反洗钱工作检查方案（共5篇）

第一篇：反洗钱工作检查方案

庐江农村商业银行反洗钱工作检查方案

一、检查目的

为进一步贯彻落实“风险为本”的管理理念，促进庐江农商行有效履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度和操作规程，评估内部风险控制的健全性和有效性，促使各业务条线反洗钱工作形成合力，提高预防、监测洗钱风险和打击洗钱犯罪及相关犯罪的能力。

二、检查时间

(一)检查时段：2017年1月1日至检查日，必要时可上溯或下延。

(二)检查时间安排： 2017年8月21日至2017年9月30日。

三、自查对象

各支行、分理处、总行相关部门

各支行、分理处、总行相关部门于8月31日前完成自查，并将自查及整改情况报送运营部。

四、人员分工和抽查对象

第一组，组长：张玉翠 成员：张欢、徐丹丹、李建华，检查汤池支行、万山支行、金孔雀支行、迎松支行、石桥支行。

第二组，组长：何经纬 成员：方福翔、张淑仪、邢运兰、章义兰，检查城关支行、盛桥支行、文明路支行、城东支行、冶山支行。

第三组，组长：许冬 成员：章新芬、吴丹、余涛，检查郭河支行、石头支行、福元支行、新渡支行。

第四组，组长：王旸 成员：谢康、夏超、李春香、王舒，检查白湖支行、矾山支行、串河支行、顺港支行、杨柳支行。

第五组，组长：王友玉 成员：许丽丽、姚富荣、马秀云、邢敏，检查乐桥支行、柯坦支行、陡岗支行、小墩支行、陈埠支行。

第六组，组长：何悦 成员：任姗姗、张玉立、苏洋、黄爱华，检查泥河老街支行、沙溪支行、店桥支行、泥河支行、金牛支行。

五、检查方式及内容

本次检查主要通过调阅有关文件资料、现场抽查等方式，对各机构反洗钱工作进行检查。检查的内容包括但不限于以下范围：

一）各支行、营业部、分理处自查内容：

1、组织机构建设

是否按规定成立了反洗钱工作领导小组，统筹安排和协调本机构反洗钱工作；是否指定专职人员或兼职人员负责反洗钱日常工作；人员变动时是否及时进行调整并报备；是否明确各层级机构和人员的岗位职责。

是否按规定召开了领导小组会议，专题研究或布置反洗钱工作；是否及时传达了人民银行和总行有关反洗钱工作部署和要求；是否建立相应的考核奖惩机制并具体落实。

2、反洗钱宣传培训

是否按规定开展了反洗钱宣传和培训工作；开展了哪些形式的反洗钱宣传和培训工作；培训的范围、内容、效果是否满足当地人民银行反洗钱监管要求和自身反洗钱履职需

要；宣传的形式和效果是否满足当地人民银行监管要求；是否有相关的资料和记录。

3、大额和可疑交易报告情况 1）大额和可疑交易数据上报。

一是反洗钱系统抽取的大额和可疑交易是否完整，检查上报大额交易与系统大额登记是否一致，是否存在漏报现象；二是大额和可疑交易是否按规定及时上报，是否存在未报、迟报、未在规定的时间内进行补正而被总行和省联社通报现象；三是大额和可疑交易是否涵盖所有业务。

2）可疑交易的分析和甄别。

一是是否存在只依赖系统抽取的可疑交易数据不进行人工甄别上报的现象；二是系统抽取的可疑交易数据经过人工分析甄别，有合理理由可排除的，是否留存分析甄别记录；三是系统抽取的可疑交易数据经过人工分析甄别，有合理理由认为该交易或客户可疑的，是否留存分析甄别记录并进行了上报；四是非系统抽取的交易，如个人贷款提前归还是否进行甄别和分析，排除该交易或客户不可疑、认为该交易或客户可疑的，是否留存分析甄别记录，是否进行了上报；五是系统抽取的可疑交易数据经过人工分析甄别，有合理理由认为该交易或客户有重大可疑的，是否留存分析甄别记录并向当地人民银行、公安机关进行报告；六是可疑交易的分析甄别质量问题，是否存在对可疑交易的分析理由不充分，分析不彻底现象；七是可疑交易的分析甄别是否涵盖所有业务。

