20111221关于深圳地区证券营业部坚持守法合规经营反对不正当竞争的若干意见和通知

第一篇：20111221关于深圳地区证券营业部坚持守法合规经营反对不正当竞争的若干意见和通知

深圳市证券业协会

深证协会字[2011]022号

_____________________________________________________________________ 关于深圳地区证券营业部坚持守法合规经营反对不正当竞争的若干意见和通知

各证券公司、证券分公司、证券营业部：

根据《中华人民共和国反不正当竞争法》关于“不得以排挤竞争对手为目的,以低于成本的价格销售商品”的规定和《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》(中证协发[2010]157号文)的精神,深圳地区证券营业部应认真开展成本佣金水平测算和相关报备工作,坚持市场化定价和维护市场良性竞争为原则，坚决反对低于成本定价的恶性竞争行为，将成本佣金作为开展佣金自律管理工作的基础，现将有关事项通知如下：

一、以成本佣金为基础，加强对佣金的自律管理

协会将根据深圳证券公司及证券营业部向证券业协会报备的相关成本佣金数据，测算统计深圳证券营业部算术平均成本佣金水平和证券公司经纪业务服务全成本算术平均水平，定期公布测算情况，各营业部须以此为基础，加强佣金管理。

二、加强对新增客户佣金自律管理，报备并公示佣金收取标准

各证券营业部必须以上述平均成本数据为基础，制定新增客户证券佣金收取标准，及时向协会报备佣金收取标准，并在营业场所公示。

各证券营业部每月初必须将上月以下资料报送协会： 1.当月新增开户及转入客户数；

2.当月新开户及转入客户的佣金算术平均水平； 3.当月新增开户及转入客户的最低佣金；

4.当月新增开户及转入客户佣金收取标准低于当地佣金成本平均水平的客户情况。

三、规范存量客户佣金自律管理工作

各证券营业部应当进一步规范存量客户的佣金收取标准，做好证券交易佣金自律管理解释工作，采用与客户协商的方式逐步规范证券交易佣金收取标准，对存量客户证券交易佣金收取标准调整时，不得违反前述规定。

四、加强对证券营业部证券交易执行情况的自律检查

1.加强对佣金自律管理工作的检查

协会将对各证券营业部报送的数据资料进行抽查，并定期或不定期对辖区证券经营机构进行检查。

2.加强对违规行为的处罚力度

对检查发现存在降低服务标准，恶性竞争及其它损害客户合法权益和破坏市场秩序的违规行为，或存在违反自律规则以及不按报备标准收取佣金或存在虚假报备的，根据情节轻重，采取包括谈话提醒、责令限期整改、通报批评、录入诚信档案、要求其主动申请暂停新开户三个月在内的自律管理措施。并将检查情况和采取的自律管理措施报深圳证监局和中国证券业协会。

本通知经2011年12月21日深圳市证券业协会第四次会员大会审议通过，自2011年12月22日起执行。深圳辖区各证券营业部在每个月前5个工作日内报送本通知所要求的上月上述资料。2011年12月22日－30日本通知所要求报送的上述资料在2012年1月前5个工作日内报送。

深圳市证券业协会 二○一一年十二月二十一日

第二篇：尚福林：证券行业要坚持合规经营创新发展

尚福林：证券行业要坚持合规经营创新发展.txt两个人吵架，先说对不起的人，并不是认输了，并不是原谅了。他只是比对方更珍惜这份感情。尚福林：证券行业要坚持合规经营创新发展

来源 上海证券报 公告日期 2011-06-27 作者--

⊙记者 马婧妤 ○编辑 朱贤佳

中国证券业协会第五次会员大会于6月23日至24日在京举行。中国证监会主席尚福林在会上指出，面对新形势、新任务，证券行业必须始终保持清醒头脑，增强危机意识和紧迫意识，紧紧抓住并利用好机遇，准确把握资本市场中介服务这一基本定位，始终坚持合规经营，强化社会责任，坚定不移地推动行业创新发展。

