2018年金融学考研热点名词之其他类汇总

第一篇：2018年金融学考研热点名词之其他类汇总

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2018年金融学考研热点名词之其他类汇

总

153、国际证监会组织(IOSCO)

国际证监会组织（InternationalOrganizationofSecuritiesCommissions，简称IOSCO）是国际间各证券暨期货管理机构所组成的国际合作组织。总部设在加拿大蒙特利尔市，正式成立

于１９８３年，其前身是成立于１９７４年的证监会美洲协会。中国证监会于１９９５年加入该组织，成为其正式会员。

154、国际证券交易所联合会(FIBV)

国际证券交易所联合会成立于１９６１年，永久会址设在巴黎。其前身是１９５７年欧共体 ８个成员国成立的.欧洲证券交易所协会.。FIBV对会员的市场规模、法制化建设等诸方面都有严格的要求，因此取得FIBV会员资格被各国证券监管机构及市场参与者作为其证券市场达到国际认可标准的一种认同。155、路透系统(Reuters)

路透系统由路透通讯社创立，总部设在伦敦，路透社拥有的信息收集网络，联系着全球５０ ００家银行和金融机构，２００多家交易所，２４小时不停地由总部发出各种经济信息和金融信息，客户可以随时获得从外汇、债券到期货、股票、能源在内的各金融市场的实时行情。路透系统的产品覆盖了从信息到分析、交易、风险管理的整个金融运作过程。156、德励信息系统(TelerateDowJonesGlobalInformation)

由美国的Telerate公司开发和创立，１９９０年与DowJones公司合并。德励系统提供全 球２４小时金融市场信息服务，以实时系统功能见长，按内容分为报价系统、新闻系统、评论系统、分析系统和交易系统。157、那斯达克（NASDAQ）

那斯达克（NASDAQ）是指美国.全国证券交易商协会自动报价系统.，其英文全称为.TheNationalAssociationofSecuritiesDealersAutomatedQuotationSystem.，缩写

为NASDAQ。那斯达克证券市场创立于1971年。那斯达克证券市场的独特之处有两个：一是基于计算机网络的自动报价系统，自动报价系统是一套电子信息系统，专门收集和发布证券自营商买卖非上市证券的报价；二是其做市商系统。158、纽约证券交易所

纽约证券交易所是目前世界上规模最大的有价证券交易市场。在美闰证券发行之初，尚元集 中交易的证券交易所，证券交易大都在咖啡馆和拍卖行里进行，1792年5月17日，24名经纪人在纽约华尔街和威廉街的西北角一咖啡馆门前的梧桐树下签订了.梧桐树协定.，这是纽约交易所的前身。到了1817年，华尔街上的股票交易已十分活跃，于是市场参加者成立了.纽约证券和交易管理处.，一个集中的证券交易中场基本形成，1863年，管理处易名为纽约证券交易所，此名一直沿用至今。到目前为止，它仍然是美国全国性的证券交易所中规模最大、最具代表性的证券交易所，也是世界上规模最大、组织最健全，设备最完善，管理最严

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密、对世界经济有着重大影响的证券交易所。159、伦敦证券交易所

作为世界

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服务机构。我国目前上海、深圳两个证券交易所各自具有自成体系的结算系统，证券存管、结算与交收分别由上海证券中央登记结算公司和深圳证券结算公司来承担，井通过净额结算方式，在成交后的次一工作日完成资金的划拨和证券的交收。168、证券信息公司

证券信息公司，是依法设立的，对证券信息进行搜集、加工、整理、存储、分析，传递以及 信息产品，信息技术的开发，为客户提供各类证券信息服务的专业性中介机构。169、审计报告

审计报告是汪册会计师根据独立审计准则的要求，在实施了必要的审计程序后出具的，用于 对被审计单位年度会计报表发表审计意见的书面文件。注册会计师根据审计结果和被审计单位对有关问题的处理情况，形成不同的审计意见，出具四种基本类型审计意见的审计报告：无保留意见的审计报告、保留意见的审计报告、否定意见的审计报告、无法（拒绝）表示意见的审计报告。

170、证券市场的.三公.原则

建立和维护证券市场的公开、公平、公正的.三公.原则，是保护投资盲合法利益不受侵犯 的基本原则，也是保护投资者利益的基础。.三公.原则的具体内容包括：（1）公开原则，又 称信息公开原则。公开原则通常包括两个方面，即证券信息的初期披露和持续披露。（2）公平原则。证券市场的公平原则，要求证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护。（3）公正原则。公正原则是针对证券监管机构的监管行为而言的，它要求证券监督管理部门在公开、公平原则基础上，对一切被监管对象给以公正待遇。171、内幕交易

内幕交易主要包括下列行为：①内幕人员利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他 人买卖证券的行为；②内幕人员向他人泄漏内幕信息，使他人利用该信息获利的行为；③非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。这里的内幕人员，是指上市公司的董事会、监事会人员及其他高级管理人员，证券市场的主管机关和证券中介机构的工作人员，以及为该上市公司服务的律师、会计师等能够接触或者获得内幕信息的人员。172、关联交易

关联交易就是企业关联方之间的交易。根据财政部1997年5月22日颁布的《企业会计准则..关联方关系及其交易的披露》的规定、在企业财务和经营决策中。如果一方有能力直接或间接控制，共同拧制另一方或对另一方施加重大影响，则视其为关联方；如果两方或多方受同一方控制，也将具视为关联方。凡以上关联方之间发生转移资源或义务的事项，不论是否收取价款，均破视为关联交易。173、过度包装

股份公司借上中的机会进行适当的包装，有利于塑造更好的企业形象，增强对投资者的吸引 力。然而。有些公司为了多募集资金，在改制和发行过程中，不认真挖掘企业的特点与优势，而是在财务数据上弄虚作假，在文字介绍上哗众取宠，冠之以.这个

