案件专项治理心得[大全5篇]

第一篇：案件专项治理心得

在各级银监部分和省联社的关心支持下，在我行高管层的正确指导下，我行案件专项治理工作依照上级部分的同一部署，结合本行的实际情况，牢牢捉住年度案件专项治理工作重心，全面推动我行案件专项治理工作的深进展开，美满完成了XX年下半年工作任务，案件防范工作获得了明显成效，从源头上预防和治理违规违游记为的发生，全年我行实现了无经济案件、无内部职工违法犯法的可喜局面。回顾下半年的工作，我们具体做法是： 坚持标本兼治，突出重点

一是整改工作抓落实求实效。经过上半年对案件专项治理检查工作的展开，暴露出了一些违规行为，因此对案件专项治理检查发现题目的整改工作成为我行下半年工作的重点。为使存在题目得到迅速有效的整改，我行案件专项治理领导小组从三个方面进行了同一要求：一是各基层营业网点针对本身存在题目，上报整改方案，内容包括落实整改责任人，落实整改时间，落实整改措施等主要方面;二是总行职能部室协助整改，明确检查组长(挂钩分片经理)与基层营业网点负责人共同作为整改第一责任人，同时要求分片经理通过月度分片网点工作会议和下基层工作等机会，对整改工作进行再检查、再催促。对整改工作不力的提出严厉批评;三是总行主要领导分头对整改工作进行督查，推动整改工作落到实处。总行领导要求将所有基层营业网点整改报告集中装订成册，便于随时进行督查。督查整改期间，董事长、监事长还屡次放弃假日休息时间深进基层了解整改情况，与网点负责人进行谈话，针对存在题目明确提出督查意见和整改要求。

二是加大检查监视力度和频率，巩固案件专项治理检查成果。下半年，我行监事会和各业务部室分别组织了不同情势和内容的检查活动。其中，我行监事会通过参加中心支行会办会的情势，实地了解贷审会各项制度的执行情况和存在的种种题目，为今后完善信贷业务流程、控制信贷投放风险献计献策;通过展开信贷服务外部调查的方式，走进农户，走进企业，对信贷职员的服务水平及是不是存在违规违纪的行为进行走访。财务会计部分根据省联社的同一部署，精心组织展开了会计工作规范化管理活动。通过检查，在规范会计行为的同时，也对案件专项治理期间发现的内部管理方面的题目进行了后续检查;风险管理部分积极配合银监部分展开了以贷款五级分类为核心内容的贷款质量检查，不但对贷款质量进行有效评估，而且增进了各支行严格执行贷款操纵规程;保卫部分依照格式化、作业化检查要求，编制检查表和检查提纲，认真组织了一次对全辖安全保卫工作大检查和一次常规突击检查，通过检查也发现了一些存在的题目，如部份监控装备老化，监控覆盖不全面等等。针对这些题目，我行及时采取了有效措施进行全面整改，除对检查发现题目进行处罚和通报批评外，还迅速更换了30只图象模糊不清探头，新增加了13只新探头，对部份支行窗户进行了增高和加固处理。经过一系列的检查活动，不但对基层支行业务工作起到了催促检查的作用，也对案件专项治理工作展开以来基层支行存在的题目进行了回头看，消除因硬件设施不到位而有可能引发案件的隐患。

三是加夸大研，剖析典型。结合我行展开案件专项治理工作以来集中反映出来的信贷方面存在的突出题目，和信贷职员因实行轮岗调片构成的责任清收贷款较多的现状，我行案件专项治理小组组长董事长还专门抽出时间带领审计职员到遗留责任清收贷款较多的两支行进行了实地调研，通过与支行行长和信贷职员的沟通了解，基本弄清了发放违规贷款和构成责任清收贷款的主客观因素，为下一步制定更科学更公道更具操纵性的信贷工作管理办法提供了第一手资料。

