合规文化：现代银行发展的基石

第一篇：合规文化：现代银行发展的基石

合规文化：现代银行发展的基石

矩不正，不可为方；规不正，不可为圆。规矩即为准则，是现代社会得以正常运转的重要基石。银行金融机构作为经营信用的特殊行业，各项业务的开展从开立、操作到结束，无不受到法律法规严格的约束与监管。没有一套成熟完善的制度体系，现代银行就永无立锥之地，就不可能持续健康发展。因此，建设合规银行必然成为各大商业银行建设发展的重要战略目标之一。

一、当前银行业合规文化存在的主要问题

1、合规管理意识淡薄。合规管理是一项长期性和全局性的工作，做好合规管理就必须使合规成为所有银行从业人员自觉遵守的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。在现实工作中，一些银行工作人员特别是基层职员，对于什么是合规，为什么要合规，怎样才能合规，还存在模糊的、甚至是错误的认识和做法：有的把合规作为一句时髦的口号，喊在嘴上，写在纸上，钉在墙上，却没有统一的规划和措施，始终没有落实到行动上；有的把合规同业务发展对立起来，一味强调经济利益，以追求利润最大化为借口，逃避或抵制合规。这种种的一切都反映出部分银行员工存在着合规文化意识薄弱的问题。

2、制度体系有待完善。一是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行直接套用监管规则，并没有根据本行具体流程和特点进行细化，因而形成“鸡肋”制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。二是部分合规制度欠缺合理性，某些时效性较强的年度决策性规定也列入制度范畴，不利于制度建设的长期性和持续性。

3、制度执行力不足。执行力是企业经营管理的重要组成部分，是企业目标得以落实的具体体现。再好的市场，再好的产品，再好的企业，若执行力不够，目标得不到实现，也是不会成功的。制度是商业银行经营发展的准则，也是员工业务操作的规范，合规风险产生的根源就是未严格按照相关规则制度办事。在实际工作生活中，“以信任代替制度、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的陋习依然存在，这对于建设合规银行产生了极大的不良影响。

二、建设合规银行的重要意义

1、建设合规文化是促进商业银行稳健发展的内在要求

现如今，金融系统频频发生的经济案件，不仅干扰破坏了金融市场秩序，而且严重的损坏了银行的社会声誉，对银行业造成了不良的社会影响。究其根源，就如明朝宰相张居正所说的一样，“天下之事不难于立法，而难于法之必行”，商业银行如果不能建立健全合格的内控制度，不能真正有效地践行合规理念，那么银行的风险漏洞将漫地丛生，后果将不堪设想。

2、建设合规银行是适应商业银行外部监管的必然要求

近年来，我国法治建设正朝着越来越好的方向发展，银行监管体系越来越严格与完善，银行业受监管的范围与层次也越来越深入。外部监管约束的不断强化，对于构建优良的银行合规文化，切实提高合规风险管理水平提出了更高的要求。

3、建设合规银行有利于保障银行员工的合法权益

作为一名银行的基层员工，在日常工作中，我发现所谓的银行风险，其实大多数是从非常微小的不在意引发而来，建设好一个完善的合规制度不仅可以有效地规避风险，摒弃陋习，也可以避免“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象，将一切安全隐患扼杀在摇篮之中，从而将合规制度真正打造成保障员工合法权益的有力武器。

三、提升合规文化水平的三大要点

1、牢固树立合规经营理念，从思想上合规

加强合规操作，并不只是一句挂在嘴边说说而已的空话，而是必须落到实处扎扎实实推进下去的长期性工程。各项制度的建立并不是凭空想象出来的，而是经历过实际工作经验千锤百炼出来的，作为一线员工的我们，要明白这样一个道理：合规制度建立的出发点都是为了防范风险，是有大利而无一弊的。我们要不断增强规章制度的执行力，提高监督防范意识，从思想源头上牢固树立合规经营理念。

2、扎实推进业务知识学习，从技能上合规

巧妇难为无米之炊，只有加强业务知识学习，才有工作进步的资本。特别是作为农商行青年员工的我们，一定要坚持学习业务知识，潜心修炼，用心锻炼技能，提升业务水平。工作中我们一定要勿以善小而不为，勿以恶小而为之，尽自己最大可能避免工作中的失误，将切实提高业务素质和风险防范能力作为我们最大的工作任务，时时刻刻以主人翁的姿态参与到农商行的建设当中，善待自己，善待身边的同事，更要善待自己所在的单位。

