兴业银行2012年上半年会计结算柜员岗位资格考试大纲

第一篇：兴业银行2012年上半年会计结算柜员岗位资格考试大纲

2012年上半年会计结算柜员岗位资格考试大纲

第一篇 概论篇

第一章 会计结算人员管理 第一节 岗位职责

熟悉会计结算人员岗位设置与工作职责 第二节 柜员管理

1、掌握柜员级别与权限

2、掌握柜员号管理 第三节 柜面服务

1、了解本行“A+3”服务内涵

2、了解员工服务规范

3、了解沟通技巧

4、熟悉处理客户投诉的规定、技巧、流程。第四节 会计处理事权划分

1、掌握授权的分类、基本原则

2、掌握授权卡管理

3、掌握Teller系统业务操作人员的分类和主要职责

4、熟悉客户助理、业务经理的业务权限、职责范围

5、掌握Teller系统客户助理与业务经理轮岗规定

6、了解Teller系统系统管理员的职责范围 第二章 会计结算基本规定 第一节 会计科目

1、掌握会计科目的分类、核算方法、设置及使用遵循的规定

2、掌握本行会计科目体系的基本情况 第二节 会计凭证

1、掌握会计凭证的定义及分类

2、熟悉有价单证管理

3、掌握空白重要凭证管理 第三节 账务核算与记账规则

1、熟悉账务核算

2、掌握记账规则

第四节 计息规则与方法

掌握计息基本规则、计息方法和账户利率信息修改 第五节 错账调整

掌握错账调整基本规定 第六节 代保管业务

掌握抵质押权利凭证与非抵质押贷款项下代保管物的出、入库流程 第七节 印章与重要机具管理

1、了解会计印章定义、种类

2、熟悉会计印章的刻制

3、掌握主要会计印章的使用范围

4、掌握会计印章管理

5、熟悉预留印鉴基本规定、种类和方法

6、掌握预留印鉴的变更、挂失和保管。

7、掌握重要机具管理 第八节 会计工作交接

掌握会计工作交接的内容与要求 第九节 系统机构管理

1、掌握系统机构管理的基本规定

2、了解系统机构设置模式

3、熟悉机构撤并与分设

第三章 客户信息与账户管理 第一节

客户信息管理

1、了解客户信息管理概述

2、了解个人客户信息和同业客户信息管理

3、掌握对公客户号的构成、生成规则和客户信息的修改 第二节

人民币结算账户管理

1、掌握人民币银行结算账户概述

2、掌握银行结算账户的种类

3、掌握银行结算账户的开立、变更和撤销。

4、熟悉银行结算账户的其他规定

5、了解银行结算账户管理系统 第三节

外汇账户管理

1、了解外汇账户概述

2、熟悉外汇账户开立

第四节

内部账与表外账管理

1、了解内部账与表外账概述

2、掌握账户构成方式 第五节 账户监控 了解账户监控

第六节 信息查询与通知 了解各类信息的查询、通知 第四章 现金与出纳管理 第一节

现金管理

1、掌握单位结算账户现金收支相关规定

2、熟悉开户单位现金收支管理 第二节

现金出纳管理

1、熟悉现金出纳管理主要内容

2、掌握现金出纳基本规定

3、熟悉现金出纳基本业务、现金长短款处理

4、了解现金运送、现金核查、上门收款

5、掌握假币收缴与管理 第五章 期终处理 第一节 日结处理

1、掌握日终柜员日结流程

2、了解机构轧账与检查的流程 第二节 月终处理 掌握月终处理的内容 第三节 年终决算

1、了解年终决算前的准备工作

2、掌握年终决算日工作 第六章 会计档案

1、了解会计档案概述

2、掌握会计档案的立卷归档、保管、查阅和销毁

3、了解机构变动的会计档案管理

第二篇业务篇

第一章 对公存款业务

1、掌握对公各类存款业务，包括概述、存款账户开立、支取、续存或销户等处理手续

2、了解对公结售套汇处理 第二章 对公贷款业务 第一节

一般贷款

1、掌握一般贷款发放、展期、转逾期、偿还、销户

2、掌握应计贷款转非应计贷款

3、熟悉不良贷款核销

4、掌握贷款计息前的准备工作

5、了解银团贷款 第二节 信贷资产转让

了解信贷资产转让 第三节

法人账户透支

掌握法人账户透支申请条件与基本规定 第四节

委托贷款

掌握委托贷款发放、还本息的处理 第五节

票据贴现业务

1、掌握票据贴现业务基本规定

2、掌握票据贴现业务办理与会计处理

3、熟悉票据转入贴现业务 第六节

保函业务

1、熟悉保函开立

2、熟悉保函责任履行 第三章 人民币结算业务

1、掌握结算业务基本规定、其他规定

2、掌握银行汇票、银行本票、支票、商业汇票、汇兑

3、熟悉托收承付

4、掌握委托收款

第四章 国际结算业务 第一节 汇

款

1、熟悉汇款的方式、种类和汇款路线

2、掌握汇入、汇出汇款业务的处理

第二节 光票托收

1、熟悉光票托收的概念

2、掌握光票托收的方式、业务处理 第三节 跟单托收

了解跟单托收、进口代收业务操作 第四节 信用证

1、熟悉信用证的概念及关系人

2、了解信用证的内容及业务基本流程 第五章 资金业务的核算

1、掌握结汇、售汇、远期结售汇、套汇的概念及相关会计核算

2、掌握结汇、售汇、远期结售汇、套汇的具体系统内平盘模式

3、了解外汇买卖的基本概念及分类

4、掌握系统内资金拆借的概念、分类及相关会计核算

5、了解同业拆借、借款的基本概念及相关会计核算

6、了解头寸调拨、存款准备金的基本概念、分类、会计核算模式

7、了解债券和衍生产品业务的基本概念和种类 第六章 零售业务 第一节

概述

1、掌握零售业务的概念

