湖北省保险中介从业人员基本资格电子化考试管理暂行办法

第一篇：湖北省保险中介从业人员基本资格电子化考试管理暂行办法

湖北省保险中介从业人员基本资格电子化

考试管理暂行办法

为规范我省保险中介从业人员基本资格电子化考试管理，维护考试的公平性和严肃性，特制定本办法。

一、报名管理

（一）具有高中以上文化程度,有完全民事行为能力,即可报名参加保险代理从业人员基本资格考试；具有大专以上文化程度,有完全民事行为能力,即可报名参加保险经纪、公估从业人员基本资格考试。

（二）报考时,应提交下列材料:

1、《保险中介从业人员基本资格电子化考试报名表》;

2、身份证明复印件;

3、学历证书复印件;

4、近期正面免冠小两寸彩色照片3张。

（三）电考中心不得接受保险公司所属考生的现场报名，只能由保险公司统一采用在网上批量申请的方式报名。

（四）电考中心应认真审核保险公司考生报名资料的真实性和完整性（包含所属公司、身份证、联系方式、通讯地址、学历证书复印件等），并确保考生信息与考试报名系统的录入信息一致。

（五）电考中心原则上只能接受本市州行政辖区及周边

无考试中心地区的考生报名，不得接受跨省、跨区域报考申请。个别外省、外地考生因工作原因需要在本地考试的，由本地保险公司或相关单位出具书面证明，电考中心做好记录并备案。

（六）电考中心应按考场时间顺序将考生报名资料整理归档，并妥善保管5年以上。

二、试题管理

（一）电考中心要指定专人保管试题，至考试时间才能开启试题，不得随意更改考试时间，其他工作人员不得以任何理由提前调阅考题。如发生失泄考题现象，要追究保管人和电考中心负责人的责任。

（二）试题保管人要及时对考毕的试题进行清理，考完一场，删除一场，严禁抄录、保存或重复使用。

三、考试管理

（一）电考中心禁止默许、串通、协助保险公司进行代考、作弊、现场指导等严重违反考风考纪的行为。

（二）监考人员应认真核对考生的准考证和有效身份证件，发现准考证上无照片、无考试专用印章，或者准考证和身份证件上的照片与考生不一致的不得参加考试;发现有代考、作弊等行为应及时制止，做好记录，对不听劝阻、扰乱考场纪律的一律予以记零分处理，并将相关公司和责任人向当地协会和湖北保监局中介处报告。

（三）电考中心在考试时间必须开启监控录像，所有监控录像资料必须归档并保存1年以上。

（四）电考中心要严格做好考场纪律的监督工作，每场考试监考人员必须2人且要做好监考信息记录（考试开始时间、结束时间、考试人数、作弊记录、监考人），形成监考日志并由监考人签字确认归档。

四、资格证书管理

（一）电考中心应根据资格证书使用情况，到湖北省保险中介行业协会领取空白的资格证书，并做好登记和交接手续；每月末与中介协会进行一次清点和核销。

（二）电考中心应将打印好的资格证书按公司分类，并及时通知各公司到电考中心领取。

（三）资格证书到期换证、遗失补证由武汉、荆州电考中心集中按相关规定办理。

五、财务管理

（一）电考中心应严格执行“收支两条线”管理规定，收取的报名费应按月及时全额上划中央财政汇缴专户，中心日常运转所需资金由湖北保监局按照有关标准核拨。

（二）电考中心应严格按照国家规定标准收费，不得擅自提高收费标准，不得以任何名目另设收费项目，中心全部收入必须全额入账，不得私设“小金库”，不得公款私存。

（三）电考中心应严格执行费用审批制度，保证会计凭

证、会计账簿要素齐全，单项超过5000元的支出，应报保监局审批后执行。应加强固定资产管理，固定资产采购须事先编制购臵计划，报保监局审批后执行。

（四）电考中心应妥善保存和使用“中央单位行政事业性收费统一收据”，除考试报名费外，该收据不得用于其它用途。

（五）电考中心财务人员应具备必要的专业知识和专业技能，按照会计法律、法规和国家统一会计制度规定的程序和要求开展会计工作，保证所提供的会计信息合法、真实、准确、及时、完整。

六、保险行业协会管理职责

湖北保监局授权各市州保险行业协会负责对当地电考中心实行统一管理。

（一）建立健全电考中心各项制度。各协会要不断细化考试流程管理制度，规范保险公司报名、参考、领证环节；要建立基础档案管理制度，明确归档的文件内容、时限、标准和要求；要建立廉洁自律的有关制度和举报投诉制度，加强对违规违法行为的监督、举报、核查和处理；要建立考风考纪交叉巡考制度，尝试由各会员公司派出巡考人员交叉巡考；要根据形势变化和考试需求，不断创新思路，针对新问题新情况健全电考中心管理各项制度。

（二）加强电考中心的人员管理。要根据工作需要和考

生数量决定电考中心工作人员数量，提高人力资源使用效率；要根据实际情况确定电考中心人员管理模式，不论工作人员专职化还是兼职化，都必须根据岗位制衡、相互监督的原则明确岗位职责和工作标准，建立工作人员任期考核有关办法；要加强人员考核管理，形成奖优罚劣的奖惩机制，在订立聘用合同时，要根据国家相关法律法规明确违规违法行为解聘条款；要加强电考中心人员的廉政教育，做到廉洁监考、清白做事；要加大对违法违规行为的打击力度，一旦发现，要从重从严从快处理有关人员，并按照《社团组织重大事项报告制度》及时向保监局报告。

（三）加强对电考中心的监督管理。电考中心以服务性为根本原则，不得有盈利性目的和措施。协会要加强对电考中心的监督管理，通过人员轮岗、不定期突然巡考、财务代管、定期审计、受理投诉举报等措施，剪断各种利益链条，查处违法违规行为，实施有效监督管理。

