第一篇：最新电信诈骗第四代最新变种 专盯网银客户
电信诈骗第四代最新变种 专盯网银客
户
http://www.xiexiebang.com 2011年01月24日 09:37 深圳特区报
据新华社北京1月23日电 警方反诈骗专家23日表示，目前电信诈骗出现了“第四代”最新变种，将目标锁定中国银行(3.20,-0.01,-0.31%)网银用户。警方提醒，春节期间是各种电信诈骗案件高发时段，市民需提高警惕。
“尊敬的网银用户：您的中行E令卡即将过期，请尽快登入××网址进行升级”。据公安部反诈骗专家金大志介绍，这是目前境内发现的电信诈骗最新变种，已经出现全国性的发案。而据反病毒公司网秦统计，“假银行”欺诈短信泛滥，单月用户举报量已经突破6000个。
记者从北京市通州公安分局了解到，目前，警方已经发现了这种骗局的4种版本。这种骗局实际是诈骗团伙将传统的“银行卡异地消费”骗局与网络钓鱼诈骗相结合后衍生出来的新骗术。诈骗团伙制作与中国银行网银页面内容一样的网页，内嵌“钓鱼”网站链接，所使用的域名也与中国银行官方网站十分近似。一旦事主登录短信内留下的网站，所输入的网银用户名、密码、动态口令等就会被“钓鱼”程序窃取，犯罪团伙利用网银可以瞬间将事主账户内所有现金全部盗取。
警方提醒市民，收到要求升级、转账或进行密码操作等涉及个人重要信息的短信息或电话，应保持高度警惕，不听、不信、不汇款、不转账、不上网操作，以避免财产损失，并及时拨打110向警方举报。咨询网银相关事宜，一定要到相关银行当面进行咨询或拨打发卡银行客户服务专用号码，不要登录陌生短信提供的网站。
在进行银行卡网上支付时，要在具备良好信誉的知名公司网站和支付平台进行交易，尽量手动输入正确网址登录合法网站，进入支付页面后，留意网页地址的前缀变为“https：／／”。
第二篇：网银客户被诈骗的案例
网银客户被诈骗的案例
一、案例介绍
一客户不慎遭遇电信诈骗，客户应诈骗分子要求，将网银支付密码告知诈骗分子，由其进行转账操作，导致客户资金损失数万元。由于客户开立网银时网点未按规定要求客户签署确认《U盾领用须知》，客户以银行未告知网银使用风险防范为由，要求银行赔偿其资金损失。
二、案例分析
几年来，银行陆续收到多起电子密码器、U盾客户被电信诈骗的风险事件报告，事件受害人员多为银行中高端客户，诈骗金额通常较大，对当事人造成了较大的影响。通过监控发现，部分网点在发放电子密码器或U盾时未要求客户签署“电子密码器、U盾领用须知”。一旦客户被骗，及易造成客户与银行的纠纷，甚至有可能将外部风险转嫁给银行。
三、案例启示
高度重视电子密码器及U盾的风险防范。对新申领电子密码器、U盾客户，要审核客户本人有效身份证件、银行卡并要求客户签署确认《电子密码器、U盾领用须知》方可为其办理，网点经办人员必须逐一告之客户电子密码器及U盾是办理对外支付的工具，不要将电子密码器的口令及U盾登陆密码告之他人。在业务办理过程中要特别关注当日注册网银或手机银行，申领电子密码器或U盾，同时有大额资金存入或大额存单挂入注册银行卡的现象。如有以上现象，网点人员要当即向客户提示风险，告之诈骗分子的作案手法，提升客户的风险防范意识，减少客户资金被盗风险。
第三篇：成功阻截电信诈骗 防止客户损失
成功阻截电信诈骗
防止客户损失
案例回顾
12月下旬的某一天，支行某客户接到电话称：您家中有线电视欠费，如欲获得详细信息请按1号键。客户遂按下1号键，电话那头声称：这里是XX市第一人民法院，你涉嫌XX洗黑钱案，法院将在3天后冻结客户名下所有账户。