2、熟悉零售业务的服务对象

3、熟悉零售业务的分类 第二节 储蓄业务

1、了解储蓄业务基本概念

2、掌握储蓄业务政策和原则

3、掌握储蓄业务基本规定

4、掌握储蓄业务品种及业务规定

5、掌握储蓄业务管理

6、熟悉储蓄利息计算 第三节 个人贷款业务

1、了解个人贷款业务定义

2、熟悉个人贷款业务的分类和基本原则

3、了解个人贷款业务品种及业务规定

4、掌握个人贷款的还款方式 第四节 银行卡业务

1、了解银行卡基础知识

2、熟悉兴业借记卡业务

3、了解银行卡联网通用业务 第五节 中间业务

1、掌握零售理财产品基本定义、基本规定

2、了解零售理财产品柜面交易流程

3、掌握基金业务基本定义、有关规定

4、了解基金业务业务介绍、办理流程

5、熟悉券商集合理财计划基本定义和产品分类，了解有关业务规定

6、了解保险业务

7、熟悉个人银证业务基本定义、基本规定

8、了解个人黄金买卖业务

9、熟悉代理收付业务种类

10、了解个人实盘外汇买卖，熟悉办理流程

11、掌握境内居民个人结汇、购汇的基本定义和业务办理规定，熟悉办理流程

12、熟悉个人存款证明业务的定义和基本规定，了解办理流程

13、了解个人汇兑业务 第七章 信用卡业务

1、掌握信用卡使用规定

2、熟悉信用卡账务处理规定

3、熟悉信用卡消费、转账、还款等相关交易要求

4、熟悉信用卡费用类型

5、掌握信用卡柜面业务范围

6、掌握信用卡柜面业务差错处理方法

7、掌握单位信用卡柜面业务操作流程

第八章 电子银行业务

第一节 企业网上银行

1、了解企业网银的定义和主要功能

2、熟悉数字证书概念及企业证书的业务规则

3、熟悉企业网银的使用角色和支付模式

4、掌握企业网银的柜面开户流程

5、掌握企业网银的柜面维护操作

6、掌握开办企业网银机构及落地行的日常职责

7、掌握企业网银的收费统计及扣收 第二节 个人网上银行

1、熟悉个人网上银行概述、功能

2、掌握个人网上银行申请

3、了解个人网上银行柜面操作

4、熟悉机构日常职责 第三节 电话银行

1、熟悉掌握电话银行功能与申请

2、掌握电话银行柜面操作与密码管理 第四节 手机银行

1、熟悉手机银行功能与申请

2、掌握手机银行柜面操作、机构日常职责 第五节 短信业务

熟悉短信业务的申请、操作、机构日常职责

第九章 银银平台业务 第一节 对公业务

1、掌握对公业务的业务范围、流程

2、熟悉对公业务处理 第二节 个人柜面互通

1、掌握个人柜面互通的业务范围

2、了解个人柜面互通交易限制、业务受理 第十章 资金汇划与清算 第一节

资金汇划清算基本规定 掌握资金汇划的基本规定

第二节

支付清算系统危机处置

1、熟悉危机处置的组织架构

2、了解危机处置的流程

第三节

系统内人民币资金汇划

1、掌握系统内资金往来汇划、查询查复业务

2、了解系统内资金汇划清算的罚息与计息 第四节

大额支付系统

1、掌握大额支付系统基本知识、支付类业务和信息类业务的处理

2、熟悉大额支付系统的组织架构、信息传递流程、数据定义、日终对账

3、了解大额支付系统代理业务 第五节

小额支付系统

1、掌握小额支付系统基本知识、支付类业务和信息类业务的处理

2、熟悉小额支付系统的支票圈存、日终对账

3、了解小额支付系统计费

第六节

清算组织集中代收付业务

1、掌握集中代收付业务的定义、类型

2、了解集中代收、集中代付业务的处理 第七节

全国支票影像处理系统控制与管理

1、掌握全国支票影像交换系统的定义、信息传递流程、运行时序、金额上限、柜员管理、提出业务网点的审核流程

2、熟悉全国支票影像交换系统查询查复业务流程

3、了解总行的处理流程和小额支付系统支票截留业务 第八节

外汇支付清算业务

1、掌握外汇资金收付、挂账销账、查询查复

2、熟悉手工关联、手工清算、同城票交

3、了解对账单的管理

第九节

境内外币支付系统（直连模式）

1、熟悉系统知识、业务流程、运行时序

2、了解本行汇出汇入、业务处理流程 第十一章 协助执行与法律

1、掌握协助查询、冻结、扣划的办理手续、审查内容

2、掌握执法机关查询、冻结、扣划单位、个人存款的权限 第十二章 反洗钱管理 第一节

概述

1、熟悉反洗钱的概念

2、了解反洗钱的监督管理

第二节

金融机构的反洗钱义务

1、掌握金融机构的反洗钱核心义务

2、掌握金融机构的反洗钱其他义务 第三节

基本规定

1、掌握客户身份识别制度的基本规定

2、掌握客户身份资料及交易记录保存制度的基本规定

3、掌握客户洗钱风险等级分类管理制度的基本规定

4、掌握大额交易和可疑交易报告制度的基本规定

5、掌握涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理制度的基本规定 第四节

法律责任

熟悉中华人民共和国反洗钱法等相关重要法律条款 第十三章 交易处理中心

第一节

岗位设置与工作职责

1、了解岗位设置

2、熟悉Teller系统各业务操作员工作职责 第二节 系统柜员管理

1、了解Teller系统与ACE系统柜员号级别间的关系

2、了解Teller系统柜员权限、权限变更、柜员休假、返岗、密码重置等

3、熟悉柜员密码更改及代他人签退 第三节 日结处理

掌握Teller系统各操作员的日结处理 第四节 其他功能