（四）加强对违规违法行为的责任追究。各协会要以违规金额、违规人次、违规行为持续时间为主要依据，制订《电考中心违规违法行为责任追究办法》，任何违规违法行为，只要存在违规金额，一律无条件解聘直接责任人及相关责任人。

七、保险公司管理责任

（一）各保险公司要对所属集体报名的考生报名资料进

行初审，并对考生报名资料的真实性和完整性负责，不得隐瞒考生的有关情况或者代为提供虚假材料。

（二）各保险公司统一通过公司账号登陆保监会“保险中介监管信息系统”网站批量报名，保险公司所属考生不得以社会人考生身份报名参加考试。

（三）保险公司不得通过贿赂、走关系等不正当方式协助考生的通过考试。

（四）保险公司不得组织、协助、参与考试作弊。组训人员应对公司所属考生明确告知考试纪律及作弊的后果，并有义务制止和劝阻考生的作弊行为，每场考试的保险公司组训人员必须在电考中心监考日志上签字。

八、法律责任

（一）电考中心对考生报名资料审查不严，考试资料管理不善、财务管理不规范，会计账簿设臵不符合规定、会计资料保存不完整、考试费上划不及时的，责成当地保险行业协会对电考中心进行监督整改，并提交书面的整改报告；

（二）电考中心批量接受保险公司或考生跨区域、跨省报名考试的，责成当地保险行业协会进行监督整改，并提交书面的整改报告，情节严重的，停业整改一个月以上，并责令当地保险行业协会对相关责任人进行经济处罚；

（三）电考中心存在默许、协助、串通保险公司或考生进行代考、作弊、现场指导等严重违反考风考纪的行为：

1、违规人次累计在10人以下的，视违规情节轻重对当事责任人实施经济处罚，直至解聘处理；

2、违规人次累计在10人以上、20人以下的，视违规情况轻重对当事责任人和电考中心主任进行经济处罚直至解聘处理，电考中心停业整顿一个月以上；

3、违规人次累计在20人以上的，对当事责任人和电考中心主任进行撤换，电考中心停业整顿二个月以上直至关停，还要追究协会秘书长的管理责任。

（四）电考中心有以下行为之一情节严重的，责成当地保险行业协会撤换电考中心主要负责人和相关财务人员，电考中心停业整顿二个月以上直至关停，追究当地保险行业协会的管理责任，涉嫌犯罪的，移交司法机关处理：

1、伪造、变造会计凭证、会计账簿，编制虚假财务会计报告，隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；

2、未按规定执行“收支两条线”制度，考试费收入未全额上缴财政专户，私设“小金库”的；

3、擅自提高收费标准、另设收费项目，违规收取考试费或其它非法利益的；

4、未按规定使用统一收据收费，或收费不开收据的；

5、财务支出擅自改变专项资金用途，变相发放职工奖金、福利的。

（五）代替、协助、参与或者组织他人在资格考试中作弊的保险公司，由湖北保监局给予警告，并处三万元以下罚款，并责成保险公司对相关责任人进行处理，情节严重的，限制保险公司报名考试资格。

（六）以欺骗、贿赂、作弊等不正当手段取得《资格证书》的个人，依法吊销《资格证书》，该证书持有人三年内不得再次申请《资格证书》。

本暂行办法若与中国保监会新颁布的规章制度有冲突的内容，从其规定。

本暂行办法由湖北保监局负责解释，自下发之日起开始执行。

第二篇：《重庆市保险中介从业人员资格电子化考试管理暂行办法》

重庆市保险中介从业人员资格 第一章第二章第三章第四章第五章第六章第七章第八章第九章

电子化考试管理暂行办法

目 录

总则 管理职责 报名管理 考场管理 监考工作管理 证书及印章管理 档案管理 监督管理 附则

第一章 总则

第一条 为加强重庆市保险中介从业人员资格电子化考试（以下简称“电子化考试”）的组织管理，保证电子化考试工作的公正性和严肃性，推动该工作规范、有序开展。根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》、《中国保监会资格考试报名费收缴管理办法》等有关法律法规和规范性文件要求，结合重庆市实际，特制订本办法。

第二条 本办法所称电子化考试包括保险代理、保险经纪和保险公估从业人员资格电子化考试。

第三条 重庆保监局（以下简称“保监局”）是电子化考试的主管单位。保监局严格依照保监会的有关规定，负责电子化考试的组织、管理、监督和检查，完善管理制度，提高工作效率，健全监管机制。

第四条 保监局委托重庆市保险行业协会（以下简称“市协会”）和区县保险行业协会（以下简称“区县协会”）负责实施其下辖电子化考试中心（以下简称“电考中心”）的电子化考试考务工作。

第五条 经保监局批准，市协会和区县协会设立电考中心，具体承担电子化考试的报名、考试、考场、监考、证书及印章管理等具体考务工作。

第二章 管理职责

第六条 保监局根据中国保监会的有关规定组织、管理和监督辖内电子化考试工作，具体承担以下职责：

（一）根据中国保监会要求统一部署辖内电子化考试工作，公告电子化考试信息，制定管理制度，保证电子化考试工作顺利实施。

（二）科学规划辖内电考中心布局，负责指导协会具体实施设立工作，并在电考中心验收合格后投入使用。

（三）与协会签订书面委托协议，委托协会承办具体考务工作，并对其工作情况进行管理、监督和检查。

（四）统一管理《保险代理、经纪、公估从业人员资格证书》（以下简称“《资格证书》”），定期对《资格证书》的发放和管理情况进行检查。

（五）对电考中心和区县考点的考务管理工作进行检查，对考试组织工作和考场秩序等情况进行监控和巡查。

（六）处理考试投诉、舞弊以及行政处罚等与考试有关的违规违纪行为。

（七）严格执行《中国保监会资格考试报名费收缴管理办法》，管理考试费用，并根据相关制度对使用情况进行监督检查。

（八）及时掌握考试相关情况，组织召开考务工作会议，通报情况、安排相关工作。

（九）总结全年工作，不断加强和改进考试管理工作。

（十）制定并解释考试政策。

第七条 市协会和区县协会在保监局授权下履行以下职责：

（一）严格贯彻执行中国保监会的考试管理政策，落实保监局的相关管理制度。

（二）理顺考务工作运行管理流程，制定考务工作规程并报保监局备案。严格管理所辖电考中心的具体考务工作：维护考试系统，接受考生咨询与查询；接受集体和个人报名，设置与分配考场，打印、发放准考证；组织考试，下载试题，试题保密，安排监考；上传考试成绩，打印、发放、补发及换发《资格证书》；管理考试档案，规范使用及管理印章；组织召开考务会议等。