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包括：

①通过合谋或者集中资金操纵证券市场价格；②以散布谣言，传播虚假信息等手段影响证券发行、交易：③为制造证券的虚假价格，与他人串通，进行不转移证券所有权的虚买虚卖；④以自己的不同账户在相同的时间内进行价格和数迢相近、方向相反的交易；⑤出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序；（６）以抬高或压低证券交易价格为目的，连续交易某种证券；（７）利用职务便利，人为地压低或者抬高证券价格；（８）证券投资咨询机构及股评人十利用媒介及其他传播手段制造和传播虚假信息，扰乱市场正常运行；（９）上市公司买卖或与他人串通买卖本公司的股票。175、新兴市场（EmergedMarkets）指的是发展中国家的股票市场。按照国际金融公司的权威定义。只要一个国家或地区的人均 国民生产总值（GNP）没有达到世界银行划定的高收入国家水平，那么这个国家或地区的股市就是新兴市场。有的国家，尽管经济发展水平和人均GNP水平已进入高收入国家的行列，但由于其股市发展滞后，市场机制不成熟，仍被认为是新兴市场。176、成熟市场（DevelopedMarkets）

是与新兴市场相对而言的高收人国家或地区（即发达国家或地区）的股市。

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第二篇：2018年金融学考研热点名词之证券发行类汇总

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2018年金融学考研热点名词之证券发行

类汇总

金融学考研必备名词解释-证券发行类

46、武士债券(Samurai bonds)

在日本债券市场上发行的外国债券，即日本以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在 日本国内市场发行的、以日元为计值货币的债券。武士债券均为无担保发行，典型期限为３～１０年，一般在东京证券交易所交易。

47、龙债券(Dragon bonds)

以非日元的亚洲国家或地区货币发行的外国债券。龙债券是东亚经济迅速增长的产物。从１ ９９２年起，龙债券得到了迅速发展。其典型偿还期限为３～８年。龙债券对发行人的资信要求较高，一般为政府及相关机构。

48、蓝筹股

在所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票被称为蓝 筹股。“蓝筹”一词源于西方赌场，在西方赌场中，有三种颜色的筹码，其中蓝色筹码最为值钱。

49、红筹股

红筹股这一概念诞生于９０年代初期的香港股票市场。香港和国际投资者把在境外注册、在 香港上市的那些带有中国大陆概念的股票称为红筹股。早期的红筹股主要是一些中资公司收购香

港中小型上市公司后改造而形成的，如“中信泰富”等。后来出现的红筹股，主要是内地一些省市将其在香港的窗口公司改组并在香港上市后形成的，如“北京控股”等。50、存托凭证(depository receipts,DR)

是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。以股票为例，存托凭证是 这样产生的：某国的上市公司为使其股票在外国流通，就将一定数额的股票，委托某一中间机构（通常为一银行，称为保管银行）保管，由保管银行通知外国的存托银行在当地发行代表该股份的存托凭证，之后存托凭证便开始在外国证券交易所或柜台市场交易。

51、转配股

是我国股票市场特有的产物。国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其 他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，就是转配股。

52、认股权证 由上市公司发行，给予持有权证的投资者在未来某个时间或某一段时间以事先确认的价格购 买一定量该公司股票的权利。其实质是一种买入期权。

53、备兑权证

也给予持有者以某一特定价格购买某种股票的权利，但和一般的认股权证不同，备兑权证由 上市公司以外的

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绩优股就是业绩优良公司的股票，但对于绩优股的定义国内外却有所不同。在我国，投资者 衡量绩优股的主要指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上地位，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10％的股票当属绩优股之列。

55、垃圾股

垃圾股指的是业绩较差的公司的股票。这类上中公司或者由于行业前景不好，或者由于经营 不善等，有的甚至进入亏损行列。其股票在市场上的表现萎靡不振，股价走低，交投不活跃，年终分红也差。

56、A 股

A 股的正式名称是人民币普通股票。它是由我同境内的公司发行，供境内机构、组织或个人

（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。

57、B 股

B 股的正式名称是人民币特种股票，它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上

海、深圳）证券交易所上市交易的。它的投资人限于：外国的自然人、法人和其他组织，香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织，定居在国外的中国公民。中国证监会规定的其他投资人。

58、H 股、N 股、s 股

H 股，即注册地在内地、上市地在香港的外资股。香港的英文是HOngKOng，取其字首，在港上市外资股就叫做H 股。依此类推，纽约的

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值、接受捐赠资产价值。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。法定盈余公积按公司税后利润的10％强制提取。目的是为了应付经营风险。当法定盈余公积累计额已达注册资本的50％时可不再提取。四是法定公益金，按税后利润的5％一10％提取。用于公司福利设施支出。五是未分配利润，指公司留待以后分配的利润或待分配利润。65、股东权益比率

股东权益比率是股东权益对总资产的比率。股东权益比率应当适中。如果权益比率过小，表 明企业过度负债，容易削弱公司抵御外部冲击的能力而权益比率过大。意味着企业没有积极地利用财务杠杆作用来扩大经营规模。66、金边债券

早在17 世纪，英国政府经议会批准、开始发行了以税收保证支付本息的政府公债，该公债 信誉度很高。当时发行的英国政府公债带有金黄边，因此被称为“金边债券”。、“金边债券”一词泛指所有中央政府发行的债券，即国债。67、地方政府债券

不少国家中有财政收入的地方政府及地方公共机构也发行债券，它们发行的债券你为地方政 府债券。地方政府债券一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设。地方政府债券一般也是以当地政府的税收能力作为还本付息的担保。68、垃圾债券