3、建立健全践行合规制度，从制度上合规

提升合规水平，制度先行。我们不仅要在合规评价机制、履职监督检查机制、责任追究机制等制度建设上花功夫，更要在强化规章制度的执行力方面花心思，大力扭转职责不清、责任落实难的现实问题，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束的态势，对日常合规操作管理工作中发现的问题要追究责任，树立“零容忍”理念，不搞下不为例，促进合规管理制度化、常态化，从而提升我行合规管理水平。

第二篇：合规,发展的基石

合规，发展的基石

发展是永恒的主题，但真正的发展必须是全面协调可持续的发展，我行作为四大国有控股银行之一，根本目标是实现社会责任和员工价值的统一，只有通过业务发展才能实现这一目标。银行又是经营风险的特殊企业，在发展过程中必须始终注意好业务发展与风险管理的关系，努力做到效益与风险相统一。

合规经营是防范商业银行操作风险的需要，是提升商业银行经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将风险消除于无形。要实现银行的持续、稳健发展,就必须使银行的经营活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的规章制度和行为准则相一致，换句话说就是合规。合规经营是完善商业银行制度体系的需要，是银行构建有效内部控制机制的基础和核心，是银行稳健运行的内在要求。合规管理与经营发展是统一的关系，“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”必将对银行经营管理活动的健康发展起到促进作用，更是实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于经营活动的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工，所以银行的发展一定要以合规经营为前提,“合规操作,从我做起”,这样才能从源头上预防风险.“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行的窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失。

除了加强合规操作意识，我们还需要增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁”：铁账、铁款、铁制度。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

在以后的工作中，我们要找到自我正确的价值取向与是非标准，找准工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，提高自己的业务素质和执行制度的自觉性，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立建设良好的合规文化的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感。让我们时刻端正我们的态度、我们的责任心，一起弘扬合规文化，不越合规底线，推动业务的健康发展。

第三篇：银行合规文化

从制度到文化，从生命力到竞争力

金融企业自身的工作性质，决定了他的高风险性，使其对合格经营，合规管理的要求很高。金融企业一旦由于不合规发生问题，不但会造成严重的经济损失及社会影响，更有可能影响到自身的声誉，这对于一个靠信用来经营的企业来说，无疑会带来不可轻视的重大损害。随着近年来人们对金融业合规问题的越来越关注，合规文化建设成为金融企业发展的一个重大命题。而我们农信社由于历史原因，在合规经营，合规管理等方面还远远落后于其他商业银行。这使农信社成为了金融业案件的高发地，同时也是制约自身发展的一道屏障。也是在这样的背景下，联社各级领导充分认识到合规两字的沉重，一场合规文化建设之风，袭遍信合系统。

都听说过合规文化，但也许很多人对其本身的内涵难以界定，抱着模糊的认识。简单来说，合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化作为一种企业文化，其建设和形成是一个漫长的过程，笔者觉得可以把合规文化认为是合规制度的一个升华，是在长期的遵循合规制度过程中的积累和沉淀形成的，如此我们可以把合规文化建设粗略的分为合规制度阶段和合规文化阶段。

制度阶段，我们可称之问合规文化的形。合规的制度的建立，制约了各类违规行为的发生，既减少了经济损失又保持了设计信誉。可以说成是一个金融企业的生命力的表现，关系着企业在市场竞争中的生存。其主要内容有以下几点。

1、有章可循。企业要制定一套完备的，系统的，最主要还是可行的规章制度。这个制度应当是不变而又可变的，不变是指其不能应人的一己私利任意而改变；可变是指其要在实践中不断完善与细致，适应新形势新环境的要求，时刻保持其可行性，科学性。

2、执行到位。很多企业都有自己的规章制度，但是往往会被束之高阁。制度建立了，就当被牢牢谨记，制度要有最高的权威性与决定性，凌驾于权力之上。并在工作过程中时时时时约束和规范员工的行为。

3、奖罚分明。由于对合规经营管理的重视程度少，褒奖力度较小，惩罚措施较轻，这是造成合规文化建设步伐缓慢的重要原因之一。不能只看违规的结果而忽视了违规的行为，因为没有造成重大损害而不给予处罚，重大的违规案件往往就这样就将孕育而成。

文化阶段，我们可称之问合规文化的神。企业文化是企业竞争力的核心，当全体职员都在自觉的遵守制度，从被监督被管理到直觉，自律。那么这汇集说要人的力量将形成一种强大的竞争力，在金融市场中立于不败之地。其形成大体要求以下几点。

1、从高层做起。高层领导在企业中居于模范带头的地位，其价值取向将会在源头上位企业价值取向定调。领导人的言谈论调及日常决策都对下级起到风向标的作用。高层重视，是合规文化建设的第一步。

2、定期员工培训教育。合规文化建设必须落实到每个职员，培训教育一方面要职员认识制度的内容，另一方面要职员认识制度的重要性。只有全体职员都直觉遵守，成能形成一种合规文化的氛围和机制。