（三）真实规范使用考务经费，收取考试报名费并按财务规定时限上划。

（四）根据保监局授权处理与考试相关的违规违纪行为，严肃考风考纪管理，坚决制止各种考试舞弊行为，维护考试秩序，承担管控责任。

（五）规范考试工作人员的行为，督促其严格履行工作职责，定期进行考核并通报情况。

（六）每季度向保监局报送考试相关情况和违规违纪处理情况等相关信息；每向保监局报送全年考试情况分析、总结和建议等。

（七）完成保监局交办的其他工作。

第八条 保险机构在组织考试过程中应该遵守以下规定：

（一）执行保监局关于电子化考试的相关制度，遵守协会考务工作规程。

（二）对所属集体报名的考生报名资料进行审核，并对考生报名资料的真实性和完整性负责，不得隐瞒考生的有关情况或者代为提供虚假材料。

（三）统一使用公司账号登陆保监会“保险中介监管信息系统”网站批量报名，并由专人负责到电考中心办理缴费、领取准考证等事宜。

（四）完善制度、强化管控，保证参考人员遵守考试纪律，并承担相应的管控责任。不得通过欺骗、贿赂等不正当方式协助考生通过考试，不得组织、协助、参与、唆使考试作弊。

（五）公司组训、带队及相关管理人员应向公司集体组织报名的考生明确告知考试纪律及作弊的后果，并有义务制止和劝阻考生的作弊行为。在考生进入考场时，带队人员须核查参考人员身份，保证由考生本人参考。

（六）强化对基层机构电子化考试相关管理人员的管控，明确责任，对涉及违规违纪行为的人员予以严肃查处。

（七）按要求提供考试所需的各项材料。

第三章 报名管理 第九条 具有初中以上文化程度，可报名参加保险代理从业人员资格电子化考试；具有高中以上文化程度，可报名参加保险经纪、公估从业人员资格电子化考试。

第十条 对有下列情形之一者，不接受报名：

（一）因故意犯罪被判处刑罚，自刑罚执行完毕之日起至申请之日止不满五年；

（二）因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾三年；

（三）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满。

第十一条 报考时，应提交下列材料:

（一）保险中介从业人员基本资格电子化考试报名表；

（二）有效身份证件复印件；

（三）学历证书复印件;

（四）近期正面免冠小两寸彩色照片3张。

有效身份证件包括：居民身份证（含临时身份证）、军官证、士兵证、当年转业军官证、当年复员军人证、港澳地区居民身份证、台湾同胞赴大陆通行证、护照。

第十二条 电子化考试采取集体报名和个人报名两种方式。集体报名由各保险机构统一组织向市电考中心报名；个人报名由报考者本人到电考中心报名。

第十三条 通过保险机构集体报名的，保险机构应当对报名考生提交的材料进行审核，并根据报名批次填写报名人员清单；个人报名的，由电考中心负责对其资格条件和材料进 行审查。

第十四条 电考中心应对考生报名资料的真实性和完整性（包含所属机构、身份证明、学历证书复印件、联系方式、通讯地址等）进行核查，确保考生信息与保险中介监管信息系统中的录入信息一致。

第十五条 电考中心应在报名截止后，按实际报名人数和顺序，依照“先报名先考试”的原则，尽快安排落实考场和座位分配工作，对远郊区县确有特殊情况的考生提供必要的便利。保监局根据报名系统信息对考试场次安排情况进行抽查。

第十六条 电考中心应按统一样式制作打印准考证。集体报名的，准考证应于考试前3个工作日制作完毕，由保险机构统一领取；个人报名的，由电考中心当场核发准考证。

第四章 考场及设备管理

第十七条 各考场应配备与该区域考试规模相适应的考试设备。确保考试机与互联网断开。

第十八条 各考场应安装电子摄像监控系统，摄像范围覆盖全部考场空间。各场次考试录像资料均应妥善保管。

第十九条 各考场要指定专人定期检查、维护考场服务器、电脑、监控设备和供电设施，保证网络连接顺畅，确保考试过程安全，严防因服务器管理不善，造成考试试题泄密或考试数据遗失。

第二十条 确保考生座位合理设置，保留有效间隔距离，保持考场整体环境规范。

第二十一条 应在考场醒目位置张贴统一的《考场纪律》等相关考试规章制度，并公布保监局和协会的投诉举报电话。

第五章 监考工作管理

第二十二条 监考人员应提前进入考场，查看考试和监控设备及系统运行情况，核查考生身份，安排考生就座，宣布考试纪律。

第二十三条 考生应提前将准考证和有效身份证件交监考人员查验后有序进入考场，对号入座。非当场应考人员不得进入考场。保险机构集体报名参考的，带队人员应在考生进场之前，主动配合监考人员核实考生身份。

