银行合规文化宣讲稿――理念：合规文化建设的灵魂

第一篇：银行合规文化宣讲稿――理念：合规文化建设的灵魂

银行合规文化宣讲稿――理念：合规文化建设的灵魂 各位领导、各位同事：大家好！我今天宣讲的主题是：理念：合规文化建设的灵魂。合规文化建设的最高境界，就是要在全行凝聚一种大家共同接受、共同追求、共同遵循、共同信仰的合规理念。那么，何为理念？简言之，理念就是大家一致认同，共同崇尚的一种价值追求、一种理想信念。换句话说，理念是由人的思想、观念、心理、欲望等因素在长期的社会活动中相互作用、相互影响、相互融汇凝聚而成的一种主导意识。它代表着最根本，也是最核心的精神追求，并且能够集中体现公众或群体的价值取向和价值判断……合规理念是银行联系自身业务经营和合规管理的实际，传承优良文化精髓，适应时代发展要求，对合规文化元素不断进行提炼、扬弃、升华，逐步形成全体员工自愿接受，自觉追寻，不断创造，共同受益的发展愿景。从这个意义上讲，合规理念是构建合规文化的基础，更是合规文化建设的灵魂。所以说，建设具有农行特色的合规文化，首先应从培育深植先进的合规理念开始。先进的合规理念具有强烈的价值导向引领性，它不仅决定着合规文化的发展趋势，而且也是合规文化建设追寻的最终目标。我们知道，银行是经营风险的特殊行业。这种行业特性表明，银行将别无选择地要在经营风险、管理风险、防控风险、规避风险的实践中得以发展壮大。倘若站在最基本、最朴素、最简单的认知角度来理解，合规理念不仅能够引导员工遵循国家的法律规章和银行的规章制度，“规规矩矩”办事，保障银行朝着安全性、流动性、效益性的方向健康发展，而且能让员工从银行的发展中得到回报，实现自我的人生价值。回顾农业银行的发展历程，我们在加强内控合规建设，防控经营风险方面投入了相当大的精力，做了大量卓有成效的工作。特别是近年来,总行高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，积极探索相应的工作机制和手段，不断强化内控合规管理基础。同时，采取领导讲合规、部门倡合规、员工议合规等多种行之有效的形式，大力倡导规范、诚信、正直的行为准则，合规管理在防控各类风险中的职能作用显得越来越突出。同时我们也应清醒地认识到，全行合规文化建设还处于初级阶段，合规管理现状不容乐观。由于缺少独特且又令人信服的合规理念的引领，我们经历了太多的磨练，吃了许多不懂、不讲、不守银行制度规则的苦头。从内外部检查反映出的情况不难看出，同质同类违规违纪问题仍然屡查屡犯、屡禁不止。特别是各类案件多发高发的严峻现实表明，全行合规管理意识淡薄、制度执行力不强、合规文化建设基础不牢的状况尚未从根本上真正得到改善。直到今天，忽视或淡化合规管理，违规经营、违规操作依然是我们面对的最大风险，由此引发的一桩桩触目惊心案件，更是一再向我们敲响警钟―合规是银行防控风险的基石，违规则是滋生风险的土壤！请看发生在我们身边的违规现象：有的人畸形看待业务发展，单纯强调：发展是硬道理，视“合规”为发展的羁绊，刻意将合规管理同业务经营对立起来，明知不能为而为之；有的人受狭隘价值观的驱使，眼睛盯着的除了利益，还是利益！为了个人或小团体的利益，他们有意或无意回避合规经营，甚至打着追求利润最大化的幌子，铤而走险，越轨而行；有的人习惯于“师傅带徒弟”的传统思维定式和工作方法，抱着“经验主义”的陈旧观念就是不放，以人情取代制度，以信任代替管理，凭感觉想当然违规操作，导致规章制度形同虚设，无形中埋下诸多风险隐患；更有甚者是那些利欲熏心，贪赃枉法，藐视规章，逆制度而动，越规则而行，肆意违规作案之辈，最终只能落得身败名裂，家破人亡的可悲下场……难道这些人真的不明白合规经营的重要性，还是真的看不到违规违纪造成的危害？我看：非也！单从表面看，产生上述问题的因素固然很多，但透过现象究其根源，无外乎还是缺少先进的合规理念的引领，合规文化建设的作用和价值还未真正深入人心。种种违规现实昭示：全面加强合规文化建设，大力培育优秀的具有农行特色的合规文化理念，不仅是促进全行依法合规经营，有效防控经营风险的大事、要事、急事，而且是引领农行坚持又好又快发展，实现“3510”发展战略的必由之路，更是将农行打造成“整体效益好、经营效率高、增长能力强、市值规模大”的一流上市银行的必然选择。