此次会议选举产生了第五届协会理事会及新一届协会领导班子，陈共炎当选新一届协会会长，会上还聘任了相关专业委员会负责人。

尚福林要求，新一届协会要积极履行“自律、服务、传导”的职责，团结和带领广大会员，进一步拓展自律和服务空间，提高协会工作的自主性和主动性；进一步加强市场调研，提高协会工作的指导性和前瞻性；进一步创新工作机制，提高协会工作的公信力和权威性；进一步引领行业创新，提高协会工作的专业性和创造性。

尚福林指出，中国证券业协会第四次会员大会召开以来的五年，是我国资本市场深入贯彻落实科学发展观，实现重大发展突破、发生转折性变化的五年。伴随着我国资本市场的改革创新和发展突破，各类证券经营机构总体上都实现了又好又快的发展，证券行业整体面貌发生了重大甚至是根本性的变化，规范发展的基础更加坚实，改革创新的机制更加健全，稳健经营的态势更加巩固，服务全局的作用更加突出。

当前，我国证券行业的发展面临着十分难得的历史机遇。“十二五”规划纲要对深化金融体制和资本市场改革创新，更好地为加快转变经济发展方式服务做出了明确部署，这对更好地发挥资本市场优化资源配置的功能和作用提出了新的更高要求，也对证券行业找准定位、明确任务、实现创新发展提出了更加迫切的需求。

面对新形势、新任务和社会各界的新期待，证券行业必须始终保持清醒头脑，切实增强危机意识和紧迫意识，紧紧抓住并用好机遇，自觉服务经济社会发展大局，准确把握资本市场中介服务这一基本定位，始终坚持合规经营，进一步强化社会责任，坚定不移地推动行业创新发展。

尚福林说，今年是中国证券业协会成立20周年。20年来，伴随着我国资本市场的发展壮大，中国证券业协会不断探索，勇于创新，对自身定位、功能、作用的认识日益清晰和明确，为促进我国资本市场稳定健康发展做了大量工作，发挥了不可或缺的重要作用。尚福林表示，中国证券业协会是我国资本市场和证券行业重要的全国性自律组织，在促进市场监管和服务行业发展等方面，具有不可替代的作用。在新的历史条件下，要创新发展理念，充分认识和发挥证券业协会在资本市场改革发展中的重要作用。

首先，完善资本市场监管体系，需要协会进一步归位尽责。要进一步理顺自律管理和行政监管的关系，发挥自律监管的作用，强化行业自我约束、相互制衡，让市场约束作用得以有效发挥。其次，提高资本市场监管效率，要求进一步发挥协会的桥梁纽带作用。要强化传导职能，完善传导机制，改进传导方式，切实发挥监管部门与行业的沟通平台作用。第三，加强和创新证券领域的社会管理，需要进一步强化协会的服务定位。要坚持把保护投资者合法权益作为各项工作的核心，继续做好投资者教育工作，全面加强行业诚信体系建设，促进会员单位牢固树立“客户利益至上”的经营理念，认真履行受托义务，自觉维护和提升行业诚实守信的整体社会形象，为资本市场的持续、稳定、健康发展创造和谐的社会氛围。

证监会副主席庄心一在总结讲话中指出，20年发展的事实证明，中国证券业是有强盛生命力的，是有自我纠错和不断发展能力的，是能够为国家崛起而不懈探索并勇于奉献的。当前，中国证券业的发展处在一个重要的关键期。全行业只有保持清醒头脑，抓住机遇，才有可能将发展机遇、发展愿望、发展能力最大限度地转变为发展成果。而把握发展机遇，需要行业和协会奋发有为、归位尽责。归位尽责是行业改革发展的必然要求，体现到证券行业，是指行业自律、公司自我约束、恪尽中介机构职责的能力和效应。新一届协会要贯彻落实尚主席讲话要求，扎实工作，推动协会工作再上新台阶。

中国证券业协会新当选会长陈共炎表示，新一届协会将继续秉承“自律、服务、传导”的职责定位，坚持“以服务为基础、以自律为核心、以发展为目的”，不断深化和拓展服务职能，创新服务方式，提高服务品质，充分发挥协会在证券领域社会管理中的作用。着重提高自律规则的执行效力，加强自律管理力度，实现协会“归位尽责”。充分依靠会员，转变工作机制，提高自身素质，把握历史机遇，推动行业创新发展。

