解秘代客理财个人操盘手流行中国股市(精)

第一篇：解秘代客理财个人操盘手流行中国股市(精)

解秘 代客理财个人操盘手流行中国股市 本报记者 晓天

股市下跌，散户尽折腰~近几年来大盘指数震荡下跌，习惯了炒题材股的王先生，六百多万的股票被套在股市里，眼看着自己的资金持续下跌，资金缩水，王先生毫无办法，一次高中同学聚会上，和当年的同桌季先生提起自己股票投资的失利和无奈；谈起股票，季先生说自己去年拿100万委托一个职业炒股的私募操盘手成先生进炒作，在大盘从2200点跌到1980点的3个多月的过程中，股票账户还赢利了35%。季先生对自己账户上的收益表示惊奇和满意的同时也将吕先生介绍给了同学王先生。

之后，王先生亲自见了那位操盘手操盘手成先生，两天后，决定把自己的账户和密码交给了这位私募操盘手，由他代为炒股。双方签订合同，赢利部分五五分成分成。并且盘手成先生不承诺保本。

采访中，王先生对记者说，自己也炒股不下十年，总体依然亏损。也曾读了许多股票的书，从江恩理论到波浪理论，甚至证券从业考试的书也读过，参加了各种学习班花费不菲，但自己炒股依然看不准走势，拿不准个股。有时辛苦选股买入即下跌，咬紧牙关守住的股票放弃后就涨停。“这种活不是散户干的。”这个从散户做到操盘手的爱买网操盘手成先生说，“没经过刻苦训练的散户，很难有好的心态和技术，加上散户的主观意识太强影响客观分析，没有成熟的获利方式，亏损是最正常的结果。”

“如果亏了本钱怎么办？”记者问。

“炒股有风险嘛，但是亏损的概率是很低的。而且我亏钱，一分收入没有是小，损失了信誉是大。”爱买股票分析网成先生说。

据记者从多家证券公司了解到，目前市场上这种“委托理财”很多。成先生说：“几乎每个地区和投资品种都有类似的代客理财操盘手。”

私募行规“解密”

记者采访多家私募了解到，目前在这个行业中普遍采取五五分成，即在约定时间内获得的利润，委托方受托方拿一半，而信誉高或者承诺保本的私募，操盘手的分成将会更高。大部分私募对记者采访都很警惕。什么可以公开什么不可以公开，采访前都要约定好。比如资金量、持仓股票、收益，这些都属于他们的机密。

他们一般都注册投资公司或者网站，但在做这种业务时，都强调是个人行为，是个人的代客理财行为。

他们的客户来源多种多样。委托者身份主要有企业主、社会名流。来自深圳和内地各城市。他说，这些客户当中，有的是新股民，炒股一两年了连股市的基本知识都不具备，甚至怎么操作股票软件都不很熟悉。也有很多是老股民。

在成先生的操作室里，几台电脑桌面上有十几个证券公司的交易平台。为了不混淆，他把每个客户所在的证券公司、交易账号、密码记在一个本子里，还对这些信息的密码做了特殊的符号加密，保证在需要的时候能立刻找到，并且即使丢失也不会被人用密码登陆，操作上偏于短线，看大势以中线为基础，紧盯股票池中的板块轮动。

和其他私募一样，他跟客户的约定中不承诺保本。记者见到的合同上有如下规定—— 乙方本着“诚实信用，勤勉尽责”原则，以专业知识和技能为甲方提供投资顾问服务。服务内容包括：分析研判市场趋势、调研精选投资标的、制订投资策略计划、识别控制投资风险。