1、掌握内码登记簿的建立

2、掌握金额解控、当日流程解冻、影像管理等操作

3、了解当日流水查询、流程状态查询

4、熟悉授权日志以及流水表、统计表的操作 第五节 账户类业务

1、熟悉各个开销户流程的业务简介

2、掌握各个开销户流程的操作

3、掌握各个流程凭证的扫描、审核及后台处理规则

4、掌握业务经理授权时应审核的内容

5、熟悉流程结束后应核对的内容 第六节 支付结算业务

1、熟悉各个支付类流程的业务简介

2、掌握各个支付类流程的操作

3、掌握各个流程凭证的扫描及审核

4、掌握业务经理授权时应审核的内容

5、熟悉流程结束后应核对的内容 第七节 代理业务

1、熟悉各个代理类流程的业务简介

2、掌握各个代理类流程的操作

3、掌握各个流程凭证的扫描及审核

4、掌握业务经理授权时应审核的内容

5、熟悉流程结束后应核对的内容

6、掌握流程结束后对部分代理不成功的处理方式 第八节 公共业务

1、熟悉各个公共类流程的业务简介

2、掌握各个公共类流程的操作

3、掌握各个流程凭证的扫描及审核

4、掌握业务经理授权时应审核的内容

5、熟悉流程结束后应核对的内容

第三篇

熟悉支付结算相关法律法规

第二篇：兴业银行2012年上半年会计结算岗位资格考试大纲

2012年上半年会计结算岗位考试资格大纲

第一篇 概论篇 第一章 商业银行会计概述

第一节 会计概述

1、了解会计的定义、本质、分类、作用

2、熟悉会计的内容

3、掌握会计基本程序

第二节 会计目标与会计核算基本前提

1、了解会计目标

2、掌握会计核算基本前提 第三节 会计信息质量要求

1、掌握会计信息质量要求 第四节 企业会计准则2006概述

1、了解企业会计准则2006简介、意义、基本框架

2、掌握金融工具确认与计量、金融资产转移、收入准则

3、熟悉会计政策、会计估计变更和差错更正准则

第二章 兴业银行会计基本规定

第一节 了解会计工作主要任务 第二节 了解会计机构与会计人员 第三节 掌握会计科目与账户管理 第四节 掌握会计凭证 第五节 账务核算和记账规则

1、熟悉账务核算和记账规则

2、掌握错账调整 第六节 计息规则

1、掌握计息基本规则、计息方法和账户利率信息修改 第七节 损益计提

1、掌握损益计提模式、方式和范围 第八节 期终处理

1、熟悉日结、月终处理

2、掌握年终决算 第九节 会计报告

1、了解会计报告内容

第十节 会计印章、预留印鉴管理

1、了解会计印章管理基本原则

2、熟悉会计印章的种类和使用范围

3、熟悉会计印章的刻制及发送

4、掌握会计印章的使用和管理

5、熟悉预留印鉴基本规定、种类和方法

6、掌握预留印鉴的变更、挂失和保管 第十一节 代保管品出入库管理

1、掌握抵质押权利凭证与非抵质押贷款项下代保管物的出、入库流程

第十二节 事权处理划分管理

1、掌握授权的分类、基本原则

2、掌握授权卡管理内容 第十三节 会计工作交接

1、熟悉会计工作交接要求、交接内容和交接监督管理 第十四节 会计档案管理

1、了解会计档案定义

2、掌握会计档案的立卷归档、保管、查阅和销毁

3、了解机构变动的会计档案管理

第二篇 业务篇 第一部分 会计核算 第一章 货币资金与应收款项

第一节 现金收付

1、掌握现金收入和现金付出的会计处理

2、掌握现金长短款的会计处理 第二节 存放款项

1、熟悉存放央行款项、存放同业款项的会计处理 第三节 拆放同业款项

1、熟悉本币拆放同业、本币同业借款、外币定存拆借和本币拆放同业的会计处理 第四节 应收款项

1、了解应收款项的内容和会计处理

第二章 对公贷款业务的核算

第一节 一般贷款的核算

1、熟悉一般贷款的分类

2、掌握一般贷款的会计科目设置

3、掌握贷款开户与发放、计结息、展期、转逾期、转非应计、偿还和核销的基本规定和会计处理 第二节 信贷资产转让的核算

1、了解信贷资产转让的定义

2、熟悉信贷资产转让的分类

3、掌握信贷资产转让会计处理的基本规定

4、掌握信贷资产买断、回购、回售业务的账务处理

5、了解信贷资产证券化的核算 第三节 票据业务的核算

1、了解票据业务的定义

2、掌握利息计提与摊销规则

3、掌握票据转入贴现、转出贴现、再贴现的会计处理

4、熟悉票据业务的销账处理 第四节 委托贷款的核算

1、掌握委托贷款的定义与账务处理 第五节 法人账户透支业务的核算

1、掌握法人账户透支业务的概念及基本规定

2、熟悉法人账户透支业务的会计处理 第六节 国内保理业务的核算

1、熟悉国内保理的定义、内容

2、熟悉有追索权综合保理的会计核算 第七节 人民币保函业务的核算

1、掌握保函开立、责任履行、付出或注销的基本规定和会计处理

第三章 对公存款业务的核算

第一节 单位活期存款业务的核算

1、掌握单位活期存款开销户、计结息的会计处理

2、掌握单位活期存款不动户管理的基本规定 第二节 单位定期存款业务的核算

1、掌握单位定期存款开销户、续存、支取、计结息的基本规定及会计处理

第三节 单位通知存款业务的核算

1、熟悉单位通知存款的概念及基本规定

2、掌握单位通知存款开销户、计结息、取款登记、支取的基本规定及会计处理

第四节 单位协定存款业务的核算

1、了解单位协定存款的定义

2、掌握单位协定存款的基本规定和会计处理 第五节 协议存款业务的核算

