第一篇:民生银行_大企业授信申报__资料清单1
中国民生银行大公司授信申报资料清单
申请人及一般保证人相关资料
□1.授信申请书(仅申请人准备,时间及申请授信金额请先空着)□2.营业执照、税务登记证、组织机构代码证书、基本户开户许可证(经年年检、清晰正、副本复印件)。
□3.验资报告(最新版,清晰复印件)。
□4.公司章程复印件(最新版含章程修正案等,清晰复印件)。
□5.贷款卡复印件、贷款卡密码(清晰复印件,若有欠息记录,请提供银行出具的欠息已结清证明,并加盖单位公章)。
□6.法定代表人及实际控制人身份证(清晰复印件1份)。□7.法定代表人证明书。
□8.法定代表人及实际控制人履历。□9.财务负责人身份证(清晰复印件1份)。□10.财务负责人履历。
□11.前三年的审计年报(11.12.13年)及2013.9月及2014.9月报表(附当期报表主要数据注释)
□12.近期与主要上下游企业近期购销合同复印件各三到五份(合同金额较大为好,主要通过上下游购销合同,体现企业经营实力强势)。
□
14、其他资质证书(荣誉证书、安全生产许可证等)
□15、2014年6-9月份银行流水(流水越大越好)
以上材料请加盖公章,多页请加盖骑缝章
第二篇:中国民生银行企业授信申报资料清单
中国民生银行企业授信申报资料清单
□1.营业执照复印件
□2.税务登记证复印件
□3.组织机构代码证书复印件
□4.法定代表人身份证复印件
□5.验资报告复印件
□6.公司章程复印件
□7.贷款卡复印件、贷款卡密码
□8.最近两年的年报和当期报表(如有审计报告,应一并提供)□9.与主要上下游企业近期购销合同复印件
□10.能够核实企业上经营情况的材料(若不能提供,应进行说明): 上两个12月份的纳税申报表、对应税单复印件
企业主要结算银行上对账单复印件
主要个人卡2009年12月对账单复印件
□11.能够核实企业当期经营情况的材料(若不能提供,应进行说明) 申报期前三个月的纳税申报表、对应税单复印件
企业主要结算银行申报期前三月对账单复印件
主要个人卡前二月对账单复印件
□12.实际控制人身份证复印件及简历、股东身份证复印件
第三篇:中国民生银行中小企业授信申报资料清单(新版)
中国民生银行中小企业授信申报资料清单
一、授信审批资料
□1.授信申报资料目录
□2.授信审批表(业务部版)
□3.授信调查报告
□4.风险评价报告
二、申请人及一般保证人相关资料
□1.营业执照复印件
□2.税务登记证复印件
□3.组织机构代码证书复印件
□4.开户许可证
□5.法定代表人身份证复印件
□6.验资报告复印件
□7.公司章程或合伙、联营协议复印件
□8.贷款卡复印件、贷款卡密码及近期查询结果
□9.最近三年的年报和当期报表(如有审计报告,应一并提供;对于续授信,上期授信已提供的报表,不需重复提供)
□10.与主要上下游企业近期购销合同复印件各5份以上(最好能够提供上全年及近期的所有购销合同,如果合同过多,可要求企业提供合同清单,调查人员按照清单抽取上及近期的合同各5份以上)
□11.能够核实企业上经营情况的材料(若不能提供,应进行说明):
上12月份的纳税申报表、对应税单复印件
税务机关出具的上缴税记录查询结果
上海关进出口数据查询结果(仅适用于进出口企业)
上水费或电费单复印件(仅适用生产型企业)
企业主要结算银行上对账单复印件
企业主个人主要结算银行上对账单复印件
其他经有权审批人同意、能够核实企业上经营情况的材料
□12.能够核实企业当期经营情况的材料(若不能提供,应进行说明)
申报期前三个月的纳税申报表、对应税单复印件