甲方同意就乙方提供的顾问服务支付报酬。甲方支付乙方收益的 50% 作为投资顾问的业绩报酬，每月结算支付。

风险条款：股市存在诸多不确定性，今年市场存在大幅波动的风险„„乙方已向甲方充

分说明了证券市场的风险性，甲方已充分了解并愿意承担相应的投资损失风险。

记者在其他私募那里见到的条文与此大同小异，说明整个行业已经有了一定的行规。“不对客户承诺保本，对客户是不是不公平呢？”记者问。

成先生说，自己在接待每个客户时都充分说明风险，对方要有相应的风险承受能力才接受。

从事这一行也有风险。他说自己2013年帮一个客户用100万元炒A 股，才1个月多一点就赚了30%，但对方随即修改了密码，令他颗粒无收。但他说自己从事私募以来，只碰过这一单，由于对方身在外地也无暇追讨了。

私募的选择和辨别 的首席操盘手成先生说：“一些不合格的私募操盘手给这个行业带来了很多不好的影响，很多操盘手给客户造成巨大的亏损而弃之不顾的行为也抹黑了这个行业，很多证券从业人员或个人以次充好，利用网络和博客进行代客理财给客户造成损失而且维权困难，所以在选择私募的时候要格外注意:最好查看盘手的历史操作记录，有某股大赚货某股大亏的情况，说明利润回撤率太高则水平偏低，尽量选择操利润回撤率小的盘手，选择账户中多个股票买卖达到整体收益稳步增长的盘手。”

成先生也开通了博客，化身网络名博大连股妖。业余时间通过博客，宣扬自己的投资理念，帮助大家树立正确投资方法和学习方法。

给他留下深刻印象的是一位浙江湖州的客户胡先生，甚至电话都没有通过，就把账户交给他管理，之后的分红打款非常及时。而且这个客户从不问投资的情况，也不发表任何意见。成先生说，自己不会改客户的密码，一切向客户公开。曾经有位客户每天打来电话沟通，盈利的情况下也总抱怨没有卖在最高点没买在最低点，而且建议成先生选择他认为有潜力股票进行操作等，不但影响了成先生的操作而且也影响了日常的休息，后来成先生不得不解除了合作关系。“大盘如果连续上涨几

天而我们没有满仓，客户打来电话询问，心理的压力是很大的。这种压力下也必须坚持自己的操作规则以保证稳定收益。”

在接受采访时成先生也谈了一个同行失手的经历。一个期货私募在2012年帮一个老板赚了200万，分得80万。后来在2013年3月一个月就亏了近150万元，这位私募退回了之前的部分利润。双方没有伤面子而且得以继续合作。据了解，在行业内这类问题通常都是私下解决，极少对簿公堂。因此传媒中很少见到这类诉讼。

希望大家谨慎选择股票操盘手，警惕投资风险，也盼望我国证券行业尽快完善相关法律法规，增加操盘手和客户以外的第三方监管，保障客户和操盘手双方利益。

第二篇：中国银行业监督管理委员会关于外资银行代客境外理财业务和托管

中国银行业监督管理委员会关于外资银行代客境外理财业务和

托管业务市场准入事项的通知

（银监发„2006‟36号 2006年5月28日）

各银监局：

为配合《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》（银发„2006‟121号，以下简称《办法》）的实施，现就外资银行申请开办代客境外理财业务和代客境外理财托管业务的市场准入程序通知如下：

一、外资银行开办代客境外理财业务和代客境外理财托管业务的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审，银监会审查和决定。

申请开办代客境外理财业务和代客境外理财托管业务的外资银行，由其主报告行或总行向所在地银监会派出机构提交申请材料。

所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请材料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。

二、外资银行开办代客境外理财业务，应满足《办法》第九条的条件。

三、外资银行申请开办代客境外理财业务，应当提交以下材料（一式三份）：

（一）由申请人授权签字人签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括申请业务品种、投资产品类别。