培育独具特色的合规理念是一项长期而又复杂的系统工程，不可能一蹴而就，必然要经过一个由不认识到认识，由低级到高级，由不自觉到自觉的精心提炼、不断扬弃、逐步升华的过程。因此，结合农行合规文化建设和合规管理的实际，有针对性地在全行唱响“合规促进发展、合规创造价值、合规成就幸福、违规就是风险”的合规理念主旋律,对于培育同业领先的合规理念，促进农行合规文化建设向更高的层次发展,都具有十分重要的意义。坚持合规促进发展。纵观近400年现代商业银行发展史，尤其是百十年来金融危机频发的残酷事实告诉我们：尽管影响银行发展的因素很多，但很少有因发展不够快而破产倒闭的银行，恰恰因为出现明显的合规缺陷，严重阻碍发展，甚至“毙命”的银行比比皆是。譬如：英国的巴林银行、日本的大和银行等等，几乎都是内部控制存在缺陷、偏离合规经营的轨道，有关人员违规操作造成的恶果。合规文化建设的最终目标，就是要在领先的合规理念的引领下，不断增强全行员工的合规意识，促进整个经营管理过程实现由强制合规向主动合规跨越！去年，总行在全辖范围内组织开展合规文化建设先进典型评选活动，并对北京海淀东区支行、宁夏石嘴山分行等50家单位进行了表彰。尽管这些单位所处的经营环境、经营规模、盈利水平存在较大差距，但却有一个共同的特点：那就是――合规文化建设抓得好、内控合规管理严、经营效益增长快、稳健发展后劲足。因此，充分认识合规理念在合规文化建设中的重要性，牢固树立“合规促进发展”的理念，才会变“被动合规”为“主动合规”，才能坚持对经营活动中的各种风险进行持续、动态、精细化的管理与控制，做到业务操作和管理流程的“无缝对接”。从而确保合规文化建设常抓常新，实现合规文化与合规理念的有机结合，促进合规管理取得事半功倍的显著成效。坚持合规创造价值。全球最佳商业银行的实践经验证明：健全合规管理体系，自觉坚持合规经营，不仅可以有效降低操作风险，而且能够大大降低信用风险和市场风险的概率，减少案件和不良资产；可以强化合规管理，减少违规风险，或因违规而被处罚的损失价值。同时，有助于提高银行的品牌价值，提升银行的美誉度，形成潜在的无形资产，增强农行的价值创造力和综合竞争力，以此吸引更多的优质客户，赢得新老客户更多的回报，增加盈利空间和机会。更重要的是坚持“合规创造价值”的理念，可以引导员工树立新型的价值观，培养员工的职业操守，使之养成良好的合规习惯，有利于保护干部员工少犯或不犯错误，激发员工合规创造价值的奉献精神―这种内在价值是一家银行长盛不衰的真正动力。坚持合规成就幸福。什么是幸福？幸福就是令人心情舒畅的境遇和生活。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你，反之，它就会无情地惩罚你。加强合规文化建设，满足员工参与合规管理的需求，激发员工积极投身合规文化建设的热情，在合规管理与合规操作的实践中，让他们真切地感受到依法合规经营、自觉照章办事不单是为农行的发展辛勤工作，也是在为自己创造幸福。大力倡导“合规成就幸福”的理念，有利于将合规要求转化为员工的合规行动，把合规行动升华为合规文化――使员工在建设合规文化，追寻合规理念的征途上感受到事业的成功，领略到人生的幸福！人，只有在实现自我价值的过程中感受到幸福，才能激发出更大的主动性和积极性，这是一切创造力的源泉。坚持违规就是风险。加强合规文化建设，培育良好的合规文化，就是将农行建立的制度体系、制约机制、操作规范等一系列“规矩”，逐步固化为大家共同崇尚的职业准则，凝聚成一种大家共同追求、共同遵循、共同信仰的先进文化理念。树立“违规就是风险”的理念，在这种理念的引领和感召下，将合规管理转化为合规操作、从我做起；大处着眼、小处着手；见之无形、防之未发的自觉行动。在经营管理的过程中，只要遇到违规违纪的人和事，就会自觉地加以抵制，而一旦做了违规的事，便会产生强烈的不安和自责。久而久之，使大家自觉养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，从而达到由“形式合规”向“实质合规”的跨越。各位领导、各位同事，理念是合规文化建设的灵魂，理念的培育是一个艰苦漫长的过程，我们必须坚定信心，从现在做起、从自身做起、从小事做起，持之以恒、坚持不懈，让我们携起手来，高举合规理念的旗帜，扬起合规文化建设的风帆，为把农业银行打造成为优秀大型上市银行而努力奋斗！谢谢大家！

