人行组织的非银行金融机构反洗钱知识竞赛考试题带答案

第一篇：人行组织的非银行金融机构反洗钱知识竞赛考试题带答案

保险业测试题

单位： 姓名 分数

一、判断30分（每题2分）

对

1、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。（）

错

2、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。（）

错

3、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。（）

错

4、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。（）

错

5、金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款。（）

错

6、金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密。（）

错

7、金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。（）

错

8、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应只需提交可疑交易报告。（）

对

9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。（）

对

10、客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑，应作为可疑交易上报。（）

对

11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（）

对

12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗，明确专人负责大额交易和可以交易报告工作。（）

错

13、金融机构应当按照规定相当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可以交易。（）

对

14、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自与其他国家（地区）的客户。（）

15、“可以交易发生后的10各工作日”是从构成可以交易的第一笔交易发生之日计算。（）

二、选择30分（每题2分）

1、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（D）报告。

A.中国人民银行反洗钱监测中心 B.公安机关 C.中国人民银行分支机构

D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案

2、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料 发生变更的，应当（B）客户身份资料。

A.及时增加 B.及时更新 C.及时删除 D.及时认定

3、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（C）

A.报告可以交易 B.向公安机关报案 C.向监管机构报告 C.重新识别客户身份

4、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（A），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A.公安 B.税务 C.身份可查系统 D.人民银行

5、金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（A）。

A.责令限期改正 B.对直接责任人员给予纪律处分 C.处20万元-50万元罚款 D.处1万元-5万元罚款

6、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（C）举报。A.中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 B.中国人民银行或者检查机关 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.上级主管单位或者所在单位领导

7、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）A.客户身份识别 B.大额和可疑交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作

8、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（C）A.刑事处分 B.行政处分 C.纪律处分 D.经济处罚

9、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。

A.5个工作日 B.15日 C.10各工作日 D.10日

10、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.客户至上 B.控制风险 C.盈利最大化 D.了解你的客户

11、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

A.资金来源 B.经营活动 C.资金用途 D.经济状况

12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（A）为客户办理业务。

A.中止 B.终止 C.停止 D.继续

13、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记 录的，应当（D）。

A.保存5年 B.保存10年 C.按照会计档案管理规定 D.按最长期限保存

14、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（C）。

A.核对 B.登记 C.核对并登记

D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件

15、中国人民银行设立（A），负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心 B.会计部门 C.反洗钱局 D.稽核部门

三、填空40分（每空1分）

1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，职能用于 反洗钱行政调查。

2、金融机构应当按照 安全、准确、完整、保密 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

3、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。

4、金融机构应当依照法律法规建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的 负责人 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

5、金融机构应当设立

反洗钱专门机构 或者指定内设机构负责反洗钱工作。

6、金融机构应当按照规定建立 客户身份识别制度 客户身份资料及交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、履行反洗钱义务。

7、金融机构不得为

身份不明的客户提供服务 或者与其进行交易，不得为客户 开立匿名账户或者假名账户

8、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱 培训 和 宣传 工作。

9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户为 外国政要 的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期 的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

11、金融机构应按照客户的特点和账户的属性，并考虑地域、业务、客户是否为外国政要等因素，划分 风险等级

12、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当 分别提交 大额交易报告。

13、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况 予以 保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

14、《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司 保险公司 以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

15、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 资金来源、资金用途、经济状况 或者

经营状况 等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

16、完整的客户身份识别流程应包括：“ 核对、了解、登记、留存 ”四个环节。

17、客户身份识别的基本原则包括： 真实性原则、有效性原则、完整性原则、持续性原则。

18、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 经常居住地。

19、“行为异常”指金融机构在办理业务时，发现客户的行为与本人的身份、经营和经济状况、交易习惯、类似市场主体的惯常行为模式 等情况不符，且可能涉及洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪活动的行为。

20、保险机构应完善 识别可疑交易 工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行人工分析和甄别。

