授权。我本人严格按照省分行转授权范围依法合规开展工作，没有越权审批现象。

2、严格执行重大事项报告制度。对于工作中的重大事件，我按照权限分别组织召开行长办公会、党委会解决；对于超出职权范围需请示的事项，及时以文件形式上报省分行和地方相关部门。

3、对于大宗物品采购等事项，我严格按照集中采购管理办法进行管理，固定资产购建均控制在省分行下达的购建指标之内，没有违规或越权经营事项。

4、任职期间,我能够及时向省分行汇报和请示工作中的重要经营管理事项,没有发生投资、担保、重大财务会计事项调整等隐瞒实际情况的现象。

(二)重大经济案件和责任事故

无。

(三)直接责任

无。

(四)间接责任

无。

四、其他需要说明的问题

(一)述职日所在单位未决诉讼

无。

(二)述职日未了事项

无。

五、述职人声明

(一)本人郑重声明，我对任职期间内本人分管工作及与本人相关的工作存在的风险或损失承担相应的责任。

(二)本人郑重承诺，我对以上述职报告内容的真实性和完整性负责，在审计过程中向审计组提供真实和完整的资料。

第五篇：离任审计述职报告

我于2005年8月-2008年12月担任县商务局局长，2009年1月因工作需要调任县教育局局长。根据领导干部任期经济责任审计实施办法的要求及衡阳县审计局《关于衡阳县商务局原局长廖瑞云任期经济责任的审计通知》（蒸审经责通[2009]61号）精神，现将本人任期内的工作情况汇报如下：

县商务局于2005年3月在撤销原商业贸易发展局，把原招旅游局的外经、招商职能整合和调整后组建而成。主要负责全县招商引资、商贸流通以及市场建设和管理。在县委、县政府的正确领导下，在县委组织部的关心、支持和监督下，我坚持立足商务职能，团结干群一心，紧紧围绕“招商强县、流通富县”战略，认真贯彻党的路线、方针、政策，切实解放思想，坚持科学发展观，以项目建设为第一抓手，以招商引资为第一工作，以维护稳定为第一责任，真抓实干，勇于创新，争创一流，开创了经济发展和社会效益共赢局面。2005年获全省内内联引资工作先进单位；2006年县商务局荣获全省商务（外资）工作先进单位，全市商贸流通工作先进单位；2007年荣获全省商务（内资）工作先进单位，全市综合信息工作先进单位，全省“万村千乡市场工程”建设现场会在我县召开；2008年荣获全省商务（外经）工作先进单位，全市商贸流通工作先进单位。2005、2006年、2007年均被县委、县政府评为县直目标管理先进单位。我本人也连续三年被县政府嘉奖。任期内，我始终做到思路清晰，主次分明，整体联动，协调推进，加大工作力度，从点到线，从线到面，全面构建商务工作新格局。

一、创新思路，招商引资成效明显

一是营造招商氛围。牢固树立“项目为我，我为项目”的招商理念，营造亲商、助商、安商、招商的良好氛围，加大了招商引资宣传力度，定期编印《招商动态》，及时通报各单位招商引资任务完成情况，推广好的典型，好的经验，宣传典型事例，促进各单位招商工作快速发展。同时配合县委、县政府加强督促检查，对项目及时跟踪督查督办，形成人人是主体，人人是环境，人人有责任的工作格局。招商引资是我县从农业大县向经济强县跨越的重要举措，我们创新思路，开创性地开展工作。二是夯实招商基础。我们充分依托邻近衡阳市区的区位优势和自身资源比较优势，出台招商引资优惠政策。实行项目台帐管理制度，一月一登记，一季一调度，及时核查掌握项目的进展落实情况；建立招商项目库和客户库，编印《投资指南》，精心包装招商项目86个。三是创新招商方式。紧紧抓住大项目、好项目，对重点地区、重点客商、重点项目，组织小分队上门招商。建立全县招商引资网站，在网上发布招商信息，积极参加省市组织的“湘洽会”、“珠洽会”、“深洽周”、“中博会”、“农博会”、“东洽周”、“港洽周”等经贸活动，广泛宣传推介我县优势，发动老板引老板、朋友引朋友、老乡引老乡，形成连锁式招商，收到了良好的效果。四是创优服务质量。实行重大项目手续全程代办制，如澳门新中源集团投资8亿元的衡利丰陶瓷，单位派专人用5天时间把项目工商注册、税务登记、外汇准入、质监代码等手续办妥。为营造优良的投资环境，建立重点跟踪服务制度，对落户项目实行“保姆式”的跟踪服务，设立客商投诉热线。实施“五个一”的招商机制，积极为在谈在建项目落实优惠政策，协调解决征地、拆迁、供水、供电等矛盾和问题，及时建议县委、县政府开展项目周边环境专项整治活动，严厉打击阻工、闹事、强买强卖等各种违法活动，客商普遍反映我县投资环境有较大改善。由于我们积极为已签约的、已开工建设的项目搞好服务，近几年来，项目履约率、开工率、投产率、登记率明显提高。

