第一篇：反假币管理办法
反假币管理办法
第一章 总则
第一条 为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》、《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，制定本办法。
第二条 本办法所称货币是指人民币。人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。
本办法所称货币是指伪造和变造的货币。
伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种办法制作，改变真币原形态的假币。
第十条 公司应依照本办法对假币进行收缴，鉴定并实施监督管理。
第十条 公司收缴伪造、变造的人民币应通过营业部解缴当地人民银行统一销毁。防止伪造、变造的人民币对外支付。
第十条 公司由总经理任组长，会计为副组长，相关业务部门负责人为成员的反假币工作领导小组（一下简称领导小组），领导小组负责对反假币执行情况进行指导，监督，检查，调查，培训。领导小组下设办公室，办公室设在营业部，负责日常反假币工作的检查，指导和协调。
第十条 营业部应配备专职人员办理假币收缴业务，专职人员应当取得《反假币上岗资格证书》。《反假币上岗资格证书》经中国人民银行考试合格后统一印发。
第十条 营业部门统一使用人民银行颁发的《假币收缴凭证》及制作的“假币”收缴戳记。第十条 营业部们应当在营业场所无偿提供鉴别人民币真伪的服务。第二章 假币的收缴
第九条 营业部门在办理业务时发现假币，由两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
第十条 营业部门在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告公司领导小组和公安机关，提供有关线索：
（一）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上的；
（二）属于利用新的造假币手段制造假币的；
（三）有制造贩卖假币线索的；
（四）持有人不配合金融机构收缴行为的。第十一条 营业部门（以下简称“收缴单位”）在收缴假币时，当面在伪造、变造人民币的正反两面加盖“假币”戳记。“假币”印章使用蓝色油墨；“假币”印章在假币正面水印窗和背面中间位置。
第十二条 收缴单位向持有人应出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》。《假币收缴凭证》一式三联，第一联收缴单位留存，第二联随假币上报，第三联交持币人，此联的背面印有对持币人的告知内容。
第十三条 收缴单位在填写收缴凭证时，发现一张假币填写一张凭证。如遇连号假币可填写一张凭证，如一次收缴假币张数较多，可分几张凭证填写，一张凭证为一组，每组的假币张数，金额应如实填写，冠字号码可选择有代表性的填写。
第十四条，假币收缴凭证上要注明所收缴假人民币的券别、版别、数量、金额、冠字号码、制作方式等。其中券别是指假币面额；版别是指仿照哪一版人民币的假币；数量是指张数；金额是指总金额；冠字号码指假币上标有的冠字号；制作方式指假币的伪造方法，如：机制、拓印、复印等。
第十五条 假币收缴凭证填写完毕后，收款人、复核人签字（签章），持有人在收款凭证上签字。如果持有人拒绝签字，收缴人可在收款凭证上注明，凭证不再付给持币人，由收缴行保留。
第十六条
对没收的假币要妥善保管，及时完整地登记“假币登记簿”，汇总填制一式二联“上缴假币报告表”，连同假币实物一并于每月25日前上缴当地人民银行。
第十七条
人民银行对收缴的假币验收无误后，在“上缴假币报告表”上加盖业务公章及经办人章，退回公司营业部留存。
第十八条
公司营业部对收缴的假币实物要登记建账，入库妥善保管，并按有关要求及时上缴人民银行。第三章
假币的鉴定
第十九条
持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地营业部或经中国人民银行授权的当地鉴定机构（一下简称鉴定机构）提出书面鉴定申请。
第二十条
经中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。
收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定机构。
第二十一条
经中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。因请况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。
第二十二条
对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损
伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
对收缴的纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》。
第二十三条
经中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论。
第二十四条
持有人对鉴定机构做出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60 个工作日内，向直接监管该鉴定机构的中国人民银行营业部申请行政复议，或依法提起行政诉讼。
第四章 奖励与处罚
第二十五条
对营业部门柜面没收的假币，按假币面额的10%进行奖励。营业部门申请奖励要以中国人民银行验收签章后退交的“上缴假币报告表”为依据，由公司在业务及管理费----其他业务及管理费科目中列支（“上缴假币报告表”作传票附件。）
对执法机关破获的与公司有关的假人民币案件的奖励，由公司协调有关单位按规定程序直接向人民银行申请办理。
第二十六条
公司营业部门有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，给予警告、罚款，同时责成营业部门对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
(一)发现假币不收缴的；
(二)未按照本办法规定程序收缴假币的；
(三)应向领导小组、人民银行和公安机关报告而不报告的；
(四)截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的；(五)违反公司和人民银行其他有关规定的。
上述行为涉及假人民币的，对营业部门处以1000元以上10000元以下的罚款；涉及假外币的，对营业部门处以1000元以下的罚款。对经办人员和相关责任人，根据情节轻重处以100元以上罚款。第二十七条
