期货公司主要业务风险点、监管检查重点、营业部反洗钱、营业部合规专员权利及职责

第一篇：期货公司主要业务风险点、监管检查重点、营业部反洗钱、营业部合规专员权利及职责

期货公司主要业务风险点概述、监管部门检查重点概述、营业部反洗钱工作内容简述、营业部合规专员权利及职责简述（汇总版）

一、期货公司营业部反洗钱工作内容简述

1、营业部根据中国证监局及公司总部发洗钱内控制度要求，开展相应反洗钱工作；

2、根据《反洗钱内部控制管理办法》要求，营业部应成立反洗钱工作小组，营业部负责人为营业部反洗钱工作第一责任人，并指定一名反洗钱工作具体联络人；

3、执行公司反洗钱工作制度和工作计划等各项反洗钱事宜；组织开展营业部员工反洗钱培训，对客户进行反洗钱教育；

4、明确反洗钱工作岗位职责，规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、非现场监管报表报送等各项业务流程，并及时向人民银行当地分支机构等机关报备，保障反洗钱工作有序开展；

5、开展客户身份识别工作，对客户身份资料及交易记录进行保存，对证券交易、资产转移等账户变动情况进行监督；

6、划分和调整客户风险等级；

7、对监控系统内发生的可疑交易和账户及在为客户提供服务过程中发现的其他可疑情形，进行分析、识别，有合理理由怀疑涉嫌洗钱的，按规定上报；

8、按照人民银行当地分支机构、当地证监局等监管机构的要求报送反洗钱信息；

9、配合人民银行的反洗钱现场检查，配合公司相关部门的反洗钱业务检查，负责对检查所提出的问题进行整改；

10、按公司规定程序和要求，协助有权机关对涉嫌洗钱的账户进行查询、冻结、扣划，根据有权机关要求，落实对可疑账户资金采取临时冻结等措施；

11、其他各项反洗钱监管机构及公司部署的反洗钱工作。

二、期货公司营业部合规专员的权利简述

营业部合规专员的权利主要包括：

1、享有履行职责所必需的知情权和独立的调查权。可根据履行职责的需要，有权参加或者列席所在营业部所有会议，调阅所有文件、资料和档案，要求相关人员对有关事项做出说明等。

2、履行职责时，有权保持自身的独立性，对所在营业部运作的合法合规情况及其内部控制和风险管理情况做出独立、客观、公正的判断。

3、履行职责时，有权不受任何压力或者其他机构和个人的不当影响。期货营业部负责人、各部门应支持和配合营业部合规专员的工作，不得以涉及商业秘密或其他不正当理由限制、阻挠合规专员履行职责，不得违反公司规定，越过合规管理部门直接向合规专员下达指令或干扰工作。

4、合规专员对于违法违规的指令或者授意，合规专员有权予以拒绝；必要时，可向公司合规管理部门及监管部门进行报告。

5、履行职责时，有权回避与合规专员本人有利益冲突的事项。期货营业部不得要求合规专员从事与其履行职责相冲突的工作。

6、合规专员发现所在营业部运行中存在违规行为的，有权利予以制止。

三、期货公司营业部合规专员的职责简述

营业部合规专员的职责主要包括：

1、根据首席风险官和合规部门的授权，认真做好所在营业部的合规管理工作。

2、督促所在营业部有效贯彻落实期货业务相关法规、自律规则及各项制度；牵头负责所在营业部合规管理制度的建立健全工作。同时，还应对各项制度、政策及指南的落实执行情况进行跟踪评价，及时将有关制度缺陷向公司合规管理部门进行报告反馈。

3、关注所在营业部和员工合规理念与合规意识的培养，积极组织各项合规培训活动。包括对新员工的合规培训及所有员工的合规培训，不断总结合规培训工作经验，持续改进培训方式与培训内容，努力提升本机构合规培训工作质量。

4、为所在营业部全体员工恰当执行法律、规则、准则提供指导和咨询，帮助本机构准确解读和正确执行各项规定要求。对于重大疑难问题，合规专员应及时向公司合规管理部门、外部专业机构及监管部门寻求支持。

5、对所在营业部经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行检查，及时发现并揭示本机构运行中的合规风险隐患。对于检查中发现的问题，合规专员应向有关岗位人员提出整改建议，并对整改落实情况进行持续追踪。

