内地证券经纪人遭盘剥 港经纪人子女可继承客户资源

第一篇：内地证券经纪人遭盘剥 港经纪人子女可继承客户资源

内地证券经纪人遭盘剥 港经纪人子女可继承客户资

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2013-10-21 8:24:41文章来源：不详作者：佚名

核心提示： 原标题：熊市经纪人之殇中国证券业协会网站“机构持证上岗情况”的数据后看到，国内券商“证券经纪营销”人员总数为4466人，而经纪人则占据多数，总数为47300人。中国A股多年熊市，虽然

今年创业板出现

原标题：熊市经纪人之殇

中国证券业协会网站“机构持证上岗情况”的数据后看到，国内券商“证券经纪营

销”人员总数为4466人，而经纪人则占据多数，总数为47300人。中国A股多年熊市，虽然今年创业板出现了一波局部行情，但不少证券经纪人依然在艰难度日。近日，深圳某券商深南大道营业部门前，众多经纪人打出横幅表示公司克扣员工工资等。“其实，深层根源在于，目前没有合同约定如何处理经纪人发展的客户资源。一旦经纪人和证券公司解除合同，其多年积累的客户会无偿变成券商资源。所以，经纪人在整个业态中处于弱势地位。”有知情业内人士表示，“但证券公司也提供了很多资源，不能认为所有的客户资源都属于经纪人。”

经纪人集体投诉营业部

近日，在深圳某券商深南大道营业部门前，一些人打出“某证券违法违规克扣员工

社保、工资”等横幅，吸引不少人围观。

该营业部有关人士随后说，此情况属于劳资纠纷。深圳市证监局有关人士对南都记者解释说：建议双方协商解决，若无结果，双方可按照法定程序，通过劳动仲裁等

合法途径解决。

随后，该营业部员工给记者提供了一封经纪人的《公开信》。其中透露，该营业部最初有800人之多，而现在只有不到100人。近年，新招员工也走了很多。原因是公司的制度让大家看不到希望。2008年股市行情急转直下，完成不了任务，工资大打折扣。为了完成公司考核，办法之一是自己拿钱买大的客户；另外一个办法是让

不炒股的人也来开户。

据相关员工介绍，8月份有客户经理反映营业部克扣住房公积金和社保近300万元，派代表去劳动局后，公司被要求补缴。但随后营业部在9月份开始要求全体客户经

理打卡上班，并增加了一个K 5考核。

“这要求我们在营业部内部学习，可不出门怎么完成任务？”有员工反映说，“这

是在变相逼迫我们辞职。”

对此，该证券公司总部有关人士给南都记者解释称：公司一直积极贯彻落实《劳动合同法》和《劳动合同法实施条例》等法律法规，确保员工依法享有各种劳动权利。“目前双方依然在协商。公司相关部门已介入了解，如情况属实会要求营业部限期整改。”

深层矛盾在于收入降低

据营业部员工任先生等人介绍，公司目前大约有60人从事经纪业务。此次反映问题有50人左右。在人事管理上，营业部后台人员等是A类员工；另外客户经理和公司签订了《劳动合同》，是B类员工，有底薪和社保等；其他人签订的是《代理合同》，无底薪和社保。

安信证券有关人士对南都记者解释说，目前券商营业部对工作人员普遍采用分级管理，一般把员工分为三类。大体与前面任先生介绍的类似。该人士进一步透露，“别看经纪人没有社保等，但是他们佣金提成高，很多人收入比客户经理高很多。” “这次矛盾的主要原因是因为大家觉得营业部制定的制度太苛刻，很多人到月底，收入最后被扣除了80%。”该营业部的员工反映说，“所以最后就只能去反映营业部克扣员工住房公积金和社保等问题。”

“其实，住房公积金只是导火线。我们如果收入正常，不会为这点小事去投诉。我们觉得就像地主和长工的关系一样，自己的收入不断被扣。”有员工表示说，“前几年的三年熊市，市场低迷，经纪人佣金收入很少。现在慢慢熬过来，收入才真正开始放大。但我们感觉营业部在逼迫我们离开。”

“不论从考核中直接扣款违规，还是后来的用扣分形式变相克扣经纪人业绩报酬，都让人无法忍受。直至最近用培训的方式来改变经纪人的工作劳动场所，这都会直接导致经纪人的收入直线下降！”另有员工说，“合同到期后，营业部随时都可以不续签合同。”

经纪人离职后无法再享受客户资源

为何感觉营业部制度苛刻，却不选择离开？对此疑问，该营业部的员工解释说：“我们虽然投诉，但是我们还是希望在营业部上班。因为，一旦我们和证券公司解除合同，多年积累的客户都会变成券商的资源。我们此后就不能再拿到任何佣金提成。” 有员工指出：中国的股市是3年寒冬一年牛市，况且很多经纪人是经过数年坚持，现在已经人到中年，跑不动了，叫他们离职生活怎么办？

在其给证监局的投诉信中也指出：依据《证券经纪人管理暂行规定》第六条第九款，委托合同应当载明违约责任。因为合同中没有约定经纪人和公司没有续约的情况下客户资产如何赔偿。

因此，诸多投诉员工指出：公司是想方设法逼迫经纪人主动离职，将经纪人数年辛苦积累客户据为己有。

“据我了解，这家营业部老总在业内口碑不错。之前公司对员工管理相对比较松散，有些经纪人也有其他收入来源。严格管理后心里当然不舒服。其实，营业部真正有能力的人，也不会在乎社保等小钱。”对此，齐鲁证券有关高级管理人士对南都记者解释说。

对其深层原因，其剖析说：“但是，中国的证券经纪人的确无法终身分享客户提成，这是内地整个经纪人普遍面对的问题。而香港的经纪人发展的客户资源，可以继承给子女。”

其指出：这主要是因为，中国证券制度依然不完善。另外，中国的经纪人水平参差不齐。很多人只有高中水平，找不到工作时通过经纪人找到进入金融业的突破口。而证券公司在客户经理和经纪人身上也投入了很多精力。在发展新增客户上，证券公司也提供了很多资源。所以，不能认为客户资源完全是客户经理或者经纪人的。其进一步分析，总体来说，中国的证券市场历史比较短。国内经纪人在整个券商生存链的业态环境中，处于很弱势的地位。券商终止合同后，经纪人自然就没有佣金提成，全行业都是如此。“在中国，一辈子做经纪人是走不通的。很多人把做经纪人当成转行的跳板。”

按照资产级别补偿

对客户经理或者经纪人多年开发的客户资源，如何处理？有业内人士指出：“其实，对客户经理或经纪人比较苛刻的应该是国信证券。其他光大证券等不少券商也都类似。日前深圳便发生过类似纠纷，先后有两家券商在2012年私下对经纪人等进行了补偿。一家是1000万客户资产一次性补偿15万，一家是1000万客户资产一次性补偿8万。”

“其实，双方协商一个补偿方案也可行。比如离职后3年内，依然可以取得30%的佣金分成。”有投诉员工表示，“但是现在，券商随时都可以找理由逼迫员工离职。行情不好时，很多人无奈也会被迫离职。这样，前期开发的客户，全都无偿变成了券商的资源。”

安信证券有关人士对此解释说：其实目前券商也并非都是无偿占有客户经理或者经纪人的客户资源。“安信证券辞退员工，都会按照工作年限进行补偿。在行情不好时，很多人正想离职跳槽，结果都很愿意拿了补偿离职。