建信人寿保险有限公司常州中心支公司风险防范的工作报告

第一篇：建信人寿保险有限公司常州中心支公司风险防范的工作报告

建信人寿保险有限公司常州中心支公司风险防范的工作报告

建信人寿保险有限公司常州中心支公司（以下简称“常州中支”）于2011年11月18日正式开业成立，目前主要开展银行代理保险和团体人身险保险业务。建信人寿系中国建设银行的子公司，所以现在银保主要销售渠道是通过建设银行。自开业以来，常州中支一直高度重视合规和风险防范工作，对外坚持以客户需求为导向，按监管机关的相关要求合规展业；对内加强内控体系的建设，根据保险行业监管及总、分公司要求积极落实各项风险管控措施，为公司健康、持续发展夯实基础。根据监管部门的监管精神，以及总、分公司的相关要求，常州中支将治理销售误导工作作为一个核心的专项工作。中支管理层高度重视，认真组织，积极布置，多层次地开展各项工作来做好相关的治理工作。

一、管理层高度重视，加强相关工作的组织领导。2012年始，为贯彻落实全国保险监管工作会议和人身保险业综合治理销售误导工作会议精神，做好人身保险销售误导治理工作，切实保护保险消费者合法权益，按《关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知》的要求及建信人寿保险有限公司总公司和江苏分公司有关治理销售误导的工作要求，常州中支公司成立了以总经理汤文英为组长，中支各部门负责人为组员的常州中支自查自纠工作小组，统一组织规划，协调各方面资源对常州中支已发生的业务展开了全方位的自查自纠工作。在开展自查自纠工作前，常州中支公司组织全体员工认真学习了监管的相关文件，使所有员工认识到治理销售误导工作是关乎整个行业发展的大事，从而统一员工思想、端正员工态度，让全体员工全身心地投入到治理工作中。

（一）销售资格检查情况

中支自查自纠小组，对中支所有的销售人员的从业资格证书进行了检查，经过检查，全部持有有效的保险代理人资格证书，对其中资格证书于半年内将要到期的人员，检查小组已以书面形式提醒其本人进行提前年审。同时检查小组也对与我中支银行保险合作的银行网点进行了检查，经过检查与我中支有合作的银行网点共有98个，均有兼业代理许可证。符合保监和银监要求。

（二）销售培训检查情况

自查自纠小组对中支销售培训进行了检查，按中支销售培训制度要求，各销售部门除了早夕会外，每周不少于一次专项培训。自查自纠小组对培训内容也进行了审核，均符合监管部门的要求。

（三）宣传资料检查情况

中支使用的各项宣传资料和各种宣传用品均由建信人寿保险有限公司总公司统一印制下发，在自查自纠中未发现有违规现象发生。

（四）销售行为检查情况

中支自查自纠小组通过走访网点，抽查客户，组织人员暗访等措施。在对银保业务的销售行为检查中，自查自纠小组发现，中支个别销售人员在对网点人员进行产品培训时，有将保险产品类比银行储蓄产品的行为，自查自纠小组及时进行了整改。由中支风险防范岗专人对该销售人员进行了谈话，指出其在网点产品培训中的错误行为，并再次单独对该销售人员进行产品培训，纠正其对保险产品的错误认识，并再次派专人到该网点进行产品培训，深入细致地将公司产品进行了讲解。中支自查自纠小组高度重视这个个案，对全体银行代理保险部的销售人员进行了再次的产品和销售培训及销售话术合规演练。

（五）客户回访检查情况

我中支所有发生的业务都由总公司400电话回访中心进行电话回访，自查自纠小组按照江苏分公司的统一部署，对回访录音进行了抽查。2012年3月23日常州保险行业协会对我中支的保单电话回访进行了检查，抽查中总的情况是良好的，但是发现个别客户对保险责任和责任免除及犹豫期概念模糊，我中支公司对已经发现的问题，采取再次电话回访、上门约谈客户等方法将暴露出来的问题逐一解决。同时针对这一问题，于2012年3月25日对销售人员进行了再次培训，学习监管部门的相关文件，按照监管要求，要求销售人员在销售中对客户必须知晓的事项必须逐一进行解释。在2012年9月常州保险行业协会再次我对我公司进行了电话回访的抽查工作，此次检查结果良好，未再有问题发生。在2012年整年度工作中，无客户投诉。