6、对所在营业部制定的各项政策、程序、指南以及对外报送的各项材料进行合规审核评价，协调督促有关部门或人员对各项制度或材料进行修订和完善，确保各项政策、程序及材料等符合要求。

7、持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本机构的影响。同时，应重点关注所在地监管部门的有关监管政策，及时向公司首席风险官及合规部门传达有关文件要求，并提供合理的建议和意见。

8、实时监测所在营业部运行中的重要风险领域及关键业务环节，建立合规风险监测指标体系，收集、筛选和风险业务运行数据，衡量和评估合规风险。合规监测范围包括但不限于业务范围监测、人员资格及执业行为监测及业务程序操作监测等。合规监测应形成工作日志，并对监测到的异常情况及后续处理情况进行详细记录。

9、对已识别的合规风险采取有效的处臵措施，及时提出应对方案，努力降低合规风险事件对于本机构的影响，有效保障违法违规行为及合规隐患得到妥善处臵。

10、及时将有关合规管理情况向公司合规管理部门及外部监管部门进行报告。

11、保持与外部监管部门的联系沟通，全力配合监管部门的检查工作，积极参加监管部门组织的各项培训及会议，及时提出监管建议，有效传达各项监管政策措施等。

12、协助处理涉及所在营业部和工作人员违法违规行为的投诉和举报事项。

13、对所在营业部负责人及从业人员合规执行情况，向公司合规管理部门提供评估或考核意见。

14、将提供的合规咨询意见、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况做出记录。

四、监管部门对期货公司检查重点包括：

监管部门检查重点包括以下六大方面：

(一)、公司治理方面

1、期货公司与控股股东或实际控制人在业务、人员、资产、财务、场所等方面是否严格分开、独立经营。

2、公司“三会”制度是否健全并有效履行职责。

3、董事、监事、高级管理人员任职情况是否符合监管要求，是否存在提供虚假信息、隐瞒重大事项、拒绝配合监管、擅离职守等情况。

4、公司股东及其关联人是否占用期货公司资产，是否损害公司及客户的合法权益。

5、公司及股东是否能够按规定向监管部门履行报告义务。

6、期货公司是否确保首席风险官享有充分的知情权和独立的检查权，是否为首席风险官有效履职提供必要的条件和保障。

7、首席风险官是否按规定履行监督、检查职责，切实履行报告义务，并按要求及时向监管部门提交工作报告。

(二)、内部控制方面

1、公司和营业部的人员、岗位、场地、设施等方面是否符合运营和监管要求。

2、公司内部控制架构是否健全，是否设臵了必要的业务和职能管理部门，是否符合不相容职务分离原则。

3、公司内部管理制度是否完善，财务、交易、结算、风险控制、合规等各项业务是否有效运转并符合监管要求。

4、公司是否建立了重大风险预警机制和突发事件应急处理制度，是否有效执行。

5、公司是否建立了明确、合理的授权分责制度并有效执行。

6、公司是否建立了严格的内部稽核监督和责任追究制度并有效执行。

7、公司是否建立了自有资金管理制度，是否对资金用途和划拨程序进行有效控制。

8、营业部“四统一”管理是否有效执行。(三)、客户资产保护方面

1、期货保证金账户的管理、报备、披露是否符合相关规定。

2、期货保证金的存放、出入金是否符合相关规定。

3、期货保证金封闭管理是否有效运行，是否存在违反相关规定的情形。

4、向监控中心报送的数据是否真实、准确、完整，是否能够按规定及时报送。

5、开户环节是否符合相关规定和投资者适当性制度的要求。

6、交易环节是否符合相关规定，是否能够切实保障客户的合法权益。(四)、资本充足方面

1、风险监管指标的计算是否符合规定。

2、是否建立了风险监管指标动态监控与补充机制，是否开展重大业务前进行敏感性测试。

3、是否按照规定履行了定期报告与风险监管指标异常时的临时报告义务。(五)、信息系统安全方面

1、信息技术管理制度是否完善并有效执行。

2、信息系统是否安全稳定运行。

3、应急处理机制是否健全有效。

4、是否按规定及时准确报送信息系统情况。(六)、信息公示方面