（二）与代客境外理财业务相关的内部控制与风险管理制度。

（三）开办代客境外理财业务的可行性报告，包括开办此项业务的网点及人员情况、已开办的理财业务活动、拟投资产品的介绍、境外投资情况等。

（四）托管协议草案，包括双方的权利义务及收益、风险承担等相关内容。

（五）中国银监会要求的其他材料。

四、外资银行开办代客境外理财托管业务，应具备下列条件：

（一）有专门负责托管业务的部门。

（二）有足够熟悉托管业务的专职人员。

（三）具备安全保管托管资产的条件。

（四）具备安全、高效的清算、交割能力。

（五）没有重大违法违规记录。

（六）中国银监会规定的其他审慎性条件。

五、外资银行申请开办代客境外理财托管业务，应提交以下材料（一式三份）：

（一）由申请人授权签字人签署的致银监会主席的申请书（函）。

（二）拟开办业务的详细介绍和为从事该项业务所做的必要准备情况，内容至少包括操作规程、风险收益分析、控制措施、专业人员及计算机系统的配臵。

（三）申请人最近1年的年报。

（四）中国银监会要求提交的其他资料。

六、本通知中的“外资银行”是指外资独资银行、合资银行、外国银行分行。香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的银行在祖国大陆的分行，以及香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的金融机构在祖国大陆设立的独资银行、合资银行比照适用。

七、各银监局要速将本通知转发至辖内银监会派出机构及外资银行。

二○○六年五月二十八日

第三篇：中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境

中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知

（银监办发〔2007〕114号）

各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：

自《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》（银监办发〔2006〕164号，以下简称《通知》）公布以来，商业银行开展代客境外理财业务基本理顺了相关业务流程，积累了投资经验。在商业银行严格区分自有资金与客户资金进行境外投资并根据客户类别销售产品的前提下，为进一步丰富代客境外理财产品投资品种，促进该项业务稳健发展，现对境外投资范围做如下调整并提出相关要求：

一、《通知》第六条第四款中“不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券”的规定调整为：不得投资于商品类衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。

二、商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，需满足以下条件：

（一）所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。

（二）投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%；投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的5%。商业银行应在投资期内及时调整投资组合，确保持续符合上述要求。

（三）单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。

（四）客户应具备相应的股票投资经验。商业银行应制定具体评估标准及程序，对客户的股票投资经验进行评估，并由客户对相关评估结果进行签字确认。

（五）境外投资管理人应为与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构批准或认可的机构。商业银行应对所选择的境外投资管理人进行尽职审查，并确保其持续取得相关资格。

（六）商业银行应选择在与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构监管的股票市场进行股票投资。

三、商业银行发行投资于境外基金类产品的代客境外理财产品时，应选择与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构所批准、登记或认可的公募基金。

四、商业银行发行投资于境外结构性产品的代客境外理财产品时，应选择获国际公认评级机构A级或以上评级的金融机构发行的结构性产品。

五、商业银行开办代客境外理财业务时，应按照审慎原则和资产多样化原则，充分考虑市场形势、银行的资源、银行的风险管理能力和投资者的风险承受能力等因素，从资产配置的角度进行产品开发和投资组合设计，避免投资地域、资产类别和投资标的等集中度风险。

六、商业银行开办代客境外理财业务时，应制定相关投资管理制度，详尽规定甄选境外投资管理人和筛选各类投资产品的原则、基准和程序，以及相关工作人员应具备的素质和资格。

七、商业银行开办代客境外理财业务时，应严格遵守向客户约定的投资目标、投资范围、投资组合和投资限制等要求进行投资。

八、商业银行开办代客境外理财业务时，运用掉期、远期等金融市场上流通的衍生金融工具应仅限于规避风险目的，严禁用于投机或放大交易。

九、商业银行开办代客境外理财业务时，应按照“了解你的客户”原则，建立客户适合度评估机制，依据客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等资料对客户的风险承受度进行评估，确定客户风险等级，向客户提供与其风险等级适当的产品，避免理财业务人员错误销售和不当销售。

十、商业银行开办代客境外理财业务时，应严格管理理财业务人员，高度重视理财业务营销人员的培训，使其清楚了解所销售的理财产品的特征和风险，并在销售过程中以适当的方式全面告知客户，确保销售行为的合规性。

十一、商业银行开办代客境外理财业务时，应将募集的客户资金与自有资金及各相关责任人的资金完全分开，并以理财产品的名义开设独立账户。严禁商业银行及各相关责任人挪用客户资金。