第二篇：合规文化宣讲稿之三

合规文化宣讲稿之三

案件猛于虎案防重如山

尊敬的各位领导、各位同事：大家好！

我今天宣讲的主题是：案件猛于虎，案防重如山。

前不久，有位多年从事银行管理工作的老同志颇有感触地说：对经营风险、管理风险的银行而言——案件猛于虎，案防重如山！乍一听，此话说得似乎有点悬乎。但仔细一想，这句话的确切中了银行经营管理的要害。试想：一家银行不管你曾取得过多么骄人的业绩，也不管你曾书写过多么华丽的篇章，倘若发生案件，尤其是发生了那种“惊天”的大案要案，轻者，过去的一切所谓“业绩”、“华丽”都将毁于一旦；重者，千百万人辛勤构筑的金融大厦将为之蒙羞！甚至彻底走向毁灭……回顾银行的发展历程，可以说，这样的案例屡见不鲜。一个个令人瞠目的案件，一再向我们敲响警钟！

2006年12月，对于农行重庆江北支行的员工秦世源来说，是一段不堪回首的暗淡日子。他因内外勾结诈骗存款400万元，给农行造成经济损失，被农行给予开除处分。2007年9月，被重庆市第一中级人民法院以犯挪用公款罪、受贿罪判处秦世源有期徒刑20年，剥夺政治权利7年。面对无情的判决，他发出这样的忏悔：“我对不起组织多年的培养，对不起家庭，更对不起我年迈的父母……”然而，悔之晚矣！

秦世源作为一名农行的员工，并非完全不清楚越轨而行，违规操作的危害，但他思想蜕变，铤而走险，经不住社会上一些不法分子的腐蚀拉拢和“糖衣炮弹”的诱惑，利令智昏，丧失了一个银行工作人员应有的警惕和职业道德素养，被不法分子利用，充当帮手，成了犯罪分子骗取银行资金的一枚可悲“棋子”，也使自己走向了犯罪的深渊。

1最终，受到法律的严惩……秦世源由此走上犯罪之路，付出了沉重的代价，当然是他咎由自取。但此案给农行带来的经济损失，给他自己留下的心灵创伤，尤其是给农行声誉造成的负面影响却是难以估量！

也许你会认为，上述案例虽然具有一定的典型意义，但在农行这样的大家庭里，像秦世源那样道德意识差，胆大妄为，明知故犯，强行违规的人毕竟是少数，而且他的所作所为，离我们的行为准则和底线相去甚远。

那么，再让我们看看发生农行重庆市分行原营业部主任陈有帆违法发放贷款17675万元的案件。

市分行营业部原主任陈有帆，抵不住金钱物欲的诱惑，无视规章制度、丧失原则、严重失职渎职，于1996年10月至2002年4月，累计先后违规向其弟弟陈有勤开办和投资的大江公司和向远东磁性材料公司发放贷款17675万元，贷款余额4286万元，欠息649.7万元。由于借款人、保证人经营均已停止，贷款本息难以收回，形成了重大损失风险。陈有帆任职期间，习惯于独断专行，长期个人说了算，民主作风差，权力失去监督制约，造成贷款管理失控，违规放贷额度不断增加，信贷风险加剧，最终给农行造成难以弥补的损失，教训十分深刻。陈有帆违法发放贷款案件的发生不是偶然的，而是长期以来放松管理、权欲膨胀的必然结果。

2005年，陈有帆被判处有期徒刑12年，被农行“双开”，对该案涉及的相关责任人共14人分别给予警告至开除处分，其中开除公职3人，留用察看3人，撤职1人，记大过、记过、警告7人。

