支行合规文化建设自查自纠总结报告

第一篇：支行合规文化建设自查自纠总结报告

支行合规文化建设自查自纠

情况总结报告

市分行：

根据外部监管部门与上级行的要求，支行开展了合规文化教育、合规宣讲、合规大讨论等形式多样的主题教育和业务检查，通过合规教育与自查自纠，增强了风险控制意识，强化了合规经营理念。现将合规文化建设自查自纠工作报告如下：

一、合规文化建设工作总体情况

在上级行的指导下，通过支行的各项措施与努力，合规建设工作取得了一定的成绩，合规氛围和风控意识大大增加，合规作为经营发展的一项基本前提条件和重要组成部份，已深入人心。员工已经成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信正直的行为准则，为客户提供最佳服务。

（一）、领导高度重视，发挥带头作用。结合支行党风廉政建设，班子成员积极参加廉洁从业和员工违反规章制度处理办法的学习教育活动，撰写学习心得，并对照自查。同时开展典型案例分析，通过案例讲座对员工开展防范操作风险警示教育，促进员工树立“内控管理无小事”的观念，举一反三，从管理体制和管理制度方面寻找违规事件发生的深层次原因。

（二）、加强合规文化建设工作组织，落实责任，强化效果。

一是加强内部自查与外部检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度挖掘各类潜在问题，防患未然。

二是整改查出问题，明确责任，逐一落实，让员工清楚知道什么可以做，什么不可做，及时纠正各种不合规现象。对检查发现的问题，严格落实责任追究制度，根据整改情况，区分问题性质、情节轻重，对相关责任单位和责任人进行处理处罚。

三是抓制度学习。每日利用班前晨会，安排一定学习时间，挑选学习重点，持之以恒。同时注重学习方式的创新，制度是枯操的，如果简单拿着一份文件照本宣科的读，难以收到好的成效。支行要求对制度的学习，要创新学习方式，要加强对制度的剖析，以达到让员工在内心深处认同制度，深刻掌握制度。

四是抓制度执行，制度要发挥作用，执行是关键，再完美的制度，如果得不到执行，就是一张废纸。业务部门对检查发现的问题，当场指出纠正，不让问题积累。

五是认真开展员工行为排查，主要针对员工八小时外的情况从各正面与侧面进行了解，从关心员工的角度出发，力所能及为员工解决工作生活中遇到的问题，给予员工积极正面的引导，增加员工的归属感和忠诚度，把员工个人价值的实现与农行的发展紧密联系在一起，让员工珍惜岗位与职务，从而增强规章制度的执行力。

二、自查发现的问题

经过自查自纠，支行也发现存在一些问题。

一是我行个别营业网点安全员还存在履职不够到位现象，如录像回放存在漏回放现象。支行要求有关部门和各网点本着对农行事业高度负责的精神，明确安全保卫工作防范重点，采取有效措施，抓好各阶段及各专项工作落实，确保安全防范措施落到实处。

二是存在个别收费不够规范的情况。如我行在办理个人住房按揭贷款时，自2011年5 月23日开始，存在收取存贷双赢帐户管理费85笔，金额24650元。对此，根据上级行的安排、部署，我行制定实施自查实施方案，成立整治不规范经营工作领导小组，组长由行长担任，三位副行长任副组长，成员由各部门经理及相关人员组成，对存在问题进行认真梳理和整改。

三是在案件风险排查中，发现个人贷款资金转入员工账户，涉及2笔、金额合计5万元。如2012年1月14日向江XX发放个人综合消费贷款5万元，同日借款人将贷款资金3万元转入员工夏XX账户。支行针对案件风险排查发现的问题，从制度、机制、流程以及人防、机控等方面入手，深入分析，查找根源，制订整改计划，逐一落实整改责任和整改措施，立即抓好整改工作，确保各类问题整改到位。

三、下一步工作措施

合规建设不是一项阶段性的临时工作，而应该是一项长期的，贯穿于整个业务经营的重要工作，支行重点从三个方面加强合规建设。一是主动进行日常和定期的合规性自查，主动向合规部门提供合规风险信息，积极支持配合合规部门进行风险监测与评估。二是开展有效的合规培训与教育，特别是针对自查发现存在较多问题的业务与新业务。三是培育合规文化，通过持续的渗透教育，鼓励员工及时发现和报告合规风险与隐患，及时总结业务操作中的经营做法，加强合规文化的有效传承。