税务机关出具的申报期前三个月缴税记录查询结果
申报期前三个月海关进出口数据查询结果(仅适用于进出口企业) 申报期前三个月的水费或电费单复印件(仅适用生产型企业) 企业主要结算银行申报期前三月对账单复印件
企业主个人主要结算银行申报期前三月对账单复印件
其他经有权审批人同意、能够核实企业当期经营情况的材料 □13.实际控制人身份证复印件及简历
□14.实际控制自然人个人征信报告查询授权书及近期查询结果
三、抵质押担保相关资料
□1.抵押物内部或外部(预)评估报告
□2.抵质押物购置或自建成本证明材料(仅适用于房地产抵押)□3.抵押物租赁协议(仅适用于已出租的抵押物)
□4.进口设备报关单、完税(免税)凭证(仅限于进口机器设备抵押)□5.抵质押人为受信企业以外的第三方企业的,应提供:
营业执照复印件
组织机构代码证书复印件
税务登记证复印件
公司章程或联营、合伙协议复印件
法定代表人身份证复印件
贷款卡复印件
□6.抵质押人为自然人的,应提供:
抵质押人身份证复印件
婚姻证明复印件
抵质押人配偶身份证复印件
以上材料已收集齐全,系经办人双人上门搜集,已核对原件,表面真实。
经办客户经理:风险经理:
第四篇:民生银行授信申请资料清单doc
民生银行授信业务申请资料清单
□ 授信申请书(金额、期限用铅笔标明;本附件后有具体格式)1份 □ 企业简介(电子版,见相关问题确认)1份
□
工商登记查询记录//企业户卡信息(请到当地工商局打印)
1份 □ 经年审的营业执照
正副本
3份 □ 组织机构代码证
正副本
3份 □ 税务登记证
正副本(国税、地税)3份 □
机构信用代码证
3份 □ 公司章程或合伙、联营协议
1份 □ 验资报告
1份 □ 开户许可证
1份
□ 贷款卡复印件(附卡号及查询密码)
1份
□ 法定代表人、股东、财务负责人及管理层身份证明文件及简历
1份 □ 法人代表证明书 1份(本附件后有具体格式)
□ 委托授权个人征信查询书及企业信用信息基础数据库客户授权书(本附件后有具体格式)
1份
□近三年公司的财务报表(年报)及当期财务报表(月报并加财务批注)1份 □ 与主要交易对手(上游三大客户、下游三大客户)的购销合同及发票(复印件+公章)1份
□ 关联公司信息及相关问题确认(见附件2,提供电子版即可)1份
□ 能够核实企业上及当期经营情况的材料,纳税缴款书、纳税申报表、银行对账单(如有部分走个人流水,需同时提供能够与报表对上的企业及个人流水)□ 企业董事会决议及董事会的签字样本(本附件后有具体格式)1份 □ 融资业务融资申请表(交易所网站下载,开推荐函使用)
注:
1、请将以上资料的复印件加盖公章,需原件的复印件加盖公章,二次复印再加盖公章的文件无效。
2、所有资料请邮寄至:天津市河北区进步道48号 渤海商品交易所 逯敏 收。并额外提供一份电子版交易所邮箱:lumin@boce.cn
咨询热线:
渤商所 贸易融资部: 逯敏022-24466507 于喆022-24466515 民生银行渤商所项目组:安娜 022-23315222-6036
第五篇:大企业授信申报资料-目录
附件1
授信申报资料目录
请按下列顺序排放装订。在已提供资料 “□”内填“√”。
一、授信审批资料
□ 授信申报资料目录 □ 授信项目审批表 □ 授信调查报告
□ 申请人信用等级评定表 □ 保证人信用等级评定表
□ 监控部门意见表(新客户不提供)
二、授信申请人资料
□ 授信申请书
□ 申请授信的董事会决议
□ 经年审的营业执照(注册登记证明)□ 工商注册登记信息 □ 公司章程、公司简介 □ 注册验资报告
□ 税务登记证(国税□