投资利息高（一般较国债高4 个百分点）、风险大，对投资人伞金保障较弱。垃圾债券最早

起源于美国应本世纪20 及30 年代就已存在。70 年代以前，垃圾债券主要是一·些小型公司为开拓业务筹集资金而发行的，由于这种债券的信用受到怀疑，问津者较少，70 年代初其流通量还不到20 亿美元，70 年代末期以后，垃圾债券逐渐成为投资者狂热追求的投资工具，到80 年代中期，垃圾债券市场急剧膨胀，迅速达到鼎盛时期。80 年代初正值美国产业大规模调整与重组时期。由此引发的更新、并购所需资金单靠股市是远远不够的，加上在产业调整时期这些企业风险较大，以盈利为目的的商业银行不能完全满足其资金需求，这是垃圾债券应时而兴的重要背景。69、国际债券

国际债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织为筹措和融通资金，在国外金融市场 上发行的，以外国货币为面值的债券。国际债券的重要特征，是发行者和投资者属于不同的国家、筹集的资金来源于国外金融市场。依发行债券所用货币与发行地点的不同，闰际债券又可分为外国债券和欧洲债券。70、外国债券

外国债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在另一同发行的以当地国货币计值的 债券。

71、欧洲债券

欧洲债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在国外债券市场上以

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74、记账式国债

记账式国债以记账形式记录债权、通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。75、贴现国债 贴现国债，指国债券面上不附有息票，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的国债。贴现同债的发行价格与其面值的差额即为债券的利息。76、附息国债 附息国债，指债券券而上附有息票的债券，是按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息 的债券。77、企业债券

企业债券通常又称为公司债券，是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债 券。

78、金融债券

金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。79、可转换公司债券

可转换公司债券（简称可转换债券〕是一种可以在特定时间。按特定条件转换为普通股股票 的特殊企业债券。可转换债券兼具有债券和股票的特性。80、公开发行 81、私募

私募又称不公开发行或内部发行．是指面向少数特定的投资人发行证券的方式。私募发行的 对象大致有两类，一类是个人投资者，例如公司老股东或发行机构自己的员工；另一类是机构投资者、如大的金融机构或与发行人有密切往来关系的企业等。私募发行有确定的投资人，发行手续简单，可以节省发行时间和费用。私募发行的不足之处是投资者数量有限，流通性较差，而已也不利于提高发行人的社会信誉。82、平价发行

平价发行也称为等额发行或面额发行，是指发行人以票面金额作为发行价格。83、溢价发行

溢价发行是指发行人按高于面额的价格发行股票或债券。溢价发行又可分为时价发行和中间 价发行两种方式。时价发行也称市价发行，是指以同种或同关股票的流通价格为基准来确定股票发行价格。中间价发行是指以介于面额和时价之间的价格来发行股票。我国股份公司对老股东配股时。基本上都采用中间价发行。84、折价发行

折价发行是指以低于面额的价格出售新股，即按面额打一定折扣后发行股票。在我国，《中 华人民共和国公司法》

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代销是指证券发行人委托承担承销业务的证券经营机构（又称为承销机构或承销商）代为向 投资者销售证券。承销商按照规定的发行条件。在约定的期限内尽力推销，到销售截止日期，证券如果没有全部售出、那么未侍出部分退还给发行人，承销商不承担任何发行风险。88、承销团

对于一次发行量特别大的证券，例如国债或者大宗股票发行，一家承销机构往往不愿意单独 承担发行风险，这时就会组织一个承销团，由多家机构共同担任承销人，这样每一家承销机构单独承担的风险就减少了。国务院1993 年4 月发布的《股票发行与交易管理暂行条例》规定：“拟公开发行股票的面额超过人民币3000 万元或者预期销售金额超过人民币5000 万元的，应当由承销团承销。主承销商由发行人按照公平竞争的原则，通过竟标或者协商的方式确定。” 89、主承销商

主承销商，是指在股票发行中独家承销或牵头组织承销团经销的证券经营机构。国际上，主 承销商一般由信誉卓著、实力雄厚的商人银行（英国），投资银行（美国）及大的证券公司来担任。

90、上市推荐人

发行公司向证券交易所申请股票上市、必须由一至二名经证券交易所认可的机构（即上市推 荐人）推荐并出具上市推荐书。上市推荐人（保荐人）一般为证券交易所的会员或交易所认可的其他机构或人士。91、国债定向发售

国债定向发售方式是指向养老保险基金、失业保险基金、金融机构等特定机构发行国债的方 式，主要用于国家重点建设债券、财政债券、特种国债等品种。92、国债承购包销

主要用于不可流通的凭证式国债，它是由各地的国债承销机构组成承销团，通过与财政部签 订承销协议来决定发行条件、承销费用和承销商的义务。囚而是带有一定市场因素的国债发行方式。

93、国债招标发行

招标发行是指通过招标的方式来确定国债的承销简和发行条件。招标发行将市场竞争机制引 人国债发行过程，从而能反映出承销商对利率走势的预期和社会资金的供求状况，推动了国债发行利率及整个利率体系的市场化进程。此外，招标发行还有利于缩短发行时间，促进国债一、二级市场之间的衔接，基于这些优点，招标发行已成为我国国债发行体制改革的主要方向。

94、路演（Road show）

路演（Road show）也有人译做“路游”，是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研活动。

一般来讲，承销商先选择一些呵能销出股票的地点，并选择一些可能的投资者，主要是机构投资者。然后，带领发行人逐个地点去召开会议，介绍发行人的情况。了解投资人的投资意向。承销商和发行人通过路演，可以比较客观地决定发行量、发行价及发行时机。95、绿鞋（Green shoe）

是一种包销商在获得发行人许可下可以超额配售股份的发行方式，其意图在于防止股票发行 上市后股价下跌至发行价或发行价以下，达到支持和稳定二级中场交易的目的。发行股票时，包销商与发行人达成协议，允许包销商在既定的股票发行规模基础上，可以视市场具体情况使用发行人所授予的股份超额配售权。包销商一旦使用这种超额配售权，就处于卖空位置、这样一旦股价下跌至发行价时，包销商就可以按发行价格购买抛售之股票，从而达到支撑股 5页共5页