3）反洗钱非现场监管报表报送情况。

一是否按规定及时向总行报送报表及其他资料；二报告的内容是否翔实；三报表填报的信息和数据是否真实、准确，是否符合填报规则和口径。

4、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存情况 1）是否严格执行客户身份识别相关制度；综合业务系统和反洗钱系统新开客户信息是否完善；客户身份信息登记要素是否涵盖反洗钱制度规定的客户基本信息范围；客户身份基本信息是否有失真及留存过期身份证件的现象；是否存在未如实登记客户有效身份证件有效期，如系统默认为“长期”或2099年12月31日；是否有有效的措施保证能及时更新客户信息；对于新开办网银、手机银行、电话银行等业务的客户，是否按要求预留本人实名登记的手机号码；要素缺失的存量客户信息是否按要求进行治理。

2）对被代理人采取客户身份识别措施时，是否能按照相关规定核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码，并留存代理人、被代理人身份证件及身份核查记录等；代理开立银行卡时是否电话与被代理人核实。

3）对客户的身份识别是否包括初次识别、持续识别、重新识别等环节，识别方式除采取联网核查外，是否采取要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，回访客户，实地查访、向公安、工商行政管理等部门核实，其他可依法采

取的措施等。

4）是否能严格执行客户身份资料及交易记录保存相关制度；是否能完整提取相关交易信息和客户信息以提供客户身份识别、分析具体交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件等所需信息。

5、客户风险等级划分情况

是否严格执行《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》，合理、及时对客户风险等级进行划分和调整；是否只有系统自动评级，缺乏人工审核、参与意见；对评定为次高风险及以上的客户，是否采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险；当客户变更重要身份信息、受到司法机关调查、涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，是否重新评定客户风险等级。

6、对高风险客户的特别措施

是否按照规定对高风险客户或者高风险账户持有人开展持续监测并采取加强型识别或控制措施；是否按照规定定期对高风险客户或者高风险账户进行审核；是否及时提交可疑报告。

7、对高风险业务的针对性措施

是否对高风险业务采取科学有效控制措施；是否对高风险产品进行洗钱风险评估；业务条线是否充分参与高风险业务防控措施制度设计和评估控制。

8、自查情况

是否按规定开展反洗钱内部检查；是否能够及时发现和总结本机构反洗钱体系存在的风险，有针对性地采取强化的风控措施；内部检查的问题是否有效整改并按照内部责任追究制度及时追究相关人员的责任。

9、洗钱风险防控成果

能否通过有效的风险防控机制形成重点可疑报告主动上报当地人民银行和公安机关；是否有自主发现案件情况。

二）总行相关部门自查内容

1、未见涉恐资产冻结、洗钱风险自评估、分支机构反洗钱工作管理等制度（2016年反洗钱分类评级存在的问题）。（运营部）

2、未见员工反洗钱违规行为问责程度相关制度（2016年反洗钱分类评级存在的问题）。（运营部、合规与风险管理部）

3、未见对本机构大额交易和可疑交易报告工作进行自查的情况报告（2016年反洗钱分类评级存在的问题）。（运营部、内部审计部）

4、未见每次审计和检查的通知、内容、工作底稿、整改报告（2016年反洗钱分类评级存在的问题）。（内部审计部、运营部）

5、未见有关测试资料（2016年反洗钱分类评级存在的问题）。（运营部、人力资源部）

6、推出新业务（产品、服务），是否及时制定或对已有的反洗钱内控制度或相关业务操作规程进行更新。（计划财务部、信贷管理部、金融市场部、电子银行部、合规与风险管理部）

7、是否将洗钱风险纳入本行全面风险管理体系，洗钱风险管理政策与其他风险控制政策相比是否存在明显弱化现

象，洗钱风险控制体系与本行其他风险控制体系是否存在机制性差异，导致洗钱风险控制不力。（合规与风险管理部）

六、抽查要求

（一）抽查各网点是否按反洗钱工作检查的通知要求认真开展全面自查，对于自查中发现的问题是否制订有效的整改措施并认真落实，是否切实将自查落到实处；抽查中发现自查应发现未发现的问题将从重处罚会计主管。

