统一思想增强四个意识依法依规强化换届措施

第一篇：统一思想增强四个意识依法依规强化换届措施

统一思想、增强四个意识，依法依规、强化换届措施

——红河州圆满完成县乡两级人大换届选举工作

许 源

自2016年7月正式启动县乡两级人大换届选举工作以来，红河州各级党委、人大严格按照宪法、选举法、地方组织法和代表法规定及县乡两级人大换届选举工作一系列新精神、新规定、新要求，不断增强四个意识、强化换届措施，坚持党委领导、人大主办、各方配合，精心组织、认真实施，圆满完成县乡两级人大换届选举工作任务。

一、提升认识、统一思想，切实做好县乡两级人大换届选举准备工作。

这次县乡两级人大换届选举工作，是在以习近平同志为核心党中央严肃查处湖南衡阳和辽宁破坏选举案、四川南充拉票贿选案件发生后，中央、省、州党委对换届选举工作高度重视，在省委决定全省县乡两级人大换届选举工作提前一年，与全国同步进行的，由此带来相应任期缩短、思想复杂等新情况、新问题。为此，红河州一是及时组织人大系统相关人员学习好中央、省委、州委和全国人大、省人大相关决议、决定精神，做好思想引导工作。二是做好提前换届解释工作。全省县乡两级人大换届选举工作与全国同步，符合地方组织法、选举法等相关要求，符合中央、省委、州委相关要求，符合《全国人大常委会办公厅关于县、乡两级人民代表大会代表选举时间的通知》精神，要求各级领导干部要增强四个意识，特别是核心意识和看齐意识，把思想统一到中央、省委、州委有关县乡两级人大换届选举工作提前一年进行要求上来。三是认真做好县市、乡镇国家机关领导人员思想工作，组织部门开展“四必谈”，使“退”者心情愉快、“留”者意志不衰、“转”者珍惜机会、“进”者奋发有为。四是积极筹措经费，确保换届选举工作顺利推进。全州选举经费按户籍人口人均9元安排，州级财政共安排837万元，采取县市相同基数+贫困县补助+人口平均补助+州级联系点补助的办法对各县市给予补助。各县市按选举法及上级要求安排换届选举经费，建水县安排304万元，红河县安排182万元，全州共安排选举经费4086万元。五是各县市积极做好换届选举准备工作。绿春县平河镇对全镇各村社开展摸底调查，建立选民电子数据库。河口县按照1:3的比例，建立430名县级、860名乡级人大代表预备人选资源库。个旧市将207个市级代表名额一次应足额分配到各选区选举。泸西县、红河县、绿春县依法作出重新确定相关乡镇下一届乡级人民代表大会代表名额的决定，确保选举工作依法有序进行。

二、强化领导、健全组织，为县乡两级人大换届选举工作提供组织保障。

红河州从讲政治高度，切实加强领导，为换届选举提供坚强的政治保证、组织保证和法律保证。一是成立州县乡两级人大换届选举工作领导小组和联席会议及办公室，切实加强换届选举工作领导。2016年7月12召开全州县乡两级人大换届选举工作暨培训会议，全面启动换届选举工作。二是组成县市、乡镇干部研判组，对领导干部班子进行分析研判，摸清班子情况，为科学制定换届选举方案打好基础。三是印发《关于做好全州县乡两级人民代表大会换届选举工作的意见》，对换届选举工作作出部署。四是各县市、各乡镇成立县乡两级人大换届选举工作领导小组，依法成立选举委员会、选区领导小组，县市以乡镇为单位，选派选举工作指导组。弥勒市实行领导包片责任制，加强分工协作，采取“四包三定三集中”，即县级领导包乡镇、乡镇领导包选区、乡镇干部包村、村干部包组，定人员、定时间、定任务，集中力量、集中时间、集中精力抓好换届选举工作。全州共成立13个县级、129个乡级选举委员会，使换届选举做到机构健全、工作有人抓、有人管。

