2016浙江银行招聘考试时政资讯(9月21日)

第一篇：2016浙江银行招聘考试时政资讯(9月21日)

中公金融人—金融类考试培训的领跑者

2016浙江银行招聘考试时政资讯（9月21日）

国内 1、9月21日，《中国速度——中国高铁发展纪实》中英文版首发式在北京中国外文局举行。由著名铁路作家王雄历时数年准备、倾情撰写的长篇报告文学作品《中国速度——中国高铁发展纪实》近日由外文出版社以中英两个文种同时出版发行。该书也是首部面向海外读者全景式再现中国高铁发展历程、权威解读中国高铁的拓荒式作品。据悉，《中国速度——中国高铁发展纪实》一书以详实的资料、丰富的人物访谈和大量鲜为人知的素材，清晰地描绘出了中国高铁的发展轨迹，反映了社会主义制度集中力量办大事的优越性，记述了中国高铁发展的复杂性、曲折性，以客观求实的态度讲述了中国高铁“前世今生”的精彩故事，探究和论证了中国高铁的创新之路和发展之路，彰显了中国高铁的独特魅力。全书图文并茂，具有很强的可读性和一定的史料价值。中国外文局副局长陆彩荣表示，《中国速度》一书的出版，特别是英文版的出版发行，对我们积极主动回应国际社会对中国高铁发展的关注关切，对配合国家一带一路战略和高铁外交中的对外表达和国际宣传，对推动以高铁为代表的中国技术、中国工程和中国创造走出去，都能够起到很好的助力作用。中国高铁作为国家名片，对外讲好高铁故事，就是讲好中国故事的华彩篇章。

2、教育部9月20日是发布《关于进一步推进高中阶段学校考试招生制度改革的指导意见》，介绍中考招生制度改革的具体细节。我国将在试点地区推行初中学业水平考试，将学业水平考试作为检测学生完成初中教育和高中阶段学校招生的主要依据，实现“一考多用”，减轻学生多次备考负担。据悉，中考改革将从2017年之后入学的初一阶段学生开始实施。

3、为规范电子数据的收集提取和审查判断，提高刑事案件办理质量，最高人民法院、最高人民检察院、公安部三部门日前联合制定并下发了《关于办理刑事案件收集提取和审查判断电子数据若干问题的规定》。该规定将从2016年10月1日起施行。规定中所说的电子数据，是案件发生过程中形成的，以数字化形式存储、处理、传输的，能够证明案件事实的数据。具体包括但不限于网页、博客、微博客、朋友圈、贴吧、网盘等网络平台发布的信息;手机短信、电子邮件、即时通信、通讯群组等网络应用服务的通信信息;用户注册信息、身份认证信息、电子交易记录、通信记录、登录日志等信息;以及文档、图片、音视频、数字证书、计算机程序等电子文件。规定中明确表示，人民法院、人民检察院和公安机关有权依法向有关单位和个人收集、调取电子数据。有关单位和个人应当如实提供。如电子数据涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的，应当保密。

中公金融人—金融类考试培训的领跑者

4、目前，招行生活缴费已覆盖全国近百个城市和地区，您可以通过招商银行手机银行、网上银行等渠道，足不出户轻松实现水、电、燃气、固话宽带、手机话费等日常生活费的代缴代扣。据了解，为进一步完善生活缴费服务，打造一站式缴费服务平台，招行成都分行日前已完成“四川广电缴费”项目开发测试，并于9月18日在手机银行、网上银行全新上线。此次上线的“四川广电缴费”项目覆盖区域为四川省全省，支持借记卡和信用卡缴费。该行生活缴费项目包括：水、电(不包括智能电表)、燃气、固定电话、移动电话(移动、电信、联通)、流量、宽带(电信、网通、艾普)缴费、四川广电缴费，其中水、电、燃气、固定电话、移动电话均可绑定自动代缴费功能。此外，招商银行集中力量打造的“一网通”用户体系，支持十余家银行借记卡和信用卡开放注册。“一网通”用户体系中的“一网通支付”，建立了银行卡和支付场景之间的直接桥梁，仅需使用手机号注册，并绑定银行卡即可享受由招商银行提供的快捷安全的在线移动支付体验。据工作人员介绍，招行还将于近期推出“一网通”生活缴费，让缴费从此变得简单、轻松。5、9月20日，浙江稠州商业银行成为国内第二批与银联、苹果公司共同开展Apple Pay业务的合作银行，该行的借记卡、公务卡两大卡种全面支持绑定苹果支付功能，该行也成为浙江省内首家Apple Pay合作城商行。

