银行同业存款合作协议★

第一篇：银行同业存款合作协议

附2

XX银行

同业存款业务合作协议

编号： 年 字第 号

甲方：XX银行股份有限公司 行（以下称甲方）法定代表人/主要负责人： 职务： 地址： 电话：

乙方： 公司（以下称乙方）法定代表人： 职务： 地址： 电话：

依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，甲、乙双方就（人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成如下协议，共同遵守。账户户名及账号

乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户的户名为：，账号为：（以下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。账户类型

乙方账户性质为（自有资金账户/客户保证金账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明具体账户性质）。利率（本条款中相关名词解释统一见协议第8条）3.1 活期存款

对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形(以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉)：

□ 固定利率：（三者择一）

（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为： 5.5 %；

（2）按分档方式计息，具体地：

1）视存款金额大小，按下列分档方式计息：

存款当季日均余额低于 亿（元/美元/）时，利率为 %；

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于 亿（元/美元/）时，利率为 %；

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于 亿（元/美元/）时，利率为 %；

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于 亿（元/美元/）时，利率为 %；

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/）时，利率为 %；

2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下列分档方式计息：

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于 %时，乙方存管账户资金当季利率为 %；

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于 %时，乙方存管账户资金当季利率为 %；（3）按分段计息方式，具体地：

1）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息： 对于当季日均余额低于 亿（元/美元/）的存款部分，利率为 %；

对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为 %；

对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为 %；

对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为 %；

对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/）的存款部分，利率为 %；

2）对于乙方在甲方开立的账户为第三方存管账户的，视存管资金的摆放比列情况，采取如下分段方式计息：

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于 %时，乙方存管账户资金当季利率全部执行 %；

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于 %时，乙方第三方存管管理账户日均余额的 %资金当季按 %计息，乙方第三方存管汇总账户日均余额减去上述乙方第三方存管管理账户日均余额的 %部分的其余资金当季按 %计息。

□ 浮动利率：（二者择一）

（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为：以存款存期内每日或（填写双方约定的其他日期）有效的（隔夜/ 天/ 个月）（Shibor/Libor/Hibor/Sibor等选择其一）为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或（上浮/下浮）%。

（2）视存款金额大小，按下列分档方式计息：

存款当季日均余额低于 亿（元/美元/）时，利率为: 以存款存期内每日或 有效的（隔夜/ 天/ 个月）

为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或（上浮/下浮）%;存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于 亿（元/美元/）时，利率为:以存款存期内每日或 有效的（隔夜/ 天/ 个月）为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或（上浮/下浮）%。

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/）时，利率为:以存款存期内每日或 有效的（隔夜/ 天/ 个月）为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或（上浮/下浮）%。

对活期存款利率的其他约定：

上述活期存款利率约定有效期为（月/天）。如在利率约定有效期结束之日前，双方均无异议，则有效期自动顺延（月/天）；如在有效期结束之日前，双方达成新的利率约定的，则按新的利率约定执行；如在利率约定有效期结束前五个工作日，双方未能达成新的利率约定，则甲方应将有效期结束后执行的存款利率提前以知会函的形式正式知会乙方，有效期结束后的存款利率以甲方知会函为准。

3.2 定期存款

乙方账户上存款期限为，即从 年 月 日到 年 月 日，对于该部分存款，利率约定为以下情形(以下

两者择一，选择项打勾，非选项打叉)：

□ 固定利率：

乙方账户按以下存款利率统一计息，利率为： %；

□ 浮动利率：

乙方账户按以下存款利率统一计息，利率为：定期存款实际存放日或（填写双方约定的其他日期）有效的 个月/ 天 为基准利率，加/减 个基本点（BPs）；且重定价期限为（天/月/年），或指定重定价日为 年 月 日。双方约定（请填：在或不在）重定价日结息。

3.3 其他特殊期限类存款

双方就乙方账户存款的存期、利率等约定如下： 计息期间及支付方式

4.1同业活期存款计结息。活期存款实行按季结息，结息日为每季度末月的21日，遇利率调整，实行分段计息。

4.2同业定期存款计结息。定期存款按逐笔计息法，采用对年对月对日计算年数或月数，如到期日无对应日期，则以到期当月最后一日为到期日。如到期日非甲方营业日，则乙方可于到期日之前最后一个甲方营业日办理定期存款支取手续，支取当日与实际到期日间的应计利息在定期存款利息中扣除，并且利随本清。