四是抬遗补阕，着力抓好整章建制工作。针对一系列案件专项治理检查中发现的题目，结合银监部分和省联社对案件专项治理工作的新要求，我行及时完善了有关规章制度和业务操纵流程，重点对处罚办法进行了修订和完善，充实了新要求，新规定，体现了新思路，新理念，调剂了处罚力度，对一般性的题目和风险点题目进行辨别，加大了对有章不循、故意违规行为的处罚力度，通过修订，使处罚办法更具有实用性，更能体现威慑力。五是找准对象，狠抓制度执行力的进步。分析历次案件专项治理检查中发现的题目，我们不丢脸出，有章不循，令行不止，制度执行力松弛是大部份违规违纪题目的本源，而制度执行的好坏关键在管理者。因此，下半年我行还重点抓好支行行长每个月查一次库、组织一次民主稽核、查一次监控录相、与员工展开一次谈心活动、进行一次贷后检查为主要内容的行长五个一工作，以此带动全员自觉执行各项规章制度，到达共同进步制度执行力的目的。目前这项工作在前期推行的基础上，为了使其更规范化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件专项治理办公室同一制定了规范化、格式化的行长五个一工作登记簿下发各基层支行执行，该登记簿对与案件专项治理工作有关的要求和规定进行了具体说明，以便于各单位更规范地展开此项工作。11月份，结合我行展开的合规文化教育活动，董事长、监事长等领导小组成员采取飞行检查方式，对全辖支行行长五个一工作和合规文化教育工作展开情况进行了指导和督查，有力地推动了此项工作的高效运转。坚持赏罚并举，张弛有度

一是处罚动真格，触及面广，震慑力强。今年3月份和5月份两次案件专项专项治理检查工作结束后，我行领导立即要求相干部分迅速梳理存在题目，落实整改措施，拟定对发现的各类违规行为的处罚意见，下发处罚通知书，两次案件专项治理检查总计处罚当事人156名，处罚金额27700元。同时，我行案件专项治理办公室(监察审计部)为了引发广大员工对案件专项治理检查中发现题目的重视，还以稽核工作简报的情势，迅速将违规行为及处罚情况通报到相干各部室和基层各营业网点。今年下半年，我行除对案件专项治理检查期间发现存在题目单位和个人进行了集中处罚外，还对2名因发放违规贷款的信贷员正式给予下岗处理;对2名柜面储蓄员违规向储户借款的行为给予了经济处罚和调离原工作单位的处理;对1名支行副行长(兼信贷员)被举报利用职权向贷款户借款的违规事实进行了查证，根据事实，责令其向有关借款人当面回还所借款项并陪礼道歉，同时给予当事人解聘副行长职务的行政处罚及1800元的经济处罚;对另1名违规先容熟人向贷款户借款的支行副行长除责令其作出深入检查外，还给予其1200元的经济处罚和通报批评的处理决定;对3名信贷员因存在违规行为和当年构成逾期贷款较多，给予停止发放贷款并接受进一步的调查处理;对XX年因发放违规贷款被开除留用一年的3名信贷职员，给予延优点分期半年，同时撤换了1名未能认真履行工作职责的支行主办会计。

通过以上工作措施，充分表明了我行举报渠道的畅通和对违规行为处理果断迅速，表明了我行高管层对违规违游记为发现一起处理一起，尽不护短，尽不手软的坚定决心，从而极大地震动了全辖广大员工，案件专项治理大检查的工作成果在实际工作中得到有效落实，违规现象得到明显遏制，全体员工的合规经营的意识逐渐增强，合规氛围逐渐构成。

第二篇：案件专项治理心得

在各级银监部门和省联社的关心支持下，在我行高管层的正确指导下，我行案件专项治理工作按照上级部门的统一部署，结合本行的实际情况，紧紧抓住案件专项治理工作重心，全面推动我行案件专项治理工作的深入开展，圆满完成了XX年下半年工作任务，案件防范工作取得了明显成效，从源头上预防和治理违规违纪行为的发生，全年我行实现了无经济案件、无内部职工违法犯罪的可喜局面。回顾下半年的工作，我们具体做法是：

坚持标本兼治，突出重点

一是整改工作抓落实求实效。经过上半年对案件专项治理检查工作的开展，暴露出了一些违规行为，因此对案件专项治理检查发现问题的整改工作成为我行下半年工作的重点。为使存在问题得到迅速有效的整改，我行案件专项治理领导小组从三个方面进行了统一要求：一是各基层营业网点针对自身存在问题，上报整改方案，内容包括落实整改责任人，落实整改时间，落实整改措施等主要方面；二是总行职能部室协助整改，明确检查组长（挂钩分片经理）与基层营业网点负责人共同作为整改第一责任人，同时要求分片经理通过月度分片网点工作会议以及下基层工作等机会，对整改工作进行再检查、再督促。对整改工作不力的提出严肃批评；三是总行主要领导分头对整改工作进行督查，推动整改工作落到实处。总行领导要求将所有基层营业网点整改报告集中装订成册，便于随时进行督查。督查整改期间，董事长、监事长还多次放弃假日休息时间深入基层了解整改情况，与网点负责人进行谈话，针对存在问题明确提出督查意见和整改要求。

