最高人民法院民二庭庭长宋晓明在全国法院证券公司破产案件审理工作座谈会上的总结讲话2007.11.20

第一篇：最高人民法院民二庭庭长宋晓明在全国法院证券公司破产案件审理工作座谈会上的总结讲话2007.11.20

最高人民法院民二庭庭长宋晓明在全国法院证券公司破产案件审理工作座谈会上的总

结讲话

（2007年11月20日）

同志们：

全国法院证券公司破产案件审理工作座谈会经过一天多的时间，在与会同志的共同努力下，顺利完成了各项主要议程，会议达到了预期的目的，取得了良好效果。这次会议内容丰富，我们广泛交流了经验，进一步开阔了视野，对于人民法院审理证券公司破产案件有着非常重要的指导意义。奚晓明副院长的讲话，阐明了审理证券公司破产案件的重要意义，分析了证券公司破产的特殊性，对审理证券公司破产案件应当注意的几个问题提出了重要的指导意见，并就下一步工作进行了部署，我们要认真贯彻落实。

下面我就证券公司破产案件审理中应当注意的几个具体法律适用问题，再讲几点意见。

一、关于管理人聘用中介机构人员的问题

企业破产法规定了管理人制度，以及管理人的组成形式。但是，并非清算程序中的所有工作都由管理人完成，不同社会中介机构所擅长的业务也有所不同，如会计师事务所为管理人时，破产程序所涉及的法律事务；律师事务所为管理人时，破产程序所涉及的审计事务，以及债务人财产的评估、拍卖等事务，均需要聘请其他中介机构辅助清算。企业破产法只规定管理人经人民法院许可，可以聘用必要的工作人员，但是如何聘用以及如何支付费用没有规定。目前，人民法院在聘用中介机构参与执行、破产工作已经有了相关的办法，为防止管理人可能发生的道德风险，管理人聘用的工作人员仍应按照人民法院目前聘用评估、拍卖机构的方法选择有关机构。这也是对企业破产法关于管理人聘用的工作人员需经人民法院许可的解释。如果聘用的机构是律师事务所或者会计师事务所的，应当在人民法院编制的管理人名册范围内，参照指定管理人的方法聘用。

关于聘用人员的费用，对于法律或司法解释有规定的，参照相关规定执行。如拍卖机构的费用，最高人民法院《关于人民法院民事执行中拍卖、变卖财产的规定》就规定了拍卖机构可以收取佣金的比例。没有规定的，应当本着降低成本、债权人利益最大化的原则，参考市场价格，确定相关费用。

二、关于三中止问题

在新的企业破产法生效以前，为保证全体债权人公平受偿的权利，避免为个别债权人利益强制执行造成对其他债权人的清偿不公，人民法院对进入行政清理工作的证券公司采取了“三中止”措施。实践证明，该项措施对于保护当事人的合法权益，保证证券公司行政清理工作顺利进行起到了重要作用。人民法院对证券公司实施“三中止”措施期间，债权人尚未起诉的应当适用诉讼时效中止的规定；已经取得生效判决尚未申请执行的当事人，在申请强制执行期间内向执行法院提出强制执行申请的，人民法院应当受理，但应中止执行；当事人在“三中止”期间未申请强制执行的，“三中止”期间不计入强制执行申请期间，在破产程序中，可以根据实际情况作为有强制执行力的债权申报。

三、关于客户交易结算资金和个人债权问题

人民法院受理证券公司破产时，可能存在少量应当弥补或者收购的客户交易结算资金和个人债权，而未弥补或者未收购的情况。中国证券投资者保护基金公司对于该部分债权，可按客户证券交易结算资金审计额或行政清理程序中的个人债权登记额，与实际拨付的差额进行预先申报。根据企业破产法的相关规定，对于预申报债权应确认其表决权额。财产分配时可对预申报的债权应分配的财产提存，收购工作完成后，按实际收购金额对应的债权金额予以确认并进行实际分配。按照《中国人民银行、财政部、银监会、证监会公布关于个人债权收购有关问题的补充通知的通知》，对于2004年9月30日至2006年1月31日期间新发生的个人债权，同一个人债权金额累计在300万元以上的部分，国家不予收购。对此部分不予收购的债权，应当依法参与破产清算。债权额在收购范围内的个人债权人也可以选择不接受行政收购，直接参与证券公司破产清算。根据《收购意见》和《补充通知》的规定，对个人债权实行打折收购政策，个人债权收购资金来源于两个部分：90％来自保护基金公司；10％来自于地方政府。个人债权被收购的部分，地方政府取得相应的10％债权。另外，根据国办发电（2006）10号的规定，机构名义个人债由债权人所在地人民政府妥善处理，为维护社会稳定，地方政府可以帮助集资机构筹措资金收购机构名义个人债权，但收购比例一律不得高于国家对个人债权收购政策的规定。地方政府如果出资收购机构名义个人债权，也应代位取得相应债权。对于地方政府出资收购形成的债权，地方政府可自行向管理人申报或预申报相应债权，也可委托保护基金公司或其他机构进行债权申报。有关债权转让给保护基金公司的，由保护基金公司申报债权。

四、关于撤销权问题

根据企业破产法的相关规定，人民法院受理破产申请前一年内，发生债务人无偿转让财产或债务人财产以明显不合理的价格进行交易等行为的，管理人有权请求人民法院予以撤销。为逃避债务而隐匿、转移债务人财产的行为无效。撤销权是破产法赋予管理人维护债权人合法权益的重要手段，也是破产具有防止债务人逃废债务的重要功能的体现。鉴于证券公司被行政处置时，大多已资不抵债，而行政清理又经历较长时间，管理人在请求行使撤销权时，主张以行政处置日为计算可撤销行为起算点的，人民法院应予支持。人民法院在审查受理证券公司破产申请条件时，发现在行政处置程序中的个别清偿行为，要及时通知有关方面予以纠正，未予纠正的不予受理。在受理案件后发现可能涉及行政处置程序中的个别清偿行为，应逐级向最高人民法院报告，并由最高人民法院协调证券监督管理机构解决。

