客户往来对账函(还款计划书)

第一篇：客户往来对账函(还款计划书)

客户往来对账函

№：

TO:

客户名称：联系人：

地址：

电话：组织机构代码（身份号码）：

截止至年月日，贵公司尚欠我公司货款（大写）

敬请核对确认及时回款，如若需延期付款的，依公司给予的信用额度规定，请如实填写以下还款计划书并确认回函，谢谢！

xxxxxxxxx有限公司

还 款 计 划 书

TO: xxxxxxxxxxxxx公司：

截止至年月日，我方尚欠货款（大写）元整。

具体还款期限为：1、2、3、4、在上述分期付款期限内我方保证能及时还款，如逾期付款我方自愿承担逾期付款的违约金，违约金的计算方式为：应付而未付部分按日万分之三计算利息。

以上还款期限内若超xxxxxxxxxx有限公司有权要求全额全部履行，经确认双方选择xxxxxxx有限公司所在地的人民法院具有管辖权。欠款确认人：组织机构代码（身份号码）：确认时间：

第二篇：往来对账确认函

财务往来对账确认函

：

截至年月日，贵单位在我公司货款余额为：¥元，人民币大写金额：。

另截至上述时间，贵单位在我公司押金余额合计金额为：¥元，人民币大写金额：。押金明细如下：

1）经营保证金，计元（大写：人民币元整）。

2）销量保证金，计元（大写：人民币元整）。

3）终端建设押金，计元（大写：人民币元整）。

4）乱价保证金，计元（大写：人民币元整）。

5）其他押金，计元（大写：人民币元整）。请确认后签字盖章。

日期：

确认方(签字/盖章)

日期：

第三篇：业务单位往来对账函

业务单位往来对账函

XX有限公司：财务部#经理：

承蒙贵司在业务上对我司多年的支持与厚爱，在此谨致以真诚的谢意！截至目前，我司帐面显示贵司应付未付款项为￥200000元人民币（贰拾万元整），现将相关资料和具体明细对帐提供如下，以方便贵司稽查。

付 款 明 细客户：XX有限公司截止时间：

2010 年 4 月 10 日合同总金额：1000000元

序号 付款时间 付款金额（单位：元）2010年1月1日 500,000.002011年1月1日 300,000.00 合计付款 800,000.00

应付款项 200,000.00

附件资料：产品订货合同

XX公司财务章

第四篇：往来对账工作总结

往来对账工作总结

往来对账工作总结 篇一: 银企对账工作总结 支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率 银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。在201X年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率9 9.42%(重点账户对账率100%，非重点账户对账率9 9.4 2.×%)、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担 任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。

二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字

1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电 话及手机联系方式等等。

2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》明确对账方式。

3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。

三、银企对账期间，体现一个“勤”字 银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到: 三勤。

1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。

2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及 时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。

3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。

四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式:

1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提 前通知及询问对帐情况。

2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。

3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。

4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

5、每月的重点客户对账，对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率 银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切 实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。

篇二: 201X年对账工作总结1 201X年对账工作总结 201X年，依据对账管理实施细则和上级行有关对账工作要求，以防范风险为目的，在行领导的正确指导下，多措并举，规 范有序开展对账工作，按时保质保量完成对帐任务。

一、制度健全，对账工作合规有序。严格执行各项制度，扎实推进对账工作，遇到问题及时请示领导和上级行，确保各 项工作规范有序。

一是对收回的每一张对账单严格审核，尤其对余额不符、印鉴不符的账户，均上门核查，直至查清，决不放过任何疑点，切实排除风险隐患。

二是对账单传递各环节均严格按要求办理交接手续。三是对免对账账户均提供相关证明材料。

四是对账档案资料装订及时，达到要求，保管完整，未发生账单丢失现象。

二、多措并举，确保全 面对账。为确保在规定时间内有条不紊、保质保量完成对账任务，对每月对账工作，在领导安排下统筹考虑，做出科学合理安排。一是为避免对账工作出现“前松后紧”现象，及早安排每月的对账工作。

二是经常与邮局进行沟通，减少退信，保证账单回执质量，提高邮寄成功率。三是加强与各网点的沟通督导。通过邮件下发对账工作提示或要求，有效指导全行对账工作的开展，保证了对账的质量和效果。