1、了解协议存款的定义

2、掌握协议存款的基本规定和会计处理

第四章 个人业务的核算

第一节 业务介绍

1、了解本行个人业务 第二节 储蓄业务核算

1、了解活期储蓄存款和定期储蓄存款的概念和业务分类

2、掌握活期储蓄存款和定期储蓄存款开销户、计结息、续存、支取的基本规定及会计处理 第三节 理财卡业务核算

1、了解理财卡开销户、存取款、转账、积分的会计处理

2、掌握智能通知存款的基本规定和会计处理

3、了解理财卡其他业务 第四节 个人贷款业务核算

1、掌握个贷账户设置及计息处理规定

2、掌握个贷系统及账务处理的基本规定 第五节 代理业务核算

1、了解代理债券业务基本规定

2、掌握代理债券科目、账户设置及会计处理

3、熟悉个人结售汇业务基本规定和会计处理

4、熟悉个人实盘外汇买卖业务的基本规定和会计处理

5、掌握保管箱业务的会计处理

6、掌握存款证明的会计处理 第六节 个人结算业务核算

1、了解个人结算业务的会计处理 第七节 信用卡业务核算

1、了解信用卡业务基本规定

2、掌握信用卡业务的科目及账户设置

第五章 资金与投资业务的核算

第一节 结售套汇平盘

1、了解系统内即期结售汇平盘的基本规定

2、熟悉结售汇平盘会计处理

3、掌握核心业务系统外汇敞口汇兑损益重估的处理 第二节 外汇买卖

1、了解外汇买卖概念、分类

2、熟悉代客即期外汇买卖、系统内即期外汇买卖的核算 第三节 系统内资金拆借

1、了解系统内资金拆借的基本规定

2、熟悉系统内资金拆借的会计处理 第四节 头寸调拨

1、了解头寸调拨的基本规定 第五节 债券投资

1、熟悉债券投资的分类及计量方法

2、熟悉债券投资的账务处理 第六节 衍生金融工具

1、了解衍生金融工具概念、分类

2、掌握衍生金融工具的计量属性、记账原则、科目设置及会计处理基本规定

3、熟悉远期利率协议、远期外汇合约、互换、代客期权的核算

第六章 人民币结算业务

第一节 票据结算

1、熟悉银行汇票、商业汇票、银行本票、支票业务的基本规定和会计处理

第二节 其他结算方式

1、了解其他结算方式及其定义和基本规定

2、掌握其他结算方式的会计处理

第七章 国际结算业务

第一节 信用证业务的核算

1、熟悉进口信用证、出口信用证的基本规定

2、掌握进口信用证、出口信用证的会计处理 第二节 托收业务的核算

1、了解托收业务基本业务种类及其定义

2、熟悉托收业务的操作流程和会计处理 第三节 外汇汇款、旅行支票业务的核算

1、掌握外汇汇款业务的基本规定和会计处理

2、了解旅行支票业务的基本规定和会计处理 第四节 贸易融资业务的核算

1、熟悉贸易融资业务的种类、定义及其基本规定

2、掌握贸易融资业务的会计处理 第五节 外币保函业务的核算

1、熟悉外币保函业务流程、基本规定和会计处理

第八章 代理业务的核算

第一节 人民币理财业务核算

1、掌握人民币理财业务的账务处理流程 第二节 信贷资产信托受益权理财产品核算

1、掌握信贷资产信托受益权理财产品的账务处理流程 第三节 代理证券公司集合资产管理计划销售业务核算

1、了解代理证券公司集合资产管理计划销售业务的账务处理流程 第四节 第三方存管业务核算

1、熟悉第三方存管业务的账务处理流程 第五节 中间业务收入的核算

1、掌握中间业务收入定义、分类、科目设置

第二部分 支付结算与资金汇划清算

第一章 支付结算基本规定 第一节 支付结算业务基本制度

1、掌握支付结算业务基本规定和其他规定

2、掌握结算纪律与责任

第二节 票据基本规定

1、掌握票据基本规定 第三节 结算方式基本规定

1、掌握结算方式基本规定 第四节 国内信用证的基本规定

1、熟悉国内信用证基本规定

第二章 银行结算账户管理

第一节 人民币银行结算账户管理

1、掌握人民币银行结算账户种类、基本规定

2、掌握人民币银行结算账户开户

3、熟悉账户变更、撤销、管理的有关要求 第二节 外汇账户管理

1、熟悉外汇账户管理基本规定

第三章 资金汇划清算业务综述

第一节 资金汇划清算基本规定

1、掌握资金汇划的基本规定

2、熟悉危机处置的组织架构

3、了解危机处置的流程

第二节 系统内人民币资金汇划清算

1、掌握系统内资金往来汇划、查询查复业务

2、了解系统内资金汇划清算的罚息与计息 第三节 大额实时支付系统控制与管理

1、掌握大额支付系统运行时序

2、熟悉大额支付系统基本知识、主要功能

3、了解大额支付系统前置机客户端主要功能 第四节 大额实时支付系统业务

1、掌握大额支付系统往来账处理、信息类业务处理、日终对账流程

2、熟悉大额支付系统异常处理

3、了解中央银行结算业务、人民银行清算账户日常监控机制 第五节 支付系统代理业务

1、掌握代理系统内无支付系统行号支付业务

2、了解代理同业客户支付

第六节 小额批量支付系统控制与管理

1、掌握小额支付系统运行时序

2、熟悉小额支付系统基本知识、主要功能

3、了解小额报文管理平台客户端主要功能 第七节 小额批量支付系统业务

1、掌握小额支付系统基本知识、支付类业务和信息类业务的处理

2、熟悉小额支付系统的轧差和清算处理、批量业务处理、日终对账和在途资金核对

3、了解小额支付系统数据清理、异常差错处理 第八节 清算组织集中代收付业务

1、掌握集中代收付业务的定义、类型