三、深入基层、加强指导，保证县乡两级人大换届选举工作有序开展。

换届选举工作开展前，州人大常委会组成调研组，深入到县市、乡镇进行，指导县市、乡镇做好换届选举准备工作。州委组织部抽调精干力量，组成换届工作督导组分赴县市、乡镇对换届选举工作进行督查、检查和指导，要求各县市每周上报工作情况。换届选举工作启动后，一是州人大常委会选联工委积极参加县市召开换届选举工作会议，要求各县市在换届选举工作中要坚持正确的工作原则、准确把握重点、自觉接受党的领导，充分发挥好人大常委会的职能作用。二是编印换届选举工作简报，通报换届选举工作新经验、好做法。州换届选举工作联席会议办公室编发简报10期信息23条，通过OA发至州、县、乡和相关部门。三是确定石屏县、红河县和绿春县平河镇两县一镇为州级联系点，做到点面结合，增强工作指导性。四是组成指导组深入到县市、乡镇开展调研，特别对如何提名县乡人大代表初步候选人、考察审查代表建议人选、确定正式候选人、投票选举等工作进行指导。要求要把坚持党的领导贯穿始终，积极向党委请示汇报；要充分发扬民主，在正式候选人酝酿协商环节中，做到酝酿到位、引导到位，畅通选民诉求渠道；要严格依法办事，确保每一环节工作依法开展，保证县乡两级人大换届选举工作任务圆满完成。

四、强化宣传、发动选民，营造县乡两级人大换届选举工作良好氛围。

一是制定《红河州县乡两级人大换届选举工作宣传方案》，制定换届选举宣传意见和宣传标语口号下发各县市。二是在红河电视台、红河日报、红河电台等州内新闻媒体设立《来自县乡人大换届选举工作的报道》专栏。三是各县市通过广播、电视、电台等新闻媒体和采用墙报、标语、举办培训班等形式，不断加大换届选举工作宣传力度。泸西县在《泸西时讯》手机报开设“换届选举”专栏，发布严肃换届纪律漫画释义、法律法规及纪律要求64条（次），编发动态新闻82条（篇）。开远市专门召开宣传工作培训会，对市级媒体单位负责人和编辑记者就市乡两级人大换届选举宣传工作进行动员和部署，利用开远手机快讯刊发相关消息35条、宣传标语40条次，利用LED显示屏滚动播放标语400余条次。石屏县印发2000份《致全县选民的公开信》，广播电视宣传414条次，出墙报黑板报84期，为换届选举工作奠定良好舆论氛围。据不完全统计，全州共召开党员会干部会2257次、48841人次，群众会7010次、1243050人次；走访群众370836人次，书写标语口号38298条，悬挂横幅1541条，粘贴宣传画4247张，墙报黑板报1583期，简报341期2354份，营造良好换届选举工作舆论氛围。