6、作为今年G20峰会的主席国，中国将绿色金融列入G20议题，并倡议发起了G20绿色金融研究小组。该小组提交的《G20绿色金融综合报告》指出，在G20国家，许多银行已经把环境因素整合到决策过程，更有效地管理向污染行业贷款产生的风险。“轨道交通项目建设需要大量资金，光靠政府投资远远不够，需要更多社会资金进入，银行在此间发挥了重要作用。”“绿水青山就是金山银山”。目前，越来越多的商业银行加快推进绿色化进程，并成为绿色投资的主要融资渠道。中信银行呼和浩特分行副行长张健强表示，内蒙古是资源大省，过去银行的信贷客户主要集中于能源企业，近年来，银行积极转型寻找机遇。截至6月末，该行信贷增量中近50%投向绿色交通、畜牧业等绿色金融领域。通过绿色金融积极转型的银行不止中信银行一家。在商业银行盈利增速大幅放缓的背景下，越来越多的银行正通过绿色信贷、绿色债券、绿色发展基金、碳金融等方式防范经营风险，寻找新的利润增长点。“发展绿色金融是我国商业银行可持续发展的必然选择，有利于其拓展盈利渠道。”交通银行首席经济学家连平表示，通过打造良好的绿色金融品牌，树立积极支持绿色发展的良好国际形象，对我国商业银行拓展国际市场、迈向国际舞台将大有裨益。

国际要闻

中公金融人—金融类考试培训的领跑者

中国驻阿德莱德总领馆9月20日举行国庆招待会，热烈庆祝中华人民共和国成立67周年。中国驻阿德莱德总领事饶宏伟、南澳大利亚州州长代表、州贸易部部长史毅德、南澳大利亚州上议院议长罗素·沃特利、阿德莱德市长马丁·赫斯，各界代表、华侨华人、中资机构以及留学生代表等近300人出席了招待会。中国驻阿德莱德总领事饶宏伟在致辞中表示，一个繁荣的中国使世界受益。中国作为今年二十国集团主席国，刚刚在美丽的杭州成功举办了二十国集团领导人峰会，以 “构建创新、活力、联动、包容的世界经济”为主题，聚焦世界经济面临的最突出、最重要、最紧迫的挑战，打造创新增长、可持续发展、结构性改革、公平贸易等一系列成果，推动地区和世界的繁荣发展。饶宏伟表示，中国和澳大利亚同处亚太，两国在发展优势和资源禀赋上各具特色，拥有互补互利的天然条件。中澳建交44年来，特别是近年来，两国关系取得重要进展。2015年底中澳自贸协定正式生效，澳大利亚正式加入亚洲基础设施投资银行，开启了中国同澳大利亚间经贸合作的新篇章。随着中国“一带一路”愿景和澳大利亚北部大开发计划的提出和对接，两国发展战略的契合度进一步提升，两国合作的空间将更加广阔。这一局面来之不易，值得倍加珍惜。

近日，在法国警方积极协助和中国驻法国大使馆配合下，公安部“猎狐行动”工作组将浙江省公安机关通缉的犯罪嫌疑人陈某从法国押解回国。这是中法引渡条约2015年生效后中法两国间首次成功引渡逃犯。

