安全提醒防范诈骗专题

第一篇：安全提醒防范诈骗专题

安 全 提 醒

——防范电信诈骗专题

电信诈骗时犯罪分子以非法占有为目的，利用移动电话、固定电话、互联网等通讯工具，采取远程、非接触的方式，通过虚构事实诱使受害人往指定的账号打款或转账，骗取他人财物的一种犯罪行为。

尽管公安机关开展了持续不断地打击，但是受各种因素的影响，电信网络新型违法犯罪活动仍然快速发展蔓延，形势严峻，危害突出。电信诈骗团伙中，有专门成员负责编写诈骗剧本，紧跟社会热点，针对不用群体，量身定做、精心设计、编制骗术，其犯罪类型多，手段变化快。

为预防员工上当受骗，导致员工财产受损，我部收集公安部刑侦局归纳出的48种常见的电信诈骗犯罪案件（使用电话类的占63.3%、使用短信的占14.8%、使用网络的占19.6%），请各单位通过班前班后、宣传栏、邮件、微信等多种方式进行宣贯。

1、QQ冒充好友诈骗

利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。

2、QQ冒充公司老总诈骗

犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

3、微信冒充公司老总诈骗财务人员

犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。

4、微信伪装身份诈骗

犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

5、微信假冒代购诈骗

犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后,又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。

6、微信发布虚假爱心传递诈骗

犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话，就是电信诈骗。

7、微信点赞诈骗

犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。

8、微信盗用公众账号诈骗

犯罪分子盗取商家公众账号后，发布 “诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。

9、虚构色情服务诈骗

犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

10、虚构车祸诈骗

犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

11、电子邮件中奖诈骗

通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

12、冒充知名企业中奖诈骗

犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

13、娱乐节目中奖诈骗

犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6＋1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

14、冒充公检法电话诈骗

犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。

15、冒充房东短信诈骗

犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真将租金转出方知受骗。

16、虚构绑架诈骗

犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

17、虚构手术诈骗

犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。

18、电话欠费诈骗

犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。

19、电视欠费诈骗

犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。20、退款诈骗

犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。

21、购物退税诈骗

犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。

22、网络购物诈骗

犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。

23、低价购物诈骗

犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

24、办理信用卡诈骗

犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。

25、刷卡消费诈骗

犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

26、包裹藏毒诈骗

犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

27、快递签收诈骗

犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

28、医保、社保诈骗

犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

29、补助、救助、助学金诈骗

犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。30、引诱汇款诈骗

犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。

31、贷款诈骗

犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

32、收藏诈骗

犯罪分子冒充各类收藏协会的名义，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定帐户。

33、机票改签诈骗

犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

34、重金求子诈骗

犯罪分子谎称愿意出重金求子，引诱受害人上当，之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

35、PS图片实施诈骗

犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，勒索钱财。

36、“猜猜我是谁”诈骗

犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

37、冒充黑社会敲诈类诈骗

犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。

38、提供考题诈骗

犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定帐户，后发现被骗。

39、高薪招聘诈骗

犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。40、复制手机卡诈骗

犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

41、钓鱼网站诈骗

犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

42、解除分期付款诈骗

犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。

43、订票诈骗

犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。——春节着急回家的员工要特别注意防范。

44、ATM机告示诈骗

犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

45、伪基站诈骗

犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。

46、金融交易诈骗

犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。

47、兑换积分诈骗

犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机，如果受害人同意兑换，对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定帐户；或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等，如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。

48、二维码诈骗

犯罪分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

无论诈骗手法如何翻新，骗术的最后都要落到一个点上，就是犯罪分子都要受害人的银行卡、密码和账号，因为他要的就是钱。接近年尾，各位员工要有强烈的防骗意识；不贪横财；涉及钱财或个人银行帐号密码的问题，无论事情说的多么紧急都要细加识别，认清诈骗本来面目，避免上当受骗。

2017年12月18日

第二篇：关于防范电信诈骗的提醒

关于防范电信诈骗的提醒

各办学单位：

近年来，利用电话、短信等方式进行虚假信息诈骗犯罪十分猖獗，多数手机持有者均收到过犯罪嫌疑人发来或打来的各种虚假信息，更有利用家长爱子心切，用电话冒充“孩子受重伤”、“孩子被绑架”的假象诈骗钱财。部分学生家长、群众被骗，损失惨重。电信诈骗犯罪现已成为侵害群众利益、影响群众安全感的突出犯罪问题，而且此类犯罪手段不断地翻新，欺骗性和再生性极强。为切实提高广大师生以及学生家长对电信诈骗犯罪的识别和应对能力，特提醒如下：