21、保险产品作为理财工具，它具有 品质多样、期限灵活 和 操作性强 的特点，这些特点容易被洗钱分子所利用。

22、反洗钱客户风险等级按评定指标的高低，分为正常 禁止风险客户、高风险客户、中风险客户、低风险客户 四大类别。

第二篇：反洗钱知识竞赛及答案

反洗钱知识竞赛及答案

“预防洗钱•社会的责任”反洗钱知识竞赛试题

一、单项选择题。（共20题，每题1分）

1、我国

最先规定了洗钱罪。A、修订后的新《宪法》

B、修订后的新《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》

2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自

起正式实施。

A、2004年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是

。A、公安部

B、国务院

C、中国人民银行 D、财政部

4、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是

。A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

5、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是

。A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心

6、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是

。A、美国

B、法国

C、澳大利亚

D、英国

7、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有

种。A、4种

B、5种

C、6种

D、7种

8、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处

的罚款。A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元

D、1000元以下

9、《中华人民共和国外汇管理条例》是由

颁布的。A、国家外汇管理局 B、国务院

C、中国人民银行

D、全国人民代表大会

10、以下

活动可能存在洗钱行为。A、地下钱庄

B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是

11、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是

。A、埃格蒙特集团

B、金融行动特别工作组

C、欧亚反洗钱与反恐融资小组 D、亚太反洗钱小组

12、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是

。A 2007年4月28日

B、2007年5月28日 C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存

年。A、5 B、10 C、15 D、20

14、是我国国务院反洗钱行政主管部门。A、国务院金融办公室

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部

15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日

16、FATF是

的简称。A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

17、以下不属于“黑钱”来源的是。A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

18、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是

。A、《维也纳公约》

B、《巴勒莫公约》

C、《关于洗钱问题的四十项建议》

D、《联合国反腐败公约》

19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行

。A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

20、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免

行为。A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不轻易借人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

二、多项选择题。（共40题，每题2分）

21、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的的洗钱预防措施有

。A、客户身份识别

B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、客户身份登记

22、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有

。A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县（市）支行

23、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有

。A、询问 B、查阅 C、复制

D、封存

E、临时冻结

24、下列属于洗钱特征的是

。A、国际化

B、专业化

C、多样化 D、复杂化 E、商业化

25、洗钱的过程一般分为

。A、处置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段

26、我国反洗钱组织体系包括

。A、反洗钱监管部门 B、反洗钱司法部门 C、被监管机构

D、行业自律组织

27、FATF的主要职责是。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况 B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法 C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施 D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪

28、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是

等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪 C、诈骗犯罪

D、恐怖活动犯罪

29、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有

。A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民银行结算账户管理办法》 C、《个人存款账户实名制规定》 D、《现金管理条例》