由美国两大高等学府所做的一份研究报告显示，全美大约一半的枪支集中掌握在3%的持枪成年人手中。这部分“超级枪民”平均每人拥有17支枪。这份报告由哈佛大学和东北大学所做，但尚未公开发表，其中部分内容19日获英国《卫报》披露。报告说，1994年至今，美国枪支持有量增加了7000万支，但同时持枪者占总人口比例有所下滑，从25%降至22%。换句话说，更多的枪支集中到了更少的人群手中。按报告的说法，现阶段美国共有大约5500万“枪民”，将近一半的人持有一到两支枪;在所有的持枪者中，770万人是“超级枪民”，拥有的枪支数量从8支到140支不等。研究人员调查这些“超级枪民”后发现，他们拥有枪支的原因各不相同，有人纯粹爱好收集古董枪，有人则是枪械教练、制枪工匠或职业射击运动员，还有人“囤枪”则是为了出事时有备无患。但哈佛大学公共卫生学院研究员德博拉·阿兹雷尔说，研究人员并未展开有关“‘超级枪民’是否会比普通枪民更具危险性的调查”。对于“超级枪民”的说法，美国全国射击运动基金会发言人迈克·巴齐内说：“真的吗?3%的枪民拥有一半的枪支?这看起来太离谱了„„这份报告似乎是为让枪民总人数看起来尽可能地少，进而增加控枪的政策可行性。”

中公金融人—金融类考试培训的领跑者

正因健康问题而选情告急的美国民主党总统候选人希拉里·克林顿再获“神助攻”。美国媒体援引消息人士透露，美国前总统、共和党人老布什19日在一场私人聚会上表示，他将在11月的美国大选中投票给希拉里。据美国有线电视新闻网和美国全国广播公司20日报道，布什家族代表拒绝公开回应老布什的决定。但接近该家族的消息来源表示，老布什19日在缅因州的一场私人聚会上与约40名与会者分享了他的投票计划。肯尼迪家族成员、美国前总统肯尼迪的侄女凯瑟琳·肯尼迪·汤森德9月19日在社交媒体账户上发布了一张“泄露天机”的照片。照片上，凯瑟琳与老布什握手，并说：“总统告诉我，他将投票给希拉里。”

南京周”开幕仪式9月20日晚在大英图书馆隆重举行。南京市委宣传部副部长潘谷平、大英图书馆亚洲部负责人分别向来宾致辞。今年的“南京周”活动由南京市人民政府主办，将于9月19日—25日亮相一年一度的国际设计界盛会——伦敦设计节，活动主题为创意好“东·西”——东方文化名城邂逅西方创意之都。开幕酒会之前，来自南京的民间艺术团体“明道乐府”带领昆曲艺术家们在大英图书馆广场向中英来宾们进行了昆曲《牡丹亭》的快闪表演。南京周期间，昆曲艺术家们还将在伦敦闹市区的伦敦眼、特拉法加广场等地进行昆曲展示活动，与当地民众亲密互动。在开幕仪式上，来自南京的书籍装桢设计师朱赢椿向大英图书馆赠送了他最新出版的《虫子书》。《虫子书》的奇特之处在于其通篇无一字。与其说是一本书，更像是一本画册或者是一本虫大师们的字帖。作为南京书衣坊工作室设计总监、南京师范大学书文化研究中心主任，朱赢椿的作品数次被评为“中国最美的书”和“世界最美的书”，所策划书籍均以独特的装帧设计个性和内容的完美结合引起关注。继2015年成功举办米兰世博会“南京周”活动后，南京市政府决定每年选择一个世界知名城市，举办“南京周”系列活动，推动南京文化和创意企业走出去，提升南京国际知名度和城市美誉度。受2016伦敦设计节主席约翰·索尔爵士邀请，今年“南京周”走入英伦，亮相2016伦敦设计节。据介绍，2016伦敦设计节“南京周”将举办28场活动，其中有十几场活动在伦敦举行，分别是汤莎会——跨越时空的新昆曲实验演出、《重访牡丹亭》巡演、南京—伦敦双城文化客厅、100%DESIGN百分百展南京馆、朱赢椿设计展、伦敦时装周时尚秀、科举文化交流论坛、南京设计师训练营、南京—伦敦创意产业洽谈会。