2、了解集中代收、集中代付业务的处理 第九节 依托小额支付系统办理结算类业务

1、掌握依托小额支付系统办理银行本票、华东三省一市银行汇票的业务流程和冲正流程

2、了解纪律与责任

第十节．网上支付跨行清算系统控制与管理

1、了解网上支付跨行清算系统的业务种类及支持的渠道。

2、熟悉网上支付跨行清算系统基本知识、主要功能

3、熟悉网上支付跨行清算系统运行时间及业务处理周期 第十一节 网上支付跨行清算系统业务

1、熟悉系网上支付跨行清算系统的接入及资金清算方式

2、掌握网上支付跨行清算系统往来账处理、信息类业务处理、日终对账流程

3、熟悉网上支付跨行清算系统异常处理 第十二节 票据影像处理系统控制与管理

1、掌握全国支票影像交换系统的定义、信息传递流程、运行时序、金额上限和柜员管理

第十三节 票据影像处理系统业务

1、掌握提出业务网点的审核流程

2、掌握提入业务网点的处理流程

2、熟悉全国支票影像交换系统查询查复业务流程、日终业务处理 第十四节 借记卡跨行业务资金清算

1、掌握借记卡跨行交易资金清算方式与时间、资金清算业务处理、查询查复及差错处理

2、了解手工（单）交易处理 第十五节 统一收单业务

1、了解统一收单业务知识、操作流程及管理办法

2、掌握统一收单业务的商户资金清算、手工退货及差错处理 第十六节 外汇支付清算业务

1、掌握外汇资金收付、挂账销账和查询查复

2、熟悉手工关联、手工清算和同城票交

3、了解对账单的管理

第十七节 境内外币支付系统（直连模式）

1、熟悉系统知识、业务流程和运行时序

2、了解本行汇出汇入、业务处理流程

第三部分 交易处理中心 第一章 Teller系统功能

第一节 岗位设置与工作职责

1、了解岗位设置

2、熟悉Teller系统各业务操作员工作职责 第二节 系统操作

1、熟悉Teller系统与ACE系统柜员号级别间的关系

2、熟悉Teller系统柜员新增及删除、柜员权限、权限变更、柜员休假、返岗和密码重置等

3、熟悉柜员密码更改、代他人签退及系统管理员代签退

4、了解IP地址管理 第三节 日结处理

1、掌握Teller系统各操作员的日结处理

2、了解Teller系统会计凭证整理的要求 第四节 其他功能

1、熟悉内码登记簿的建立

2、熟悉金额解控、当日流程解冻及影像管理等操作

3、了解当日流水查询、流程状态查询

4、熟悉授权日志以及流水表、统计表的操作

5、了解手工跑批处理、切换所属交易处理中心

6、熟悉查询可重新发起的柜员流水

第二章 Teller系统业务办理

第一节 账户类业务

1、熟悉各个开销户流程的业务简介

2、熟悉各个开销户流程的操作

3、熟悉各个流程凭证的扫描、审核及后台处理规则

4、掌握业务经理授权时应审核的内容

5、了解流程结束后应核对的内容

6、掌握各个流程产生的会计分录 第二节 支付结算业务

1、熟悉各个支付类流程的业务简介

2、熟悉各个支付类流程的操作

3、熟悉各个流程应扫描的凭证

4、掌握业务经理授权时应审核的内容

5、了解流程结束后应核对的内容

6、掌握各个流程产生的会计分录 第三节 代理业务

1、熟悉各个代理类流程的业务简介

2、熟悉各个代理类流程的操作

3、熟悉各个流程应扫描的凭证

4、掌握业务经理授权时应审核的内容

5、了解流程结束后应核对的内容

6、掌握流程结束后对部分代理不成功的处理方式

7、掌握各个流程产生的会计分录 第四节 公共业务

1、熟悉各个公共类流程的业务简介

2、掌握抹账、补账及调整积数流程的操作

3、了解收费、凭证出售及补制凭证流程的操作

4、熟悉各个流程应扫描的凭证

5、掌握业务经理授权时应审核的内容

6、了解流程结束后应核对的内容

7、掌握各个流程产生的会计分录

第四部分 会计检查、事后监督和内部会计控制

第一章 会计检查

1、了解会计检查概述、组织管理、部门职责分工

2、掌握会计检查人员管理、工作制度、方式、方法和程序

第二章 会计事后监督

1、了解会计事后监督的主要任务、原则、组织形式与岗位设置

2、掌握会计事后监督的范围、内容、方法和工作制度

第三章 内部会计控制

1、熟悉本行内部会计控制目标与要点

2、了解本行《会计责任追究制度》

3、掌握《商业银行内部控制指引》、《企业内部控制基本规范》

第五部分 其他 第一章 现金出纳管理

第一节 现金管理

1、了解单位结算账户现金收支相关规定

2、熟悉开户单位现金收支管理 第二节 现金出纳管理

1、掌握现金出纳管理的主要内容、基本规定、基本业务

2、熟悉现金调缴款、现金运送、金库库房设置与管理、现金尾箱与出入库管理、现金核查、假币收缴与管理、上门收款、出纳机具管理、单据和登记簿保管的基本规定

3、掌握现金长短款的处理

第二章 反洗钱管理 第一节 概述

1、了解反洗钱的概念与监督管理 第二节 金融机构的反洗钱义务

1、掌握金融机构反洗钱的核心义务

2、熟悉金融机构反洗钱的其他义务 第三节 基本规定

1、掌握客户身份识别制度、客户洗钱风险等级分类管理制度、大额交易和可疑交易报告制度的基本规定

2、熟悉客户身份资料及交易记录保存制度和涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理制度的基本规定 第四节 其他规定