经中国人民银行授权的公司个鉴定机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，给予警告、罚款，同时责成营业部门对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
(一)拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的；(二)未按照本办法规定程序鉴定假币的‘(三)截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的‘(四)违反公司和人民银行其他规定的。
上述行为涉及假人民币的，对营业部门处以1000元以上1万元以下的罚款；涉及假外币的，处以1000元以下的罚款。对经办人员个相关责任人员，根据情节轻重处以500元以上罚款。
第二篇：反假币工作管理办法
22211212支行反假货币工作管理暂行办法
第一条 为规范我县邮政储蓄各个网点胡反假货币工作行为，加强对反假货币工作的管理，建立反假货币工作组织体系，杜绝假币流通，维护货币信誉和货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条例》（以下简称《条例》）、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（以下简称《管理办法》），结合我县反假货币工作实际，特制定本办法。
第二条 我县办理货币存取款业务和外币兑换业务的金融机构反假货币工作适用本办法。本办法中所称的业务人员是指营业机构办理假币收缴、鉴定业务的人员。
第三条 本办法中所称货币是指人民币和外币。人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币；外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。
本办法所称假币是指伪造、变造的货币。
伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
第四条 我县各营业机构要加强反假货币工作的管理，1 建立相应组织网络，负责反假货币工作。配备反假专职(兼职)人员，明确落实任务、职责，建立相应的考核制度，促进本单位反假货币工作的顺利开展，着力形成以单位领导亲自抓、职能部门具体抓的工作格局。
第五条 加强对业务人员的管理，对新上岗的现金业务人员必须经过反假货币知识培训,在一年内通过当地人民银行组织的反假货币知识考试,获取反假货币资格上岗证书后方可办理假币收缴、鉴定工作。
第六条 营业机构反假宣传要坚持日常宣传和集中宣传相结合，集中宣传每年不得少于1次，要充分利用营业场所和其他户外宣传等形式开展全方位、多渠道、深层次的宣传活动，积极向社会宣传货币真伪知识。
第七条 营业机构要建立健全反假货币的内控制度，包含以下内容：
（一）建立完善对业务人员现金库存的月度检查和不定期抽查制度，保证对外支付货币的真实性。
（二）业务人员在临柜办理现金收付时，对大面额人民币不论数额多少，一律进行机点，对有疑问的人民币要进行手工复点，以辨别其真伪。
（三）对拟放入ATM机内的人民币，至少由2名以上现金业务人员在电视监控下进行清点，剔除假币和残损币,封包后在保卫人员护卫下将现金投入ATM机内,确保ATM机内的现金质量。
（四）建立定期（每月一次）对营业场所验钞机具、录 像等设备的检查维护、调阅制度，确保机具、设备良好，录象资料清晰完整，并做好检查维护和调阅记录。
（五）建立反假货币知识学习培训制度, 定期或不定期组织本单位业务人员进行反假货币知识培训,单位负责人要经常对业务人员进行有关法律法规知识教育，增强员工的法制意识、责任意识和信用意识，提高员工整体素质,维护金融机构信誉。
第八条 营业机构在办理业务过程中，发现伪造、变造的人民币，必须依照《管理办法》的规定予以收缴，不得将伪造、变造的人民币退回持币人。
第九条 营业机构应在营业场所的显著位置公示“持有人的权益”（本办法第十一条第五款）及“举报电话”等事项。
第十条 经授权鉴定人民币真伪的营业机构应在营业场所的显著位置亮示中国人民银行授权书。
第十一条 营业机构在办理现金存款业务时发现假币，必须做到有2名以上持有反假货币资格上岗证书的业务人员在场，并在持币人视野范围内当场予以收缴，具体操作程序如下：
（一）向持有人指出被收缴的假币特征。
（二）对假人民币纸币，当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名 章等细项。同时，填写中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》。填写要素：持有人（或交款单位）、身份证（或其他有效证件）号码、币种、券别、版别、冠字号码、数量（张、枚）、合计面额、假币来源及制作方法、持有人（或交款单位经办人）签字、经办人、复核人、收缴单位（章）。
（三）将填写完整的《假币收缴凭证》一式二联交持有人签字。如果持有人拒绝签字，收缴人可在收缴凭证上注明，凭证第二联交持有人。
（四）将经持有人签字的《假币收缴凭证》第一联由收缴单位留存，第二联交持有人收存。收缴的假币，不得再交予持有人。
（五）向持有人告知有关事项，即：持有人如果对被收缴的货币真伪有异议，可在3个工作日内，以书面形式（营业机构应向要求鉴定的持有人提供《货币真伪鉴定申请书》，并按其要求认真填写）向中国人民银行授权的金融机构申请鉴定。持有人如对金融机构做出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60天内凭此证书向中国人民银行xxx支行提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。
第十二条 营业机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应立即报告当地公安机关，提供有关线索，并将有关情况形成书面材料报当地人民银行。
（一）一次性发现假人民币2张（枚）（含2张、枚）以上，假外币2张（含2张、枚）以上的；
（二）属于利用新的造假手段制造假币的；
（三）有制造贩卖假币线索的；
（四）持有人不配合金融机构收缴行为的。
第十三条 办理人民币存取款业务的营业机构应当在营业场所向客户无偿提供鉴别人民币真伪的相关服务，配备按国家标准生产的人民币点钞、验钞一体机，并保持正常运行状态供客户使用。
第十四条 营业机构应加强对 “假币”印章的管理，并建立保管使用登记制度；下属各营业网点使用“假币”印章，必须指定专人保管，明确责任；对于新增营业网点的“假币”印章或因营业网点撤销、合并需要注销的“假币”印章，应及时进行登记、编号和注销，并将上述启用或注销情况上报xxx支行备案。