人民币定期存款不得部分提前支取，需全额提前支取时，按照起息日中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。定期存款到期不

办理自动转存，到期乙方不支取，逾期部分按到期结息后新的起息日当天中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。

外币定期存款若全部/部分提前支取，则提前支取部分按起息日当天甲方挂牌的外币小额活期利率（如遇利率调整应分段计息）或双方协议的如下利率 计息。外币定期存款若逾期支取，则正常存期内的执行利率采用到期支取利率，逾期期间的执行利率按起息日当天甲方挂牌的外币小额活期利率（如遇利率调整应分段计息）或双方协议的如下利率 计息。

对于外币定期存款在重定价日进行过结息的，如在重定价日之后发生部分提前支取或全部提前支取，则须根据部分提前支取或全部提前支取的利率水平重新计算乙方在存期内实际应得利息，甲方在向乙方支取存款本息扣除相应的利息差额。

外币同业定期保证金存款不得部分提前支取，需全额提前支取时，按起息日当天我行挂牌外币小额活期利率计息（如遇利率调整应分段计息）。外币同业定期保证金到期不办理自动转存，到期不支取，逾期部分按到期结息后新的起息日当天我行挂牌外币小额活期利率计息（如遇利率调整应分段计息）。

双方应按有关规定及时对账。本协议有关存款的规定，与相应的存款证实书记载的内容不一致的，以存款证实书记载的为准。销户处理

本协议开始履行后，若乙方需要销户，必须向甲方提出书面销户通知，并办理销户手续。

乙方申请销户时，如乙方账户中尚有定期存款未到期的，视为全额提前支取，对于该等存款，按上述4.2条款关于定期存款提前支取的规定处理，或按双方下列具体约定处理： 保密条款

甲乙方均对本协议的内容负有保密义务，任何一方未经对方的书面同意，不得将本协议的内容透露给第三方，法律法规另有规定或者监管机构另有要求的除外。本条款不因本协议的终止而失效。专有名词解释

8.1 本协议所指的“第三方存管业务”、“第三方存管管理账户”、“第三方存管汇总账户”和甲乙双方于（填入日期）签署的《客户交易结算资金第三方存管协议》中的“第三方存管”、“管理客户交易结算资金管理账户”、“管理客户证券交易结算资金汇总账户”具有相同含义。

8.2 本协议中“摆放比例”由如下公式计算得到：

乙方存管资金当季摆放比例＝乙方第三方存管汇总账户当季日均余额/乙方第三方存管管理账户当季日均余额 适用法律及纠纷的解决

9.1 本协议的订立、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律，甲乙双方的权益受中华人民共和国法律保障。本协议未尽事宜，按人民银行关于同业存款利率的有关规定协商确定。

9.2 甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，由双方协商解决。协商不成的，任何一方可以(以下二者择一)：

□向甲方所在地有管辖权的人民法院起诉。或 □向 仲裁委员会申请仲裁。10 其他

本协议不得质押，且不具存款事宜以外之任何证明作用。另行约定事项： 12 本协议自双方法定代表人/主要负责人或授权代理人签字并加盖单位公章之日起生效。本协议一式

份，双方及 各执一份。

甲方： 法定代表人/主要负责人 或授权代理人签字：

（盖章）日期：

乙方：

法定代表人或授权代理人签字：（盖章）日期：

第二篇：同业存放(存款)协议

同业存放（存款）协议

协议编号：

甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授权委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授权委托人）：***** 根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，甲、乙双方本着平等互利，恪守信用的原则，经协商一致，达成以下同业存款协议，共同遵守：

第一条 双方承诺

（一）乙方是经批准合法成立并存续的金融机构，乙方对甲方按本协议存入的款项应按规定办理相关手续并运用。

（二）乙方承诺本协议项下甲方存入乙方的资金不会用于与国家产业政策、宏观调控政策及中国人民银行相关文件规定相违背的项目。

（三）乙方在存款到期日及时归还本金和利息。

（四）当发生影响资信的重大事件时，乙方承诺在该事件发生之日起五个工作日内以书面方式告知甲方，重大事项包括：

1.对乙方有重大影响的外部政策变动； 2.财务收支能力发生重大变化； 3.涉及重大诉讼、仲裁案件；

4.其他对到期偿还可能产生影响的重要事件。

乙方承诺上述对甲方披露的信息真实、准确、完整、及时。甲方有权针对乙方披露的信息对乙方进行实地核实，乙方承诺予以配合。

第二条 同业存款金额、期限及利率

（一）存款金额:人民币（大写）：****万元整(小写)：******.00

（二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同业存款时，应提前二个工作日通知乙方，存款利率按支取日人民银行挂牌公布的超额准备金利率执行。