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价的目的。如果这种超额配售未得到发行人许可，一旦股票上市后股价上涨，包销商就必须以高于发行价的价格购回其所超额配售的股份，从而遭受经济损大；发行人的许可使得包销商超额配售的股份有了来源保证，不必花高价去市场购买，只需发行人多发行相应数量的股份给包销商即可。如果超额配售未获发行人许可，则被称为“光脚鞋”（Bare Shoe），它常被包销商将其与绿鞋一起合用，以增大卖空空间和市场支撑能力。绿鞋主要在市场气氛不佳，对发行结果不乐观或难以预料的情况下使用。96、股票上市

股票上市是指己经发行的股票经证券交易所批准后，在交易所公开挂牌交易的法律行为，股 票上市，是连接股票发行和股票交易的“桥梁”。在我国，股票公开发行后即获得上市资格。97、两地上市

两地上市就是指一家公司的股票同时在两个证券交易所挂牌上市。对一家已上市公司来说。如果准备在另一个证券交易所挂牌上市。那么它可以有两种选择：一是在境外发行不同类型的股票，并将此种股票在境外市场上市。我同有些公司既在境内发行Ａ股。又在香港发行上市H 股，就属于此种类型。另一种形式是在两地都上市相同类型的股票，并通过国际托管银行和证券经纪商，实现股份的跨市场流通。此种方式一般又被称为

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转增股本则是指公司将资本公积转化为股本，转增股本并没有改变股东的权益。但却增加了 股本规模，因而客观结果与送红股相似。转增股本和送红股的本质区别在于，红股来自于公司的税后利润、只有在公司有盈余的情况下，才能向股东送红股：而转增股本却来自于资本公积，它可以下受公司本可分配利润的多少及时间的限制，只要将公司账面上的资本公积减少一些、增加相应的注册资本金就可以了，因此从严格意义上来说，转增股本并不是对股东的分红回报。105、上市公司的信息披露

上市公司必须认真承担对投资者的信息披露义务；同时，上市公司必须将公司发生的重要事 项，及时向中国证监会及证券交易所报告，以保证市场监管的有效进行。上市公司信息披露的内容主要有两类：一类是投资者评估公司经营状况所需要的信息；另一类则是对股价运行有重大影响的事项。根据《公开发行股票公司信息披露实施细则（试行）》

第三篇：心理学考研名词归纳

心理学是研究个体的行为和心理活动规律的科学。

研究范围：作为一门科学，其研究范围可以分成人和动物两大部分，包括人的正常心理和异常心理，动物的感觉 知觉 记忆 具体思维 情绪 模仿 性行为学习等方面的研究。

作为基础课程，心理的种系发生和个体发生；需要和动机；认知过程；情绪过程；智力；人格心理 心理学的性质：心理学是一门介于自然科学和社会科学之间的交叉学科 研究目标：描述，解释，预测，控制

心理学的源流：最早系统论述心理学思想著作是古希腊哲学家亚里斯多德著的《论灵魂》成为独立的学科实在1879年德国哲学家和心理学家冯特在莱比锡大学建立了世界上第一个心理学实验室。

心理学的主要观点：1神经生物学理论，是从最基本的方面来探讨人的心理活动的内在机制2精神分析理论:无意识是人精神活动的主体,它位于心理的深处,我们人的许多行为就是由无意识支配的.3行为理论,个体对一切行为的产生和改变都是由刺激和反应之间的联结关系造成的.4认知理论，认为我们每个人不仅是被动的刺激接收者，而且是主动的信息加工者 5人本主义理论，人本主义心理学的代表人物有马斯洛和罗杰斯等人,强调要从整体上理解人的动机和人格,重视人的意识所具有的主动性和自由选择性.认为人的意识具有创造性和无限发展的可能性.心理的起源：1反应性2感应性(是生命的标志,对外部刺激的反应形式,具趋利避害的倾向)3信号性反应(是心理发生的标志,也是动物进化到一定阶段才形成的标志)心理发生三阶段:1感觉阶段2知觉阶段3思维萌芽阶段 人类心理的产生1进化论的解释2社会劳动说

个体心理发展的制约因素：1生物因素，生物因素是个体心理发展的物质基础，为人的心理发展提供可能性；社会环境因素社会环境对个体心理发展具有关键作用；个体实践因素，个体实践则是前两者发生联系并相互作用的中介或桥梁

社会环境因素包括家庭因素，学校因素（主导），社会文化因素（最主要）

意识是个人运用感觉，知觉，思考，记忆等心理活动，对自己的身心状态（内在的）与环境中人，事，物变化（外在的）的综合觉察与认识

自我意识是对自身存在的意识，它包括自我意识，自我体验和自我控制。无意识就是没有”意识到”，既是一种不知不觉的状态。

注意是心理活动对一定对象的指向和集中。注意的对象既包括外部世界的物体或现象，也包括我们自身的心理或行为。注意的指向，是指心理活动对一定事物的选择。注意的集中，是指心理活动聚焦到被选择的对象上，离开一切无关的事物。并且抑制多余的活动。（强度特征）

注意与心理过程：首先，注意是认识，情绪等心理过程所必不可少的伴随状态。其次，任何心理活动的进行都离不开注意的维持和调控。

注意的功能：选择，保持，对活动的调节和监督功能

注意的外部表现：适应性活动，无关运动停止，呼吸运动的变化 注意的种类：无意注意，有意注意，有意后注意

无意注意是指事先没有预定目的，也不需要意志努力的注意。

有意注意是指事先有预定的目的，必要时还需要付出一定意志努力的注意。两大特点目的性和 意志性 引起有意注意的条件：1对活动目的，任务的理解2培养间接兴趣3进行实际操作4对注意进行剪控 有意后注意，事前有预定目的，但又不需要意志努力的注意，是注意的最佳形态，是一种更为高级的注意形式。