一、要充分认识开展防范电信诈骗宣传教育活动的特殊重要性。电信诈骗具有境外或省外遥控、异地提款转款、快速洗钱出境等特点，公安机关打击处理和追赃减损工作难度大。骗子往往购臵多个短信群发器，把七八部手机和群发器连接起来，以每天群发数千条短信的速度发送到全国多个省市。所用手机号均不记名，座机号多是网络虚拟电话。诈骗团伙内部组织严密，分工细致。购买手机、开银行账户、打电话（发短息）、转账、取款，每个环节都有专人负责。诈骗团伙通常设立了多级账户，层层转账，并能短时间内迅速取款。许多当事人发现上当受骗后再报案，往往已错过最佳破案时间，造成无法挽回的经济损失。因此，增强自我防范意识，及时识别电信诈骗犯罪伎俩，不给犯罪分子以可乘之机，是遏制此类案件、避免财产损失的关键所在。

二、大力拓展防范电信诈骗宣传教育工作的手段和渠道。针对电信诈骗犯罪案件规律特点，我办收集归纳了《十四种常见的电信诈骗手段》（见附件）。各办学单位要在安全教育内容中强化防范电信诈骗这一部分，开展专题教育活动，采取多种形式宣传教育，使广大师生及家长普遍了解电信诈骗的形式、手段、特点以及和危害，掌握必要的防范技能，切实筑牢思想防线，做到“三不一要”：

不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么花言巧语，都不要轻易相信。一般情况下，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会；

不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利或心理恐慌而受不法分子诱惑、恐吓。无论什么情况，都要保持冷静，不向对方透露自己及家人的身份信息、住址、存款、银行卡等情况。学校方面要做好学生及学生家长通讯方式、家庭住址等信息的保密防范工作，避免因信息泄露让不法分子有机可乘。如遇情况，可拨打110报警或深圳市反信息诈骗专线0755-81234567求助咨询，或向亲戚、朋友、同事、学校核实情况； 不转帐：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账；

要及时报案：万一上当受骗或听到亲友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110或深圳市反信息诈骗专线0755-81234567，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。

在此基础上，特别要组织好学生回家宣传活动，将相关信息传递到家庭每名成员。切实提高防电信诈骗的知晓率和普及率，形成防范电信诈骗犯罪的浓厚氛围。

家庭是社会的细胞，学生是祖国的未来，我们应让每个学生、每个家庭了解如何防范电信诈骗，提升师生、学生家长乃至全社会对电信诈骗的认识和安全防范能力。各办学单位要认真组织落实，开展好相关安全防范工作和宣传教育，让电信诈骗在我教育系统无机可乘，大幅降低此类案件的发生。

区教育局安委办 2013年9月25日附件：

十四种最常见的电信诈骗手段

1、“爸妈：我的钱卡丢失，速汇学费和生活费至我同学的工商银行卡上，卡号为XXXXXX。”

受骗对象:有子女在外地读书的家长

分析：由于子女在外地读书，有许多不确定因素，家长收到这类短信，如果一旦与子女联系不上(比如关机、手机没电等)，可能就会稀里糊涂上当。

提醒：首先心态要保持平静，切忌慌乱中做出决断。立即拨通子女电话，一问便见分晓。如果诈骗短信中提到“手机没钱了”，这是骗子设的计，当事人可先给子女的手机缴费，再联系，立马真相大白。一时联系不上，还可与子女的同学、朋友、领导、老师等联系，同样可避免上当。

2、让你分不清真假的钓鱼网站。

受骗对象:用网银进行网上购物或者网上转账的群体 分析：犯罪分子利用国外租赁的服务器，制作了一个酷似真实银行网站的假网页，然后会在伪造的购物网站上放臵精美的商品低价出售，然后在一旁设臵各大银行等金融机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述金融机构一模一样的假冒网页盗取你的网银账号和密码，然后盗取你的钱。另一种方式则是放臵一些明显低于市场价的热门产品，或者高薪招聘人员，让你通过网上银行交纳费用。

提醒：不要相信过于低廉价格的商品，同时将常用网上银行的网址牢记，每次登录网上银行以前再检查一遍浏览器的网址看是否正确，以此防范伪装的钓鱼网站。

3、“我的那张卡磁条坏了，请把钱直接汇到XX银行账户就可以了，户名XXX。”

受骗对象:外出旅游或欠他人钱者

分析：骗子使用一种可任意显示手机号码的手机黑客软件，获取受害人欠他人钱等相关资料，再诈骗钱财。假如你刚好要进行一笔转账或者要还别人的钱，收到此条短信就很可能上当受骗。

提醒：与确需汇款的人联系，确认信息的真伪。切记，汇款前确认对方身份再行动。

4、“电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”