（六）销售品质检查情况

我中支公司建立伊始，就根据总分公司相关规定，制定了针对销售品质管理制度，每月中支风险岗都会对当月的销售品质管理进行检查和分析。对将误导宣传、夸大收益、代签名等问题纳入考核范围；建立了对销售误导的责任追究制度，一但发现问题绝不姑息，对当事人将采取降级、处分、劝退等措施。在本次自查自纠中，未发现有严重违规现象。

（七）客户投诉检查情况

针对客户投诉管理，中支按照监管和总分公司的规定建立了电话、柜面和总经理接待日等等多种投诉渠道，建立了完善的客户投诉处理机制，及时受理并处理客户的投诉。中支开业迄今，尚未收到客户投诉案例。

二、在积极开展专项的治理销售误导工作的同时，常州中支管理层高度重视风险防范工作，将其作为公司管理的重要组成部分。常州中支在成立伊始，就按监管部门以及总分公司的要求建 立了运营风险管理体系，采用三道风险防线模式，有效的管控机构的各种运营风险。一是由常州中支各业务部门严格执行公司的制度和流程，来作为公司风险防范的第一道防线；二是由常州中支的风险管理部门-综合行政部，通过执行由总公司和分公司制定的相关企业内控及风险管理政策与流程来指导、监督各运营部门做好相关内控工作，作为公司风险防范的二道防线；三是总公司审计部门将定期对中支公司内控制度的健全性，合理性和有效性进行审计，形成公司风险管理的第三道防线。

针对一、二道防线，常州中支今年主要开展以下工作，来做实相关的风险防范工作。

（一）加强一线部门对风险防范的认识，强化责任感，变被动为主动，使一道防针切实地发挥作用。由于一线业务部门对相关业务流程更加了解，所以业务部门对相关风险的了解务必会比风险管控部门更加准确，但一线业务部门存在风险认识不足的问题，有时会认为风险防范工作与已无关，从而影响了一道防线的管控效果。针对以上问题，常州中支一是通过培训交流，加强一线部门对风险管控工作的认识，使他们意识到他们自身是风险的第一责任人，从而加强他们在工作中的主动性。二是加强一线业务部门对监管和公司管控要求的了解。通过反复学习监管和总分公司的相关文件，提高其风险防范意识。

（二）提高常州中支风险管控部门的专业能力，使二道防线切实发挥监督作用。常州中支的综合行政部为公司的风险管控部门，中支公司的风险管理岗现由综合行政部主管钱强兼任。现阶段，综合行政部通过根据每月的风险事件上报，来指出当月出现的风险点和风险隐患；同时在每周的中支部门主管例会上对风险防范工作进行通报。下一阶段，常州中支风险管控部门将进一步提高专业能力，通过学习运用分公司的风险管控工具，来加强对业务一线部门管控工作的指导和监督，从而真正有效的管控中支机构的各种经营风险。

三、常州中支成立一年多时间，满期兑付的情况尚未有发生。但是本着对公司及客户负责的认真态度，按监管及总、分公司的要求，中支公司设立重大退保应急领导小组，负责重大退保应急处置的决策与指挥，由总经理任组长，中支公司客户服务部、银行保险部、个人业务部、团险业务部、综合行政部等相关部门主管为小组成员。同时也做了群体兑付的应急预案。一旦有紧急情况发生，我们将严格按照预案执行，妥善处理，维护社会安定，保障公司健康、稳定、有序发展。

建信人寿保险有限公司常州中心支公司 2013-3-16

第二篇：行政中心廉政风险防范工作报告

以下提供一篇工作报告给大家参考！

一、党委高度重视，及时进行动员部署。

（一）及时传达学习全市会议精神。8月18日全市廉政风险防范工作会议结束后，我办主要负责同志当天组织召开党委会学习传达会议精神，认真研究了中心组织开展该项工作的落实意见，切实把并对方案制定提出明确要求。

（二）加强组织领导。为推进工作顺利开展，中心成立了由党委书记任组长、党委成员集体参加的廉政风险防范管理工作领导小组，并结合工作分工对分管领导进行了明确分工，领导小组办公室设在综合科，具体配合领导小组承办廉政风险防范管理工作的组织、协调与日常工作落实，确保了分工明确、责任到位。