二是加大检查监督力度和频率，巩固案件专项治理检查成果。下半年，我行监事会和各业务部室分别组织了不同形式和内容的检查活动。其中，我行监事会通过参加中心支行会办会的形式，实地了解贷审会各项制度的执行情况以及存在的种种问题，为今后完善信贷业务流程、控制信贷投放风险献计献策；通过开展信贷服务外部调查的方式，走进农户，走进企业，对信贷人员的服务水平及是否存在违规违纪的行为进行走访。财务会计部门根据省联社的统一部署，精心组织开展了会计工作规范化管理活动。通过检查，在规范会计行为的同时，也对案件专项治理期间发现的内部管理方面的问题进行了后续检查；风险管理部门积极配合银监部门开展了以贷款五级分类为核心内容的贷款质量检查，不仅对贷款质量进行有效评估，而且促进了各支行严格执行贷款操作规程；保卫部门按照格式化、作业化检查要求，编制检查表和检查提纲，认真组织了一次对全辖安全保卫工作大检查和一次常规突击检查，通过检查也发现了一些存在的问题，如部分监控设备老化，监控覆盖不全面等等。针对这些问题，我行及时采取了有效措施进行全面整改，除对检查发现问题进行处罚和通报批评外，还迅速更换了30只图像模糊不清探头，新增加了13只新探头，对部分支行窗户进行了增高和加固处理。经过一系列的检查活动，不仅对基层支行业务工作起到了督促检查的作用，也对案件专项治理工作开展以来基层支行存在的问题进行了回头看，消除因硬件设施不到位而有可能引发案件的隐患。

三是加强调研，剖析典型。结合我行开展案件专项治理工作以来集中反映出来的信贷方面存在的突出问题，以及信贷人员因实行轮岗调片形成的责任清收贷款较多的现状，我行案件专项治理小组组长董事长还专门抽出时间带领审计人员到遗留责任清收贷款较多的两支行进行了实地调研，通过与支行行长以及信贷人员的沟通了解，基本弄清了发放违规贷款和形成责任清收贷款的主客观因素，为下一步制定更科学更合理更具操作性的信贷工作管理办法提供了第一手资料。

四是拾遗补缺，着力抓好整章建制工作。针对一系列案件专项治理检查中发现的问题，结合银监部门以及省联社对案件专项治理工作的新要求，我行及时完善了有关规章制度和业务操作流程，重点对处罚办法进行了修订和完善，充实了新要求，新规定，体现了新思路，新理念，调整了处罚力度，对一般性的问题和风险点问题进行区分，加大了对有章不循、故意违规行为的处罚力度，通过修订，使处罚办法更具有实用性，更能体现威慑力。

五是找准对象，狠抓制度执行力的提高。分析历次案件专项治理检查中发现的问题，我们不难看出，有章不循，令行不止，制度执行力松弛是大部分违规违纪问题的根源，而制度执行的好坏关键在管理者。因此，下半年我行还重点抓好支行行长每月查一次库、组织一次民主稽核、查一次监控录像、与员工开展一次谈心活动、进行一次贷后检查为主要内容的行长“五个一”工作，以此带动全员自觉执行各项规章制度，达到共同提高制度执行力的目的。目前这项工作在前期推行的基础上，为了使其更规范化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件专项治理办公室统一制定了规范化、格式化的行长“五个一”工作登记簿下发各基层支行执行，该登记簿对与案件专项治理工作有关的要求和规定进行了详细说明，以便于各单位更规范地开展此项工作。11月份，结合我行开展的合规文化教育活动，董事长、监事长等领导小组成员采取“飞行”检查方式，对全辖支行行长“五个一”工作以及合规文化教育工作开展情况进行了指导和督查，有力地推动了此项工作的高效运转。