第十五条 营业机构应将“假币收缴凭证”、“假币没收收据”视同重要空白凭证管理，定期或不定期对保管和使用中的“假币收缴凭证”、“假币没收收据”进行账实检查核对，保证其账实相符。
第十六条 办理货币存取款业务的营业机构应建立“假币收缴代保管登记簿”，对收缴的假币及时进行登记，并做到账实相符。要落实专人负责做好收缴的假币实物的解缴，做到数据准确、要素真实齐全。营业机构在解缴假人民币（假外币）时,要填写假人民币（假外币）上缴清单，并在上缴清单上加盖填报单位的公章、主管领导、经手人和复核人名章。第十七条 办理货币存取款业务的营业机构因过失以伪造、变造的货币对外支付，收缴假币程序不合法，不依法提供鉴别货币真伪服务以及存在其他违反《条例》和《管理办法》等法规和本办法行为的，联社视具体情况，依据《条例》和《管理办法》等相关规定予以查处。
第十八条 本办法自发文之日起实施。xxxxxx
2017年1月1日6
第三篇：反假币管理办法
反假币管理办法
第一章 总则
第一条 为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》、《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，制定本办法。
第二条 本办法所称货币是指人民币。人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。
本办法所称货币是指伪造和变造的货币。
伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种办法制作，改变真币原形态的假币。
第十条 第十条 第十条 本行应依照本办法对假币进行收缴，鉴定并实施监督管理。
本行收缴伪造、变造的人民币应通过营业部解缴当地人民银行统一销毁。防止伪造、变造的人民币对外支付。
本行及分支机成立由分管行长任组长，营业部会计主办为副组长，相关业务部门负责人为成员的反假币工作领导小组（一下简称领导小组），领导小组负责对反假币执行情况进行指导，监督，检查，调查，培训。领导小组下设办公室，办公室设在营业部，负责日常反假币工作的检查，指导和协调。
营业部应配备专职人员办理假币收缴业务，专职人员应当取得《反假币上岗资格证书》。《反假币上岗资格证书》经中国人民银行考试合格后统一印发。
营业部门统一使用人民银行颁发的《假币收缴凭证》及制作的“假币”收缴戳记。营业部们应当在营业场所无偿提供鉴别人民币真伪的服务。第十条 第十条 第十条
第二章 假币的收缴
第九条 营业部门在办理业务时发现假币，由两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
第十条 营业部门在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告本行领导小组和公安机关，提供有关线索：
（一）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上的；
（二）属于利用新的造假币手段制造假币的；
（三）有制造贩卖假币线索的；
（四）持有人不配合金融机构收缴行为的。第十一条 营业部门（以下简称“收缴单位”）在收缴假币时，当面在伪造、变造人民币的正反两面加盖“假币”戳记。“假币”印章使用蓝色油墨；“假币”印章在假币正面水印窗和背面中间位置。第十二条 收缴单位向持有人应出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》。《假币收缴凭证》一式三联，第一联收缴单位留存，第二联随假币上报，第三联交持币人，此联的背面印有对持币人的告知内容。
第十三条 收缴单位在填写收缴凭证时，发现一张假币填写一张凭证。如遇连号假币可填写一张凭证，如一次收缴假币张数较多，可分几张凭证填写，一张凭证为一组，每组的假币张数，金额应如实填写，冠字号码可选择有代表性的填写。
第十四条，假币收缴凭证上要注明所收缴假人民币的券别、版别、数量、金额、冠字号码、制作方式等。其中券别是指假币面额；版别是指仿照哪一版人民币的假币；数量是指张数；金额是指总金额；冠字号码指假币上标有的冠字号；制作方式指假币的伪造方法，如：机制、拓印、复印等。第十五条 假币收缴凭证填写完毕后，收款人、复核人签字（签章），持有人在收款凭证上签字。如果持有人拒绝签字，收缴人可在收款凭证上注明，凭证不再付给持币人，由收缴行保留。第十六条
对没收的假币要妥善保管，及时完整地登记“假币登记簿”，汇总填制一式二联“上缴假币报告表”，连同假币实物一并于每月25日前上缴当地人民银行。第十七条
人民银行对收缴的假币验收无误后，在“上缴假币报告表”上加盖业务公章及经办人章，退回本行营业部留存。第十八条
本行营业部对收缴的假币实物要登记建账，入库妥善保管，并按有关要求及时上缴人民银行。第三章
假币的鉴定
第十九条
持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地营业部或经中国人民银行授权的当地鉴定机构（一下简称鉴定机构）提出书面鉴定申请。
第二十条
经中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。
收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定机构。
第二十一条
经中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。因请况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。
第二十二条
对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损
伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
对收缴的纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》。
第二十三条
经中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论。
第二十四条
持有人对鉴定机构做出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60 个工作日内，向直接监管该鉴定机构的中国人民银行营业部申请行政复议，或依法提起行政诉讼。
第四章 奖励与处罚
第二十五条