1、信息公示制度是否健全且有效执行。

2、公示的信息是否真实、准确、完整，是否存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

3、信息是否能够按规定及时公示，并在规定地点、通过规定渠道公示。

4、信息公示是否由专人负责、职责明确，信息公示工作是否符合监管要求。

五、期货公司主要业务环节风险点概述及举例

（一）市场开发环节 主要风险点

1、开发的客户无从事期货交易的能力；

2、片面强调期货市场的高收益，未对客户充分进行风险揭示；

3、向客户做出不符合规定的承诺和保证，误导客户盲目入市；

4、开发人员与客户勾结，使用不当手段谋取期货公司利益。风险管理要点：

1、正确筛选、识别潜在客户；

2、对潜在客户进行专门的期货专业知识培训；

3、客观地向潜在客户揭示参与期货交易的风险，进行期货投资的风险教育；

4、尽可能对潜在客户的资信进行了解，确定其是否具有从事期货交易的能力；

（二）开户环节 主要风险点

1、客户未以真实身份开户；

2、客户不具备从事期货交易的资格；

3、合同审核不严；

4、在输客户编码、初始密码和银期转账时工作不细致；

5、委托居间人与客户签署期货经纪合同。风险管理要点

1、对客户资信进行审核；

2、客户的相关证件及影像采集必须真实、有效，严格执行实名制开户；

3、认真签订书面经纪合同，印鉴、签字齐全一致，特别指定事项明确，不能出现涂改、漏填和错填；

4、客户的初始密码一定要保留交付凭证；

5、印章管理制度明确、执行有效；

6、合同签署实行总部授权签署制度。

（三）交易环节 主要风险点

1、全权委托、主动透支、混码交易（现已不常见）；

2、接受不当交易、交割指令：非客户或者指令下达人下达、交易指令不全，缺少品种合约数量方向开平；

3、交易指令保存不全：书面、录音、电子方式；

4、承诺盈利、分享利益、共担风险；

5、员工参与期货交易；

6、错误执行客户电话交易指令或执行指令时无留痕；

7、交割手续不全、交割违约；

8、客户出金未留足交割费用。风险管理要点

1、拒绝不合规定的委托；

2、禁止盈利承诺；

3、不做不合规定的约定；

4、不以各种方式参与期货交易：技术手段、自律、检查惩罚；

5、做好交易指令保存工作：录音多介质、多地点备份；

6、发生错单，应果断以市价平仓，再查明原因，明确责任；

7、相关人员熟悉交割、仓单程序：交割：集中交割、滚动交割、期货转现货；仓单业务：生成、交割预报、仓单流通、注销、质押、退质；

8、交割过程提前提高保证金、实行全程单据管理；出金时计算好相应资金并留足。

（四）客户服务环节 主要风险点

1、期货知识、法规规则制度的培训有偏差或者重大遗漏；

2、虚假宣传、夸大宣传；

3、回答客户疑问的答案不正确；

4、处理客户投诉、办理客户各项业务办理不及时、准确；

5、网上交易故障时未能及时解决客户下单问题；

6、指导客户时有诱导下单之嫌。风险管理要点

1、培训内容至少要包括客户禁止事项；

2、加强培训，提升客服人员素质；

3、对不能确定的问题，要求证后再向客户传达；

4、及时处理客户投诉及办业务的要求；

5、加强应急演练；

6、指导客户交易时，要说明个人意见，仅供参考，入市结果自行承担并揭示风险。

（五）风控环节 主要风险点

1、对盘中满仓操作、透支交易等风险隐患心存侥幸，没有果断平仓；

2、在行情波动较大或处于不利状态时无法顺利平仓；

3、对客户强平后沟通不够，导致客户不满使客户流失；

4、强平不当；手数不当、方向不当；

5、客户与公司因强行平仓而导致法律纠纷； 风险管理要点

1、交易过程中要进行风险实时监控，监控的重点是风险账户及临近风险的账户、行情剧烈波动时的反向持仓、临近调整期的持仓、大持仓；

2、研发部加强行情研判，就中、长期走势进行预测分析，及时发出风险提示；

3、风控人员风险提示、风险通知、强平相结合；

4、当客户处于追加保证金状态或强行平仓状态时，要及时通知客户；

5、若客户保证金比率低于规定比例，必须坚决平仓，同时，要及时与客户进行沟通，进行必要的解释与说明；

