手把手教你如何看懂----策略测评报告!

第一篇：手把手教你如何看懂----策略测评报告!

手把手教你如何看懂----策略测评报告

引子：

在研发策略时，通过分析测评报告，可以发现问题，改进、优化、直至调试出可行的策略；或者根据这些指标筛选符合自己偏好使得更易坚持的策略；或者研发B策略（B商品）去对冲A策略(A商品)的劣势；或者评判策略适用于哪些类型市场状况，扬长避短......等等，这就要求测评报告能够全面细致地从各个角度对交易状况进行考察。北斗星提供了非常详尽的、全方位的各项统计指标和图表，能够像显微镜那样满足用户的需求。

对实盘交易也可生成相似的测评报告，通过这些统计指标分析评估交易绩效，选用能弥补不足的商品、策略，或者有针对性地提升交易技巧。

善用测评报告，才能评估策略的好坏、评估能否用于真实交易，因此，我们先讲解它所揭示的各种统计指标和图表。

盈亏%：盈亏金额/开仓市值*100%，开仓市值=开仓价*合约乘数*交易量；

有效盈亏：盈亏金额/开仓占用保证金*100%

滑价成本：策略设置中所设置的滑点折算成金额，在计算盈亏时扣除。需注意的是，对滑价成本的处理与交易费相似，并不影响信号的开平仓价格；

最佳平仓价：多头持仓期间的最高价或空头持仓期间的最低价；

最差平仓价：多头持仓期间的最低价或空头持仓期间的最高价；

最大浮盈：持仓期间最大的浮动盈利，此时的市场价即是最佳平仓价；

最大浮亏：持仓期间最大的浮动亏损，此时的市场价即是最差平仓价；

开仓效率：表示在开平仓之间的行情中开仓的位置，例如，持仓期间行情最高最低价范围为100点，做多开仓价在最低点，则开仓效率为100%

多头开仓效率=（最高价-开仓价）/（最高价-最低价）

空头开仓效率=（开仓价-最低价）/（最高价-最低价）

平仓效率：表示在开平仓之间的行情中平仓的位置，例如，行情范围100点，做多平仓价在最高点，则平仓效率为100%

多头平仓效率=（平仓价-最低价）/（最高价-最低价）

空头平仓效率=（最高价-平仓价）/（最高价-最低价）

交易效率：表示在开平仓之间的行情中吃到的区间，例如，行情范围100点，盈利80点，则交易效率为80%

多头交易效率=（平仓价-开仓价）/(最高价-最低价)空头交易效率=（开仓价-平仓价）/(最高价-最低价)交易明细

【交易明细】是原始的交易数据，只有这些数据难以对交易状况有整体的认识，需要对这些数据进行统计，形成各项指标值，我们把最基本最重要的统计指标提炼出来，形成【总体概要】表：

净利润：统计期内交易产生的净利润，净利润=总盈利-总亏损，这是不可忽视的考察收益情况的第一指标，但单纯看净利润的数额不能客观评判整个绩效状况。

总盈利（毛利）：每笔盈利的交易实现的盈利总和，若把投资看做是商业活动，这个数额就是总收入。

总亏损（毛损）：每笔亏损的交易实现的亏损总和，若把投资看做是商业活动，这个数额就是总支出，设法减少亏损就能增加净利润。把交易亏损看成是做生意的成本支出，也更能坦然接受亏损交易，想想，开个公司每天都有支出，好比每天都有亏损交易，输得起的交易者才能成为赢家。

盈利因子(毛利/毛损)：总盈利/总亏损，也称为盈利比。它表示每亏损（支出）1元能获取多少元的盈利（收入）。这个比率说明投资效率，当然是越大越好。

收益率%：净利润/期初资产×100%，假设在统计期没有追加或减少资金。

年化收益率%：几何平均的年复合收益率（年复利、CAR、CAGR）

最大资产回撤：逐根K线计算资产极高值出现后到极低值的最大回撤（缩水）金额，若资产值创新高，则重新计算，从该点再计算下一次最大回撤，该值就是其中最大值的那次回撤。可以从详细资产曲线的阶段高峰到阶段低谷查看该值变化。通过这个统计值，可以检视自己在这样的交易数量下能忍受多大的回撤金额。它与最大资产回撤幅度是衡量风险的重要指标，固定交易量看这个指标，随资产变动调整调整交易量则看最大资产回撤幅度。

净利润/最大资产回撤：又称恢复因子，在统计期内获得利润与承受风险的比率。这是考察风险与回报关系的重要指标。

最大资产回撤幅度：以百分比计量回撤幅度而不是回撤金额，计算方法与最大资产回撤相似。强平、爆仓风险来自于这个回撤幅度。通过这个统计值，可以检视自己在心理、资金上能忍受多大的资产回撤幅度。