受骗对象:彩民或股民

分析：利用你的投机心理，以需要收取少量会员费、服务费等手段骗钱。

提醒：投资时要查询此类机构和人员的业务资格，不要盲目支付会员费或授权他人代理操作账户管理及交易事项，最好去投资公司现场看看。一旦涉及到电话告知转账、汇款等情况，必须通过各种途径进行身份确认。

5、“恭喜您获得某公司十周年庆典抽奖活动X等奖，公司电话XXXXX。”

受骗对象:贪图钱财者

分析：当你拨通电话后，会有人“核实身份确认中奖”，后告诉你需缴纳“手续费、保证金、税费”等，收到钱后便消失。

提醒：不要轻信中奖信息，天上不会掉馅饼。

6、“顾客您好!您已经在某超市透支消费XXXX元，垂询电话XXXXX”

受骗对象:刷卡消费人群

分析：这类骗局让你打电话到预先设臵好的号码，然后冒充银行人员行骗，告诉你需进行银行卡升级保护，然后借机将卡内资金转入其他账户。

提醒：短信里留的电话，可通过114查实，不能轻易转账。

7、“本人有数所高校的补录招生指标，欲购者从速。”

受骗对象:落榜考生及其家长

分析：这类短信诈骗多发生在每年高校招生录取期间，常见的招生骗术为：声称认识学校的人，可追加招生名额；录取过程中，声称认识学校的人可点招；新生报到时，声称因有学生没来报到，可以补招、补录，顶替名额。通常伪造高校的公函、印章、录取通知书等。

提醒：考生和家长多了解当前的招生政策和基本知识，一些考生落榜后或成绩不理想，不要心存侥幸。

8、“免费提供长期贷款，无担保，立等可办,电话XXXXX。”

受骗对象:急需大笔资金者

分析：一旦有人与其联系上，便以需预交保证金、月利息、送款担保费等名义骗钱。

提醒：不要轻信网络、短信等得到的贷款信息。

9、“我是某电信局(公安局、检察院)的，您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。”

受骗对象:中老年人

分析：骗子往往演双簧，一人扮演电信部门人员，其他同伙则冒充警察，以保护被害人卡内资金安全为由，要求按指示转账。

提醒：主动到电信部门查询，诈骗就难以得逞。

10、“我是XXX税务局(财政局、车管所)，现在国家下调了购车附加税率(购房契税)，向你退还税金。”

受骗对象:购车或购房一族

分析：骗子往往冒充税务或车管所工作人员，打电话到家中通知你“购买的汽车、房屋可退税”，并留下“税务局”电话。一旦与所谓的“税务局”联系后，立即让事主到银行自动取款机上进行退税转账操作，实则是将事主卡内资金转入自己的账户。

提醒：汽车退税都需车主携带相关证件到税务部门当场办理，不可能通过电话远程操作。发现此情况，最好到税务、车管等部门核实。

11、“喂，猜猜我是谁？我是你老朋友哎!贵人多忘事，连我都记不得了？”

受骗对象:企业老板、经理

分析：一句“猜猜我是谁”，让受害人误将骗子当成老朋友或老同学。骗子会在适当时机向受害人提出借钱要求，受害人往往念旧情不忍拒绝。

提醒：收到此类短信，可联系其他同学核实该人身份，不要轻易汇出钱款。

12、“我是黑社会，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到XXXXXX账号上。”犯罪分子随机拨打你的手机，自称是XX黑社会组织成员，最近掌握到你干了什么坏事，或者受别人指使委托，要砍掉你的胳膊、腿、手脚，或者对你妻子、孩子进行伤害。想要避祸免灾，必须将钱款存入指定的银行账号。

分析：慑于犯罪分子的淫威，或者出于胆小怕事的心理，一部分社会经验不足的学生可能在接到这种“黑社会”的恐吓电话时会手足无措，进而按照犯罪分子的要求乖乖的汇钱。

提醒：收到此类短信，大可不必过于担心，应及时向老师、父母或者当地公安机关反映，就可避免被骗。犯罪分子为取得你的信任，经常会在作案过程中使用某种任意显号软件，将来电显示的号码变成某些特殊号码，比如“110”、“10000”、“10086”等，甚至是你亲属或朋友的号码，遇到这种情况你只要回拨该号码，犯罪分子的谎言就会不攻自破。如果实在无法辨别，请及时报警，谨防上当受骗。最简单有效的办法，就是对上述电话或陌生电话不予理睬、立即挂断，决不可轻易将自己的钱款汇出去。一旦发生电信诈骗案件，首先要保存好转款凭证、对方账号等相关证据材料，并且一定要及时报警，以便警方串并案侦破。

