江苏集中代收付业务付款授权协议-张家港出入境检验检疫局

第一篇：江苏集中代收付业务付款授权协议-张家港出入境检验检疫局

江苏省集中代收付业务付款授权协议

为保证批量代收业务顺利进行，加速资金周转，提高工作效率，本着平等、合作的原则，委托人授权付款代理人办理下列事务：

一、委托人以其在 银行开立的账户（户名为

、账号为

，账户性质：□ 个人结算账户 □ 财政授权支付“零余额”账户 □ 单位银行结算账户）作为向

中华人民共和国江阴出入境检验检疫局

单位代缴

检验检疫

费的指定账户（下称指定账户），授权付款代理人使用集中代收付业务方式从指定账户划款用于支付上述费用，付款代理人无须事先通知委托人，由此产生的法律后果和法律责任由委托人承担。

委托类型

□ 委托付款

□ 撤销委托付款

二、委托人应在其指定账户保留足够的余额，因指定账户余额不足支付上述费用所造成的一切经济、行政纠纷和违约责任全部由委托人承担。

三、付款代理人根据收费单位通过其开户银行传来的收费通知在委托人指定账户上进行代扣，委托人所需发票由收费单位提供。

四、委托人对收费项目和收费金额如有异议可到收费单位查询，因委托人或收费单位的原因造成多付、少付或延迟支付上述费用的，均与付款代理人无关。

五、委托人若决定终止委托，应携带书面终止委托申请书（单位需加盖预留印鉴）到付款代理人营业机构办理终止委托手续，并告知收费单位做好相应终止或变更手续。因委托人未告知原因所造成的一切经济、行政纠纷和违约责任全部由委托人承担。

六、本协议一式肆份，委托人、付款代理人各执一份，收费单位两份。

七、本协议自协议签署之日起10个工作日后生效，在委托人终止委托之日起10个工作日后失效。

八、同意委托江苏省集中代收付中心无锡代办点代为传递本合同至委托人开户银行办理合同签订手续。

以下由付款代理人在确认委托人相关信息之后填写：

委托人：

付款代理人行名：

付款代理人支付系统行号：

支付系统代理行行名：

电话：

支付系统代理行行号：

委托人行内系统户名：

法定代表人（或负责人）：（个人免填）

委托人行内系统账号：

委托人账户性质：□ 个人结算账户

□ 财政授权支付“零余额”账户

□ 单位银行结算账户

委托人签章（单位预留银行印鉴）：

付款代理人业务经办人： 地址： 经办人： 年

月

日 以下由收费单位填写：

银行业务专用章： 年

月

日

收费单位户名：

中华人民共和国江阴出入境检验检疫局

收费单位账号： 3930006830*** 收费单位开户行支付系统行号：

301302200066

合同号：

******0000

收费单位公章

第二篇：江苏省集中代收付业务付款授权协议

江苏省集中代收付业务付款授权协议

为保证批量代收业务顺利进行，加速资金周转，提高工作效率，本着平等、合作的原则，委

托人授权付款代理人办理下列事务：

一、委托人以其在银行开立的账户（户名为账户性质：单位银行结算账户），作为向连云港晨兴环保产业有限公司单位代缴汽费的制定账户（下称指定账户），授权付款代理人使用集中代收付业务方式从指定账户划款用于支付上述费用，付款代理人无

须事先通知委托人，由此产生的法律后果和法律责任由委托人承担。

二、委托人应在其指定账户保留足够的余额，因指定账户余额不足支付上述费用所造成的一

切经济、行政纠纷和违约责任全部由委托人承担。

三、付款代理人根据收费单位通过其开户银行传来的收费通知在委托人指定账户上进行代

扣，委托人所需发票由收费单位提供。

四、委托人对收费项目和收费金额如有异议可到收费单位查询，因委托人或收费单位的原因

造成多付、少付或延迟支付上述费用的，均与付款代理人无关。

五、委托人若决定终止委托，应携带书面终止委托申请书（单位需加盖预留印鉴）到付款代

理人营业机构办理终止委托手续，并告知收费单位做好相应终止或变更手续，因委托人未告

知原因所造成的一切经济、行政纠纷和违约责任全部由委托人承担。

六、本协议一式肆份，委托人、付款代理人各执一份，收费单位两份。

七、本协议自协议签署之日起5个工作日后生效，在委托人终止委托之日起5个工作日后失

效。

委托人：付款代理人：

地址：地址：

电话：电话：

法定代表人（或负责人）：法定代表人（或负责人）：

委托人签章（单位预留印鉴）：银行业务专用章：

经办人：

年月日年月日

以下由收费单位填写

收费单位户名：

收费单位账号：

收费单位开户行支付系统行号：

合同号：

收费单位公章

以下由付款代理人在确认委托人相关信息之后，填写下列内容：

付款代理人支付系统行号：

支付系统代理行：

行内系统户名：

行内系统账号：

委托人账户性质：单位银行结算账户

付款代理人业务公章

第三篇：山西省集中代收付业务委托付款授权登记表(备份)