这个幅度可认为是对风险最重要的衡量工具，通过考察长期的、跨越不同市场状况的资产回撤情况，可以对交易中发生的所有负面结果及其相关影响有个充分的了解。

年化收益率/最大资产回撤幅度：又称MAR比率，这是最常用的风报比指标。考察让资产平均每年增值的幅度与需承受的最大资产回撤幅度的关系。

交易次数：交易总次（笔）数，分批开仓后一次平仓，一次开仓后分批平仓，都会拆成一一对应的交易量相同的多次交易。这个指标可以评估交易的频率，由于每次交易是要付出交易成本的，这个数据也和佣金、滑价等交易费用支出相关，过于频繁的交易，其成本可能吃掉可以取得的利润。用分批开平仓的技巧可以减小风险，也可用于调整胜率、盈亏比。

盈利交易次数：盈利交易是指开平仓差价产生的毛利减去开平仓交易成本（包括佣金、滑价、息差等）依然有利润的交易。

亏损交易次数：亏损交易是指平仓后产生亏损的交易。盈利交易次数与亏损交易次数之和可能小于总交易次数，其差值为盈利为0的打平交易次数。

胜率%：胜率% = 盈利交易次数/交易次数*100%，盈利交易次数所占的百分比，也称为正确率或赢亏率。胜率低于50%未必是亏损系统，只要每次交易的平均盈利比平均亏损足够大。一般未经过特别过滤的趋势跟随型或突破型策略，其长期的胜率低于40%。而均值回归型策略其胜率容易达到50%以上，但如果不控制好每次交易的亏损，很高的胜率也未必是盈利的系统。设置止赢位、止损位对改变胜率和盈亏比有极大影响。通常来说，投资者尤其是新手偏好高胜率的交易，胜率太低会影响心态，导致无法长期坚持执行，所以，策略组合最好能牺牲些盈亏比换来胜率大于50%，好比薄利多销而不求暴利，在实战中心理上也比较容易接受。

平均盈亏：每次交易的盈亏额的平均值，也称为预期盈利、期望收益。对于每次交易固定数量或金额的系统（统计期内价格波幅不大的可固定数量，反之应固定金额），看预期收益比较有意义。如果策略测试时佣金和滑价设置为0，那么这个值应大于这些实际交易时可能产生的交易成本才是可盈利的策略。

平均盈亏=净利润/交易次数=每笔交易的期望收益=平均盈利×胜率-平均亏损×（1-胜率）

平均盈利：盈利的交易每次平仓实现盈利额的平均值，平均盈利=总盈利（毛利）/盈利交易次数。

平均亏损：亏损的交易每次平仓实现亏损额的平均值，平均盈利=总亏损（毛损）/亏损交易次数。

盈亏比：平均盈利/平均亏损，趋势交易追求高盈亏比，用多次小的试错成本换来一次大的盈利。不同风格的交易策略，或偏好高胜率，或偏好高盈亏比，长线趋势型系统，其盈亏比高，短线交易系统，盈亏比相对较低。

最大单次盈利：盈利交易中最大一次的盈利，若最大单次盈利与平均盈利差距过大，则应视为偶然事件。

最大单次亏损：亏损交易中最大一次的亏损，若最大单次亏损与平均亏损差距过大，应检查系统的风险控制能力，可以考虑设置止损位，以防御突发状况造成的重大亏损。

最大连续盈利次数：盈利有时有集中的现象，策略适应此阶段的走势形态。也许可以考虑在连续盈利接近最大连盈次数时，开始减轻每次交易投入的资金。

最大连续亏损次数：亏损有时有集中的现象，策略不适应此阶段的波动，心理上能否承受如此多次的试错？也许可以考虑在连续亏损最大次数时，逐步增大资金投入。

平均持仓周期：持仓周期/交易次数，考察策略偏长线或是短线

平均盈利周期：盈利交易持仓周期/盈利交易次数，考察盈利交易是否需要耐心持有

平均亏损周期：亏损交易持仓周期/亏损交易次数，考察亏损交易是否及时平仓

【离群交易】表，统计、考察非常态交易的状况。

统计所指的离群点是远离一般水平的极端大值和极端小值，离群交易即发生在常态盈利或亏损之外的交易，计算时把不在常态范围（n倍标准差）内的交易归入离群交易。人类活动的结果往往导致“厚尾分布”而不是正态分布，金融数据表现出尖峰厚尾的特征，具体来说就是离群交易数量偏多，比如，正态分布上百年难遇1次的事件现实中十年遇到2次。

盈亏的标准差：平均盈亏的标准差

最大偏移/标准差：最大单次盈利或最大单次亏损与标准差的比值

离群交易数量：离群交易次数

离群交易盈亏：离群交易的盈亏之和

【交易总体分析】表

盈亏中值：盈亏中值（中位数）就是一半次数的交易的盈亏比它大，另一半次数的盈亏比它小，在完全对称分布中，均值和中值是相同或几乎相同的。如果平均盈亏大大超过盈亏中值，则很可能是由于少数赚钱最多的交易大大提高了均值水平。反之，如果盈亏中值明显高于平均盈亏，那很可能是由于有一些重大亏损。