对营业部门柜面没收的假币，按假币面额的10%进行奖励。营业部门申请奖励要以中国人民银行验收签章后退交的“上缴假币报告表”为依据，由本行在业务及管理费----其他业务及管理费科目中列支（“上缴假币报告表”作传票附件。）
对执法机关破获的与本行有关的假人民币案件的奖励，由本行协调有关单位按规定程序直接向人民银行申请办理。
第二十六条
本行营业部门有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，给予警告、罚款，同时责成营业部门对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
(一)发现假币不收缴的；
(二)未按照本办法规定程序收缴假币的；
(三)应向领导小组、人民银行和公安机关报告而不报告的；
(四)截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的；
(五)违反本行和人民银行其他有关规定的。
上述行为涉及假人民币的，对营业部门处以1000元以上10000元以下的罚款；涉及假外币的，对营业部门处以1000元以下的罚款。对经办人员和相关责任人，根据情节轻重处以100元以上罚款。第二十七条
经中国人民银行授权的本行个鉴定机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，给予警告、罚款，同时责成营业部门对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
(一)拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的；(二)未按照本办法规定程序鉴定假币的‘(三)截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的‘(四)违反本行和人民银行其他规定的。
上述行为涉及假人民币的，对营业部门处以1000元以上1万元以下的罚款；涉及假外币的，处以1000元以下的罚款。对经办人员个相关责任人员，根据情节轻重处以500元以上罚款。
第四篇：反假币信息系统管理办法
附件1
黑龙江省农村信用社反假货币信息系统管理办法
第一章 总则
第一条 为规范对假币的收缴、鉴定行为，保证反假货币信息系统正确操作，根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》及相关法律法规，结合我省农村信用社实际，制定本办法。
第二条 假币指伪造、变造的货币，办理假币收缴与管理时，必须严格执行《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》。
第三条“伪造”是指仿照人民币或者外币的图案、色彩、形状等，使用印刷、复印、描绘、拓印等各种制作方法，将非货币的物质非法制造为假货币，冒充货币的行为。
第四条“变造”是指行为人在真货币的基础上或者以真货币为基本材料，通过挖补、剪接、涂改、揭层等加工处理，改变原货币数量、形态或面值的行为。
第五条 收缴假币的柜员必须具备上岗资格，并持有人民银行统一颁发的《反假币上岗资格证书》。
第二章 假币收缴
第六条 发现假币，一律没收，并按月上缴到上级机构。假币收缴的操作（如盖戳、封装等）须在假币持有人视线范围内或有效监控内进行。
第七条 《假币收缴凭证》一式两联，第一联随当日传票装订，第二联加盖业务公章（储蓄所加盖储蓄公章）交假币持有人。
第八条 一次性发现假人民币面额200元(含)以上的，要在当天将有关情况通报公安机关。有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关：
1.一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的；一次性发现假人民币面额500元(含)以上的。
2.有制造贩卖假币线索的；
3.持有人不配合金融机构收缴行为的。
第九条 对明知是假币却不予收缴或隐瞒不报的，要依法严肃追究直接责任人和主管领导的责任。
第十条 实际收缴过程中，持有人对认定的假币要求拿回再辨认时，收缴人员可隔着柜台玻璃供其辨认，不应将假币交回持有人。
第十一条 假币收缴后，柜员应向持有人说明其有申请鉴定的权力。人民银行或人民银行授权的真伪鉴定机构有权鉴定货币真伪。人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。
第十二条 对认定的“假币”，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
第十三条 一次性收缴持有人同一面额2张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前6位一致，应作为同一种假币进行识别。
第三章 假币上报
第十四条 营业机构向上级机构上缴假币实物时，打印“假币收缴情况上报清单”，由签收人签字交回上报机构，上报机构将此清单随当日传票装订。
第十五条 上级机构收到下级机构上缴的假币实物，要认真核对在系统中对应的假币清单信息，核对后，对该笔假币清单信息做“批复”操作。
第十六条 县联社对本辖区内所有假币信息汇总并生成比对文件，并将比对文件上报当地人民银行，根据人民银行反馈结果，整理假币实物，完成假币实物出库。
第十七条 县联社将假币实物解缴到当地人民银行后，人民银行返回“假币收入凭证”，县联社根据此凭证完成“确认出库”，并将此凭证随当日传票装订。
第十八条 假币上报时间按当地人民银行要求执行。
第四章 机构用户管理
第十九条 系统机构为四级模式，即省联社、县联社、信用社、储蓄所(分社)。
第二十条 省联社：管理下级机构（即县联社）的机构代码；管理全辖管理员用户system（重置密码）。
第二十一条 县联社：管理本级机构操作员；管理下级机构的机构代码；接收下级机构的假币信息和假币实物；向当地人民银行上报假币信息和上缴假币实物。
第二十二条 信用社：管理本级机构操作员；收缴假币实物；向上级机构上报假币信息和上缴假币实物；有储蓄所(分社)的信用社要管理下级机构的机构代码和接收下级机构的假币信息及假币实物。
第二十三条 储蓄所：管理本级机构操作员；收缴假币实物；向上级机构上报假币信息和上缴假币实物。
第二十四条 管理下级机构的机构代码,包括新增、修改、启用或停用;管理本级机构操作员,包括新增、修改、启用或停用、重置密码、设置权限。
第二十五条 各市地需要在系统中新增县联社机构或对系统管理员system用户解锁时，需向省联社提出书面申请。
第五章 附则
第二十六条 本办法适用于黑龙江省农村信用社联合社所辖的农村信用联社、农村合作银行、农村商业银行及附属机构。
第二十七条 本办法由黑龙江省农村信用社联合社负责解释和修改。
第二十八条 本办法自印发之日起执行。
第五篇：反假币试题..
