第一篇：白银市靖远市政国有资产经营有限公司贷款统一会谈会议纪要
白银市平川区市政国有资产经营有限公司
贷款统一会谈会议纪要
会议时间： 2010年9月21日 会议地点：农发行白银市平川支行
出席：白银市平川区市政国有资产经营有限公司（以下简称平川市政公司）、农业发展银行白银市平川支行、平川区政府相关负责人
议题：根据•中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知‣（银监发„2010‟244号）、•关于印发†甘肃银行业协会地方政府融资平台债权清查工作实施方案‡的通知‣（甘银协发[2010]52号）精神，就平川市政公司贷款组织统一会谈，防范和化解信贷风险，提出整改保全和分类处臵初步方案。
会议议程：
1、靖远城投贷款资格情况。靖远县城市建设投资有限责任公司是靖远县政府出资5000万元成立的独立核算的企业法人，经工商行政管理部门核准登记，承担项目融资、建设和运营的职责。主营范围是基础设施、基础产业、支柱产业、农业产化项目及相关国有资产的市场化运作等。基本账户开立于农发行白银市平川支行。该企业被农发行白银市分行信用等级评定为A级。
2、靖远城投资金使用管理情况。一是公司承建的靖远县乌 兰镇武家滩、宋家滩农村基础设施建设项目工程投资总额为14096.46 万元,项目资本金3496.46万元，其中前期投入2073万元，现金投入1500万元，占总投资的25 %。截止2010年8月底，累计使用在金融系统贷款13000 万元。其中：我行贷款 10600 万元，白银城信社2000万元、贷款到期日为2011年2月26日；国开行甘肃省分行400万元、贷款期日为2014年5月26日。二是我行贷款主要用于靖远县乌兰镇武家滩、宋家滩农村基础设施建设；包括三个子项目工程：
1、新城区公共绿地建设；2010年8月18日县政府常务会议将新城区公共绿地正式命名为“会州广场”，已完成投资1650万元。
2、莲湖路建设已完成投资372万元；
3、科靖西路建设；已投入征地拆迁及建设资金7020万元。项目进度与资金使用基本一致，已完成总投资的80%。
4、我行账户未使用资金2120万元。三是他行资金使用情况。国开行项目为北大坪项目，已完成投资749万元；白银城市信用社项目为元亨路建设，累计完成投资2800万元。三是资金管理情况。从项目资本金情况看，对前期已投入的，当地行及省分行贷款调查人员根据相关证明材料核实认定。在用款顺序上，先使用了项目资本金和自筹资金然后再使用我行贷款。从资金支付情况看。贷款支付时开户行根据项目实施相关付款凭证，经客户经理、客户部门负责人、开户行行长签字后支付。全部贷款一般以转账方式进行，没有发生现金支付现象。资金一般支付给原材料供应商、建设实施单位或施工单位或有关项目资料中约定的收款人账户。资金使用采取了报账制，即根据借款合同约定的金额和贷款支付方式，分批次向原材料供应商、建设实施单位或施工单位支付贷款资金。从各行贷款情况来看，资金均使用在各自的项目中，使用规范，没有挪用现象。四是当地财政投入情况。靖远县政府对项目建设非常重视，在靖远城投公司总体项目建设中，当地财政已增加8860万元资金用于棚户区改造及其他项目中。
3、靖远城投财务情况。截止2010年8月底，公司总资产67692 万元，总负债 13010 万元，资产负债率 19 %。一是资产情况。资产总额为67692元，其中货币资金为 2384万元；固定资产为 44947万元；无形资产及递延资产为 512万元，主要是该公司拥有的城市广告经营权。二是负债情况。该公司的负债总额为13010 万元，其中：流动负债2010万元，主要是城市信用社短期借款2000万元。长期负债11000万元，主要是农发行贷款10600万元，国开行贷款400万元。三是所有者权益情况。该公司的实收资本为5000万元，是政府组建该公司注入的资本金。资本公积 49687 万元，属于政府无偿投入到公司的土地使用权及货币资金。