令人可悲的是，陈有帆违规发放的贷款要经历调查、审查、审议、审批等多个环节，而没有一个环节防控住风险，规章制度在每一个环节都执行不力，甚至有章不循，使规章制度形同虚设，最终导致案件的发生，教训实在深刻。而参与违规作案的大多数人说出的理由，简

直让人不可思议：害怕领导不高兴，从此不被领导器重，影响自己未来的“前途”。在这种低级价值观的主导下，更为荒谬的奇谈怪论应运而生：管他合规不合规，只要领导高兴让咱做，咱就去做。正是在这种谬论的影响下，陈有帆的越轨举动不但无人管、无人问，更谈不上有人主动抵制或报告，致使那些故意违规者的胆子越来越大，在违规的泥淖中也越陷越深，直至难以自拔——多行不义必自毙!到头来，他们中的许多人只能落得身败名裂，人去财空的可悲下场。

天网恢恢，疏而不漏。这些涉案人员谁又能逃脱应有的惩罚呢？常言道：一失足成千古恨，然而，世上最难买得到的东西也许非“后悔”二字莫属。

案件猛于虎，案防重如山！一个个活生生的案件犹如一面面镜子，昭示我们：无论是主动、故意，还是被动、无意；也不管为了一己私欲，还是为了业务发展，只要违规，就要受到惩处；违规与犯罪的距离仅有一步之遥！一旦超越了合规的底线，就很容易陷入犯罪的泥潭。一旦发生案件，对单位而言，不仅损害单位的整体利益，形成经营风险，造成资金损失，而且损害单位的形象和声誉，更为严重的是带坏队伍、败坏风气、损害干部，成为单位发展的掣肘，甚至使一个单位多年都难以翻身；对家庭而言，一人犯罪，全家遭殃，一旦犯罪就要危害三代人，上至父母，下至子女，中间还有自己的家庭都要受到强烈的冲击，甚至妻离子散、家破人亡；对违规者而言，轻者受处分，重者被开除，直至移送司法机关，进监狱、坐牢房。总之，案例就是惨痛的教训，违规的危害极大，一害自己、二害亲属和家庭、三害干部和员工、四害农行。一句话：违规要不得！切记违规、违纪、违法即是害人、害己、害行，将“依法合规”作为生命中不可越雷池半步的座右铭，加强合规文化建设，自觉养成良好的合规习惯，从根本上铲除案件滋生的土壤，确保我们的事业繁荣昌盛。

各位领导、各位同事，案件防控警钟长鸣，我们要筑牢合规管理的防线，强化案件防范意识，扎紧案件防控的篱笆，铲除案件滋生的土壤，让我们携起手来，不断完善案件防控的长效机制，为把重庆分行建设成为区域内的主流银行而努力奋斗！

谢谢大家！

第三篇：合规文化宣讲稿之一

合规文化宣讲稿之一

深植合规理念构筑钢铁长城

尊敬各位领导、各位同事：大家好！

我今天宣讲的主题是：深植合规理念，构筑钢铁长城。

合规理念是银行联系自身业务经营和合规管理的实际，传承优良文化精髓，适应时代发展要求，对合规文化元素不断进行提炼、扬弃、升华，逐步形成全体员工自愿接受，自觉追寻，不断创造，共同受益的发展愿景。从这个意义上讲，合规理念是构建合规文化的基础，更是合规文化建设的灵魂。所以说，建设具有农行特色的合规文化，首先应从培育深植先进的合规理念开始。

我们知道，银行是经营风险的特殊行业。这种行业特性表明，银行将别无选择地要在经营风险、管理风险、防控风险、规避风险的实践中得以发展壮大。合规理念不仅能够引导员工遵循国家的法律规章和银行的规章制度，“规规矩矩”办事，保障银行朝着安全性、流动性、效益性的方向健康发展，而且能让员工从银行的发展中得到回报，实现自我的人生价值。

回顾农业银行的发展历程，我们在加强内控合规建设，防控经营风险方面投入了相当大的精力，做了大量卓有成效的工作。特别是近年来,各级行高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，采取领导讲合规、部门倡合规、员工议合规等多种行之有效的形式，大力倡导规范、诚信、正直的行为准则，合规管理在防控各类风险中的职能作用显得越来越突出。同时我们也应清醒地认识到，全行合规文化建设还处于初级阶段，合规管理现状不容乐观。由于缺少独特且又令人信服的合规理念的引领，我们经历了太多的磨练，吃