单选题
1.人民银行分支机构筛选出可疑的新型假币，并要求金融机构的报送行在解缴假币实物时将筛选出的假币（B）提交。A.妥善保管，年末时集中 B.单独
C.与其他假币一并
2.“假币”印章篆刻内容为（_ C _）。
A.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期 B.“假币”字样，银行行号标识代码和日期
C.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码 3.中国人民银行及其分支机构依照（C）对假币收缴、鉴定实施监督管理。A.《中华人民共和国人民币管理条例》 B.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》 C.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
4.银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（D）承担。A.发现差错行 B.人民银行
C.出售清分系统的一方 D.实施清分操作的一方
5.金融机构在办理业务时发现假硬币，处理方法为（A）。
A.应当面以统一格式的专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记 B.应当面加盖“假币”字样的戳记
C.应当面加盖“假币”字样的戮记，并以统一格式的专用袋加封
6.（B）是输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息，从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。A．精确查询 B.模糊查询 C．对应查询 7.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起（C）个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。A.5 B.10 C.15 D.20 8.办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额（A）张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前（A）位一致，应在“假币收缴凭证”中列明。A.2；6 B.3；5 C.2；5 D.3；6 9.根据冠字号码查询结果判定为非金融机构付出的假币，有假币实物的应（B）A.退还持有人 B.予以收缴 C．交由公安处理
10.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构在受理鉴定时，鉴定结果因特殊情况可延长至（B）个工作日给出。A.10 B.30 C.4O D.45 11.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存（C）。A．l个月 B．2个月 C.3个月
12.假币专用封装袋的材质为（A）。A.厚牛皮纸 B.白色信封
C.票据交换专用信封
13.《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》为一式（B）联。A.2联 B.3联 C.4联 14.查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按（C）装订，保存期为5年。A．月 B．半年 C．年 D.季
15.鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一印制的（B）。A.假币收缴凭证 B.货币真伪鉴定书 C.假币没收收据 D.假币罚没单
16.再查询结果应通过（A）告知查询人。A．查询结果通知书 B．再查询结果通知书 C．电话
17.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（A）举证。A．银行业金融机构 B．客户 C．人民银行
18.对于符合规定的查询申请，受理单位应在受理之日起（C）个工作日内办结。A.1 B.2 C.3 19.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（A）个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。
A.2 B.3 C.4 D.5 20.每张《假币收缴凭证》最多可以填写（C）个不同的冠字号码。A.1 B.2 C.5 D.8 3 21.查询受理单位详细记录每笔查询业务经办人和复核人、查询号码、（B）、查询结果等。A．查询业务方式 B．查询业务时间 C．查询详情
22.金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，（A）负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。A．金融机构 B．人民银行 C．银监会
23.中国人民银行各分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有（B）名鉴定人员同时参加，并作出鉴定结论。A.1 B.2 C.3 D.4 24.本机或通过冠字号码查询系统（软件），可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码（文本及图像信息），且提供的冠字号码与现钞能一一对应，应张贴（C）。A．黄标 B．红标 C．蓝标
25.金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑现的残缺、污损人民币（C）。A．中国银行业监督管理委员会 B．金融机构留存
C．交存当地人民银行分支机构
26.查询受理单位与再查询受理单位均应建立（A）。A．查询登记簿 B．投诉登记簿 C．受理登记簿
27.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人到当地人民银行分支机构提出投诉，当地人民银行分支机构接到 4 查询人投诉的，应当在（B）个工作日进行核实，情况属实的，责令有关金融机构改正。
A.10 B.7 C.5 D.15 28.《假币收缴凭证》一式（B）联，第（B）联由收缴单位留底。A．一；一 B．二；一 C．二；二 D．三；二
29.再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起（A）个工作日内，开展调查与处理工作。A.15 B.20 C.30 30.纸币呈正十字形，票面缺少四分之一的，按原面额的（C）兑换。A．全额 B．四分之三 C．一半
31.人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过（A）平方厘米以上的不宜流通。A.2 B.3 C.4 D.5 32.查询申请表、再查询申请表和（C）应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。A.申请人申请资料 B.申请书 C.查询结果通知书
33.《假人民币没收收据》第（C）联交假币持有人。A．一 B．二 C．三 D．四
34.以下不属于人民币纸币真伪的识别方法的是（D）。A.眼看 B.手摸 C.仪器检测 D.测量称重法 35.各商业银行要对使用的现钞处理设备每年不少于（B）次的技术升级。A.1 B.2 C.3 D.5 36.持有人对被金融机构收缴的外币的真伪有异议的，经鉴定为真币的，应（C）。A．由鉴定单位交收缴单位退还持有人 B．由鉴定单位退还持有人
C．由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》 D．由鉴定单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》 37.第五套人民币的防伪特征在票面正面呈（A）分布。A．环形 B．“十”字形 C．三角形
38.银行业金融机构涉假冠字号码查询申请超时的，查询受理单位（A）。A．不予受理查询申请 B．收取相关费用给予查询 C．必须受理查询申请 D．向上级申请受理查询
39.下面关于“假币”印章使用说法正确的是（C）。
A．10元（含10元）以上的“假币”实物需要加盖“假币”印章，10元以下的假币印章不需加盖
B．具有货币真伪鉴定资质的机构才可以获得并使用“假币”印章 C.在收缴假币时，应当客户面在假币实物上加盖“假币”印章
D.加盖“假币”印章的货币，经鉴定为真币时，应将该货币连同货币真伪鉴定书一同交由持币人
40.假币的销毁权只属于（C）。A．公安机关
B.中国银行业务监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国印钞总公司
41.残损人民币由（A）来销毁？ A．人民银行 B．银监会 C．商业银行 D．证券公司
42.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指在（C）。A．其他国家或地区流通的法定货币 B．自由兑换货币和特别提款权
C．我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币
43.《人民币冠字号查询结果通知书》一式两联，第一联（A）,第二联（A）.A.查询受理单位存档备查，交查询人 B.交查询人，查询受理单位存档备查
C.查询受理单位存档备查，交当地中国人民银行
44.查询申请表，（B）和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。A.申请人申请资料 B.再查询申请资料 C.申请书