13、“你的孩子从二楼摔下来，颅脑受伤，伤情严重。现在医院抢救，要赶紧交押金做手术（我已垫付部分押金和手术费，还差钱）”犯罪分子冒充事主小孩学校的老师，称事主孩子在学校突然晕倒，或者从楼上掉下来脑部受伤，情况紧急需做手术，要求事主赶紧给医院汇款押金。当家长拨打孩子电话无人接听或者一时半会联系不上学校老师对自己小孩受伤情况进行确认时，在诈骗分子的电话不断催促下，家长往往会在非常短暂的时间内进行汇款。受骗对象：学生家长（特别是一时间无法联系到孩子的家长）

分析：此类诈骗，诈骗分子往往能够在电话中准确说出自己孩子的姓名年纪学校等信息，使得家长更易对其产生信任。

提醒：学校向家长公布学校教务处的统一查询电话，便于家长和学校联系。家长第一时间应该和学校进行联系，核实情况，切忌慌乱。

14、“你孩子在我手中，马上打XXXX元过来”犯罪分子说完会立即挂断电话，并在后续不断的打过来电话催促家长交赎金，甚至发来类似孩子的“哭声”或“呼救声”，给家长造成极度恐慌。歹徒凶神恶煞，根本不给家长话语权，而且犯罪分子的电话均未显示号码或只显示“私人”两字，无法回拨，这时候的家长容易手足无措，爱子心切，堕入犯罪分子设臵的陷阱。

受骗对象：学生家长

分析：此类诈骗嫌疑人作案均是获取了学生家长的信息后，针对家中老人、妇女为目标，并且利用其心理特点，作案时使用电话先播放小孩被绑后的“呼救声”的录音，后要求将赎金打入指定账户，且要求不许报警，否则“撕票”。

提醒：接到类似“小孩被绑架”的电话时，首先要冷静，要第一时间报警，并想法联系上所谓“被绑”的小孩，确认其是否安全。如无法联系学生，应立即跟学校联系，核实其安全情况，切莫轻信所谓的绑架诈骗。对于无法核实的信息，通过亲人或邻居及时报警。同时，保存相关诈骗信息，以便警方侦查。

第三篇：电信诈骗防范材料

防范电信诈骗宣传材料

电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网、信函、报纸等传播媒介，通过银行柜台、ATM机、电话银行、网络银行或替它支付手段，以非接触的方式完成非法占有公私财物的案件。其主要形式为：手机短信诈骗、电话诈骗、网络诈骗。现将电信诈骗主要的作案手段及防范建议向大家介绍一下：

1、冒充公检法、电信部门、社保、医保部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单、可报、医保卡欠费等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。

防范建议：公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。

2、利用网络通讯“QQ”等即时文字、视频聊天工具，通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段，然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。近期现冒充在国外留学人员QQ号码，诈骗国内亲友的案件。

防范建议：及时安装、升级防、杀毒软件，遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实，而不应轻信网络即时视频。

3、以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任，然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。

防范建议：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。最好通过双方都认识的朋友进一步确认对方的联系方式。

4、通过非法手段事先获取事主资料，然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、税务机关工作人员，以“办理汽车、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。

防范建议：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。

5、冒充银行工作人员和银行客服短信提醒，以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询，然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。

防范建议：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。

6、利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。

防范建议：增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。

7、利用短信、电话、网页等发布、提供所谓内部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“内幕交易信息”或代为炒股等为诱饵的诈骗。

防范建议：暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。

8、以短信形式向手机用户发送低息免担保贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理进行诈骗。

防范建议：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银 3

行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。

9、采取网络钓鱼手段，发布虚假购物、火车票、飞机票等网页，以低价引诱事主网上购买，然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。

防范建议：网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。

10、利用手机短信向手机用户发送提供违禁物品、招嫖以及二手车、走私车交易等违法信息，然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。

防范建议：任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。由此发布的类似信息，均为诈骗信息。

11、拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。

防范建议：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然向对方汇款，防止上当受骗。

12、发送短信以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子，然后要求 4

向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。

防范建议：贪利心理不可有，免费午餐不可信，招聘应到正规劳务中介市场，此类短信均为诈骗短信。

13、在交友网站上发布交友信息，通过网络、电话交往一段时间后，以自己开办企业缺钱、开店庆祝送花篮、发财树或知道香港、澳门彩票内幕等名义进行诈骗。

防范建议：大龄男女切莫心急，交友问题上一定要谨慎，不要被对方的花言巧语所蒙蔽，连面都没有见到就贸然汇款。

总之当大家遇到上述各类情况时，应做到：凡涉及到向外汇款、转账，一定要与家人商量，并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询，切不可擅自作主，以至被骗财产损失酿成家庭** 附：