五、严格依法、规范程序，确保县乡两级人大换届选举工作正确政治方向。

各县市、各乡镇从人大代表名额分配、选区划分、候选人提名、候选人确定、介绍候选人到组织投票选举等各个环节上，严把依法办事关、程序关，确保换届选举工作顺利进行。首先，坚持“三个平等”，做好选区划分和代表名额分配工作。各县市各乡镇严格按照选举法 “三个平等”、结构优化等原则，从便于选民了解和推荐人大代表候选人、便于选民参加选举活动、便于人大代表联系选民和选民监督人大代表出发，切实做好选区划分各项工作，全州共设立县、乡选区1503个、5151个。其次，保证公民政治权利，选民登记做到不错、不重、不漏。各选举委员会针对当前经济发展，人口流动量大新形势、新特点，在选民登记工作中，通过采取事前调查摸底、预登、正式登记、张榜公布等步骤，严把年龄、法律、政策、转登、复核关，防止选民登记中的错、漏、重情况发生，在选举日20日前，按选区张榜公布了选民名单。开远市按照“先培训、后上岗，不培训、不上岗”原则，分级进行集中培训，提高选民登记人员业务能力和政策、法规水平。蒙自市在各选区设置登记站，动员选民在规定时间内到登记站办理登记手续，对外出务工人员，采用电话、短信、亲友转告等方式通知其登记和参加选举。全州共登记县、乡选民3193666人、2887786人。第三、严格政治标准，把好人大代表“入口关”。一是开展人大代表资源调查工作。各县市、各乡镇深入到选区与选区所在党支部或单位对选区内符合人大代表资源人选条件的人进行走访调查，广泛听取群众意见建议。按1:1.5至1:3的比例确定县乡人大代表资源人选。蒙自市提名推荐产生335名市级人大代表候选人中，95%是人大代表资源库人选。二是广泛发动选民提名推荐人大代表候选人。正确引导选民把政治可靠、群众公认、能力较强、形象良好选民推荐为人大代表候选人。同时，做好连任人大代表选任工作。三是规范人大代表候选人提名考察工作。各选区选举领导小组召开扩大会或民主协商会提出选区建议人选名单，报相关部门审核，保证人大代表候选人提名、推荐、考察、确定等工作有序进行。四是做好人大代表候选人的酝酿协商工作。各选区采取召开选民小组会或户主会等形式，广泛发动选民对所提名推荐人大代表候选人，按照人大代表条件和结构比例的要求，反复进行酝酿协商，对不符合规定程序和条件的提出调整意见。五是做好正式人大代表候选人考察工作。初步人大代表候选人经选举委员会初审后，相关部门组成考察组，深入到各选区，对候选人进行考察审查。重点考察人大代表初步人选的政治素质、思想品行、廉洁自律、履职能力、群众基础、遵纪守法、社会形象、履职意愿等方面情况，形成新一届人大代表正式候选人建议名单报换届选举工作领导小组研究。考察中，还征求和听取纪委、法院、检察院、公安局、防邪办、国土局、审计局、卫计局、信访局等部门对人大代表候选人意见，严把人大代表“入口关”。据统计，全州提名推荐县、乡人大代表候选人4591名、14622名。第四，依法依规，顺利选举产生新一届县乡人大代表。各县市、各乡镇通过召开选举大会、设立投票站和流动票箱等方式，保障选民都能参加投票选举。为使选举程序合法规范，各选举委员会制定投票选举实施方案，统一制发选举大会程序、票箱和选票，对选区负责人、选民小组组长和选举大会的主持、监票、计票等人员集中进行培训。开远市坚持“两个不”，即，在家的选民投票率没有达到95%以上，不急于开箱计票，选区选民投票率没有达到95%以上，不开箱计票。屏边县要求投票选举以召开选举大会、设立投票站为主，严格控制使用流动票箱，全县设184个投票站。个旧市投票前再次召开选举工作会议，专门研究投票选举工作，对投票会场、投票程序、人员安排、计票方法等再安排、再培训。选举日，各县市、各乡镇妥善安排好生产工作，为投票选举让路，让广大选民投上神圣一票。蒙自、绿春、元阳县级选民参选率达97.3%、95.4%、94.4%。全州一次选举成功县级选区1490个、乡级选区5065个，2941743名县级、2670586名乡级选民参加投票，参选率分别达92.1%、82.5%，选举产生县、乡人大代表2459名、7849名。选举产生县乡人大代表文化明显提高、平均年龄有所下降、妇女所占比例得到提高、素质不断提高、结构更趋合理，基本达到“两升一严一保证”要求。