如有效身份证件遗失，须出示公安机关系统打印的有效身份证明文件，不得凭白条证明进入考场。

第二十四条 考生应当尊重监考人员，自觉主动接受监考人员的监督检查。

第二十五条 监考人员应认真核对考生的准考证和身份证件，发现下列情况有权拒绝其参加考试：

（一）未携带准考证和有效身份证件的；

（二）使用假造准考证或身份证件的；

（三）准考证上无照片的；

（四）准考证信息、身份证件与考生本人不一致的；

（五）准考证涂改的；

（六）准考证污损致无法辨认的。

第二十六条 监考人员应当严格遵守监考规则、执行考试纪律，对作弊和扰乱考场秩序等违规违纪行为严肃处理。

第二十七条 监考过程中遇到重大突发情况，应按要求妥善处理并及时向上级领导报告。

第二十八条 监考人员应遵守协会有关监考工作的制度规定。

第二十九条 保监局通过现场巡视和远程监控等方式加强考试监督管理。

第六章 证书及印章管理

第三十条 空白《资格证书》应专人、专柜管理，建立领、用、存登记制度，严格执行登记手续，并定期向保监局上报证书领用、使用情况。

第三十一条 空白《资格证书》入库时，专管人员应清点证书类型及数量，填写登记台帐。

第三十二条 每次领用新的空白《资格证书》时，应对上次领用证书进行核销，同时收回作废的证书。

第三十三条 专管人员应定期清点《资格证书》的库存，不得丢失，并按照实际需要向保监局申请新的空白《资格证书》，保证库存充足。

第三十四条 考试结束后，电考中心应于10日内制作发放考试成绩合格人员的《资格证书》。对换发、补办的《资格 证书》，应在申请人报送材料齐备后10日内制作发放。

第三十五条 《资格证书》的领取，集体报名的由保险机构统一领取，个人报名的由考生本人领取，领取证书时需签字确认。保险机构应对《资格证书》发放情况进行登记并由领取人签名。

第三十六条 电考中心根据保监局授权保管使用“中国保险监督管理委员会保险中介从业人员基本资格证书专用章”钢印。须由专人、专柜保管，确保印章安全。如印章发生损毁和遗失，应及时报告保监局。

第三十七条 钢印仅用于为通过电子化考试的考生制作《资格证书》。严禁在空白《资格证书》上加盖钢印。

第三十八条 电考中心申请、刻制新印章，废止处理印章，须书面报保监局同意。

第七章 档案管理

第三十九条 协会应指定专人负责档案的管理工作，设立专用档案柜，定期整理、存档、销毁。

第四十条 考生报名资料应按考试时间顺序整理归档，并妥善保管两年以上，定期销毁。

第四十一条 涉及违规违纪处理的考场情况记录及监考情况记录等资料按照档案管理要求进行保存。

第四十二条 每月考试结束后电考中心须将本月考场监控录像刻录成光盘报保监局。考场监控录像保存时间不得少 于两年，涉及处罚案件的保存期限另行规定。

第四十三条 对已制成但无人领取的《资格证书》，电考中心代管至有效期届满后3个月，逾期报保监局批准后集中统一销毁。

第八章 监督管理

第四十四条 协会应及时总结辖内考务工作实施情况，并于每季度结束后10日内，向保监局报送考务工作报告。报告内容应至少包含考试数据、资格证书使用情况和违规情况统计、考务工作情况分析和建议等。

第四十五条 考试数据发生异常情况，电考中心应及时向保监局请示，不得擅自处理。

第四十六条 电考中心对考生报名资料审查不严，考试、监控设备达不到要求，监考工作不到位，考试资料、证书、印章、档案管理不善，财务管理不规范，考试费上划不及时的，由保监局责成协会进行整顿，并提交书面整改报告。情况严重的由保监局采取其他监管措施。

第四十七条 电考中心工作人员在考试组织管理工作中有下列行为的，保监局将视违规情节对当事责任人以及管理人员进行处理，同时追究协会的管控责任；涉嫌犯罪的，移交司法机关处理。

（一）为报名人员提供或默许其使用虚假报名材料；

（二）擅自变更电子化考试时间或考试安排；

（三）泄露电子化考试题目；

（四）利用工作之便，默许、协助、串通保险机构或考生进行代考、作弊；

（五）擅自更改或编造、虚报电子化考试数据和信息；

（六）违反考试费用相关财务管理规定；

（七）其他违反电子化考试组织管理规定的行为。第四十八条 申请参加电子化考试的人员提供虚假报名材料的，根据《保险营销员管理规定》第五十条的规定，不予受理报名申请或者宣布考试成绩无效，该申请人在1年内不得参加资格考试。

第四十九条 参加电子化考试的人员有考试作弊、扰乱考场秩序等违反考试纪律行为的，按照以下方式进行处理。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（一）有下列情形之一的，由监考人员给予口头警告，并责令其改正；仍不改正的，根据《保险营销员管理规定》第五十一条的规定，停止其继续参加考试，宣布其考试成绩无效：

携带不符合考试规定的物品且未放在指定位置；开考后，停止入场时间已到，未经许可强行进入考场；考试期间交头接耳、左顾右盼；在考场内吸烟、喧哗或实施其他影响考场秩序的行为；开考后，通讯工具未关闭、未设置为静音状态、考试过程中使用通讯工具；其他违反考场纪律但尚未构成作弊行为的情形。

（二）有下列情形之一的，根据《保险营销员管理规定》第五十一条的规定，停止其继续参加考试，宣布其考试成绩无效，该申请人在3年内不得参加资格考试：

查看、偷听违规带进考场的与考试内容有关的文字、视听资料；传递答题信息；抄袭或协助他人抄袭试题答案；由他人代替考试；其他作弊行为。

故意扰乱考试工作场所秩序；破坏考试设施；拒绝、妨碍考试工作人员履行管理职责；威胁、侮辱、诽谤、诬陷考试工作人员或其他应试人员；其他扰乱考试管理秩序的行为。

第五十条 《资格证书》持有人代替他人参加电子化考试，或者协助、参与、组织他人在考试中作弊的，按照《保险营销员管理规定》第五十二条的规定进行处理。

第五十一条 保险公司集体报名参加考试，未对报名考生提交的材料进行审核的，按照《保险营销员管理规定》第五十八条的规定进行处理。

第五十二条 保险公司组织、参与、协助考生考试作弊的，按照《保险营销员管理规定》第五十六条的规定进行处理。

第五十三条 保监局根据协会提供的违规违纪情况，每季度进行通报。对违规违纪情况突出的公司，采取监管谈话、下发监管函等措施，责成公司严肃追究相关人员责任。

第五十四条 监考人员应严格按照本办法要求，做好电子化考试违规违纪行为的认定和记录：

（一）违规行为认定应由两名以上监考人员或者考场巡视员签字确认，并告知相关保险机构。

（二）监考人员对考生用于作弊的材料、物品、虚假证件等，应予暂扣，并对物品进行记录。

（三）监考人员应当向违规违纪考生告知考试违规记录的内容，并收集、保存相应的录像等证据材料。

第九章 附则

第五十五条 本暂行办法中涉及数量的“以上”、“以下”和“以内”均含本数；所称“日”，均指工作日；所称“协会”包括“市协会”和“区县协会”；所称“电考中心”包括“市电考中心”和“区县电考中心”。