四是通过上门、电话等方式与客户取得联系，耐心向客户讲解对 账工作重要性，及时完成对账工作。五是协调解决各网点对账过程中遇到问 题。

三、督导各营业网点做好账户签约。

一是要求各行新开立对公账户时，除与客户签订对账协议外，同时在对账子系统中及时做账户签约。二是平时及时查询账户签约情 况，对未签约账户及时签约。提高签约率，减少面对面对账账户数量，进一步提高邮寄对账率。

三是对前台签约注意事项及操作方法，及时通过邮件下发各网点，指导网点规范签约，正确操作，解答操作中遇到的问题。

四是发现签约不规范账户，及时通知营业网点进行修改。

四、201X年对账工作规划

1.201X年依据对账管理实施细则，确保合规全面对账，把好“对帐关”。2.利用总行版提供多渠道对账方式，大力推广电子对账。

3.采取各种宣传方式，向客户宣传对账重要性，逐步使客户由被动对账变为主动对账。

4.对各网点账户信息进一步进行核实，确保全行对账账户信息完 整准确，为顺利开展对账工作奠定基础。

篇三: 中国农业银行对账管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强中国农业银行对工作管理，确保内、外账务数据的真实、准确、一致，有效控制风险，保障资金安全，根据《人民币银行结算账户管理办法》及中国农业银行有关制度、规定，制定本办法。

第二条 存款人在农业银行各级营业机构开立的结算 账户、农业银行与其他金融机构之间开立的结算账户，以及农业银行系统内上、下级行之间的资金往来账户之间的对账，适用本办法。本办法所称结算账户，是指农业银行为存款人开的，办理本、外币资金收付结算的活期存款账户，包括存款人以单位名称开立的银行结 算账户、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户，以及存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户(不含银行卡账户及存折类账户)。本办法所称其他金融机构，是指与农业银行之间因资金清算或

代理结算需要而开立结算账户的人民银行分支机构、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、其他金融机构及政策性银行。本办法所称对账，是指农业银行与存款人之间、与其他金融机构之间以及系统内上、下级行之间，就某一具体日期双方结算账户的账面余额，以及某一时段内双方结算账户明细发 生额进行核对的工作。第三条 本办法适用于中国农业银行各级管理机构与营业机构。

第二章 基本规定 第四条 对账工作遵循以下原则: 重要性原则: 实行账户分类，对余额较大、活动频繁的重点账户，农业银行从对账方式、对账频率等方面进行重点管理和服务。及时性原则: 农业银行在规定的时间 内向存款人发送对账单据或对账信息，协助和督促存款人在规定的时间内进行对账，并反馈对账结果。连续性原则: 结算账户存续期间，农业银行都与其对账。全面性原则: 结算账户无论余额大小、明细发生额多少，农业银行都 与其对账。第五条 对账工作由各级对账中心按照分级组织、集中开展、专业运作、协调配合的方式，统一管理、集中实施。第六条 农业银行要与存款人签订对账服务协议，明确双方的权利与责任，约定对账周期，明确对账方式。第七条 发出的对账单据，农业银行要加盖对账专用章及经办人员名章。对账专用章由一级分行统一刻制，各级对账中心负责保管、使用。第八条 收回的对账单据回执，存款人应加盖约定的专门用 于对账的相关印鉴。第三章 组织与职责 第九条 二级分行成立对账中心，其中，未设二级分行的，一级分行成立对账中 心。县级支行可根据需要成立对账中心，县级支行以下单位不设立对账中心。对账中心挂靠同级运营管理部门。后台中心建立后，对账 中心纳入监控中心管理。第十条 对账工作由对账中心、营业机构、客户部门及科技部门分工协作、共同完成。对账中心负责组织、开展对账工作;对辖内对账工作进行管理、监督;处理对账过程中发 现的异常情况;受理客户对账查询;负责对账工作档案管理。营业机构负责与客户签订对账协议;收集、整理、规范、保存账户信息;配合对账中心处理对账过程中发现的异常情况;受理客户对账查询;及时发送账户明细对账单。客户部门协助营业机构做好账户信息的 整理、完善，以及与客户签订对账协议;配合对账中心做好上门对账工作;协助对账中心发送、回收对账单据与回执，对逾期未收回的对账单据回执进行催收。科技部门根据对账要求，及时提取、分发对 账数据，并负责对账管理系统的开发、升级以 及运行、维护。