第三条 账户信息 户名：***** 开户银行：*********** 资金账号：****** 甲方指定自身存款账户，用于资金到期回划： 户名：******************** 开户银行：****************** 资金账号：************************* 同业存款的本息一律采取转账结算，通过人民银行大额支付系统汇款。在汇款途径调整时，双方有相互告知的义务。

第四条 利息支付和返还

（一）自甲方资金到达乙方指定账户之日起开始计息，利息支付采取以下方式中的第（1）种方式。

1.按利随本清方式结算存款本息。

2.乙方于 年12月20日结算利息一次，协议到期日结清余下的本息。3.按季度支付利息，协议到期日结清余下的本息。

（二）如遇到期日为非正常营业日，则顺延至下一工作日，按实存天数计息，利率仍按本协议利率执行。

(三)计息方式: 利率/360天*本金*实存天数。第五条 协议的变更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自变更或解除协议，如需变更或解除本协议，应经双方协调一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本协议依然有效。

（二）甲方自协议生效之日起十日内未向乙方提供资金，甲乙双方均有权提出解除协议；自解除协议的书面通知到达对方时起，本协议解除。乙方有权按照本协议第六条第三项的约定要求甲方承担违约责任。

第六条 违约条款

（一）乙方逾期不能支付本金和利息，应按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，按日万分之五的标准向甲方支付违约金，支付时间至本息全部清偿日止。

（二）乙方若没有按照本协议的约定接受甲方资金，每逾期一日，应向甲方支付拒收金额日万分之五的违约金，支付时间至双方同意终止协议日止。

（三）甲方未按双方规定向乙方提供资金，每逾期一日，应向乙方支付应付金额日万分之五的违约金，支付时间至双方同意终止协议日止。

第七条 争议解决

双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向合同签署地人民法院提起诉讼。

第八条 通讯、联络方式

甲方与乙方之间有关本协议的任何通知应通过专人送达或特快专递方式邮寄。专人送达自另一方签收之时视为送达；特快专递至邮寄投递自另一方签收之时视为送达。

双方的通讯地址及联系方式如下：

甲方通讯地址：*********************** 邮编：********** 联系人：***** 电话:******** 传真:************* 乙方联系地址：************************ 邮编：***** 联系人： **** 电话:************* 手机:**************** 一方通讯地址及联系方式变更，应立即书面通知另一方。第九条 协议的生效及其他

（一）本协议书自甲、乙双方法定代表人或委托授权人签字并加盖公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同业存款本息之日止。

（二）本协议未尽事宜，由甲乙双方另行协商并签署《补充协议》，《补充协议》是本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。

（三）本协议正本一式贰份，甲、乙双方各执壹份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人签字： 法定代表人签字：（授权委托人）（授权委托人）

*****年***月***日 ****年***月***日

第三篇：银行同业存款管理办法

**银行同业存款管理办法

为规范同业存款管理，明确同业存款部门管理职责和流程，特制定本办法。

第一章 概念和分类

第一条 同业存款是银行和非银行金融机构（国有或股份制商业银行、信用社以及财务公司、保险公司、信托公司等）在我行开立账户并办理的存款业务和我行在其他金融机构办理的存放同业业务。

第二条 按照不同的标准，同业存款分为以下几类：

（一）按照用途分为同业一般存款和同业清算存款；

（二）按照币种分为人民币同业存款和外币同业存款。

第二章 职责分工

第三条 同业存款的管理部门是综合计划部，财务会计部、资金营运部、国际业务部。综合计划部负责同业存款的权限审批；财务会计部负责同业存款的账务处理；资金营运部负责人民币同业存款的头寸管理；国际业务部负责外币同业存款的头寸管理。

第四条 总行资金营运部和各支行是负责人民币同业存款的营销部门，资金营运部负责区外金融机构人民币同业存款营销工作，并与各支行协调区内金融机构的人民币同业存款。此外，资金营运部根据总行审批意见办理存放同业业务。