第五十六条 本暂行办法由重庆保监局负责解释和修改，若与中国保监会新颁布的规章制度有冲突的内容，从其规定。

第五十七条 本暂行办法自印发之日起执行。

第三篇：河北省保险中介从业人员执业管理暂行办法

河北省保险中介从业人员执业管理暂行办法

第一章总则

第一条为加强保险中介从业人员执业行为管理，维护保险市场秩序，根据中国保监会《保险销售从业人员监管办法》（保监会令2013年第2号）、《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》（保监会令2013年第3号）和河北保监局《关于加强辖内保险销售从业人员执业管理的通知》（冀保监办发〔2013〕85号）有关要求，制定本办法。第二条本办法所称保险中介从业人员包括保险销售从业人员（含保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构的保险销售从业人员）、保险经纪从业人员、保险公估从业人员。

第三条保险中介从业人员从事保险销售、经纪和公估业务，除应当分别取得《保险销售从业人员资格证书》、《保险经纪从业人员资格证书》和《保险公估从业人员资格证书》外（以下简称《资格证书》），还应取得所属机构注册发放的保险中介从业人员执业证书（以下简称《执业证书》）。第四条河北省保险行业协会（以下简称“省保协”）根据河北保监局授权负责河北省保险中介从业人员执业管理，并通过河北省保险中介从业人员综合信息服务平台（网址:http://hebeiisip.yxybb.com，以下简称“综合信息服务平台”）对《执业证书》进行统一管理。第二章

执业行为管理

第五条保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构应与保险中介从业人员签订委托代理协议或劳动合同（含劳务派遣），并建立完整的保险中介从业人员纸质或电子档案，包括：

（一）基本情况登记表（包括姓名、性别、出生日期、民族、文化、从业经历、毕业学校、专兼职情况、免冠照片、有效联系方式等）；

（二）身份证或户口簿、学历证、资格证、执业证复印件；

（三）委托代理协议或劳动合同（含劳务派遣）；

（四）接受岗前培训、每后续教育培训的记录；

（五）诚信记录，包括受到投诉、处分、行政处罚以及受到表彰、奖励等相关资料;

（六）其他有必要存档的资料。

第六条

保险公司委托保险专业中介机构、保险兼业代理机构从事保险销售、经纪、公估业务的，必须签署委托协议，并要求保险专业中介机构、保险兼业代理机构提供保险中介从业人员的基本资料、培训情况等内容。

第七条

保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构应当要求其保险中介从业人员只能在授权范围内从事保险中介业务，并出示《执业证书》。第八条

保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构不得委托下列人员从事保险销售、经纪、公估活动：

（一）未持有《资格证书》及《执业证书》的人员；

（二）正在接受司法机关调查的人员；

（三）未与原保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构解除委托代理协议或劳动合同（含劳务派遣），并办结离职手续的人员；

（四）严重违反保险监管规定、行业自律公约和会员单位规章制度，被列入不良行为记录的人员；

（五）法律、法规和监管部门规定的其他不得从事保险销售、经纪、公估行为的情形。

第九条

保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构应当加强保险中介从业人员岗前培训，并统一组织参加后续教育培训，增强执业素质和职业操守。每个接受后续教育培训学习时间累计不少于36小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于12小时。

第十条

保险销售从业人员在销售保险产品时，不得有以下行为：

（一）欺骗投保人、被保险人或者受益人；

（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；

（三）阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；

（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；

（五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，或者为其他机构、个人牟取不正当利益；

（六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；

（七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；

（八）委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售；

（九）以捏造、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序；

（十）泄露在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私；

（十一）在客户明确拒绝投保后干扰客户；

（十二）代替投保人签订保险合同；

（十三）其他违反法律、行政法规和中国保监会规定的行为。

第十一条保险经纪从业人员、保险公估从业人员不得有第十条中第二、三、四、五、六、七、十款及下列行为：

（一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；

（二）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金。第十二条

保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构发现所属保险中介从业人员在从事保险销售、经纪、公估行为中存在违法违规的，应当立即予以纠正，并向省保协报告。

保险公司发现保险专业中介机构、保险兼业代理机构及其保险中介从业人员存在违法违规行为的，应当立即予以纠正。拒不改正的，保险公司应当立即终止与其的委托代理关系。

第十三条保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构无正当理由不得拒绝或拖延办理保险中介从业人员离职申请。

第十四条

保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构应建立保险中介从业人员考核制度，每年进行考评，考评内容应包括业务技能、职业道德、行为规范等方面。第三章《执业证书》的登记管理

第十五条《执业证书》实行集中管理。保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构在河北辖内的法人机构或省级分支机构应指定部门和专人负责本机构《执业证书》登记、注册、打印、发放工作，妥善保管好相关信息管理系统用户名和密码，不得转让、转借、委托其他机构（含分支机构）或个人使用。

第十六条保险公司、保险专业中介机构应在中国保监会保险中介监管信息系统（网址：http://iir.circ.gov.cn/，以下简称“中介监管信息系统”）为其保险中介从业人员进行注册登记，同时将生成的执业证号数据导入综合信息服务平台进行注册登记，并通过综合信息服务平台打印发放《执业证书》。