（二）从检查内容、发现的问题、意见等方面认真记录检查工作底稿，对发现的问题，应及时记录《抽查事实确认书》，由被抽查机构负责人签定意见。同时要针对抽查中发现的问题和风险点，深入查找原因和管理漏洞，在查清、查实、查透的基础上，督促支行制订有效的整改措施并认真落实，切实做好反洗钱工作。

（三）抽查人员要认真负责，不得流于形式，走过场，要如实反映抽查中暴露的问题，不得瞒报和漏报；后期检查中发现抽查应发现未发现的问题将处罚检查组组长。

（四）检查组于9月30日前将检查情况按每家支行形成文字报告报送运营部。

（五）运营部依据相关规章制度，结合检查的具体情况，针对检查中不能立即整改的问题制定整改计划，并于2017年10月31日前向省联社报送汇总检查报告，同时报送人民银行庐江县支行。

七、检查法律依据及相关规章制度

(一)《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）

(二)《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006第1号）

(三)《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会令2007第2号）

(四)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2016第3号）

（五）《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号

（六）中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》的通知（银发〔2017〕1号）

（七）《安徽农村商业银行系统洗钱风险管理办法》（皖农信联办〔2017〕71号）

(八)《安徽农村商业银行系统客户风险等级分类管理办法》（皖农信联发〔2017〕56号）

（九）《安徽农村商业银行系统反洗钱系统管理办法》（皖农信联发〔2017〕56号）

（十）《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》（皖农信联发〔2017〕56号）

（十一）《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》（皖农信联发〔2017〕56号）

（十二）《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（皖农信联发〔2017〕56号）

第二篇：反洗钱和账户管理工作检查实施方案

反洗钱和账户管理工作检查实施方案

一、检查目的(一)进一步加强反洗钱工作，提高反洗钱工作的有效性，预防和打击洗钱犯罪及相关犯罪；(二)加强银行结算账户的管理，规范银行结算账户的开立和使用。

二、检查法律依据及相关规章制度(一)《中华人民共和国反洗钱法》(二)《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(三)《金融机构反洗钱规定》(四)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(五)《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(六)《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发„2008‟391号）(七)《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发„2010‟48号）(八)《中国人民银行办公厅关于加强银行卡反洗钱监管工作的通知》（银办发„2010‟151号）(九)《乐山市商业银行客户风险等级划分标准(试行)》(十)《乐山市商业银行客户风险等级划分实施方案》(十一)《人民币银行结算账户管理办法》 1(十二)《人民币银行结算账户管理办法实施细则》

（十三）《个人存款账户实名制规定》（国务院令第285号）

三、组织机构

为保证检查工作的顺利进行，总行成立了由行长为组长，反洗钱及账户管理工作分管副行长为副组长，各管理行行长、总行营业部总经理、会计结算部、大合作银行部、小金融银行部、安保后勤部、审计部、风险管理部、信息技术部负责人为成员的工作领导小组，负责此次检查工作的组织领导工作，领导小组办公室设在会计结算部，各管理行、总行营业部相应成立工作领导小组，在各自职责范围内开展反洗钱和账户管理检查工作。

四、检查时间安排 检查时段： 2010年1月1日至检查日，必要时可上溯(一)或下延。(二)检查时间安排：2010年8月16至10月31日

五、检查内容和重点(一)反洗钱工作 1.组织机构建设情况方面： ①总部：是否指定内设机构负责反洗钱工作，是否按规定成立了反洗钱工作领导小组，人员变动时是否适时进行调整；反洗钱工作领导小组和办公室是否履行职责，召开了领导小组及办公室会议，专题研究或布臵反洗钱工作；是否及时传达了人民银行有关反洗钱工作布署，转发了相关文件，并结合实际制定了本行 2