此次会议表决通过了《中国证券业协会第五次会员大会工作报告》、《中国证券业协会监事会工作报告》、《中国证券业协会章程》、《中国证券业协会会员管理办法》和《中国证券业协会咨询委员会设立议案》等会议文件。选举产生了第五届协会理事会及新一届协会领导班子，并聘任了相关专业委员会负责人。

证监会主席助理吴利军出席了会议。来自全国证券公司、证券投资咨询公司、证券资信评级机构、金融资产管理公司等会员单位的代表，沪、深证券交易所、证券登记结算公司、各地方证券业协会等特别会员单位的代表共计360余人出席大会。中国证监会各部门及派出机构，民政部、中国银行业协会、中国期货业协会等有关部门领导出席了会议。

第三篇：公事：关于本证券营业部合规经营情况的报告(不付稿费的稿子)

关于本证券营业部合规经营情况的报告

根据中国证监会发《关于加强证券经纪业务管理的规定》（证监会公告【2010】11号，以下简称”<规定>”）对证券经纪业务的合规性规定，本证券营业部对《规定》中证券经纪业务涉及的各个环节（包括但不限于账户业务操作规范性、适当性管理制度执行情况、客户回访工作情况、客户档案管理情况、信访投诉工作情况，营业部内控制度执行情况等）进行了自查自纠，对自查过程中所存在的问题及时进行整改与纠正，有效落实了《规定》的各项监管要求。现将本证券营业部的合规经营情况报告如下：

一、加强账户业务的规范性操作

针对《规定》中“建立健全客户账户业务相关制度”的要求，本营业部经自查后认为该方面已达到《规定》的要求。本营业部办理开户业务时要求对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，并用第二代身份证识别系统对身份证件进行识别。若识别时发现客户身份存在疑问的，立即要求客户补充提供居民户口簿或者有效期内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证实其身份的其他证明材料。

同时，为更好地加强开户环节中对客户的姓名和身份信息的真实性的审查工作，本营业部于2010年7月份进行了相关业务知识方面的培训；并于2010年8月初正式启用了拟上线一套身份验证系统，该系统与公安机关联网，由权威发证机关对客户的身份信息进行验证；且该系统由公司经纪总部和信息技术中心负责搭建，因此从这个角度而言本营业部在识别客户身份真实性上将更为严谨。

此外，本营业部对各类临柜业务（包含但不限于如资金账户及证券账户的开立业务、信息修改、注销业务、建立及变更客户资金存管关系、客户证券账户转托管和撤销指定交易业务、与客户权益直接相关的业务）流程中均要求业务经办人操作、复核人员复核并签章。与此同时，本营业部为了使得账户业务的操作体系更为严谨，在账户系统启用资金账户及证券账户开户的强制复核，通过不允许本人复核自己的操作的参数控制做到系统强制复核，并于2010年8月份已经启动柜台系统中的权益类操作和转托管业务复核功能。

二、完善适当性管理制度，有效落实各项措施

根据《规定》中“建立健全客户适当性管理制度”的各方面要求，本营业部的适当性管理基本达到合规要求。本营业部按照客户服务适当性工作平台的开发计划，于2010年12月底完成了第一期的开发工作，实现了客户风险测评、适当性服务产品的定制、客户问卷调查、客户资料的修改以及客户账户的持仓和关联资讯等功能。根据系统开发进度，已开发的功能正在试运行；预计将于2011年1月进一步完善系统功能并进入第二期系统开发。第一期系统主要实现了适当性管理的如下功能：

（1）客户分类分级以及风险评估功能；（2）客户的分级分类和针对性资源配置；

（3）资讯和服务客户自主选择以及选择结果的留痕；（4）其他对客户提供的一对一投资顾问服务的特色服务等。同时，公司总部于2010年7月22日颁布执行了《湘财证券客户适当性管理制度》，该制度明确了提供与客户风险承受能力相适应服务相关细则和操作流程。本营业部的相关业务人员均接受了总部关于《湘财证券客户适当性管理制度》的学习与培训。目前，该制度的业务细则与操作流程都已在本营业部使用与备案，且本营业部在开展适当性管理过程中坚持以该制度与《规定》的相关要求为依据。