六、共绘蓝图、选贤任能，顺利召开新一届县乡两级人大一次会议。

为保证新一届人大一次会议顺利召开，红河州一是派出13个由州级领导任组长，组织、人大、政协、纪委等部门工作人员组成的督导组，深入到13县市指导、督导县级人大、政协“两会”召开。同时，各县市也派出督导组，深入到各乡镇督导新一届人大一次会议召开。二是各县市、各乡镇抓好人代会筹备工作，科学合理安排好会议议程，认真起草政府工作报告，规划好今后五年蓝图，通过广泛讨论、修改、审议工作报告，将各级干部群众的思想统一到党的十八大及十八届三中、四中、五中、六中全会精神和省第十次、州第八次党代会精神及报告所提出的目标任务上来。三是组织召开好人代会，认真开好代表大会前人大代表、列席人员和工作人员中的党员大会，充分发挥共产党员在代表大会期间作用，保证会议正确方向，依法选举产生新一届县、乡政权领导班子和领导干部，做到选举结果党委满意、人大代表满意、人民群众满意。全州13县市、129个乡镇新一届人大一次会议上，选举产生县市人大常委会主任13名，副主任51名，委员337名；县市长13名，副市县长77名；法院院长13名；检察院检察长13名；乡镇人大主席129名、副主席33名，乡镇长129名，副乡镇长410名。同时，全州在乡镇人大干部队伍建设上实现新突破，按照《中共红河州委关于加强和改进人大工作的意见》的要求，在全州应配备人大副主席41个乡镇中，配备33名副主席，比上一届增加30名。

七、严肃纪律、风清气正，形成县乡两级人大换届选举工作良好政治生态。

红河州坚持严肃换届纪律不动摇，把形成良好政治生态环境、依法换届选举作为头等大事来抓。一是坚持教育在先、警示在先、预防在先，筑牢思想“防线”。把《镜鉴》、《警钟》和《严肃换届纪律文件选编》作为换届纪律教育必学教材，组织相关人员学习，杜绝各种不正之风和腐败现象发生。二是认真贯彻落实 “九个严禁、九个一律” 及中央、各级党委对严肃换届纪律有关要求，进一步严密组织、严明纪律、严肃教育、严格监督、严厉查处，坚决维护换届工作严肃性和权威性，教育引导领导干部自觉服从组织安排，严守换届纪律。三是2016年12月中旬，从人大、政协、组织、纪委等相关部门抽调相关人员，组成七个换届风气专项督查组，深入到各县市对换届风气情况进行督查。州县两级还建立信访部门、举报电子信箱和12380监督举报电话“三位一体”举报平台，主动畅通群众监督机制；建立健全换届舆情应急处置和应对处理机制，密切关注社会舆情和网上舆情，加强正面宣传引导，营造良好换届政治生态环境。四是加强对选举全过程的监督。各级纪委监察部门认真履行党风廉政建设主体责任和监督责任，严格执行换届纪律，切实加强对换届选举全过程的监督，切实预防选举中的不正之风和腐败问题。并通过视听电视、广播、微信等网络平台宣传换届纪律，做到换届纪律警钟长鸣。元阳县成立换届选举工作监督查处、换届选举工作矛盾纠纷排查化解领导小组，由县委与乡镇党委、乡镇党委与各村党总支签订了换届选举工作目标责任书。泸西县将换届相关法律法规、案例、释义等编订成《严肃换届纪律宣传手册》6000余册，并制作漫画，下发到所有科级以上领导干部、乡镇、村（社）干部和涉及换届工作人员手中。红河县印发《红河县开展严格遵守换届纪律承诺和严肃换届纪律谈心谈话活动实施方案》，组织集中学习“一片一书”、《警钟》3批1402人次，开展换届风气监督专题培训3批480人次，专题谈心谈话4批300人次，签订换届纪律承诺书334份。开远市在人代会前，与市人大代表签订《换届纪律承诺书》，把纪律和规矩挺在前面，确保换届工作健康、有序、平稳进行。

第二篇：增强合规意识依法合规经营

增强合规意识 依法合规经营

为增强农发行合规经营管理意识,培育良好的合规文化，进一步增强全行合规经营理念，提高合规风险管理能力，确保各项业务在规范的前提下按照操作流程实现又好又快发展，在这业务转型和发展的关键时期,开展合规建设有着很强的现实性和必要性。农村政策性金融业务的发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。对基层营业人员加强合规经营教育，必将为基层行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，为农发行实现可持续发展奠定了坚定的基础。

一、合规经营管理是立行之本

根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

农发行成立以来的实践经验证明，要实现稳健可持续发展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为基础。业务要拓展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守金融系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，才能保证农发行的资金安全和各项业务健康的发展，才能保证农发行在激烈的竞争中立于不败之地。