保险公司、保险专业中介机构应至少每月核对中介监管信息系统与综合信息服务平台数据，确保两系统数据同步、准确。

第十七条保险兼业代理机构应通过综合信息服务平台为其保险销售从业人员进行注册登记，确保数据准确，并通过综合信息服务平台打印发放《执业证书》。

第十八条保险中介从业人员有下列行为之一的，保险公司、保险专业中介机构和保险兼业代理机构不得为其申请《执业证书》：

（一）未取得《资格证书》或者《资格证书》被依法注销的；

（二）已经与其他保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构签订了代理合同或劳动合同（含劳务派遣），或已经取得《执业证书》的；

（三）严重违反保险监管规定、行业自律公约和会员单位规章制度，被列入不良行为记录的人员；

（四）法律、法规和监管部门规定的其他不得从事保险销售、经纪、公估行为的情形。第十九条《执业证书》应使用全省统一模板（见附件），采用二维码防伪，可供公众查询，有效期三年，并在证书上明示下列内容：

（一）名称及编号；

（二）持有人的姓名、性别、身份证件号码、照片；

（三）资格证书名称及编号；

（四）业务范围和执业地域；

（五）持有人所在保险公司或保险中介机构名称及投诉电话；

（六）发证日期；

（七）有效期；

（八）执业证书信息查询电话和网址。第四章《执业证书》的补办和变更

第二十条《执业证书》遗失或损毁的，保险中介从业人员应及时向所属保险公司、保险专业中介机构或保险兼业代理机构提出补办申请。

保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构收回原损毁的《执业证书》，根据申请情况对补发原因、时间等内容予以记录，打印并发放新的《执业证书》。

第二十一条《执业证书》信息发生变化，保险中介从业人员应及时向所属保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构提出变更申请。保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构收回变更前的《执业证书》，在中介监管信息系统、综合信息服务平台同步进行变更后，打印并发放新的《执业证书》。第五章《执业证书》管理年检

第二十二条《执业证书》管理实行年检制度，省保协每年通过综合信息服务平台对全省保险中介从业人员执业合规情况及培训情况进行年检审查。

第二十三条《执业证书》年检日期从保险中介从业人员首次申请或原《展业证书》换发为《执业证书》登记注册之日起算，每一个完整的（365天）年检一次，年检到期日前60天开始年检。

第二十四条 保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构应于每月初通过综合信息服务平台查询年检到期数据，并向省保协提交年检申请，省保协通过综合信息服务平台对《执业证书》进行年检审核。

第二十五条

年检审核结果分别为：年检合格、年检不合格。

第二十六条

《执业证书》年检审核合格，必须具备下列条件：

（一）未因欺诈和严重违纪违规行为受刑事或行政处罚；

（二）每参加后续教育培训并培训合格；

（三）与保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构签订的代理合同或劳动合同（含劳务派遣）在有效期内。第二十七条

《执业证书》年检，具有下列情形之一的，年检审核不合格：

（一）伪造、变造、转让《资格证书》和《执业证书》的；

（二）挪用、截留、侵占保险费，保险赔款或保险金的；

（三）与投保人、被保险人或者受益人串通，骗取保险金的；

（四）私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证的；

（五）当年未达到后续教育培训要求的；

（六）《资格证书》失效的；

（七）与保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构签订的代理合同或劳动合同已终止的；

（八）其他违反监管规定、行业自律公约以及公司规章制度，严重损害被保险人合法权益和公司利益的。

第二十八条

年检工作结束后，省保协通过综合信息服务平台向保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构反馈年检不合格人员数据。

第二十九条

年检到期日后，经省保协审核确认为年检不合格的，保险公司、保险专业中介机构应在10个工作日内通过中介监管信息系统提交《执业证书》注销数据，在综合信息服务平台同步进行注销操作，并收回《执业证书》；保险兼业代理机构应在10个工作日内通过综合信息服务平台提交《执业证书》注销数据，并收回《执业证书》。若未在规定时限内注销年检不合格数据的，省保协可在中介监管信息系统和综合信息服务平台内强制注销其《执业证书》。

第三十条

保险中介从业人员更换所属保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构，或暂停从事保险销售活动的，应通过系统注销《执业证书》后再重新申办，年检计算不中断。保险中介从业人员连续6个月未通过任何保险机构进行过执业登记注册，年检计算中断，该保险中介从业人员再次申请《执业证书》注册登记时，年检时间重新计算。同一保险中介从业人员转换公司不得超过两次，且不能由同一家公司为其连续注册两次。第六章

《执业证书》的注销

第三十一条

保险中介从业人员有下列情形之一的，应当将《执业证书》交还给所属保险公司、保险专业中介机构或保险兼业代理机构进行注销：

（一）离职的或委托代理协议、劳动合同（含劳务派遣）终止的；

（二）《资格证书》被注销的；

（三）《执业证书》年检不合格的；

（四）保险中介从业人员因其他原因终止执业的；

（五）保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构因停业、解散或者其他原因无法继续经营的。

第三十二条

保险公司、保险专业中介机构与保险中介从业人员代理合同或劳动合同（含劳务派遣）终止的，应当在合同终止后10个工作日内，分别通过中介监管信息系统和综合信息服务平台进行注销操作，并收回《执业证书》。保险兼业代理机构与保险中介从业人员代理合同或劳动合同（含劳务派遣）终止的，应当在合同终止后10个工作日内，通过综合信息服务平台注销数据，并收回《执业证书》。第三十三条

保险公司、保险专业中介机构和保险兼业代理机构在上述第三十一条、第三十二条事由发生之日起未在规定时限内注销的，省保协可在中介监管信息系统和综合信息服务平台内强制注销其《执业证书》。

第三十四条

保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构无法收回被注销的《执业证书》时，应由保险公司、保险专业中介机构或保险兼业代理机构在公开发行的报纸上刊登《执业证书》作废公告。第七章

监督检查

第三十五条省保协将依照本办法对保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构执业管理情况进行不定期检查，对不符合本办法规定的行为上报河北保监局按照相关规定处理。第八章附则