1、了解反洗钱非现场监管和反洗钱现场检查 第五节 法律责任

1、熟悉反洗钱的法律责任

第三章 电子银行 第一节 电话银行

1、了解电话银行业务 第二节 网上银行

1、了解网上银行业务 第三节 手机银行

1、了解手机银行业务

第四章 银行协助执行与法律

1、掌握协助查询条件、手续

2、掌握协助冻结存款条件、手续及续冻、解冻手续。

3、掌握协助扣划存款条件、手续

4、熟悉协助执行的特殊规定

5、掌握违反协助执行法规的法律责任

第三篇：兴业银行2012年上半年企业金融业务岗位资格考试大纲

2012年上半年企业金融业务岗位资格考试大纲

第一篇综述篇

第一章 企业金融业务的发展概况和发展方向

1、了解企业金融业务的发展概况

2、了解企业金融业务的发展方向

第二章 员工职业道德、素质和技能

1、了解职业道德

2、了解素质和和基本技能

第二篇 理财服务类产品

第一章对公存款

1、掌握人民币单位活期存款

2、掌握人民币单位定期存款

3、掌握人民币单位通知存款

4、熟悉人民币单位协定存款

5、熟悉单位外币存款

第二章国内结算

1、熟悉单位人民币账户

2、熟悉单位人民币账户相关管理规定

3、掌握国内结算业务种类

4、掌握国内结算方式

5、熟悉现金管理

第三章 国际结算业务

1、熟悉企业外币账户

2、熟悉外币账户管理相关规定

3、掌握国际结算业务的分类

4、熟悉信用证结算

5、掌握汇款

6、熟悉托收业务

7、熟悉企业结汇、售汇、付汇业务

第四章外币资金业务

1、熟悉人民币远期结售汇

2、熟悉即期外汇买卖

3、熟悉远期外汇买卖

4、熟悉择期外汇买卖

5、熟悉掉期外汇买卖

6、熟悉外汇期权

7、熟悉外汇债务风险管理工具

8、熟悉欧元业务

9、熟悉外币增值存款

10、熟悉代客外币债券投资交易业务

第五章 电子银行

1、熟悉电话银行

2、熟悉企业网上银行

3、熟悉手机银行

4、熟悉短信业务基本概念

第六章中介服务类产品

1、熟悉代理业务

2、熟悉咨询业务

3、掌握企业资信证明业务

4、掌握委托贷款业务

5、掌握政策性银行委托代理业务

6、掌握债券结算代理业务

7、熟悉开放式基金代销业务

8、掌握代理国库集中收付系列产品

9、熟悉短期融资券承销

第七章 反洗钱管理

1、熟悉概述

2、熟悉金融机构的反洗钱义务

3、熟悉基本规定

4、熟悉法律责任

第三篇 授信类公司产品篇

第一章贷款

1、掌握信贷业务概述

2、掌握综合授信

3、掌握固定资产贷款

4、掌握流动资金贷款

5、掌握项目贷款

6、掌握转贷款

7、掌握银团贷款

8、掌握住房开发贷款

9、掌握工业厂房贷款

10、掌握经营性物业贷款

11、掌握节能减排项目贷款

第二章 贸易融资产品

1、掌握外汇额度授信

2、掌握授信开证

3、掌握进口控货开证

4、掌握进口押汇

5、掌握进口代付

6、掌握提货担保

7、掌握IFC担保项下贸易融资业务

8、掌握打包贷款

9、掌握出口押汇

10、掌握福费廷

11、掌握出口保理

12、掌握国内保理

13、掌握短期出口信用保险项下融资业务

14、掌握出口退税专用账户质押贷款

15、掌握票据承兑

16、掌握商业汇票贴现

17、掌握买方付息票据贴现业务

18、掌握票易票

19、掌握全额保证金银行承兑汇票业务

20、掌握商票保贴

21、掌握代理票据贴现

22、掌握法人账户透支业务

23、掌握动产（仓单）质押授信业务

24、掌握保兑仓业务

第三章 担保及类似或有类产品

1、掌握银行保函

2、熟悉备用信用证

3、熟悉贷款承诺（意向）

第四章 新型融资产品介绍

1、熟悉BOT项目融资

2、熟悉租赁业务

3、熟悉国内买方信贷

第四篇公司产品的市场策略

1、熟悉产品策略

2、熟悉客户资源分类

3、熟悉部分领域、行业的产品适用建议

第五篇 案例分析片

1、了解A公司节能减排项目案例

2、了解节能减排B公司案例

3、了解C公司银企直联B2B服务营销案例

4、了解D公司业务组合营销案例

5、了解E公司债务融资工具营销案例

6、了解F公司结构化融资营销案例

7、了解G公司供应链融资营销案例

8、了解H公司小企业业务营销案例

二、考试对象

分行企业金融业务管理部门人员

三、考题编写分配办法

各分行根据上表中对应的教材内容，每个分行必须编写100道的考试题目，包括40道单选题、10道多选题和50道判断题。

第四篇：兴业银行2012年上半年同业业务岗位资格考试大纲

2012年上半年同业业务岗位资格考试大纲

一、同业业务基础知识

（一）同业资金业务的概念、特点、作用

1、了解同业业务的概念、特点、作用

2、了解资金业务的概念、特点、作用

3、了解资产托管业务的概念、特点、作用

4、了解投资银行业务的概念、特点、作用

（二）同业资金业务发展的历史、现状及趋势

1、了解同业资金业务发展情况

2、了解资产托管业务发展情况

3、了解投资银行业务发展情况

（三）货币及外汇市场业务

1、了解金融市场的基本概念和分类，了解常用的金融市场工具的操作流程和基本用途。熟悉本行主要资金产品的内部控制制度。

2、了解本行系统内资金管理的基本模式和目标（流动性风险管理和市场风险敞口管理）。

3、熟悉商业银行资金头寸管理和操作。

4、熟悉本行票据业务操作与管理要求。

（四）债券业务

1、了解债券的基本知识。了解国内（银行间）债券市场的现状、发展历程和发展方向。

2、了解本行债券投资交易业务的管理体制和基本流程。

（五）银银合作业务

1、熟悉各类型银行同业客户的情况

2、掌握银银平台的定义、特点、客户及主要业务功能

3、掌握银银平台主要产品，包括柜面互通、代理理财产品销售、银银直联、理财门户、村镇银行服务等

4、熟悉代理行业务

（六）银证合作业务

1、熟悉证券同业客户情况

2、掌握证券公司分类监管及风险监控要求

3、掌握证券公司专户报备及管理要求

4、掌握银行与证券公司主要业务品种及合作领域

（七）银信合作业务

1、熟悉信托公司情况

2、掌握信托公司风险控制指标

3、掌握银行与信托公司主要业务品种及合作领域

（八）银财合作业务

1、熟悉企业集团财务公司情况

2、掌握企业集团财务公司风险控制指标

3、掌握银行与财务公司主要业务品种及合作领域

（九）银期合作业务

1、熟悉期货公司情况

2、熟悉期货保证金安全存管制度

3、熟悉银期合作主要品种及业务领域

（十）其他业务

1、熟悉金融租赁公司及银租合作的主要业务品种

2、熟悉基金管理公司情况，掌握开放式基金代销业务

3、熟悉保险公司情况及银保合作主要业务品种

（十一）资产托管业务

1．熟悉资产托管服务的内容，掌握基本托管服务内容 2．熟悉资产托管业务的主要产品门类

（十二）投资银行业务

1、熟悉短期融资券业务概念、特点及准入标准

2、熟悉中期票据业务概念、特点及准入标准

3、熟悉金融机构债券概念、特点及准入标准

4、熟悉财务顾问业务概念、特点及准入标准

5、熟悉资产证券化业务概念、特点

（十三）同业客户管理体制

1、了解同业业务经营定位和管理策略

2、了解同业客户的营销管理模式

3、掌握同业客户授信及授权机制

4、掌握同业信用客户风险管理制度

二、其他考察内容

（一）行内规章制度

1、熟悉〘兴业银行存放同业帐户管理办法〙（兴银[2002]278号）

2、了解〘兴业银行代理信托产品资金收付业务管理暂行办法〙（兴银[2003]509号）

3、熟悉〘兴业银行证券资金结算业务管理办法〙（兴银[2004]305号）

4、掌握〘兴业银行协议存款业务管理暂行办法〙（兴银[2004]465号）

5、掌握〘兴业银行证券交易结算资金存管业务管理办法〙（兴银[2005]170号）

6、掌握〘兴业银行银银平台管理暂行办法〙（兴银[2005]467号）

8、熟悉〘兴业银行银银平台个人柜面通业务操作规程〙（兴银[2006]69号）

9、掌握〘兴业银行证券公司股票质押贷款管理办法及实施细则〙(2006年11月修订)（兴银[2006]689号）

10、掌握〘兴业银行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法及操作规程〙（2008年3月修订）（兴银[2008]173号）