银行经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作行为。政策性银行不以合规经营和合规性监督检查为抓 手，就无从落实风险管理。当前，银行业竞争日益加剧，少数不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益，他们利用某些营业人员有章不循的漏洞，骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有控制和管理这些风险才能保证安全增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念，是银行发展的一个重要标志。

作为以现代化政策银行为目标的农发行，更应该深刻认识到：“合规人人有责、合规创造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到每位员工的具体操作行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体素质。长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项基础工作，确保农发行业务持续健康顺利发展。

二、加强合规管理应采取的措施

（一）树立科学的合规工作理念

现阶段的农发行，其各项业务管理和运行必须臵于严密的制度控制之下，而不是人为的控制之下。要实现这一目标，合规管理工作必须树立科学发展观，克服被动合规管理的思想，按照银行治理“分权、制衡、问责、透明”的原则，紧紧围绕全行治理和经营转型，立足完善内控机制、规范经营行为、防范操作风险，努力使各项制度规定覆盖所有经营管理和操作环节，使决策层和 管理层的决策意图、管理目标及时有效地传导到全行每个岗位、每个环节，防止全行经营活动因发生内控疏漏而产生违规，确保决策层和管理层对全行整体治理的有效实施。

（二）构建农发行合规文化体系

合规是农发行内部一项核心的风险管理活动，即：确保农发行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。构建农发行特色的合规文化需要不断培育锤炼。

加强从业人员教育。一是要建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划；二是要定期组织员工进行学习、辅导，请专家、教授讲课，主要内容是：国家的方针政策、银行业的有关法律法规、业务理论知识、业务操作知识、新业务知识、有关业务的流程等等；三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动，组织各种考试、测试，营造良好的学习氛围和积极向上的合规文化环境。四是建立健全员工的教育培训奖惩机制。

加强企业文化多元化建设。一要继续保持传统的做法，不因体制变化而变化。二要建立健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险管理体系，对各种风险进行动态、持续监控。三要加强稽查检查，提高检查的质量和效果。四要加强沟通联系，切实抓好案件防控工作，提高各类资金案件的控制防范能力。

打造农发行特色的合规文化。合规作为一种文化，强调的 是人人合规。合规工作与农发行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，树立“从高层做起，合规人人有责，主动合规，合规创造价值”四种理念，在全体员工中逐步形成时时事事处处 “行兴我荣，行衰我耻”的荣辱观，成为业务的尖兵，发展的高手，营销的能手。

提高合规执行力度。首先，要使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作；其次，可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差；第三，从涉及农发行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，建立专业化的合规风险管理队伍，梳理、整合和优化银行的管理体系。

（三）建立合规风险管理长效机制

农发行成立十多年来，逐步形成了自己的管理模式和特点，河南省分行出台的“三位一体会计监控体系”，对防范和控制柜面营业中出现的操作风险，起到了遏制作用。但距离现代化银行的要求还有一定的差距，应建立合规风险管理长效机制。

首先，要落实合规风险“三性”。一是有效性。即合规检查和管理要有效率；二是独立性，合规部门能够独立地、不受干扰地自己发现问题，调查问题，以确保合规风险管理的独立性；三是被审查性。合规部门履职情况要受到内审部门的定期检查。其次，建立违规举报机制。总、分行要为员工举报违规、违法行为 提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护机制。再次，要变以往“部门银行”为“流程银行”。为有效防止对客户服务内容单

一、业务创新单

一、监督检查内容单

一、风险控制不全面，出了问题部门之间相互推诿扯皮，相互推卸责任等弊端，要按照业务流程和管理制度，开展制度检查，要将每一个业务岗位涉及的方方面面都纳入检查范围，从整体上提高服务水平和对合规性风险的掌控与驾驭能力。

（四）健全合规工作管理机制

是要建立相应的合规操作程序和尽职标准，完善主动合规激励机制，有效控制合规管理成本，确保合规管理人员认真履行工作职责。是要树立合规风险防范意识，密切跟踪银行适用的法律、规则和准则的最新发展，密切跟踪全行经营活动面临的各类风险，建立完善合规风险识别、评估、监测机制，提升对合规风险识别防范能力。是要树立合规管理服务意识，积极为业务部门和操作人员提供合规咨询与帮助。是要建立内控培训定期评审机制，定期对全行合规文化建设进行研究和评估，及时纠正内控培训工作中遇到的问题。是加强合规队伍建设。要将政治素质高、业务知识全面、具备一定从业经验、胜任合规工作要求的人才选配到合规部门，努力培养一支作风严谨、客观公正、实事求是、执法严格、清正廉洁的合规队伍。

三、在经营管理过程中提高合规意识

当前金融业面临的形势很严峻，时刻树立风险防范意识，要 从违规事件中吸取教训，把树立风险防范意识放在首位。牢固树立全行一本帐，增强全局观念，规范操作，确保工作的时效性和统一性。

（一）增强职业道德和职业素养意识

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。每一位员工所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农发行工作的必需。我们要发展，要在这个竞争激烈的社会环境中不断强大，立于不败之地，没有每一位员工的无私奉献精神是不行的。为了农发行的前途和荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为农发行的职工更应从自己所从事的职业上讲求道与德，如果违规操作就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的进步，也就没有农发行的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。

（二）增强业务知识学习、完善制度建设意识

“没有规矩何成方圆”，身为农发行员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加〃2强业务营销和柜台服务，是农发行最为切合实际的工作。作为临柜和客户营销人员，在实际工作中，要虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，每位员工都应清楚地意 识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。农发行每天面对形形色色不同层次的客户，更加要求每位员工要有高度的思想觉悟。

建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。严格执行各项制度汇编和操作流程，提高制度执行力。

（三）增强制度的执行与防范案件意识

农业政策性银行在百姓心中是国家信誉的象征、是无条件可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁、有禁不行、有令不止是行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行，高级管理人员要起模范带头作用，要摒弃职场陋习，不要让职场潜规则困扰。基层员工要从我做起，热情接待每位客户，正确办理每一笔业务，认真审查每笔贷款，监督授权每项业务的合法合规，严格执行业务操作系统，安全防范，抵制各种违规作业等。做好相互制约，相互监督，不能图省事或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，农发行的制度才得于实施，安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的有效的执行，那也只是一张白纸。

2011年4月12日

第三篇：增强合规意识强化过程控制

增强合规意识 强化过程控制

全面提升合规风险管理水平——工商银行广西分行合规建设经验材料

今年以来，工商银行广西分行合规建设工作紧密结合当前风险管理形势，从理念上、机制上、管理手段方法上下功夫，不断强化合规风险过程控制，使“合规先行”成为银行经营管理和业务处理过程自觉的、必然的行为准则，形成了诚信和谐，“知”规、“守”规、“行”规的合规文化氛围。

一、工商银行合规体系建设总体概况

（一）组织架构。2004年，总行对稽核管理体制进行了改革，总行成立了对董事会直接负责的内部审计局和10大内部审计分局，同时总行、各一级分行组建内控合规部。2005年初，按照总行的组织框架，我行组建了区分行本级及辖属二级机构内控合规部，行政上向本级行长负责，业务上接受上级行内控合规部的指导。

（二）职能定位。目前，内控合规部有五大职能，即，合规风险管理、内部控制牵头、操作风险管理、常规审计和反洗钱管理。以合规风险管理统领全局。

（三）工作目标。2007年总行实施了《内控体系建设三年规划》，提出了内控合规体系建设的总体目标：基本构建起以完善的公司治理结构和先进的内控合规文化为基础，以准确的风险识别和完备的监测评估体系为前提，以健全的制度和严密的控制为核心，以严格的审计监督和客观的评价体系为保障，覆盖全行机构、全部业务和贯穿业务全过程的合规风险管理体系，促进全员增强依法合规意识，有效遏制大要案和重大违规问题的发生，保障全行发展战略和经营目标全面实现。

二、近年来工商银行广西分行合规建设经验和做法

（一）推进合规文化建设，提高全行员工合规经营理念

为引导员工知“规”、守“规”、行“规”，深入推进内控合规文化建设，培育先进内控合规理念。我行从5月起在全辖组织开展“倡内控文化，促知守行规”专题教育活动，活动分动员学习、深化推动和总结完善三个阶段，计划于11月完成，主要采取以下措施：一是以二级分行为单位组织召开动员会，宣传造势，营造全员参与的局面；二是组织培训和考试，区分行组织举办反洗钱专业知识、操作风险监测分析、内控评价三期培训班，各二级分行以机关部室、支行、网点为单位，组织员工学习《业务操作指南》等制度规定，帮助员工掌握业务操作要求和各项规定制度，学习培训后组织考试，全区共有8737名员工参加考试，占应考人数的92.8%，考试成绩平均在90分以上；三是举办内控合规管理论坛，区分行组织全辖开展内控合规管理征文活动，评选优秀论文，开展现场交流活动，并在网讯平台开辟专栏，加强管理理论、工作经验的长期交流；至7月底全行共征集合规论文94篇，形成了浓厚的调研氛围；四是召开员工违规违章积分管理现场交流会，选取积分管理工作先进的二级分行进行经验介绍，组织人员现场观摩学习，提高积分管理对内控管理的推动作用；五是开展制度与流程合理性大讨论，提高广大员工对制度与流程的遵循性，同时收集意见和建议，为滞后规章制度的修订提供参考；六是加强检查指导，要求各级行提高专题活动重要性和必要性认识，正确处理好专题教育与业务正常开展的关系，由内控合规管理部门牵头，加强对主题教育的检查指导，促进教育活动取得良好成效。在“倡内控文化，促知守行规”主题教育取得阶段性成效基础上，区分行还按照总行要求，组织开展“学规定、促合规”活动，进一步将合规文化建设推向深入。

（二）加强机制建设，构建合规管理体系

我行根据银监会《商业银行合规风险管理指引》，制定《中国工商银行广西分行关于进一步推进合规建设的工作意见》，确立了合规建设的指导思想、框架体系、工作目标和实施任务，明确各级行、各部门各阶段工作目标和任务，建立上下级、本级行相关部门的联系与报告制度。各级行成立合规建设领导小组，加强组织领导，制定合规建设工作责任制，完善合规风险管理绩效考核制度、举报制度和风险管理报告制度，为提升合规管理水平提供组织保障。同时，继续深入强化制度梳理工作，制定《广西分行规章制度梳理管理办法》、《广西分行落实<中国工商银行业务操作指南管理办法>实施细则》等，促进制度梳理和管理的规范化、制度化。

（三）强化过程控制，前移合规风险防范

1、以合规建设领导小组会议为平台，解决重大合规管理事项。合规建设领导小组每季度召开会议，由区分行行长主持，各部门负责人参加，研究解决重大合规管理事项，落实相关责任部门执行，由内控合规部门负责督办。今年以来共召开3次会议，审议通过并落实了本行资金流动性管理、数据仓库系统风险及防范措施、代发工资业务传输系统风险隐患、内控评价指标分解落实工作意见等重大合规管理事项，并落实。

2、加强经营管理和业务活动的过程控制。一是研究进一步完善指南管理机制，做好指南管理工作；二是研究制定过程控制实施办法，建立过程控制工作机制，发挥内控合规部门的牵头作用；三是以操作指南为基础，抓住关键风险点，实施重点防控；四是牵头组织研究系统设置、制度刚性等硬控制手段，增强业务关键环节、风险点的控制能力；五是将内控评价83项指标分解落实到相关专业管理部门，明确业务管理、操作流程过程控制的内容和要求，确定合规管理第一责任人、合规管理联络员及其相应岗位责任，形成合规风险管理联动机制。

3、贯彻落实总行《违规积分管理规定》，促进积分管理工作向纵深发展。一是在我行2005年率先实施违规积分管理的基础上，根据总行积分办法和积分标准，结合本行实际，增加信贷管理、住房信贷、个人贷款等业务积分内容，提高违规监督覆盖率；二是选择一个二级分行试点，探索经验，使我行原有办法与总行衔接，为在全辖推行总行积分管理规定打好基础。