45.以下属于揭页变造币的制作手段的是（C）。A．裁剪拼接 B．剪贴挖补 C．揭层
46.机制假币多采用（A）印刷，套印精度差、颜色偏差大、线文平浮，粗糙、缺乏层次。
A．胶版 B．打印 C．凸版 D．凹印
47.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，不予兑换的残缺、污损人民币，应（C）。A．上缴中国人民银行 B．金融机构留存 C．退回原持有人
48.经核实，某金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币是假币，该业务人员将100元人民币退还给持有人，中国人民银行应当对金融机构处罚措施为（A）。
A.对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款 B.对金融机构处以1000元以上1万元以下罚款 C.对金融机构处以1000元以下罚款 D.对金融机构处以1万元以下罚款 49.兑付额不足一分的，（C）。
A．按1分兑换 B．按兑付额兑换 C．不予兑换
50.反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照（D）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行。A．经办人 B．券别 C．金额 D．冠字号码
51.清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在（A）营业结束后通过各类（U盘或联网）方式导出到PC端或服务器。
A．每日 B．每月 C．每季度
52.人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联（C），一联用于登记假币登记簿。A．交上级人民银行 B．与假币实物一起留存 C．交假币解缴单位
53.违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行根据（B），依法进行处理。A.《中华人民共和国中国人民银行法》 B.《中华人民共和国人民币管理条例》 C.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
54.人民银行当地分支机构接受投诉核实，发现金融机构未采取有效措施，致使假币对外支付的，按（A）第四十五条进行处罚。A.《中华人民共和国人民币管理条例》 B.《中华人民共和国中国人民银行法》 C.《假币收缴、鉴定管理办法》
55.人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过（C）毫米以上的不宜流通。A．3 B．4 C．5 D．6 56.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（A），将辖内个分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A.每个工作日营业结束后 B.每个工作日营业中 C.第二个工作日营业结束前 D.第二个工作日营业结束后
57.持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到（B）进行兑换。
A．当地人民银行分支机构 B．金融机构
C．中国银行业监督管理委员会
58.“假币”印章应盖在假币背面的（A）位置。A．背面中间 B．背面安全 C．背面左侧 D．背面右侧
59.金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时，如冠字号码（C）不一致，应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。A.前2位 B.前4位 C.前6位 D.前8位
60.金融消费者在办理取款业务之日起（C）个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到办理取款业务的金融机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。A.7个 B.10个 C.20个 D.30个
61.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以（B）的罚款。A.1000元以上50000元以下 B.1000元以下 C.2000元以上
62.假币一般分为（B）两大类。A.机制币和手绘币 B.伪造币和变造币 C.复印币和机制币
63.金融机构工作人员购买假币、以伪造的货币换取货币，情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（A）元以上（A）元以下罚金。A.1万，10万 B.1万，2万 C.1万，5万
64.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，发现票面四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应（A）。A.按假币收缴程序予以收缴 B.退回原持有人 C.全额兑换
65.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（C）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A．假币实物
B．《货币真伪鉴定书》 C．《假币收缴凭证》
66.不宜流通人民币挑剔标准》自（C）开始执行。A．1998年1月1日 B．2003年1月1日 C．2004年1月1日
67.查询人对结果有异议，查询受理单位应告知查询人在（C）工作日内向当地人民银行分支机构申请再查询。A.7 B.5 C.3 D.2 68.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用期限不得超过日（D）。
A.15 B.20 C.25 D.30 69.金融机构需要借用假币资料或样张，应经部门主管审批同意后，打印（B）。A.假币调运凭证 B.假币借用凭证 C.假币暂借卡片 D.假币转换件
70.《假币收缴凭证》上有（B）种不同语言。A.1 B.2 C.3 D.4 71.银行涉假冠字号码查询申请者（A）委托第三方代理查询。A.可以 B.不可以
C.必须经人民银行批准后才可以 D.必须经查询受理单位同意后才可以
72.下列行为属于金融机构不履行人民币收付业务的法定职责（C）。A.拒绝为公众调剂人民币券别 B.拒绝兑换残缺或污损的人民币 C.两者皆是
73.冠字号码查询业务原则上应采取在（A）查询的方式。A.业务发生网点 B.银行业机构管理部门 C.人民银行 多选题
1.特殊残缺污损人民币是指票面因（ABCD）等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。A．火灾 B．虫蛀 C．鼠咬 D．霉烂
2.银行业金融机构对冠字号码记录管理，要从（ABCD）等方面开展自查。A．制度落实 B．机具性能 C．业务处理 D．操作流程
3.特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬等特殊原因，造成（ACD）受损，纸张炭化、变形、图案不清晰，不直再继续流通使用的人民币。A．外观 B．新旧程度 C．质地 D．防伪特征
4.金融机构记录的冠字号码信息至少应包含（ABCDE_）等素。A．币值 B．业务类型 C．机具编号 D．日期和时间 E．版别
5.变造的货币是指在真币的基础上，利用（ABCDE）等多种方法制作，改变真币原形态的假币.A.挖补 B.揭层 C.拼凑 D.移位 E.重印
6.假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是（AD）。A．正面水印窗 B.正面中间 C.背面水印窗 D.背面中间 7.以下哪些人民币不得流通（ABC）。A.不能兑换的残缺、污损的人民币 B.停止流通的人民币 C.贵金属纪念币 D.普通纪念币
8.查询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记簿，详细记录受理的每笔查询业务的（ABCD）。A．经办人和复核人 B.查询号码 C.查询业务时间 D.查询结果
9.金融机构应结合实际情况，参考以下（ABD）方式防止冠字号码数据丢失。A．在清分环节设置校验程序，对清分的每批次纸币张数与冠字号码记录条数进行校验
B．在清分机具开机时进行测试，并规定使用过程中的定期抽查频率 C．在清分机清分之后，逐张对记录的冠字号码信息与现金实物比对 D.柜员机加钞后取出若干张纸币后登录系统查询验证
10.查询人申请冠字号码查询应携带（ABC）等材料，到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》.A．有效证件
B．假币实物或《假币收缴凭证》 C．办理取款业务的证明资料 D．办理业务的柜员信息
11.办理假币收缴业务时，应在假币收缴凭证上填写（ABCD）要素。A.持有人姓名或其他有效证件号码 B.被收缴人的身份证或其他有效证件号码 C.假币券别、版别、冠字号码、来源和制作方法 D.收缴的数量及面额
12.人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币，付款行应（BC）。A．将假币退还给客户并全额赔付 B．按照规定收缴假币并全额赔付
C．假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付