第五条 总行国际业务部和各支行是负责外币同业存款的营销部门，国际业务部负责区外金融机构外币同业存款营销工作，并与各支行协调区内金融机构外币同业存款。

第六条 同业存款开户和销户需上报综合计划部，同时向财务会计部、资金营运部（人民币同业存款）、国际业务部（外币同业存款）报备。

第三章 利率管理

第七条 同业清算存款按照中国人民银行发布的超额存款准备金利率计息，遇中国人民银行调整超额存款准备金利率做相应的调整。

第八条 小额同业一般存款原则上不高于人民银行发布的法定存款准备金利率计息，遇中国人民银行调整法定存款准备金利率做相应的调整。1000万元以上大额同业一般存款的金额、期限、利率须经总行层级审批。

第九条 等额外币同业存款办理条件及流程比照人民币一般存款相关条款执行。

第十条 存放其他金融机构的一般存款由资金营运部发起，金额、利率、期限条款按总行审批意见执行。

第四章 权限管理

第十一条 同业存款的权限管理按照权限级次分别是综合计划部、主管行长、行长和行长办公会议。

第十二条 同业清算存款金额在200万元以内由支行自行办理，200万元以上需报备综合计划部。

第十三条 大额同业一般存款的金额、利率权限审批:

（一）金额1000万元（含）以内，由综合计划部审批；

（二）金额1000万元至5000万元之间的由主管行长审批；

（三）金额5000万元至1亿元之间的由行长审批；

（四）金额1亿元以上的由行长办公会议审批。第十四条 本办法自发布之日起实施。

第四篇：协议存款和同业存款的异同比较

事件背景：中国银行业协会近日召集相关会员行研究银行存款自律规范措施，不少银行业界人士及金融领域专家学者认为，从维护公平竞争金融市场秩序与国家金融安全计，应将“余额宝”等互联网金融货币基金存放银行的存款纳入一般性存款管理，不作为同业存款，按规定缴纳存款准备金。这个建议的背景是：以前保险是金融机构存款的大头，银行拉存款要找保险，保险一般存协议存款，缴准备金；货币基金起来后，银行拉存款找货币基金，计入同业存款，不缴准备金。

协议存款和同业存款的异同比较

一、定义

狭义的协议存款指商业银行根据中国人民银行或中国银行业监督管理委员会的规定，针对部分特殊性质保险资金开办的存款期限较长、起存金额较大、利率、期限、结息付息方式、违约处罚标准等由双方商定的人民币存款品种。

狭义的协议存款定义最早来自于《关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函》(银函〔1999〕338号)。与一般性存款最大的不同点在于：保险公司协议存款仅限于商业银行法人对中资保险公司法人办理，且协议存款期限仅限于5年以上(不含5年)，5年期以下(含5年)存款仍按同期同档次法定存款利率执行，协议存款最低起存金额为3000万元。该类存款可作为存款类金融机构的长期资金来源，不属于同业存款，应计入存贷比指标。协议存款可以提前支取，其协议存款凭证可用做融资质押物。

同业存款是指有金融机构许可证的单位在银行的存款。包括其他商业银行、政策性银行、邮政、证券公司、信托、期货、住房资金等。如余额宝的资金最终通过银行的对公存款和同业存款科目存放在银行。

广义的协议存款就是指同业存款，两者在合同上都体现为“协议存款”，那是因为两者都是存款人和存款银行进行协商确定的。

二、如何界定存款性质——看资金的本质

如何界定存款的性质，取决于其存款来源资金的本质。例如基金公司：基金公司管理的资金来源是众多的小额投资者，其资金属于有金融机构许可证的存款，因此只能做同业存款。对于基金公司自有资金，目前每家基金公司自有资金一般只有1-3亿，少数达到5亿，由于规模较小，目前尚无限制规定属于何种存款。

再如保险公司：保险资管受托管理的保险公司资产，可以做保险公司协议存款，因为来源是保险资金，这笔存款应该被归入一般性协议存款。除此之外，险资还能做普通定期存款(普通定期存款不议价，按挂牌利率存，一般在预期降息前快速做大存款规模时常用这种)。保险资管管理的资金同时还包括了年金户，资管公司资本金和保险资管发行的理财产品，这三种资金由于不属于保险资金，只能做同业存款，比如很多保险公司发行的存款系列理财产品。