防骗谣

网络购物陷阱多，安全支付很重要； 飞来大奖莫惊喜，反复套钱洞无底； 盗取QQ来搭讪，冒充好友巧借钱； 网上交友要警惕，让您汇款有猫腻； 招聘网站花样多，贪心念头要不得； 克隆网站有差异，骗您存款是目的；

网上订票要小心，车票到手再给钱； 不明来电别轻信，家庭情况要保密； 牢记以上很容易，安全防范别大意。

第四篇：信用卡诈骗及其防范

信用卡诈骗及其防范

摘要：在我国，信用卡的发行和使用范围日益扩大。而信用卡诈骗犯罪作为一种新的特殊犯罪形式，其表型形式较多，产生这种犯罪的原因也是多方面的。但由于信用卡制度确立较晚，相应的立法、管理及监督机制尚不健全，致使信用卡犯罪案件屡有发生。本文最后针对信用卡诈骗也提出了几点防范措施。

关键词：信用卡；信用卡诈骗；透支

引言

金融是现代经济的核心，随着我国加入WTO和金融市场的对外开放，我国金融业有了很大发展，金融市场空前活跃，而作为金融市场一部分的信用卡市场，历来为犯罪份子所觊觎。信用卡的使用在人们生活中已越来越普及，它以携带方便、功能多而受到人们的青睐，尤其是它具有透支功能，使得人们在急需用钱时可解燃眉之急。然而，任何事物都具有二重性，信用卡透支在方便客户的同时也会因为透支后在承担民事、法律、责任方面因当事人各持一词而产生一些纠纷。近年来，信用卡诈骗犯罪案件明显增多，诈骗数额巨大、涉案面广、社会影响恶劣，严重破坏了金融秩序和社会秩序。因此研究信用卡欺诈案件的特点、成因及防范对策已成为金融界乃至社会的重大课题，具有十分重要的现实意义和作用。

1我国信用卡的发展状况

信用卡是目前世界上流行的一种先进的支付与结算工具。国际上通行的信用卡是指银行或有关机构发给资信较好的公司和有稳定收入的个人,便利其购买商品、取得服务或者提取现金的信用凭证，持卡人可以以此为凭证,在暂时不支付现金的情况下先进行消费活动,并在以后一定时间内再补

[1]足所欠款项，是一种无需预先存款就可贷款消费的贷记卡。在我国，信用卡是指由商业银行向社会发行的具有消费信用、转帐结算、存取现金功能的信用支付工具，按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类。

信用卡业务近几年来在我国发展十分迅猛。据有关统计数据显示，中国信用卡发行量到2003年时约为300万张，而到2006年底，达到5,000万张，截至2008年6月30日，中国信用卡总发行量已猛增到1.22亿张。过去，只有中资银行才能在中国境内发行信用卡。2008年12月23日，香港东亚银行在中国大陆推出人民币信用卡，成为第一家在中国大陆独立发

[2]行人民币信用卡的外资商业银行。

2信用卡欺诈的主要表现形式

2.1使用伪造的信用卡

信用卡诈骗罪的重要表现形式是使用伪造的信用卡。伪造信用卡主要有两种行为表现，一是完全模仿真实信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等非法制造信用卡；二是在真实信用卡的基础上进行伪造，如在空白信用卡上输入其它用户的实际信息进行复制，或者在空白信用卡上输[3]入伪造的信息等。对于伪造的信用卡，无论是你自己使用进行诈骗活动，还是伪造者把伪造的信用卡给其他人进行诈骗活动，都属于犯罪活动。如果行为人自己使用或者是由他人使用，对使用者来说，都属于“使用伪造的信用卡”的情形。如果行为人在伪造后又自己使用的，它将同时触犯伪造金融票证和信用卡诈骗罪，罪行更严重。其中伪造行为是犯罪手段，使用行为是犯罪目的，按刑

[4]法规定以行为人的犯罪过程、数额大小具体确定犯罪幅度，然后择重处罚。2.2冒用他人的信用卡

信用卡仅供持卡人本人使用是信用卡管理的国际性规则，根据这项规则，信用卡的使用权限仅限于持卡人本人,不得转借或转让。所谓“冒用他人的信用卡”即指，非持卡人未经持卡人同意或者

[3]授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内的购物、消费、提取现金等诈骗行为。举个例子，如果你把你的信用卡借给你的亲戚、朋友使用，这就要与冒用他人的信用卡相区别开来，行为人明知信用卡是他人的，自己无权使用，却假冒信用卡合法持卡人的名义使用，同时具有非法占有他人财物的目的，就构成犯罪。对使用作废的信用卡，可以“冒用他人的信用卡”的行为定罪处理。

