190-2-4关于防范电信诈骗的风险提示函

第一篇：190-2-4关于防范电信诈骗的风险提示函

分行营业部关于防范电信诈骗的风险提示函

辖内各单位：

近期网银电信诈骗又有上升趋势，自3月下旬至今，我行收到多宗假冒网站举报，诈骗技俩依然是通过群发中银E盾（或E令）过期短信，诱骗客户登陆假冒网站进行升级，盗取客户的网银密码、动态口令密码，从而窃取客户资金。为做好防范工作，我部已立即报备总行及保卫部进行假冒网站的封堵工作，部分假冒网站已有效屏蔽。为进一步提高各管辖支行的防范工作，保护客户资金安全及维护我行利益，请各支行迅速向辖内网点传达诈骗信息，并按以下防范工作要求落实到位：

一、正确使用开户申请资料：开立个人网银必须使用《中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务申请表》，并提示客户阅读申请表背后的《综合服务协议书》。

二、风险提示到位：各网点需加强对电子银行客户的安全教育与风险提示，向客户发放验证工具时，要求客户阅签《认证工具领取回执》上的风险提示，明确告知客户：个人客户必须通过中国银行唯一官方网址www.xiexiebang.com www.xiexiebang.com www.xiexiebang.com

分行营业部 二○一五年四月一日

第二篇：防范电信诈骗提示单

北京市公安局防范电信诈骗安全提示单

多一分了解，少一分风险

说明：阅读并填写以下内容可能会占用您一些时间，但对于保障您及家人的资金安全却会起到帮助作用。请您理解！谢谢合作！

业务类型：□ 汇款转账□ 无卡无折存款□ 开通网银或手机银行□ 其它

收 款 人：收款金额：收款账号：

如您办理汇款转账、无卡无折存款、开通网银和手机银行等业务，请务必仔细阅读虚线以下提示内容，谨防上当受骗！！如您已阅读以下内容，了解了电信诈骗的危害性，并已对自身办理业务原因进行了安全确认，那么请在下方横线处签字。希望您能够将虚线下方提示内容撕下带走，及时将这些当前高发的诈骗手段告诉身边的家人和朋友，不让骗子有任何可乘之机。北京市公安局感谢您的大力支持与配合！祝您愉快！

客户签字：日期：年月日

北京市公安局提示您：

◆公安局、法院、检察院等司法机关不会简单的以打电话的方式告知您涉及电话欠费、信用卡透支、洗钱贩毒等案件，更不会提供所谓的安全监管账号或保证金账号等要求您转入钱款，或索要您的网银密码，如有类似情况，即便对方说得再头头是道，他也一定是个骗子；

◆在卖方信誉得不到确认保证的情况下进行网购和订票，很可能存在被骗风险； ◆QQ好友通过网络聊天的形式向您借钱时，可能该QQ号码已被人盗用；

◆凡有电话或短信通知您车房退税、喜获大奖、预测彩票、指导股票等，都可能是陷阱； ◆当有陌生号码联系您，并让您猜猜看他是谁时，您可以大胆地猜他就是骗子； ◆当突然接到勒索绑架电话，或者接到“亲戚朋友”、“领导关系”用陌生号码打来的借钱电话或短信时，即便电话里听着声音很像，即便对方说出的部分信息很准很真实，您也要做到切勿慌张，不要盲目地将钱款汇到对方账号；

◆如果对方要求您在汇款前不要与家人、朋友联系，让您不要相信银行工作人员和警察，此时您一定已经陷入骗子的圈套！

如遇上述情况，请立即与身边的银行工作人员联系或报警，或者及时与家人进行商量。由于犯罪分子会策划各种骗术（包括利用任意显示来电号码等高科技手段）来迷惑欺骗我们，因此即便您遇到的情况与上述均不相符，也请本着事事要小心的态度，谨防上当受骗！1

第三篇：电信诈骗防范温馨提示语

海南琼中长江村镇银行温馨提示：广大公民谨防电信电话、网络信息诈骗，做到转账汇款须谨慎，诈骗电话莫轻信，一旦遇到要报警。我行为广大公民提供及时查询、紧急支付、快速冻结的防范服务。

第四篇：190-2-3关于加强防范电信诈骗的函

分行营业部关于加强防范电信诈骗的函

辖内各单位：

近期全国范围内仍有企业网银客户发生电信诈骗案件，犯罪分子欺诈手段是假冒银行发送虚假短信，谎称口令牌升级信息，诱骗受害人登陆钓鱼网站，骗取密码、动态口令等验证信息，造成客户资金损失。究其本质，仍是犯罪分子利用少数客户对欺诈短信、假冒网站缺乏警惕的弱点而进行的犯罪行为（而非攻破我行网银的安全机制）。时值节日，电信诈骗持续猖獗，为维护我行客户资金安全和我行利益，现再次重申防范工作要求和明确快速处置报案流程如下：

一、加强客户安全教育与风险提示工作

各网点需加强对电子银行客户的安全教育与风险提示，向客户发放或让客户阅读《中国银行股份有限公司网上银行风险提示》（附件1），明确告知客户：提防短信、电话、网络诈骗，切勿向任何人透露网银用户名、密码、动态口令等信息，谨记动态口令牌到期须到网点更换；企业网银客户经办和授权的动态口令牌应分别由不同人员保管，不能由一人保管两个动态口令牌。

二、涉案电子银行客户快速处置及报案流程

一旦接到电子银行客户关于电信、网络诈骗投诉，受理行应核实客户身份和交易情况，个人客户严格按照《中国银行股份有限公司深圳市分行电信、网银诈骗案件防范和处理工作指引（2012年版）》（圳中银个金[2012]30号，见附件2）的要求，引导客户立即报案，并按照快速处置流程以最短时间临时止付嫌疑人账户，最大限度保全客户资金；企业客户参照个人客户的处理办法按以下流程处理：