最大单次盈利/总盈利：若该值较高，即最大单次盈利在总盈利中的比重过大，则说明系统的盈利很大程度是靠某次暴利，其实际盈利能力和稳定性不高。

最大单次亏损/总亏损：若该值较高，这次最大亏损是否是这个策略的“黑天鹅”？

净利润/最大单次亏损：该值越高越好

最佳10%交易盈利/净利润：按盈利水平排在前10%的交易实现的盈亏占净利润的比例，该比值度量了盈利的集中度。如果该值等于100%，说明前10%的交易赚取了所有的净利润，而余下的90%的交易仅仅实现盈亏平衡。但是，从这个数据不能指望通过减少这些不盈利的交易来提高效益，因为那90%的交易是整个交易成功不可或缺的部分。对于一个趋势跟随策略来说，保存资本让顶级的交易机会真正发挥作用是非常重要的。

最差10%交易亏损/净利润：按盈利水平排在最后10%的交易实现的亏损占净利润的比例，对于一个中长线策略来说，这个亏损值不应该夺去排前10%的交易所获得的核心利润，健全的风险控制是做到这一点的关键。

最大连续盈利额：最大的连续盈利实现的盈利额，不一定是最大连续盈利次数那一系列交易产生的 最大连续亏损额：最大的连续亏损实现的亏损额，不一定是最大连续亏损次数那一系列交易产生的

最大连续盈利率：最大的连续盈利实现的盈利率，不一定是最大连续盈利次数那一系列交易或者最大连续盈利额那一系列交易产生的 最大连续亏损率：最大的连续亏损实现的亏损率，不一定是最大连续亏损次数那一系列交易或者最大连续亏损额那一系列交易产生的

【收益风险分析】表对收益、风险以及收益与风险的关系

去离群总盈利：去除离群盈利交易产生的总盈利，离群盈利交易是指单次盈利在n倍标准差之外的盈利，如果去离群总盈利与总盈利差距过大，说明大部分盈利来自于非常态的收益，则根据策略的风格，或者说明实现的净利润不太可靠，或者说明不可错过任何一次交易。

去离群总亏损：去除离群亏损交易产生的总亏损，离群亏损交易是指单次亏损在n倍标准差之外的亏损，如果去离群总亏损与总亏损差距过大，说明大部分亏损来自于突发的重大亏损，则策略需要增强防御这类情况的能力。

期末持仓盈亏：若【选项】->【测评】页面中未设置“期末持仓强平”，则统计期末有持仓时的浮动盈亏。

持有收益：统计期初不用资金杠杆全额开仓，到期末时实现的盈利或亏损，其收益率即等于期末价格变动的幅度。不能简单地以净利润与该收益简单作比较判定策略好坏，因为还需要比较资产最大回撤或收益标准差这类风险度量，如果在风险报酬比率上优于简单开仓持有，则是好的策略。

佣金合计：包括经纪商费、交易所费、股票托管费等交易费用。

滑价合计：历史回测测试时假设的滑价，或者实际交易中滑价导致的交易成本。

最大单次盈利/总盈利：若该值较高，即最大单次盈利在总盈利中的比重过大，则说明策略实际盈利能力和稳定性不高。

最大单次亏损/总亏损：若该值较高，这次最大亏损是否是这个策略的“黑天鹅”

净利润/最大单次亏损：该值越高越好

回归年化收益率%：对资产曲线按月（年、周）计算线性回归后的年复合收益率，对统计的起止日期相对不敏感

月化收益率：月复合收益率（月复利）

月平均收益：净利润/统计期间月数

月收益标准差：每个月净利润的标准差

月收益率标准差：统计每月资产收益率的标准差，标准差越小表示资产曲线越平滑

最大资产回撤发生期：最大资产回撤发生的起止日期

最大资产回撤幅度发生期：最大资产回撤幅度发生的起止日期

最长资产回撤持续时间（天）：从资产极高值到创新高所经过的最长时间，衡量的是恢复速度，即一段损失期后需多长时间资产额才能重新站上新的高点。这个期间未必是最大资产回撤或回撤幅度发生的期间。

通常投资市场都是快跌慢涨，包括资产曲线。假如初始资本是100万元，回撤50%，那就只剩50万元，要恢复到100万元，需要获利100%，显然这更大可能是需要更长的时间，难度也更大。所以，首要任务是保存资本，再图盈利。