D．假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以双倍赔付
13.金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统，并必须实现（ABC）功能。A．能导入现金处理输出的FSN文件 B．能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询 C．能按照人民银行或金融机构上级行的要求导出相应格式文件 D．冠字号码图像逐级上传至金融机构总行
14.金融机构（包括查询受理单位和再查询受理单位）有下列（ABC）行为的，查询人可到人民银行当地分支机构提出投诉。A．无正当理由不受理查询人申请的 B．未在规定期限内完成查询的 C．查询程序不符合规定的
15.残缺、污损人民币是指（BCD），不宜再继续流通使用的人民币。A．票面有折角 B．票面撕裂、损缺
C．因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损 D．颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损
16.如果持有人对被收缴的货币真伪有异议，可向（BC）申请鉴定。A.当地公安局
B.中国人民银行当地分支机构 C.中国人民银行授权的当地鉴定机构 D.任何当地金融机构
17.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》（试行）制定的目的有（ABCD）。
A．规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作 B．切实保护金融消费者的合法权益 C．全面提高银行业金融机构现金服务水平
D．建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序
18.依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行可对金融机构（ABCD）行为给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应记律处分。A.发现假币而不收缴的
B.未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的 C.发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告的
D.截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的 19.银行业金融机构冠字号码查询工作的检查方法分为（AB）。A.正查法 B.倒查法 C.反查法 D.自查法
20.银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合（ABCDE）基本条件。A.在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户 B.建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作人员 C.配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员
D.具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分（机械和手工）场地、设备 E.具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施 21.《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素（ABCD）。A.金融机构名称 B.业务公章 C.兑换日期 D.兑换结果
22.关于假币持有人向中国人民银行申请假币鉴定，下列说法正确的是（ABCD）。A．持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼 B．持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼
C．持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请
D．中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中共人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章 23.关于特殊残缺、污损人民币，以下说法正确的是（BC）。
A．金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，凭人民银行的鉴定结论向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务
B．金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，凭人民银行的鉴定结论填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》，向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务
C．金融机构应收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》 D．金融机构无需收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》 24.冠字号码记录的对象是（AB）券别。A.100 B.50 C.20 D.10 25.金融机构收缴假币时，对（BCD）应当面以统一格式的专用袋加封。A．假人民币纸币 B．假外币纸币 C．假人民币硬币 D．假外币硬币
26.以下（AB）券别可以申请进行冠字号码查询。A.100元 B.50元 C.20元 D.10元
27.存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，查询机构应（AB）。A.注明查询过程
B.对查询的具体方法进行解释 C.提供所有冠字号码信息 D.提供所有冠字号码图像
28.冠字号码查询工作应记录的要素包括（ABCD）。A.机具编号 B.币值
C.冠字号码文本 D.冠字号码图像
29.金融机构冠字号码检索人员应当熟悉掌握各种方式记录、存储的冠字号码的检索。对（ABCDE）等多来源的冠字号码记录及检索方法均应当掌握。A.本行清分中心清分 B.本网点清分
C.他行代理清分中心清分调入 D.金融机构相互取现调入 E.人民银行清分完整券调入
30.下列（CD）情况下可以开具假币没收收据。A．银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时
B．具有假币鉴定资质的银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时 C．具有假币鉴定资质的银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时 D．中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时 31.残缺、污损人民币的具体兑换标准是（ABC）。
A．能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换 B．能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按面额的一半兑换 C．纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换 D．纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换 32.人民币纸币具有以下（ABD）情形的不宜流通。A．脱色、变色、变形 B．票面纸质较绵软 C．票面有折痕 D．票面起皱较明显
33.故意毁损人民币的行为有（ABD）。A．在人民币上乱写乱画 B．熔炼硬币 C．装帧人民币 D．用人民币制作工艺品
34.纸币真伪的识别通常采用直观对比和仪器检测相结合的方法，即通常所说的（ABCD）。
A．摸 B．看 C．听 D．测 35.假币收缴必须遵循操作程序（ABCD）。A．在持有人视线范围内当面收缴 B．加盖“假币”章或专用袋加封 C．出具《假币收缴凭证》 D．向持有人告知其权利 E．将盖章后的假币退还持有人 36.以下属于伪造币（ABD）。A.拓印假币 B.复印假币 C.拼凑假币 D.描绘假币
37.“假币”印章的使用单位或部门包括（ABC）。A．中国银行 B．中国工商银行 C．兴业银行 D．银监会
38.存取款一体机配款实现冠字号码记录的途径有（ABC）。A.存取款一体机加装冠字号码记录模块记录冠字号码 B.由清分中心记录冠字号码 C.由网点自主清分并记录冠字号码
D.由网点对他行调入已清分券用A类点钞机记录冠字号码
39.金融机构在收缴假币过程中遇到（ABCD）情形，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。
A.一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的
B.属于利用新的造假手段制造假币的 C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的 40.下列哪些人民币不能流通（ABCD）。A.人民币样币 B.停止流通的人民币