30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有

。A、以服务行业掩护进行洗钱 B、通过各种投资工具进行洗钱 C、通过拍卖行进行洗钱

D、通过赌博或博彩业进行洗钱

31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有。

A、组织、协调全国反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测

C、制定金融机构反洗钱规章

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

E、在职责范围内调查可疑交易活动

32、反洗钱司法部门包括

。A、公安机关 B、国家安全部门 C、海关缉私部门 D、纪检监察部门

33、属于专业反洗钱国际组织的是

。A、亚太反洗钱小组

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C、巴塞尔银行监管委员会

D、金融行动特别工作组

34、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括

。A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 E、行业自律组织

35、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有

。A、中国工商银行

B、公安部

C、司法部

D、财政部 E、建设部

36、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是

。A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度

37、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有

行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 B、未按照规定履行客户身份识别义务的

C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的

38、下列属于金融机构反洗钱义务的是

。A、保密义务

B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C、与执法部门合作义务 D、反洗钱宣传培训义务

39、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照

，妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、保密性原则

40、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是

。A、合法审慎原则

B、保密原则

C、与司法机关行政机关全面合作的原则 D、安全原则

41、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有。

A、参与调查义务

B、配合调查义务

C、如实提供信息义务

D、不得拒绝和阻碍义务

42、《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指

。A、赌博业

B、房地产经纪人 C、贵金属交易商 D、珠宝商 E、期货业

43、金融情报中心的基本功能有

。A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情报交流

E、指导金融机构开展工作

44、我国开展反洗钱工作的重要意义有。

A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B、是严厉打击经济犯罪的需要

C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

45、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下

除外。A、重大疾病的医疗费

B、临时差旅费借支款 C、代发工资

D、小额个人劳务报酬

46、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立

账户。A、实名账户

B、匿名账户

C、真名账户

D、假名账户

47、根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具

等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份 A、户口簿 B、工作证

C、机动车驾驶证 D、结婚证

48、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是

。A、《关于洗钱问题的四十项建议》

B、《反恐融资9项特别建议》 C、《有效银行监管核心原则》

D、《综合KYC风险管理》

49、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取

措施进行反洗钱现场检查。A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

50、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的。A、交易性质 B、交易目的

C、交易的受益人 D、交易的资金风险

51、根据《金融机构反洗钱规定》，在 情形下金融机构应当重新识别客户身份。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D、办理业务中发现异常现象

52、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对

或者其他身份证明文件进行登记。A、两人的代理协议

B、代理人的身份证件

C、被代理人的委托书

D、被代理人的身份证件

53、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是。

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

54、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的。

A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任。

D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任

55、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括

。A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

56、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下

措施，识别或者重新识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

57、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的 大额交易，可以不报告的是

。A、金融机构同业拆借

B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 D、金融机构内部调拨资金

58、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款

D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

59、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被 的文件、资料，可以予以封存。A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损

60、中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循 的原则。A、合法 B、合理 C、效率 D、保密

1B 2C 3C 4C 5D 6A 7D 8A 9B 10D 11B 12C 13A 14B 15B 16C 17D 18C 19A 20A 21ABC 22AC 23ABCDE 24ABCD 25ABC 26ABCD 27ABC 28ABD 29AB 30ABCD 31ABCDE 32ABC 33ABD 34ABCD 35BCDE 36ABC 37BCD 38ABCD 39ABCD 40ABC 41BCD 42ABCD 43ABCD 44ABCD 45CD 46BD 47AB 48 AB 49ABCD 50ABC 51BD 52BD 53ABCD 54AD 55AC 56ABCD 57ABCD 58ABD 59ABCD 60ABCD

第三篇：1反洗钱知识竞赛试题1及答案

反洗钱知识竞赛试题

选择题。（每小题1分，共40分）

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国

C:澳大利亚

D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万 B:50万 C:100万

D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3

B:5

C:10

D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

11．金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息

C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。

B: 修订后的新刑法

C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日

C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》

C:《协助查询存款通知书》 D:《查询令》 15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部 16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》 17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A:反洗钱立法

B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控 18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户

B:基本存款账户 C:一般存款账户

D:临时存款账户 19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A:集中转入，集中转出

B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出

D: 分散转入，分散转出 20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

A:重大疾病的医疗费

B:临时差旅费借支款

C:代发工资

D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（）

A：临时身份证

B:学生证 C:机动车驾驶证

D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元 C:李四当日单笔支取外币现金5万美元

D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理 A:存款账户 B:储蓄账户

C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（）A:现金缴存 B:现金支取

C:资金收入转账 D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A:《境内外汇账户管理规定》 B:《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D：《个人存款账户实名制规定》 29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A:银行本票 B:支票

C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币

D:3万美元 31．金融行动特别工作组的工作目标是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》 33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A:经营临时业务 B:设立临时机构

C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户

D:信托基金账户 35．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:基本建设基金账户

B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

A:粮棉油收购资金专用账户

B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户

D:党团工会经费专用账户 37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会

D:金融行动特别工作组 38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金

B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪 C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

反洗钱业务知识竞赛题1答案 选择题

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

第四篇：民族团结知识竞赛试题 (带答案)

机电工程系民族团结知识竞赛试题

一、选择题（共50题，每题2分）

1、我国人口最多的少数民族是(C)。

A、藏族 B、蒙古族 C、壮族

2、印在人民币上的我国四种少数民族文字是(A)。

A、藏文、蒙文、维文、壮文;

B、藏文、哈萨克文、满文、壮文;

C、苗文、回文、彝文、蒙文;

3、(A)年开始进行“民族团结教育月”活动?