对于那些需要从业绩增量中获得报酬的基金管理者，当资产回撤达到一定程度，如果想尽快收回损失，相应的恢复过程就需要及时增加资本投入，伴随而来的财务压力可能使基金管理者变得不耐烦并想努力尽快捞回损失而采取激进措施，但很可能会发现自己掉进了一个更深的洞，进而威胁整个交易计划的生存。所以，把一定的资产回撤作为降低风险的基础是风险管理计划的重要组成部分。例如，在交易计划之初就确立资产回撤达到10%时就将仓位降低50%，首先，这将大大有助于减少资产进一步回撤的程度，其次，从长期来看会更有信心承担未来可能发生的更大的风险。

最大浮动亏损：有持仓时的最大浮动亏损金额，浮动亏损可能对投资者心理造成较大冲击，在期货这种运用资金杠杆的情况下，会导致可用金减少，直接影响保证金水平，甚至带来穿仓风险，被强行平仓甚至直接爆仓，这个指标可以帮助头寸管理和设定机动的最大亏损止损位

最大浮动亏损幅度：有持仓时的最大浮动亏损幅度，以百分比考察浮动亏损，统计期间价格幅度变化很大时，用百分比有可比性。对于短期或固定金额开仓，数额指标比较直观，但对长期的或持仓量变化大的，应该检视幅度指标

最大平仓交易回撤：逐笔计算平仓交易时的资产的极高值出现后的最大亏损金额，若平仓交易时的资产值创新高，则重新计算，从该点再计算下一次最大回撤，该值就是其中最大值的那次回撤。可以从平仓交易资产曲线的阶段高峰到阶段低谷查看该值变化。

最大平仓交易回撤发生期：最大平仓交易回撤发生的起止日期

净利润/最大平仓交易回撤：在统计期内承受风险与获得利润的比率

有效年化收益率/最大资产回撤幅度：大于2为好

年化收益率/25%的最大资产回撤幅度的平均值: 分母以最大的25%的资产回撤幅度的平均值作为风险。

Ulcer指数：用于计算Ulcer绩效指数，以资产回撤的平均化作为风险度量

Ulcer =sqrt((R1^2+ R2^2+......+ Rn^2)/n)

R1、R2......Rn为第1、第2......第n个资产回撤幅度

Ulcer绩效指数：以夏普指数相似，但以资产回撤作为风险衡量

UPI=（年化收益率-无风险年利率）/ Ulcer

以Ulcer指数代替夏普计算公式中的分母

夏普指数：经风险调整后的绩效指标，用于衡量投资的有效回报。

夏普指数=（月化收益率-无风险月利率）/月收益率标准差 SR=(MR-RFR)/SD

无风险利率（RiskFreeReturn RFR）一般为银行定存利率或短期国债的月收益率，在【选项】中设置。

时间跨度很长的可以用年化收益率和无风险年利率计算。夏普指数大于1为好，大于2很好，若为负值，表示承受风险但回报率反而不如存银行。

风险回报比：月化收益率/月收益率标准差 or 年化收益率/年收益率标准差

稳健风报比：回归年化收益率/长度调整平均最大回撤

长度调整平均最大回撤＝最大5次回撤幅度的平均值×这5次回撤期的平均天数/365，从回撤幅度和持续时间这两个角度来度量风险

第二篇：教你看懂工程地质勘察报告

结构设计人员拿到工程地质勘察报告后，我们需要有针对性地对地勘资料进行阅读理解，具体如下：

一、确认地勘的有效性：

确认地勘是否有效，关键看三个章：第一个为地勘公司（单位）公章；第二个为地勘单位专业人员的“中华人民共和国注册土木工程师（岩土）”章；第三个为“施工图审查合格专用章”。三章均齐，有效；否则无效。此时，作为一名优秀的结构工程师，需要做的是神马？等待？暂停？还是……（A这么差的地勘，老子不干了;B兄弟没地勘都能做，我忍了； C干一遍拿一遍钱，签你字盖他章，让我咋干我咋干）？

二、结合勘探点平面布置图，了解工程概况

1、根据勘探点平面布置图及建筑总图，看清楚地勘的平面图和我们手里的建筑总图是一样的吗？如果一样，很好！如果不一样，作为一名优秀的结构工程师，需要做的又是神马？等待？暂停？还是…（A靠，又让我忍啊！B 地勘那哥们儿太远，我让建筑mm改总图； C 数钱中…）？为啥有不一样的时候？答：建筑总图改了，地勘不知道或….2、核对地勘的钻孔位置是否合理，钻孔的距离一般我们就不看了，主要看钻孔的平面是否将我们要设计的建筑外轮廓（含地下室外轮廓）包含了没有，如果没有包住，就要提请甲方要求地勘公司进行补勘。有时候也会发生个别建筑没有布置钻孔的情况，处理方法同上。

3、顺便看看钻孔的勘探深度够不够，尤其是要做桩基础时，再尤其是开始建议不用做桩基础，后来发现得做桩基础时。（要勘多深才够？答：这么深奥的问题，千万别问我，自己查查勘察规范吧，记得回来告我一下。）作为一名优秀的结构工程师，要能够发现地勘的不足