6、紧急情况，采取应急措施：列清单，决定次日是否采取集合总价强平，提前确定强平顺序，果断强平；

7、加强培训，使风控员提高强平水平。

（六）结算环节 主要风险点

1、客户保证金比率设臵过小，行情波动较大时客户保证金账户出现穿仓的风险；

2、结算数据与交易所结算数据不一致；

3、客户出金或入金出现风险隐患；

4、单人单岗，缺乏监督、校验机制；

5、结算数据及其备份的遗失和损失。风险管理要点

1、结合定性分析和定量分析方法优势，根据行情波动和市场状况及时调整保证金比率；

2、每日与交易所结算数据严格核对，务必准确一致；

3、做好财务、结算对账工作；

4、加强岗位间相互审核、监督，人员定期轮岗；

5、做好数据备份和保管工作。

（七）财务环节 主要风险点

1、客户资金来源不合法合规或涉及客户洗钱；

2、入金和出金与其它部门缺乏衔接；

3、客户保证金与资本金被挪用；

4、财务账簿与结算数据不一致；

5、财务系统内部管理缺陷和漏洞可能导致资金风险和法律风险；

6、营业部私自开设银行账号； 风险管理要点

1、对入金要严格审核，并尽可能了解资金来源，禁止非结算账户出入金；

2、不允许在途资金下单；

3、严格审核出金；

4、客户保证金必须与自有资金分开、单独开户分别管理；

5、严禁挪用客户保证金及公司资本金；

6、核对银期转账余额并及时与结算部门核对财务数据；

7、营业部印章由总部管理。

（八）居间人管理环节 主要风险点

1、表见代理：为招揽客户，往往自称公司员工；佣金机制；

2、不当承诺、代客理财

3、承担全权委托责任、商业贿赂或者合谋侵害客户权益责任：居间人的法律责任：居间人代客做单发生亏损，客户状告公司赔偿，法院通常判定期货公司对客户亏损承担一定比例的赔偿责任。风险管理要点

1、与客户签订期货经纪合同时尽到提示义务，即明确公司、客户、居间人三者关系，对居间人身份予以明示的，公司不承担责任；

2、加强居间人培训，督促其遵守居间协议的约定。

（九）技术环节 主要风险点

1、电脑系统、网络系统因硬件或软件的原因而出现故障；

2、业务部门电脑系统出现故障；

3、由于黑客入侵或内部网络泄密导致公司或客户重要资料的泄露；

4、设备设施、交易网络异常或中断，导致客户无法正常交易；

5、各个部门相关备份数据的遗失；

6、技术系统落后。风险管理要点

1、制定各种制度以及标准来保护系统的高度安全机能，并按标准建立安全的管理、备份以及维修管理体制；

2、定期对全公司的电脑系统、网络系统进行检查、维护和升级；

3、网上交易系统采取有效的身份认证及访问控制措施；

4、构建有力的公司网络防火墙、入侵检测等措施，保障网络安全；

5、对于网络中断、委托中断、客户数据的丢失、银期转账故障、交易服务器故障以及出现供电中断、火灾、抢劫等紧急情况，有灾难防范和应急处理预案，建立应急演习机制，确保及时有效地处理各种故障和危机；

6、对主要电脑设备和网络设备进行维护和更新；

7、安装两套不同电信运营商的宽带网络，确保网上交易安全、可靠；

8、对公司重要的数据进行多地点和多介质的备份；

9、开发、购买适合客户需要的各种技术系统。例

1、风险点：居间人管理环节“居间人代客理财、接受客户全权委托”

防范措施：加强居间人合规管理工作，严格执行公司居间人管理办法。

一、按流程开发、培训教育、考核居间人，从源头上把好关，在运行过程中加强管理及再教育，按规定进行考核，督促居间人在协议约定范围内开展居间业务并遵守居间协议的约定；

二、营业部应定期、不定期举办基础知识讲座和法律法规介绍，以提高居间人的专业素质，鼓励居间人通过期货从业资格考试，培训结束时，对当期参加培训的居间人进行测试；

三、地方监管局对居间人行为有特殊要求的，严格按照地方监管局要求制定辖区内营业部居间人管理办法，严格执行地方监管局关于居间人行为的各项监管规定。例

2、风险点：市场开发环节“向客户做出不符合规定的承诺和保证” 防范措施：进一步规范我公司营销人员行为，控制业务风险。

一、严格执行营销人员的聘用与培训；

二、加强对营销人员的业务管理；

三、加强营销人员职业操守及行为规范管理；

四、加强营销人员的业务合规性管理。