十二、商业银行开办代客境外理财业务时，严禁与各相关责任人发生任何利益输送的行为。

十三、商业银行开办代客境外理财业务时，应在相关责任人的协助下严格按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行开展代客境外理财业务管理暂行办法》的要求，定期向客户披露所有便于其进行投资决策的相关信息，并对投资者权益或者收益率等产生重大影响的突发事件及时向客户披露，尽责履行信息披露义务。

十四、商业银行开办代客境外理财业务时，应建立并执行恰当的内部客户投诉处理程序，妥善地受理、调查及处理客户投诉。

十五、商业银行开办代客境外理财业务时，应建立相关的风险管理体系，制定并不断完善风险管理制度，切实防范市场风险、信用风险、操作风险和法律风险和声誉风险等各类风险，保障投资者合法权益。

十六、《通知》中除本次调整的条款以外的其他条款仍然适用。

请各银监局将此通知转发至辖内城市商业银行和外资银行等有关银行业金融机构。

二OO七年五月十日

第四篇：中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（定稿）

【法规标题】中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知

【英文译本】Notice of the General Office of China Banking Regulatory Commission on Adjusting the Overseas Investment Scope for Commercial Banks to Provide Overseas Financial Management Services on Behalf of Clients

【发布部门】中国银行业监督管理委员会

【发文字号】银监办发[2007]114号

【批准部门】

【批准日期】

【发布日期】2007.05.10 【实施日期】2007.05.10

【时效性】现行有效

【效力级别】部门规范性文件

【法规类别】境外投资外汇

【唯一标志】91174

【全文】

中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕114号）

（相关资料: 部门规章2篇 英文译本）

各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：

自《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》（银监办发〔2006〕164号，以下简称《通知》）公布以来，商业银行开展代客境外理财业务基本理顺了相关业务流程，积累了投资经验。在商业银行严格区分自有资金与客户资金进行境外投资并根据客户类别销售产品的前提下，为进一步丰富代客境外理财产品投资品种，促进该项业务稳健发展，现对境外投资范围做如下调整并提出相关要求：

一、《通知》第六条第四款中“不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券”的规定调整为：不得投资于商品类衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。

二、商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，需满足以下条件：

（一）所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。

（二）投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%；投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的5%。商业银行应在投资期内及时调整投资组合，确保持续符合上述要求。

（三）单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。

（四）客户应具备相应的股票投资经验。商业银行应制定具体评估标准及程序，对客户的股票投资经验进行评估，并由客户对相关评估结果进行签字确认。

（五）境外投资管理人应为与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构批准或认可的机构。商业银行应对所选择的境外投资管理人进行尽职审查，并确保其持续取得相关资格。

（六）商业银行应选择在与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构监管的股票市场进行股票投资。

三、商业银行发行投资于境外基金类产品的代客境外理财产品时，应选择与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构所批准、登记或认可的公募基金。

四、商业银行发行投资于境外结构性产品的代客境外理财产品时，应选择获国际公认评级机构A级或以上评级的金融机构发行的结构性产品。

五、商业银行开办代客境外理财业务时，应按照审慎原则和资产多样化原则，充分考虑市场形势、银行的资源、银行的风险管理能力和投资者的风险承受能力等因素，从资产配置的角度进行产品开发和投资组合设计，避免投资地域、资产类别和投资标的等集中度风险。

六、商业银行开办代客境外理财业务时，应制定相关投资管理制度，详尽规定甄选境外投资管理人和筛选各类投资产品的原则、基准和程序，以及相关工作人员应具备的素质和资格。

七、商业银行开办代客境外理财业务时，应严格遵守向客户约定的投资目标、投资范围、投资组合和投资限制等要求进行投资。

八、商业银行开办代客境外理财业务时，运用掉期、远期等金融市场上流通的衍生金融工具应仅限于规避风险目的，严禁用于投机或放大交易。

九、商业银行开办代客境外理财业务时，应按照“了解你的客户”原则，建立客户适合度评估机制，依据客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等资料对客户的风险承受度进行评估，确定客户风险等级，向客户提供与其风险等级适当的产品，避免理财业务人员错误销售和不当销售。