2.3使用作废的信用卡

作废的信用卡是指因法定原因而失去效用的信用卡。根据信用卡章程，可以导致信用卡作废的原因一般有以下几种情形：（1）信用卡超过有效期限而自动失效；（2）持卡人在有效期内停止使用

[3]交回原发卡银行而失效；（3）因信用卡挂失而失效。此外，作废的信用卡还有其他的类型，例如根据《支付结算办法》第160条规定，信用卡被列入止付名单、发卡银行已经销户的信用卡，发卡银行因持卡人死亡而销户的信用卡，发卡银行因持卡人要求销户或担保人撤销担保而销户的信用卡，因信用卡帐户两年以上未发生交易而销户的信用卡，发卡银行因持卡人违反有关规定而销户的信用卡，都属于作废的信用卡。无论是持卡人还是非持卡人，明知是上述已经作废的信用卡而使用的，[5]均以本罪论处。2.4恶意透支

透支，是指持卡人在发卡行帐户上已经没有资金或者资金不足的情况下，根据发卡协议或者经

[3]银行批准，允许其超过现有资金额度支取现金或者持卡消费的行为。透支实质上是银行为客户提供的短期信用贷款，信用卡具有的这种透支功能是其他金融凭证所不具备的。信用卡透支建立在持卡人良好的信用基础之上，并且透支仅对于合法持卡人才行得通，非合法持卡人用信用卡进行透支的，不能算作透支。透支可分为善意透支和恶意透支。善意透支指持卡人完全遵循信用卡章程和发卡约定，在约定或规定的额度、期限内行使透支权，并如期归还的行为。恶意透支是相对于善意透支的一种违法行为，恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，故意在超过期限内、额度内透支的行

[5]为，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。

3信用卡欺诈产生的原因分析

信用卡作为重要的金融工具,以其快捷便利的结算方式,在赢得消费者的普遍欢迎、促进全球经济大循环的同时,由于其本身的特性而大大增加了被攻击的可能性,可以说信用卡的出现与发展顺应了全球化经济潮流,但是也为经济安全带来了风险。近年来，信用卡诈骗犯罪案件明显增多，诈骗数额巨大、涉案面广、社会影响恶劣，严重破坏了金融秩序和社会秩序。但是任何一种犯罪都是内外因共同作用的结果,信用卡诈骗犯罪也不例外。3.1社会层面的原因（1）宏观方面的原因

比利时学者阿道夫·凯特勒(LamberAdolphe JacquesQuetelet)利用统计学方法对犯罪现象进行了研究,发现贫穷与犯罪有关,比较富裕的地方也有比较高的犯罪率,同时影响犯罪率的另一种因素是贫富差距与地位的变化。他认为同一地方的贫富悬殊现象会引发人们的激情和欲望,产生各种诱[6]惑,从而引发犯罪。改革开放始自我国东南沿海,因而这些区域经济发展速度很快经济发展态势很好,但是同时也引发了贫富差距拉大等社会问题。我国的长江三角洲和珠江三角洲的经济发展模式引人瞩目,同时也成了经济犯罪和金融犯罪的高发区,其中重要的原因就是贫富悬殊导致的部分人的心理失衡和贪婪欲望,从而走上犯罪道路,这也可以很好地解释我国经济发达地区信用卡诈骗犯罪高发的原因。我国加入世界贸易组织后,形成了全方位、多层次、宽领域的对外开放新局面,将在更大范围和更深程度上参与国际经济竞争,与世界经济的联系也越来越紧密,由此而来的犯罪职业化、智能化将更加突出,新的经济犯罪和一些跨国犯罪会大量增加。（2）金融制度方面的原因

完善的制度体系是防范信用卡犯罪、维护金融安全的基础和重要保证。我国发放信用卡的银行的规章制度尚不健全,有的发卡银行信用卡业务内部管理存在漏洞,我国银行金融机构之间的恶性竞争也是造成信用卡诈骗犯罪的重要原因。一些银行在盲目追求发卡数量的同时,对推销员和代理点的审查监督未及时跟上。而如此一来,让不法之徒有了可乘之机,随之而来的信用卡管控风险被放大。各银行为扩大市场占有率纷纷降低信用卡授予的标准,并且出于自身利益考虑不愿最大限度共享信用信息,从而为信用卡风险管理埋下隐患。我国银行业在技术上缺少对信用卡申请人在同一银行或不同银行间多头申领、过度申领信用卡的监控、监测手段;不同部门之间尚未实现信息共享,个人信用信息系统尚待健全和完善,现有的个人信用评估及授信额度控制手段无法满足风险管理的需要;各商业银行为降低营运成本,纷纷将信用卡营销业务外包,从而降低申领审核要求,造成银行信用卡存在[7]管理漏洞等等。这些都给金融犯罪包括信用卡诈骗犯罪留下了漏洞,加大了金融风险。（3）法治方面的原因