注意的品质包括注意的广度，紧张度，稳定性，分配，转移

注意的广度是指在同一时间内意识能清楚把握的对象的范围，又称注意的范围，影响注意广度的因素有知觉对象的特点和知识经验

注意的紧张度是指心理活动集中与某个对象的程度，这是注意在强度上的特征。注意的紧张度越高，注意的范围就越小，注意的范围越大，要保持高度紧张的注意就越困难。注意的稳定性，是指保持在某种事物或某种活动上的长短，就是注意在时间上的特征。又分为狭义和广义上的两种。

注意的分配是指在同一时间内把注意指向两种或几种不同的对象或活动上。

注意的转移是指人有意识的、迅速及时的把注意从一个对象转移到另一个对象上，或从一种活动转移到另外一种活动上。是主动的，积极的行为。

利用无意识注意规律组织教学：1将讲授的东西与学生的需要和兴趣结合起来2将需要掌握的内容加以突出，成为学生无意注意的对象3减少无关刺激对教学活动的干扰

利用有意识注意规律组织教学：1让学生明确学习目的2利用间接兴趣提高注意力3做中学

利用有意识后注意规律组织教学：1营造宽松的课堂氛围2深入浅出，在生动有趣的事例和活动中阐明原理3关注学生课堂反应

注意品质在教学中的运用：广度，紧张度，稳定性，分配，转移的运用

各种注意的转化可以分成1递进式转化（从无到有，从有到有后）2交替式转化（不断交替）

感觉就是个体借助感觉器官直接反映作用于它的客观事物个别属性的过程，是认知过程的第一个环节，它为进一步的知觉加工提供了关于外部世界的信息资源。

知觉是个体经由感官觉知环境中物体的存在，特征及其彼此关系的过程。亦是个体选择，组织和解释感觉信息的过程

知觉具有不同的分类标准，按照内容分主要包括物体知觉和社会知觉，物体知觉包括空间知觉，时间知觉和运动知觉，其中空间知觉又分大小知觉，形状知觉和方位知觉，还有正误之分

感受性，一个人在不同时刻，其感觉器官对刺激的感受能力有差异，不同的人对同样的刺激也会表现不同的感受能力。包括绝对阔限和差别阔限

感受性的变化：感受适应，感受对比，感受的锻炼发展与补偿，感觉的相互作用

知觉的基本特征：1知觉的选择性，对于那些符合当前任务需要的，熟悉的，令人感兴趣的事物容易成为知觉的对象

2知觉的组织性，接近性原则，相似性原则，封闭性原则，良好图形原则

3知觉的理解性，人在知觉过程中，总是试图对当前刺激做出合理解释，赋予他们一定的意义，而且常常使用词语把他们标记下来。

4知觉的恒常性，发生机制包括刺激信息的综合作用和知识经验的作用

知觉过程实际就是在知识经验的参与下，对当前刺激信息的组织加工并予以解释的过程

关于记忆，传统定义认为，记忆是人脑对于过去经验的反映。过去经验包括感知过的事物，考虑过的问题，体验过的情感和操作过的动作。反映包括识记，保持和再现。信息加工的观点将记忆定义为人们编码，存储和提取信息的过程。

记忆类型：从过去经验的内容看记忆（动作记忆。形象记忆，情绪记忆，情景记忆，语义记忆）2内隐记忆和外显记忆3程序性记忆和陈述性记忆

记忆的信息加工理论，感觉记忆，短时记忆和长时记忆，分别是1，2，3存储系统

感觉记忆，即外界刺激以极短的时间一次呈现后，一定数量的信息在感觉通道内迅速被登记并保留一瞬间的记忆，是暂时登记，是世界呈现给我们的信息的第一储藏室。

感觉记忆的特征：1感觉记忆中存储的信息保持了刺激的精确的物理特征2感觉记忆中信息的存储量很大，大凡进入感官的信息都能被登记3存储时间比较短。感觉记忆的发现（乔治，斯菠林）

短时记忆：象一个由意识控制的工作平台，加工那些受到注意后经感觉记忆转入的信息，还加工个体所需要的来自长时记忆的信息

短时记忆的特征：容量通常用广度来测量方法来评定2短时记忆的保持时间也是比较短的 长时记忆：通常再记忆中保留很长时间甚至一身关于自我和世界的全部知识 长时记忆的习得：识记（无意有意2机械意义）2编码（语义编码表象编码）长时记忆的存储：质的变化（内容原形向匀称方向发展）量的变化（记忆的恢复巴拉德。遗忘曲线艾浩斯宾）

长时记忆的提取：再认和回忆，再认是指过去经验过的事物再次呈现时仍能被认识的过程回忆则是过去经验过的事物不在眼前而在头脑中再次重现并加以确认的过程

长时记忆的遗忘：信息提取不出来或错误（部分完全暂时永久遗忘）

遗忘的学说：（衰退理论：时间巴甫洛夫。干扰理论：前摄抑制和倒摄抑制。线索依赖性遗忘：我们在记忆中要准确编码或准精确加工信息，索引不在，内容在）

记忆在学习中的应用：感觉记忆在集中注意（减少分心刺激，明确学习目的）短视记忆充分运用组块和复述（借助短视记忆组块的扩容性，增大短时记忆的信息量；及时复述，促进信息转入长时记忆）长时记忆的多种策略（及时经常复习，多重编码，增加提取线索；建立组织线索帮助回忆）思维：人脑对客观事物间接的和概括的反映。两特征：间接性概括性

