2011年广东金融学院保险系银行业务技能比赛之金融知识竞赛专用卷

第一篇：2011年广东金融学院保险系银行业务技能比赛之金融知识竞赛专用卷

2011年广东金融学院保险系银行业务技能比赛之金融知识竞赛专用卷

姓名：___ _______ 班级：____ ______ 学号：___ _______

一、单项选择题

1．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是： A．《金融机构反洗钱规定》

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

2．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计： A．35条 B．36条

C．37条 D．40条 3.金融机构负责反洗钱工作的应当是： A.设立专门机构

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 C.指定专人

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人 4．客户身份识别是指：

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

5.根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 A.开户

B.交易密码挂失

C.修改客户身份基本信息 D.申购基金

6.我国最先规定了洗钱罪的是： A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》

C.修订后的新《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》

7.24．《支付结算办法》规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的：

A.结算专用章 B.业务公章 C.转讫章 D.财务章 8.小李从小张账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：

A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。9.当前我国反洗钱的被监管主体是: A.金融机构

B.特定非金融机构

C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构

10.根据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是: A.定日付款

B.出票后定期付款 C.见票即付

D.见票后定期付款

11.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）账户办理。

A.基本存款 B.一般存款 C.临时存款 D.专用存款

12.人民银行在反洗钱工作中的职责不包括： A．反洗钱立法

B．制定金融业反洗钱规则的职能 C．对金融业反洗钱的行政管理职能 D．负责反洗钱的资金监控 13．客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？ A.工商银行总行

B.工商银行北京分行金融街支行 C.工商银行上海分行陆家嘴支行 D.工商银行上海分行

14.以下交易中属于应报告的大额交易的是： A.小王向小张的账户转账一笔金额1万美元 B.民政部向小张账户划入资金50万元

C.5月1日，小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30万元，小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额15万元，小王向中 国红十字会账户转入捐款

一笔金额6万元

D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万 15.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为

C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为

D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

16.委托第三方代为履行识别客户身份的，有谁承担未履行客户身份识别义务的责任: A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任 B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任

C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任

D．金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任 17.金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？ A.资金监测 B.组织建设 C.制度建设 D.内控制度

18.第五套人民币各面额纸币上的隐形面额数字在票面的。A.正面左下方 B.正面右下方 C.正面右上方 D.正面左上方 19.人民币印制中，首次采用固定水印技术的是第 套人民币。A.2 B.3 C.4 D.5 20.固定天安门水印是第 套人民币采用的水印图案。A.2 B.3 C.4 D.5 21.我国第一次不依赖国外，全部实现自主设计、印制的是哪一套人民币？ A.第一套 B.第二套 C.第三套 D.第四套 22.外汇市场交易的 和形式由国务院外汇管理部门规定。A.数量

B.规模

C.币种

D.总额 23.外汇指定银行办理 须经外汇局审批核准。A.结汇、售汇业务

B.远期结售汇业务 C.居民个人购汇业务 D.人民币与外币掉期业务

24.2005年7月21日，国务院公布的我国人民币汇率形成机制改革方案中，坚持“三性”原则不包括：

A.主动性 B.可控性

C.安全性 D.渐进性 25.外汇指定银行结售汇综合头寸管理应遵循 原则。①收付实现制原则 ②限额管理原则

③权责发生制原则 ④法人原则

A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.②③④

26.有外汇经营活动的境内机构，应按国务院外汇管理部门的规定报送 等资料。

①财务会计报告 ②统计报表 ③资产负债报表

④人事劳资报表 A.①② B.①③ C.②③ D.③④

27.境内机构或个人的资产变现专用外汇账户，需要经外汇局核准的事项有: ①开户核准 ②资金入账核准 ③账户内资金结汇核准 ④现钞提取 A.①② B.①③ C.②③ D.③④

28.涉嫌非法集资案件立案侦查由 主办，行业主（监）管部门配合。A.公安机关 B.检察机关 C.人民法院 D.银行业监督管理机关

29.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的： A.加强对银行业的监督管理

B.防范化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益 C.促进银行业健康发展 D.确保商业银行的优势地位 30.银行业监督管理的目标是: A.促进银行业合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心 B.维护投资者利益

C.规范监督管理行为，提高监管活动的针对性和有效性 D.维护币值稳定，以此促进经济增长 31.会员制证券交易所不设立哪个机构: A．会员大会 B．董事会 C．理事会