4、确认钻孔的定位坐标是否以黄海高程系为基准。在很久很久以前，有一个工程，地勘采用了一个假定的黄海高程标高，该标高在文字部分有说明（为假定黄海高程），但在工程地质剖面图中的竖向坐标栏书写的是“黄海高程”，设计人员在进行基础设计的时候没有发现这一问题，现场基坑开挖至设计标高后仍然没有到达持力层…，其结果是：地基方案不合理了，不适合采用天然地基，但已经开挖4米深了，二次处理成本明显增加，基础方案也要进行修改…（该优秀结构工程师每每想起这件事就会说：唉，假定标高害死人啊！）

三、物理力学特性统计表

土的力学特性都有哪些？具体对我们作为优秀结构工程师的设计都有哪些指导作用？

1、含水量ω：

2、重度γ：

3、空隙比e:

4、塑性指数Ip：

5、液性指数IL:

6、压缩系数а1-2：

7、压缩模量Es1-2：

8、内摩擦角φ：

9、粘聚力C: etc…

（我滴亲娘呀，这么多，学没学过啊，没几个会玩了，注册还没过的多学学啊，）

四、水文地质条件

1、确定场地抗浮设防水位标高，初步估算是否需要进行结构的抗浮验算；翻开地勘报告一看，怎么又是目前水位，又是最高水位，还有近3~5年的，老子就要一个抗浮水位，痛快点，行不？还是咱是经过高考的，选择题咱拿手，很容易地判断出哪些是干扰答案。但可恨滴是：找啊找，找啊找，他就是没有正确答案。作为一名优秀的结构工程师，需要做的是神马？等待？暂停？还是……（A电联地勘； B向甲方告状； C忍字当头一把刀）再：平时地下就那么点水，抗浮水位恨不得提到土上边去。一年下367天雨，连下三年估计差不多这水位。抗浮咱玩了命也算不过去。此时，作为一名优秀的结构工程师，需要做的又是神马？（A我就不信算不过去，钢渣、锚杆、抗拔桩，俺们有的是法宝；B电话哀求地勘，改浅点吧，来北京我请你吃饭；C 告状，虐待我们的主儿同样能虐待他们，这年头付钱的是大爷啊）曾经有多少次，地勘既挨了骂，又改了水位标高的，咱心里那个爽啊。受过虐的人心理都是变态滴！

2、确定地下水、土的腐蚀性：腐蚀性的等级分为微腐蚀、弱腐蚀、中等腐蚀、强腐蚀。针对不同的腐蚀等级，都需要采取何种对应的措施，需要大家进一步学习掌握。（延伸阅读：工业建筑防腐设计规范GB50046-2008）。

3、根据地下水位标高正确进行地基承载力修正。

五、场地地震效应

1、地勘上有本工程的地震参数。不要完全迷信抗震规范。如果地勘上的地震烈度或分组或特征周期和抗震规范上冲突，该信谁？作为一名优秀的结构工程师，需要做的又是神马？…（A确认，当然是找人确认；B有靠谱的没？我亲自去测测。）再：咱建筑老大就是牛x，找的活儿前不着村后不着店的，编规范的老爷子就不知道中国有这地方。地震参数看哪里？答：地勘那，地下的事他全知道。（验槽碰到时，托他们回去给我太太爷爷带个好!）

2、地基土的液化：液化等级分为轻微、中等、严重三个等级，不同的液化指数对应不同的液化等级。对不同等级的液化处理措施也是不一样的。具体都应该采取何种处理措施，需要大家进一步学习掌握。（延伸阅读：建筑抗震设计规范GB50011-2010第4.3节）。20m深度判断方法和15m深度判断方法是啥意思？当桩基础遇到液化土时你就惨了，算吧，一大堆公式等着你。（曾经有一群优秀的结构工程师为了算清液化前仆后继，至今还在为那几栋大楼提心吊胆。嘿，多亏还没建起来呢）

3、场地土类别：场地土类别的判定依据见《建筑抗震设计规范》GB50011-2010第4.1.6条。设计中必须明确场地土的类别才能正确计算上部结构。场地土类别咋定的？你会不？剪切波速是啥？告诉你就有地勘把场地土类别算错的，你信不？有空都算一下。一旦成功纠错，哈哈，又可以把近十天的阴霾（娘亲的，甲方天天电话虐我）发泄一下了：“就没见过这么烂的地勘！这也能错！”（当然我们是见过这么烂的建筑的，什么都能错！）

4、场地土的类型：分为岩石、坚硬土或软质岩石、中硬土、中软土、软弱土，学习其划分标准。（延伸阅读：建筑抗震设计规范GB50011-2010第4.1.3条）。

六、场地不良地质作用和地质灾害

在抗震设防烈度等于或大于6度的地区进行勘察时，应确定场地类别。当场地位于抗震危险地段时，应根据现行国家标准《建筑抗震设计规范》GB 50011的要求，提出专门研究的建议。