的内控制度；是否开展了反洗钱工作检查；管理层和操作层是否分别指定专人负责反洗钱工作，反洗钱报告员是否按规定履行职责；以上相关资料记录是否齐全； ②支行：是否按规定成立了反洗钱工作领导小组并向会计结算部报备，人员变动时是否适时进行调整；反洗钱工作领导小组和办公室是否履行职责，召开了领导小组及办公室会议，专题研究或布臵反洗钱工作；是否及时传达了行总部有关反洗钱工作布署，转发了相关文件，并结合本行制定的内控制度，开展了反洗钱工作检查；是否确定专人担任反洗钱报告员，反洗钱报告员是否按规定履行职责；各项资料记录是否齐全； 2.反洗钱内控制度建设方面 ①总部：对照反洗钱“一法四令”及人行相关文件，梳理制订的相关内控制度：一是查漏补缺，检查还缺少哪些内控方面的制度，尽快制订相关内控制度，确保无遗漏；二是修订完善，检查以前制订的内控制度是否符合现行反洗钱工作要求，内部操作规程是否实用、完整，不符合要求的，及时进行修改；三是制订的反洗钱相关制度是否涵盖所有的业务种类（资产、负债、非柜面业务、ATM机、卡等）、账户，内容不完整的进行补充完善。②支行：是否严格执行总行制订的相关内控文件，是否制订有符合本支行实际的实施方案。3.反洗钱宣传培训方面：是否开展了反洗钱宣传和培训工作；开展了哪些形式的反洗钱宣传和培训工作，是否有相关的资 3

料和记录。4.大额和可疑交易报告情况方面： ①大额和可疑交易数据上报情况：一是反洗钱系统抽取的大额和可疑交易是否完整，检查上报大额交易与系统大额登记是否一致，是否存在漏报现象；二是大额和可疑交易是否按规定及时上报，是否存在未报、迟报、未在人行要求时间进行补正上报现象；三是大额和可疑交易是否涵盖所有业务。②可疑交易的分析和甄别情况： 一是是否存在只依赖系统抽取的可疑交易数据不进行人工甄别就进行上报的现象； 二是系统抽取的可疑交易数据经过人工分析甄别，有合理理由可排除该交易或客户不可疑的，是否留存分析甄别记录； 三是系统抽取的可疑交易数据经过人工分析甄别，有合理理由认为该交易或客户可疑的，是否留存分析甄别记录并进行了上报； 四是非系统抽取的交易，如个人贷款提前归还是否进行甄别和分析，排除该交易或客户不可疑、认为该交易或客户可疑的，是否留存分析甄别记录，认为可疑的是否进行了上报； 五是系统抽取的可疑交易数据经过人工分析甄别，有合理理由认为该交易或客户重大可疑的，是否留存分析甄别记录并进行了上报，同时分别向总部和当在人行进行了上报； 六是可疑交易的分析甄别质量问题，是否存在对可疑交易的 4

分析理由不充分，分析不彻底现象，对可疑交易的分析、甄别内容是否包括但不限于客户名称、帐号、交易日期、客户身份、职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质、资金来源及性质、财务状况、注册资金、开户信息、经营范围、款项用途等； 七是可疑交易的分析甄别是否涵盖所有业务。③反洗钱非现场监管报表报送情况:一是否按规定及时报送了报表；二报表的内容是否齐全；三报表填报的信息和数据是否真实、准确，是否符合填报规则和口径。5.客户身份识别和账户资料及交易记录保存情况： ①在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，是否能按照相关规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。②为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，是否能按照相关规定核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。③对被代理人采取客户身份识别措施时，是否能按照相关规定核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、5

号码，并留存代理人、被代理人身份证件及身份核验记录；特别是代理开户、批量开户等。④对客户身份识别时，核查未通过或不符的，是否留存相关佐证的记录资料。⑤对客户的身份识别是否包括初次识别、持续识别、重新识别等环节，识别方式除采取联网核查方式外，还可以采取要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、实地查访、向公安、工商行政管理等部门核实、其他可依法采取的措施等。6.客户风险等级划分情况 ①是否严格执行《乐山市商业银行客户风险等级划分实施方案》，对客户风险等级划分是否及时。②客户风险等级划分是否按照“高风险客户每半年重新划分，中、低风险客户每年重新划分”的原则；如被划分为中、低风险的客户提取了可疑交易或被进行过反洗钱调查，重新划分时是否调高一个风险等级。③重点检查2009年1月1日以后建立业务关系的客户，必须于业务关系建立后的10个工作日内完成等级划分工作。7.反洗钱工作检查情况 ①总部业务主管部门是否对各管理行每年至少进行一次反洗钱工作检查，是否有检查记录； ②各管理行是否对下辖网点每年至少进行一次反洗钱工作检查，是否有检查记录； 6