坚持奖惩并举，张弛有度

一是处罚动真格，涉及面广，震慑力强。今年3月份和5月份两次案件专项专项治理检查工作结束后，我行领导立即要求相关部门迅速梳理存在问题，落实整改措施，拟定对发现的各类违规行为的处罚意见，下发处罚通知书，两次案件专项治理检查共计处罚当事人156名，处罚金额27700元。同时，我行案件专项治理办公室（监察审计部）为了引起广大员工对案件专项治理检查中发现问题的重视，还以稽核工作简报的形式，迅速将违规行为及处罚情况通报到相关各部室和基层各营业网点。今年下半年，我行除对案件专项治理检查期间发现存在问题单位和个人进行了集中处罚外，还对2名因发放违规贷款的信贷员正式给予下岗处理；对2名柜面储蓄员违规向储户借款的行为给予了经济处罚和调离原工作单位的处理；对1名支行副行长（兼信贷员）被举报利用职权向贷款户借款的违规事实进行了查证，根据事实，责令其向有关借款人当面归还所借款项并陪礼道歉，同时给予当事人解聘副行长职务的行政处分及1800元的经济处罚；对另1名违规介绍熟人向贷款户借款的支行副行长除责令其作出深刻检查外，还给予其1200元的经济处罚和通报批评的处理决定；对3名信贷员因存在违规行为和当年形成逾期贷款较多，给予停止发放贷款并接受进一步的调查处理；对XX年因发放违规贷款被开除留用一年的3名信贷人员，给予延长处分期半年，同时撤换了1名未能认真履行工作职责的支行主办会计。

通过以上工作措施，充分表明了我行举报渠道的畅通和对违规行为处理果断迅速，表明了我行高管层对违规违纪行为发现一起处理一起，绝不护短，绝不手软的坚定决心，从而极大地震动了全辖广大员工，案件专项治理大检查的工作成果在实际工作中得到有效落实，违规现象得到明显遏制，全体员工的合规经营的意识逐步增强，合规氛围逐步形成。

五是着眼未来，培养员工归属感。10月28日，我行召开了XX年以来进行工作的大学生员工座谈会，董事长、监事长等总行领导和50多名大学生员工亲切座谈。在轻松、活泼的气氛中，与会大学生各抒己见，畅所欲言，各自汇报了参加工作以来的学习、工作及生活情况，也大胆提出了总行在经营管理和业务发展方面的一些建议。他们纷纷表示，在今后的工作中一定会加倍努力，绝不辜负总行领导的全心关爱和殷切期望，尽快成才。11月24日，在我行八楼会议室召开了中层以上管理人员及其家属座谈会。会上我行领导向她（他）们通报了我行近几年来的工作情况，并希望她（他）们一如继往担当好“贤内助”、“廉内助”的角色，为各自家庭和谐把好关，守好口。11月25日，为竞聘15家中心支行委派会计的职位，24名基层支行的主办会计走上了演讲台，这是我行继中层管理人员和审计人员实行竞聘上岗以后在用人制度上的又一重大改革，充分体现了“能者上，庸者让”的用人理念。这一系列动作，不仅体现了我行高管层对员工的人文关怀，而且使员工认识到在我行工作大有奔头，是有志者展现个人才华和实现个人理想的舞台，从而对我行产生认同感、归属感，从思想上树立认真工作，合规办事的理念，使案件专项治理工作成果进一步扩大。

以上是我行在二○○七年下半年案件专项治理工作中所采取的具体措施和取得的一些成效，但对照银监部门的要求，还存在一些不足之处，主要表现在以下几点：

一是对一般性的违规违章行为处罚不够及时有力，没有起到震慑作用，致使一般性的问题反复出现；

二是案件专项治理工作及其检查工作的广度和深度不够，还有待进一步拓展；

三是案件查防长效机制的建立和实现长效管理，还有许多工作需要不断完善。

针对以上不足，我行决定下一的案件专项治理工作重点是：

一是要继续加强合规文化建设，加强职业道德、风险教育和人文关怀，增加员工的凝聚力和使命感，提高员工执行制度的自觉性，进一步防范操作风险和道德风险。

二是要结合自身实际，突出重点，进一步完善和健全内部控制系统。随着案件专项治理工作的不断深入，我行将根据本行实际情况，结合银监部门案件专项治理工作的要求，不断完善内部管理和控制系统，从而使案件专项治理工作能卓有成效地开展。