太原市医疗保险管理服务中心参保单位以银行代扣方式

缴纳医疗、工伤、生育保险费协议书

协议号单位医保编码

甲方：乙方：太原市医疗保险管理服务中心

双方本着自愿、平等、互利的原则，达成以下协议：

一、甲乙双方共同遵守《社会保险法》关于社会保险费征缴的相关规定及本协议。

二、甲方授权乙方通过山西省集中代收付系统从约定付款账户支付指定保险费用款项扣划给乙方指定账户，不需甲方再次确认。

三、甲方确定银行为代扣方式缴纳医疗、工伤、生育保险费（以下简称保险费）的银行，并提供在该行开设的账号，开户行号为为扣款账户。

四、甲方扣款账户不是甲方本单位的，扣款账户单位名称，开户银行，银行

账号，开户行号。并须

由扣款单位认真填写《山西省集中代收付业务委托付款授权登记表》，并附加扣款单位的授权扣款书面证明。注明扣款账户单位是甲方的单位，系关系，同意以该账户为甲方缴纳保险费。

五、甲方应保证扣款账户内在扣款期存有足够支付当期保险费的存

款。甲方账户余额不足扣缴当期保险费时，不执行扣缴指令，其未扣的当期保险费与下期应缴保险费合并扣缴。因甲方原因造成的扣款不成功

所造成的相关责任由甲方负责。

六、扣缴的保险费为由参保单位申报，经业务科室核定的当期应缴

保险费或累计欠缴的保险费。

七、甲方变更扣款账户或中止缴费，应持本协议向乙方申请，并与

乙方重新签定协议或中止协议。

八、甲方根据本单位开户银行提供的扣款成功的回单进行财务账务处理，乙方不再向甲方开具基金专用票据。

九、甲方应保证本协议和《山西省集中代收付业务委托付款授权登记表》中所填信息的真实、有效、完整。

十、因国家政策调整导致本协议不能执行时，乙方有权按国家政策调整或终止本协议，并采取有效方式通知甲方。如未出现上述情况，可执行至甲方提出终止本协议为止。

十一、《山西省集中代收付业务委托付款授权登记表》是本协议的一部分，与本协议具有同等效力。

十二、本协议一式三份，甲方、乙方、太原票据清算中心各执一份，效力相同。本协议自双方签字盖章后生效。

说明：本协议中甲方为已在太原市医疗保险管理服务中心正常参保的单位，乙方为太原市医疗保险管理服务中心，太原票据清算中心是中

国人民银行小额支付系统的特许参与者，太原市医疗保险管理服务中心

是收款单位。

甲方：乙方：

甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

日期：年月日日期：年月日

山西省集中代收付业务委托付款授权登记表

证明

太原市医疗保险管理服务中心：

现就单位与你中心签订的《太原市医疗保险管理服务中心参保单位以银行代扣代缴方式缴纳医疗、工伤、生育保险费协议书》（以下简称《协议书》）协议号：中由我单位代参保单位缴纳医疗、工伤、生育保险费事项作如下证明：

1、本单位与《协议书》甲方单位为关系，是甲方单位的。

2、本单位同意按《协议书》要求，从自己的银行账户（账户名称账号,开户行号）中扣划《协议书》约定的甲方单位的保险费用，无需本单位再次确认。

3、《协议书》附带《山西省集中代收付业务委托付款授权登记表》内容为本单位自己填写，且内容准确、真实。

特此证明

年月日

第四篇：集中代收付系统业务处理办法(征求意见稿)

湖南省集中代收付系统业务处理办法（征求意见稿）

第一章 总 则

第一条 为规范集中代收付系统的业务处理，确保集中代收付系统安全、高效、稳定运行，防范支付风险，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《支付结算办法》及有关法律法规的规定，制定本办法。