D．监察委员会

32.国家股、法人股等是按 来划分。A．股票上市地点

B．股票投资主体的不同性质 C．股票上市主要监管部门 D．股票是否公开发行

33.关于我国的股票发行制度，下面说法不正确的是（）。A．我国的股票发行实行核准制 B．我国的股票发行实行注册制

C．股票发行申请需由保荐人推荐和辅导

D．中国证监会依据相关法律法规做出核准或者不予核准股票发行申请的决定 34.关于综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司，下列不正确的说法是: A．设立子公司同样需要得到证券监管机关的批准 B．子公司必须是母公司的控股子公司 C．母子公司必须从事同一业务

D．必须具备相应的具有证券从业资格的从业人员

35.根据《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起 内，提供中期报告。

A．两个月 B．三个月 C．四个月 D．五个月

36.我国现阶段，资信评级机构在性质上具有。A．独立性 B．非独立性 C．连带性 D．相关性

37.在我国，证券交易所的设立和解散由 决定。A．全国人民代表大会 B．国务院

C．中国人民银行 D．中国证监会 38.威廉指标是：

A．表示超买或超卖的 B．表示是强市或弱市的 C．表示多空力量对比的

D．表示趋势是上升还是下降的

39、保险人对人寿保险的保险费，不得用 方式要求投保人支付。A、调解 B、协商 C、仲裁 D、诉讼

40、保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是，经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营: A、短期健康保险业务 B、意外伤害保险业务

C、短期健康保险业务或意外伤害保险业务 D、短期健康保险业务和意外伤害保险业务

41、个人保险代理人在代为办理 时，不得同时接受两个以上保险人的委托。A、人寿保险业务 B、财产保险业务 C、健康保险业务 D、伤害保险业务

42、保险公司应当加入保险行业协会。保险代理人、保险经纪人、保险公估机构可以加入保险行业协会。保险行业协会的性质是: A、社会团体法人 B、事业单位法人 C、机关法人 D、企业法人

43、甲为自己投保一份人寿险，指定其妻为受益人。甲有一子4岁，甲母50岁且自己单独生活。某日，甲因交通事故身亡。该份保险的保险金依法如何处理？ A、应作为遗产由甲妻、甲子、甲母共同继承 B、应作为遗产由甲妻一人继承 C、应作为遗产由甲妻、甲子继承 D、应全部支付给甲妻

44、保险人对保险合同中的保险责任免除条款未向投保人明确说明的，产生下列哪一后果？

A、保险合同无效 B、该条款不产生效力

C、对该条款作不利于保险人的解释 D、可以减少投保人的的保险

45、保险公司有下列情形之一的，国务院保险监督管理机构可以对其实行接管： A、保险公司未依照保险法规定提取或者结转各项责任准备金的 B、公司的偿付能力严重不足的

C、违反保险法规定，损害社会公众利益，可能严重危及或者已经危及公司的偿付能力的 D、B和C

46、保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由 承担赔偿责任。

A、保险人 B、保险经纪人 C、被保险人 D、投保人 47.下列关于股票的说法，正确的是: A.购买一家公司的股票，即成为该公司的债权人 B.购买一家公司的股票，即成为该公司的股东 C.以上两种说法均正确 D.以上说法均错误

48.老张准备拿自己的十万元人民币存款进行股票投资，目前他只能投资： A.A股 B.B股 C.H股 D.N股

49.针对之前我国上市公司股份区分为，2005年4月29日，中国证监会启动了股权分制改革试点。

A.普通股和优先股 B.流通股和非流通股 C.A股和B股 D.记名股和无记名股 50.QFII是指：

A.合格境内机构投资者 B.合格境外机构投资者 C.境外一般投资者 D.境内一般投资者 51.股份公司公开发行股票并上市交易，必须经 核准。A.交易所 B.中国证监会 C.登记结算公司 D.证劵公司

52.对于股票名称前带ST或*ST和S的股票，其涨跌幅限制是： A.5％ B.10％ C.15％ D.20％

53、第五套人民币20元纸币背面中间部位在紫外光下显现（）色荧光图案。A、黄 B、绿 C、桔黄 D、红

54、截至2006年第五套人民币共发行了（）种面额纸币和（）种面额的硬币。

A、5、4 B、6、3 C、11、3 D、12、4

55、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持 直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、假币实物 B、货币真伪鉴定书 C、假币收缴凭证 D、都不对

