自助设备现金清分、配钞与回款整点作业

第一篇：自助设备现金清分、配钞与回款整点作业

自助设备现金清分、配钞与回款整点作业

第一条

基本要求

1）自助设备配钞必须符合自助设备用钞标准。

2）自助设备回钞必须双人按台逐箱清点，严禁将不同设备的钞箱、不同钞箱的钞票混点。

3）废钞箱、存款箱、回收箱、循环钞箱的回钞必须按照钞箱现金摆放顺序进行清点。

4）用于金库集中配款装箱的现金，由整点B岗将清分出的完整券按一万一扎，十万一捆；残损币在每把腰条一侧加盖个人名章；如次日装箱，须塑封或简单打捆。第二条

ATM现金装填流程

(一)行方金库人员与清分整点人员对前日寄库的ATM钞箱、现金交接，双人双签《尾箱交接登记薄》。

(二)整点人员领取ATM任务单，对ATM钞箱进行配款，整点B岗配钱，整点A岗复核封签及整叠现金金额无误后，装入自助设备钞箱，钞箱上锁,填写装箱人及日期,并进行钞箱的登记（包、钞箱的个数），双人签字《自助设备钞箱交接登记簿》。

(三)整点A、B岗双人核实钞箱都已配钞完毕后,清分人员把自己所加组的ATM钞箱与清机人员进行交接，清机人员点数包、钞箱的个数，清机人员双人签字《自助设备钞箱交接登记簿》。

第三条

ATM现金清分流程

1）整点A岗将现金拆捆、拆把、保留腰条、封签。双人操作，如一人临时离岗，另一人必须停下手上的工作。现金清分必须在有监控的范围内进行，严禁单人或无监控、超监控范围整点现金。

2）整点A岗将待清分钞币放入清分机，清分完成的钞票按照一人一清记录冠字号。

3）清分机退出的不合格纸币由整点A岗挑选胶带、破损纸币，整点B岗确认；清分机筛选出来的问题钞币，须A、B双人逐张手工查验。

4）清分完毕，清分人员对所清款进行装箱，双人清点、上锁。

5)破损券满十把进行捆扎、盖章。

第四条

ATM回款清分整点流程

1）清分整点人员与清机加钞人员交接回款钞箱，并双人双签《自助设备钞箱交接登记簿》。

2）清机加钞人员需填写《ATM清点金额明细表》并填写设备机具号和卸箱号。

3）清分整点岗领取钞箱，清点回款钞箱。

4）首先对当前设备的废钞箱进行清点，整点A岗从废钞箱取出现金，整点B 岗进行清点，清点完当前钞箱后需双人复核清点金额，并填写《ATM清点金额明细表》。

5）清分完成的现金以100张为单位扎把，10把为单位打捆。6）整点完当前设备的所有钞箱后整点岗双人需对设备当前现金进行核账，填写工作计划单。

ATM机清分工作的考核管理

1）清分现金出入库，应与管库员办理交接手续，并双方在《交接簿》上签字。交接手续不完备的，扣罚考核奖50元。2）现金整点必须二人以上在场，并在有效的监控范围内进行，整点时，必须做到先点捆/卡把，核准封签，在散把点数；拆捆时，先确认每捆10把，在拆捆，对细数未点清前不得将原捆把的封签、腰条丢毁，不得与其他票币调换或混淆。出现操作混乱，扣罚考核奖100元，如因造成损失的，由当事人承担。

3）双人操作。清分做到双人共同操作，中途不得无故离开清点现场，一人临时离岗时，另一人必须停止手头工作。现金清分必须在有效监控范围内进行，严禁单人或无监控、超出监控范围整点现金，违反规定的，扣考核奖100元。4）配钞时，双人操作，一人配钞，一人复核，两人都应在《ATM加配钞情况表》上签字。后由业务岗签字确认后，拆把加钞，封签装包。违反规定的，扣考核奖100元。5）钞箱交接：淸机一组2名工作人员与清分间2名工作人员对钞箱进行交接；查验钞箱是否按规定封锁、钞箱编号、型号与登记编号和柜员机型号是否相同、钞箱有无损坏等，无误后双方办理签名手续。

6）回笼现金清分。清分人员必须做到一机一清，一箱一清。清完后核账，如无长短款，正常合钱，如有短款，再次清点确认，如确实短款，在《ATM加配钞情况表》上注明，并汇报。违反规定，扣考核奖50元。

7）回笼现金登记、核账。登记《清机任务单》要字迹清晰、准确，不涂改。如确实要修改的，改完后，用章。违反规定，扣考核奖50元。

8）清分现金时，清分间不少于2个工作人员，进出通道必须随手关门。午间期间不清分工作的，对已清分现金、待清分现金悉数入箱，包卡封或双锁管理，清分间内至少有两人看管。违反规定，扣考核奖50元。

9)清分清箱时，如发生短款，应及时汇报。仔细寻找是否有遗漏。违反规定，扣考核奖100元。

以上考核项目与奖金挂钩。考核扣款不是目的，根本在于加强清分工作人员的责任心和事业心，提高执行清分工作的操作规程、流程、要求和质量。确保每次清分任务都按规范、要求完成。

第二篇：现金收付流程与清分整点规范

东营银行垦利支行 现金收付流程与清分整点规范

一、现金收入流程

(一)审查凭证：收入客户缴存的现金,对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全,大小写金额是否相符,发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证,现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

(二)核验大数：按客户缴存现金实物券别顺序,由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数,与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

(三)清点细数：核验大数无误,按券别依次清点整捆、整把现金,并按规定挑假、剔残,清点现金时,应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币,一笔款项未收妥前,不得与其他款项调换,如同时收入数笔缴款时,也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆,·

(四)找尾零款：核对款项无误后如需找零,应按要求进行找零配款操作

(五)差错处理：发现客户缴款有误,须立即向缴款人说明,需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证

(六)记账并打印凭证：款项清点无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务印章,将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。(七)现金入箱：将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管,做到一笔一清,安全保管。

二、现金付出流程

(一)审查凭证现金柜员办理现金付出业务,应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性,完整性和有效性,大现金支取是否经有权人审批、签章

(二)记账并打印凭证操作无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务核算用草

(三)配款付出：现金需拆把付零时,必须先行清点,清点无误后方可丢掉腰条,银行封签对外无效:付出现金应做到合理搭配券别满足客户合理需求,配款复换平衡后,方可对外支付

(四)将款项交付客户付出现金,应当客户面复点,如整捆现金客户坚持不过点钞机的应提示客户可以使用营业场所为客户提供的点验钞设备进行数核对和真伪验证

(五)付出现金时应注意问题柜员付出现金需经过清分机清分,且符合人民银行关于流通券的流通标准,禁止将残损币、反宣币付出。柜员在付款配款时,发现人民币票币存在各类印制质量问题时,一律不得对外支付,如发现存在质量问题的票币是新券时,还应将存在质量问题的票币连同原封签按规定程序一并送当地人民银行处理。

三、现金清分

(一)现金清分的概念现金清分是指对人民币现金进行面额和套别的区分、真假币鉴别、数量统计,并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。

(二)全额清分的要求全额清分指银行对外付出(柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存人民银行发行库回笼券)的纸币现金按照当地人民银行要求全部经过清分,杜绝假币、残损币

和停止流通人民币对外付出现象

(三)一口半清分机使用要求一口半清分机清分操作时要严格采用两种模式进钞的操作流程,第一次进钞使用设备的鉴伪功能桃剔出假币,第二次进钞使用设备的清分功能区分易流通和不易流通钞票现金仅经一种模式进钞完成操作的,不能视为已清分

四、现金整点

(一)收入的现金应及时整理清点,经过整点的票币。应当做到点准、挑净、增齐、捆紧、盖章清楚,点准: 流通券和损伤券均按100张(50枚)为一把(卷),十把(卷)为一捆捆扎。1角及以上硬币每卷50枚,1角以下硬币每卷100枚

挑净: 经过清点的票币内不得夹杂其他票面的票币或不符合当地人民银行规定的流通标准的票币等

墩齐：票款要伸展平铺，每把墩齐。

捆紧：用手轻提成把券的第一张票币,该把券不散不变形,成捆券经扭动不松动,不变形。

盖章清楚:成把券腰条边章应清晰可辨

(二)整点过程中,将完整券和损伤券按照不同版别分别整理扎，整点损伤券时,应换头复点(三)每捆(把)现金未清点完毕前,不得将原封签、腰条丢弃(四)整点过的票币不得折叠、折角;扎把用的纸条应捆扎在票币分之一处,扎把后的票币应达到不松、不散、不脱落。硬币也应分面值用硬币器或手工整点,及时捆扎

(五)捆扎好的票币,每把(卷)上须加盖经手人名章;成捆封签的行名、券别、金额、封捆日期、封捆人名章和复核员名章要齐全。加盖名章要做到位置规范、清晰可辨。

(六)损伤票币除按流通票币整点外,还应对主币分版捆扎。已凑成把的100元、50元残币和成捆的其他残币,按有关规定及时交人民银行。未成把的100元、50元残币和未成捆的其他残币,入库存放应与正常流通币分开。

(七)外币现金应按币种、面额、发钞行等分别清点,整点时应按相同币种、相同面额正面、正置、平整打开,每100张为一把,每10把为一捆

(八)营业机构要加强对残损券的管理,应指定人员每日及时汇总各现金柜员挑出的残损券,按规定及时上缴分行。分行收到各营业机构上缴的残损券,应及时复点汇总后上缴当地人民银行,不得压库(九)当地人民银行另有规定的,按照当地人行要求执行。

第三篇：现金收付流程与清分整点规范

现金收付流程与清分整点规范

一、现金收入流程

（一）审查凭证

收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

（二）核验大数

按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数

核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款

核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理 发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证

款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱

将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款

对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

三、现金付出流程

（一）审查凭证

现金柜员办理现金付出业务，应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性、完整性和有效性，大额现金支取是否经有权人审批、签章。

（二）记账并打印凭证

操作无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务核算用章。

（三）配款

付出现金需拆把付零时，必须先行清点，清点无误后方可丢掉腰条，银行封签对外无效；付出现金应做到合理搭配券别，满足客户合理需求，配款复核平衡后，方可对外支付。

（四）将款项交付客户

付出现金，应当客户面复点，如整捆现金客户坚持不过点钞机的应提示客户可以使用营业场所为客户提供的点验钞设备进行数额核对和真伪验证。

（五）付出现金时应注意问题

柜员付出现金需经过清分机清分，且符合人民银行关于流通券的流通标准，禁止将残损币、反宣币付出。柜员在付款配款时，发现人民币票币存在各类印制质量问题时，一律不得对外支付，如发现存在质量问题的票币是新券时，还应将存在质量问题的票币连同原封签按规定程序一并送当地人民银行处理。

四、现金清分

（一）现金清分的概念

现金清分是指对人民币现金进行面额和套别的区分、真假币鉴别、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。

（二）全额清分的要求

全额清分指银行对外付出（柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存人民银行发行库回笼券）的纸币现金按照当地人民银行要求全部经过清分，杜绝假币、残损币和停止流通人民币对外付出现象。

（三）一口半清分机使用要求

一口半清分机清分操作时要严格采用两种模式进钞的操作流程，第一次进钞使用设备的鉴伪功能挑剔出假币，第二次进钞使用设备的清分功能区分易流通和不易流通钞票。现金仅经一种模式进钞完成操作的，不能视为已清分。

五、现金整点

（一）收入的现金应及时整理清点，经过整点的票币，应当做到点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。点准：流通券和损伤券均按100张（50枚）为一把（卷），十把（卷）为一捆捆扎。1角及以上硬币每卷50枚，1角以下硬币每卷100枚。

挑净：经过清点的票币内不得夹杂其他票面的票币或不符合当地人民银行规定的流通标准的票币等。

墩齐：票币要伸展平铺，每把墩齐。

捆紧：用手轻提成把券的第一张票币，该把券不散不变形，成捆券经扭动不松动，不变形。

盖章清楚：成把券腰条边章应清晰可辨。

（二）整点过程中，将完整券和损伤券按照不同版别分别整理捆扎。整点损伤券时，应换头复点。

（三）每捆(把)现金未清点完毕前，不得将原封签、腰条丢弃。

（四）整点过的票币不得折叠、折角；扎把用的纸条应捆扎在票币三分之一处，扎把后的票币应达到不松、不散、不脱落。硬币也应分面值用硬币器或手工整点，及时捆扎。

（五）捆扎好的票币，每把（卷）上须加盖经手人名章；成捆封签的行名、券别、金额、封捆日期、封捆人名章和复核员名章要齐全。加盖名章要做到位置规范、清晰可辨。

（六）损伤票币除按流通票币整点外，还应对主币分版捆扎。已凑成把的100元、50元残币和成捆的其他残币，按有关规定及时交人民银行。未成把的100元、50元残币和未成捆的其他残币，入库存放应与正常流通币分开。

（七）外币现金应按币种、面额、发钞行等分别清点，整点时应按相同币种、相同面额正面、正置、平整打开，每100张为一把，每10把为一捆。

（八）营业机构要加强对残损券的管理，应指定人员每日及时汇总各现金柜员挑出的残损券，按规定及时上缴分行。分行收到各营业机构上缴的残损券，应及时复点汇总后上缴当地人民银行，不得压库。

（九）当地人民银行另有规定的，按照当地人行要求执行。

第四篇：附中国农业银行广东省分行自助设备集中加配钞业务管理办法(试行)

附件：1 中国农业银行广东省分行 集中加配钞业务管理办法

(试行)

第一章 总则

第一条 为规范自助设备集中加配钞业务操作，提高设备运行效率，有效防范风险，根据《中国农业银行自助设备运营操作规程（试行）》、《中国农业银行金库运营业务管理办法》、《中国农业银行运营业务外包管理办法（试行）》等有关规定，特制定本办法。

第二条 本办法所称的自助设备集中加配钞，是指现金中心(或承担集中加配钞职能的分支库)成立专职的加配钞团队或外包服务，对自助设备进行现金集中加配钞及相关的清分、账务、吞卡等处理工作、实现集中加配钞业务的电子化、专业化、流程化管理。

第三条 本办法适用于中国农业银行广东省分行开展自助设备集中加配钞业务的现金中心及其分中心、分支库。

无挂靠实体金库的一级支行(以下简称支行)开展自助设备集中加配钞业务，参照现金中心或分支库办理。

第二章 基本规定

第四条 自助设备集中加配钞(以下简称集中加配钞)适用离行式和在行式自助设备。

网点营业内厅外的在行式自助设备，现金中心(及其分中心、分

称COMS系统，下同)进行登记。

第八条 集中加取钞业务相关的交接、清分、装箱、封箱、更换钞箱、复点等操作应在有效录像监控范围内进行。

第九条 加配钞团队人员应加强对名章、钥匙、出入证件等保管、使用，不得外借他人使用。

电子钥匙、PDA及自助设备上箱盖、加钞间门控钥匙等使用完毕，应及时交回现金中心，并入保险柜加锁保管。

第十条 前期工作。

(一)成立工作小组。分行应建立集中加配钞工作小组，由电子银行、运营管理、安全保卫、信息技术管理、财务会计、人力资源、个人金融等部门组成，负责协调、落实集中加配钞各项推进工作。

(二)制定方案。由运营管理部牵头制定集中加配钞实施方案，进一步明确部门职责、物品移交、锁具管理、业务处理、推进步骤等内容。

(三)提出申请。网点或支行根据实施方案，做好包括基础设施、环境卫生、安全保卫等重要事项的准备工作，确定挂靠或指定网点(以下简称网点)，并提交书面申请。

(四)评估验收。分行根据申请，由运营管理、电子银行、安全保卫等部室按线条对自助设备或自助银行的风控措施、安防要求、维护管理等内容进行评估、验收，经评估、验收通过后方可上收。

(五)试点运行。现金中心实施时，可先选取1个自助银行或10台以下自助设备试运行，试点期可持续1-3个月不等；分行应对试点

务处理岗、库房管理岗等工作岗位。库房管理岗由金库管库员兼任。

第十五条

团队职责。

(一)负责与库房办理自助设备用现金的出入库交接工作。(二)负责制定加钞任务、清分装箱、配送清机、账务处理等集中加配钞业务操作。

(三)负责集中加配钞业务用的PDA、电子锁具、清分机具、钞箱等设备物品的维护、保养和管理，保证设备物品安全、正常使用。

(四)其他集中加配钞任务。第十六条

岗位职责。

(一)业务主管岗：兼任集中加配钞团队负责人。

1.负责集中加配钞团队日常工作，落实、检查、监督各项业务制度执行情况，合理安排、调整自助设备加配钞的路线和相关人员。

2.负责集中加配钞团队人员的工作考核，实行外包的，负责向服务上提供服务商人员工作数量、质量考评数据。

3.负责清机管理任务及长短款处理的审批。4.负责审核当日任务执行及账务处理情况。

5.负责突发事件的应急处理，并及时向现金中心主任及运营管理、电子银行等部门报告。

6.负责对集中管理自助设备加、取钞情况进行检查。(二)监控监督岗：

1.负责制定自助设备加钞、清机计划，并结合自助设备维护等要

3.负责将已清分的自助设备用现金装入钞箱及加卡封条，并按自助设备入钞箱袋。

（五）现场项目经理岗：

1.负责对出库现金及钞箱收回现金进行复核、监交；隔天加钞计划钞箱入库监交。

2.负责清分装箱及钞箱收回现金清点的现场管理、差错确认。3.负责自助设备空钞箱及装箱包的日常管理；钞箱锁钥匙及卡封的保管、发放工作。

(六)设备管理岗(A、B)：

1.负责与综合处理岗交接PDA、自助设备各类钥匙等物品；A岗负责PDA操作，B岗负责自助设备各类钥匙使用。

2.负责根据任务单对自助设备装卸钞箱，将收回钞箱交回现金清分岗。

3.负责取回自助设备吞卡，及做好相关登记工作，并及时将吞卡交还网点处理。

4.负责更换设备耗材、自助设备简单维护。5.负责自助设备紧急任务的现场处理。

6.负责协助电子银行、信息技术管理等部门或服务商进行设备维护维修。

7.负责加钞区的撤、布防。(七)账务处理岗：

1.负责钞箱收回现金入账及长短款挂账与销账处理。

2.负责管理系统与ABIS系统的账务核对，处理ABIS系统单边账。第十七条 现金中心按自助设备集中管理数量和业务特点定岗、员现金箱分开摆放，以示区别。

现金中心无钞箱保管区、尾箱库等在日终保管已装现金的钞箱,可寄放在押运公司的尾箱保管区,但我行必须在押运公司设立独立办公室,在监控录像下办理钞箱出库手续。

(三)清点区、装(开)箱区、交接区、空箱(袋)摆放区原则上设在金库库区内，其管理要求按照集中清分管理办法相关规定执行。

(四)综合办公区、锁具保管区可设在金库库区以外的本行办公场所。

(五)现金中心(或金库库区)已有相应区域划分的，原则上不再另设、共同使用。

第二十一条

用于存放、保管电子钥匙、PDA等设备及上箱盖、加间区门控钥匙的锁具保管区，原则上要设在独立封闭的房间，并配备足够的保险柜及安装录像监控设备。

长短款差错查找、客户投诉核实及设备锁具交接等可在锁具保管区处理。

第二十二条

空钞箱按自助设备的品牌、号型等分门别类上架摆放，要便于查找和取放。

单台自助设备全部钞箱未清点完成前，不得将已清空的钞箱上架摆放。

第二十三条

现金中心原则上要设立或配备的临时档案保管库(柜)保管、存放清机取回的自助设备交易流水等纸质档案资料，并及时移交档案中心。

(一)停休点可细分为钞箱存放、车辆停放、人员休息等区域；钞箱存放区应为独立封闭的房间，并参照尾箱库房管理，日终不得留有钞箱。

(二)车辆进入停休点后，应立即关闭门控，车辆离开前原则上不得打开，无关人员不得进出。

(三)车辆停好后，装有现金的钞箱应卸车及入钞箱保管区保管；但停留时间不超过30分钟的，钞箱可不卸车，留在押运车辆内保管。

(四)钞箱不卸车的，设备管理员、押运人员在休息期间，应安排至少一人轮流留守，但不得为掌管车辆后门钥匙的人员。

(五)停休点(除卫生间等外)应安装监控录像设备，监控钞箱装卸、车辆及人员进出等情况。

(六)停休点与营业机构等相连的通道门控应实行双人双锁管理，除送餐、传递业务资料等外不得打开。

(七)分行应根据实际情况，制定停休点管理细则，并报备省行运营管理部、安全保卫部。

第五章 锁具管理

第二十八条

集中管理的自助设备下箱体门控实行动态密码锁管理，并在集中加配钞团队配备电子钥匙、PDA等开闭锁设备。

电子钥匙、PDA等开闭锁设备视同钥匙、密码，应在COMS系统登记保管使用情况。

第二十九条

电子钥匙、PDA等开闭锁设备除外出使用、维护维修外，应存放锁具保管区，由综合处理员负责保管、发放。

1第三十三条

电子钥匙、PDA等开闭锁设备发生遗失的，综合处理员(或设备管理员)应立即向业务主管或现金中心主任报告，并在加配钞系统中止相关任务及停止该设备的使用功能。

第三十四条

只具备部分读、写功能的PDA(无开闭锁或数据传输功能)及维修用电子钥匙的使用保管，参照本章各项规定执行。

第三十五条

自助设备上箱盖、加间区门控等钥匙(以下简称任务钥匙)，由综合处理员入保险柜保管，随电子钥匙、PDA等开闭锁设备一并与设备管理员交接。

第三十六条

任务钥匙可在网点或支行留存一套备用，用以处理应急事件。

网点或支行的备用任务钥匙要双人管理、双人使用，并在COMS系统登记保管使用情况；每次使用应在《运营主管工作日志》登记及通过电话、邮件等方式向现金中心报告相关情况。

第三十七条

实行隔日加钞任务及已装现金的钞箱在日终寄放押运公司尾箱保管区的，综合处理员可将隔日加钞需使用的电子钥匙、PDA等开闭锁设备和任务钥匙，放入专用箱(袋)，双人加封或加锁；通过专用或押运车辆运送至押运公司，日终存放在尾箱保管区或独立办公室的保险柜内。

隔日钞箱出库时，设备管理员在独立办公室与综合处理员交接电子钥匙、PDA等开闭锁设备和任务钥匙；任务完成后，设备管理员在锁具保管区交还综合处理员。

第六章 加配钞操作

3(四)任务分配。监控监督员按线路分配车辆及设备管理员A、B；设备管理员A、B分别向综合处理员领取PDA、电子钥匙和任务钥匙等。

(五)钞箱交接。设备管理A、B岗与现金清分员按照任务单交接接收钞箱，由现场项目经理监交。

(六)现场清机。设备管理员A、B到达自助设备点，打开电子门控及卸装钞箱，并测试设备出、收钞等是否正常。

(七)回箱清点。设备管理员A、B返回后，与现金清分员办理收回钞箱交接，并将PDA、电子钥匙和任务钥匙等交还综合处理员；现金清分员双人打开卡封，对存款与取款钞箱收回现金要分别清点，其操作参照《集中清分办法》相关规定执行，并将清点结果录入加配钞系统及确认长短款等。

收回钞箱的现金原则上由非装钞箱的现金清分员进行清点。对收回取款箱的现金，可只复点钞券张数。

(八)现金入库。现金清分员清点完毕后，现场项目经理进行复核，及在加配钞系统进行日结；双人将现金实物与库房管理员办理交接后入库。

(九)财务处理。账务处理员在日结完成后，对收回现金及假币、长短款差错等进行核实，并在加配钞系统对回收钞箱现金入账、长短款挂账。

第四十二条 错款处理。

现金清分员清点回收钞箱现金发现假币、长短款的，按照《集中

5(三)在行式自助设备吞卡，设备管理员可不出具吞卡清单、现场将吞卡交还网点，并在交接登记簿记录。

第四十六条

辅助维护。

设备管理员在清机时，可一并进行更换设备耗材、自助设备日常巡检维护、简单故障处理等工作，对复杂故障要及时联系报修。

第四十七条

紧急任务。

(一)收到网点或客户服务中心等反映的客户投诉、设备停运、设备维修等紧急情况，监督监控员应及时在加配钞系统制定紧急任务。

(二)综合处理员与设备管理员A、B办理电子钥匙、PDA等开闭锁设备及任务钥匙交接。

(三)设备管理员A、B到自助设备点，按照任务要求取回吞卡或钞箱、关闭设备、打开下箱体维护等操作。

(四)任务完成后，设备管理员返回现金中心，将电子钥匙、PDA等开闭锁设备及任务钥匙交还综合处理员。取回的钞箱，移交现金清分员按正常操作处理；取出的吞卡，按照第四十五条相关规定执行，也可直接送还网点。

(五)只涉及上箱体的取回吞卡、更换设备耗材等紧急处理，集中加配钞团队由于线路、人员、车辆等因素无法及时处理的，可按约定要求网点或支行凭备用钥匙上门进行紧急处理。

网点或支行紧急处理后，要及时将处理情况反馈集中加配钞团队。

第四十八条

中止任务。

7带回；没有加钞区的，可先带回网点或支行，再通过押运或交换方式送还现金中心。

第五十一条 设备管理员清机时需通过网点营业内厅的，应按相关规定办理登记手续。

第五十二条

无挂靠实体金库的支行开展集中加配钞业务的，应按照本办法相关规定执行。

现金中心调拨给该支行用于集中加配钞的现金，应为已清分的现金。

第五十三条

对在行式自助设备采用网点只负责装卸钞箱、其余操作由现金中心负责的方式进行集中管理的，分行应根据本办法制定实施细则，报省行运营管理部审批后执行。

第七章 外包管理

第五十四条

集中加配钞服务外包必须符合《中国农业银行运营业务外包管理办法（试行）》、《中国农业银行广东省分行规范业务外包管理指导意见》等相关规定。

分行与服务商签订外包合同时，应明确人员管理、交接手续、操作流程、质量要求、差错处理、收费标准、保密条款、权利义务等内容。

涉及加钞计划、现金调拨、账务处理等核心环节操作的业务主管、监督管理、账务处理等岗位不得外包。通过网点营业内厅进行清机的设备管理员不得为服务商人员。

第五十五条

人员管理。

9第五十八条

外包人员的加配钞操作参照本办法第六章的相关规定执行，加配钞过程中发现问题应及时向现场项目经理报告。

第五十九条

现金中心应加强保密管理，防范业务外包中的银行内部信息、客户信息、账户信息泄露等风险。

外包人员不得通过纸质和电子媒介打印、下载并外携任何我行资料信息，非工作时间不得在办公场所停留。

第六十条

现金中心应制定集中加配钞外包突发事件应急预案，建立健全应急处理机制，防范外包活动中断出现的风险，确保业务正常运行。

第八章 监督检查

第六十一条

集中加配钞团队可根据实际情况，对各岗位人员进行定期或不定期轮换；有2组及以上的设备管理员，各组A、B岗人员应每季度至少进行一次交叉重新组合。

相关岗位人员轮换后，相关信息资料应同步在加配钞系统进行新增、修改和删除。

第六十二条 各级管理人员要加强对集中加配钞工作的检查、指导和监督。

(一)现场项目经理(或现场管理员)每天对现金清分、装(开)箱、回收钞箱现金清点等工作进行现场检查、指导和监督，发现问题及时向业务主管、现金中心主任等报告；在午休或营业终了，监督现金或装有现金的钞箱入库，检查钞箱是否清空等。

(二)业务主管每天对账务处理、清分装箱、清机、回箱现金清点、1据不同岗位的工作特点，分别制定现金清分质量及差错、清机准确及准点、机具使用及损坏、差错处理及时效等量化考核指标，考核结果与岗位人员绩效工资挂钩。

第六十六条

分行要建立服务商考核评价机制，对服务商的准入条件和准入后的作业情况和服务质量，定期开展检查和考核。

第十章

附 则

第六十七条

本办法由中国农业银行广东省分行负责制定、解释和修订。

第六十八条

各分行可根据本办法相关规定，结合本行实际制定实施细则。

第六十九条

本办法自发文之日起试行，试行期为两年。