（三）认真进行了动员部署。8月20日上午，组织召开中心管理办和窗口负责人会议传达学习了全市廉政风险管理工作会议精神，会上印发了开展该项工作《实施方案》征求意见稿，提出了具体目标要求。

二、认真制定实施方案、开展专题宣传教育。

（一）是认真制定实施方案。党委进行动员部署后，党委成员分头组织召开窗口支部党员会议、与党员个别座谈等形式对《实施方案》草案进一步征求了意见建议，先后修改方案草案16处，经纪检组审查通过后，于9月7日印发中心科室和窗口组织落实。

（一）开展专题宣传教育（8月20日至9月10日）。中心党委率先学习领会全市廉政风险防范管理工作会议及市纪委、市监察局《关于开展廉政风险防范管理工作的意见》精神，结合中心实际组织制定具体实施方案。通过召开动员会、开展主题教育、举办专题讲座、开展警示教育等形式，教育引导全体党员干部树立“风险无处不在，风险防范人人有责”的廉政风险意识，增强“思风险、讲自律、尽职责”的自觉性和责任感，为中心开展廉政风险防范管理工作奠定坚实的思想基础，营造讲政治、保廉洁、促发展的良好政治氛围。

三、对照岗位职责实际，科学排查廉政风险节点（9月11日至10月10日）。一是梳理岗位职权。依据中心管理办职能、各窗口职责和市委、市政府有关文件精神，组织对中心管理办及各窗口岗位的职权集中进行梳理和规范，编制职权目录，制定权力运行流程图，做到职权法定、职责明晰；二是层层把关排查廉政风险点（9月20日前）。对每个科室（窗口）、每个岗位、每个环节，按照先岗位自查、再科室自查、后班子研究的程序，广泛征求办事群众和服务对象的意见，逐一排查在履行岗位职责过程中潜在的廉政风险，确保把风险点找全、找准、找实，并填写《岗位廉政风险排查表》。（①岗位自查：科室（窗口）根据岗位特点，对工作职权行使的每个环节可能存在的风险进行自我查找，确定岗位风险点，填写《廉政风险防范管理岗位排查表》，经科室、窗口负责人签字后，于9月20日之前报中心管理办综合科：②分管领导评查：科室、窗口负责人协助中心分管领导对各科室、窗口每个岗位廉政和监管风险自查情况进行评查，并经中心分管领导签字确认；③组织审查：中心管理办廉政风险管理领导小组组织对科室、窗口《廉政风险防范管理岗位排查表》进行统一审核，未通过审查的，由分管领导组织重新实施排查和评查；三是区分风险等级。根据风险发生的机率和危害程度，通过中心干部职工评议、党委集体研究的方式，对各个岗位确定风险等级，并通过层层管理、逐级负责的形式，明确监督责任人。按照违法风险、违规风险、违纪风险三个层级划分为三个级别：对可能产生违法、违纪行为的潜在风险岗位确定为一级风险（中心管理办正职岗位、综合科岗位、中心窗口与经济发展和人民群众生活密切相关审批职能的岗位等）；对可能产生严重违规、违章行为的潜在风险确定为二级风险（中心领导班子副职岗位、业务科室负责人、非具有与经济发展和人民群众生活密切相关审批职能的窗口负责人）；对可能产生轻微违规、违章行为的潜在风险确定为三级风险（中心管理办、中心窗口其他不具备一、二级风险的工作岗位）。风险等级确定后按照政务公开形式通过中心网站公示。四是认真评定风险等级。根据风险点发生的机率大小、可能造成的危害程度，采取了干部职工民主评议、领导班子集体研究确定的方式，最终评定了各岗位的廉政风险等级。在确定廉政风险等级的时候，采取避低就高的原则，有效强化了每个人的廉政风险意识，促使每个岗位的人员都绷紧了廉政风险这根弦，切实增强了廉政风险防范的工作效果。

四、公示风险点排查结果，完善监督措施。

（三）发挥表率作用。领导班子及成员认真履行“一岗双责”，带头参加学习教育活动，带头查找廉政风险点，带头制定和落实防范措施，带头抓好自身和分管范围内的风险防范工作。科室、窗口负责人要自觉为身边同志做好表率，确保中心廉政风险防范管理工作有条不紊和扎实有效地开展。