2005年8月-2008年12月，全县审批外资项目41个，实际到位资金10270万美元；引进内资项目387个，实际到位资金112亿元。三年多时间内，招商引资项目和到位资金比前20年的总和还要多，招商引资项目的数量逐年增加，质量进一步提升，结构进一步优化。上亿元的项目有16个，如澳门新中源集团投资8亿元的衡利丰陶瓷，项目投产后产值可达10亿元以上；福建三安集团投资12个亿元的关市三安铁矿，投产后年产值可达10亿元；江西新凯工贸投资2.5亿元的新雁矿业，年产值可达5亿元；浙江客商投资5亿元的怡农生态农牧发展有限公司，投产后产值要达8亿元以上；另有投资3亿元的恒生制药，投资3亿元的万源湖旅游开发，投资2亿元的岣嵝峰旅游开发，投资2000万美元的得阳鞋业，投资5亿元的凯迪绿色能源开发等。5000万元至1亿元的项目有55个，已经建成投产的项目有韶峰水泥、同皓电子、飞翔电子、飞利达鞋业、天和锰业、文杰矿业、隆裕锌业、云天锅炉、蒸阳建材大市场、江山中英文学校等。其中衡利丰陶瓷、恒生制药两企业被列入全省新型工业化重点企业，一大批大项目，好项目已成为我县县域经济新的增长点，已打造了我县陶瓷、冶炼加工、医药、建材、食品、化工、电子等主导产业，十里工业长廊已初具规模。