1了许多不懂、不讲、不守银行制度规则的苦头。从内外部检查反映出的情况不难看出，同质同类违规违纪问题仍然屡查屡犯、屡禁不止。直到今天，忽视或淡化合规管理，违规经营、违规操作依然是我们面临的最大风险，由此引发的一桩桩触目惊心的案件，更是一再向我们敲响警钟――合规是银行防控风险的基石，违规则是滋生风险的土壤！

请看发生在我们身边的违规现象：有的人畸形看待业务发展，单纯强调：发展是硬道理，视“合规”为发展的羁绊，刻意将合规管理同业务经营对立起来，明知不能为而为之；有的人受狭隘价值观的驱使，眼睛盯着的除了利益，还是利益！为了个人或小团体的利益，他们有意或无意回避合规经营，甚至打着追求利润最大化的幌子，铤而走险，越轨而行；有的人以人情取代制度，以信任代替管理，凭感觉想当然违规操作，导致规章制度形同虚设；更有甚者是那些利欲熏心，贪赃枉法，藐视规章，逆制度而动，越规则而行，肆意违规作案之辈，最终只能落得身败名裂，家破人亡的可悲下场……难道这些人真的不明白合规经营的重要性，还是真的看不到违规违纪造成的危害？我看：非也！透过现象究其根源，无外乎还是缺少先进的合规理念的引领，合规文化建设的作用和价值还未真正深入人心。

因此，在全行唱响“合规促进发展、合规创造价值、合规成就幸福、违规就是风险”的合规理念主旋律，对于培育同业领先的合规理念，促进农行合规文化建设向更高的层次发展，都具有十分重要的意义。

牢固树立“合规促进发展”的理念，才会变“被动合规”为“主动合规”。纵观近400年现代商业银行发展史，尤其是百十年来金融危机频发的残酷事实告诉我们：尽管影响银行发展的因素很多，但很少有因发展不够快而破产倒闭的银行，恰恰因为出现明显的合规缺陷，严重阻碍发展，甚至“毙命”的银行比比皆是。譬如：英国的巴林银

行、日本的大和银行等等，几乎都是内部控制存在缺陷、偏离合规经营的轨道，违规操作造成的恶果。

坚持合规创造价值。全球最佳商业银行的实践经验证明：健全合规管理体系，自觉坚持合规经营，不仅可以有效降低操作风险，而且能够大大降低信用风险和市场风险的概率，减少案件和不良资产；坚持“合规创造价值”的理念，有利于保护干部员工少犯或不犯错误，激发员工合规创造价值的奉献精神――这种内在价值是一家银行长盛不衰的真正动力。

坚持合规成就幸福。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你，反之，它就会无情地惩罚你。大力倡导“合规成就幸福”的理念，有利于将合规要求转化为员工的合规行动，把合规行动升华为合规文化――使员工在建设合规文化，追寻合规理念的征途上感受到事业的成功，领略到人生的幸福！

树立“违规就是风险”的理念，在这种理念的引领和感召下，将合规管理转化为合规操作、从我做起；大处着眼、小处着手、见之无形、防之未发的自觉行动。只要遇到违规违纪的人和事，就会自觉地加以抵制，久而久之，使大家自觉养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，从而达到由“形式合规”向“实质合规”的跨越。

回首过去，我们在合规文化建设的征途中步履坚实、硕果累累；展望未来，我们信心百倍、豪情满怀。站在打造大型上市银行的起跑线上，农行的合规文化建设，恰似一轮喷薄而出的红日，在地平线上冉冉升起。而我们，正以崭新的姿态、满腔的热情、至诚至信的服务将合规理念深植于心，构筑起农行健康、持续、快速发展的钢铁长城！