五、关于取回权问题

根据企业破产法第三十八条的规定，人民法院受理破产申请后，债务人占有的不属于债务人的财产，该财产的权利人可以通过管理人取回。在证券公司的破产案件中，取回权问题突出表现在委托理财相关账户中资产的取回。该问题十分敏感，也很复杂，极易引发道德风险、社会矛盾和攀比效应，务必审慎、严格。处理取回权的关键是要区分委托理财账户内资产权属。人民法院在审理中应当区分以下情况：

1、独立封闭运行账户内的资产权属。在独立封闭证券账户和资金账户内运作的委托资产，能与证券公司的自有资产及其他客户资产相区别的，委托理财账户内资产应归属于委托人所有，委托人可以行使取回权；

2、用于质押的配资账户内资产权属。在三方监管委托理财合同场合，合同约定受托人或监管人提供用于质押的配资账户的，若配资账户内资产与委托理财账户内资产相互独立，配资账户内资产归受托人、受托人的其他委托人或监管人所有，委托理财账户内资产归委托人所有，双方各自取回。若委托理财账户内资产与配资账户内资产发生混同，双方按照权属比例分配账户内资产。

3、委托资产被挪用后的权属。受托人挪用委托资产的，若被挪用后的委托资产与其他客户资产发生混同，但独立于受托人自有资产的，委托资产与其他客户资产不属于受托人对其他债权人的责任财产范围，委托人与其他客户可以按照资产比例享有取回权。

4、委托资产产生盈利的，如果委托合同中约定有盈利分享比例，可参照该约定比例，分割盈利，归属于证券公司的部分作为破产财产分配给普通债权人。

5、如果证券公司违规挪用客户资金和证券，关系清楚、财产并未混同，管理人追回后，可由相关权利人行使代偿性取回权。此外，在确定客户取回权时，对于证券公司已经支付给客户的高息、固定回报、好处费等应当从取回财产中扣除。对于资金的取回权，虽然证券公司账面上有所记载，如果已经形成资金混同，债权人不能行使取回权，而应当通过申报债权的方式处理。

六、关于抵消权问题

企业破产法规定了抵消权制度，债权人在破产申请受理前对证券公司负有债务的，可以向管理人主张抵消，但不得违反企业破产法关于禁止抵销的规定。证券公司的债务人同时也可能是其债权人，由于以证券公司为被告和被执行人的案件在行政清理阶段被“三中止”，相关权利人无法及时行使诉讼权利并对其债务行使抵消权。在证券公司对其申请执行时，如果被执行人以双方互负债权债务为由要求中止执行，在其提供相应担保的情况下，该执行案件应予中止。人民法院在破产程序中审查决定其是否符合抵消权的条件并作出裁决后，管理人应当即时将裁决结果告知执行法院，由执行法院根据具体情况决定是否继续执行。依据破产法规定的原则，管理人一般不能主动提出抵消，但如果债权人、债务人双方均为破产企业，管理人可以根据债权人利益最大化原则决定是否行使抵销权。

七、有关债务人的民事诉讼问题

根据企业破产法第二十一条的规定，人民法院受理证券公司破产申请后，有关证券公司的民事诉讼，只能向受理破产申请的人民法院提起。对证券公司为当事人的案件，如属小额债权诉讼、劳动争议类案件，直接由审理证券公司破产案件的中级人民法院审理不便于当事人诉讼，也不利于合理确定案件审理的法院级别。对此类案件，在按照破产法规定由破产案件受诉法院受理的前提下，受理法院可以根据级别管辖标准，指定其辖区内的基层人民法院审理。受理有关证券公司民事诉讼案件的人民法院应当根据案件性质和人民法院内部职能分工，并依据民事诉讼法的有关规定，由相关业务庭以独任审判或者组成合议庭的方式进行审理。对于有关证券公司的其他民事诉讼，如债务人合同履行诉讼、追收债务人对外债权诉讼、撤销债务人处分财产行为诉讼、确认债务人处分财产行为无效诉讼、取回权诉讼、别除权诉讼和抵消权诉讼等，受理证券公司破产案件的人民法院亦可以按照上述原则进行审理。

八、关于是否可以委托接收证券类资产的证券公司审核债权凭证问题

破产证券公司的营业部多分布在外省、市，营业部随其主营业务转让后，关于营业部所在城市的债权人进行债权登记时是否仍可以委托接收证券类资产的证券公司审核证据的问题，我们认为由于上述债权主要发生在营业部，营业

部的资产又作为证券类资产完成了转让工作，因此由营业部提出审核意见更有利于查明债权的真实情况。据此，管理人可以请求接收证券类资产的证券机构提供相关债权凭据、提出审核意见，寻求接收证券类资产的证券机构的支持和配合。上述债权的最终确认，应当由管理人提出意见，债权人会议进行核查。

九、关于关联公司财产处置问题

人民法院审理证券公司破产案件，一个非常突出的问题是如何处置证券公司之关联公司的资产。对于证券公司关联公司的资产处置，一般仍应当以单独处置为原则。对于被持股的公司现仍正常经营的，可以通过转让股权的方式收回财产；对于没有正常经营的，可以根据公司法的规定，由管理人代行股东权利申请清算；对于存在破产原因的，可以根据公司法的规定提议召开股东会议，决定申请破产；对于确实既无经营、又无负债、也无资产的关联公司，可以向工商机关申请注销企业登记。从目前我们了解的情况看，有些证券公司为了资金运转的需要，成立了一些由其控制的、特殊的关联公司。这些关联公司形态各异：首先，从公司出资成立情况看，有的是证券公司100％持股，包括出资到位和未实际出资两种情形；有的是证券公司绝对控股，关联公司尚有其他公司股份；有的从公司会计记录和工商登记资料中无法反映与证券公司的投资与被投资的法律关系，且公司工商登记的名义股东未实际出资，其成立所需的注册资本金却直接或者间接来自于证券公司；有的甚至是既无资产又无负债。其次，从关联公司的组织机构看，有的组织构架虚设，没有独立运作的经营实体；有的公司主要负责人及其从业人员由证券公司工作人员兼任，与证券公司属于一套人马，多块牌子；有的公司的公章、印鉴以及相关银行账户、资金账户、股东账户等皆由证券公司保管、控制和使用。最后，从公司实际经营和管理看，有的基本未按照工商注册登记的经营范围从事自身经营活动，其大部分业务服务于证券公司账外运作，包括为证券公司融资、为证券公司账外自营提供所需银行账户、资金账户或股东账户等；有的根本没有独立运作的经营实体；有的关联公司与证券公司同为一个办公场所，甚至没有办公场所；有的没有任何属于关联公司的员工。鉴于上述情况，人民法院在审理证券公司破产案件时，对于这类特殊的关联公司，即由被处置证券公司出资设立，且服务于被处置证券公司，与证券公司在人员、财务、业务上混同，为证券公司违法违规经营提供平台，证券公司通过关联公司以资金往来、转移资产、担保融资等方式规避监管、隐匿资产，等等，可以与被处置的证券公司一并破产。如果行政处置已将证券公司关联企业个人债权作为证券公司的个人债权一并收购，可以作为两者合并破产的一个重要参考因素。

十、关于资产变现方案的表决问题

企业破产法规定，债权人会议要对资产变现方案进行表决。但是，债权人会议召开不易，由于资产性质的不同，其变现可能要随时进行，如果都要由债权人会议表决通过，则可能错过资产处置的最佳时机。鉴此，如果成立了债权人委员会，且债权人会议授权债权人委员会相关职权的，财产变现方案经债权人委员会讨论通过即可付诸实施。如未能通过，可参照企业破产法关于财产变现方案裁定程序确定方案是否可予执行。

十一、关于监管部门协调问题

证券公司破产程序是行政处置程序在司法程序中的延伸，因此，在破产程序中可能会出现若干需要监管部门协调的事项。在具体操作方法上，可在破产程序进行到一定阶段后，将需要协调的事项一并提出，集中解决。

十二、关于新闻媒体报道问题

对于证券公司风险处置和破产过程中新闻报道需要注意的问题，各地一定要从党和国家的大局和维护社会稳定出发，把握宣传原则，注意舆论导向，把握好度，低调处理，防止炒作和误导。对于证券公司破产的相关情况，人民法院一般不主动宣传，对于可能发生的媒体炒作，各相关法院在日常工作中要密切关注相关动态，并积极协调相关地方政府和党委宣传部门加强对新闻媒体的引导和管理。如果需要，可以争取国务院监管部门的协助和支持，协调相关部门，稳妥处置。

同志们，通过这次大会，大家对于证券公司破产案件审理中存在的主要问题进一步统一了认识，明确了指导思想。请大家务必高度重视并切实做好这次座谈会的传达贯彻落实工作，奚晓明副院长的报告，在结合与会代表提出的建设性意见进行适当补充后，我们将尽快以文件的形式下达。因为证券公司破产案件涉及人民法院多个部门，需要各部门按照最高人民法院的统一部署开展工作，与会法院的同志要尽快将会议精神向院党组进行汇报，并向有关审判部门和其他业务部门进行传达和贯彻，以保障证券公司破产案件的依法审理。

这次会议的召开，得到了中国证监会、广西证监局和广西壮族自治区高级人民法院等部门的大力支持，在此，我代表最高人民法院和与会各地法院代表向上述单位表示衷心的感谢!

第二篇：在全国高级法院民一庭庭长座谈会上的总结讲话最高人民法院民一庭庭长张勇健

在全国高级法院民一庭庭长座谈会上的总结讲话

最高人民法院民一庭庭长张勇健

（2013年4月12日）

同志们：

为期一天的全国高级法院民一庭庭长座谈会马上就要结束了。在大家的共同努力下，会议实现了预期目标。现在我就会议情况作总结，并对会议精神的贯彻落实和今年民事审判工作的有关问题讲几点意见。

一、会议取得的主要成果

这次座谈会是在贯彻落实党的十八大精神，全面建成小康社会开局之年召开的一次重要会议。党的十八大强调，依法治国是党领导人民治理国家的基本方略，法治是治国理政的基本方式，要更加注重发挥法治在国家治理和社会管理中的重要作用，全面推进依法治国。总书记多次强调，要坚持公正司法，维护社会公平正义。最高法院周强院长在全国法院学习贯彻十二届全国人大一次会议精神电视电话会议上也明确提出要着力实现司法公正。最高人民法院党组也已经对人民法院如何进一步加强司法公正作出一系列重要部署。此次会议的主要任务和目的是：研究确定新形势下如何充分发挥民事审判职能作用，推进依法治国方略贯彻实施，确保最大程度地实现司

法公正。这次会议的主题非常鲜明，简要说就是“司法公正”四个字，即如何在民事审判工作中实现司法公正这个目标。可以说，这次会议既是党的十八大以及刚刚结束的全国“两会”精神的贯彻落实会，又是今年民事审判工作的一次动员部署会，对于今年全国民事审判工作的开展具有非常重要的指导意义。上午，杜万华专委作了重要讲话。杜专委讲话的核心主题是如何在新的形势下，充分发挥民事审判职能作用，完善社会主义法治秩序，维护司法公正。讲话通篇体现了这个主题。大家要准确把握杜专委讲话的精神实质。我认为，杜专委讲话有两个重要特点：一是紧紧围绕完善社会主义法治秩序、公正司法这一主题，分析当前人民法院工作面临的新形势、新任务。杜专委的讲话简洁、凝练、重点突出，具有鲜明的时代特色；二是对如何通过民事审判工作完善社会主义法治秩序，维护司法公正进行了深刻的思考和分析。从切实做到严格依法办事，在进一步完善和维护社会主义法治秩序过程中坚持司法公正；切实坚持实体与程序并重，以高质高效的案件审理实现司法公正；正确把握调判结合、案结事了，以科学合理的审判理念维护司法公正；深入理解法律与道德的辩证关系，以科学的法律精神体现司法公正；全面加强对下监督指导力度，以确定统一的执法尺度促进司法公正；继续坚持基层建设总体思路，以不断完善的基层基础保障司法公正；着力改进工作作风、提升司法能力，以扎实有效的工作业绩推进司法公正等七个方面进行了深入阐述，明确了在新形势下民事审判应当做什么和应当怎么做的重大问题。杜专委在讲话中还结合当前形势，从今年审理房地产、民间借贷、涉农、保障生态文明建设、落实新民事诉讼法等方面对当前民事审判工作中的若干重大问题进行了归纳和分析，并提出了对策和要求。杜专委的讲话对做好当前及今后一个时期全国民事审判工作具有重要的指导意义。与会同志对杜专委的重要讲话进行了认真的学习和讨论，大家一致认为，杜专委的讲话紧密结合当前新形势，主题鲜明、球真务实、内涵丰富、点面结合、针对性强，统一了大家的认识，明确了民事审判工作的方向和着力点。大家一致表示，一定要认真落实好杜专委讲话精神，充分发挥民事审判职能作用，积极应对当前经济社会发展新形势，紧紧围绕平安中国、法治中国建设，坚持公正高效司法，努力为“十二五”规划顺利实施和全面建成小康社会提供强有力司法保障。

会上，与会同志还对物权法和民间借贷两个司法解释草稿进行了认真的讨论，提出了许多富有建设性的观点和看法。对大家的意见和建议卜我们将在会后认真研究梳理，尽快提交审委会讨论，争取年底前颁布实施。会议期间，大家还对如何开展好民事审判工作提出了不少宝贵的意见和建议，我们将在会后进行认真研究，通过司法解释、指导性意见等形式及时进行规范，以推动民事审判工作更好地发展。

这次座谈会日程安排紧凑，但取得的成果很丰富，开得非常成功。陕西高院对这次座谈会非常重视，为会议的成功召开进行了周密细致的安排，付出了辛勤的劳动，提供了全方位的大力支持。在此，我受杜专委委托，代表最高法院和全体与会代表，向陕西高院全体干警特别是会务组的各位同志，表示最衷心的感谢！

二、目前民事审判工作中应重点注意的几个具体问题

今年是全面贯彻落实党的十八大精神的开局之年，也是为全面建成小康社会奠定坚实基础的重要一年。在新的历史起点上，以法治精神和法治思维为指引，全面推进依法治国方略贯彻实施，坚持公正高效司法，“努力让人民群众在每一个司法案件中都感受到公平正义”，人民法院民事审判工作的责任更加重大，任务更加艰巨。当前，民事审判的任务就是要紧紧围绕司法公正这个目标改进工作，迸一步提高解决疑难复杂问题的能力，推进民事审判工作的质量和效率迈上一个新台阶。

下面，根据杜专委讲话精神，结合大家的学习、讨论情况，我就目前民事审判工作中还需要重点注意的几个具体问题谈一点个人意见，供大家参考。

（一）关于民间借贷纠纷案件的审理。

民间借贷是涉及金融体制改革、经济结构调整和基本民生的重大经济、社会问题。近年来，民间借贷案件保持高增长势头，据统计，2012年全国法院新收民间借贷案件747809件，同比上升了22.9%。妥善审理好民间借贷案件已不仅是民事审判的重要任务，更是人民法院服务经济社会发展的必然 要求。近两年来，最高法院将民间借贷作为重点调研课题进行研究，目前民一庭已经完成司法解释初稿的起草，并提交这次会议进行了讨论。大家提出的意见和建议都很好，我听了大家的发言很受启发，回去以后我们会认真消化吸收。我还想提醒大家的是，2011年全国民事审判工作会议纪要专门对民间借贷纠纷案件中涉及的证据认定、复利及高利贷处理以及逾期利率等问题提出了明确要求，在司法解释出台前，各地法院在审理相关案件时要继续严格贯彻落实会议纪要精神。当然，通过刚刚的讨论，大家也能体会到，民间借贷这类案件虽然在处理中碰到的难点相似，但因为各地经济发展状况不同、生活水平不同、居民收入指数不同，所以在处理相似的案件时，各地法官有不同的认识，比如说事实查明问题，贵州高院的同志坚持认为，不能仅仅凭借一张借条或欠条来认定借贷关系，一定要严格按照合同法的规定，查清交付的事实，但是其他一些法院的同志，包括天津、厦门和浙江法院的同志，则有另外的观点。一贯以来，我们就是单纯以欠条、借条作为现金交付的凭证，但是现在我们强调要查明交付的事实，与我们以前坚持的思路相比，有所调整、有所变化。这种调整和变化主要是因为近年来的审判实践中出现了一些问题。比如在分组讨论时我提到的莫少军案，该案中主审法官仅凭一张借条认定了借贷关系的存在，后来债务人自杀，承办法官也被检察院以渎职罪提起公诉。这个事例表明，现在民间借贷的问题确实很复杂，在沿海经济发达地区，可能上百万甚至几百万的资金交付，就是通过现金方式交付，但是在内地，比如贵州、云南，这么大额的资金一般来说是不可能通过现金交付的，而是要通过银行转帐的方式，因为这样一些差异，导致在我们的司法解释中很难作出整齐划一的规定。另外，我想具体说两个问题：

一、涉及刑

事犯罪时的处理问题。大家在讨论时，一致认为这是一个热点、难点问题。从各地审理的案件情况看，合法的民间借贷与集资诈骗、非法吸收公众存款等经济犯罪之间的界限多有交织，经常出现刑事与民事交叉的情形。如何划定合法与非法之间的合理界限，需要进一步探索，尤其要关注国家金融体制。改革过程中相关金融政策调整对划分标准的影响。对涉及刑事犯罪时相应民事借款合同效力如何认定问题，据我们调研了解，实践中很多同志主张，涉及违法犯罪的民间借贷合同一律无效，我觉得这个问题值得进一步研究。判断合同的效力还是要审查当事人合同约定本身是否违反了法律、行政法规的效力性强制性规定。当事人一方的犯罪行为是否必然影响合同效力，需要具体分析。尤其是有担保的时候，情况就更加复杂，在出借人并未涉嫌犯罪的情况下，比如合同诈骗，某人到一家商业银行通过诈骗的手段骗得贷款，借款人就是犯罪分子，而银行完全是受害者，对于这样一个借款合同的效力如何认定？如果轻率地认定主合同无效，就会导致担保合同相应无效，出借人就不能向担保人主张担保债权，这就极大地损害了出借入的权益。所以在认定合同效力时，一定要注意平衡各方利益，进行综合判断。在刑民交叉的程序处理上，对于尚未形成群体性、大面积纠纷事件的个别案件，要慎用驳回起诉和中止审理。之所以强调尚未形成群体性的大面积纠纷，是因为群体性的大面积纠纷，常常都已经涉嫌刑事犯罪，公安机关往往已经介入。在民间借贷行为涉及合同诈骗等刑事犯罪时，实践中一些法院采取的办法是先刑事后民事。当然，先刑后民在保证认定案件事实统一，及时惩罚犯罪维护正常的社会经济秩序等方面有其优势和合理性，特别是对于涉嫌非法集资的群体性、大面积借贷行为。但我们也要认识到，刑事诉讼与民事诉讼在诉讼目的、诉讼原则、责任构成要件、归责原则等方面存在本质差异，当事人承担责任的性质也不同，先刑后民并非审理刑民交叉案件的基本原则。实践中，应区别不同情形适用，不要绝对化、扩大化，以最大限度保护当事人的民事诉权和实体权益。对于刑事附带民事程序和单纯民事诉讼程序的关系问题。最高法院对刑事附带民事程序有专门的司法解释，我们认为，刑事附带民事程序本质上是两个程序的结合。刑事程序体现的是公权力对于犯罪行为的惩戒，并通过个案对社会起到教育和引导作用。所附带的民事程序，是对犯罪行为

或者从民事角度说是侵权行为对于受害人民事权利伤害的救济，这两个程序有本质的不同，把它们结合在一起，有它的优势和便利，但是绝不能因为有刑事附带民事而妨碍了我们全面、综合和彻底地对受害人权利进行救济。在处理个案时要准确把握什么时候可以中止诉讼，什么时候可以先启动民事程序，允许当事人通过民事程序进行救济。例如黑龙江的高山诈骗案，中行一个支行的行长高山以中行的名义吸纳多个企业存款，后卷款长期在逃，犯罪事实短时间内难以查清，但是存款企业完全是受害人，其和中行存在民事关系，而且当时的证据不能表明受害人也涉嫌刑事犯罪。这种情况下，存款企业提起诉讼主张权利，人民法院应予审理，而不必要等待刑事程序来附带民事程序。

二、要注意区分生活互助性借贷和生产经营性借贷。随着人民群众财产性收入的大幅增加和经济社会的快速发展，社会资金供给和需求旺盛，民间借贷已经不仅局限于生活互助，融通资金用于生产经营逐渐成为民间借贷的主要目的。在审理相关案件时，要注意区分生活互助性质的借贷与生产。经营性质的借贷。对于生活互助性质的借贷，要注重遏制高利贷行为；对于经营性质的借贷，要注重查明基础事实，无论是以借贷形式体现其他法律关系，或者是以其他形式掩盖借贷关系，均应在查明事实的基础上，针对当事人之间的真实法律关系做出处理。民间借贷涉及的问题很多，分组讨论时，大家普遍提出了利率上限问题。目前司法解释草稿中规定的是一个数字24 %，脱离了原来四倍的表述，原因在于我们从人民银行了解到，最近时间他们正在就取消统一的商业贷款法定基准利率问题进行研究论证，如果取消，再规定四倍就没有意义了。另外，对于民间借贷利率上限的高低问题，沿海和内地，发达地区和欠发达地区，相应的认识和期待也是不同的，这也是我们面临的困境，需要进一步研究。

（二）关于道路交通事故纠纷交强险赔偿的分项限额问题

通过调研我们发现，在交强险赔偿问题上，现在还有一部分法院在司法实践中突破了交强险条例的分项限额，在审理交通事故纠纷时，只要不超出总的限额即12.2万，都要求保险公司予以赔付，没有把分项的限额予以区分。

在这个问题上，我们认为，交强险条例明确规定了分项限额，我们应当严格遵守。理由是：

一、行政法规对此有明确规定。交强险条例明确规定了分项限额制度，人民法院审理相关民事案件时当然应该依法处理，这是最基本的理由；

二、分析法律规定的分项限额是否合理，需要对全国范围内的道路交

通状况作出评估，需要对交通事故率作出统计，需要对赔偿范围变化对费率水平的影响进行计算，需要就费率水平的变化与民众的接受程度进行预测。应当看到，交强险条例是基于整体的、全面的、多种因素综合考量作出的规定，而这些考量、预测、评判恰恰是人民法院力不能及的。显然，在分项限额的问题上，涉及到如此深入的专业问题和政策把握问题，由立法机构或行政机关作出判断更加妥当。《道路交通安全法》将交强险制度的细化规定授权给行政机关，也正是此种判。断的当然结果；

三、我们还应当认识到，司法解决问题的范围是有限的。分项限额不仅仅涉及到受害人的损失填补，还间接涉及到交强险的费率水平等不特定多数人的利益。在处理个案中，我们有时会觉得分项限额不尽合理，希望能为受害人多争取一份救济，让保险公司承担更多的保险责任。当然，在个案中，注重考虑个体利益平衡有合理的一面。但不能因为绝对追求个案的利益平衡，而伤害到整个社会秩序。应当认识到，我国交强险的费率是法定的，保险公司没有定价权，保险公司必须按照法定的费率水平接受投保人的投保，根据保监会提供的数据，目前交强险的运营

整体上处于亏损状态，这意味着，交强险的赔偿负担过重，保险公司就会产生提高保费的冲动。交强险的顺利运转不可能不考虑保险人的利益。如果保险公司所称的负担过重问题以及提高保费的利益诉求获得立法部门认可，结果就是交强险费率全面提高，全社会的整体投保负担增加，这涉及个体利益和社会利益的权衡问题。因此，打通分项限额，社会效果未必好。同时，由人民法院作出类似的决策，其正当性理由也不够充分。由于分项限额涉及到交强险的基本制度、涉及到费率水平甚至涉及到金融安全，2011年国务院对此问题曾专门开会研究，并在会议上专门提到我们一些法院不遵守分项限额的问题，对这个问题我们要高度重视。法院的任务是适用法律，而不是评价法律或修改法律。当然，目前分项限额问题在立法上是否有调整的必要，我们通过案例一直在研究，有关的部门和立法机关也在研究。从西方立法例来看，他们在交强险赔偿限额规定上的调整也比较多，有些分项限额的调整幅度很大，甚至有些国家的交强险赔偿范围全部是人身损害，没有财产损害。外国有益的经验我们要注重吸收，在立法层面对交强险的有关规定进行调整，这是我们力求推动的。但是在交强险条例没有修改前，还是要按照行政法规的明确规定处理案件。

（三）关于执行异议之诉的问题。

执行异议之诉是2007年民诉法修改后设立的一项制度，涉及到案外人与申请执行人、被执行人之间的利益平衡，非常复杂，有很强的理论性，实践操作难度也比较大。对这个问题，我谈一点个人看法。首先，要明确案外人执行异议之诉的目的。案外人执行异议之诉的主要目的在于通过诉讼排除对执行标的物的强制执行，或者说通过诉讼，申请人、案外人对抗对于执行标的物的强制执行。要实现这个目的，就不仅要对当事人是否对执行标的物享有实体权利进行判断，还要对其实体权利是否足以阻止对执行标的物的强制执行进行判断；其次，要明确具体的判断标准。这个判断标准是比较复杂的，我想，对这个问题思路要开阔一些，要全面、客观地看待。比如，并不是所

有的所有权都能阻止、对抗针对标的物的强制执行。在实现抵押权时，所有权人就不能以其享有所有权为理由来对抗抵押权的行使；再如，按照我们现有的司法解释，购买房屋之后没有办理过户登记，但已经支付全部价款并实际占有，而且其对未办理过户登记手续也无过错的，在这样的情况，能够对抗对于房屋的强制执行，问题在于是不是这些条件都必须满足。例如，已经办理了预告登记的情形。此外，上午杜专委专门提到的被拆迁入请求取得拆迁安置房屋，在这样的情况下，如果一个银行基于抵押权申请对房屋强制执行，被拆迁人的这个权利也能对抗对于房屋的强制执行。以上是从异议人的角度来看的。相反地，从申请执行人的角度看，其权利是一般债权还是经确

权判决确认的所有权，情况也有不同。比如“一物二卖”的情况，判决认定。该房屋归原告所有，那么对这个房屋的执行就是基于所有权的执行，在这样的情况下，异议人的权利是什么性质，他在什么情况下能够对抗，什么情况下不能对抗，这都是我们应当考虑的因素。所以，判断是否存在能够阻止对

执行标的强制执行的实体权利，要综合分析异议人和申请执行人各自的权利性质和权利的效力边界，根据相关法律、司法解释进行全面判断。

（四）关于涉农民事审判问题。

今天上午，杜专委对如何做好涉农民事审判作了重要阐述，提出了总体要求，大家要认真领会，贯彻落实好。我再强调一点，就是要特别注重对中央1号文件精神的理解和把握。今年中央1号文件提出，要创新农业经营体系，鼓励和支持承包土地向专业大户、家庭农场、农民合作社流转，这就涉及到民事审判如何保护农民土地承包经营权的问题，大家对此要高度关注。有人认为国家鼓励土地承包经营权集中，就是放开了对农村土地承包经营权的保护性控制。这个观点是值得商榷的。农民的土地承包经营权，作为一项生产要素，有内在的市场化需求和合理配置的需要，这是农村产业化发展的必然，但是也要看到，土地承包经营权作为农民基本生存保障的主要功能没有改变，农户是农业生产经营的基本单元，家庭是双层经营体制的基础层次，农业生产经营体制不管如何创新，都不能脱离这个基本点，都要坚守一条底线，就是农民土地承包经营权的保护。我们审理农村土地承包经营纠纷案件仍然要坚持这个底线，针对不同的流转方式，采用不同的保护手段和方式：对于转包、互换、出租等不改变土地承包经营权权利归属的传统流转方式，要以合同严守为原则，综合平衡各方利益；对于入股、合作等新的流转形式，要加强理论研究，注重对土地承包经营权作为物权的保护力度，对于不改变、本权权利主体，通过让渡占有、使用权能，最大限度发挥物的效用的交易安排，应当予以维护；对于以转让方式流转的，仍要严格将“有稳定的非农职业和稳定的收入来源”作为认定合同效力的实质性要件，将发包方同意作为必要的程序要件，最大限度保护农民的土地承包经营权。此外，对于社会资本投入新农村建设中涉及的集体土地征收补偿、农村宅基地上房屋买卖等问题，是审判实践的难点，我认为一个总的原则应当是，要严格贯彻落实农村集体土地特别是农用地的用途管制，运用司法手段防止流转农田“非粮化”、“非农化”，切实保护当事人权益，保障农业地位。尤其是在当前城市资本大规模进军农村的大背景下，在涉及基本农田和农业生产时，要注意把握上述

原则。最高法院民一庭今年也将此作为重点调研课题，各高院要注意根据本

辖区经济社会发展情况，深入探索，及时总结经验。

（五）关于正确理解和适用物权法的问题。

物权法是中国特色社会主义法律体系中的重要支柱性法律。在民事审判中正确理解和准确运用物权法，对更好维护国家基本经济制度和社会主义市场经济秩序具有非常重要的意义。我谈两个方面的问题：第一，要切实落实物权平等保护原则。这是物权法颁布以来最高法院民一庭一直强调的问题。之所以要特别强调平等保护，就是要着力纠正以往对于国有、集体和私人财产差别保护的思维惯性，在明晰产权的基础上，杜绝漠视甚至牺牲集体、私人财产权利的行为。要看到，对国家、集体和个人财产权的平等保护，是民法平等原则的重要体现和市场经济的内在要求，更是社会主义经济制度的现

实要求。只有坚持和贯彻好平等保护原则，创造财富的源泉才能充分涌动，财富增长的动力才会永不枯竭，扩大内需长效机制的根基才会足够坚实，保障和改善民生的基础才会更加牢固。对财产的保护，涉及三个方面：一个是

产权归属，一个是财产收益，一个是财产安全。当前形势下，尤其要关注对财产收益和财产安全的保护。党的十八大和中央经济工作会议提出，要增加并引导好民间投资。这就要求我们在民事审判中，加大对民间投资的保护力度，鼓励和引导民间资本更多地投入到实体产业而不是仅仅向股市、房市等

领域聚集。要努力发挥司法审判的独特作用，为民间资本投资热情最大限度地释放营造良好的司法环境。要妥善审理城镇房屋拆迁补偿纠纷，谨防以公共利益之名侵害私人财产，加大对财产安全的保护力度。第二，要准确理解不动产登记的法律效力。在审理物权纠纷案件中，要正确理解登记与不动产’

物权变动的关系，既要严格贯彻法律关于登记制度的规定，又要根据案件具体情况充分发挥民事审判的物权确认功能，合理确定物权归属。要特别注意区分不动产登记的内部和外部效力。不动产物权原则上以登记为生效要件，但并不意味着物权这一私权利是由政府登记机构赋予的。私权利本来就是权利人的，登记只是政府部门的确认，绝不能因为法律将登记作为物权变动的生效要件，而错误地认为财产权是政府赋予的。在审理涉及物权归属的内部纠纷中，不能唯登记论，要以审查基础法律关系为抓手，查明真实的权利状态。在审理共有物单方处分、一物多卖等纠纷中，要坚持贯彻不动产物权变

动原因与结果的区分原则，合理协调物权变动和合同关系；交易合同本身不具备无效情形的，要在依法认定合同有效的同时，通过违约责任等制度实现当事人之间利益的平衡。要全面理解物权法占有部分的有关规定，正确认识占有的权利推定效力，妥善处理占有与登记之间利益冲突，依法保护合法占有人的权益。

（六）关于房地产纠纷审判的问题。

今天上午，杜专委从贯彻落实国家宏观调控政策、维护诚实守信市场交

易秩序的高度对这个问题进行了深刻的阐述，杜专委的讲话具有很强的针对性和指导意义，大家要吃准吃透讲话精神。我讲一个具体问题：在审理合资合作开发房地产合同纠纷中，合同被认定无效或撤销之后如何处理。这是审判实践中经常遇到的问题，按照合同无效理论和合同法的相关规定，合同无效的后果是双方返还，通过缔约过失责任保护当事人信赖利益。但是在一方出资、一方出地，合同全部或部分履行完毕的情况下，出资一方的投入已经物化到建筑工程中，如果机械地适用上述法律规定和民法理论，仅判决返还出资方的投入，房产项目全部增值收益均由出地方享有，可能会带来当事人利益的失衡，尤其是出地方对合同无效存在过错的情形。实践中，大家要认真研究，妥善平衡双方利益；还有的情况是，合同在被认定无效之前的履行过程中，一方存在明显违反合同约定的情形，导致另一方的损失，是否属于信赖利益的损失。按照合同法五十八条的规定，有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，这里的损失是仅指因过错导致合同无效的损失，还是包括先前履行过程中因其他过错造成的损失，值得进一步思考。同样，在合同解除时，也存在上述问题。合同解除权是法律赋予守约方的一项权利，守约方是选择要求对方承担继续履行等违约责任还是解除合同，完全是其利益衡量的结果。如果合同解除后，守约方仅能收回原始投入，任由违约方坐享房产增值收益，那么他可能就不会选择解除合同，而是采取不断追究对方违约责任的方式，结果是使双方困守在已经失去相互信任基础的合同枷锁里，这不仅有违合同效率原则，造成社会资源的极大浪费，也最终损害双方的权益。在审判实践中，我们要多研究、多思考，在处理相关纠纷时要把握一个总的原则，即合同无效或者解除后的双向返还、赔偿损失以及恢复原状等，要避免简单机械地采用返还原始投入及利息的做法，要准确把握合同法等法律的目的与宗旨，结合个案具体情况，考虑是否应当在对工程项目进行总的清算的基础上，综合考虑过错大小、房产升值利益等情况，妥善平衡各方利益。我个人感觉房地产纠纷有商事纠纷的性质，在审理商事纠纷中，有一个重要原则，就是维持现状、不折腾。对于合同无效或合同解除，在商事纠纷裁判中有一个理念就是尽量少用恢复原状、少用互相返还，而多用损害赔偿。在合作开发房地产合同中，商事裁判中的这个理念也是值得大家借鉴的。

（七）关于食品药品安全纠纷案件的审理。

食品药品安全是最基本的民生。近年来，频发的食品药品安全事件，不时触动社会公众敏感的神经，“舌尖上的安全”，从来没有像今天这样受到如此强烈的关注。2011年的刑法修正案八，通过修改犯罪构成要件、增加罪名、加大刑罚力度等方式，在刑事处覆方面对食品药品安全问题作出了回应。近

几年来，危害食品药品安全犯罪的刑事案件数量大幅上升，说明刑事审判领域对危害食品药品安全犯罪的打击力度在不断加大。在行政管理方面，据了解，目前各地对加强食品药品安全均有较大动作，通过加大监管、处罚力度等方式，从源头上控制食品药品的安全，比如北京今年4月1日起实施新修订的《食品安全条例》规定，食品经营者违法犯罪的，终身不得从事食品生产经营活动。从民事角度看，大家要充分认识民事诉讼对防止和遏制食品药品安全违法行为的重要意义。我想民事诉讼对食品药品安全的重要意义至少有两个方面：第一，是对行政监管的补充。对于假冒伪劣商品，行政监管只有一双眼睛，如果民事诉讼能够充分开展，那么对于制造假冒伪劣商品的人

来说，就有无数双眼睛全天候地进行监督，加大了监督的范围和力度；第二，加大了违法人的违法成本。虽然行政处罚也可以采用罚款的形式，但是不管行政处罚还是刑事罚金刑都有一定限额，相比较违法人获得的高额利润，相应的处罚力度还远远不够。如果能够充分利用民事诉讼这个手段，其违法成本就会因此无限放大。当然，从目前我们了解的情况看，相关民事纠纷在总量上还比较少，原因有多方面，但我们要有充分的思想准备，随着人民群众对食品药品安全关注度的提高和维权意识的增强以及小额诉讼、公益诉讼制度的逐步开展，相关案件可能会出现较大幅度的增长，我们要做好充分的研判。目前，最高法院民一庭正在积极进行涉及食品药品安全司法解释的调研

和起草工作，力争早日出台，更好规范食品药品安全领域的经营行为。各高院也要注意总结本辖区内食品药品安全纠纷案件的特点，探索解决此类纠纷的办法和措施，总结问题和经验，多为司法解释的起草出谋划策。要积极发挥民事审判平台作用和引导作用，普及食品安全知识，增强企业的食品安全

责任意识，为行政监管部门提供有针对性的司法建议。同时，要注重解决民刑交叉的程序衔接问题。

（八）关于小额诉讼问题。

小额诉讼程序是这次民事诉讼法修订新增加的一个独立的诉讼程序，也是人民法院对民事诉讼立法的一个重大贡献。由于我们前期对小额速裁程序已经进行了将近两年的试点，大家对这个新的诉讼程序并不十分陌生，今后的工作重点是要严格按照民事诉讼法的规定，利用好这个程序。对这个问题，我再强调几点：

一、小额诉讼与小额速裁试点最大的区别是小额诉讼程序的强制性，大家要从司法大众化、程序效益最大化的高度提高对小额诉讼程序的认识，对于符合法律规定条件的，要依法适用小额诉讼程序，同时，也要做好释明工作，真正让当事人感受到小额诉讼“方便又快捷、省心又省力”的制度优势，减少对抗情绪。

二、要注重保障当事人的诉讼权利。小额诉讼程序虽然没有普通程序那样严格的程序限制，但并不意味着我们在审理过程中可以随心所欲，不能因为强调“快审快结”“程序简化”，忽视对当事人陈述意见权利的保障。

三、要注意适用案件的类型选择，虽然民事诉讼法没有

对适用小额诉讼的案件类型作出限制性规定，但并不意味着所有类型的案件都能适用，比如对于离婚、收养等涉及人身性质的案件，就要慎重适用或者不予适用。

（九）关于加大对重大敏感案件指导的问题。

对下级法院审理的重大敏感案件，提前介入指导，是上级法院发挥业务指导作用的一个重要手段和平台。近年来，最高院民一庭在天津许云鹤案、广东紫金矿业溃坝案等一系列重大敏感案件的指导上加大工作力度，取得了较好的效果。各高院也要注重对本辖区法院的业务指导，当然，我们也了解，目前大家办案任务普遍繁重，对下指导又增加了工作压力。但是一定要看到，民事案件近90%在基层，只有提高一、二审质量才是解决上级法院案多人少矛盾的根本途径。对重大敏感典型案件进行业务指导，应当成为各高院对下指导的重要内容。要按照“主动考虑、敏锐捕捉、提前预案、及时应对、持续跟进、综合联动”的要求，加大对下级法院重大敏感案件的前期指导，提高敏锐性和工作主动性，力争将纠纷解决在当地，同时以点带面，统一裁判尺度，力争实现“审理一案、指导一片”的良好社会效果。

（十）关于提高裁判文书质量问题。

去年，最高法院在全国法院系统集中开展了庭审和裁判文书“两评查”活动，我具体参与了这项工作。通过对裁判文书的“体检”我们确实发现了一些问题：一是文书格式不规范。不同法院、同一法院的不同业务庭，甚至一个庭的不同合议庭之间，裁判文书格式都不统一，这个问题在各级法院甚

至最高法院都不同程度存在；二是查明事实与裁判说理部分不能有效对接。有些裁判文书在“本院认为”部分进行论证所依据的事实，在本院查明事实部分完全没有体现，给人感觉缺乏事实基础；三是裁判的说理不恰当，当繁不繁，该简不简。裁判文书质量不高，不仅对当事人权益造成损害，也严重影响了法院形象，损害了司法权威和司法公信力。借这个机会我重点强调一下，希望引起大家高度重视。大家要从深化审判质量管理、规范审判权运行的高度，认识这个问题，通过加强业务学习等多种形式，着力提升裁判文书质量。

（十一）做好《中国民事审判年鉴》编辑工作。

经院领导批准，最高法院民一庭决定从今年开始编辑出版《中国民事审判年鉴》一书。这是一件非常有意义的工作。民事审判年鉴，就是全国民事审判工作的编年史，记录每年全国民事审判工作的大事、要事、好事、喜事，记录在推动依法治国方略实施中民事审判工作每一点一滴的发展进步。以史为鉴可以知兴衰，从历史长河的角度看，我们现在做的每一件事情都将写在民事审判的历史上。同样，完整客观地记录历史，我们责无旁贷。年鉴包括各地法院民事审判相关内容，我们已经就此下发了通知，希望大家高度重视，严格按照通知要求，认真疏理，准确、全面汇总相关情况和材料。各高院要对上报的材料严格把关，注意文字的锤炼和材料的取舍，保证每个省、地区的亮点工作、先进个人、包括典型案例，都能收录进这本年鉴。

三、会议精神的贯彻落实

（一）及时汇报会议情况。大家回去后，要及时向主管院领导汇报这次会议的情况，重点是汇报杜万华专委的重要讲话精神。要准确理解和把握这次会议的主题和精神实质，尽快把杜专委重要讲话精神传达到各级法院民事审判部门，传达到每一位民事审判工作人员，把做好今年民事审判工作的思想和行动统一到这次会议的部署上来。

（二）要结合本地实际，做好会议精神的贯彻落实。这次会议为今年民事审判工作确定了基本思路和主要任务，提出了具体要求，各高院要根据会议精神，结合本地实际，提出有针对性的贯彻落实措施。要加强监督指导，及时发现辖区内民事审判工作的新情况、新问题，有针对性地拿出科学、合理的解决方案，必要时要及时层报最高法院。今天下午讨论的两个司法解释各有特点，物权法司法解释理论性非常强，民间借贷司法解释实践性很强，和国家相关经济、金融政策联系紧密，都非常重要。今天讨论不是很充分的地方，大家回去后还可以进一步研讨，相关意见和建议，可以用书面形式上报最高法院民一庭。

同志们，今年的民事审判工作责任重大，任务艰巨。会议结束后，大家将返回各自的工作岗位。希望大家回到工作岗位后，能够同各自辖区内民一庭系统的法官和工作人员一道，振奋精神，埋头苦干，不辱使命，为推动民事审判工作再上新台阶，实现公正高效司法，保障人民群众合法权益而努力奋斗！

最后，祝大家一路平安！谢谢。