二、突出重点，商贸流通成绩斐然

商贸流通是县域经济的血液和命脉，随着商贸流通工作职能的进一步转换，我们坚持高起点、高标准、有重点地做好商贸流通工作。2008年底全县社会消费品零售总额达36.2亿元，年平均增长幅度为14%，全县集贸市场成交额达8.68亿元，年平均增长幅度为16%，商贸流通业日趋活跃。一是深化商贸流通企业改革。对归口管理的65个商贸企业进行全方位改制，已有42家企业改制完毕，3000余名职工得到妥善安臵，提高了商贸企业的市场竞争力。在处理粮食、棉麻、五交化、生资公司等企业改制矛盾和纠纷中，我亲自带队协调，亲临工作一线，及时化解矛盾，维护了大局稳定，保证了改制的稳步推进。二是实施“万村千乡”市场工程。在全县发展连锁配送企业3家，乡级农家店27家，村级农家店686家，形成以县城为中心、乡镇店为骨干、村级店为依托的县、乡、村三级农资、日用消费品连锁配送网络，2007年，迎来了全省“万村千乡”市场工程建设现场会在我县召开。同时引进资金，在县城和几个主要建制镇兴建大中型现代物流超市，满足消费者的不同需求。三是推行“放心肉”、“平价肉”工程。全面贯彻国务院《生猪屠宰管理条例》和《湖南省生猪屠宰管理条例》，2005年12月启动了县城生猪定点屠宰，按照“定点屠宰、集中检疫、行业管理、业主经营、自负盈亏”的管理模式，建有城东、城西屠宰场。2007年底全面推行乡镇生猪定点屠宰，26个乡镇已有17个乡镇启动运行。加大了依法打击力度，成立了联合执法稽查队，取缔私屠滥宰场点23起，查处生猪违法案例130余起，查获病死毒猪肉共计6328公斤。针对我县2006、2007年发生的生猪混合感染疫情和2008年发生的高致病性猪蓝耳病疫情，制订了防控工作方案，加大了集中打击力度，对餐饮行业、集体伙食单位、超市、宾馆、学校等加工用肉单位进行暗访排查，控制了疫情的蔓延和扩散，保障了人民群众吃上“放心肉”。为规范定点屠宰管理，积极向县委、县政府汇报，将定点屠宰工作提请政府常务会议研究，成立了县畜禽屠宰管理办公室，同时起草并以县政府名义下发了《衡阳县生猪屠宰管理办法》。为平抑市场肉价，在城东、城西市场和富昌超市设立放心肉平价销售示范店。将生猪屠宰管理政策法律编印成小册子发放到领导、群众、屠商手中，开展法规宣传和咨询，提高了老百姓对定点屠宰工作的认识。四是启动家电下乡工作。为扩大需求，拉动消费，2008年10月份开始积极做好家电下乡的宣传、布点、调查、摸底等前期准备工作，至2008年底，全县26个乡镇已设立家电下乡指定店68个，销售家电下乡产品3265件，拉动消费10万余元。五是加强市场建设和监管。全面规划全县综合农贸市场和专业批发市场，建立市场准入制度，兴建、扩建专业市场5个。消灭了马路市场。通过招商引资引进了浙江客商投资6000万元兴建高标准建材专业市场。启动了成品油、酒类、报废汽车等市场管理，开展了专项整治活动，全面规范成品油市场和酒类市场,打击非法经营，维护消费者利益。成立了衡利报废车回收拆解有限公司和易群再生有限公司，较好地规范了报废汽车市场管理，防止潲水油流入餐桌。及时处理应急事项，2008年6-7月，受国际原油价格上涨等多种因素影响，我县出现柴油供应紧张状况，商务局牵头组织工商、公安、交警等职能部门迅速启动石油供应应急预案，对柴油实行据实限量凭卡供应，杜绝了安全事故发生，确保全县成品油市场的有序运行。2008年1月冰冻灾害期间，县商务局迅速启动猪肉、日常生活必需品等应急方案，我亲自带队冒严寒迎风雪组织猪源，确保猪肉不涨价，既满足了市场需求，又保证了肉品质量。六是狠抓劳务输出。我县是农业大县，劳动力资源丰富,为拓宽农民增收渠道，建设新农村，2007年县商务局成立了县外派劳务服务中心，与各地的外派劳务公司建立良好的伙伴关系,大力开展劳务输出业务，积极争取省市支持，被省商务厅定为全省“外派劳务基地县”，县职业中专被定为全省外派劳务培训基地。三年多时间内培训各种农民工1500余人,外派劳务人员426人,为拓展就业渠道,密切对外联系,增加农民收入开辟了一条新的途径。2008年县商务局被省商务厅推荐为全国外派劳务基地县,正待国家商务部批准。七是大力发展社会商业。三年多时间内,县城新增投资100万以上社会商业51家,投资500万元以上社会商业6家,投资2000万的蒸阳神龙宾馆已成为政府接待和社会消费的亮点,安邦农资、安邦农业，烟花炮竹等民营企业进一步做大做强。富森、泰阳、红双喜、老娘贵宾楼、金帝、美多利足浴等为代表的商贸流通服务业生意红火。

三、树立形象，文明创建有声有色 “文明创建没有最好，只有更好。”我们根据形势变化，不断调整文明创建内容，把抓素质、树形象作为文明创建的重点，努力开创物质文明、政治文明、精神文明的新局面。

(一)抓好班子，带好队伍，树立商务良好形象 一是加强组织建设。我从上任开始，就注重班子建设，在局班子自身建设上通过落实各项管理制度，对局班子成员的思想、作风、纪律进行了全方位约束。同时改进领导方法，引导大家不断加强学习，努力提高领导艺术和领导水平，进一步增强班子的凝聚力和战斗力。在中层干部建设上我以机构改革为契机，调整科室人员使其知识结构、专业结构得到最大的优化，大大提高了中层干部的整体水平和素质。在一般干部调整上，我尽力做到促进人员合理流动，实现人力资源的优化配臵，通过坚持不懈的加强班子和队伍建设，为全县商务事业的发展提供了强有力的组织保障。二是加强作风建设。在全局开展“给一张笑脸、递一杯热茶、做一件实事、保一份满意”的“四个一”活动，严格遵守社会公德和公务员行为规范，提速工作过程，提高工作质量，做到随到随办、急事急办、特事特办，认真履行《商务为民公约》，局班子以身作则和优良的工作作风，为全局工作人员树立了榜样，工作上一呼百应，力争上游，形成了勇于创新、争创一流的团队精神。三是加强行业管理。充分发挥商务口牵头、指导、管理、监督、协调、服务作用，促进了归口单位的和谐发展。四是强化基础设施建设。任期内，改善了办公环境，装修了办公室，购臵了办公桌椅，每间办公室均添臵了空调、电脑，购买了小车，固定资产得以增值，树立了较好的商务形象。