C.不能兑换的残缺、污损人民币 D.不能兑换的特殊残缺、污损人民币 41.以下说法正确的是（BCD）。
A.纸币票面缺少面积在10平方毫米以上的不宜流通 B.纸币票面裂口1处，长度超过10毫米的不宜流通 C.不宜流通的人民币应交存人民银行
D.办理人民币存取款业务的金融机构要做到柜面收到的每一张（枚）人民币都按照标准进行整点
42.中国人民银行不得拒绝受理（ABC）提出的货币真伪鉴定申请。A.持有人 B.金融机构 C.授权的鉴定机构
43.中国人民银行依据（CD）制订了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。A.《不宜流通人民币挑剔标准》 B.《人民币图样管理办法》
C.《中华人民共和国人民币管理条例》 D.《中华人民共和国中国人民银行法》
44.关于《假币收缴凭证》，下列说法正确的是（BCD）。A.《假币收缴凭证》为中英文对照，一式三联 B.《假币收缴凭证》为中英文对照，一式二联
C.《假币收缴凭证》第一联由收缴单位留底，第二联交被收缴人 D.持有对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构提出鉴定申请。E.胶印缩微文字
45.冠字号码查询方式分为（AC）。A．现场查询 B．直接查询 C．非现场查询 D．间接查询
46.查询人对首次冠字号码查询结果有异议的，可以向（BC）申请再查询。A.付出现金的银行业机构网点 B.查询受理单位的上级行 C.人民银行当地分支机构
D.人民银行分行或省会首府城市中心支行 判断题
1.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的，中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款。(对)2.各商业银行要对使用的现钞处理设备的测试升级情况要有书面记录，以备阅读。(对)3.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指目前其它国家或地区现在流通的法定货币。（错）
4.持币人在办理假币收缴业务时，如果对货币真伪有异议，就不能在假币收缴凭证上签字。（错）
5.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三），其图案、文字能按原样链接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。（错）6.假币鉴定专用章可由货币鉴定授权单位按照假币鉴定专用章样式自行制作。(对)7.当金融机构业务人员办理业务发现假币时，假币持有人可以不将假币交给金融机构收缴。（错）8.“假币”印章在使用时应使用蓝色油墨。(对)9.在冠字号码查询业务中，查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后，应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询，在规定的截止日前，向查询人或查询代理人反馈查询结果。(对)10.金融机构应将不宜流通的人民币交存人民银行，防止将其对外支付。(对)11.硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。(对)12.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存5个月。（错）
13.《中国人民银行授权书》是有货币真伪鉴定技术与条件的商业银行业机构可以受理货币真伪鉴定业务的资质证明。(对)14.冠字号码模糊检查索是指输入冠字号码部分字符等不完整信息进行查询的方法。(对)15.假币收缴凭证按收缴的币种，分为本币假币收缴凭证和外币收缴凭证两个种类。（错）
16.反假币信息系统中的假币造假方式分为伪造与变造两种。(对)17.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与。（对）
18.根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以半额赔付。（错）
19.根据冠字号码查询系统查询结果判定为付出假币的，如果假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，付款行可不予赔付。（错）
20.冠字号码查询系统模糊检索要求输入完整待查冠字号码后显示唯一冠字号码现钞。（错）
21.假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能在申请货币真伪鉴定。（错）
22.金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。（错）
23.金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。（错）
24.冠字号码查询应由本人申请查询，不得代理查询。（错）
25.金融机构临柜人员在办理兑换残缺人民币业务时，应当面在兑换的残缺人民币票面上加盖带有本行行名的全额或半额戳记。(对)26.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，无需向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。（错）
27.金融机构在办理特殊残缺、污损人民币兑换业务时，需要开袋确认人民银行的鉴定结果。（错）
28.人民币纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的不宜流通。（对）29.为保证假币实物安全，查询人或查询代理人持假币实物申请查询的,应予以封存，并在纸币实物上加盖印章。（错）
30.银行业金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，属于手工清分范围。（错）
31.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的，中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1干元以上5万元以下罚款。（对）
32.变造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。（错）
33.《假币收缴凭证》一式二联，第一联由收缴单位留存，第二联交被收缴人。（对）
34.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。（错）35.在冠字号码查询业务中，查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后，应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询，在规定的截止日前，向查询人或查询代理人反馈查询结果。（对）
36.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。（对）37.商业银行应将残缺污损人民币上缴中国人民银行。（对）38.“假币”印章在假外币正面位置为水印窗位置。（错）
39.金融机构有发现假币而不收缴的，由中国人民银行给予警告、罚款。（对）40.点验钞机可以识别所有假币。（错）
41.所有商业银行营业网点和人民银行及其分支机构均可以向假币持有人开具假币没收收据。（错）
42.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自2004年7月1日起施行。（错）43.持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政内容有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日90个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申倩行政复议，或依法提起行政诉讼。（错）
44.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于每个工作日营业结束后，将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。（对）
45.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存3个月。（对）
46.经冠字号码查询或再查询，确认金融机构付出假币，金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。（对）
47.金融机构在办理残缺，污损人民币兑换业务时，无需向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。（错）
48.使用具备记录存储冠字号码功能的存取款一体机存储、记录的纸币冠字号码，在没有实现数据导出之前应能做到在本机直接检索。（对）
49.人民币纸币票面裂口在二处以上，长度每处超过5毫米的不宜流通，人民币纸币票面裂口1处，长度超过15毫米的不宜流通。（错）
50.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。（错）
51.借用假币资料或假币样张时先经过部门主管审批同意。（对）
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