十、商业银行开办代客境外理财业务时，应严格管理理财业务人员，高度重视理财业务营销人员的培训，使其清楚了解所销售的理财产品的特征和风险，并在销售过程中以适当的方式全面告知客户，确保销售行为的合规性。

十一、商业银行开办代客境外理财业务时，应将募集的客户资金与自有资金及各相关责任人的资金完全分开，并以理财产品的名义开设独立账户。严禁商业银行及各相关责任人挪用客户资金。

十二、商业银行开办代客境外理财业务时，严禁与各相关责任人发生任何利益输送的行为。

十三、商业银行开办代客境外理财业务时，应在相关责任人的协助下严格按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行开展代客境外理财业务管理暂行办法》的要求，定期向客户披露所有便于其进行投资决策的相关信息，并对投资者权益或者收益率等产生重大影响的突发事件及时向客户披露，尽责履行信息披露义务。

十四、商业银行开办代客境外理财业务时，应建立并执行恰当的内部客户投诉处理程序，妥善地受理、调查及处理客户投诉。

十五、商业银行开办代客境外理财业务时，应建立相关的风险管理体系，制定并不断完善风险管理制度，切实防范市场风险、信用风险、操作风险和法律风险和声誉风险等各类风险，保障投资者合法权益。

十六、《通知》中除本次调整的条款以外的其他条款仍然适用。

请各银监局将此通知转发至辖内城市商业银行和外资银行等有关银行业金融机构。

二OO七年五月十日

第五篇：中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知

【法规标题】中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知

【英文译本】Notice of the General Office of China Banking Regulatory Commission on the Relevant Issues for Commercial Banks to Provide Overseas Financial Management Services on Behalf of Clients

【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发文字号】银监办发[2006]164号

【批准部门】【批准日期】

【发布日期】2006.06.21【实施日期】2006.06.21

【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件

【法规类别】银行业务【唯一标志】7736

4【全文】

中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知(银监办发〔2006〕164号)

（相关资料: 部门规章15篇 英文译本）

各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：

为进一步规范商业银行代客境外理财业务，促进该项业务的健康有序发展，根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）及相关法律法规和规章的规定，现就有关问题通知如下：

一、商业银行（包括外资银行，下同）在积极开展代客境外理财业务的同时，要密切关注和管控代客境外理财业务可能产生的风险，采取切实有效的措施，保护金融消费者的合法权益。

二、商业银行申请开办代客境外理财业务，应按照《办法》的有关规定，提交申请材料。

商业银行递交的与代客境外理财业务相关的内部控制制度，应主要包括：理财业务管理的相关制度；外汇投资或交易管理的相关制度；市场风险管理制度；监管部门要求的其他制度。

商业银行递交的托管协议草案，应说明拟聘请的托管人以及与托管人沟通的情况。由于管理程序、商务谈判等原因在申请开办代客境外理财业务时，尚无法明确托管人的，商业银行可以暂不填写托管人的情况，但在协议草案中应明确说明商业银行与托管人的主要权利和义务。商业银行明确托管人后，应将托管人的基本情况及时报告监管部门。

商业银行递交的可行性报告，主要包括以下内容：开展代客境外理财业务的主要策略；相关市场分析；管理与操作程序；风险管控措施；资源保障情况等。

三、外资银行申请开办代客境外理财业务的条件和要求与中资商业银行基本相同，但外资银行应按照中国银监会批准的业务范围开展代客境外理财业务。获准经营人民币业务的外

资银行，可以在已开放人民币业务的地域向获准服务的客户对象发售人民币理财产品，在国家外汇管理局批准的代客境外理财额度范围内，以人民币购汇办理代客境外理财业务。

外资银行申请开办代客境外理财业务，由其主报告行或总行向所在地银监会派出机构递交申请材料。所在地银监会派出机构受理和初审后，报银监会审查和决定。

四、商业银行开展代客境外理财业务，可以在境内发售外币理财产品，以客户的自有外汇进行境外理财投资；也可以在境内发售人民币理财产品，以人民币购汇办理代客境外理财业务。