第二篇：银行支行合规文化建设总结

合规经营 防范风险

积极开展“合规文化建设年”活动

——记＃＃银行支行合规文化建设总结

根据总行在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动方案以及支行合规文化建设的进展情况，并结合省联社王亚书记发表的题为《加强合规建设 实现转型跨越》一文，我＃＃支行高度重视合规文化建设，将其作为我行稳固发展的重要目标。

为巩固案件专项治理成果，扎实推进案件风险防控长效机制和合规文化建设，不断提升合规风险管理水平，培育良好合规文化。我支行紧密围绕活动方案，认真贯彻落实，面对支行的现状：县域环境中，人情文化较大，人际关系网络紧密，无形之中人情代替制度的现实在一定程度上弱化了依法合规经营体制的建设与发展的速度；管理办法居多，具体的操作流程偏少，规定不够细化，流程不够明确；覆盖面窄，针对性不强，未形成动态监测风险、有效防控风险的内控制度体系；对发现的违规行为轻究或不究，消极对待，不能起到应有的警示、惩戒作用；合规管理意识单薄，常常自觉或不自觉地让位于市场份额管理、收入效益管理、业绩考核管理等。我行从上到下冲破重重阻挠，迎难而上，建立了与本行相适应的合规管理机制，促进了内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核机制更加科学，各种风险得到了有效控制，实现了依法、合规、稳健发展。

我行行长以身作则，带领全员全面加强合规建设，实现转型跨越。首先提高全员的合规认识，增强合规文化建设。合规管理有利于业务发展，加强合规建设不是加重成本负担，相反，健全良好的合规管理可以提升银行的声誉、增强内在竞争力和提高业务经营效益。

其次制定规范的流程制度和管理运行机制，在制度建设中，应以便于服务客户和基层操作的流程化建设为思路，克服“本位主义”思想，着力加强操作流程、实施细则的制定，进一步细分操作环节，明确工作要求，提升流程设计的可操作性和实用性，降低实际工作中的随意性和主观性，确保员工照章办事，实现自我合规控制，专业化、持续性的合规控制，事后的审计评价，实施定期的再控制等一系列合规体系。

最后扩大宣传，组织培训，营造合规氛围。强化合规理念的宣传，以企业文化建设和员工培训为平台，大力推广和培育“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，积极倡导合规行为，加强正向激励，严厉惩处违规行为，自上而下强化全体员工的合规意识，营造良好的合规经营氛围。

＃＃支行

第三篇：城南支行合规文化建设讨论

城南支行合规文化建设讨论

合规理念方面：一是提高员工对合规文化建设的认识。“你—在为谁合规”，“谁—在为你合规”，进而充分理解合规不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，深刻认识“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。合规文化是用一种严肃的方式，关爱保护每一位员工。使员工进一步加深对合规文化建设重要性的认识与理解，自觉参与到合规文化建设中来，逐步实现全员合规、主动合规。

合规文化方面：通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

合规宣讲方面：

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

规章制度方面：加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

尽职监督管理方面：加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

李金洪

第四篇：联社合规文化建设自查自纠情况报告

联社合规文化建设自查自纠情况报告

关于合规文化自查自纠

××联社合规文化建设自查自纠情况报告

自2006年底以来，××农村信用联社在发展业务的同时，为进一步提高风险防范能力和竞争能力，增强全员的法制观念和合规意识，开展了以广大员工为主体、面向业务、面向管理、面向操作的“制度执行年”建设活动，通过学习动员、组织考试和自查自纠各阶段的活动落实，搭建了防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值"的观念已深入人心；有章不循、违规操作、执纪不严、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；整体防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、加强组织领导

为积极贯彻落实合规文化教育活动，××联社转发了省联社《关于进一步加强合规教育创建良好合规文化的通知》文件，组织学习了《中华人民共和国人民银行法》等10余部法律、法规和《商业银行内部控制评价实行办法》等监管法律；并要求全体员工通过教育活动，培育主动合规的作风；树立“合规创造价值”和“合规人人有责”的理念；梳理业务类制度办法，把自己的工作行为和制度要求进行比较，对于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合规学习活动与经营管理目标相结合、与基础管理目标相结合、与道德风险防范相结合。