（二）规范执法，理顺管理，促进商务健康发展 商务局涉及执法领域多，为规范执法，我坚持从基础抓起，逐步推进规范管理和行政执法工作。一是加强法律法规清理，明确执法依据。将行政许可、行政处罚的事项、标准、依据等以及各股室的主要职责、办事内容和程序、服务承诺等内容在衡阳商务网、县政府信息公开网上公布，简化办事程序，提高行政效率，接受群众监督。二是强化培训，提高素质。按照要求，安排组织专业人员参加了执法学习培训，全局人员均办理了《行政执法证》；三是加强学习，规范执法行为。利用每周五学习时间，认真组织机关干部学习《行政许可法》、《行政处罚法》、《湖南省行政程序规定》等相关的商务法律法规。通过自学和辅导相结合的方式，提高了执法者的素质，规范执法行为，在执法过程中坚持文明执法，亮证执法。我任期内未发生一起因商务执法引起的社会矛盾和纠纷。

（三）廉洁自律，规范守纪，互融共进勤政廉政 在加强勤政廉洁建设中，我始终坚持了三个观点：一是坚持党风廉政建设与商务工作的统一性。从本质上认识党风廉政建设与对商务中心工作的促进，从而增强党风廉政建设的自觉性；二是增强党风廉政建设与履行职责的互融共进性。把党风廉政建设作为履行职责的基本保证和重要基础，要求班子成员和干部职工在履行职务和职责过程中自觉严于律已，维护党风、政风、行风的纯洁；三是坚持党风廉政建设与工作实际的关联性。加强党风廉政建设的根本目的是为了规范“两权”运行。

在整体工作部署上，我始终把党风廉政建设当作商务局的工作上的一个重要环节、一同部署、一样督办检查，在具体操作上，我力求做到带头守纪，以身作则：以“三律”约束自己，一是按守则自律。上级规定不准做的我坚决不做，上级要求达到的我尽力达到，不违章、不违纪、更不违法，力争做一个称职的带头人；二是用制度自律。我严格按县委、县政府及本局制定的廉政措施办事，在各种重大问题上都经局党组或局长办公会研究决定，不搞“一言谈”，力求秉公办事。特别是在经济问题上大的支出，都是经局长办公会议决定；三是以“局长”自律。一局之长应该是本局干部职工的表率，三个文明建设的领头雁，因此，我在考虑问题、处理事情当中，凡要求群众做到的，自己先做到，不以“局长”自居，但以“局长”自律，讲奉献，珍惜党和人民给予的荣誉和权力，较好的发挥了示范作用，促进了全系统党风廉政建设工作的不断加强。

回顾任职以来的履职经历，我感到既充实，又欣慰，我和全体同志们一起并肩战斗，不仅增进了了解，沟通了思想，建立了友谊，获得了许多良师益友，也获得了许多的启示，工作能力也得到一定提高。概括起来有两点启示：一是靠信念成就事业。刚上任就感到担子重，压力大，矛盾多，困难大，但我坚信有组织的正确领导，班子的精诚团结，可以说，信念让我成就了一些事情，而在事业推进的过程中又进一步坚定了信念，磨练了意志；二是靠工作统一思想。我深切感到，我在工作上做出的一些决策，从机构改革到机关管理和日常工作，存在一些正常的工作分歧，方方面面也有一些不同意见，但我及班子成员并没有把精力耗在无谓的争议上，而是在工作实践中逐步加深认识，增强了解，最终达到共识，把各方面的积极性、创造性凝聚到一起。