思维与感觉知觉的关系：1认知过程的不同阶段2不可分割的整体。知觉活动的结果是形成概念和表象，而概念和表象又构成了抽象思维的基本元素

思维的种类：动作（灯坏修灯）形象（文学）抽象（数学）感知运动思维前运算思维具体运算思维形式运算思维聚合思维发散思维

问题解决：对问题空间进行搜索，以找到一条丛问题的起始状态到达目的状态的通路 问题：个人不能用已有的知识经验直接加以处理并因而感到疑难的情景 问题解决的过程：1发现问题2明确问题3提出假设4检验假设

影响问题解决的因素：1知觉特点（克服先入为主）2迁移的作用（利用已掌握的知识利弊）3动机强度（积极的无所谓的态度）4启发原型5定势作用（于活动前的心理准备状态。按比较固有的方法解决问题）创造性思维：具有创建的思维，显著特点是能够提供新颖独特而又有价值的思维成果 创造性思维的评价标准：流畅性（定时多方法）变通性（灵活）独特性（独特不落俗套）

创造性思维的培养：培养旺盛的求知欲2培养敏锐的观察力3培养自觉的独立性4培养广泛的兴趣5培养敢于冒险和坚忍不拔的精神

想象：对大脑中储存的记忆表象进行加工改造以形成新形象的过程 想象的种类：目的性（无意想象梦，有意想象，再造想象创造想象）

情绪：一种躯体和精神上的复杂变化模式，包括主体体验特征，生理激起，外显表情认知因素 情绪的变化：质和量。质：对立方面量强度变化

情绪的功能：1信号功能（表情语言）2动机（热爱就追求）3社会（交往）基本情绪：快乐愤怒悲哀恐惧厌恶

情绪状态：再特定时间内，情绪活动在强度紧张水平和持续时间上的综合表现（心境：脆弱持久弥散的情绪状态，感染性）激情（暴风雨般的短暂而强烈）应激（意外情况下急速而高度紧张，广泛而强烈的生理反映）

需要：有机体内部由于生理或心理上的某种匮乏而产生的不平衡的状态 需要的种类：起源：自然性需要和社会性需要。对象：物质需要和精神需要 马斯洛理论：

动机：促使个体从事某种活动的内在内在原因，具体一种驱使人进行活动，从而满足需要达到目的的内部动力

动机的行为效率：

动机的种类：起源（生理动机和社会动机）影响范围和持续时间（长远和短暂动机）社会价值（高尚和低下动机）等

成就动机：要求取得优秀成绩的动机。即人们在任务中力求获得成功的内部动因，也是一个人自己人认为重要的有价值的事情乐意去做，并努力达到一种完美地步的内部推动力量 学习动机：个体发动或维持学习活动的内部动力 学习动机的激发：明确每节课的具体目的和知识的具体意义2创造问题情景，激发学生欲和内部动机3提倡自主学习4对学习结果及时反馈5恰当的评价6合理利用竞争

智力：通常是人们在认识过程中形成的比较稳定的‘能够使认识活动有效进行和发展人脑聪明智慧功能的心理特征的综合

智力研究的新理论：1三元智力理论（成分亚理论，情景亚理论，经验亚理论）2多元智力理论（言语，音乐，逻辑数学，空间，肢体运动，人际，内省，自然观察）3生态智力理论4情绪智力理论（自我认知，自我调控，自我激发，认知他人情绪并产生同感，社会与人际关系处理）

影响智力发展的因素：1遗传2环境（胎儿，生活，家庭）3教育与实践（家庭社会）

智力测验：用比较系统的测验题目并用数值表示个人智力发展水平，以测量人的记忆，观察，想象，判断等一般能力的一种测验方法

人格：一个人表现在别人眼中的外在的印象，在生活中扮演的真实角色。

影响人格形成与发展的因素：生物（遗传，成熟，）社会（家庭，学校，文化）心理 气质：个人生来就具有的 典型而稳定的心理活动特征 性格：个体对现实的稳定的态度和习惯化了的行为方式。

人格气质与性格关系：都是描述个人典型行为的概念。常混说。区别；人格是个体的外显、与内隐行为并使其与他人行为有稳定区别的综合心理特征，包含了一个人的性格特征和气质特征。气质决定一个人的反映敏感度活动水平心境可塑性和适应性是人格的先天遗传成分：而性格则是一个人对现实的态度和与之响应的行为方式，是人格中的后天习的成分。区别；起源，可塑性。联系制约：气质影响性格的表现‘影响性格形成和变化的难易和快慢，性格在一定程度上可以掩盖或抑制气质的表现

第四篇：金融学考研排名

金融学考研难度排序2011版！【择校参考】（转）阅读46 评论0字号：大中小 订阅

各大学校的专业课试卷不同，改卷松紧不同，如果只从分数来看会产生误导，比如：对外经贸的金融学复试线320分，还赶不上B区国家线！中央财经金融 学复试线330多分和国家线差不多！北京大学专业课严重压分，导致复试线只有370+，而复旦大学复试线常年保持在400+。所以分数不能反映难度！而且有些大学数学考数一，有的考数三，所以公共课分数也不能成为评价标准。而且北京的改卷比其他地

区起码难10分以上（压分）

根据多年的研究生招生经验，得出以下排名！

第一梯队：四大名校（券商IBD、基金、咨询首选这四大名校）

1，北大光华：400左右，报录比3%以内，专业课极难，公共课改卷压分，就业极好，学费很高，但难度

极大！复试比较公平！而且偏好理工科背景！

2，上交高金：一般400+以上，报录比为4.5%，但差额比例为2：1，师资极强，国际化程度全国第一招生人数少，而且复试刷人令人发指！不是顶尖大学的本科，基本复试被刷！而且偏好理工科背景！3，北大CCER：一般370+，报录比为4%出国质量最好，复试刷人厉害，难度极大！不太公平，对本科