第二篇：2016浙江银行招聘考试时政资讯(9月22日)

中公金融人—金融类考试培训的领跑者

2016浙江银行招聘考试时政资讯（9月22日）

国内

1、备受关注的全国妇联改革方案9月21日落地。中共中央办公厅印发了《全国妇联改革方案》，《方案》从7个方面提出了改革措施。包括改革全国妇联机关干部选拔任用方式和管理制度，打造专职、挂职、兼职相结合的机关干部队伍;创新基层组织设置，积极推动在城乡社区普遍建妇联、打造“网上妇女之家”等。对于此次改革的重要意义，全国妇联负责人向新华社记者表示，全国妇联改革是全面深化改革的重要内容，是加强和改进党的群团工作、深化群团改革的重要组成部分，是党中央确定的一项重大改革任务。

2、受中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平委托，中共中央政治局常委、中央书记处书记刘云山9月21日在人民大会堂会见了第十五届残奥会中国体育代表团，代表党中央、国务院欢迎代表团凯旋归来，向全体运动员、教练员和工作人员表示热烈祝贺和亲切问候。刘云山说，在里约残奥会上，我国残疾人体育健儿大力发扬奥林匹克精神和中华体育精神，顽强拼搏、奋勇争先，实现了体育比赛和精神文明双丰收，续写了中国残疾人体育事业新辉煌。我国残疾人体育健儿创造的优异成绩，为祖国争了光，为残奥增了辉，为自己添了彩，充分展示了当今中国的文明进步，展示了我国残疾人事业的发展成就，展示了我国残疾人的时代风采。刘云山指出，我国残疾人体育健儿在残奥会上的卓越表现，令人振奋的不仅仅是一枚枚奖牌，更是永不放弃的拼搏精神;不仅仅是优异的比赛成绩，更是面对困难挑战显示出的自尊、自信、自强、自立，是充沛的精气神，是满满的正能量。这些宝贵财富彰显了我们的民族精神和时代精神，要在全社会广泛宣传、大力弘扬，使之转化为实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴中国梦的强大精神力量。

3、国务院扶贫办副主任郑文凯9月21日表示，2014年后，根据国务院扶贫开发领导小组的决定，又把扶贫资金项目审批管理权限进一步下放到县，省级不再具体管理扶贫资金项目的审批权。今年可能90%左右资金规模审批权限下放到县。国务院新闻办公室21日举行新闻发布会，国务院扶贫办副主任郑文凯介绍“全国脱贫攻坚奖”评选表彰有关情况，并答记者问。郑文凯指出，资金整合是今年国务院专门推动的一项工作，这实际是扶贫资金管理方法改革，也是国务院推进简政放权的一项改革内容，各地既很重视，又很欢迎这项改革。因为涉农资金的统筹整合实际上进一步加大了县级资金项目管理和审批的权限。县级确实权利大了，同时责任也大了，工作难度也增大了。扶贫资金的主要特点，全国规模是600多亿，但是分配到全国，每一个点的规模又不大，可以说是量大、点多、线长、面广。这种整合扶

