工行案件防控__从我做起

第一篇：工行案件防控__从我做起

工行青年路支行企业文化核心理念案例

理念分类：风险理念——“违规就是风险，安全就是效益” 案例题目：案件防控 从我做起 从大家做起

题记：安全既是农业银行事业发展的“生命线”，更是效益创造的本源。要我们每一位员工树立安全意识，在努力拓展业务的同时，切实减少经营管理中的各种损失，实现风险最小化。

2011年2月28日，一辆警车呼啸而至，停在农行西虹东路分理处门前，随后，一名中年年资被民警和我分理处员工扭上警车，围观的群众对突入起来的变故议论纷纷。原来，这名中年男子持伪造身份证件冒领存款，在我分理处冒领存款时，被我分理处工作人员识破，杜绝一起案件的发生，保护了储户的利益。

 案件经过

2011年2月28日，人们还沉浸在新年的喜悦中，由于西虹东路分理处属于市场网点，来办业务的客户并不是很多，工作人员正在有条不紊地办理各项业务。下午四时许，一位客户持定期一本通到我网点六号柜台办理定期存款支取业务，金额：20500元整，柜员沈燕如往常一样要求客户出示有效身份证件，并进行联网核查。联网核查结果显示核对一致，但沈燕并未就此为客户支取存款，而是拿起身份证件进行仔细核对，沈在对其身份证审核过程中发现，该男子神色慌张，形迹可疑，而且所持身份证件重点地方与正规身份证件不同，于是向该分理处会计主管王建华暗使眼色，要求授权，同事“热情”向来人解释：“因为提前支取，需要主管审批，麻烦您稍等片刻。”在设法稳

住中年男子的同时，会计主管迅速在后台联网核查系统进行核对，照片显示非本人。会计主管王建华通过其对身份证件的辨别能力，判定这是一张伪造的身份证。会计主管及时的向行领导请示启动应急预案。一方面稳住客户，同时向华凌市场南湖南路派出所拨打紧急电话，协助民警将其扭送至派出所。当时正在我分理处营业大厅办理业务的其他客户对这一过程浑然不觉，当看到公安人员和农行员工将该男子押上警车时，才知道身边刚刚发生惊险一幕。

 案件启示

这个案件金额不大，作案手段也比较容易识别，但还是有很多地方值得我们深思，为今后的案件防控工作总结经验。

1、加强员工案件防控意识

这是一笔再普通不过的业务了，柜员每天都会办几十笔这样的存取款业务，我们的柜员和会计主管每一笔都要保持高度的警惕性和责任心。如果沈燕不仔细的看客户的证件？如果沈燕在联网核查一致的情况下放松警惕？如果沈燕想草草了事将证件还给客户？这起案件就会在我行发生，可是她没有，正是她这种对客户高度负责的敬业精神、高度的警惕性才避免了案件的发生。因而，加强员工的案件防控意识迫在眉睫！

2、配备身份识别仪器装配

会计主管王建华凭借其对身份证件较强的辨别能力识别出假证件，但并非所有的柜员、所有的会计主管都具备这样的能力。因而在柜台上配备身份证识别仪器十分必要，也是杜绝此类案件发生的有效

手段。

3、营造全辖风险防范氛围

风险防范不是一家支行、一个网点就能做好的，此客户所持存折在某支行网点办理，如果这个客户到其他网点办理？如果其他网点工作人员放松警惕？那么后果不堪设想。因而营造全辖风险防范的氛围十分必要。

4、严格按规章制度办理业务

客户所持定期属于跨网点提前支取，按照临柜业务操作规程，客户必须出示身份证件，沈燕正是严格按照规章制度办理业务，才成功制止案件的发生。因此柜员应该严格按照规章制度办理业务，严格控制风险点。

正是该行平时注重案件学习及内控分析，注重培养柜员应对突发事件处理能力，柜员才能在繁忙的业务处理中仍然抓住“细枝末节”，成功堵截了这起假存单冒领事件的发生，保护了客户资金安全，维护了锡州农商行的良好社会形象。

只要我们提高警惕、严格按照规章制度办理业务，树立“违规就是风险，安全就是效益”风险理念，就能将不法分子扼杀在萌芽当中，用法律的武器给予其痛击！

案件防控，从我做起，从大家做起！

第二篇：《案件防控 从我做起》

《案件防控 从我做起》

本周根据个金部的布置，分理处开展了案件防控 从我做起的讨论。通过讨论我们深切的感受到案件防控在银行业务开展和内部管理中的重要性。商业银行要依靠信誉来求得生存和发展，案件的发生不仅给银行造成经济上的巨大损失，也会带来不良的社会舆论评价。发生案件本身就说明银行在经营管理方面出现了问题，案件多发会导致社会上对本行整体评价的下降，如果不加强案件防控，会使投资者失去信心，储户不再放心存款，最终银行就会失去赖以生存发展的基础。因此我们必须认清形势、明确开展案件专项治理、防范操作风险是建立我行风险管理长效机制的必需，是维护我行自身稳定健康发展迫切需要。