三、操作手法和定价基准不同

险资的协议存款利率在双方商议确定后，在该协议存款到期前，一般无法跟随基准利率进行调整，以固定利息为主。而且理论上来说，协议存款是不能在到期前提前支取并利率不变的，提前支取这个条款常见于基金的同业存款，尤其是货币基金，因为根据证监会的文，可以不计入30%的存款比例。

养老保险的协议存款的定价基准随基准利率变动而浮动，这里的基准利率是指储蓄存款利率。中国人民银行在关于办理养老保险个人账户基金协议存款的通知里规定，基准利率为协定整存整取储蓄存款利率。在双方商议确定协议存款利率后，该协议存款到期前，如遇人民银行向上调整基准利率，协议存款利率自利率调整之后分段计算。若人民银行向下调整基准利率，协议存款利率不调整。

同业存款的定价基准参考shibor，还有各家商业银行资产负债部FTP给出的定价。定价的关键在于各家行的FTP如何进行运作，如果资金中心与业务经营单位FTP价格不高的话，存款价格通常议价的幅度提不上去，尤其是大型银行。

四、作用不同

从银监会考核的角度来说，同业存款和协议存款最大的区别是，同业存款不计入贷存比考核，但是协议存款纳入贷存比考核。协议存款有降低存贷比、扩大存款规模的好处，所以可以看到一般银行在月末考核贷存比的时候，比较需要协议存款。同业存款的作用一般是两种，一是作为准备金，二是用来配备同业资产来补充头寸，因此可以视同银行的现金资产。

(本文作者周文渊：国泰君安证券固定收益业务资管管理人、固定收益部研究主管。)

第五篇：03 金融机构同业存款协议

编号：

金融机构同业存款协议

甲方：

乙方：浙商银行股份有限公司 分（支）行

为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，于 20 年 月 日在【 】签署本协议。具体内容如下：

一、账户信息

甲方在乙方开立资金存款账户用于资金存放。该账户信息如下： 户 名： 账 号： 开户行：浙商银行股份有限公司 分（支）行

二、存款金额、种类和利息 1.2.存款币种：。存款种类选择以下第 种方式：

（1）活期存款。（2）定期存款：

金额（大写）（小写）。存款期限自 年 月 日（起息日）至 年 月 日（到期日）。【A.到期日若遇法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日。】【B.到期日若遇法定节假日，则提前至节假日前一银行工作日。】 3.存款利率选择以下第 种方式：（1）固定利率，按年利率 %执行。

（2）固定利率，按参考利率加/减 BP确定，执行年利率为 %。

参考利率：存款起息日当天中午12：00路透相关页面公布的、期限

第1页

为 的SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR利率。（3）浮动利率，利率按以下方式确定：

利率按 □月 □季 □年 浮动。每期利率按每个利率重新定价日的参考利率加/减 BP确定，首期执行年利率为 %。参考利率：每个利率重新定价日当天中午12：00路透相关页面公布的、期限为 的SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR利率。利率重新定价日：第一个利率重新定价日为存款起息日。按月/季/年浮动的利率重新定价日为存款起息日对月/季/年的对应日（若无对应日或遇法定节假日顺延至下一银行工作日）。

（4）其他： 4.计、结息

（1）活期存款。按日计息，按季结息，每季度末月的20日为结息日,未到结息日结清的，计息采用积数计息法（计算公式：利息=累计计息积数<每日余额合计数>×日利率;日利率＝年利率÷360，港币、英镑按365天），按照实际天数进行计算。

（2）定期存款。利随本清，于到期日或提前支取日随本金一次性支付。甲方到期支取、提前支取均采用逐笔计息法（计息公式：利息＝本金×实际天数×日利率;日利率＝年利率÷360，港币、英镑按365天）计息。

（3）【A.若遇法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日付息。】【B.若遇法定节假日，则提前至节假日前一银行工作日付息。】

三、资金划汇

甲方应确保于交易当日【16：00】前将存款本金足额存入本协议第一条提及的账户，并有权要求乙方在资金到账后出具同业存款凭证。外币存款也可以由双方互发MT320电文确认。

四、存款支取

1.本协议项下的存款支取系指存款人自己划转、行政或司法扣划、存款人的担保权利人或债权人行使权利导致资金划转，或者其他依法被视同支取的情形。

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2.甲方因特殊原因需提前支取全部或部分定期存放款项的，应提前3个工作日通知乙方，经乙方同意后方可提前支取。