此时客户已惊慌失措，完全忘记了“有线欠费”和“洗黑钱冻结账户”混乱的逻辑关系，只能事事受诈骗分子摆布：她被告知不能将此事告知银行工作人员，因为银行牵涉此案，只能和电话那头联系。在电话指令的操纵下，客户把自己名下的银行账户信息一五一十地告诉了诈骗分子，诈骗分子则诱骗她去银行自助机具上把账户资金在法院冻结前转移至指定账户。
幸运的是，客户不会熟练使用银行ATM机转账，只能求助于支行的理财经理。理财经理平日就与该客户相熟，看客户如此神色慌张的模样便询问起来。客户无奈只能和盘托出当日在电话中发生的情况，理财经理一听立即指出这是骗局。经过理财经理几次三番耐心的劝说，客户终于挂断了手机，也意识到自己上当了。没想到，诈骗分子又来了电话，这次理财经理接过电话并当即揭穿其骗术，对方只能灰溜溜地匆匆挂机。
案例分析
此次能够成功堵截客户上当受骗，最重要的是平日里银行员工与客户建立了深厚的信任关系，在关键时刻发挥了作用。如果客户不信任银行员工，执迷不悟根据犯罪分子指示行事不愿意透露情况，也许客户的资金就会遭受了无法挽回的损失了。
案例启示
遇到诈骗，银行员工首先做到“察言观色”，发觉客户与平时不寻常的改变；其次做到“准确甄别”，当银行员工指出骗局的时候，客户往往还深陷诈骗分子的圈套不自知，本案中理财经理一语道破关键“如果法院真的要查你，怎么可能还会事先通知你呢？真的要冻结早就冻结了！”才令客户冷静下来；最后再打一张“感情牌”，客户一直以来是银行的优质客户，一直把银行作为个人财产的首选银行，“一个陌生人的电话怎么就让你深信不疑而不相信我们了呢？”用平时积累的感情和信赖让客户回心转意。
第四篇：成功防范电信诈骗保护客户利益的案例
成功防范电信诈骗保护客户利益的案例
一、案例回顾
支行网点走进一位神色匆匆的客户，大堂经理迎上前去，在经过与客户的交谈中得知：客户之前接到自称为社保中心工作人员电话，告诉其一笔自己的退休养老保险要给他，让客户到了银行再通过电话联系社保工作人员。网点大堂经理立马意识到这可能又是一起电讯诈骗，立即提示客户加以防范并将近阶段发生的各类案件的各种手段向客户加以说明。但此时客户却对大堂人员的提示不置可否，他拿出对方发给自己的手机短信，表示其对自己的工作经历等情况都很清楚，而且的确自己有一笔社保养老金要领取，觉得很符合自己的实际情况，对此信以为真，不理会网点人员的劝告。
为了谨慎处理，大堂经理提示客户此类诈骗案件就是让其往对方账户里汇钱，并与客户达成共识：先由客户打电话给对方，如遇到对方要求其汇款入某账号时，就以不会操作为由交大堂人员处理，果然在交谈了几句之后，对方便提示客户前去汇款，网点大堂遂拿过手机，与对方核对起来，没过多久对方所谓的社保中心人员就露出了破绽，主动挂掉了电话。客户最后终于明白真相，对工作人员的谨慎态度和责任心表示由衷的感谢，并表示等自己他行的资金到位之后就来该行办理业务。
二、案例分析
汇款诈骗案件尤其是电讯诈骗近来越发泛滥，各种法院传票、社保账户、账户欠费、安全账户、医疗事故等名头都成为了骗子惯用手法，其中又多以中老年人上当的概率最多，这就要求我们时刻保持警惕，加强日常的网点的巡视工作，凡事多询问一句，保障客户的财产不受损失。若不能及时制止此类风险，虽不会直接给银行资金损失，但会形成社会不安因素，违背银行品牌服务形象。
三、案例启示
（一）主动询问，善于识别。网点大堂服务人员作为防范风险案件第一道防线，有必要加强主动服务，养成多问一句的习惯，对客户业务办理多留心，涉及转账汇款业务，多问一句汇款意图，关心客户的同时有效遏制案件发生。
（二）加强宣传，防微杜渐。落实网点内各种防诈骗宣传资料摆放，做好网点内特别是自助机具区域的安全防范工作，提高广大客户防范警觉，利用网点内宣传小手册为等候办理业务的客户提供必要防范小知识，建立起一个安全的网点环境。
