一则成功识破电信诈骗的案例分析

第一篇：一则成功识破电信诈骗的案例分析

一则成功识破电信诈骗的案例分析

一、案例经过

2014年3月13日下午，某网点迎来了两位行色匆匆的客户，他们没有理会大堂经理的问询，直接走向柜台要求柜员为其办理支款业务，而其持有的定期存单并没有到期。虽然该柜员反复提示客户支取将获得较少收益，但客户执意支取并将卡内3万元定期转成活期，并且一直用手机与他人保持通话。察觉到客户的反常行为，柜员及时利用呼叫器提醒当班行长和大堂经理，暗示客户先挂掉电话，问其是否认识对方，是否要其输入密码或进行转账操作。经过几番劝说和提示，客户才恍然大悟，庆幸有该行员工敏锐的观察为其堵住了一起电信诈骗，没有对其财产造成损失。

二、案例分析

近期，电信诈骗案件频发，犯罪分子的诈骗手段越来越新颖，他们能准确说出你的近期消费情况，让你对他们的话确信不疑，例如谎称是某某法院、公安局等部门人员，已经冻结客户账户，需要客户输入密码解冻；谎称是工商银行的工作人员，需要客户更改密码提高安全性等等。电信诈骗案的特点是犯罪分子与受害人一直保持通话，并要求受害人不得与他人说话，从而完成洗脑过程，最后骗取银行卡密码和财产。

三、案例启示

（一）增加网点防诈骗宣传，防患于未然。在大厅的显著位置摆放电信诈骗的典型案例，定期发放宣传折页，与公安部门合作在电视、报纸等媒体普及电信诈骗的防范知识。

（二）提高警惕，及时提醒客户堵住风险。柜员在办理业务时要提高警惕，遇到有可疑及时通知大堂经理，争取从源头堵住风险。

沧州河间融兴支行 王建超供稿

第二篇：一则成功堵截电信诈骗的案例分析

一则成功堵截电信诈骗的案例分析

一、案例经过

11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗？”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付？女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一

边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超 100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失, 网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。

二、案例分析

在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。

三、案例启示

近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，要结合当前正在开展的建设最安全银行活动，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉，从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：

一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义，加强宣贯电信诈骗协防两个“口诀”，有效开展电信诈骗协防工作； 二是做好宣传。积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质。对于陌生电话、短信和诈骗分子谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时，让客户一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事情的发生。

三是强化学习。把“电信诈骗协防工作”列入晨会，通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工

作。重点学习《防诈骗宣传册》和《员工防范电信诈骗操作口诀》；同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤观察、勤沟通、勤核实，及时提醒客户、掌握大额汇款用途、避免客户资金损失。

四是对在开展电信诈骗协防中出现的情况、案例，及时上报，以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关信息，为下一步账号布控等做好准备。

五是注重细节。提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时，做到一看，看客户办理业务的种类和内容；二听，倾听客户的话；三了解，了解汇款人的用途。面对汇款客户，密切关注客户办理业务时的情绪与意向，对于违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒。善意提醒客户对可疑电话，短信等电信诈骗案件的警惕与防范，保护自己的资金安全。在与客户的交流过程中，通过“看、听、问”等方法，有效甄别客户信息的真实性，以对电信诈骗进行堵截。不让一笔可疑交易从手中漏过，做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。

第三篇：成功堵截电信诈骗的案例

成功堵截电信诈骗的案例

一、案例经过

2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。

二、案例分析

经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制；二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益；四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当；五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。

三、案例启示

（一）加强注意，严密防范。特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。

（二）加强宣传，增强防范。要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。

（三）加强巡视，扩大范围。网点人员要重点对自助服务区域加强巡视，一旦发现客户有异常或可疑举动，要及时询问客户，发现有电信诈骗时应及时制止。

第四篇：电信诈骗案例

典型案例

1、冒充儿子发短信 诈骗2万元

2015年11月24日下午4时许，公主岭市杨大城子镇居民高某报案称，有人冒充其儿子发短信，称在长春把人打伤，对方要4万元私了。高某给对方汇去2万元后，与儿子通话发现被骗。

接警后，公主岭市公安局在有关部门配合下，通过数据分析，及时锁定犯罪嫌疑人郑某。11月25日23时，警方在长春北高速口将郑某抓获。

经讯问，郑某对诈骗高某2万元的犯罪事实供认不讳，同时还供认了其他3起诈骗案件。

2、木马短信盗账号 微信诈骗500余万

2015年11月23日，吉林省公安厅网安总队发现有人向网民发送大量木马短信，并利用木马短信盗取微信账号、密码，冒充微信使用人向其好友群发诈骗信息，涉案金额500余万元。