第二条 集中代收付系统（下列简称代收付系统）是指接入小额支付系统集中办理代收付业务的处理系统。

集中代收付运营机构（下列简称运营机构）指运行和管理代收付系统的机构，是支付系统的特许参与者。

第三条 运营机构、委托运营机构办理代收代付业务的企事业单位（以下简称入网企事业单位）、银行业金融机构（以下简称银行）是代收付系统的参与者。

第四条 代收付系统处理批量代收业务和批量代付业务。

代收业务指定期发生的扣款业务，如代收电费、水费、通讯费等，其业务特点是单个收款人同时向多个付款人收款。

代付业务指定期发生的付款业务，如代付工资、保险金等，其业务特点是单个付款人同时付款给多个收款人。

第五条 办理代收付业务必须签订合同（协议），代收付 业务合同（协议）分为代收协议和代付协议。

代收协议是指办理代收业务的企事业单位和付款人签订的劳务协议及付款人对其开户银行签署的授权协议。

代付协议是指办理代付业务的企事业单位和其开户银行签订的代理付款协议。

第六条 运营机构建立代收付业务集中合同（协议）库，对代收付业务合同（协议）的合法性进行验证。

第七条 人民银行对代收付业务实行统一管理。代收付机构负责系统的具体运行、维护和日常管理。

第二章 基本规定

第八条 企事业单位通过代收付系统办理集中代收付业务，须向人民银行申请收付费项目代码，与运营机构签订入网协议并进行入网登记。

第九条 入网企事业单位可以采用直联报文、WEB访问、磁介质文件、纸介质凭证四种方式与运营机构交换业务信息。

第十条 入网企事业单位采用直联报文、WEB访问或磁介质文件方式发起、接收代收付业务的，应当遵守运营机构制订的业务数据和接口规范，采用数字签名技术保证业务数据安全，并保证业务数据文件名的唯一性。

第十一条 入网企事业单位采用纸介质凭证方式发起、接收代收付业务的，必须给纸介质凭证编制唯一的凭证编码并加盖公章。

第十二条 入网企事业单位可以直接或通过代理机构与运营机构交换纸介质凭证或磁介质文件，运营机构收到入网企事业单位的磁介质文件或纸介质凭证，应当在一个工作日内转换为电子信息。

第十三条

企事业单位发起的业务内容应当遵守入网登记时约定的业务规则。代收付系统对批量代收付业务须进行安全性检查、业务合法性检查、合同（协议）集中核验。合同（协议）由付款清算行核验的，代收付系统对批量代收付业务不进行合同（协议）核验。

安全性检查主要包括数字签名认证、解密、用户密码及用户权限检查；业务合法性检查是指按照入网登记时约定的业务规则进行的业务频率、金额上限及银行账号、业务数据格式等项内容检查；合同（协议）核验是指核验代收付业务合同（协议）号。

第十四条 代收付系统对通过安全检查、业务合法性以及合同（协议）核验成功的代收付业务，按照小额支付系统的业务规范提交到小额支付系统进行处理并由其完成资金清算。

第十五条

代收付系统与小额支付系统进行代收付业务信息交换时，应符合中国人民银行小额支付系统规定的信息 格式，并采用支付系统密押机制保证业务数据安全，办理代收付业务的银行必须采取直联模式接入小额支付系统。

第十六条

代收付系统收到小额支付系统返回的业务处理结果，应立即生成相关信息文件并及时返回给入网企事业单位。对于采用纸介质方式发起、接收代收付业务的入网企事业单位，运营机构应当在二个工作日内将信息文件转换为纸介质凭证。

第十七条

代收付业务系统存在纸介质凭证和电子信息两种形式，纸介质凭证和电子信息可以相互转换，具有同等的支付效力。

代收付业务信息由纸介质凭证转换为电子信息，电子信息产生支付效力，纸介质凭证失去支付效力；电子信息转换为纸介质凭证，纸介质凭证产生支付效力，电子信息失去支付效力。

运营机构将纸介质凭证转换为电子信息时，应当将纸介质凭证归档保存，以备查验。

第十八条 代收付系统运行时间原则上与小额支付系统一致。运营机构根据系统运行维护的需要，可以对代收付系统实施停运。停运前，运营机构应当将系统停运时间和启用时间提前予以公告。

第三章 合同（协议）库管理

第十九条

代收付中心对代收付业务集中合同（协议）库进行管理。包括合同（协议）的新增、修改和删除。

第二十条

入网企事业单位应对代收或代付协议编制合同（协议）号。合同（协议）号由收(付)费项目代码和单位内部顺序号组成。

第二十一条

收(付)费项目代码由人民银行总行或人民银行当地分支行编制确定。

第二十二条

单位内部顺序号由入网企事业单位编制确定。代收业务由收费企事业单位按劳务（服务）协议对付款人编制顺序号；代付业务由付费企事业单位按代付协议对付款银行编制顺序号。顺序号要求同一单位内应保持唯一。

第二十三条

收（付）企事业单位应将编制的合同（协议）号通知协议的另一方。

第二十四条

代收业务的付款人根据其合同（协议）号，对其开户银行签订付款授权协议；银行按照付款人的授权，以小额支付系统业务报文形式，向代收付系统发送新增、修改和删除代收协议信息，生效代收协议。

第二十五条

代付业务的付款人与其开户银行签订代理付款协议，对代付协议编制合同（协议）号；银行以小额支付系统业务报文形式，向代收付系统发送新增和删除代付协 5 议信息，并向运营机构提交代付协议复印件和有关证明资料。

运营机构对付款人开户银行发送来的业务报文内容与提交的代付协议复印件、有关证明资料核对一致后，生效代付协议。

第二十六条

运营机构应将生效的代收、代付协议及时变更通知入网企事业单位。

第二十七条

代收协议、代付协议解除时，付款人开户银行应立即发送小额支付系统业务报文到代收付系统，代收付系统收到报文后立即停止办理该项业务。

第二十八条

代收业务的付款人到其开户银行进行代收协议修改，由于付款人或其开户银行的误操作，修改了他人的合同（协议）信息，应当由付款人开户银行向运营机构提交证明文件，撤销所做的错误修改。

第二十九条

代付业务的付款人对代付协议的修改，仅限定通过解除原代付协议再签订新的代付协议的方式进行。

第四章 批量代收业务

第三十条

以下款项结算，可以采用批量代收业务：

（一）邮电类：电话费、数据通讯费、邮资费、网络使用费；

（二）物业管理类：水费、电费、燃气费、供暖费、排 污费；

（三）社会保障类：医疗、失业、养老、工伤保险金、住房公积金；

（四）行政事业类：养路费、工商行政管理费；

（五）财政税收类：各种税金；

（六）人民银行批准的其他款项结算。

第三十一条

运营机构与办理批量代收业务的企事业单位（收款单位）按照约定方法交换业务信息。

第三十二条

代收付系统对批量代收业务进行安全性检查、业务合法性检查和合同（协议）号集中核验。

检查核验通过后，转换成小额支付系统批量代收业务包，发送到收款清算行。

检查核验有误的，记录错误原因并生成批量代收返回指令通知收款单位。

第三十三条

收款清算行收到代收付系统发送来的批量代收业务包后，按照小额支付系统的规定进行核押及其他相关业务检查。检查结束后应立即向代收付系统发送代收代付通用回执。

第三十四条

代收付系统收到收款清算行返回的代收代付通用回执，对收款清算行业务检查失败的代收业务明细，应及时查明原因并重新向收款清算行发起批量代收业务包。

第三十五条

收款清算行按照规定的组包规则将批量代 收业务明细组成定期借记业务包，发送到付款清算行。

第三十六条

付款清算行收到定期借记业务包后，按小额支付系统相关业务规定进行处理，应当在业务规定的回执期限内完成账务处理，将处理结果组定期借记业务回执包发送到收款清算行。

第三十七条

收款清算行收到定期借记业务回执包后，应当将处理结果组批量代收业务回执包，发送到代收付系统。

第三十八条

代收付系统在规定的期限未收到收款清算行返回的批量代收业务回执包，运营机构应当发送自由格式报文（或其他联系方式）通知付款清算行，查明批量代收业务包的处理情况。

第三十九条

收款单位在运营机构未收到批量代收业务回执包之前，可以发起批量代收撤销申请。

收款单位可以通过WEB访问方式发起批量代收撤销申请，也可以向运营机构开具委托书，委托其发起批量代收撤销申请。

第四十条 运营机构在确认批量代收业务没有被处理也不可能再被处理时，通知收款单位，可以发起批量代收撤销申请或者强制该批量代收业务失败。

第五章 批量代付业务

第四十一条

以下款项结算，可以采用批量代付业务：

（一）工资类：工资、奖金、退休金；

（二）社会公益类：医疗、失业救济、养老、工伤保险金、住房公积金；

（三）收益类：红利；

（四）人民银行批准的其他款项结算。

第四十二条

运营机构与办理批量代付业务的入网企事业单位（付款单位）按照约定方法交换业务信息。

第四十三条

代收付系统对批量代付业务进行安全性检查、业务合法性检查、合同（协议）集中核验。

检查核验通过后，转换成小额支付系统批量代付业务包，发送到付款清算行。

检查核验有误的，记录错误原因并生成批量代付返回指令通知付款单位。

第四十四条

付款清算行收到代收付系统发送来的批量代付业务包后，按照小额支付系统的规定进行核押及其他相关业务检查。检查结束后应立即向代收付系统发送代收代付通用回执。

第四十五条

代收付系统收到付款清算行返回的代收代付通用回执，对业务合法性检查失败的代付业务明细，应及时查明原因并重新办理业务；对付款单位账户余额不足扣减的代付业务明细，应及时告知付款单位。

第四十六条

付款清算行按照规定的组包规则将批量代 9 付业务明细组成定期贷记业务包，发送到收款清算行。

第四十七条

收款清算行收到定期贷记业务包，如果存在不能入账的情况，应退汇规定时间内办理退汇业务。

第四十八条

付款清算行应当在退汇规定时间到期日的下一工作日内，将代付业务处理结果组成批量代付业务回执包，发送到代收付系统。

第四十九条

代收付系统在规定的期限未收到付款清算行的批量代付业务回执包，运营机构应当发送自由格式报文（或其他方式联系）通知付款清算行，查明批量代付业务包的处理情况。

第六章 异常处理

第五十条 运营机构、入网企事业单位、银行必须制订内部管理规范，对业务处理过程中的异常情况和所做的特殊处理进行登记。

第五十一条

代收付系统对入网企事业单位发起的代收付业务进行安全性检查时，检查失败的业务采取整包退回的方法，标明错误原因，记录检查失败操作日志。由运营机构协同入网企事业单位查明事件的发生原因，并进行登记。

第五十二条

代收付系统对代收付业务合同（协议）进行核验时，核验失败的业务采取单独组包退回的方法，标明错误原因，记录核验失败操作日志。第五十三条

运营机构对入网企事业单位发起的违反入网登记时约定的业务规则的代收付业务，应查明原因做退回处理。

第五十四条

批量代收业务包发送失败，运营机构应根据失败原因进行排查，人工操作重新发送批量代收业务包。

第五十五条

代收付系统处理批量代付业务时，收到付款清算行发送的逻辑错误业务包（如：先收到代收代付通用回执表明业务处理失败，然后又收到该业务的批量代付业务回执），应立即通知付款清算行查明原因，并调整业务状态。

第五十六条

代收付系统处理批量代收业务时,收到收款清算行发送的逻辑错误业务包（如：先收到代收代付通用回执表明业务处理失败，然后又收到该业务的批量代收业务回执），应立即通知收款清算行查明原因，并调整业务状态。

第五十七条

银行收到代收付系统发来的代收代付通用回执包，当回执状态为不成功时，应当根据回执代码和附言（错误原因），查明原交易失败的原因，并进行相应处理。

第七章 纪律与责任

第五十八条 代收付系统的各参与者应当遵守本办法以及其他相关规定，加强内部控制管理，建立健全应急处理机制，保证系统安全稳定运行和业务的及时、准确处理。

第五十九条 入网企事业单位应当妥善保管身份私钥及加 密密钥，严防泄露。因保管不善泄露密钥，造成资金损失的，责任自负；故意泄露密押，构成犯罪的，依法追究有关当事人的刑事责任。

第六十条 因自然灾害、供电、设备故障等不可抗力因素造成代收付系统无法正常运行的，代收付系统各参与者不得追究运营机构的责任。

第六十一条 代收付系统的参与者如果被兼并或合并，其兼并方或新的实体应对代收付系统参与者的行为及法律后果承担连带责任。

第六十二条 代收付系统参与者之间在办理代收付业务时产生的纠纷，应自行协商解决。

调解无效的，可以向当地仲裁委员会提出仲裁请求，也可以向人民法院提起诉讼。

第八章 附 则

第六十三条 入网企事业单位通过代收付系统办理代收付业务应缴纳业务费用，具体计费办法由物价部门审批后颁布执行。

第六十四条

办理代收业务的企事业单位通过集中代收付系统收取款项后，应当负责向付款人传递纸介质发票。发票的传递方式可采取企事业单位自行传递、委托银行或运营机构传递、委托第三方机构传递等方式。具体方式由企事业 单位自主选择。

第六十五条 代收付系统联机储存业务数据时间至少为30个系统工作日，业务数据脱机保存时间按照同类会计档案的时间保存。

第六十六条 本办法自代收付系统运行之日起试行。

第五篇：江苏省集中代收付系统业务处理办法

江苏省集中代收付系统业务处理办法（试行）

总 则

第一条 为规范江苏省集中代收付系统的业务处理，确保集中代收付系统安全、高效、稳定运行，防范支付风险，依据《支付结算办法》、《小额支付系统业务处理办法》及有关法律法规的规定，制定本办法。

第二条 人民银行南京分行对承担集中代收付系统运行管理者南京金融票据中心（含各市、县代办点或确定委托代办机构）的系统建设、业务运行进行管理和监督。南京金融票据中心负责江苏省集中代收付系统（以下简称代收付系统）的运行、维护和日常管理。

南京金融票据中心可根据业务需要在省内其他市、县设立代办点或确定委托代办机构。代办点或委托代办机构负责当地代收付业务各项合同（协议）的签订；合同信息的审核；协助当地联网银行、委托单位发起、接收业务；接受南京金融票据中心的业务指导并按要求向集中代收付系统报告业务运行情况。

第三条 集中代收付系统运行管理者（即南京金融票据中心）、通过集中代收付系统办理批量代收付业务的单位（以下简称委托单位）、加入集中代收付系统银行金融机构（以下简称联网银行）是代收付系统的参与者。

第四条 代收付系统处理批量代收业务和批量代付业务（简称代收付业务）。

批量代收业务指定期发生单个收款人同时向多个付款人收款的业务，如代收电费、水费、通讯费等。批量代付业务指定期发生由单个付款人同时付款给多个收款人的付款业务，如代付工资、保险金等。第五条 办理代收付业务有关当事人必须签订合同或协议，代收付业务合同或协议分为入网协议、代付协议、三方合同和付款授权协议。

入网协议是指办理代收付业务的委托单位和南京金融票据中心及其代办点或委托代办机构签订的代理收付款协议。

代付协议是指办理批量代付业务的委托单位和其开户银行签订的委托付款协议。三方合同是指办理批量代收业务的委托单位和付款人、付款人开户银行三方签订的合同。付款授权协议是指付款人和付款人开户银行签订的付款授权协议。

第六条 南京金融票据中心集中建立批量代收业务合同库（简称合同库），并负责合同库的管理、维护等。

基本规定

第七条 委托单位通过代收付系统办理批量代收业务，须向人民银行当地分支行申请小额支付系统定期借记业务城市代码、单位代码和业务种类代码，与集中代收付系统签订入网协议进行入网登记，并与付款人、付款人开户银行签订三方合同。

第八条 委托单位通过代收付系统办理批量代付业务，须与其开户银行签订代付协议，并与集中代收付系统签订入网协议进行入网登记。对代付协议的修改，仅限定通过解除原代付协议再签订新代付协议的方式进行。

第九条 委托单位可以采用直联报文、WEB访问、磁介质文件三种方式直接或通过代理机构间接与集中代收付系统交换业务信息。

第十条 委托单位采用直联报文、WEB访问或磁介质文件方式发起、接收代收付业务的，应遵守集中代收付系统所制订的业务数据和接口规范，采用数据加密技术保证业务数据安全，并保证业务数据文件名的唯一性。

第十一条 委托单位发起的业务内容应遵守入网登记时约定的业务规则。代收付系统对代收付业务须进行安全性检查、业务合法性检查、合同协议集中核验。

安全性检查主要包括数字签名认证、解密、用户密码及用户权限检查等；业务合法性检查是指按照入网登记时约定的业务规则进行的业务频率、金额上限及银行账号、业务数据格式等项内容的检查；合同协议集中核验是指对批量代收业务的付款人账号户名以及合同号等的比对核验。

第十二条 代收付系统对通过安全性检查、业务合法性检查以及合同协议集中核验成功的业务，按照小额支付系统的业务规范提交到小额支付系统进行处理并由其完成资金清算。

第十三条 代收付系统与小额支付系统进行代收付业务信息交换时，应符合中国人民银行小额支付系统规定的信息格式，并采用支付系统密押机制保证业务数据安全，办理代收付业务的银行必须采取直联模式接入小额支付系统。

第十四条 代收付系统收到小额支付系统返回的业务处理结果，应立即生成相关信息文件并及时返回给委托单位。

第十五条 代收付系统运行时间原则上与小额支付系统一致。南京金融票据中心根据系统运行维护的需要，可以对代收付系统实施停运。停运前，南京金融票据中心应将系统停运时间和启用时间提前予以公告。

第十六条 委托单位退出，需向付款人、付款人开户银行和南京金融票据中心发出公告，填写《退出登记表》，向人民银行当地分支行申请撤销单位代码，缴回领取的标准工具软件、数字证书和密钥。

合同库管理

第十七条 办理批量代收业务需建立合同库。合同库集中建立在南京金融票据中心，由集中代收付系统负责管理、维护。

建立合同库必须以三方合同或付款授权协议为依据。三方合同与付款授权协议一式四联，分别由南京金融票据中心、委托单位、付款人、付款人开户银行各保存一联。

委托单位和付款人签订三方合同后，可由付款人自行将三方合同传递到其开户银行，也可在付款人授权后由委托单位将三方合同传递到付款人开户银行。

第十八条 三方合同或付款授权协议由付款人开户银行进行审核和传递。

第十九条 合同库数据组成要素包括收付款人户名、账号、开户行支付系统行号和合同号。第二十条 委托单位办理批量代收业务须编制合同号。合同号共44位，由城市代码（4位）、单位代码（5位）、业务种类代码（5位）、标识代码（1位）和顺序号（29位）组成。

城市代码、单位代码、业务种类代码和标识代码由人民银行编制确定。

标识代码、顺序号由委托单位编制确定。标识代码“0”表示普通单位业务；标识代码“1”表示个人业务；标识代码“2”表示零余额单位账户。顺序号由委托单位按三方合同或付款授权协议编制，不足部分在编号前补零，但须确保付款人编号的唯一性。

第二十一条 三方合同的新增、修改和删除，由委托单位将电子信息发送至集中代收付系统，三方合同纸质文件由付款人开户银行传递到南京金融票据中心及其代办点或委托代办机构，集中代收付系统收到后进行审核，由集中代收付系统生成、变更或删除合同库数据。

付款授权协议的新增、修改和删除由付款人开户银行将付款授权协议传递至委托单位，由委托单位编制合同号并填写规定要素后将付款授权协议纸质文件传递至南京金融票据中心及其代办点或委托代办机构，同时将电子文件发送至集中代收付系统。集中代收付系统收到后进行审核，由集中代收付系统生成、变更或删除合同库数据。

第二十二条 集中代收付系统生成、变更或删除合同数据库后，应及时将处理结果告知委托单位。

批量代收业务

第二十三条 以下款项结算，可以采用批量代收业务：

（一）邮电类：电话费、数据通讯费、邮资费、网络使用费；

（二）物业管理类：水费、电费、燃气费、供暖费、排污费、垃圾费；

（三）社会保障类：医疗、失业、养老、工伤保险金、住房公积金；

（四）行政事业类：养路费、工商行政管理费；

（五）财政税收类：各种税金、非税金收入；

（六）人民银行批准的其他款项结算。

第二十四条 集中代收付系统与办理批量代收业务的委托单位按照约定方式交换业务信息。第二十五条 代收付系统对批量代收业务进行安全性检查、业务合法性检查和集中核验。检查核验通过后，转换成小额支付系统批量代收业务包，发送到收款清算行。检查核验有误的，记录错误原因并生成批量代收返回指令通知委托单位。

第二十六条 收款清算行收到代收付系统发送来的批量代收业务包后，按照小额支付系统的规定进行核押及其他相关业务检查。检查结束后应立即向代收付系统发送代收代付通用回执。

第二十七条 代收付系统收到收款清算行返回的代收代付通用回执，对收款清算行业务检查失败的批量代收业务明细，应及时查明原因并重新向收款清算行发起批量代收业务包。

第二十八条 收款清算行按照规定的组包规则将批量代收业务明细组成定期借记业务包，发送到付款清算行。

第二十九条 付款清算行收到定期借记业务包后，按小额支付系统相关业务规定进行处理，应在业务规定的回执期限内完成账务处理，将处理结果组成定期借记业务回执包发送到收款清算行。

第三十条 收款清算行收到定期借记业务回执包后，应将处理结果组成批量代收业务回执包，发送到代收付系统。

第三十一条 代收付系统在规定的期限未收到收款清算行返回的批量代收业务回执包，南京金融票据中心应发送自由格式报文（或其他联系方式）通知收款清算行，查明批量代收业务包的处理情况。

第三十二条 委托单位在集中代收付系统未收到批量代收业务回执包之前，可以发起批量代收撤销申请。

委托单位可以直接发起批量代收撤销申请，也可以向集中代收付系统开具委托书，委托其发起批量代收撤销申请。

第三十三条 集中代收付系统在确认批量代收业务没有被处理也不可能再被处理时，通知委托单位，可以发起批量代收撤销申请或者强制该批量代收业务失败。

批量代付业务

第三十四条 以下款项结算，可以采用批量代付业务：

（一）工资类：工资、奖金、退休金；

（二）社会公益类：医疗、失业救济、养老、工伤保险金、住房公积金；

（三）收益类：红利；

（四）其他批量代付业务。

第三十五条 单笔批量代付业务金额上限执行小额支付系统定期贷记业务2万元标准。

第三十六条 集中代收付系统与办理批量代付业务的委托单位（付款单位）按照约定方式交换业务信息。

第三十七条 代收付系统对批量代付业务进行安全性检查和业务合法性检查。检查通过后，转换成小额支付系统批量代付业务包，发送到付款清算行。检查有误的，记录错误原因并生成批量代付返回指令通知付款单位。

第三十八条 付款清算行收到代收付系统发送来的批量代付业务包后，按照小额支付系统的规定进行核押及其他相关业务检查。检查结束后应立即向代收付系统发送代收代付通用回执。

第三十九条 代收付系统收到付款清算行返回的代收代付通用回执，对业务合法性检查失败的批量代付业务明细，应及时查明原因并重新办理业务；对因付款单位账户余额不足退回的批量代付业务明细，应及时告知付款单位。

第四十条 付款清算行按照规定的组包规则将批量代付业务明细组成定期贷记业务包，发送到收款清算行。第四十一条 收款清算行收到定期贷记业务包，如果存在不能入账的情况，应在退汇规定时间内办理退汇业务。

第四十二条 付款清算行应在退汇规定时间到期日的下一工作日内，将批量代付业务处理结果组成批量代付业务回执包，发送到代收付系统。

第四十三条 代收付系统在规定的期限内未收到付款清算行的批量代付业务回执包，南京金融票据中心应发送自由格式报文（或其他联系方式）通知付款清算行，查明批量代付业务包的处理情况。

异常处理

第四十四条 集中代收付系统运行管理单位、委托单位、联网银行应加强内部控制和管理，制订内部管理规范，对业务处理过程中的异常情况和所做的特殊处理进行登记。

第四十五条 集中代收付系统对委托单位发起的代收付业务进行安全性检查时，检查失败的业务采取整包退回的方法，标明错误原因，记录检查失败操作日志。南京金融票据中心应协同委托单位查明事件的发生原因，并进行登记。

第四十六条 集中代收付系统对批量代收业务合同库进行核验时，核验失败的业务采取单独组包退回的方法，标明错误原因，记录核验失败操作日志。

第四十七条 南京金融票据中心对委托单位发起的违反入网登记时约定的业务规则的代收付业务，应做退回处理并查明原因。

第四十八条 批量代收付业务包发送失败，集中代收付系统应根据失败原因进行排查，人工操作重新发送批量代收付业务包。

第四十九条 代收付系统处理批量代收业务时,收到收款清算行发送的逻辑错误业务包（先收到代收代付通用回执表明业务处理失败，然后又收到该业务的批量代收业务回执），应立即通知收款清算行查明原因，并调整业务状态。

第五十条 代收付系统处理批量代付业务时，收到付款清算行发送的逻辑错误业务包（先收到代收代付通用回执表明业务处理失败，然后又收到该业务的批量代付业务回执），应立即通知付款清算行查明原因，并调整业务状态。

第五十一条 联网银行收到代收付系统发来的代收代付通用回执包，当回执状态为不成功时，应根据回执代码和附言（错误原因），及时查明原交易失败的原因，并进行相应处理。

纪律与责任

第五十二条 集中代收付系统得运行管理者及各参与者应遵守本办法以及其他相关规定，加强内部控制管理，建立健全应急处理机制，保证系统安全稳定运行和业务的及时、准确处理。

第五十三条 集中代收付系统运行管理单位、联网银行和委托单位应妥善保管加密设备和加密密钥，严防泄露。因保管不善泄露密钥，造成资金损失的，责任自负；故意泄露密押，构成犯罪的，依法追究有关当事人的刑事责任。

第五十四条 集中代收付系统运行管理单位、联网银行、委托单位擅自发起代收付业务、擅自修改代收付系统相关数据的，根据情况由责任方赔偿损失，并追究相关责任。

第五十五条 集中代收付系统运行管理单位、联网银行、委托单位工作人员在办理支付业务中因玩忽职守出现重大失误，或伪造、篡改数据盗用资金的，根据情况由责任方赔偿损失，并追究相关责任人责任。构成犯罪的，依法追究有关当事人的刑事责任。

第五十六条 联网银行未按协议账号扣款造成扣款失败的，依据《中国人民银行法》、《支付结算管理办法》等相关法律法规，追究相关责任。

第五十七条 因自然灾害、供电、设备故障等不可抗力因素造成代收付系统无法正常运行的，集中代收付系统运行管理单位不承担相应的责任。

第五十八条 代收付系统的参与者如果被兼并或合并，其兼并方或新的实体应对原代收付系统参与者的行为及法律后果承担法律责任。

第五十九条 代收付系统参与者之间在办理代收付业务时产生的纠纷，应依据入网协议、行业公约自行协商解决。协商调解无效的，可以向当地仲裁委员会提出仲裁请求。

附 则

第六十条 集中代收付系统运行管理单位可根据协议向委托单位收取相应得服务费用。

第六十一条 委托单位通过集中代收付系统办理代收业务，可通过签订合作协议的方式委托集中代收付系统运行管理打印发票并传递至付款人。

第六十二条 集中代收付系统联机储存业务数据时间至少为90个系统工作日，业务数据脱机保存时间按照同类会计档案的时间保存。

第六十三条 本办法由南京金融票据中心负责解释、修订。第六十四条 本办法自发文之日起施行。