（四）突出重点，加强重点领域合规性检查

今年以来，组织开展了全行大额不良贷款合规性检查、财务管理合规专项检查、个人结售汇合规性检查等检查项目，进一步促进全行依法合规经营。同时，组织对142位高级管理人员进行责任审计，进一步加强对各级高级管理人员经营目标、经营效益和合规管理的有效监督。此外，根据《广西银监局关于开展辖区大型银行分支机构高级管理人员履职情况评价的通知》要求，组织辖内各级高级管理人员对2007履职情况进行了自评，促进高管经营管理行为符合监管要求。

加强非现场合规性检查工作，努力实现非现场与现场检查相结合的管理模式转变，减少合规性检查成本，提高监督覆盖面。成立非现场检查工作小组，利用NOVA系统中各专业的相关业务报表数据，CM2002、PCM2003系统相关数据，操作风险管理监测系统相关数据等，加强业务数据分析，发现可疑信号，为现场检查提供导向和参考。

（五）建立合规管理奖励机制，强化考核导向作用

年初区分行制定《中国工商银行广西分行2008重点产品（业务）销售激励考核办法》，专门拿出1000万元工资费用与案件防范和内控合规管理挂钩，改变了合规管理只罚不奖的局面，极大调动了员工“合规管理人人有责”的积极性。内控合规部门根据《广西分行内控合规工作考核办法》，每个季度对各二级分行内控管理、合规管理、操作风险管理、各项检查与评价、内控合规部门基础建设等五类指标进行考核，以90分的比重纳入二级分行行长绩效考核，引导和促进各级行强化内控合规管理工作。

（六）完善合规信息管理平台，增强合规管理效率

1、构建合规检查监督信息系统管理平台。根据总行《检查监督信息系统业务需求规范》的有关要求以及我行信息平台建设的实际，建立本行的“合规问题库”、“违规违章积分系统”、“非现场审计系统”及“操作风险管理系统”等合规检查监督信息系统，改变目前我行检查监督信息资源分散管理状况，提高合规风险管理水平。

2、组织合规风险管理系统开发。我行将合规风险管理系统的开发作为今年一项重要工作，一是加强业务需求论证工作，提高系统设计的科学性；二是组织部分二级分行进行试运行，以发现系统的优点和弊端；三是撰写操作手册。上半年已经基本完成了案件管理、抵（质）押物管理、网点安全监测等子系统的初级开发和测试工作。

三、下一步工作计划

总体来看，今年前段时期合规风险管理工作虽然取得了一定成效，但也存在不足之处：一是非现场监控与排查作用还没有很好发挥；二是个别行合规执行力还没有达到要求，屡查屡犯现象还时有发生。下一步工作思路：

（一）深入贯彻落实总行“学规定、促合规”教育活动。根据总行工作要求，整体部署，分步实施，按照“动员培训、对照整改、评估总结”三个阶段工作内容，落实学习内容、人员和时间，确保教育活动取得实效。

（二）继续开展重点业务领域合规性检查工作。拟开展个人按揭贷款、2007年新增贷款、2008年大额不良贷款、小企业贷款等合规性检查项目。

（三）进一步研究提升内控评价工作效果。完善内控评价办法，将各类内审外查、风险监测等检查结果纳入内控评价范围，注重评价结果动态管理和使用，实现由现场评价向现场评价与非现场评价相结合，一次性评价向全年综合评价的重大转变，进一步提高内控评价的科学性。

（四）继续深化员工违规违章积分管理。在强化我行现行员工违规违章积分管理同时，认真总结柳州分行试行总行积分管理办法的成功与不足，组织各行内控合规部门管理人员进行现场交流，争取今年第四季度逐步在各二级分行推广使用。

（五）进一步做好非现场基础工作，有效开展非现场检查项目。充分利用现有信息管理系统，及时采集业务系统数据，编制应用软件对业务数据加工处理，提高非现场检查覆盖面。拟组织开展个人贷款分析；法人客户不良贷款变化分析；新增贷款情况分析等非现场检查项目。

工商银行广西分行

二00八年八月七日