第十一条 对账中心职责

(一)一级分行要设立机构或安排专人负责管理对账工作，组织、协调、指导和监督辖属机构开展对账工作。终了后50日内向总行书面上报对账工作总结，总结内容包括对账工作开展情况、对账单据回执收回率、存在的问题、工作措施与建议等。一级分行设立对账中心的，对账中心职责在此基础上，可参照二级分行对账中心管理。

(二)二级分行对账中心负责辖内重点账户，以及二级分行所在城市分支机构普通账户与其他账户对账工作;对县级支行对账中心对账工作进行指导和监督。每半年(6月末、12月末)终了后45日内向一级分行书面上报对账工作总结，总结内容包括: 应对账账户数、实际发出对账单数、对账单收回率、对账中存在 的问题、工作措施与建议等。

(三)县级支行对账中心负责辖内除重点账户以外的账户对账工作，配合二级分行对账中心做好辖内重点账户的对账工作。每季度终了后50日内向二级分行对账中心书面上报对账工作开展情况。第十二条 各级行对账中心应根据账户数量、地域范围等具体情况，配备一定数量的专职对账人员。

第十三条 对账人员的要求

(一)政治思想好，责任心强，坚持原则;(二)熟练掌握对账制度和对账流程;(三)具有一定柜面工作经验以及与客户交流能力，能熟练 操作电子验印系统、对账管理系统等应用系统。第十四条 对账中心专职对账人员工作满3年的，要进行岗位轮换。

第四章 内外部往来对账

第十五条 账户分类。各一级分行要根据账户余额、发生额、发生 频率等数据，对账户进行分类，将需对账账户至少分为重点账户、普

通账户、其他账户、特殊账户等不同类别。原则上日均存款50万元(含)以上，以及上门服务的账户，都要纳入重点账户管理;日均

存款在1万元(含)以上、50万元以下的账户，纳入普通账户管理;日均存款1万元以下的账户，纳入其他账户管理。保证金账户、“睡眠账户”、验资账户等账户，由于其变动具有特定原因，或具有 特定的使用范围与要求，作为特殊账户进行对账管理。第十六条 对账周期。各行在账户分类的基础上，可针对不同类型的账户采取不同的对账周期。重点账户的对账周期不超过一个季度，其中，日均存款300万元以上的，按月对账。普通账户的对账按季进行，其他账户每年至少核对一次。每年年终决算前，必须进行一次内、外部往来全面对账。第十七条 对账单据回执收回管理。重点账户对账单据回执收回率应达到100%;普通账户对账单据回执收回率不低于90%;其他账户对账单据回执收回率不纳入考核，各行应根据自身 实际篇四: 银企对账工作总结 支行加强银企对账管理不断提高工作质量和

效率 银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善 内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。在201X年第四季度银企对账

工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率 9 9.42%(重点账户对账率100%，非重点账户对账率9 9.4 2.×%)、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第

二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。

二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字

1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要

包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系 方式等等。

2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。

3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符 的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。

三、银企对账期间，体现一个“勤”字 银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到 对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到: 三勤。

1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着 重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解 和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使 银企对账工作顺利开展。

2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。

3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的 账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符

。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。

四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式:

1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。

2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨 询对帐情况。

3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。

4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员 采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

5、每月的重点客户对账，对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率 银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切 实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。篇五: 银行对账工作总结 对账工作总结 为深入贯彻 精神，落实 要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区 域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下:

一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。

二、落实双人对账原则，将 位客户经理两两结合，分为4组。对所有的 个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。

三、每月根据网点提供新 开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。

四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一 份对账单销毁。

五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对 账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经 理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。

六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。

第五篇：企业对账函

企业对账函

致：xx

为确保我公司与贵公司往来账款的一致性，根据我公司的管理要求，特询证我公司与贵公司的往来账款。如与贵公司记录相符，请在本函下端“数据证明无误”处签章证明；如有不符，请在“数据不符”处列明不符金额及明细，并签章回传。我们对您的支持与配合表示衷心的感谢！

截止 XXXX年

XX 月 XX 日止，贵公司共欠我公司货款XX元，大写：XX（其中包括未开发票金额XX元）。我公司欠贵公司发票

XX 元。

（公章）数据证明无误

客户签章：

****年**月**日 数据不符，请列明不符金额：

客户签章

****年**月**日