56、现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自（）年1月1日起施行，原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。A．2004 B．2005 C．2006 D．2007

57、对金融机构柜面人员发现假人民币不予收缴的处罚金额为 A、1000元以上,5万元以下 B、800以上，5万元以下 C、1500以上1000元以下 D、500元以上，200以下

58、香港3家发钞银行的港币采用了下列哪些相同的防伪措施? A、光变面额数字 B、无色荧光图案，对印图案，凹印缩微文字 C、异形号码 D彩色纤维

59、《商业银行法》规定，商业银行资本充足率：

A．不得低于8％ B．不得高于8％ C．不得低于10％ D．不得高于10％ 60、我国上市银行的经营目标普遍为：

A．资产最大化 B．利润最大化 C．股东价值最大化 D．公司价值最大化 61、在银行的财务报表中，“存放中央银行款项”属于（）。

A．所有者权益 B．流动负债 C．流动资产 D．长期资产

62、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括（）A.商业银行董事

B.商业银行管理人员所投资的公司 C.与该银行有结算业务的客户

D.商业银行信贷人员的近亲属

63、某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该 A．向银行管理层披露所处关系

B．公平对待，不必向银行披露所处关系 C．以优惠利率发放贷款

D．建议父亲去其他银行申请贷款 64、某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用。这种做法（）。A．如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的

B．是为了培养高级音乐人才，是为文化艺术事业做贡献，值得鼓励 C．如果近期没有业务交易，可算作朋友间的友好往来 D．属于行贿

65、某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解释，该从业人员恰当的做法是（）。A、认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求 B、认为这是不合理的邀请，委婉拒绝 C、通知保安请客户离开

D、耐心向客户解释，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行

66、银行职员罗某与某房地产公司一直保持着很好的业务关系，当得知司法机关持合法手续要查询该公司账户时，罗某立即向房地产公司汇报了此情况，罗某违反了（）规定。

A、反洗钱 B、监管规避 C、协助执行 D、内幕消息 67、银行职员王某发现几位同事在与客户合谋骗贷，王某认为（）。A、立即向阻止同事骗贷，制止无效时再向领导举报 B、向媒体曝光骗贷事件 C、在网上向全体员工披露 D、不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报 68、合同一般应包括以下主要条款（）。

A、当事人的名称，标的 B、当事人的名称

C、订立合同的目的，标的 D、当事人的名称，订立合同的日期 69、农村信用社（）。

A、由入股社员民主管理，也有一部分财政资金入股 B、能够有效限制农村民间借贷

C、也有一部分财政资金入股

D、由入股社员民主管理，实行独立核算自负盈亏

70、属于目前中国人民银行公开市场业务的交易品种是（）。

A、债券，股票 B、银行票据 C、债券，外汇 D、股票

二、判断题

1.夫妻关系存续期间，一方从事个体经营或承包经营，其收入为夫妻共同财产，其债务应为夫妻共同财产清偿。（）2.当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任。（）3.商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。（）4.保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。

（）

5.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（）6.第五套人民币纸张中红、蓝彩色纤维分布是有规则的。（）7.当事人对外汇管理机关作出的行政复议决定不服的，可以依法向国务院提起行政诉讼。（）8.处置非法集资应坚持政府主导、属地管理、依法查处的原则。（）9.对于法律规定明确、性质无争议的非法集资案件，各级银行业监督管理部门可依职权直接认定和处理。（）10.利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。（）11.我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。()12.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。()13.第五套人民币1元硬币的材质为白铜合金。()14.我国反假货币工作的最高组织形式是中国人民银行货币政策委员会。()15.金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应经外汇管理机关批准。()16.商业银行在中华人民共和国境内的分支机构，应按行政区划设立。()17.基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。()18.无雇工的个体工商户、未在用人单位参加基本养老保险的非全日制从业人员以及其他灵活就业人员参加基本养老保险的，应当按照国家规定缴纳基本养老保险费，并全部记入基本养老保险统筹基金。()19.票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。()20.根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。()

三、填空题

1、反洗钱行政调查包括 和 两种形式。

2、我国管理人民币的主管机关是。

3、纪念币分为 和。

4、商业银行以、和 为经营原则。

5、承销方式有 和。

6、按股东享有的权利不同，股票可以分为 和。

7、第五套人民币100元、50元、和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是

8、货币政策工具包括、和

9、第五套人民币100元、50元纸币采用的是 安全线，迎光观察，分别可见、的字样。

10、我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有 类。