4、靖远城投经营性现金流入情况。截止各家银行贷款到期日，靖远城投公司总还归贷款本息 1131 万元。其中：我行贷款利息 939 万元；白银城信社贷款利息 61 万元；国开行甘肃省分行贷款利息 131万元。预计各家银行贷款到期日，靖远城投公司分年度经营性现金流入61150万元。其中：2010年出让土地收入 12000 万元；2011年出让土地收入 8000 万元；2012年出让土地收入 10000 万元；2013年出让土地收入 9000 万元； 2014年出让土地收入 9000 万元；2015年出让土地收入 7000 万元；2016年出让土地收入6150 万元。预计各年度现金流入完全能够覆盖金融系统贷款本息。
5、贷款担保情况。
2008年12月31日从农发行白银市分行贷款10600万元，期限是8年。该笔贷款是以位于靖远县新城区综合用地1407023.02平方米，评估价值29463万元作抵押，我行贷款抵押率为36%；并由县财政作担保进行融资。目前该宗土地平均增值34万元/亩，增值71740万元，我行贷款抵押率降低25个百分点，贷款风险大幅度降低。
2009年5月26日从国家开发银行甘肃省分行贷款500万元，期限5年，该笔贷款是以位于靖远县刘川工业集中区已储备的247711平方米土地，评估价值2155万元作抵押。
2010年2月26日从白银市城市信用社贷款2000万元，期限1年，该笔贷款是以位于靖远县刘川工业集中区已储备的1092389平方米土地，评估价值9503万元作抵押。
以上贷款担保抵押均按照担保法有关规定严格办理，无重复抵押，抵押手续合法有效。
6、靖远县财政情况。近几年来，随着我国经济的高速发展，靖远县经济保持了持续、稳定、健康发展，地方财力不断增强，财政收入快速增长。2007至2009年财政收入分别4088 万元、4981万元、6016万元，负债分别 6252万元、11259万元、139 万元。三年内中央、省、市补助资金分别占总收入12 %、15 %、17%，平均每年增涨14 %；2010年上半年地方财政收入已达到6000万元，呈逐年递增趋势。从总体看，靖远县国家给予的补助较多,财政收支较为稳定，偿债保障力较强。
7、贷后管理情况。贷款发放后，项目地所在行在20个工作日内，进行首次跟踪检查，并严格按照项目贷款监管要求，按期进行项目监管。重点检查项目实际投资总额、资金来源和资金使用、建设工期、建设规模、设计方案等落实情况。客户经理负责对客户常规检查，包括贷款资金使用情况、项目建设内容、营运效益变化情况，并在检查完成后做好检查工作记录。客户部门负责人对贷后检查的有关资料、贷后检查记录进行审查。
会议议定：
1、银行认为靖远城投公司贷款主体合规，承建设项目资本金比例达到国家规定要求，资金投向和贷款支付比较规范，财务状况良好，不存在项目打包情况，现金流可对银行债务全覆盖，确认整改为公司类贷款。在原有债务不变的前提下，按照商业化原则运行，贷款风险由借贷双方承担。
2、靖远城投公司继续按照市场化模式投融资，打造成完全市场化经营主体，努力抓好公司现金流管理，确保银行信贷资产安全，增强公司发展后劲。
3、靖远城投公司承诺通过注入土地等有效经营性资产，实现公司自身可持续发展。
4、靖远城投公司确认各金融机构短期贷款、长期贷款都与公司运营相适应，与项目相适应，贷款期限、利息合理，既有的信用结构有效。
5、靖远城投公司按照银行监管部门资产保全和分类处臵的要求，积极配合各家银行落实风险缓释措施。抵押土地经银行同意后方可挂牌出让，出让价款全部用于贷款本息偿还；并在今后的工作中，我行愿意在业务合规、风险可控的前提下继续加大与靖远城投公司合作。
6、地方政府和银监会各派出机构共同进行贷款监管，按照谁签字谁负责的原则，由非不可抗力因素造成贷款不良的，要严肃追究贷款行行长及相关责任人的责任。
各机构签字：
1、靖远城投公司：
2、农业发展银行白银市平川支行：
3、靖远县人民政府： 二零一零年九月三十日
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