A、1983年 B、1982年 C、1985年

4、我国世居少数民族分布最多的省份是(C)，共有25个世居少数民族。

A、广西 B、西藏 C、云南

5、我国共有(A)个少数民族。

A、56 B、57 C、55

6、民族是人们在历史发展过程中形成的一个有(B)以及表现于共同文化上的共同心理素质的稳定的共同体。

A、共同区域、共同生产生活

B、共同语言、共同地域、共同经济生活

C、共同的文化底蕴、共同的生活习惯

7、汉代，新疆开始被称为(A)。

A、西域 B、楼兰 C、西洋

8、在我国公民个人的民族成份依据(C)来划定。

A、父亲的民族B、母亲的民族 C、父亲或者母亲的民族

9、中国共产党创始人之一的邓恩铭是(A)民族。

A、水族 B、瑶族 C、傣族

10、我国民族自治地方的面积占全国总面积的比例是(B)

A、占68% B、占64% C、占69%

11、(A)族有着“游牧民族”之称。

A、蒙古族 B、藏族 C、羌族

12、在我国55个少数民族中，有(B)个人口较少民族。

A、20 B、22 C、23

13、我省哪几个少数民族为世居民族?(A)A、藏族、回族、土族、撒拉族、蒙古族 B、藏族、回族、撒拉族

C、土族、撒拉族、蒙古族

14、我国人口最多的少数民族是(B)A、满族 B、壮族 C、维吾尔族

15、广西少数民族众多，境内生活着壮、瑶、苗、侗等(B)个世居民族。

A.14 B.12 C.16 D.10

16、在我国少数民族中人口最少的民族是(C)。

A、赫哲族 B、高山 C、珞巴族 D.黎族

17、(B)是中国少数民族中散居全国、分布最广的民族。

A、壮族 B、回族 C、满族 D.瑶族

18、自治地方数量最多的民族是苗族，包括(A)个自治州、21个自治县。

A、6 B、7 C、8 D.9

19、代表56个民族欢乐祥和的“民族大团结”邮票在(B)年隆重发行。

A、1996 B、1999 C、2001 D、2002 20、下列民族中哪个民族是新中国成立后更改族称的（）B

A.普米族 B.德昂族 C.基诺族 D.保安族

21、下列民族中哪个是国务院确认的第55个少数民族?C

A.门巴族B.珞巴族C.基诺族D.仫佬族

22、中国近现代“民族”一词的来源B A.中国自古固有的 B.从国外引进的 C.中国近代自造的 D.从外文中译造的

23、在我国55个少数民族中，最后被确认为一个少数民族的是（）C

A.土家族 B.赫哲族 C.基诺族 D.畲族

24、中国古代“民族”一词最早出现于何时B

A.西汉时期 B.南北朝时期 C.唐朝时期 D.宋朝时期

25、建国后，根据“名从主人”的原则，将“索伦族”更改为C

A.土家族 B.赫哲族 C.达斡尔族 D.畲族

26、对民族发展起到精神纽带作用的因素是B

A、共同语言 B、共同文化 C、共同族源 D、共同心理认同

27、我国有22个少数民族使用着(D)种本民族文字，其中有的是传统文字，有的是新创文字。

A.25 B.26 C.27 D.28

28、宪法规定： 中华人民共和国公民有维护(C)的义务。

A.国家统一和稳定 B.国家稳定和发展

C.国家统一和全国各民族团结 D.统一和团结

29、民族区域自治法规定：民族自治地方一经建立，未经法定程序，不得(C)A.改变隶属关系 B.改变名称 C.撤销或者合并 D.改变行政级别 30、内蒙古自治区建立的时间是(D)。

A.1947年1月1日 B.1947年3月1日

C.1947年4月1日 D.1947年5月1日

31、下列不属于民族自治地方的是(C)。

A.自治县 B.自治旗 C.民族乡 D.自治州

32、我国现阶段民族工作的主题被概括为“两个共同”两个共同，具体是指(C)。

A.共同奋斗，共同发展 B.共同进步，共同繁荣

C.共同团结奋斗，共同繁荣发展 D.共同改革开放，共同和谐进步

33、据2010年全国第六次人口普查，人口超过1千万的少数民族有壮族、满族、回族、(B)。

A.土家族 B.维吾尔族 C.苗族 D.侗族

34、建国后，根据“名从主人”的原则，将“佧佤族”更改为(D)。

A.土家族 B.赫哲族 C.达斡尔族 D.佤族

35、为大力培养少数民族干部和民族地区各类建设人才，目前我国已经建立了(D)综合性民族院校。

A.10所 B.11所 C.12所 D.15所

36、新中国建立以后，中央和中央人民政府在50年代先后进行了两次民族政策执行情况的大检查，这两次检查的时间是(D)。

A.1953年和1954年 B.1952年和1955年

C.1951年和1956年 D.1952年和1956年

37、我国信仰伊斯兰教的有回、维吾尔等(C)个少数民族。

A.8 B.9 C.10 D.11

38、政务院做出《关于保障一切散居的少数民族成分享有民族平等权利的决定》是在(C)。

A.1950年 B.1951年 C.1952年 D.1954年

39、民族自治地方在对外经济贸易活动中，享受国家的(D)政策。

A.补贴 B.照顾 C.减税 D.优惠 40、(A)是我国内陆边界最长的省级行政区划。

A.新疆 B.内蒙 C.西藏 D.云南 41.国务院分别于1988年、1994年、1999年、2005年、（D）年召开了五次全国民族团结进步表彰大会。

A.2005 B.2006 C.2007 D.2009

42.《关于保障一切散居的少数民族成分享有民族平等权利的决定》是在（C）施行的。

A．1950年 B．1951年 C．1952年 D．1954年 43.民族自治地方在对外经济贸易活动中，享受国家的（D）政策。A.补贴 B.照顾 C.减税 D.优惠 44.（A）是我国内陆边界最长的省级行政区划。A.新疆 B.内蒙 C.西藏 D.云南

45.全国少数民族传统体育运动会每四年举办一次，第一次全国少数民族传统体育运动会是在（D）举办的。

A．1950年 B．1951年 C.1952年 D．1953年 46.我国世居少数民族分布最多的省份是（C），共有25个世居少数民族。

A.广西 B.西藏 C.云南 D.四川 47.参加中国共产党第一次全国代表大会的邓恩铭是（B）。A.土家族 B.水族 C.苗族 D.布依族 48.中华民族识别的依据主要是民族特征和(A)。