地税□)□ 组织机构代码证 □ 法定代表人证明书 □ 法人授权委托书
□ 法定代表人:身份证□签字样本□履历□ □ 授权代理人:身份证□签字样本□履历□ □ 财务负责人:身份证□签字样本□履历□ □ 董事会成员名单及签字样本
□ 贷款卡复印件(附卡号、查询密码)□ 贷款卡信息查询资料
□ 财44 合并:上两年□上年□近期□上年同期□ 母公司:上两年□上年□近期□上年同期□ 子公司:上两年□上年□近期□上年同期□ □ 纳税申报表和纳税证明 □ 银行帐户对帐单
□ 相关商品交易、劳务合同或协议 □ 基本结算帐户开户卡
□ 《外商投资企业批准证书》(三资企业提供)□ 《外商投资企业外汇登记证》(三资企业提供)□ 《进出口企业资格证书》(进出口企业提供)
□ 《特种经营许可证》(特种行业提供)
□ 企业资质等级证书(施工、房地产企业提供)□ 海关记录(进出口企业提供)□ 其它资料:
三、担保人资料
□ 同意担保的董事会决议
□ 经年审的营业执照(注册登记证明)□ 工商注册登记信息
□ 公司章程、公司简介
□
税务登记证(国税□
地税□)□ 组织机构代码证 □ 法定代表人证明书
□ 法人授权委托书
□ 法定代表人:身份证□签字样本□履历□ □ 授权代理人:身份证□签字样本□履历□ □ 财务负责人:身份证□签字样本□履历□ □ 董事会成员名单及签字样本
□ 贷款卡复印件(附卡号、查询密码)□ 注册验资报告
□ 贷款卡信息查询资料 □ 财务报表
合并:上两年□上年□近期□上年同期□ 母公司:上两年□上年□近期□上年同期□ 子公司:上两年□上年□近期□上年同期□ □ 其它资料:
四、抵(质)押物资料
□ 抵(质)押物明细 □ 抵(质)押物产权证 □ 价值评估报告 □ 抵(质)押物照片 □ 抵(质)押物购置发票 □ 抵押物租赁协议
□ 进口设备报关单、完税(免税)凭证 □ 其它资料:
五、授信调查工作底稿
□ 股东情况
□ 个人股东的投资情况 □ 股东的投资情况 □ 股东之股东的情况 □ 企业投资情况
□ 控股子公司的投资情况 □ 人员情况表
□ 主要上、下游客户情况 □ 货币资金 □ 应收票据
□ 其他应收、应付帐款 □ 存货
□ 固定资产与无形资产 □ 他行融资情况 □ 合并报表情况 □
损益情况
六、固定资产投资项目资料
□ 项目立项批准文件 □ 可行性研究报告
□ 环境影响评价报告和批准文件 □ 土地使用批准文件
□ 项目资本金到位证明或依据资料 □ 项目评估报告
□ 项目方案变更、概算调整的批复文件 □ 其它资料:
七、房地产项目资料
□ 土地使用权证或国有土地出让合同 □ 建设用地规划许可证 □ 建设工程规划许可证 □ 建筑工程开工许可证
□ 商品房预售或销售许可证
□ 项目建设位置图 □ 规划图纸
□ 房地产项目可行性研究报告 □ 房地产项目施工设计汇总部分 □ 房地产项目施工预算汇总部分 □ 招投标协议、施工计划 □ 建筑公司的资信等级证书 □ 监理公司的资信等级证书
□ 主要承建单位的施工合同
□ 大宗建筑原材料购销合同
□ 监理合同
□ 购买土地等大宗付款的支付会计凭证 □ 需要证实的借款等资金来源证明 □ 房地产项目销(预)售情况台帐 □ 大宗房屋购售或典型购售合同等证明 □ 房地产项目营销广告资料
□ 房地产项目实景照片、电子图片、光盘等 □ 房地产项目所在地的地图 □ 其它资料:
八、其它
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在已提供资料 “□”内填“√”,未提供的资料则不填。
主办信贷员签名:
协办信贷员签名:
信贷经理签名: