中国人民财产保险股份有限公司高安支公司反洗钱内部审计实施条例

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第一篇:中国人民财产保险股份有限公司高安支公司反洗钱内部审计实施条例

中国人民财产保险股份有限公司高安支公

司反洗钱内部审计实施条例

一、设立反洗钱领导小组,全面指导支公司的反洗钱审计工作;由支公司经理任组长、分管副经理任副组长,各部门负责人为成员的领导小组。

二、对个人投保或公司的理赔、退保单笔或当日累计支付人民币50万元以上或外币等值10万美元以上;单位投保或公司对单位理赔、退保单笔或者当日累计支付人民币200万元以上或外币等值20万美元以上;单笔或者当日累计等值1万美元以上的国际保险业务。

三、可疑交易是:交易的金额、时间、频率、方式、流向、用途与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的,主要表现为以下几种情形:

(一)一年内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释的;

(二)频繁投保、退保、变换险种和保险金额;

(三)对公司的审计、核保、理赔、给付、退保制度异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益的;

(四)投保人有意逃避对交易的监测与检查的;

(五)退保时称发票丢失,或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额标准的;

(六)投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件的;

(七)投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符的;

(八)购买的保险产品与其实际需要明显不符,经解释后,仍坚持购买的;

(九)保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关的;

(十)大额投保后立即退保或短期内退保且不能合理解释的;

(十一)明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分的;

(十二)保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源的;(十三)单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费的;

(十四)通过第三人支付个人保险费,而不能合理解释第三人与投保人关系的;

(十五)保险业务与洗钱高风险地区有联系的;

(十六)投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保费及支付其他资金的;

(十七)保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费及支付其他资金时,客户要求将资金汇往受益人以外的第三人帐

户且不能合理解释的;

四、支司反洗钱领导小组负责规划、安排、监督、管理、报告公司内部的反洗钱工作。支公司负责人为支公司反洗钱工作的责任人。

五、支公司客服、财务及各业务部门必须明确一名员工对反洗钱工作负责人,负责对大额支付交易和可疑支付交易进行监督、记录、分析、报告和追踪,对容易出现洗钱的险种及账户加强监控。

六、公司所有员工必须加强反洗钱意识,对于任何洗钱可疑迹象要求必须及时报告。

七、支公司各下级机构在与个人客户订立保险合同时,应当要求其出示投保人、被保险人的有效身份证件,进行核对。

八、公司各级单位、部门、人员在办理业务过程中发现的符合本制度定义的大额交易和可疑交易应及时填写《大额/可疑交易报告》并在三个工作日内报告总公司反洗钱领导小组。

九、对公司各级上报的大额、可疑交易报告,反洗钱领导小组应召集有关部门商讨处理措施,及时反馈给上级部门。在未得到反洗钱领导小组书面批准之前,相关部门不得办理收付费业务。涉及洗钱交易的,要及时上报给总经理室,由总经理室及时向监管部门举报。

十、公司各级单位和个人对因参加和配合反洗钱调查工作所获得的客户资料及交易信息予以保密,不得泄露所知悉的大额交易信息、可疑交易信息以及对洗钱活动的调查和侦查情况,私自泄露相关信息者将按公司泄露商业秘密和违反工作纪律的相关制度处罚,涉嫌犯罪的将追究其法律责任。

第二篇:中国人民财产保险股份有限公司景宁支公司工会慰问标准

中国人民财产保险股份有限公司

景宁支公司工会

关于印发《员工慰问制度》的通知

公司各部门:

为了让广大员工感到公司的温暖,进一步激发广大员工的工作积极性、主动性和创造性,增强公司的凝聚力和亲和力,公司工会重新修订了《员工慰问制度》。经公司工会委员会研究通过,从即日起正式施行。

附件:《员工慰问制度》

中国人民财产保险股份有限公司景宁支公司工会

二0一三年四月二日

公司员工慰问制度

为充分发挥公司工会组织切实对广大员工的关怀,更好地为员工办实事、办好事,激发员工的工作热情,构建和谐“人保财险”企业文化,特制订本制度。

一、慰问范围

1.对员工生病住院的。

2.员工及配偶和父母丧亡的。

3.员工家庭发生意外事故和生活确有困难的。

4.员工结婚、乔迁新房的。

5.正式退休的。

6.春节等重大节日对员工进行慰问。

7.劳动模范和为公司作出重大贡献的。

二、慰问原则

1.以人为本原则。慰问在职员工应以精神安慰为主,辅之以适当的慰问品或慰问金。同时询问家庭有关情况,听取意见和要求,帮助排忧解难。

2.集体决定原则。员工慰问标准由公司工会委员会提出并集体研究确定。慰问活动由公司工会委员会办公室具体负责。

3.及时慰问原则。工会对突然遭遇大病大灾、突发事件等原因造成家庭生活困难的职工给予及时酌情慰问。对职工新婚之禧或职工退休时,工会应及时送上一份贺礼,以示祝贺。

4.定期慰问原则。工会在每年三八节、春节前夕开展集中慰问工作,对女职工节日表示祝贺,对全体员工辛勤工作表示问候,对特别困难的员工进行帮扶。

三、慰问标准

1.生病慰问:员工生病在景宁县医院住院的,由公司工会委员会委员负责到医院去探视、慰问。在外地生病住院的,由工会委员会委员通过电话、委托等方式进行慰问,待员工返司后,凭住院证明再给予慰问 金。其慰问标准为200元。

2.丧事慰问:员工、员工配偶和职工父母丧亡的,对家住景宁县或附近,公司工会、与部门工会相关人员共同组织进行慰问,并给予慰问金。凡家住外地或较远的地方,由工会委员会委员通过电话、委托等方式进行慰问,待员工返司后,再给予慰问金。其慰问标准为500元,并以公司工会名义送花圈一个。

3.困难慰问:凡员工家庭遭遇足以对家庭经济生活产生重大影响的灾祸、疾病的,由职工本人提出书面申请,并上报公司工会,由公司工会委员会研究后组织进行慰问,并给予临时性或一次性困难补助。

4.结婚庆贺:员工结婚,员工乔迁新房的送祝贺礼金500元。

5.退休祝贺:员工退休时,由院工会组织慰问,送上300元左右礼品一份,对他们光荣退休表示祝贺。

6.节日慰问:三八国际妇女节前夕,公司工会根据当年财务状况划拨适当经费,由工会组织女员工集体活动。

7.劳模慰问:按上级有关规定执行。此外,为公司工会工作争得巨大荣誉或作出重大贡献的员工,经公司工会研究后进行特别奖励和慰

问。

四、注意事项

1.公司工会应准确了解所在部门职工生活情况,及时将有关情况上报公司经理室;公司工会对上报情况进行整理,建立员工慰问档案。

2.对员工进行困难补助和节日慰问的,应由公司工会研究并提出慰问具体标准,上报公司经理室决定后,再组织实施。

中国人民财产保险股份有限公司景宁支公司工会

二〇一三年四月二日

第三篇:XX财产保险股份有限公司宣城中心支公司反洗钱整改报告

渤海财险宣城中支反洗钱整改报告

人民银行宣城支行于2016年年3月9日召开了关于2015年我市反洗钱工作报告的会议,会议中对我市各金融机构的2015年的反洗钱工作做出了总结与指导,同时,对于我市各金融机构的在反洗钱工作中存在的问题与不足之处,也以文件形式下发到了各金融机构手中。会议结束之后,我中支认真结合会议精神阅读了下发的文件,结合自身的实际情况,召开了相关的会议进行了讨论,现将整改情况汇报如下:

一、内控制度方面

在上一年的反洗钱工作中我中支的反洗钱内控制度的有效性不够,我中支已与分公司进行沟通,会在接下来的工作,努力完善内控制度,在新系统中加大大额交易和可疑交易管理的制度,完善单位内部管理风险防控的全面行,同时,将人行宣城支行对我中支的整改意见全面反映到分公司,与分公司反洗钱部门沟通,今年努力形成结合我中支的反洗钱方面的相关制度。同时,组织反洗钱小组成员开会,进一步细化反洗钱工作的,加大责任到人,工作到位的力度,明确好反洗钱工作的内部管理与业务管理的工作重点,狠抓落实。加强反洗钱业务管理工作的培训,进一步完善新系统下反洗钱工作的风险预防措施,细化具体的系统操作,做好记录工作,对于有可疑的交易,立即与分公司沟通,上报人行宣城支行。争取全面提高我中支的内控管理的有效性。

二、反洗钱宣传活动方面

我中支由于今年的反洗钱小组内部人员变动,交接工作中在宣传活动这一块有所疏忽,导致依据相关记录上报人行宣城支行的相关材料中的信息有填写错误的地方,我中支对于相关人员提出了严肃的批评。同时,要就相关人员务必做好今年的宣传活动,务必留存好相关的材料,做好相关的存档工作,做好宣传活动的材料与活动照片的整理工作,并且一定要及时的上报人行宣城支行,避免在今年的反洗钱工作中再出现类似情况了。

三、客户风险等级划分方面

今年新旧系统切换之后,我中支从分公司接收的相关客户风险等级划分数据不够完整。我中支也认识到了这个问题,已上报分公司。会在今年接下来的反洗钱工作中引起重视,分公司会联系我公司技术部进一步完善系统中反洗钱模块,努力涵盖全部客户,进一步做好客户洗钱风险的监测和可疑交易的甄别分析,同时,对于完善之后的相关操作与步奏,组织好相关的培训工作。

四、关于建立新业务、高风险客户的风险研判措施方面

我中支在上一年的反洗钱工作中在这一块做的不够到位,在今年的反洗钱工作中,我中支会加大对于自身业务的风险评估工作,结合自身实际和分公司沟通,对于我中支产生的新业务加强管理和核实等,同时努力制度相应的风险研判及风险控制措施。

以上是我中支的相应的整改措施,我中支是一家小型企业,在中支接下来的工作中,我们一定会更加重视和做好反洗钱工作,为维护金额市场的稳定贡献自己的力量。

渤海财产保险股份有限公司2016年3月24日

第四篇:中国人民财产保险股份有限公司XX支公司理赔流程(发生保险事故)

中国人民财产保险股份有限公司宜丰支公司

理赔流程

发生保险事故后:

1、拨打95518专线报案

2、查勘、核定损失

3、提交索赔单证

4、领取赔款 理赔单证受理时: 车险理赔所需单证一览

车险索赔单据以《理赔告知》为准

1、理赔基本单证

 《机动车保险索赔申请书》

 事故责任认定书、事故调解书、判决书等证明文件  《机动车行驶证》复印件、《机动车驾驶证》复印件  修车发票、施救费及相关费用发票等

2、人员伤亡案件索赔单证  《误工证明及收入情况证明》

① 伤者身份证。(非农户籍还要提供户口首页及户口名字的本页)② 伤者受伤前3个月工资表(或者银行卡流水账单)③ 伤者误工的证明,大概内容至少包括以下:

a.伤者何时开始在本单位工作,工作时间段,工资大概情况。b.伤者受伤后多久没有来单位工作,请假多久,是否离职。c.受伤后多久没有发放工资给伤者。

 医院诊断证明、医疗费用单据及明细  伤亡人员伤残鉴定书、死亡证明、户籍证明

3、盗抢案件索赔证明

 县级公安刑侦部门出具的盗抢案件立案证明  车辆停驶手续证明  机动车来历凭证  机动车行驶证(原件) 机动车登记证书(原件)

 车辆购置税完税证明或免税证明(原件)

第五篇:中国人民财产保险股份有限公司广东省直属支公司首席员工制管理办法

中国人民财产保险股份有限公司

广东省分公司直属支公司

首席员工制管理办法

第一章总则

第一条为了进一步促进销售团队的建设和发展,各险种设立一名首席员工,推动我支公司各险种业务更好更快发展,提高全体业务人员的专业知识和技能,协助支公司经理室工作。为规范首席员工的工作职责、任职资格、考核方式、补贴发放及表彰等,特制订本办法。