各位领导、各位同事：合规理念的培育是一个艰苦而又漫长的过程，我们必须坚定信心，从现在做起、从自身做起、从小事做起，持

之以恒、坚持不懈。让我们携起手来，高举合规理念的旗帜，扬起合规文化建设的风帆，为把重庆农行建设成为区域内的主流银行而努力奋斗！

谢谢大家！

第四篇：合规文化宣讲稿之二

合规文化宣讲稿之二

合规从我做起，制度与你同行

各位领导、各位同事：大家好！

我今天宣讲的题目是：合规从我做起，制度与你同行。

合规就是合符“规定”、合符“法规”，其中包括大的规章制度，也包括小的规则秩序。过马路走人行横道是合规，在工作中恪尽职守更是合规。古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。也就是说：没有规矩，不成方圆。那么，对于存在高经营风险的银行业来说，规矩就是制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束；它为银行的健康发展提供保障，代表着全体员工的行为意志，所以在效力上具有权威性、在行为上具有规范性、在执行上具有强制性。

那么，农业银行的制度是什么呢？农业银行的制度是广大员工在长期的经营管理实践中不断总结、制订、修改、完善的一系列规范性文件的总称！它经历了一个与时俱进，不断完善的过程。据统计，全行现有各类制度己达1100余部，这些制度基本覆盖了全行各层面、延伸到业务的各条线、贯穿于经营管理的全过程，在规范操作、防范风险、遏制违规案件等方面发挥了基础性的作用。

单就制度体系建设而言，我们的制度不可谓不多、也不可谓不全，我们有如此之多的制度，可在制度执行上却依然存在比较突出的问题，出现了这样或那样一些违规的人和事，这些林林总总的违规问题，归纳起来，集中反映为三大类。一类是因无知而违规。一些人在主观上没有违规的意愿，但由于对制度学习得不够、把握的不准，在执行中偏离了制度的要求，造成了违规问题的发生。有的人凭经验、凭想象

1办理业务，其结果不知不觉背离了制度的要求，形成了违规操作，到最后受到处罚却连违反了哪一条哪一款制度都搞不清楚。另一类是明知而违规。即明知制度的规定，却不认真执行，以不作为的方式放任违规后果的发生，在执行制度上不求过得硬、只为图方便，凭关系办事，用感情代替制度；还有的人明知自己的行为与制度的要求有差距，却抱着“大错不犯，小错不断”的态度，小差小错无所谓，屡查屡犯。还有一类是恶意而违规。个别居心不良、行为不轨的人，为了达到不可告人的目的，想方设法逃避制度的约束，采取做假账、制假票等恶劣手段严重侵害他人和农行利益。此类人员胆大妄为，以身试法，根本不把制度放在眼里，任意践踏国家法律和内部规章制度，制造令人发指的各类案件，行为极其恶劣，也非常可怕，是三类违规类型中最为严重、危害最大的一种。

合规制度天天讲、案件防范年年抓。凭心而论，我们对制度的学习从来没有放松过，对案件的防范，一刻也没有停顿过，可为什么还会出现上述这些问题呢，是抓得不紧、还是重视的程度不够？不是，关键是全员的合规文化意识还树立得不够牢靠，制度意识还比较淡薄。那么如何才能树立全员的制度意识，提高制度的落实效力呢，答案只有一个，必须在强化制度执行力上下功夫、破难题。

首先，要打牢执行制度的思想基础。“思考方式决定行为和成就”。要在思想上重视制度的存在。有人总以为，有的制度束缚了业务操作和发展。细细想来，其实不然，各项制度的建立往往是从许许多多血的教训中总结完善出来的，并非凭空想象出来产物，只有严格按照制度办事，我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。实践证明，凡是那些制度执行好的行，凝聚力就强，违规案件就少，业务发展就快，经营效益就好；反之，管理水平就低，违规案件就多，业务发展就慢，经营效益就差，员工的士气就很低落。此外要培育从小事

做起的合规思维。任何案件的发生都不是偶然的，大案件是由一个个小违规累积而成，如果平时疏于管理，对执行上的小违规、操作上的小毛病视而不见、充耳不闻，或对违规的处理不痛不痒、避重就轻，长此以往，小违规就会累积成大祸患，最终不但会贻害个人，还会给农行带来难以挽回的损失。因此，在制度落实上决不能因小事而不抓，更不能因事小而不为。同时要形成人人合规的文化氛围。合规不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节以及我们每位银行员工都息息相关。必须让合规意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，形成大众性的合规文化，达到全员合规、人人合规。

其次，要养成执行制度的良好习惯。要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的。一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为。为此，我们必须加强全员的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。