商业银行以人民币购汇办理代客境外理财业务，应当按照《办法》的规定，事先向国家外汇管理局申请额度；以客户的自有外汇进行境外理财投资，应符合国家的有关外汇管理规定。

五、商业银行开展代客境外理财的方式，包括提供理财顾问服务和综合理财服务。

理财顾问服务是指商业银行按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，向客户提供的顾问咨询、代理操作等服务。在代客境外理财过程中，商业银行可以接受客户（包括机构和个人）的委托，按照客户的授权，操作客户账户，代理客户进行相关的投资活动，投资风险完全由客户承担。

综合理财服务是指商业银行通过发售理财产品，集合理财资金，统一代理客户进行境外投资的活动。

六、商业银行代客境外理财进行境外投资时，应按照《办法》的要求，在境外进行规定的金融产品投资。

商业银行通过理财顾问服务方式开展代客境外理财业务时，应核实客户确实具备相应的投资资格，且其投资活动符合中国及投资所在地国家或地区的法律规定。严禁商业银行向境内机构出租、出借或变相出租、出借其境外可利用的投资账户。

商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时，应按照审慎经营的原则，投资于境外固定收益类产品，包括具有固定收益性质的债券、票据和结构性产品，并应在理财产品的销售合同中向客户明示理财资金的投资方向和主要风险。商业银行根据业务发展、分散或对冲风险等需要，确需投资非固定收益类、较高风险收益类产品的，在按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定进行发售相关理财产品的申请或报告时，一律应附“投资特别说明”，详细说明拟投资的对象、主要风险及相应的风险处置和管控措施。同时，相关投资活动应符合国家有关法律法规和外汇管理部门的要求。

商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时，不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券。

七、商业银行开办代客境外理财托管业务，应具备相应的托管业务资格。

获得了基金托管、企业社会保障基金、保险公司外汇资金境外投资和保险公司股票托管等托管资格的中资商业银行，自然获得代客境外理财业务的相关托管资格，不需另行申请。

不具备上述各项托管业务资格的中资商业银行，可以通过申请获得相关的托管业务资格自然取得代客境外理财业务的托管资格，也可以向中国银监会单独申请代客境外理财业务托管资格。

外资银行开办代客境外理财托管业务的市场准入事项，根据有关规定执行。

八、具备以下条件的中资商业银行可向中国银监会申请代客理财业务托管资格：有专门的基金托管部门；有足够熟悉托管业务的专职人员；具备安全、高效的清算、交割能力；最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。

申请代客境外理财业务托管资格，应提交以下材料（一式三份）：

（一）申请书；

（二）拟开办业务的详细介绍和为从事该项业务所做的必要准备情况，内容至少包括操作规程、风险收益分析、控制措施、专业人员及计算机系统的配置；

（三）申请人最近1年的年报；

（四）中国银监会要求提交的其他资料。

中国银监会按照各类金融机构行政许可事项实施办法的有关规定进行受理和审批。

九、商业银行开展代客境外理财业务，应实行托管人与投资管理人的职责分离。商业银行应尽量选择不同法人作为其境内托管人和境外托管代理人；不应选择同一法人作为其境外托管代理人和境外投资管理人。

商业银行在选择境外托管代理人和境外投资管理人时，应按照市场化的原则公平抉择，应避免选择关联方作为代客境外理财业务的境外托管人代理人和境外投资管理人，避免不了的应事先向中国银监会报告。

商业银行应建立交易对手风险监测与报告体系，审慎选择交易对手，注意收集相关信息，加强与监管者的联系与汇报。

请各银监局速将此通知转发至辖内有关银行业金融机构。

二00六年六月二十一日

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