二、加大自查力度，扎实推进合规文化建设

开展合规文化教育活动以来，××联社紧密联系经营管理的实际，将合规文化教育同正在进行的规章制度学习：

（一）对各业务线上的规章制度进行梳理和审视，查找存在的与法律、法规、行业准则相抵触或不一致的问题，查找存在的隐患和漏洞。全体员工对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思，查找存在的违规问题。在检查中主要针对授权授信、重要空白凭证管理、金库和查询对账和录像检查等重点环节进行重点检查。

（二）联社对自查发现的问题，坚持“不放过”原则，对查找出的问题明确责任，着一落实，落实有反馈。有力纠正了各种不规范操作的现象。

（三）对照各网点负责人与联社层层签订《党风廉政建设责任书》，《经济案件防范责任书》、《安全保卫责任书》等要求，按照这次合规文化建设的要求，对全辖各执行党风廉政建设责任制等情况进行大检查。通过这次大检查进一步加强我社党风廉政建设责任制的进一步落实。并深入开展员工行为排查工作，组织人员对从事第二职业等不良行为进行全面排查，共排查125人次，及时有效地掌握员工行为表现情况。

三、夯实基础，落实整改措施

一是把合规文化教育活动与当前业务工作结合起来,便理安排,相互促进；二是把合规文化教育活动与提高业务素质结合起来，提高免疫力，牢固树立合规操作是岗位业务的第一要务；三是把合规文化教育活动与改进服务态度结合起来,树立正确为客户服务思想,查找簿弱环节,提高服务水平；四是把合规文化教育活动与改进工作作风结合起来,机关要为基层排忧解难,提高办事质量和效率,及时回复、答复请求。基层要认真支行决策,完成工作计划任务,埋头苦干,求真务实；五是把合规文化教育活动与治理商业贿赂和案件专项治理工作结合起来,要做到廉洁自律；六是把合规文化教育活动与企业文化建设相结合。

第五篇：合规文化建设

合规文化建设

众所周知，在银行经营中，依法经营、合规操作是银行一切工作的基本要求，是每一个银行员工应尽的基本职责。合规文化建设是促进商业银行各项业务健康快速发展的重要手段。

7月3日，银监会主席刘明康在大型银行案件防控工作电视电话会议上指出，建设合规文化，不能再像过去那样，用会议传达会议精神，一定要采取诸如派出工作检查组等办法，同时，要加强对各级机构负责人和关键岗位的培训，把合规文化建设落实到每

一个岗位、每一个人的身上。各家银行要结合实际制定相应的“操作手册”、“员工手册”、“操守手册”，并要求每一个员工明确职责，明确要求，都会背，都要懂，牢记于心。

目前，我国大型银行中除农行外都已完成股份制改革。股改的银行经过财务重组、公司治理改革和在资本市场公开上市等阶段，面貌已发生深刻变化。譬如建行，上市后，该行在风险管理方法、技术和管理制度上的创新力度明显加大。近日，建行正式颁布实施了2007年行业贷款风险限额管理方案，成为国内第一家实施行业风险限额管理的银行。然而，应该看到，一些分行在基础管理和合规建设方面依然存在不小差距。因此，强化合规经营意识，加大整改力度，加强基础管理刻不容缓。

推进合规文化建设，重点在于把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯；重点在于把立规建制的工作做实、做细，把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一

个岗位、每一个节点。对此，建行云南省分行进行了积极而卓有成效的探索。需要指出的是，正是不遗余力地致力于构建合规管理体系，促改革发展，才成就了这家地处西南边陲的分行的不俗业绩。

随着外部经济金融形势不断变化，经营不确定性增加，经营形势不容乐观。去年下半年以来，资本市场快速发展，股市和房市高位震荡，经济运行中的不确定性因素进一步积累。外部市场环境的发展变化，带给银行的是经营的可预见性和前瞻性难以准确把握，经营的不确定性加大，经营形势不容乐观。

古人云，没有规矩，不成方圆。加强合规文化建设、提高风控管理能力和水平的工作任重道远。这是建设银行，也是所有内资商业银行当前以及今后需要认真重视和努力完善的工作。