三、有效控制风险，加大对客户交易的监控力度

客户交易监控主要是由公司总部的合规部门和风控部门加强执行。根据《规定》中第三点“建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全”的相关要求，公司总部统一建立了资金划转、证券转移、交易活动的实时监控系统；并由合规风控管理总部牵头，根据“发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案”的要求，制定了《湘财证券经纪业务客户异常交易行为监控管理办法》，该制度于2010年9月30日已发布实施，本营业部目前也已使用与备案。

同时，为落实“统一建立、管理证券公司证券经纪业务交易风险监控系统”的要求，公司总部的合规风控管理总部和信息技术中心在已有的风险监控系统的基础上，进一步升级异常交易监控系统，并于八月底完成了系统上线工作；该系统加强分析设计实现关于盗买盗

卖、交易所重点关注帐号监控等监控算法。

在这些制度与系统的有效运行与保障下，营业部截止目前未发生过盗买盗卖行为和向客户提供确定性判断的投资建议和谋取不正当利益的违规行为。

四、做好客户回访工作，提高客户服务水平

客户回访工作主要是由本营业部与公司总部的客户服务部门相互配合完成。对照《规定》关于健全客户回访工作的各项要求，营业部客服人员每隔**时间对 %的客户进行电话回访，对*%的客户进行上门回访，回访内容严格按照《规定》，包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等。若是采取电话回访，营业部系统将自动对回访的电话进行录音；若是上门回访，回访人员将对回访内容进行了手头记录，以纸质材料的形式进行保存，录音和笔记材料都在档案室进行备案。对营业部1个月内发生的客户，营业部在当月对这部分客户进行采取**回访的方式，了解客户对营业部以及营业部工作人员的服务态度与水平。综合而言，本营业部对客户的回访比例为**。

同时，对资产量达到**或交易量达到**的客户，回访工作由营业部转交至公司总部的客户服务部门完成。目前营业部这部分客户共有**人，公司总部的客服人员都会每隔**时间对这部分客户进行上门回访，以充分了解客户的切实需求。

五、积极受理客户投诉，提升客户忠诚度

按照《规定》“建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷”的要求，且为了更好的发挥投资者对营业部工作人员执业行为的监督与检查，公司总部已建立了《湘财证券信访投诉处理规定》制度，本营业部也在营业场所显著位置公示了客户投诉电话、传真、电子信箱，并保证客户投诉电话在营业时间内能畅通。客户也可以通过门户网站、现场员工墙随时查询营业部工作人员的基本信息；同时，本营业部将相关客户投诉的档案都已保存备案，并在每年3月之前将去年的投诉情况反馈给公司总部。此外，本营业部还开通了客户投诉的渠道，方便客户进行投诉；而且本营业部对客户的有效投诉做到“一有投诉必调查”，对调查所得到的结果及时向客户进行反馈。

六、妥善保管客户资料，保证各项资料有凭可依

本营业部按照《规定》要求，为每个客户单独建立纸质档案。客户档案包括了客户及代理人名称、地址、通讯联系方式、客户和代理人的身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险揭示书等。从客户开户到销户，本营业部都妥善保存客户的相关资料，并专门为客户资料开设了一间档案室，派专人进行整理与保管。同时，所有客户资料都是对外保密，档案室也是闲人不可入内的。

七、健全营业部负责人考核体系

营业部负责人是《规定》中的要求，根据《规定》“明确规定证

券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任”等要求，公司总部在新拟定的《营业部总经理考核办法》中将相关要求列入，并予以了明确；目前该办法已于2010年7月底通过审核并实施。

同时，公司总部把营业部负责人审计中“发现违法违规经营问题后进行内部责任追究，报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员”这一要求写入制度，由合规风控部门修订了《湘财证券员工违规处罚办法》2010年9月1日正式已经颁布执行。这些措施与制度加强了营业部负责人的风险管理，完善了对营业部负责人的考核制度。

总体来说，本营业部的经营流程与情况严格按照了《规定》的各项要求进行；根据《规定》新修订与新完善的内容，营业部与公司总部都对原有的相关流程与制度进行了修改，保证了营业部的制度能与《规定》做到良好的衔接。

湘财证券有限责任公司 二〇一一年一月四日