三是要加大处罚力度，威慑违规行为和案件的发生。对出现的违规行为和案件做到发现一起，查处一起，绝不姑息，力争通过处理一个人，达到教育一群人的效果，从而保证我行各项工作健康有序的开展。

第三篇：案件专项治理心得1

中国银监会专门召开了案件专项治理工作电视电话会议，这足以体现了银监部门对银行业金融机构案件专项治理工作的重视。因此，基层农村信用社务必按照银监部门及其主管部门对案件专项治理的部署和要求，进一步做好案件专项治理工作，做到组织推动有力、职责分工明确、检查处理从严、具体措施有效，力争实现农村信用社无百万元和“四类”恶性案件、当年无新发案件的目标。那么，要实现上述目标该从何入手呢？笔者认为，应在以下四个方面狠下功夫：

一、加强制度建设，提升制度约束力。一是要完善建立与新业务发展相适应的制度体系。目前农村信用社通存通兑业务、卡业务已经开通，综合业务系统也陆续上线，快速发展的电子科技业务增强了信用社案防工作的复杂性，犯罪分子作案的隐蔽性、灵活性更强。因此，县联社要在制度建设上尽快适应新的业务发展，建立电子业务授权制度，完善内控约束机制，如对柜台存入现金10万元以上的，须经过第二人授权后方可进入系统登记分户账，存入现金50万元以上的，须经第三人授权。二是要严格业务操作程序。全面推行贷款调查、审批分离制度，建立辖内小额农户贷款户主档案，实行小额农户贷款户主制管理。信用社办理贷款一律在柜台办理，办理贷款时信贷员、电视要严格审查贷款户资格，核实身份，出纳凭贷款户有效证件付款。三是要加强帐户核对。信用社对单位存款帐户要按电视制度规定定期对帐，存放资金要主动与对方对帐，信用社内部往来要互相核对帐务，对帐发现的未达帐要严格审查，分析原因，存在疑问要追查到底，对一时无法查清的要及时向联社报告。同时要加强对帐真实性、准确性的监督，建立对帐复核制度。对对方往来资金核对的真实性要进行严格审查，防止对帐走过场，对单位存款对帐不及时的要采取措施及时纠正。四是要切实执行各项规章制度。不能将规章制度贴在墙上，写在纸上，说在口上，要用规章制度约束人、教育人，对无视规章制度的干部职工，要严格处理。在执行制度上要从细微抓起，如印章、密押、凭证实行三分管制度，柜员制业务网点必须实行电子监控，操作人员离机必须签退，负责的公章及个人私章离柜时须入箱上锁，信用社重要空白凭证要做到交旧领新、领用核销制度等。

二、更新案防手段，提升案件防范能力。一是要加强对员工的职业道德教育，开展“珍惜岗位、珍惜人生”为主题的教育活动，让员工正确处理好工作原则、制度与同事间的信任、友情的关系，（转载自本网http://www.xiexiebang.com，请保留此标记。）处理好情与法、钱与法的关系，增强员工的自控能力，做到在金钱面前不为所动。开展业务技术比武、电视竞赛、文艺演出、书画比赛等丰富多彩的文化活动，把员工的业余生活引导到健康有益的活动中去，避免员工与黄、赌、毒的接触。深入开展争创文明岗位、文明单位、青年文明号、业务标兵等文明创建活动，营造一种积极、上进、发展的氛围，从而弱化极少数人的非分之想和犯罪之为。二是要改进员工管理和考核制度。建立科学的指标考核体系，将成本和收益、风险和效益纳入考核体系，建立有效的激励约束机制，制定科学合理的薪酬制度。制定各种经济处罚措施、实施工效挂钩时均应以调动职工积极性为前提条件。要努力为员工创造公平、公正的工作氛围，关心员工生活，帮助解决员工困难，让员工感受到信用社的温暖，使每个员工都能安心工作，热爱工作，干好工作，增强员工的凝聚力和使命感。

三是要加强安全保卫工作。首先要抓好安全制度建设，一方面扎实开展员工安防意识教育，要以案促防，以防促教，以教促学，切实把农村信用社会计、出纳、安全保卫三个基本制度贯穿到各项经营业务过程中。另一方面组织开展经常性的检查监督活动，更好地督促员工落实营业、守库、押运安全操作规程，特别是一些重要场所、重点部位、重要环节、重点人员要加强监督力度，实行检查责任制，对该发现的问题未能发现，发现的问题不能正确处置而引发安全事故的要层层追究责任，决不姑息迁就。其次要抓好安防设施建设。对未取得电视机关颁发的“安全防范设施合格证”的营业场所、业务库逐个进行督查，责令在限期内实现营业场所、业务库安防设施达标。第三要抓好护卫队伍建设。按规定配备足够的、较强的护卫队伍，强化队员基本功训练，提高应对突发事件的处置能力。第四要加强对嫌疑人员的跟踪管理。对有“黄赌毒”行为的、个人或家庭经商办企业、个人家庭负债较大或在行社有贷款（正常贷款除外）、无故不能正常上班或经常旷工的、交友混乱经常出入高档消费场所的、有不良记录或犯罪前科的要进行排查分析，确定专人进行帮助教育，并建立帮教档案，不但在工作时间以内要盯防，而且在工作时间以外要进行信息跟踪，了解情况，掌握思想动态，防微杜渐，把问题消灭在萌芽状态。第五要加强岗位轮换和异地交流。对在会计、出纳、储蓄岗位工作二年以上的要进行短期轮岗，轮岗时间为3个月，在同一信用社任负责人5年以上的，要结合竞聘进行异地交流。

三、加大案件排查力度，提升案件查处能力。一是要加强稽核检查。当前农村信用社法人治理结构改革已全面完成，要重视发挥稽核的监督作用，建立完整的稽核体系。可按照每3-5个营业网点配备一名稽核人员的原则，把政策水平能力强、业务精、作风过硬、办事认真、热爱稽核工作的员工充实到稽核岗位。联社对所辖营业网点序时稽核最长时间不超过一个季度，对案件高发机构、高风险业务、易发案件部位www.xiexiebang.com，要增加稽核的深度、广度和频率。二是要加强对案件的排查。案件排查必须坚持常抓不懈，无论本单位是否发生过案件，案件排查工作绝不能放松。联社每年至少要组织一次以上案件的全面排查。采取“格式化、作业式”方法加强案件专项治理检查，即对农村信用社不同岗位职责及内控制度、操作规程进行逻辑归纳，将检查的内容、标准及要求设计成不同的专用表格，形成具体量化指标，增强监督检查的针对性、系统性和可操作性，形成科学、严谨、有效的监督检查体系。要根据内控管理的需要，以“格式化”表格为载体，布置各专业、（转载自本网http://www.xiexiebang.com，请保留此标记。）各单位不同层面负有监督检查的具体操作，并将所完成的“作业”按要求上交联社专门机构审查和存档。在对案件全面排查的同时，还要经常开展一些突击性的检查，突出查现金库存和重要空白凭证以及核对存放银行款、存放联社款、社内往来资金等重点，检查时要认真仔细，不能走过场。要谁检查，谁签字，若查后犯案，追究检查责任。

四、加大案件责任追究力度，提升案防威慑力。一是要实行案件防范责任制，层层签订责任状，将案件防范责任细化分解到各基层社、各岗位，建立全员立体防范网络，不留责任真空，筑好全员案件防范屏障。二是联社要对查处的违规情况进行严肃处理，并以会议、文件形式进行通报，以教育广大员工，时时敲起警钟。要增强案防的严肃性，做到有案必报，发案必查。对敢于以身试法的人员，该处分的必须处分到位，该追究刑事责任的一定要绳之以法决不姑息养奸，养虎为患，以造成声势，形成压力，震慑犯罪。对负有责任的管理人员要给予行政处分和承担一定的经济损失赔偿，并视责任大小，确定是否调离管理岗位，在一定时期内不得提拔使用.

第四篇：案件专项治理自查报告

案件专项治理自查报告

自参加农村信用社工作20多年以来，我一直以一名合格的员工严格要求自己，树立“社兴我荣、爱社如家”的主人翁精神，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。通过本次学习联社印发《鹿邑县农村信用社案件专项治理实施方案》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和银监办精神等文件，使我充分了解和明确执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件专项治理方面存在问题进行自查并报告如下：