经侦查，民警确认徐某为该案主要犯罪嫌疑人。2015年11月27日，由吉林省公安厅网安总队、榆树市公安局组成的联合专案组抓获徐某等犯罪嫌疑人14人，扣押涉案财物价值30余万元。

经讯问，徐某对冒用他人微信实施诈骗的犯罪事实供认不讳。

3、利用多张银行卡 在三地转移赃款

2015年8月5日，扶余市公安局接到居民王某报案称，有人冒用其工作单位领导的微信向其借款，王某在没有确认对方身份的情况下便转账汇款38万元，随后发现被骗。

民警在侦查中发现，这笔资金首先汇入在深圳开户的2张银行卡上，每张卡分别汇入19万元。随后，这笔资金又转入在合肥开户的银行卡中最终在海口市的多家银行取现。

专案组立即赶赴海口调取银行卡的取款银行监控录像，发现嫌疑人在海口市工商银行8家支行将涉案资金全部取走。

2015年12月3日，专案组分赴广西、海南两地，将犯罪嫌疑人张某等4人抓获。

经讯问，4人对利用微信骗取被害人38万元的犯罪事实供认不讳。、“领导”来电借钱 同一手段连续作案

2015年9月24日11时30分，长春市公安局九台分局接到刘某报案称，犯罪嫌疑人冒充刘某单位领导与其通话，以家有急事为由借款2万元，刘某汇款后与单位领导核实，发现被骗。

接警后，九台分局民警立即开展调查工作，并协调涉案银行卡开户银行，及时冻结犯罪嫌疑人持有银行账户。经工作，民警确认周某、黄某为该起诈骗案的犯罪嫌疑人。2015年11月26日，民警在海口市将犯罪嫌疑人周某、黄某抓获。

经讯问，两名犯罪嫌疑人对冒充被害人刘某领导诈骗的犯罪事供认不讳，同时交待采取相同作案手段，实施诈骗作案15起的犯罪事实。

5、假警察来电诈骗 真民警异地破案

2015年11月10日9时许，市民徐某到长春市公安局南关分局报警称，一名自称是公安局的工作人员给其打电话告知，徐某涉嫌参与洗钱、涉毒违法犯罪，需交纳保证金。徐某信以为真，惊慌中给对方汇款37.8万元，后发现被骗。

警方立即成立专案组，并以嫌疑人银行开户账号、赃款流向为突破口，辗转北京市、上海市、深圳市等地，最终确定朱某、张某有重大作案嫌疑。2015年12月22日，专案组在上海市将朱某、张某抓获。经审讯，两人交代了伙同上线张某某等人实施诈骗40余起，涉案金额200余万元。

2015年12月30日，犯罪嫌疑人张某某落网。案件正在进一步工作中。

第五篇：银行加强柜面风险防范 成功识破诈骗案例

银行加强柜面风险防范 成功识破诈骗案例

案件回顾：

近日，我网点理财柜接待了一位客户，该客户先称自己网上银行的登录密码不记得了，然后说自己注册网银的卡也找不到了要求挂失，我行理财柜员与其核对开户信息，客户也能回答出当初开户的地址以及电话。但我行柜员查询后发现卡内余额为几十多万，数目不小，仔细核对该客户提供身份证后发现与其本人有所出入，要求其提供辅助证件。该客户称无法提供，借口离去，之后再也没有回过我网点。

案例分析：

农历春节刚过，近期诈骗犯罪份子活动猖獗，由于我网点位置较为特殊，客户群体复杂，遇到此类事件更为频繁。因此要求网点理财柜员加强自身的防范意识，为客户的财产安全把好第一道关。

案件启示：

一、加大教育学习

犯罪份子的犯罪水平越来越高明，这也迫使我们银行工作人员加大自我学习的力度。近期，出现了以兑换票面而进行的诈骗活动，对象一般为新入行的柜员，用大票面的金额兑换小票面，之后趁柜员不注意抽掉两张并不断交谈分散柜员注意力，再以其他理由声称不兑换了，让柜员将之前的金额还给他，柜员换回之后发现小票面少了几张，从而实现了诈骗。由此，我们一线柜员在年底处理繁忙业务期间，一定要严格按照流程，降低出现风险的隐患。

二、增强宣传力度

在做好内部防范，教育学习的同时，必须也加大宣传的力度。除了日常的询问汇款收件人是否认识熟知以及办理开立网上银行手机银行时所附送的安全手册和需要的告知之外，建议可以在大堂及显眼处、自助机具、业务柜台等放置告示，再次提醒客户，妥善保管自身的银行卡和密码、身份证等重要物品，以防被不法分子盗用，安全度过年关。