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贫资金的项目审批、使用、管理、问效工作，确实是一个系统工程。郑文凯说，扶贫办和财政部等有关部门一起不断完善资金考核评价、监督管理的制度。党中央国务院对扶贫资金的监管有非常明确的要求，总书记讲，每一分钱都要花在刀刃上。所以绝不允许出现截留挪用、胡花滥用，闲置和滞留的情况，应该让它最大限度、更高效率地发挥效益，扶贫办也在加强这方面探索和管理。从最近的调查也感觉到，这些权利责任的下放，县里面的压力是比较大的，前段时间审计部门发现，个别地方有扶贫资金的结转和滞留的问题。分析认为，结转和滞留有客观性的原因，因为有的项目有周期性，不是说当年年底都干完。有时候也出现资金等项目的情况。所以贫困地区的村级资金项目使用规划和项目库要提前建立，这些都要配套。

4、据央行公告，9月21日，央行以利率招标的方式开展了2000亿元逆回购操作，包括1200亿元7天期品种和800亿元28天期品种，中标利率分别持平于2.25%和2.55%。21日，财政部、央行招标的3月期国库定存利率降至2.55%，不仅较上期下行了20个基点，同时也创下同期限品种逾六年来的新低。与之形成鲜明对比的是，当天银行间市场资金面整体继续趋紧，央行连续三日开展大额逆回购，当天净投放1400亿元资金。

5、近日，京东金融与运动APP合作，上线了“卡路里银行”，用户通过运动所消耗的卡路里数，可以兑换京东现金红包、白条满减券、京东商城东券等。此次上线的“卡路里银行”,是京东金融与各运动APP合作推出的产品，也是京东金融首次切入消费者运动场景。首家“卡路里银行”分行将开设在火辣健身APP，未来还将在其他运动APP上开设更多分行。据介绍，用户参加运动后，可以将消耗的卡路里存入卡路里银行，可支取享受相应的权益。目前的权益包括现金红包、白条满减券、白条免息券、京东商城东券等。支取卡路里之后，卡路里银行的账户就会进行相应扣减，用户可在下一次运动后再次进行卡路里存入。

国际要闻

马来西亚交通部长廖中莱在吉隆坡透露，内阁21日决定继续拨款1500万澳币(约4715万马币)，用于马航MH370剩下的搜索工作。2014年3月8日，马航MH370从吉隆坡飞往北京途中失联。事后26个国家陆续参与联合搜救行动。廖中莱接受记者采访时表示，目前已完成超过11万平方公里海域的搜索。预计搜寻工作会在今年12月完成。他说，目前马来西亚共拨款约1亿澳币(约3亿1400万马币)用于搜索工作。澳大利亚、中国则也拨出相当费用，用于搜索。

9月21日，意大利红色激情法拉利俱乐部主席法比奥·巴隆驾驶法拉利赛车，成功挑战了湖南张家界天门山通天大道的99道弯山路，仅用时10分31秒。据了解，为了此次挑

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战，法比奥将赛车车体的部分钢材换成碳纤维板，使车减重90公斤，并对轮毂、悬挂系统、电路等进行了相应改装。

美国司法部等监管机构近日向德意志银行“秋后算账”，认为该银行在2008年金融危机前参与违规金融活动，要求其支付140亿美元赔偿金。如果这一指控最后成立，将创下美国对在美外国银行史上最高的罚款纪录。美国监管机构给出的理由比较充分：2008年金融危机前，德意志银行在美国参与了超高风险住房抵押贷款支持证券的投机活动，被认为是引发美国次贷危机及随后金融危机的重要原因之一。这些证券产品大多数没有价值，具有欺骗性，而金融机构在推广这些产品时误导消费者，让其对产品的价值和风险产生错误印象。最终，当住房市场崩盘时，许多消费者因这些机构误导而蒙受的损失以十亿美元计，不少银行因此倒闭，美国经济遭遇上世纪30年代以来的最严重衰退。对于此次美国政府开出的巨额罚单，德意志银行方面没有进行高调否认或辩解，只是表示不希望以这么高的金额解决可能的民事赔偿。德国财政部也没有公开力挺自家银行，只是希望德意志银行能够获得一个“公正的结果”。据悉，美国司法部和德意志银行还在继续谈判，双方就赔偿金额会反复讨价还价。2008年金融危机发生后，包括财政部在内的美国监管机构近年来推出新的法律法规以加强监管，并且对违规金融机构深入调查，逐一进行清算。2013 年，美国摩根大通银行因金融危机前不当销售住房抵押贷款支持证券与美国司法部达成和解协议，和解金额高达130亿美元;2014年7月，花旗集团同意支付 70亿美元了结类似诉讼;2014年8月，美国银行宣布与司法部达成协议，同意支付166.5亿美元;今年4月，美国高盛集团同意支付50.6亿美元罚款，以了结相关诉讼。在向本国金融巨鳄“下刀”的同时，美国政府对外国银行也没手下留情。2014年6月，美国司法部宣布对法国巴黎银行处以89.7亿美元罚款，理由是后者为美国实施制裁的国家转移资金，违反美国法律。德意志银行一直是美国监管机构的重点调查对象，近年来屡屡受罚。2010年，德意志银行承认1996年至 2002年间协助美国富人逃税，同意支付5.5亿美元罚金;2015年，美国金融监管机构认定该银行将自己持有的衍生品市值高估至少150亿美元，对其罚款5500万美元。另外，美国和英国金融监管机构指控德意志银行操纵伦敦银行间同业拆借利率，对其开出25亿美元罚单。去年底，美国政府还起诉德意志银行利用空壳公司逃税，追索1.9亿美元税款、罚金和利息。

俄罗斯总统普京9月20日签署总统令，宣布从今年10月1日起俄内务部下辖的16.3万人的内卫部队将改编为国民近卫军。据俄内务部官网消息，在此次机构调整中，内务部下辖的特种部队、快速反应部队、非政府机关的安保人员和国有保安公司将全部并入国民近卫

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军系统。国民近卫军还将拥有原属内务部的监察武器流通及私人安保等职能。伴随这次改组，内务部总部也进行了人员精简。

据外媒报道，意大利罗马市长拉吉(Virginia Raggi)9月21日以经济因素为由，决定放弃罗马争取2024年奥运举办权。拉吉在市政厅举行的一场记者会上表示，罗马连市区垃圾问题都解决不好，若竞逐奥运举办权将无法负起财经责任。国际奥委会将于2017年9月选出2024年奥运举办城市，如今罗马决定退出，候选城市剩下洛杉矶、巴黎和布达佩斯。《巴黎人报》21日报道说，如果意大利果真放弃的话，这为巴黎胜出增添了希望，因它竞争对手只剩下布达佩斯和洛杉矶。罗马千年来首位女市长拉吉竞选期间以整顿市容为号召，但罗马街头至今一样脏乱。另据报道，意大利罗马首位女市长弗吉尼亚·拉吉(Virginia Raggi)上任仅三个月就因政绩不佳遭质疑，以致有传言称她可能被迫辞职。

第三篇：2014浙江银行招聘考试备考--国家开发银行企业文化

使命

为使命。国家开发银行成立于1994年，直属国务院领导，以“增强国力，改善民生”

国家开发银行贯彻国家宏观经济政策，筹集和引导社会资金，缓解经济社会发展的瓶颈制约，致力于以融资推动市场建设和规划先行，支持国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术等领域的发展和国家重点项目建设;向城镇化、中小企业、“三农”、教育、医疗卫生和环境保护等社会发展瓶颈领域提供资金支持，促进科学发展和和谐社会的建设;配合国家“走出去”战略，积极拓展国际合作业务。