（三）加强防范，拓展资源。通过此次防范成功，客户遂表示将其资金回笼后来该行网点办理业务，在保障了客户资金安全的同时，又为网点业务增添助力。随着现代商业形势发展，不能仅停留在为客户提供优质、高效服务商，必须加强对客户资金安全保护，拓展客户资源，以此带动网点业务营销开展。
第五篇：天津银行招聘考试网：中信银行总行营业部帮助客户避免电信诈骗
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天津银行招聘考试网：中信银行总行营业部帮助客户避免电信诈骗
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6月10日下午5点，银行的营业时间即将结束。一名身着沃尔玛超市工服的女士快步走进中信银行北京世纪城支行的自助服务区。该女士一边接听电话，一边将卡插入ATM进行操作，电话中不时传来：“不要去柜台，直接到ATM机转账，不要告诉别人”的声音。这声音正巧被路过的支行引导员听见。
考虑到客户可能遭遇了电信诈骗，支行引导员忙跑去告诉了当日值班的理财经理，理财经理立刻到客户身边询问情况。在得知客户与收款人并不认识、并且对方要求转账3万5千元的金额后，理财经理慎重提示客户对方可能是在诈骗，不要轻信对方任何言语，并建议客户不要转款。不料，客户并未理会理财经理善意的提醒，反而自顾自的继续按照电话里的指示进行转款操作。眼看已经到了转出确认的当口，口头劝说俨然无效;理财经理果断冲上前，迅速按下了“退出”键并夺过客户手里的银行卡，将客户引导进银行大堂。
经了解，该客户下午接到自称是上海法院打来的电话，说发现她参与了金融诈骗，目前公安局正在调查，要求其马上将钱存入银联专用监管账户验证通过后，才能免于刑事责任。根据客户反映的情况和对方的话术，理财经理当即断定这是一起电信诈骗案件。为了防止客户被骗，理财经理叫来多名同事一起帮助客户分析情况。但面对银行的劝导客户仍表现得犹豫不决。为防止客户离开后仍然去别处汇款，银行又联系了派出所的警官来到支行协助接听骗子电话，面对警官的逐步追问，骗子当场露出了尾巴，客户终于意识到这是一场彻头彻尾的骗局。
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近年来，电信诈骗呈愈演愈烈的趋势。银行作为堵截电信诈骗的重要关口，促使工作人员不断学习和积累反诈骗的知识和经验，为保护客户资金安全守好最后一道防线。据不完全统计，中信银行总行营业部自2010年来成功帮助客户拦截60余起诈骗案件，避免了客户的资金损失，受到客户的感谢和警方的称赞。当前，电信诈骗手段和方式层出不穷，不少人或多或少都接触到一些。如何能辨别是否遇上了电信诈骗，中信银行总行营业部总结了五招，帮助客户擦亮眼睛。
首先，不要轻信陌生短信和电话中要求汇款的任何理由。如收到陌生短信或电话，不要惊慌无措和轻信上当，最好不予理睬，更不要为“消灾”将钱款汇入犯罪份子指定的账户。
其次，如果家人通过网络交流时提出汇款需求，必须确认对方身份。大量诈骗案件源于网络账号的丢失，在通过网络与家人沟通时，建议通过细节或者特定的约定方式确认对方的身份，比如所在城市、生日、名字等等。
第三，在给家人汇款前也要进行必要的确认。比如，通过其他的通讯方式联系家人本人确认汇款信息与汇款真实性，不要轻信任何非家人本人提出的汇款需求。
第四，要注意汇款收款人、收款人地区与家人的关联性。电信诈骗的收款人一般情况下与家人毫无关系。
最后，中信银行总行营业部提醒广大客户，如对汇款业务心存怀疑不能确认，应与银行工作人员及时沟通。
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