我们发现案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识，都能遵章守纪，案件防控工作就会事半功倍。作为一名银行员工，每天接触的是大量的现金、重要凭证，客户信息等重要事物。如果不提高个人思想品质，在工作中严格执行规章制度，并加以各类必要的监督，案件的发生就会无法控制。个人犯案会给自身，家庭，集体，国家带来严重伤害。

天网恢恢，疏而不漏，作奸犯科的人必将会受到法律的严惩。千万不要带着侥幸心理，铤而走险，结果必定是受到法律的制裁，最终陷入痛苦的深渊。作奸犯科是愚蠢的，短暂的成就和挥霍不法所得的幸福，最终会给自己和亲人的带来无尽的痛苦。所谓“君子爱财，取之有道”，只有通过遵章守纪，辛勤劳作而获得的财富，才能用的安心幸福。

1分理处

2008年7月21日

第三篇：案件防控从我做起

案件防控，从我做起

前段时间，总行对我们全体员工进行了案件防控培训，通过学习，我对案件防范的重要性和必要性有了更深的认识。作为一名银行一线员工，合规建设需要我们身体力行，从工作的每一个细节落实执行。

首先，作为银行员工需要提高风险防备意识。商业银行需要依靠信誉来求得生存和发展，案件的发生不仅给银行造成经济上的重大损失，也会带来不良的社会舆论。案件多发会导致社会上对本行整体评价的下降，如果不加强案件防控会使投资者失去信心，储户不再放心存款，最终银行就会失去赖以生存发展的基础。因此我们必须认清形势，明确开展案件防控工作，防范操作风险和道德风险。这是建立我行风险管理长效机制的必须，也是维护我行自身稳定健康发展的迫切需求。

其次，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识，都能遵章守纪，案件防控工作就会事半功倍。作为一名银行员工，每天接触的是大量的现金、重要凭证、客户信息等重要事物，如果不提高个人思想品质，在工作中严格执行规章制度，并加以各类必要的监督，案件的发生就会无法控制。个人犯案会给自身、家庭、集体、国家带来严重伤害，天网恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必将受到法律的严惩；千万不要带着侥幸心理铤而走险，结果必定是受到法律制裁，最终陷入痛苦的深渊。“君子爱财，取之以道”，只有通过遵章守纪，辛勤劳作获得的财富，才能用得安心幸福。

合规是员工利益的最好守护神。任何违规违纪行为，到头来只能是害人又害己。案件防控需要同事之间在日常工作中相互监督、相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，救其于危困。在日常工作中，每位员工对案件防控都要有充分的认识，通过加强自身岗位责任感、风险防范意识、集体荣誉感、团队协作意识，使我们银行能得到健康长久的发展。

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断地学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对照有关金融法规、银行规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。

通过本次的培训学习使我体会到案件防控、合规文化建设需要我们每位员工从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效的目标。相信我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同创造出一个和谐、合规的工作环境，取得合规文化建设活动的成功，最终带来的必将是银行健康长久的发展。

第四篇：防案件从我做起

案件防控从我做起

近段时间联社监保部组织全辖员工对案件防控工作的专项学习和会计科对两起案例的认真总结，本人对案件防控工作的重要性和必要性有了更深一层的认识和理解。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。案件防控的工作关键点在于落实到每一位员工，只要我们每一位员工都树立案件防控意识，都遵章守序，案件防控工作就会事半功倍。要做好案防工作，首先要从自身做起。

首先，加强员工遵章守纪意识，提高员工思想教育水平。信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

其次，加强员工业务知识学习，千方百计提高业务人员的综合素质。从江西省鄱阳县案件来看，员工未按操作规程办理业务，会计主管对特殊业务审核部严格，未按规定执行银企对账制度，员工业务素质低下，不认真履行岗位职责，不认真核对帐务，轻易放松了原则要求，为他们的作案提供了方便之门。作为金融企业,必须加强专业知识的培训和岗位职责的培训力度，切实提高业务人员的综合素质，提升员工的合规操作意识。将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态，不给犯罪分子留下可乘之机。

最后，案件防控工作是一项长期而艰巨的工作，持之以恒才能得到有效的目标。工作中加强合规意识、法律意识以及思想道德教育，树立“安全就是效益”的风险意识。在今后的工作中，要做到尽职尽责,坚决按照操作规程办理每笔业务,做好监督工作。结合自身岗位的实际情况，通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣。自我约束，提高防范意识，谨守岗位，走好自己的路,当好信合一员兵。珍惜自己的岗位，把握好自己的人生目标。并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确努力方向，从我做起，远离案件。

杨安镇信用社

陈晓杰

第五篇：心存戒律,银行案件防控从我做起

心存戒律，案件防控从我做起

作为一名银行一线员工，合规建设需要我们每一个员工身体力行，从工作的每一个细节落实执行。通过这次学习，我进一步认识到案件防控的必要性和紧迫性。案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：

第一、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。

第二、给银行业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。

第三、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个朝气蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

第四、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。

心存警钟、认识危害，才能懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感。严于律己，绝不涉及案件，心存清规戒律，把“出淤泥而不染、濯清涟而不妖”作为自己最崇高的职业信念。

其次，在容易引发案件的环节多加注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理。而在会计方面，银行与企业的对 账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于危困。

此次“正风肃纪 勤业守廉”主题教育，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。