1、鉴于核对企业客户真实身份的难度，涉及企业客户受骗的，需引导客户至开户行受理。

2、如入账账户非中行账号，请客户填写《电信诈骗案件情况报告表》（附件3），并引导客户向入账行或收款商户投诉和向公安机关 报案。

3、如入账账户为境内中行账户，将嫌疑人账号临时止付5天，账户临时止付的操作为：在核心系统叙作“9081 借方全额冻结”交易，“冻结到期日”栏输入投诉日起5天；“冻结原因”栏选择“10.其他冻结”；“备注”栏输入“疑似电信诈骗案件临时止付，如需解除止付请务必与止付行联系！”。请客户填写《电信诈骗案件情况报告表》、《临时止付申请书》（附件4），要求客户对投诉内容签字确认，同时要求客户立即向公安机关报案，并向我行提供报警回执（可后续尽快补齐），降低由于缺乏账户止付依据而引发客户纠纷和业务风险。

受理行应提醒客户保存好相关案件的信息（如：网上聊天记录、电话录音或是之前登录过的一些网站地址、自助渠道交易回执等），提示临时止付账户有效期为5天，有效期结束后自动解除止付，或账户持有人可以前往柜台进行解除止付，客户如需继续冻结、查询入账账户资金，则应联系法定有权机关出具正式冻结文书，我行将全力配合展开案件处理和调查。

受理行将《报警回执》、《临时止付申请书》、《电信诈骗案件情况报告表》和相关交易查询单交给业务经理级以上人员审核签章后，扫描发送分行保卫部，抄送分行电子银行部。同时复印一式两份，一份作临时止付传票附件，一份专夹保管。

4、如果客户未能提供有效证据、不按照要求办理手续或调查发现情况不真实，不应办理账户临时止付，已止付的账户应办理取消。

5、在嫌疑人账户临时止付期间，如遇嫌疑人向我行投诉账户被止付时，在核实嫌疑人身份真实后，客服中心、网点经办人员应严格按照应答口径（如：最近我行系统正在升级，目前系统繁忙，我行会记录您的情况，查询后给您回复等）做好客户解释说明工作，防止出现纠纷，同时应报告分行保卫部和电子银行部，协同公安机关确定后续的处理方案。

6、在法定有权机关正式冻结嫌疑人账户期间，如遇嫌疑人向我行投诉账户被冻结时，在核实嫌疑人身份真实后，网点经办人员可将冻结情况简单告知嫌疑人，且需立即将情况报告保卫部和拨打110报警。

请各单位高度重视，迅速传达！

分行营业部

二○一五年三月四日

第五篇：电信诈骗防范材料

防范电信诈骗宣传材料

电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网、信函、报纸等传播媒介，通过银行柜台、ATM机、电话银行、网络银行或替它支付手段，以非接触的方式完成非法占有公私财物的案件。其主要形式为：手机短信诈骗、电话诈骗、网络诈骗。现将电信诈骗主要的作案手段及防范建议向大家介绍一下：

1、冒充公检法、电信部门、社保、医保部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单、可报、医保卡欠费等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。

防范建议：公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。

2、利用网络通讯“QQ”等即时文字、视频聊天工具，通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段，然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。近期现冒充在国外留学人员QQ号码，诈骗国内亲友的案件。

防范建议：及时安装、升级防、杀毒软件，遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实，而不应轻信网络即时视频。

3、以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任，然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。

防范建议：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。最好通过双方都认识的朋友进一步确认对方的联系方式。

4、通过非法手段事先获取事主资料，然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、税务机关工作人员，以“办理汽车、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。

防范建议：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。

5、冒充银行工作人员和银行客服短信提醒，以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询，然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。

防范建议：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。

6、利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。

防范建议：增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。

7、利用短信、电话、网页等发布、提供所谓内部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“内幕交易信息”或代为炒股等为诱饵的诈骗。

防范建议：暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。

8、以短信形式向手机用户发送低息免担保贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理进行诈骗。

防范建议：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银 3

行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。

9、采取网络钓鱼手段，发布虚假购物、火车票、飞机票等网页，以低价引诱事主网上购买，然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。

防范建议：网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。

10、利用手机短信向手机用户发送提供违禁物品、招嫖以及二手车、走私车交易等违法信息，然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。

防范建议：任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。由此发布的类似信息，均为诈骗信息。

11、拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。

防范建议：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然向对方汇款，防止上当受骗。

12、发送短信以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子，然后要求 4

向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。

防范建议：贪利心理不可有，免费午餐不可信，招聘应到正规劳务中介市场，此类短信均为诈骗短信。

13、在交友网站上发布交友信息，通过网络、电话交往一段时间后，以自己开办企业缺钱、开店庆祝送花篮、发财树或知道香港、澳门彩票内幕等名义进行诈骗。

防范建议：大龄男女切莫心急，交友问题上一定要谨慎，不要被对方的花言巧语所蒙蔽，连面都没有见到就贸然汇款。

总之当大家遇到上述各类情况时，应做到：凡涉及到向外汇款、转账，一定要与家人商量，并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询，切不可擅自作主，以至被骗财产损失酿成家庭** 附：

防骗谣

网络购物陷阱多，安全支付很重要； 飞来大奖莫惊喜，反复套钱洞无底； 盗取QQ来搭讪，冒充好友巧借钱； 网上交友要警惕，让您汇款有猫腻； 招聘网站花样多，贪心念头要不得； 克隆网站有差异，骗您存款是目的；

网上订票要小心，车票到手再给钱； 不明来电别轻信，家庭情况要保密； 牢记以上很容易，安全防范别大意。