（四）营造浓厚氛围。通过中心宣传栏、大屏幕、标语牌、网站等多种形式加强廉政风险管理工作的宣传，把开展该项工作与创先争优活动、党员服务目标承诺、争当“党员示范岗”、“党员先锋岗”、争创省级文明单位等活动结合起来，及时发现并大力表彰科室、窗口及党员群众中的先进典型，大力营造讲政治、讲党性和讲廉洁的良好氛围。

第三篇：县公建中心开展岗位廉政风险防范教育

县公建中心开展岗位廉政风险防范教育

活动实施方案

各科室：

根据象纪[2010]15号文件《象山县贯彻全省开展“千局万站优化发展环境”主题活动实施方案的通知》，为切实加强对权力运行的制约和监督，全面提升党员干部特别是领导干部的岗位廉政风险防范能力，建立有效的廉政风险防范管理机制，特制定如下实施方案。

一、指导思想

以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”方针，结合公建中心工作实际，紧抓容易滋生腐败的重点领域、关键岗位和关键环节，以打造“廉洁公建”为目标，以规范和制约权力运行为核心，以落实“查找、建制、教育、监控”四个环节为重点，建立以强化岗位责任为点、以规范工作程序为线、以完善管理制度为面的岗位廉政风险防范机制，建立具有公建中心特色的廉政建设管理体系，为促进我县公共建设管理事业提供更加强有力的政治保障。

二、对象范围

全体干部职工，重点是中层以上干部。结合我中心工作 1 实际，努力查找在各工作岗位中可能出现的五个方面问题，即可能产生的经济问题、渎职问题、失职问题和容易出现的差错问题以及容易疏忽的问题等。

三、活动步骤

（一）教育发动阶段（5月上旬至5月中旬）。这一阶段的主要任务是：对开展岗位廉政风险防范专项活动进行动员部署，统一思想认识，明确活动要求，增强岗位廉政风险防范意识，为顺利开展专项教育活动奠定思想基础。

1、建立组织。成立由主任郑科仁任组长，赖杏女任副组长，各党组成员及各科科长为组员的岗位廉政风险防范专项活动领导小组。下设办公室，由赖杏女同志兼任办公室主任，各科室指定一名业务骨干为办公室成员。

2、制定方案。结合实际，制定开展岗位廉政风险防范专项活动的实施方案，明确活动开展指导思想、对象范围、计划步骤、工作措施等内容，确保活动取得实效。

3、宣传教育。全面部署开展岗位廉政风险防范专项活动，组织学习有关反腐倡廉建设的文件、党风党纪规定，开展警示教育和典型示范教育，围绕“我的岗位廉政风险在哪里”等主题，认真开展岗位风险防范教育大讨论活动，切实提高对活动开展的认识。

（二）查找岗位廉政风险点阶段（5月下旬至6月下旬）这一阶段的主要任务是：重点围绕工程建设、工程变更、征 2 地拆迁、工程招投标、规划设计、土地拍卖、融资储息、大宗物资采购等重点环节和关键岗位，采取自己找、群众提、互相查、领导点、组织评等方法，从岗位职责、业务流程、管理环节、外部环境等方面，全面查找存在的或潜在的岗位廉政风险点，为制定岗位廉政风险防范机制提供依据。

1、个人查找岗位廉政风险。对照个人工作岗位、工作职责、工作实际等情况，认真查找和分析存在的或潜在的廉政风险点，填写《个人廉政风险点调查表》（附件1），经科室领导审核后上报。

2、科室查找廉政风险。各科室根据工作职能和岗位职责，认真组织科室人员查找和分析存在的或潜在的廉政风险点，并经集体讨论后，由科室填写《科室廉政风险点调查表》（附件2），经各分管领导审核后上报。

3、单位查找廉政风险。中心领导班子要查找领导岗位的廉政风险，重点查找和分析在重大事项决策、干部人事任免、重大事项安排和大额度资金使用等方面容易产生腐败行为的廉政风险点，由中心纪检组填写《中心廉政风险点调查表》（附件3）。