③总部审计部门是否对反洗钱机构每年至少进行一次反洗钱工作检查，是否有检查记录。(二)账户管理工作 1.银行结算账户管理情况 ①是否建立健全银行结算账户业务复核制度； ②银行机构代码管理是否符合相关规定，是否及时对银行代码信息进行维护和变更； ③久悬账户管理是否符合相关规定； ④账户资料的保管：是否按户进行装订保管，是否确定专人进行保管。⑤账户的年检工作：是否及时按要求进行账户年检，账户年检相关资料是否齐全。2.银行结算账户的开立： ①有无开立性质不明的银行结算账户； ②核准类银行结算账户的开立是否经人民银行当地分支机构核准； ③非核准类银行结算账户（包括一般存款账户、非预算单位专用存款账户）的开立是否符合规定； ④是否存在同一性质资金凭同一证明文件开立多个非预算单位专用存款账户； ⑤注册验资临时存款账户的管理情况； ⑥异地专用存款账户的开立是否符合规定；银行结算账户名 7

称是否与相关证明文件的名称及预留签章一致； ⑦开立单位银行结算账户是否缺少相关证明材料（如：因其他结算需要开立一般账户，是否有单位证明材料，预算管理单位是否有财政批复书等）⑧由经办人员办理的单位银行结算账户开户，是否有法人代表的授权委托书、经办人及法人代表的身份证件复印件；（采取逐户调阅载止检查之日支行正常使用的单位结算账户开户资料，检查银行结算账户的开立情况是否合规）3.银行结算账户使用： ①是否存在违反规定为一般存款账户、未经人行批准的专用存款账户存款人支付现金情况； ②临时存款账户是否存在超期限使用情况； ③注册验资、增资验资账户的使用是否符合相关规定：在验资期间是否是只收不付，注册验资资金的汇缴人是否与出资人的名称一致； ④开立单位银行结算账户是否自正式开立之日起3个工作日后办理付款业务； ⑤是否存在未经人民银行核准或未向人民银行报备，即使用银行结算账户情况； ⑥是否擅自变更账户性质，与人民银行核准不符； 4.银行结算账户变更、撤销： ①账户变更手续是否完整，对于变更核准类银行结算账户的 8

存款人名称、法人等事项是否按时报送当地人行； ②账户销户是否符合规定，是否核对账务，是否按规定提供销户手续，是否收回印鉴卡和未使用重要空白凭证； 5.账户管理系统管理方面： ①帐户管理系统帐户信息与核心业务系统的帐户信息是否统一、完整； ②操作员的设臵、口令管理是否符合规定要求，是否设立登记簿管理； ③单位结算账户、个人结算帐户的开立、撤销是否在规定日期内在帐户管理系统及时进行备案。6.账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况： 是否按照规定对银行结算账户业务涉及的个人身份证进行联网核查和相关业务处理，是否按照规定进行疑义信息反馈核实。

六、检查的实施步骤 2010年8月16至9月15日(一)自查阶段()总部、支行对照检查的内容及重点，先进行全面自查。自查2010年9月20日结束后，支行应于前交自查报告至会计结算部。2010年9月16日至9月30日(二)检查阶段()总部对支行自查的情况进行检查。2010年10月1日至10月31日(三)整改阶段()总部依据相关规章制度，结合检查的具体情况，针对检查中 9

存在的问题对支行提出整改要求，支行进行整改，上交整改报告。

七、检查要求

1、各行要高度重视反洗钱及账户管理检查工作，加强组织领导，切实做到分工明确，责任到人，确保此次检查工作顺利完成。

2、对自查发现存在的问题：凡能进行整改的问题，必须及时采取措施，有计划、有步骤地落实进行整改；不能进行整改的问题，应认真进行分析、总结，找准问题的根源，制定在今后工作防止类似问题再次发生的办法或措施，在自查报告中如实反映，无需隐瞒。

3、自检查之日起，凡通过自查或检查发现的问题，在今后的工作不得再次重复发生。10

第三篇：工作检查方案

利民小学2011年防治病媒生物

工作检查方案

按照创建国家级卫生县城对病媒生物防制工作的要求，在校园内深入、持久地开展除“四害”活动，不断降低和减少虫媒传染病的发病率，保证师生身体健康，提高师生生活环境质量。严格认真对待病媒生物防治工作，由专人负责对病媒生物防治工作进行检查，检查方案如下：