第三十六条本办法自2014年1月1日起实施。第三十七条本办法由河北省保险行业协会负责解释。

第四篇：广东省保险代理从业人员资格电子化考试条件

广东省保险代理从业人员资格电子化考试

一、考试报名

（一）报名条件： 年满十八周岁，且具有初中以上文化程度。

（二）报名材料：

1、《保险代理从业人员资格考试报名表》一式1份；

2、身份证明文件复印件1份；

3、学历证明复印件1份；

4、最近3个月正面免冠小两寸（大一寸）彩色照片3张；

（三）报名费：60元/人。

（四）报名单位及地址：广东省保险行业协会电子化考试服务中心（广州市天河区燕岭路123号建设大厦F座10楼）。

（五）报名时间：每周一至周五上午8：00-12：00，下午12：30-4：00。

（六）报名期限：对于确定举行的任何一场电子化考试，其报名自该场考试公布接受报名开始，直至该场考试报名额满。在尚有空余考试机位情况下，报名期限持续至该场考试开考前15分钟。

（七）近期考试日期、场次安排查询：请登录广东省保险行业协会网站（www.xiexiebang.com）首页→“办事指南”→“保险资格考试”→“广州地区电子化考试安排表”查询详情。

二、考试

（一）考试科目：保险原理与实务

（二）参考用书：《保险原理与实务》、《保险相关法规汇编》

（三）考试地点：广州市天河区燕岭路123路建设大厦F座10楼；

（四）注意事项：

1、考生只能在报考地点参加考试；

2、考生必须持本人准考证和有效身份证才能进入考场。

三、成绩发布

考生在本人考试用电脑上成功完成交卷操作后或到达该场考试规定的结束时间时，考生所用的考试电脑屏幕将自动显示考试成绩。

四、领取《保险代理从业人员资格证书》

（一）领证时间：考试结束后。

（二）领证方式：集体报名的考试成绩合格者由组织其报名的保险公司统一领取，个人报名的在考试成绩合格后由其本人即时在广东省保险行业协会电子化考试服务中心领取。

（三）证书费用： 从2009年1月1日起，无须缴纳资格证书工本费。

（四）注意事项：考试成绩合格者必须凭本人准考证领取资格证书且在领取资格证书的同时须将准考证交回省保险行业协会考试中心保存。

五、咨询电话：020-87636091、87636092

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第五篇：铁岭市城镇私营企业个体工商户从业人员基本养老保险和失业保险暂行办法

铁岭市城镇私营企业、个体工商户从业人员基本养老保险和失业保险暂行办法 《铁岭市城镇私营企业、个体工商户从业人员基本养老保险和失业保险暂行办法》业经2000年2月17日铁岭市人民政府第11次常务会议讨论通过，现予发布施行。

市长：姚辉

二000年十一月二十七日

铁岭市城镇私营企业个体工商户从业人员基本养老保险和失业保险暂行办法

第一条 为保障我市城镇私营企业、个体工商户从业人员年老或失业时的基本生活，推动我市非国有经济健康发展，根据国务院《社会保险费征缴暂行条例》、《失业保险暂行条例》和《辽宁省城镇企业职工养老保险条例》、《辽宁省城镇企业职工失业保险条例》、《辽宁省社会保险费征缴规定》、《辽宁省城镇个体工商户及其从业人员基本养老保险办法》等法规、规章的有关规定，结合我市实际，制定本办法。

第二条 我市行政区域内的城镇私营企业、个体工商户及其从业人员，均应依照本办法参加基本养老保险和失业保险。

第三条 基本养老保险实行社会统筹与个人帐户相结合的制度。

失业保险费由用人单位和个人共同缴纳。

第四条 各级劳动行政部门是基本养老保险、失业保险工作的主管部门。社会保险经办机构负责基本养老保险、失业保险的具体业务。各级地方税务机关负责基本养老保险费和失业保险费的征缴。

第五条 私营企业、个体工商户从业人员必须按规定参加基本养老保险和失业保险，履行缴纳养老保险费、失业保险费等的法定义务。年老时享受基本养老保险待遇、失业时享受基本生活保障的权利受法律保护，任何单位和个人不得侵犯。

第六条 私营企业和个体工商户必须在本办法实施之日起30日内到所在地基本养老保险、失业保险经办机构办理社会保险登记手续；新开业的，必须在领取营业执照之日起30日内到所在地基本养老保险、失业保险经办机构办理社会保险手续。在歇业、吊销营业执照时，可以继续缴纳基本养老保险费、失业保险费，也可以办理终止手续；用工变更时，应于变更之日起30日内办理变更手续。

第七条 私营企业、个体工商户从业人员缴纳基本养老保险费和失业保险费的基数、比例按下列规定执行：

（一）私营企业按从业人员月工资总额的24%缴纳从业人员基本养老保险费；

（二）私营企业从业人员按本人月工资收入的5%缴纳基本养老保险费，缴费比例每2年提高1个百分点，最终达到8%；

（三）个体工商户业主按上年全市职工月平均工资的18%缴纳基本养老保险费；

（四）个体工商户业主每月必须按上年全市职工月平均工资的10%为从业人员缴纳基本养老保险费；从业人员按本人月工资收入的8%缴纳基本养老保险费。

私营企业、个体工商户从业人员缴费基数最高不得超过上年全市职工月平均工资的300%，最低不得低于全市企业职工最低工资标准；

（五）私营企业和个体工商户按本单位工资总额的2%为从业人员缴纳失业保险费，其从业人员按本人工资的1%缴纳失业保险费；个体工商户业主按上年全市职工月平均工资的3%缴纳失业保险费。

第八条 社会保险经办机构按缴费基数的11%为参保人员建立基本养老保险个人帐户，其余部分作为社会养老保险统筹基金。

第九条 私营企业、个体工商户从业人员基本养老保险个人帐户记入下列项目：

（一）个人缴纳的全部基本养老保险费

（二）用人单位缴纳的基本养老保险费中应划转记入的部分；

（三）按规定记入的个人帐户储存额利息。

第十条 缴纳基本养老保险费间断的，其个人帐户储存额不间断计息。

第十一条 私营企业、个体工商户从业人员缴纳基本养老保险费按规定向社会保险经办机构和地税机关申报，并按时足额缴费。从业人员个人缴纳的基本养老保险费由用人单位在从业人员的工资收入中代为扣缴。

用人单位缴纳的基本养老保险费在税前列支。个人缴纳的基本养老保险费免征个人所得税。

第十二条 私营企业在足额缴纳基本养老保险费后，可为职工建立补充养老保险。年补充养老保险金不得超过本企业职工2个月的月平均工资。

第十三条 享受基本养老保险待遇的条件：

（一）达到国家规定的退休年龄；

（二）按规定缴纳基本养老保险费累计满15年以上；

（三）个人缴纳基本养老保险费之前，符合国家规定计算的连续工龄，视同缴费年限。

符合上述条件的参保人员可享受基本养老保险待遇，按月领取基本养老金，直至去世时止。

第十四条 虽达到国家规定的退休年龄，但缴费年限累计不满15年的，私营企业从业人员个人帐户储存额中的个人缴费部分和利息一次性全部返还本人；个体工商户业主或从业人员个人帐户储存额本息全部返还本人，同时终止社会养老保险关系。如本人具备缴费能力并愿意继续缴纳或者一次性补缴的，可延长或者补缴1年至5年的基本养老保险费，缴费年限达到15年的，享受基本养老保险待遇。

第十五条 参加失业保险的私营企业、个体工商户从业人员失业后，按《辽宁省失业保险条例》由失业保险经办机构发放失业保险金。

第十六条 私营企业、个体工商户从业人员，符合领取养老金、失业保险金条件时，经社会保险经办机构负责核定个人帐户后，由劳动行政部门办理享受相应社会保险待遇的审批手续。

第十七条 基本养老金由基础养老金和个人帐户养老金两部分构成。基础养老金按上年全省职工月平均工资的20%计发；个人帐户养老金按个人帐户储存额的1/120计发。

1995年12月31日前参加工作的企业职工，与企业解除劳动关系后从事个体经营的，退休时增发过渡性养老金，具体办法参照城镇企业职工养老保险有关规定执行。基本养老金不得低于当地城镇居民最低生活保障线。

第十八条 基本养老金从个人帐户中支付。个人帐户储存额支付不足时，从养老保险社会统筹金中支付。

第十九条 私营企业、个体工商户从业人员因上学、应征入伍等原因不能继续缴费的，其个人帐户储存额按规定继续计算利息，由社会保险经办机构保留其基本养老保险帐户。

第二十条 私营企业、个体工商户从业人员跨统筹地区从业的，可将其个人帐户转到重新就业地区的社会保险经办机构，继续参加基本养老保险，缴费年限连续计算。

第二十一条 参加基本养老保险的私营企业、个体工商户从业人员死亡，其个人帐户中个人缴费结余部分可依法继承；到国外或港、澳、台地区定居的，其个人帐户储存额一次性支付给本人，终止基本养老保险关系。

第二十二条 私营企业、个体工商户从业人员基本养老金的调整，按照城镇企业职工基本养老金的调整政策执行。

第二十三条 私营企业、个体工商户从业人员缴纳基本养老保险费，要建立台帐并记入《职工养老保险手册》，社会保险经办机构应每年向参加养老保险人员公布养老保险个人帐户，发放对帐单。

第二十四条 私营企业从业人员补充养老保险金应在本人退休后或者丧失享受基本养老保险待遇条件时领取，或者依法继承。

第二十五条 符合享受基本养老保险待遇的私营企业从业人员死亡，其丧葬补助费按《辽宁省城镇企业职工养老保险条例》有关规定执行。

符合享受基本养老保险待遇的个体工商户从业人员死亡，其丧葬补助费按照上年全市职工月平均工资3个月的标准，由社会保险经办机构从统筹基金中支付。

第二十六条 未办理基本养老保险登记、变更登记和注销登记，或者未申报应缴纳的基本养老保险费数额的，由劳动行政部门责令限期改正；情节严重的，对法定代表人和其他主要负责人处1000元以上5000元以下罚款；情节特别严重的，对法定代表人和其他主要负责人处5000元以上1万元以下罚款。

第二十七条 未按期缴纳基本养老保险费或者谎报、瞒报从业人员人数、工资总额而欠缴从业人员社会保险费的，由劳动行政部门或者负责征收社会保险费的地方税务机关责令限期缴纳，并按日加收欠缴额2%的滞纳金。逾期据不缴纳的，负责征收基本养老保险费的地方税务机关可以通知其开户银行或者其他金融机构从其存款中扣缴，也可以申请人民法院依法强制征收。征缴部门对逾期拒不缴纳基本养老保险费的，可以申请人民法院依法强制征缴。

第二十八条 侵占和挪用基本养老保险基金的，由政府有关部门追回本金、利息，有违法所得的，没收违法所得，并入基本养老保险金；对直接负责主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第二十九条 以非法手段领取养老保险金的，由劳动行政部门追回，并处冒领1倍以上2倍以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十条 社会保险经办机构违反规定停发、减发或者增发保险金，社会保险费征缴部门违反规定减免或者增加私营企业、个体工商户从业人员应缴纳的社会保险费的，由主管部门责令纠正，并给予直接负责主管人员和其他直接责任人员行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任

第三十一条 劳动行政部门、负责征缴保险费的地方税务机关和社会保险经办机构的工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由所在单位或者上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十二条 实施行政处罚，按照《中华人民共和国行政处罚法》的有关规定执行。

第三十三条 自由职业者应当参照本办法参加社会保险。

第三十四条 本办法由市劳动局负责解释。

第三十五条 本办法自发布之日起施行。

铁岭市人民政府办公室

2000年11月27日印发