学校要求很高！而且偏好理工科背景！

4，北大汇丰：一般370+，报录比5%！双学位极具吸引力，就业前途非常好！学费最贵！5，清华经管：金融只招收金融硕士（专业硕士），名额为97人，而且在深圳校区，学费和光华看齐！但第一年的报考人数不是很多！难度一般！而且偏好理工科背景！估计今年清华经管要调剂生源！以前清华

经管招收1名左右的统考生，分数线在360+，报录比5%，考数一。

6，复旦经院：一般招20人，报1000人，报录比比光华还低，就业极好。复旦的就业不比北大清华差，在上海的声望超过清华！但复试很公平，很多二本学生都不会被刷！

7，复旦管院：2011年新的金融工程和财务工程项目和国外顶尖大学合作培养，第一年的生源一般！极具

吸引力，今后的生源看涨！

8，上交安泰：400+左右，报录比4%，很不公开透明，复试当然极其的黑！但国际化程度极高，就业极好

（每年都有去高盛的），分数线很高，而且复试刷人非常厉害！而且偏好理工科背景！

9，北大经院：370+左右，报录比4%,就业一般，学术落伍，但复试极其公平。

第二梯队：

1，五道口：

一般360+左右，报录比4%，但主要实力集中在货币市场（银行），在资本市场（券商）上表现不佳！就

业还可以，但与四大名校还是有差距！偏好科班！

2，人民大学：360+左右，难度很高，就业有局限性！偏好科班！

3，上海财大：390左右，报录比为4%，难度看涨，而且偏好理工科背景！

4，南京大学：390左右，报录比5%，金融联考分数线仅次于复旦和上财！

第三梯队：

1，中央财经：分数很低，一般340左右！但北京公共课压分，而且央财专业课给分极低，导致分数线不

是太高，偏好科班！

2，对外经贸：分数不高，两个学院招200+人，分数340左右，但北京压分！报录比9%！难度其实很大！

当然就业很好，对英语要求特高，专业课都要求考专业英语！

3，南开大学：360左右，天津也压分，但南开的难度也就和央财差不多！

4，中山大学：390左右，岭南学院的分数极高，管理学院分数也较高！

5，厦门大学：360左右的金融联考，师资很强，但位置偏远！

6，武汉大学：370以上，但试卷简单！

第四梯队:

1，华中科大：350+,报录比8%，有高人坐镇，分数很高！

2，浙江大学：一般在360分，浙江分数放水，浙大金融没有博士点，导师都是原杭州大学的老师，项目都是省级项目，就业基本是浙江省内的分行，偏好科班！有5%的录取人数将会分配到浙江大学城市学院

（三本）联合培养！

3，西南财大：招生人数多，但靠着校友积淀，就业不错！

4，西安交大：很难！

5，暨南大学：华南老二

第五梯队：

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金融资深人士答学生问：如何才能成为券商、基金研究员【论坛首发】

一、什么是金融业？

金融业包括证券、银行、保险、信托、投资！现在中国的金融方兴未艾，各大公司正在大力的扩展业务，极具发展前途。但是低端人才已经过剩，高端人才严重不足！

比如：为缓解金融高端人才不足问题，2009年国家投资 4亿元在上海交大新办了上交大高级金融学院专门培养国际化的高级金融人才；复旦大学和陆家嘴金融城合作开办了基金经理硕士班以缓解人才瓶颈！但

数据又显示：国内普通高校就业率中经管类排在倒数！

二、证券行业的就业情况和待遇如何?

证券行业分主要分两大类岗位：一是研发类岗位，主要包括行业研究员、投资研究员、固定收益研究员、数量研究员。起薪在 20万～100万。二是非研发类岗位，主要包括客户代表、营业部交易员等等，月薪

在 1000元左右，奖金看业绩。

1)国际投资银行或是咨询公司（中金公司、高盛集团、摩根士丹利等）：年薪去年开始全部翻倍，达到了起薪 40万，奖金 20万到 50万，福利 10万！研究生本科生没区别，一般每年在国内招 50名应届生。

2)国内一线证券公司或是基金公司（南方基金、国信证券、国泰君安）：起薪也从去年开始调高，起薪一

般达到了 15万，奖金 10～40个月的工资，福利 5万。招的人比较多

3)国内二线证券公司或是基金公司（东方证券，浙商证券、渤海证券）：工资一般，但毕业生进去之后能

独当一面，今后发展空间很大，起薪在 8万～15万！

4)证券公司的客户代表或是交易员，工资水平在月薪 1000元，奖金看业绩！一般招聘对象是专科生或是

普通本科生！

三、下面问一个在座学生比较关心的问题：怎样才能进入券商做研究员呢？

由于券商的主要工作岗位‐‐‐研究员主要是通过大量的数理模型做市场研究，所以想进入国内一线或是

国际投行的话，一般要满足下面四种要求：

1)毕业学校要求：大券商的主要招聘对象是北大、清华、复旦、交大的研究生，上海财经、中国人大、中国科大、中央财经等校也有一些面试机会，其他学校基本不在 知名券商的考虑之列！一般券商的话，西

南财大、南京大学、武汉大学、厦门大学、中山大学等金融会计的老牌名校也在招聘之列！

2)专业背景要求： 理工科的本科加上经管类的硕士是各大券商最喜欢的，本科是是数学、统计、计算机、物理专业的机会更大，当然对于某些特定领域的行业研究员来说，专业是不受 限制的！比如医药行业的研

究员基本上被北京医科大学的研究生所垄断，电气行业的研究员基本被清华电气的研究生所垄断！还有现在的同学大都喜欢追捧金融学，其实这是一个误区，会计学才是证券行业最核心的，会计学的深厚背景是在证券行业成功的关键因素之一！在美国所谓的“金融”其实就是“公司融资”，说白了也 就是会计。而中国