A、民族意愿 B、国家规定 C、历史推定

49.我国人口密度最小的自治区是西藏自治区，每平方公里仅（B）人，是全国人口密度的1／70。

A、1.2 B、1.6 C、2.6 50.我国实行民族区域自治制度有着多方面的依据，包括理论依据、国情依据、民族特点依据和（C）。

A、现实依据 B、历史依据 C、实践依据

第五篇：长征精神知识竞赛 带答案

1.1928年4月，朱德、陈毅率领南昌起义保存下来的部队转战来到井冈山，和毛泽东领导的秋收起义部队胜利会师，成立了中国工农革命军第(C)军。

A.一 B.二 C.四

2.(C)后，将党的支部建在连上，是党领导和建设新型人民军队的重要开端。

A.古田会议 B.遵义会议 C.三湾改编

3.1929年12月邓小平、张云逸等领导百色起义，建立了中央工农红军第七军，邓小平任(A)。

A.政治委员和前委书记 B.军长 C.总指挥

4.井冈山革命时期，毛泽东总结各地建立红色政权的经验教训，提出了(C)的光辉思想。

A.武装斗争 B.土地革命 C.工农武装割据

5.毛泽东提出“没有调查，没有发言权”思想的著作是(C)。

A.《井冈山的斗争》B.《星星之火，可以燎原》C.《反对本本主义》

6.中国共产党在农村革命根据地建立的第一个红色政权是(A)。

A.茶陵县工农兵政府B.宁冈县工农兵政府C.永新县工农兵政府

7.1931年11月，在中央苏区成立了苏维埃共和国临时中央政府。主席是(C)。

A.周恩来B.王稼祥C.8.1931年11月，中华苏维埃共和国临时中央政府成立，首府是(B)。

A.福建长汀 B.江西瑞金 C.江西于都

9.红军长征时期我党领导的先进青年群众组织是(B)。

A.中国社会主义青年团B.中国共产主义青年团C.中国新民主主义青年团

10.土地革命时期党创立和领导的少年儿童的革命组织名称是(B)。

A.劳动童子团 B.共产儿童团C.少先队儿童团

11.在井冈山革命时期，因何叔衡、徐特立、谢觉哉、林伯渠、董必武五位同志年龄稍大，被大家尊称为“五老”。他们中有(B)人参加了长征。

A.3 B.4 C.5

12.从1930年10月到1933年9月，蒋介石先后(C)次调集176万兵力围剿中央根据地。

A.3 B.4 C.5

13.指挥红军粉碎国民党对中央苏区第四次“围剿”的是(A)。

A.周恩来 朱德 B.毛泽东 朱德 C.毛泽东 周恩来

14.在第五次反“围剿”斗争中,博古、李德推行王明“左”倾错误路线,提出的口号是(A)。

A.“御敌于国门外”,“不丧失守土” B.“稳扎稳打,步步为营” C.“逐次转移,各个击破”

15.红军第五次反“围剿”失利的主要原因是(C)。

A.敌强我弱 B.装备落后 C.错误的军事指导方针

16.党内(A)在第五次反“围剿”中的错误指挥，是造成中央红军被迫撤离中央苏区,进行长征的主要原因。

A.“左”倾冒险主义B.经验主义C.主观主义

17.红军长征的原因(B)。

A.日本的入侵 B.第五次反“围剿”的失败 C.北上抗日

18.1934年10月中旬，中共中央机关和中央红军(亦称红一方面军)被迫从(B)撤离，开始长征。

A.福建长汀 B.江西瑞金 C.福建上杭

19.中国工农红军长征的三大主力是(A)。

A.中央红军,红二,四方面军 B.红一,二,三方面军

C.红二十五,二十七军和红十五军团

20.红军长征后，敌人先后在江西、湖南、广东、广西之间设置了(B)道坚固的封锁线阻拦红军。

A.3 B.4 C.5

21.当中央红军以血肉之躯突破敌人的最后一道封锁线时，人员已经由出发时的8.6万锐减到(C)余人。

A.5万 B.4万 C.3万

22.1935年1月，中央红军主力强渡(A)天险，占领了遵义。

A.乌江 B.湘江 C.大渡河

23.长征途中,中共历史上具有生死攸关的转折意义的大会是(C)。

A.两河口会议 B.俄界会议 C.遵义会议

24.1935年1月,遵义会议解决了当时最为紧迫的(A)。

A.政治和军事问题 B.政治和思想问题 C.军事和组织问题

25.下列哪一项不是遵义会议的内容(C)。

A.集中全力纠正了“左”倾错误 B.肯定了毛泽东的正确军事主张 C.选择毛泽东为中共中央主席

26.遵义会议标志中共从幼稚走向成熟,主要是因为(C)。

A.排除了共产国际对中国革命的消极影响

B.确立了毛泽东在全党的领导地位

C.共产党开始独立自主解决中国革命的重大问题

27.遵义会议取消了(C)的最高军事指挥权。

A.王明、博古B.李德、王明C.李德、博古

28.王明“左”倾冒险主义的特征是(B)