国家开发银行坚持以市场化方式实现国家的发展战略和政策，努力保持和发展国际先进的市场业绩，提升核心竞争力，实现“增强国力，改善民生”的使命。

任务

国家开发银行成立之初，按照国务院国发犤1994犦22号文件规定，其主要任务是集中资金支持基础设施、基础产业和支柱产业大中型基本建设、技术改造项目及其配套工程(“两基一支”)建设，并对所投项目在资金总量和资金结构配置上负有宏观调控职责。在全面建设小康社会的新时期，开发银行的任务是，立足社会主义初级阶段经济社会发展的瓶颈制约和市场缺损的国情特点，按照科学发展观的要求和宏观调控政策目标，运用开发性金融的建设市场方法，建立长期稳定的资金来源，筹集和引导社会资金，重点支持“两基一支”和高新技术产业及其配套工程建设，以及政府急需发展的其他领域，完善风险约束机制，推进市场建设，促进城乡、区域、经济社会、人与自然、国内和对外开放的协调发展，实现政府持续稳定发展和安全的目标。

方针

国家开发银行的“二十字方针”，是开发性金融原理落实到开发银行工作中的具体体现。即：“政府热点、雪中送炭、规划先行、信用建设、融资推动”。政府热点，是把经济社会发展中的热点难点问题作为开发银行工作重点，包括物质瓶颈，也包括体制、社会和市场发展瓶颈制约;雪中送炭，是指开发银行想政府之所想，急政府之所急，用开发性金融打通融资渠道，支持政府实现发展目标;规划先行，是针对我国规划水平和市场建设比较落后，易引发经济泡沫和重复建设，在更高层次将开发银行业务优势和政府组织优势相结合，加强产业规划、区域规划和城市规划，包括制订制度、设计融资框架、规划区域产业比较优势、整合核心竞争力，推动各地规划先行，切实推进“五个统筹”;信用建设，是开发银行将信用建设贯穿于项目开发、评审、贷款发放、本息回收等信贷全过程和业务所及领域，大力建设市场制度和信用结构，防范金融风险，确保资产质量，这是开发银

行几年来成功实践的核心原则;融资推动，是开发银行通过逐笔贷款、逐个项目

为载体进行融资推动，是以优质资产质量和资金良性循环为基础，能实现比以往

贷款更大规模和更高效率的融资服务支持。

第四篇：2014浙江银行招聘考试备考--反洗钱知识

一、如何保护自己远离洗钱活动

1、不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能会产生系列后果：

(1)他人借用您的名义从事非法活动

(2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

(3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

(4)您的诚信状况受到合理怀疑

(5)因他人的不正当行为而致使自己的名誉受损

2、不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利保护，也是守法公民应尽的义务。

3、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

4、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。

5、选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。

二、公民应尽的反洗钱义务

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配

合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工

作人员合理的提问。

2、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

开办业务时，请您带好身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃

取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融

产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证

明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办

理相关业务。

大额现金存取时，请出示身份证件

凡是存入或取出5万元以上人民币或等值1万美元以上外币时,金融机构需

核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。

他人替您办理业务时,请出示他(她)和您的身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产

品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

3、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位

和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都

有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对

举报人和举报内容保密。

每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游

犯罪，公民可以选择多种形式进行举报。所有举报信息将被严格保密。

三、人民银行履行反洗钱职责方面

1、谁是我国反洗钱工作的监管者?

根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行是我国

反洗钱工作的主要监督管理者;同时，金融监督管理机构以及其他有关部门根据

自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

2、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线?

洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，这主要是金融机构完成。二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性

质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易的服务机

构;三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。

洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站

和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和

打击洗钱活动的第一道防线。

3、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密?

金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗

钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，我国《反洗钱法》作出了明确规

定：一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制。规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管

理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于

反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交

易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立反洗钱监测分析

中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构、避免因反

洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

第五篇：2014浙江银行招聘考试备考-交通银行企业文化

2014浙江银行招聘考试备考-交通银行企业文化

企业使命

提供更优金融方案 持续创造共同价值

企业愿景

建设价值卓越的一流国际金融集团

核心价值观

责任立业 创新超越

经营理念

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CSR战略宣言

以和谐诚心为基石 不断追求自身的超越 与社会共同发展

服务宗旨

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