（三）制定岗位廉政风险防范机制（7月至8月中旬）。这阶段的主要任务是：针对查找到的岗位廉政风险点，制定完善防范措施，落实工作责任，形成风险定到岗、制度建到岗、责任落到岗的廉政风险防范机制，切实提高全体干 3 部职工拒腐防变、抵御风险的能力，深化系统惩防体系建设。

1、确定各个层面的岗位廉政风险点。在各科室查找分析廉政风险点的基础上，先交各分管领导审核，然后由活动办公室组织人员进行筛选评估后，填写《岗位廉政风险点汇总表》（附件4），并进行公示。根据每个岗位存在廉政风险的大小，确定较大、一般和较低三个等级，实行等级管理、分级负责、有效防控。

2、编写个性岗位廉政教案。一是成立教案编写组。抽调各科室一名业务骨干组成教案编写组，具体负责教案编写工作。二是梳理教案内容。由编写组人员根据查找出来的岗位廉政风险点，结合岗位廉政行为规范和相关的制度要求，从最容易产生腐败和不正之风的环节入手，并结合前面已经形成的具有廉政风险的岗位目录，梳理教育内容，形成岗位廉政教育目录。三是完成教案编写。根据岗位廉政教育目录，将目录内容分解到编写组个人，统一教案编写标准、格式、内容、要求，完成教案编写。

3、建立岗位廉政风险防范机制。对查找出的廉政风险点，制定防范措施，建立起岗位廉政风险防范机制。一是公开岗位权力。对所有的岗位职责、岗位风险点、岗位服务承诺在一定范围内公开，接受内外监督。二是进一步规范岗位工作，明确工作标准和要求，规范工作程序，制定个性廉政规定。三是建立五项管理机制，风险防范预警机制、风险防 4 范承诺机制、风险防范监督管理机制、风险防范考核机制、风险防范责任追究机制，并将各科室和个人对各岗位廉政风险的整改措施落实情况纳入年终干部考评和领导干部述职述廉的范围。

4、做好开展岗位廉政风险防范专项活动总结。在各科室和个人查找廉政风险点，制定防范措施的基础上，进行梳理汇总，形成岗位廉政风险防范机制汇编。各科室和个人对照查找出的廉政风险点和制定的措施，结合个人承诺书、科室责任和党风廉政建设要求以及岗位责任等方面，认真分析活动开展基本情况、取得了哪些成效、存在的薄弱环节，以及下一步改进的措施等，并将活动开展情况总结在8月30日前交活动办公室。

四、工作要求

（一）统一思想，提高认识。开展岗位廉政风险防范专项活动是贯彻落实党的十七大关于反腐倡廉建设要更加注重治本、更加注重预防、更加注重制度建设的重要举措；是打造“廉洁公建”，深化惩防体系建设的重要抓手；是新形势下开展反腐倡廉教育，筑牢拒腐防变思想防线的有效途径。认真积极参加专项活动，形成“人人查找风险、人人公开风险、人人制定措施、人人参与监管”的良好局面，切实强化岗位廉政风险点防范机制构建，确保“在廉政建设上不掉队、一个不能少”。

（二）认真组织，狠抓落实。各科室要认真组织开展岗位廉政风险防范专项活动，科室负责人作为本次活动开展的第一责任人，必须切实履行“一岗双责”责任，按照实施方案要求和方案明确的查找内容，切实把好查找、建制、监控三个重点，每一个环节都认真抓好落实，对认识不到位，敷衍了事的要进行严肃的批评教育，坚决防止查找不深入、分析不具体、措施不得力等现象发生，防止专项活动走过场，确保活动质量。

（三）突出重点，注重实效。要围绕管理抓制度、业务抓规范、风险抓防范，充分发挥主观能动性和创造性，认真查找在履行岗位职责和落实工作流程等重点环节上是否存在风险、存在哪些风险、应该怎样预防这些风险，强化党风廉政教育，切实增强活动开展的针对性、教育形式的多样性、教育结果的长效性。每年一次对岗位廉政风险内容进行补充完善，不断深化防范机制的构建工作，使岗位廉政风险防范机制发挥长效的作用，不断提高全体干部职工拒腐防变、抵御风险能力，全面促进我公建中心各项工作有力推进。

县公共建设管理中心

二〇一〇年四月二十三日