11、了解〘兴业银行中小企业财务顾问业务流程操作指引〙（兴银[2008]262号）

12、熟悉〘兴业银行银银平台销售理财产品管理办法〙（兴银2009[301]）

13、掌握〘兴业银行法人账户透支业务管理细则（适用于同业法人客户日间透支）〙（兴银〔2009〕482号）

14、熟悉〘兴业银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务管理办法〙、〘兴业银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务操作规程〙和〘兴业银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务应急预案〙（兴银〔2009〕563号）

15、掌握〘兴业银行银银平台理财门户贵金属业务管理办法〙（兴银〔2009〕696号）

16、掌握〘兴业银行银银平台柜面互通管理办法〙、〘兴业银行银银平台柜面互通操作规程〙(兴银〔2009〕704号)

17、掌握〘兴业银行同业客户授信工作尽职管理办法（2009年12月修订）〙（兴银〔2009〕804号）

18、掌握〘兴业银行同业业务授信额度占用管理细则〙（兴银〔2009〕806号）

19、熟悉〘兴业银行证券资金结算业务管理办法（2009年12月修订）〙（兴银〔2010〕2号）

20、掌握〘兴业银行人民币商业汇票业务同业客户授信额度占用规则〙（兴银〔2010〕267号）

21、熟悉〘兴业银行代理中小银行国际业务管理办法〙（兴银〔2010〕300号）

22、掌握〘兴业银行银银平台理财门户第三方存管操作规程〙（兴银〔2010〕179号）

23、熟悉〘兴业银行同业机构理财产品评审小组工作规程〙（兴银〔2010〕362号）

24、熟悉〘兴业银行同业业务信用风险敞口计量与期限管理细则（2010年12月修订）〙（兴银〔2010〕780号）

（二）外部规章办法

1、熟悉〘集团财务公司管理办法〙（中国银行业监督管理委员会令2004年第5号）、〘中国银监会关于企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知〙（银监发[2007]58号）

2、了解〘中华人民共和国票据法〙(中华人民共和国主席令第四十九号)

3、了解〘中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则〙（中国银行业监督管理委员会令2004年第4号）

4、了解〘中华人民共和国外资银行管理条例〙（中华人民共和国国务院令第478号）

5、了解〘财政部关于印发〖证券公司执行〖金融企业会计制度〗有关问题衔接规定〗的通知〙（财会〔2003〕17号）

6、熟悉〘证券公司客户资金独立存管规范标准〙

7、掌握〘客户交易结算资金管理办法〙（中国证券监督管理委员会令第3号）、〘关于执行〖客户交易结算资金管理办法〗若干意见的通知〙（证监发[2001]121号）、〘关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知〙（证监发[2005]15号）

8、了解〘中国证券登记结算有限责任公司结算银行证券资金结算业务管理办法〙（银转发11号之附件）

9、了解〘证券公司短期融资券管理办法〙（中国人民银行公告[2004]第12号），了解〘证券公司短期融资券发行结算操作细则〙（中债字[2005]3号）、〘证券公司短期融资券交易操作规程〙和〘证券公司短期融资券信息披露操作规程〙（中汇交发[2004]330号）

10、了解〘关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知〙（证监发行字［2004］162号），熟悉新股发行询价的对象、初步询价及累计投标询价的流程、配售方法及对询价机构获配股票上市的限制性规定

11、掌握〘证券公司股票质押贷款管理办法〙（银发[2004]第256号）

12、了解〘证券公司债券管理暂行办法〙及配套文件（中国证券监督管理委员会令第25号）、〘关于修改<证券公司债券管理暂行办法>的决定〙（中国证券监督管理委员会令第25号）

13、了解中国证券业协会发布的〘关于从事相关创新活动证券公司评审暂行办法〙和〘规范类证券公司评审暂行办法〙，熟悉对创新试点和规范类证券公司的评审要求

14、了解〘关于上市公司股权分置改革试点有关问题的通知〙（证监发[2005]32号）和〘上市公司股权分置改革试点业务操作指引〙，了解第一、二批股权分置上市公司及保荐机构名单

15、了解〘信贷资产证券化试点管理办法〙（中国银行业监督管理委员会公告〔2005〕第7号）

16、了解〘信托法〙、〘信托投资公司信息披露管理暂行办法〙、〘信托公司治理指引〙

17、熟悉〘信托公司集合资金信托计划管理办法〙、〘信托公司受托境外理财业务管理暂行办法〙

18、熟悉〘信托公司管理办法〙

19、熟悉〘中国银监会关于实施〘信托公司管理办法〙和〘信托公司集合资金信托计划管理办法〙有关具体事项的通知〙 20、掌握〘银行与信托公司业务合作指引〙（银监发〔2008〕83号）

21、熟悉〘信托公司管理办法〙（中国银行业监督管理委员会令2007年第2号）、〘信托公司集合资金信托计划管理办法〙（中国银行业监督管理委员会令2007年第2号）、〘中国银监会关于修改<信托公司集合资金信托计划管理办法>的决定〙

22、熟悉〘中国银监会关于实施〘信托公司管理办法〙和〘信托公司集合资金信托计划管理办法〙有关具体事项的通知〙（2007年2月14日）

23、了解〘信托法〙（中华人民共和国主席令第50号）

24、了解〘信托公司治理指引〙（2007年3月1日起施行）

25、了解〘中国银监会关于支持信托公司创新发展有关问题的通知〙(银监发〔2009〕25号)

26、了解〘信托公司私人股权信托业务指引〙（银监发〔2008〕45号）、〘信托公司受托境外理财业务管理暂行办法〙(银监发[2007]27号)、〘信托公司证券投资信托业务操作指引〙（银监发〔2009〕11号）

27、了解〘中国银监会关于企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知〙（银监发[2007]58号）