A.经验主义 B.教条主义C.盲动主义

29.遵义会议结束了(A)在党中央的统治，在事实上确立了以毛泽东为核心的党中央的正确领导和毛泽东在红军的领导地位。

A.王明“左”倾冒险主义B.张国焘分裂主义C.陈独秀右倾投降主义

30.1935年1月至3月，毛泽东等指挥的(A)，根据实际情况，灵活机动，迂回穿插于敌人重兵之间，成为我军战史上的光辉典范。

A.四渡赤水B.湘江之战C.娄山关之战

31.长征途中,红军(b)跳出了蒋介石几十万大军的围追堵截，变被动为主动。

A.强渡乌江 B.巧渡金沙江 C.四渡赤水

32.红军长征时经过大凉山彝族地区时，根据党的民族政策，与当地部落首领小叶丹歃血为盟的将领是(C)。

A.朱德 B.彭德怀 C.刘伯承

33.中央红军长征途中，蒋介石企图凭借天险大渡河，南攻北堵，围歼红军，妄图使中央红军成为(B)第二。

A.项羽 B.石达开 C.李秀成

34.强渡大渡河时，红军一部分先有(A)名勇士作为先头部队强渡成功。

A.22 B.19 C.17

35.1935年5月下旬，中央红军主力飞夺(A)，越过了被敌人视为不可逾越的天险大渡河。

A.泸定桥B.赵州桥C.卢沟桥

36.长征路上中央红军翻越的第一座大雪山是(C)。

A.长板山B.梦笔山C.夹金山

37.1935年6月中旬，红一方面军克服了重重困难，翻过几座大雪山，到达(A)，与红四方面军胜利会师。

A.四川懋功B.四川安顺场C.四川甘孜

38.红军两大主力会师后，分左右两路北上，右路军从四川松藩的毛尔盖出发，经(C)天艰难跋涉过了荒无人烟的大草地。

A.15 B.6 C.7

39.中央红军(红军陕甘支队)突破了天险腊子口，在甘肃宕昌县(A)，得到了陕北有刘志丹领导的红军和根据地的消息。

A.哈达铺镇B.榜罗镇C.吴起镇

40.(C)的胜利，给党中央把全国革命大本营放在西北的任务，举行了一个奠基礼。

A.包座战役B.突破腊子口C.直罗镇战役

41.由于张国焘拒绝执行中共中央北上方针，命令一部分红军南下重过草地而导致重大伤亡，红四方面军由8万余人减为(A)。

A.3万余人B.4万余人C.5万余人

42.中共中央作出《关于张国焘同志错误的决定》是在(C)。

A.两河口会议上 B.沙窝会议上 C.俄界会议上

43.在中共中央劝导和督促下，经过(b)及红四方面军广大指战员的斗争，张国焘被迫接受了中共中央北上的战略方针。

A.朱德、叶剑英B.朱德、刘伯承C.陈昌浩、徐向前

44.1936年7月，红二、六军团到达四川甘孜地区，同(B)胜利会师。

A.红一方面军B.红四方面军C.红二十五军

45.1936年7月5日，根据中央命令，红二军团、红六军团、红三十二军组成中国工农红军第二方面军，(C)任总指挥。

A.任弼时B.关向应C.贺龙

46.红军长征后，项英、(A)等领导的八省游击战争，在长江南北与敌人进行了艰苦卓绝的斗争，保存了革命火种。

A.陈毅 B.杨靖宇 C.刘志丹

47.长征到达西北根据地的第一支红军是(A)。

A.红一方面军B.红四方面军C.红二十五军

48.1935年10月19日，中央红军到达(C)，胜利完成二万五千里长征。

A.陕西延安B.四川甘孜C.陕北吴起镇

49.二万五千里是(A)所走的长征路程。

A.红一方面军 B.红四方面军 C.红二方面军

50.中央红军长征共经过全国(B)个省区。

A.10 B.11 C.12