从司法方面来看,我国金融体制的改革正在进行之中,有关金融的法律法规严重滞后,现有的一些规范有的不够完善,有的已经不适应形势的需要。在这种情况下,司法机关审理金融犯罪案件,在违法与犯罪、合法与非法等界限的把握上存在很多困难。同时必须看到,由于大多数信用卡诈骗犯罪存在与境外犯罪分子勾结的情节,直接持卡诈骗人到案后常常辩称受他人指使,不承认是主犯,致使案发后只有部分共犯到案,主从犯的认定有一定难度,因而使得司法审判工作存在很大困难。3.2个体层面的原因

利益是人们行为的驱动力。人们行为的原因总是为了达到一定的目的的,而从根本意义上说就是为了实现一定的利益。信用卡犯罪同样如此,它是犯罪人通过权衡其行为成本和收益后作出的“理性”选择。

计量经济学研究犯罪的学者们认为,犯罪行为是一种有目的的、故意的和自觉的行为,是犯罪人在权衡犯罪行为可能带来的利益和可能招致的损失后选择的行为;对犯罪行为的选择就像经济活动中的选择一样,是以个人对行为的成本和收益的分析为基础的,犯罪决策在本质上类似于任何其他的[8]行为决策。而信用卡犯罪属经济型犯罪,它的利益构成比较简单,主要是犯罪人通过实施犯罪所获得的货币和实物收入。例如,恶意透支非法占有持卡人或银行的资金、诈领信用卡骗取资金或在特约商户处购物等。

4信用卡欺诈的防范对策

4.1加强宣传教育,普及信用卡知识

金融部门要充分利用各种传播媒介,向社会各界宣传信用卡的基本知识,使人们了解信用卡的申办条件、步骤和手续,知晓持卡人的权利和义务,掌握信用卡转账结算、存取现金、购物消费的正确方法,养成遵守信用卡章程、恪守信用的道德风尚,形成良好的社会风气。同时,也要让持卡人了解信用卡使用过程中可能出现的风险,提高他们的风险防范意识和防范本领,从而减少信用卡犯罪案件的发生。

4.2加强对信用卡业务的管理,健全风险防范机制

信用卡业务是风险性较强的业务,各发卡机构要增强风险防范意识,严格遵照《信用卡业务管理办法》的规定,在信用卡业务的各个环节上严格管理制度、规范操作程序、强化内部监督,做到层层[9]把关。加强对信用卡业务部门员工爱岗敬业的职业道德教育,经常进行遵纪守法的典型案例教育,提高风险防范意识和法制观念。同时,各发卡机构要完善信用卡风险防范措施,完善信用卡业务的授权、核算以及透支、追讨等管理制度。严格执行信用卡的审查、审批、发放等业务制度,通过电话、公函专访等方式认真审核申请人的各项资料,全面、准确地掌握申请人的基本状况。严格信用卡止付名单的印刷、传递、管理,对持卡人的资信状况进行定期的跟踪复查。完善不良持卡人名单通报制度,开展内部稽核审查,堵塞漏洞,尽量将风险降至最低限度。4.3严格网点和特约商户的审批及考核管理

首先,中国人民银行应该制定网点的设立标准,规范其设立的条件以及审批权限。先严格审查其资产、经营习惯及硬件建设等情况,待各项条件检查合格后,方能批准。其次,要建立定期考核制度。在日常管理中,发卡时加强对信用卡网点的指导与监督。对严格执行信用卡规章制度的网点给予表扬和奖励,对违反信用卡规章制度的则给予批评,并采取暂停其信用卡业务、限期整改等措施,对屡犯不改或与违法犯罪分子恶意串通欺骗发卡行的,应该坚决取消其开展信用卡业务的资格。最后,加强网点业务经办人员的检查、辅导和培训,通过宣传教育为主，并辅以必要的处罚措施,使经办人员树立风险意识,增强责任感,严格按照操作章程受理信用卡业务,认真核对最新的不允许办理信用卡的黑名单,增强识别、防范信用卡恶意透支犯罪还有临场处置应变的能力。4.4强化侦查协作,加大对信用卡犯罪活动的打击力度

信用卡犯罪智能化水平不断提高,时空跨度不断加大,取证破案的难度不断增大。针对其作案快、逃跑快、销赃快的特点,公安机关应组织专门的力量,采取以快制快的办法。快速侦查,堵截作案后逃跑的犯罪分子,并迅速追回赃款赃物。要加深对信用卡犯罪的研究,使广大侦查人员熟悉信用卡的相关知识,了解信用卡犯罪的主要作案手法,掌握打击该类犯罪的专业技能。侦查人员在日常工作和侦查案件的过程中,要注意收集犯罪线索,运用多种侦查手段打击信用卡犯罪。在加大打击力度的同时,必须树立全局统一的观念,建立专项性的协作,畅通信息渠道,进一步提高各地公安机关之间、各警种之间协调配合、整体作战的能力,只有这样才能掌握斗争的主动权,有效地遏制信用卡诈骗罪的发生[11]。