所谓的金融无外乎就是宏观经济学里的“货币银行学”，这些东西在实际工作中基本上没用！

3)相关证书要求：做行业研究员的话，财 务会计一定要精通，所以 CPA（注册会计师）被看作是投行入场券，基本上毕业前能过 4门以就很有竞争力，而且工作期间公司会开设培训班鼓励员工参加考试。但如果是去基金公司做固定收益或是投资研究员的话，CFA（注册金融分析师）是必须 的，一般公司都会报销报名费。而且现在的保荐人考试也就是更高难度的CPA+法律考试，CPA的良好基础是今后想进军保荐

人的必备！

4)英语要 求：对于做并购上市的投行交易员来说，听说读写都要优秀；对于研究员来说：英语的阅读和写作一定要非常优秀，因为研究员每天面对的都是国外的研究报告、各 种数据、各种国外的开发软件，而且还要写出自己的报告。从某种程度上说，券商的行业研究员或是基金公司的投资研究员就像是在写论文。

不仅是国际券商，就是 国内券商也是很重视英语能力的。

5)计算机应用能力要求：至少要精通一门编程语言：C++、JAVA，研究员的工作要不停地对模型进行改良，或 是直接捣鼓出一个模型来。特别是EXCEL的高级应用，如VBA的EXCEL编程，这些技能在日常工作中是最常用的！当然还要精通数据库：微软的 SQL Server或是甲骨文的数据库，因为研究员的主要数据来源是大量数据库，精通数据库语言是必须的。最后，还要精通一款统计软件，比如 MATLAB金融数据

包、或是 SPSS等大型计量经济学分析软件！

四、投资银行或是咨询公司的研究员还有 IT公司的研究员有什么联系和区别？

确 实是这样的。中金公司等券商的主要岗位叫研究员，IBM公司的咨询部每年也招收 IT研究员（analyst），普华永道会计师事务所也有咨询部同样也招聘研究员，麦肯锡咨询公司基本只招研究员！研究员在西方国家是很平常的岗位，但在 中国刚刚引入。其实每年很多 IBM公司的优秀研究员跳槽到高盛做 IT业的行

业研究员，各行业的研究员都是相通的。

五、做一个合格的研究员需要哪些个体素质呢？

1)强健的身体：总体来说，卖方研究员要比买方研究员累很多！因为报告是拿来卖钱的，同样做承销这块的也是非常的累，外资券商比如高盛的工作强度是一周 100个小时以上，也就是每天工作 15个小时，而且没有双休日。如果碰见大项目，比如去年的农行上市，员工基本连续 3个多月每天只睡 4个小时！国内的大券商基本一周工作 80个小时，比各大 IT公司的平均值 50个小时多了很多。如果身体不是太好的同学还是不要考虑这个行业了。要知道高薪不是随便拿的。

2)抗压能力：证券业基本采取末位淘汰制度，也就是每年都有四分之一的员工将会退场，所以压力还是

很大的。当然每年都有很多人受不了压力而自动辞职！

3)对金钱的态度：证券行业的高工资是其超高的工作强度造成的，也就是说要驱动一个人每周工作 100个小时的话，必须得用工资，如果你对金钱比较淡然，那么你的工作热情就会受到影响。一般面试的时候会测试员工的相关性格，比如问你什么时候买车，什 么时候买房，说白了就是试探你的对金钱的渴望程度！

六、银行业的就业情况如何，各有什么要求？

银行是分编制的：总行和分行！一般银 行分行主要的招聘对象是财金类的专科学生还有一般本科毕业生！总行要求稍高一点。银行的工资在全行业属于中下水平：本科生 1500，研究生 2500；如果是总行的话工资将会翻倍！现在银行的总体福利情况受到国家的调控，每年都在递减，基本上已经是普通国企的水平，在金融业中已经没有了竞争 力！

七、能给大家在学习中提一些建议吗？

好的，首先建议大家数学一定要学好，特别是统计学还有随机过程、时间序列之类的课程，如果有志于从

事固定收益研究员的同学，像泛函分析之类的高级课程也要学习；还有就是建议大家要特别重视英语，英

语的好坏将会直接决定你今后的就业的好坏；谢谢!

第五篇：金融学专业考研

金融学专业考研

金融学是近年来排名前五的热门专业之一，考研竞争十分的激烈，尤其是想要考知名院校的话难度就更加大。所以，对于2013年想要报考金融学专业的考生来说，暑期这个黄金时期一定要好好把握，充分的利用这段时间做好专业课的第一轮复习。

首先制定看书规划，针对考点

考生在复习的时候由于看的书不是一两本，所以一定要制定一个宏观的读书规划，这个规划重要的不是时间的具体制定，而是看书的面要全，点要精、要牢固掌握。否则一轮书看下来还是腹中空空，顶多有了些经济金融感觉。海天考研建议大家在看书时要把注意力集中在考试的侧重点上，尽管这些地方有可能很枯燥，也要耐着性子啃下去。

保持专业热情，理性复习

在这一复习过程中，可能会有考生看书的速度比较慢，于是自己就比较着急，怕制定的任务不能完成等等。如果有这种情绪的考生，辅导专家则建议大家要理性的看待这个问题，专业课复习第一遍时没必要给自己压力过大，要和第二阶段的任务区分开来。

专业课的第一轮复习主要就是熟悉整个科目的知识体系，了解这个学科的一些常识，相信只要想考自己所报专业的同学本身就会对金融学有一定的兴趣，只需要根据书本中梳理出来的知识理论体系再次从考研的角度加深理解，让自己的以后只是更加系统化、全面化就可以了。如果自己在这轮复习中遇到什么难的问题，不理解的知识可以做个记号，以备下面的复习更有针对性，这也是第一轮专业课复习的一个任务所在。

另外，对于金融学，很多学校都给出了指定参考书，大家要依据学校的指定参考书去复习。没有确定院校的同学可以找一些经济学相关的书籍来看，如：曼昆的《经济学原理》，高鸿业的《西方经济学》等。

（摘自恩波考研）