28、了解〘中华人民共和国保险法（2009修订）〙（中华人民共和国主席令第十一号）

29、了解〘保险公司管理规定〙、〘保险公司偿付能力管理规定〙 30、熟悉〘关于对保险公司试办协议存款的通知〙（银发〔1999〕351号）、〘中国人民银行关于商业银行开办全国社会保障基金协议存款的通知〙（银发〔2002〕40号）、〘中国人民银行关于商业银行办理养老保险个人账户基金人民币协议存款的通知〙（银发〔2002〕第369号）

31、了解〘保险公司管理规定〙

32、了解〘保险公司偿付能力管理规定〙

33、熟悉〘关于对保险公司试办协议存款的通知〙（银发〔1999〕351号）、〘中国人民银行关于商业银行开办全国社会保障基金协议存款的通知〙（银发〔2002〕40号）、〘中国人民银行关于商业银行办理养老保险个人账户基金人民币协议存款的通知〙（银发〔2002〕第369号）

34、了解〘证券投资基金运作管理办法〙

35、了解〘货币市场基金管理暂行规定〙

36、了解〘关于货币市场基金投资银行存款有关问题的通知〙

37、了解〘金融资产管理公司条例〙

38、了解〘汽车金融公司管理办法〙

39、了解〘金融租赁公司管理办法〙 40、了解〘同业拆借管理办法〙（中国人民银行令〔2007〕第3号）

41、了解〘银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法〙（中国人民银行令［2008］第1号）

42、了解〘银行间债券市场非金融企业债务融资工具中介服务规则〙

43、了解〘银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则〙

44、了解〘银行间债券市场非金融企业债务融资工具发行注册规则〙

45、了解〘银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引〙

46、了解〘银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引〙

47、了解〘银行间债券市场非金融企业债务融资工具尽职调查指引〙

48、了解〘银行间债券市场非金融企业债务融资工具募集说明书指引〙

第五篇：兴业银行2012年上半年计划财务岗位资格考试大纲

2012年上半年计划财务岗位资格考试大纲

一、计划财务岗位培训教材

第一篇概论篇

第一章总论

1、了解本行财务管理原则及现行管理体制

第二篇业务篇

第一章资产、负债管理

1、了解金融资产管理

2、了解长期股权投资管理

3、掌握固定资产管理

4、熟悉在建工程管理

5、了解无形资产管理

6、熟悉长期待摊费用管理

第二章 财务收支管理

1、掌握营业收支管理

2、熟悉资产减值准备损益处置

3、了解中间业务收入管理

第三章其他财务管理

1、熟悉所得税和利润分配

2、了解财务会计报告与评价

第四章资产负债和综合计划管理

1、了解资产负债管理政策

2、熟悉综合计划管理

3、了解综合计划考评

第五章流动性风险和市场风险管理

1、熟悉流动性风险管理

2、了解利率、汇率风险管理

第六章资本金管理及产品定价

1、了解银行资本管理

2、熟悉资本充足率管理现行办法

3、了解资本金分配方法与存贷款定价基本原理

第七章利率管理

1、了解本行现行利率定价机制

第九章信息管理制度

1、了解人民银行、银监会等监管部门统计报表、监管统计制度规定

2、了解本行统计管理制度

二、其他有关制度

1、了解新企业会计准则

2、掌握《兴业银行财务基本制度（2007年12月修订）》（兴银

[2007]811号）

3、掌握《福建兴业银行固定资产管理暂行办法》（兴银〔2002〕451号）

4、熟悉《兴业银行差旅费与会议费列支管理办法（2009年修订稿）》（兴银〔2009〕10号）

5、熟悉《兴业银行营业办公用房装修管理办法》（2009年修订）（兴银[2009]437号）

6、熟悉《兴业银行营业办公用房租赁管理办法》（兴银[2009]42号）

7、掌握《兴业银行变动费用管理办法（2005年修订）》（兴银

[2005]139号）

8、了解《关于规范异地支行财务管理若干问题的通知》（兴银

[2003]684号）

9、掌握《兴业银行财务授权管理办法（修订稿）》（兴银[2002]134号）

10、熟悉《关于明确分行超总行财务授权事项的审批程序的通知》（兴银办[2002]43号）

11、熟悉《关于进一步明确计提贷款损失准备有关事项的通知》（兴银计财[2003]7号）

12、掌握《转发中国人民银行关于印发<银行贷款损失准备计提指引>的通知》（兴银[2002]230号）

13、了解《财政部关于印发<金融企业呆帐准备提取管理办法>的通知》（财金【2005】49号）

14、了解《财政部关于呆帐准备提取有关问题的通知》（财金【2005】90号）

15、了解《关于建立分行同城财务核算中心的指导意见》（兴银

[2002]181号）

16、掌握《关于转发财政部有关金融企业财务处理相关问题的通知》（兴银〔2004〕601号）

17、掌握《福建兴业银行新设机构开办费列支管理暂行办法》（兴银[2002]125号）

18、熟悉《转发国家税务总局关于金融保险企业所得税若干问题的通知》（兴银[2001]291号）

19、掌握《兴业银行内部资金业务管理暂行规定》(兴银〔2010〕18号)

20、掌握《关于印发<兴业银行债券资产分类管理暂行办法>的通知》(兴银〔2006〕404号)

21、掌握《兴业银行统计管理办法》（兴银〔2004〕619号）

22、掌握《关于印发<兴业银行数据编报登记制度>的通知》(兴银〔2005〕626号)

23、掌握《关于严格按照权责发生制核算损益的有关通知》(兴银〔2007〕145号)

24、了解《新建分行扶持期计划财务政策指导意见》(兴银〔2007〕

3号)

25、了解《兴业银行财务管理信息系统管理办法》（兴银〔2007〕86号）

26、了解《兴业银行类别行管理办法》（兴银[2007]737号）

27、了解《兴业银行流动性风险管理暂行办法》（兴银[2003]366号）

28、了解《兴业银行流动性应急计划管理暂行规定》（兴银

[2003]366号）

29、了解《兴业银行利率风险管理暂行规定》（兴银[2003]366号）

30、了解《兴业银行同业拆借管理暂行办法》（兴银[2003]620号）

31、了解《兴业银行计划财务双线报告管理细则》（兴银[2010]246号）

32、了解《兴业银行服务价格管理办法（2011年4月修订）》