第二条首席员工是支公司内部从事相关险种业务咨询、展业辅导、教育培训、业务推动、信息采集与分析的专业管理人员。

第二章首席员工的工作职责

第三条首席员工的工作职责:

(一)险种管理

各险种首席员工应熟练掌握分管险种条款内容、费率状况和公司相关政策, 关注并了解支公司各险种业务发展状况。产寿险互动专员应与对口人保寿险互动部保持联系和沟通,推动产代寿和寿代产业务发展,配合完成上级公司下达的交叉销售任务。

(二)教育培训

1.参加分公司相关险种政策、产品宣导会议,并在支公司实施转培训;

2.参与组织策划与实施支公司的相关险种日常培训、专题培训等活动;

3.以新人学习组等形式对新增销售人员进行各险种培训,负责新进人员的培育及传帮带工作;

(三)业务推动

1.对转培训后的相关险种政策推广和产品任务等进行培训跟踪和辅导,收集销售人员展业问题并取得分公司解决支持。;

2.对转培训后的相关险种政策推广和产品任务等进行业绩跟踪,通过晨(夕)会、职场布置和个别推动等手段热心帮助同事开展展业工作,积极推动支公司业务发展。

3.关注市场信息和动态,定期收集员工的意见和建议,及时将有关情况反馈给相关部门,在内部起到上传下达的作用。

(四)完成公司交办的其它与负责险种相关的工作。

第三章 首席员工的任职资格与管理

第四条 首席员工的任职资格

(一)入司一年以上,有意愿从事首席员工工作,富有热情,追求不断学习和提升自我;

(二)能在压力下工作,具有较强的学习能力、沟通能力、和组织策划能力,并且掌握一定的授课技巧、写作水平和电脑应用能力;

(三)熟悉相关险种产品,了解公司及市场,具有一定的销售经验;

(四)由各部门推荐,支公司经理室审核认可; 第五条 首席员工的管理

(一)首席员工的管理采取支公司经理室直接管理的模式进行,支公司经理室负责手续员工的指导、考核以及特殊情况下调配使用。

(二)支公司建立组首席员工例会制度,由支公司经理室定期和不定期召开首席员工会议,组织各险种首席员工进行沟通、交流和学习。

第四章首席员工的考核

第六条考核内容和办法

对首席的考核采取季度考核和考核相结合的办法,季,季度考核侧重于对日常工作完成情况的考核,考核侧重于综合评定并与支公司各险种业务发展情况挂钩。

(一)季度考核。

支公司经理室根据首席员工的工作情况,对首席员工的日常工作进行考核,考核内容包括:展业辅导、教育培训、业务推动、信息收集与分析、配合支公司经理室司的工作,并以考核结果定级,详见表一。

(二)考核。

由支公司经理室依据季度考核情况,以及经过全年努力后支公司在各险种的教育培训、业务推动、信息收集与分析等方面取得的成绩等方面综合测评,评选出支公司的优秀首席员工。

第五章首席员工的补贴发放及表彰

第七条首席员工的补贴发放

(一)发放标准

支公司经理室根据首席员工日常工作的季度考核定级情况,对其进行补贴发放,标准如下;

季度考核结束后,支公司经理室将季度考核定级结果提交财务部,由财务部按上述标准将季度补贴发放至各险种首席员工。

第八条首席员工的表彰

支公司经理室根据首席员工年终考核情况,将对工作表现优秀的首席员工进行表彰,授予“优秀首席员工”的光荣称号。

第九条其他

本办法自2011年6月1日起实施,由支公司经理室负责解释说明。

中国人民财产保险股份有限公司

广东省分公司直属支公司

二零一一年五月十日

表一:中国人民财产保险股份有限公司广东省分公司直属支公司

首席员工季度评定表

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