但是，若乙方出现未按期支付本息等违约事项或其他事件（包括发生挤兑、财务状况或清偿能力严重恶化、涉及可能影响甲方存放的资金安全的重大诉讼或违规等重大事件），甲方有权提前支取而无需征得乙方同意，但应提前3个工作日通知乙方。

3.定期存款提前支取的，提前支取的部分按本协议约定的替代利率计息，其余部分（如有）按原约定利率计息。

定期存款到期不自动转存，到期后按照本协议约定的替代利率计息。

本协议约定：替代利率按照提前支取日或到期日当日中国人民银行公布的同币种单位小额活期存款利率确定。

五、本息支付

本协议项下人民币存款的本金和利息用人民币支付。

外币存款的本金和利息用外币支付。外币存款销户时，若税后本息合计金额尾数为银行无法支付的辅币，按销户日该币种兑换人民币的现钞买入价将金额折算人民币金额支付。

六、查询安排

对于甲方存入乙方的资金，甲方及其上级行有权主动查询该笔资金的有关事项，乙方有义务接受甲方及其上级行的查询安排。

查询事项包括：资金存放营业网点查询、账户余额对账单、重要单证核实、印章印模核实等。

七、账户信息核对

双方应定期对账，对账过程中，如发现不符，双方应积极配合，及时处理有关差错。

八、声明与保证

1.本协议任何一方声明并保证：

（1）该方具有完全适当的资格与能力订立及履行本协议，并已办妥对该方而言属于必要的授权、批准、备案等相关手续，代表该方订立、履行本协议的签署人及其他有关人员已获该方充分有效的正式授权；

第3页

（2）该方订立及履行本协议，并不违反任何管辖该方或其资产的法律法规、行政/司法命令、裁决的规定，不违反其公司章程及其他组织性文件，且不违反任何约束或影响该方或其资产的协议或承诺。

2.甲方保证本协议下的存款本金是其合法所有的资金，依法可以用作本协议下的同业存款，订立和履行本协议不违反行业监管法规、规章、规定及监管机构的要求。

九、保密

甲乙双方对于本协议及与本协议有关的事项承担保密义务，任何一方未经对方书面同意，不得将本协议有关事项向第三方披露，但是因以下情况所进行的披露除外：

（1）该等资料和文件可由公开途径获得或者该资料的披露是法律法规要求；（2）根据双方需要遵循的银行业或者其他监管机构的指令或要求披露该等信息；

（3）向法院或者根据任何诉前披露程序或类似程序的要求，或根据所采取的法律程序所进行的与本协议有关的披露。

（4）依照其上市地证券交易所的上市规则披露该等信息；

（5）基于正常业务需要向其董事、管理人员、员工或与本协议有关的专业顾问披露该等信息。

十、税费

甲乙双方应各自承担其在本协议项下应缴纳的税费。根据法律法规的规定或税务机关、外汇管理机关等国家机关指令或要求，乙方有义务代扣代缴存款人承担的税费时，乙方有权从甲方在乙方开立的任何存款账户或/及乙方应付给甲方的任何款项中代扣代缴，但乙方应根据有关规定通知存款人或向存款人提供扣缴凭证。

十一、违约责任

乙方应及时向甲方支付存款本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，对于尚未支付的本金和利息应按照延期支付的实际天数，按日利率万分之 向甲方支付违约金。

十二、协议的变更

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本协议有效期内，甲、乙双方任何一方均不得擅自变更协议条款，如需变更本协议的，应经双方协商一致并达成书面意见，未达成书面意见之前，本协议各条款依然有效。

十三、法律适用

本协议适用中华人民共和国（为协议之目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区）法律，并依其解释。

十四、争议解决

双方同意本协议项下的任何争议应首先通过友好协商解决，双方协商不成的，按以下第 种方式解决：

（一）向 住所地人民法院起诉。

（二）提交 仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议部分的条款仍需履行。

十五、协议的生效、终止及文本

1．本协议自双方签章之日起生效，并自甲方全部支取本协议项下存款本息之日自动终止。

2．本协议以中文书立，正本一式 份，甲、乙双方各执 份，每份均具有同等法律效力。

十六、特别约定

甲乙双方特别约定：。若特别约定与本协议其他条款的约定不一致，则以特别约定为准。

（以下无正文）

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本页为《金融机构同业存款协议》之签署页

甲方

（签章）

法定代表人（负责人）

或授权代理人（签章）：

乙方

（签章）

法定代表人（负责人）

或授权代理人（签章）：

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