最后，要培育执行制度的敬畏意识。制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好

比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要记住，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律，不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们有的位高权重、有的在农行工作几十年，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只要每个人都养成了“在岗1分钟，合规60秒”的合规习惯，就能让那些恶意违规的人想为而不敢为。

各位领导、各位同事，借着股改上市的新契机，我们的农行呼唤着合规文化的建立和完善，呼唤着内控制度的执行和加强。让我们携起手来，在思想上重视制度、操作时执行制度、内心里敬畏制度，用我们辛勤的耕耘和奉献将农行打造成为风管有力，内控得当的合规典范，为把农业银行打造成优秀大型上市银行而努力奋斗！

第五篇：某某银行某某部门合规文化宣讲稿

**银行**部门合规文化宣讲稿

为落实支行党委关于合规文化活动的讲话精神，增强全行员工合规意识，培育良好的合规文化，防范案件和违规问题发生，我希望**部门所有员工充分认识合规管理的重要性和紧迫性，认真做好合规文化相关活动。

首先，要准确理解和把握合规管理这一新理念的内涵。合规，字面含义是“合乎规范”。2005年4月，巴塞尔银行监管委员会修订发布的《合规与银行合规职能》指引中，明确指出：银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一致。合规法律、规则和准则包括：立法机构和监管机构发布的基本法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则；适用于银行职员的内部行为准则；以及诚信和道德行为准则等。

其次，是要从源头上预防风险。随着我国金融体制改革的加快，各项规章制度和法律法规已不断完善，依法合规经营的环境也已经建立。但在我们的实际工作中仍然存在有许多执行制度不到位的现象，甚至还出现了一些违规违纪问题。每个员工都要真正把落实和执行制度，贯穿到日常实际工作的各个环节上，严格按照业务流程和操作程序办理业务。而《中国农业银行员工违规行为积分管理办法》首次细化了我们日常工作中这些不合规现象的处理，让广大的员工可逐条地进行理解、检查对照并找出差距，更好地理解和完善了原有制度的内容，切实有效地将其落实到每天每时的实际工作中去，强化了每个人的防线建设，完善有效的合规风险控制体系。让全行上下把案件防范工作作为一项长期重要的任务抓深、抓实、抓

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三是从思想上要重视。省分行党委为全面贯彻落实科学发展观，把加快城区行发展和中间业务建设作为新时期发展的重要战略进行了部署，我们要深刻领会加快城区行发展的意义所在，清醒地认识到我行的发展水平与当地的区位优势还不相称，切实增强对加快城区行发展的紧迫感和危机感，转变思想观念，紧贴城区业务特点，强化市场营销，优化经营结构，完善风险管理，推进内涵增长，在更好地融入海峡西岸经济区建设中，实现我行新一轮发展。依法合规经营是实现各项工作目标，落实科学发展观的基本要求。我们温暖要开展好《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动，加强合规管理。

四是综合管理部下一阶段合规文化工作重点。

1、要加强教育建立防范约束机制。有了制度贵在执行，而执行制度最重要的是要加强教育，抓好案件防范，我们必须以防为主，对员工进行思想教育、规章制度教育和法纪教育，提高防范意识和防范能力，要经常性地开展业务、法律法规和职业道德方面的教育培训，要认真学习各项规章制度和守则，促使员工进一步牢固树立正确的世界观、人生观、价值观和权力观、地位观、利益观，使全行员工不想作案、不敢作案、不能作案，在全行形成弘扬正气的良好氛围。

2、要抓行为排查强化员工管理。今年初，支行组织大家观看了警示录像片《镜子》，片中那些触目惊心的犯罪实例，教育意义深刻,让人深受感触，备受启发。以人为镜，可以明得失，那些反面教材，是全行明断得失的一面镜子，那几个真实的案例，教育意义深刻，不仅严重危及农行资金和职工生命财产安全，而且给农行自身信誉

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带来了极大负面影响。剖析许多已发生的案件可以看出，防范意识不强、措施不到位、制度不执行、岗位监督形同虚设的问题相当严重，究其原因，法制观念淡薄，道德意识薄弱，加之监督检查不力，职权缺乏有效的制约等是导致这些案件发生的重要因素。案件防范作为系统工程，需要各部门、各岗位通力配合。严密监控员工赌博、经商、投资炒股和参与“六合彩”等易诱发案件的行为，防止个别员工铤而走险，引发案件。

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