首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参加黄、赌、毒、等非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。严格执行各项规章制度，按照各项业务操作规程，在权限范围之内做好对公、储蓄、银行代理等业务的接票、存取、现金、转账及汇划等业务，坚持自我复核，一户一清，做到核算准确、处理及时。严格按权限办理各项业务，做好每日营业前的工作，管理和维护本岗机具设备的正常运行。严格执行上岗签到、离岗签退和保密纪律，适时更换柜员密码。坚持轧账制度，柜员每日轧库不少于3次，按规定保管、使用个人名章及各种业务印章；妥善保管领用的有价单证和重要空白凭证，按规定向客户出售重要空白凭证及其他凭证，坚持使用时按顺序销号、入库保管。

坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。

但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：

1、有时怕麻烦，临时离柜时电脑没有退至初始状态。

2、有时个人印章没有及时保管好。

3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名或签名同音不同字，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。

自查人：xxxx

第五篇：案件专项治理

案件专项治理“回头看”深度排查工作

1.SC6000柜面操作风险管理：

⑴.都能够按照SC6000综合业务系统规定进行操作；

⑵.密码管理，公司客户部、金洞信用社按照规定每月更换2次秘密，营业部、三堆信用社每月更换密码次数只有1次，但都于2009年4月整改为每月2次秘密更换。⑶授权监督执行到位，4个单位都实行的领导签字审批，柜员相互授权。⑷挂账、大额资金汇划3个单位均建立了登记薄。

2.金库尾箱管理：

⑴.库存限额，金洞信用社、三堆信用社都有不同程度的超库存，其主要原因是灾后重建资金需求较大，两信用社距离城区较远，送钞不方便。

⑵.信用社主任及相关业务条线都按规定进行了查库。

⑶.大额资金收付按照规定进行了审签，登记。

3.重空凭证和抵质押有价单证管理

⑴重空凭证的检查

①.营业部：重空凭证总计1905份，账实相符；

②.公司客户部：重空凭证总计477份，账实相符；

③.金洞信用社：重空凭证总计2227份，账实相符；

④.三堆信用社：重空凭证总计9562份，账实相符；

⑵.重空凭证都按照规定领用、使用、销号进行管理登记，营业终了随钞箱进金库管理。⑶.抵质押物有价单证管理

① 营业部和公司客户部抵质押物有价单证管理总计546户，金额为112443675元，其中2007年10月31日经刁波主任签字同意借出赵国群为李强担保贷款的土地证，用于办理土地延期，至今未归还外，其余均账实相符。

② 金洞信用社抵质押物有价单证管理总计14户，金额为312000元全部账实相符。③ 三堆信用社抵质押物有价单证管理总计户，金额为元，其中主要问题有，一.106科目下账不及时，何春元，郭志成两户贷款户已于2008年10月归还完贷款，但柜员未及时下抵质押物账;

二.因地震受灾，保险柜渗水导致他项权证粘连在一起，不能起开。共计28户。

三.在检查中发现编号为{广房2008他字第01256号}的房屋它项权证有异样，后经与证上的房屋开发商联系，确定该证属于伪造。

④信用社主任及相关业务条线都按规定进行了重空凭证检查。

4.银行卡业务管理

⑴.开卡、发卡、领卡手续和程序合符规定，批量开卡合规；

⑵.开卡各种客户资料齐备，并进行了专夹保管，定期装订；

⑶.3个信用社都建立了银行卡的挂失登记薄，并将卡纳入了重空凭证进行管理； ⑷.银行卡的实物与报表数一致

①.营业部：140张

②.金洞信用社：194张

③.三堆信用社：1367张

5.同业往来业务

⑴.2008年以来开立的账户符合人民银行开户的相关要求；

⑵.各信用社定期核对发生额和余额；

⑶.各信用社记账、对账采取分离制度，存、取、转手续符合规定；

⑷.印、押、证实行分管制度；

6.代理业务和应解汇款

⑴.各种代理业务均签订了代理协议；

⑵.在种代理业务中信用社未垫付任何资金，全部是钱到账在划转到各个分户； ⑶.应解汇款核算正确，解汇合规，无转移、挪用现象；

7.应收应付款项

应收应付款项列账按照规定报批列支的，列支的应收款在规定时间内收回。

8.财务费用

信用社费用开支符合财务制度，并实行了分级授权审签。

9.应收未收利息清理

⑴.按照联社要求不良贷款和置换贷款已经进行了结息，并建好了应收未收利息账； ⑵.表外应收利息按规定持续结息，并建立了了应收未收利息账

⑶.没有人为不结、少结、漏结利息现象；