七、其他自然条件

做地勘的哥们儿真不是吃白饭的，不只地下的事门清，地上的事一样知道。最大冻深还算是土里的事，温度、风、雪、雷、电就是天上的了。（当然雷电是我打飞机玩的，不归他管。）基本风压自己会算不？又是曾经在很远很远一个小国家，需要给国王建一座宫殿，特意邀请了中国工程师设计。但编规范的老爷子没考虑到中国以后可能会占领这个小岛，忘了写这地方的基本风压。怎么办？

八、工程地质条件评价

1、天然地基评价：确认是否适合做天然地基，其持力层在哪个土层等。

要求：地基承载力的修正，必须写出全过程，具体详见计算算例。

（地下水对独立基础基底面积有多大影响？γG的取值和水有关系没？看了施大爷的例题，不管你晕没，反正我是晕了。以前地球人和地球程序不是这么算的啊？他娘亲的，又out了？有空都看看，他算的有道理没？）

2、不能采用天然地基的时候，根据地勘建议及当地实际情况，合理选取基础方案。

3、有无软弱下卧层，如有，需补充软弱下卧层验算文件

九、根据地勘报告，明确标准冻深和最大冻深，此项直接影响基础埋深。对冻胀有影响的构件，优秀结构工程师需要知道采取何种措施来处理。（引申一下：啥样的土会冻胀？）

十、基坑开挖建议：放坡坡率（定义：基坑坡道一般放坡坡率是100％。也就是放坡坡率= tanθ=1。因此θ=45°，是斜坡与水平线的夹角，θ=45°，符合一般物料的休止角，如此基坑不易造成塌方），支护方案及施工降水措施。

十一、地勘或施工过程中是否出现古墓、人防工事、采空区、暗河等不利情况；如果有，地勘有无具体处理建议？（一般来说，作为一名优秀的结构工程师，遇到古墓时千万不要惊慌，但一定要表现出事情很严重的样子，立马打电话告诉施工单位停工，警告其危险性，要求所有人都远离现场一公里并保护好场地，然后马上打飞机亲临现场，直面危难，在解决施工难题的同时，也可以见识一下小龙女的芳容；至于遇到其他的小事，就要求地勘出意见处理一下就行了。）

第三篇：3步教你看懂征信报告

3步教你看懂“征信报告”！

个人征信报告究竟该怎么看？你知道吗？.“征信报告”有哪些内容? 个人征信报告内容分为三部分：个人信用信息提示、个人信用信息概要、个人信用报告。

“个人信用信息提示”：是最近5年内的贷款、贷记卡逾期记录，以及准贷记卡透支超过60天的记录。

“个人信用信息概要”：主要是指信贷记录、公共信息和最近两年被查询记录的汇总记录，查询记录显示了机构因为什么原因、通过什么方式、查询的次数等。“个人信用报告”：最为详细，包括信贷记录、公共记录和被查询记录的详细记录。

▶个人基本信息

身份信息、配偶信息、居住信息、职业信息 ▶信息概要

信用提示、信用及违约信息概要、授信及负债信息概要 ▶信贷交易信息明细

资产处置信息、保证人代偿信息、贷款、借记卡 ▶公共信息明细

住房公积金参缴记录、养老保险金缴存记录 ▶查询记录

查询记录汇总、非互联网查询记录明细

2.“信用报告”中这几点你要特别注意

个人征信报告是申请贷款时非常主要的资料，里面的信息决定着你的贷款是否会被审批通过，那征信报告上显示的哪几点秘密可能会对你产生影响呢？ 1)多次恶意逾期

造成逾期的行为有很多，大体分为非恶意逾期和恶意逾期。

比如因个人不了解银行还款日的规定，或贷款利率调整银行没有告知个人等原­因造成的逾期，属于非恶意逾期。而如果逾期达到”连三累六“（连续三个月或累计六次），基本上就可以认定为恶意逾期。2)为他人担保巨额债务

征信报告中会显示为他人担保笔数。

所以，当你替他人担保时一定要谨慎，要根据自己的能力而定，更不能以自己的房产等生活必备品作抵押，且最好在合同中写明为“一般保证担保”。否则，可能会为自己带来巨额债务。3)个人已有负债

一般来说，一个家庭的总收入至少达到负债的两倍，银行才能同意放款（各家银行对收入负债比率的规定有所不同）。

所以，贷款前一定要根据银行规定的收入负债比率，合理评估自己能获批的大概额度。

4)征信多次被查询

如果在一段时间内，你的信用报告多次被不同的银行查询，但信用报告中又表明这段时间内你没有得到新贷款或申请过信用卡，可能说明你向很多银行申请过贷款或申请过信用卡且均未成功，这样的信息对你可能会产生不利影响。当然，个人查询信用报告不在此列。5)配偶的信用糟糕

个人申请购房贷款时，银行除了对贷款申请者的资料以及信用进行审核外，其配偶的信用也被银行作为一项重要考察因素，一方信用记录不良，很可能导致另一方申请个人房贷失败。

3.关于“征信报告”，你一定不知道这些...1)账户数不等于信用卡张数

会发现，自己的账户数远大于信用卡数，这是因为“账户数”不等于信用卡张数。“账户数”是指您名下分别有几个信用卡账户、几笔住房贷款、几笔其他贷款。报告中，一张双币种信用卡（如含人民币账户和美元账户）相当于2个账户，因此账户数不等于信用卡张数。2)欠税、电费欠费也会上征信记录

“公共记录”包括您最近5年内的欠税记录、法院民事判决记录、强制执行记录、行政处罚记录、电信欠费记录。当您没有公共记录时,该部分不展示明细信息。3)婚姻状况并非来源自民政局

你知道吗？婚姻状况信息并不直接来源于民政局，而是由办理业务的金融机构所提供的，其内容来自本人提供给金融机构的信息。4)未销户不等于未结清

“未销户账户数”是指名下未销户(含正在使用和尚未激活)的信用卡账户数量。“未结清账户数”是指您名下未结清住房贷款和其他贷款的账户数量。5)谁查过报告会显示

征信报告最后的“查询记录”会反映信用报告被查询的历史记录，显示何机构或何人在何时以何种理由查询过您的信用报告。展示内容包括查询日期、查询者和查询原因。

6)除了自己以外，还有谁能看到我的信用报告? 商业银行。

商业银行在审查您的信贷申请时,可以看您的信用报告,但必须经过您的书面授权;如果您已经是某家商业银行的借款客户,或持有它的信用卡,这家商业银行也可以看您的信用报告,但不需要经过您书面授权。7）怎样才算“不良记录”?

个人信用报告只作客观记录，征信报告中不会显示信用良好或者信用不良的结论。

目前一般的商业银行对个人信用都以逾期还款6次或以上，来作为个人是否有不良信用记录的节点。对商业贷款,银行会有一定的处理空间。公积金贷款则较为严格，一般有6次以上住房贷款不良记录的均不批公积金贷款,其申请将会作退件处理

8）逾期记录保留几年?

不良信用记录不会伴随终生。信用报告只记录五年内的信用状况，展示消费者最近五年内的逾期记录。也就是说，五年前的不良记录将不会显示。5年期限的起点应从逾期还款者还款完毕那天起，如果一直不还，说明逾期还在发生，就不受5年期限限制。9）怎样消除不良记录?

正确的做法是继续使用该卡24个月以上，在此期间要做到消费后按期还款，这样信用不良记录会被新记录冲掉，影响缩小。

这是因为在个人信用报告上一般显示的是信用卡最近24个月的还款记录，即使销了卡，逾期还款记录5年内会一直保留在他的个人信用报告里。

第四篇：教你一招：如何看懂个人信用报告

教你如何看懂个人信用报告

从10月28日起，随着北京、山东等9省市实现个人可网上查询本人信用报告，一时间，很多市民踊跃尝鲜，有人通过网络查询到自己的信用报告欣喜不已，部分人却因为种种原因而未能如愿。看到自己的信用报告，也有不少人遇到问题，感到很迷惑，为此，中国资本网资深信审员帮您一一梳理。

一、“查询时间”并不等于“报告时间”。“查询时间”是指系统收到查询操作员提出查询申请的时间；“报告时间”是指在系统收到查询申请后，生成您的信用报告的时间。

二、婚姻状况信息并不直接来源于民政局，而是由您办理业务的金融机构所提供的，其内容来自您提供给金融机构的信息。

三、信息概要包括资产处置信息、保证人代偿信息、信用卡、住房贷款和其他贷款，分别汇总了您的账户数、逾期账户数及为他人担保的笔数。

四、“账户数”不等于信用卡张数。“账户数”是指您名下分别有几个信用卡账户、几笔住房贷款、几笔其他贷款。这里需要特别注意的是，“账户数”并不等同于信用卡的张数。一般情况下，一张双币种信用卡（含人民币账户和美元账户），商业银行按2条账户数计算，您的信用报告显示信用卡账户数为2。

五、“未销户账户数”与”未结清账户数”。“未销户账户数”是指您名下未销户（含正在使用和尚未激活）的信用卡账户数量。“未结清账户数”是指您名下未结清住房贷款和其他贷款的账户数量。

六、“透支余额”不等于“已使用额度”。“透支余额”和“已使用额度”都是反映您欠银行钱的数量（包含本金和利息），只是不同业务种类采用了两种表达方式。准贷记卡展示为“透支余额”，贷记卡展示为“已使用额度”。

七、贷记卡的“逾期金额”是指截至还款日的最后期限，您仍未按时或足额偿还的金额，以及由此产生的利息（含罚息）和费用（包括超限费和滞纳金）。

八、“公共记录”包括您最近5年内的欠税记录、法院民事判决记录、强制执行记录、行政处罚记录、电信欠费记录。当您没有公共记录时，该部分不展示明细信息。

九、“查询记录”反映您的信用报告被查询的历史记录，显示何机构或何人在何时以何种理由查询过您的信用报告。展示内容包括查询日期、查询者和查询原因。

另外，我们还需要明确的是，中国人民银行征信中心出具的个人信用报告是对个人过去信用行为的客观记录，并不对个人的信用好坏进行定性的判断，不对欠款进行“善意”欠款或者“恶意”欠款的区分，而是为了保证信息的客观性。并且，信用报告内容是定期更新的，商业银行等机构一般会每月向中国人民银行征信中心上传更新个人的信用情况，而征信中心也会根据这些数据进行定期更新。

第五篇：教你看懂MT4测试报告

Initial Deposit 起始资金 : 执行测试的帐户交易金额。

Gross Profit 毛利 = 所有获利交易金额的加总

Gross Loss 毛损 = 所有亏损交易金额的加总

Total Net Profit 总净盈利 = 毛利在测试裏的总交易量；

Short positions(won %)空单的交易总数（空单的成功率）； Long positions(won %)多单的交易总数（多单的成功率）；

Profit trades(% of total)获利单的交易次数（成功率）；

Loss trades(% of total)亏损单的交易次数（失败率）；

Largest profit trade 最大的单笔获利金额；

Largest loss trade 最大的单笔亏损金额；

Average profit trade平均获利金额；

Average loss trade平均亏损金额；

Maximum consecutive wins(profit in money)

最大的连续获利次数（在这次的获利金额）；

Maximum consecutive losses(loss in money)

最大的连续亏损次数（在这次的亏损金额）；

Maximal consecutive profit(count of wins)

最大的连续获利金额（在这次的获利次数）；

Maximal consecutive loss(count of losses)

最大的连续亏损金额（在这次的亏损次数）；

Average consecutive wins平均的连续获利次数；

Average consecutive losses平均的连续亏损次数；

以上是项目的解释名词，我们在做统计回测的时候目的有哪些？

1.验证交易策略是否经得起市场的考验是否具备获利能力？这里要看的项目就是：

Total Net Profit 总净盈利

Profit factor 获利系数

Expected payoff 预期收益

Profit trades(% of total)获利单的交易次数（成功率）

2.我要用多少钱来做这个策略？这边要看的是：

Maximal Drawdown 最大亏损金额

Loss trades(% of total)亏损单的交易次数（失败率）

Largest loss trade 最大的单笔亏损金额

Average loss trade平均亏损金额

Maximum consecutive losses(loss in money)

最大的连续亏损次数（在这次的亏损金额）

Maximal consecutive loss(count of losses)

最大的连续亏损金额（在这次的亏损次数）

Average consecutive losses平均的连续亏损次数

3.报表准确度

在MT4的测试报表中有几个项目叫做

Bars in test 经测试过的柱数 这个就是被拿来测试的 K线总数量

Ticks modeled 用於复盘的即时价数量 这个就是在历史资料中最细的测试价格数量

Modelling quality 复盘模型品质

这个就是可以说算是回测结果的参考价值了一般来说最高就是 90%

再好的会赚钱的策略，都会有遇到连续亏损的时候，当你遇到连续亏损发生时最重要的就是你所准备的资金以及你所需要的耐心去等待

4.要如何知道要准备多少钱来操作呢？

可以从 Average loss trade平均亏损金额 以及 Maximal Drawdown 最大亏损金额来衡量。

比如说我的一年报表平均亏损金额是 48.63 最大亏损是 1226.24 因此按照我的方法我会把 48.63乘以 100 = 4863，而我的最大亏损金额是 1226.24 代表说我如果用 4863的资金去做这个策略，平均的亏损金额会落在帐户资金的 1%内（但不是每一次）而我要承受的可能最大亏损风险是 1226.24/4863 = 25.2%也就是说我的帐户在历史检定之下的最高记录有可能需要承受 25.2%的亏损风险，按照一年的净值图又可以看出我可能需要承受的亏损时间有可能会逼近3个月。而预期的获利将有可能会是 4483.06/4863=92.1%

因此可以总结以下资料：

A.我将使用 5000美元做这个策略（接近4863）

B.我可能会面临长达 3个月不会有获利（如果刚好进场在最差的时机）

C.在不获利的这三个月我有可能帐户净值会产生 25%的亏损

以上的条件如果是你可以接受的事实也可能预见他会发生，那你在做这个策略交易的时候就要有上面的心理准备才来做投资。如果不能接受的话就不要做这个投资。而在上面的这三点唯一能够变的就只有帐户资金，因此不管你用多少钱来做这个策略都有可能要面对三个月的不赚钱以及亏损期。