3、持之以恒，传承延续。但凡文化都是在长期的积累沉淀中形成，并代代传承的。合规文化建设不一天两天的事，也不是能够狠抓一下就能一劳永逸的。必须持之以恒，不能随时间的推移而逐渐轻视，也不能因为职务轮换，领导更替而忽略。时时刻刻，长年累月，代代传承，合规文化将是农信社企业文化最重要的一部分。

第四篇：银行合规文化心得体会

银行合规文化心得体会

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业

银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了

芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

第五篇：银行合规文化心得体会

在岗一分钟，合规六十秒

歌德曾经说过：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地”。这就是告诉我们，万事都要有节制，而节制就是我们今天所学习的规矩，遵规守距，即要合规。

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是企业之魂，是风险管理的要求，对我们农行而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规是一扇屏障，是那些遵纪守法人员的家，他们的利益在合规的屏障下得到保护；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪一个网点，哪一个岗位，哪一名员工，无论何时何地都不能没有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。合规绝不单单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农行的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；监管人员在监督工作时，亦需要合规。它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。

明代以法制治理政务的大学士张居正曾讲“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”。“合规”二字，说出口很容易，写出来也不难，难就难在如何将合规真正融入到我们的行为方式并持之以恒。入行至今，我一直在基层前台工作。一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。这三年我学习到了很多知识和业务技能，但印象最深的还是工作要合规。然而作为一名综合柜员，加强合规操作意识，并不是一句简单的挂在嘴边的空话。只有将合规真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，对每一个细节都不能疏忽，比如：离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的密码及个人名章，不得提供给他人使用，密码要严格保密，要经常修改，“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日二碰库”、“大额换人复核”等等。作为一名年轻的前台柜员，有一段时间，我曾觉得繁琐的条文，严格的规定，苛刻的要求在束缚着我们的业务操作，甚至在制约着我们业务的发展。一次柜员抽屉不上锁又能如何？做不到一日二碰库不也可以做到账实相符吗？但细细想来，真的是这样吗？各项规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一定是经历了无数经验教训总结出来的。记得有一次一位客户要求办理密码解锁，在核对身份证和本人以及联网核查后，我认为应该是本人无误，就开始操作解锁交易，准备给客户解锁，在让客户输入密码后，身旁的同事提醒，你怎么没有询问客户问题我才想起，我遗忘了密码解锁的重要一步。随后我例行按照要求询问了客户几个关于该银行年卡账户的问题，然而客户却支支吾吾回答不出，再三询问下才知，这张卡是该客户姐姐的，被她输错密码锁住。虽然最后业务没有办理成功，然而这件事却给了我教训，我第一次真切地感受了“合规”就在我身边，它渗透在每一个数字，每一张传票，每一个抉择之中。在实际工作中，合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只是心中一个闪念。用过了期的身份证给客户挂失；因为客户是你的熟人或朋友而大开方便之门；你有没有为营销业务而走捷径、逆程序。这些看似小小的疏忽或失误，给我们今后工作带来的隐患却是不堪设想的。违规不论大小都是必须杜绝的，违规和案件常常发生于小的疏忽或失误，也许就是这0.1%的违规，却使99.9%的合规努力毁于一旦！

细节决定成败、合规创造价值、责任成就事业。中国农业银行正致力于建设“面向‘三农’、城乡联动、融入国际、服务多元”的一流商业银行，增强合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农行事业的健康发展，提高防控金融风险的能力，有着很强的现实性和必要性。

我们每一位员工更要带头主动合规，自觉履行自身的合规责任，从“我”做起，自觉树立四种意识。一是合规办事意识。行成于思而毁于随，要正确把握自己，必须时刻紧绷合规之弦，固守合规底线不动摇，做到工作一分钟，合规六十钞，绝不因为事情小而放松合规标准，坚决剔除凭感觉办事、凭习惯办事的陋习，严守合规底线，防止迷失方向；二是责任意识。应本着对工作负责、对同事负责、对自己负责的原则，认真执行各项规章制度，自觉做到知行合一，言行一致，保证言与行、决与断都能经得起事后的合规检查；三是监督意识。首先要自觉养成自重、自省、自警的习惯，始终保持足够警醒，能够人前和人后保持一致，同时同事之间互相不要盲目信任，领导和员工的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题上一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识：树立保密工作无小事的原则，要做好对外的保密工作，更要做好为客户保密的工作。

勿以善小而不为，勿以恶小而为之。合规文化建设任重而道远，只有起点，没有终点，我们要从现在做起，说合规话，办合规事，做合规人，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间，“在岗一分钟，合规六十秒”。做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。