[10]5总结

现在我国信用卡诈骗现象已经越来越多，在已建立信用系统的地区和行业领域经验的基础上,加强立法调研, 尽快制定并颁布相关法律法规, 积极引导和鼓励信用中介机构的发展, 推动全国性公共信用体系建立，并加大打击对信用卡诈骗犯罪活动的力度，对中国金融经济的良性发展，是大有好处的。政府部门、银行等金融机构、公安部门以及信用卡使用者和广大消费者应该一起努力，加强合作与沟通，共同还银行信用卡领域一片净土。

参考文献：

[1]孙刚.信用卡若干问题研究[M]．郑州：郑州大学出版社：2003，9．

[2]百度百科．信用卡词条[EB/OL].http://baike.baidu.com/view/8153.htm?fr=ala0_1_1.2009-2-19/2009-12-10.[3]谭万霞.信用卡诈骗罪论析[J].甘肃行政学院学报，2008，（2）：13-15．

[4]慕凯.论信用卡诈骗罪的防范[J].湖南文理学院学报(社会科学版)，2003，（9）：18． [5]秦婷婷.信用卡诈骗罪研究[M].北京：中国政法大学研究生院，2007：12-13． [6]张明楷.诈骗罪与金融诈骗罪研究[M].北京：清华大学出版社，2006：711．

[7]黄京平，左袖阳.信用卡诈骗罪若干问题研究[J].中国刑事法杂志，2008，（9）：11-13． [8]谢望原,史全领.信用卡犯罪若干疑难问题探析[J].法学论坛，2007，（2）：22-23． [9]洪武，张运燕.信用卡诈骗犯罪及法律对策[J].华南金融电脑，2004，（12）：23． [10]吴飞飞.信用卡的取得方式与行为定性[J].政治与法律，2007，（1）：27． [11]刘谱.论信用卡犯罪的防控对策[J].兰州学刊，2007，（10）：11．

第五篇：如何防范银行卡诈骗

自己的银行卡仍在身上，而卡内的存款却被他人提走或消费，金额从千元到数万元不等!广州白云警方本月摧毁一个“克隆”银行卡犯罪团伙，抓获嫌疑人吴某、余某等4名，缴获摄录机、读卡器、手提电脑等作案工具一批，审破银行卡诈骗系列案30余宗。

白云区公安分局前段时间连续接到多名事主报案称，卡内存款莫名被他人提走或消费，金额从千元到数万元不等。

警方调查发现，被盗事主均是在京溪某银行的同一ATM机、同一时段进行操作后，不久银行卡内的资金就被盗取或消费掉。办案民警经调查分析，锁定该系列案系江西省余×县籍人员组成的犯罪团伙所为。经进一步调查，警方发现该犯罪团伙不仅在广州市作案，且不时到省内及江西、浙江等地流窜作案，行踪不定。

11月初，团伙成员潜回广州准备继续作案，专案组民警动手收网，在白云区太和镇大源村万胜旅店内抓获犯罪嫌疑人吴某、余某等3人，当场缴获赃款现金6万多元及读卡器3台、摄录机2台、手提电脑1台等作案工具一批，随后又在京溪街犀牛角村抓获嫌疑人余某(女)。经审查，4名嫌疑人均为江西省余×县人，均供认在ATM机安装读卡器及摄录机，获得事主银行卡信息及密码后，立即伪造一张假银行卡，然后就持假银行卡和密码盗取事主账户上的或刷卡消费，今年以来在全国各地共作案30多宗，涉及金额100多万元的犯罪事实。

目前，4名嫌疑人均被白云警方刑事拘留，案件正在进一步审查中。

伪造银行卡诈骗今年有上升趋势

办案民警介绍，此类以地缘性纠集一起利用高科技手段伪造银行卡诈骗犯罪的案件，今年以来有上升的趋势。警方提醒使用银行卡的群众：

一是如果ATM机旁边贴有通知称故障，要求群众通过某账号转账时，不要轻信，要向银行查证。

二是在ATM机存取款时要注意观察ATM机是否有异常现象，如有无安装与平时不同的设备等。

三是注意周边有无可疑的人员，如有无一些人盯着自己取存款。

四是输入银行卡密码时，要用手遮挡住键盘，避免密码泄露。

五是大额的存款账户尽量少用或不用银行卡存取款，使用时尽量通过银行窗口办理。