一、灭鼠工作

检查垃圾池、下水道周围是否存在鼠洞，断绝老鼠的食源水源。是否按要求统一采购国家允许使用的灭鼠药，进行药物灭杀。特别是要加大对库房等主要场所的投药力度。投药后发现的死鼠有无就地掩埋或焚烧。

二、灭蝇工作

对厕所、污水池、垃圾收集点等幼虫易于聚集的地方，是否进行定期药物灭杀。

三、灭蟑螂工作

采取自行投药和专业消杀相结合的方法，主要在办公室、库房等重要地点进行灭杀，确保蟑螂密度持续控制在国家标准许可范围之内。

四、灭蚊工作

及时采用喷雾机药物消杀的方法，对地下室、污水管道和温度超过18度的温暖潮湿的工作室等部位进行彻底灭杀。从5月份开始，运用药物、生物等方法全面控制蚊子滋生地。

五、统一部署，加强督查

本校要根据上级病媒生物防治工作的统一时间部署，结合本校实际，集中人力、物力进行集中灭杀，并对整治的效果进行检查，为广大师生创建一个健康安全的学习、工作、生活环境。

利民小学

2011年3月

第四篇：反洗钱活动方案

宁夏银行北京路支行开展《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施五周年主题宣传月活动方案

接总行《宁夏银行关于开展<中华人民共和国反洗钱法>颁布和实施五周年主题宣传月活动的通知》文件精神，进一步做好反洗钱宣传工作，现将我行反洗钱主题宣传月活动工作安排如下：

一、反洗钱主题宣传月活动安排

1、成立反洗钱主题宣传月活动领导小组： 组长：陈志勇

成员：周时亮 包延安 贾爱萍 张虎 万炜 王仲元 宋博 王复艳 徐雯静 勉惠琴

2、活动方式：

一是利用宣传条幅在支行门头宣传反洗钱口号；二是在营业大厅摆放宣传资料，制做宣传展板，张贴宣传画，营造浓厚的宣传氛围；三是开展形式新颖、实效性强的多种宣传活动。

二、具体活动

1、布置整理支行营业大厅，营造浓厚的宣传氛围。(11月10日至11月20日)形式：制做宣传条幅，摆放宣传资料，制做宣传展板，张贴宣传画，营造浓厚的宣传氛围

2、举行全行反洗钱知识专题培训及考试。（11月20日）形式：由反洗钱专管员对全行员工进行反洗钱知识进行专题培训，并在培训后进行测试考试。

3、反洗钱有奖知识问答（11月20日至11月30日）形式：在营业大厅摆放反洗钱知识问答小知识抽题箱，由客户随机抽取并答题，如答对由支行颁发小礼品。

4、反洗钱客户培训（11月25日）

形式：由营销部门联系我行重点客户，由支行反洗钱领导小组成员组成培训小组，对不同客户进行反洗钱专项培训及宣传。

5、走上街头宣传（11月26日）

形式：组织员工在支行门口进行反洗钱专项宣传活动，对来往行人进行《中华人民共和国反洗钱法》等反洗钱内容进行宣传。

第五篇：反洗钱检查方案

反洗钱检查方案

一、检查内容：

1.反洗钱组织机构机构建设情况 2.反洗钱内控制度建设和执行情况 3.大额和可疑交易报告执行情况

4.账户资料与客户身份证资料及交易记录的保存情况 5.反洗钱宣传和业务培训情况

6.配合司法机关调查涉嫌洗钱案件情况

二、检查方法：

主要有谈话（与负责人、反洗钱联络员或重要岗位人员），查阅反洗钱档案（反洗钱日志、反洗钱内控制度、客户身份资料、大额和可疑交易记录、非现场监管报表、反洗钱培训宣传记录、会议记录等等），查阅客户身份识别及重新识别记录（传票、客户身份信息基本台账），重点客户资料抽查（交易量及资金量客户排名靠前的客户），进行反洗钱调查问卷（反洗钱业务考试）等。

三、现场检查实施方案：

（一）1.客户开立账户时，各支行是否执行了客户尽职调查，各支行是否建立客户身份登记制度，核对并登记客户应提交的有效证明文件和资料，并对存款人名称、资料名称的一致性，对开户申请书的填写事项和证明文件的真实性、完整性进行了认真检查。2.为客户办理存款、结算等业务和提供其他服务时，是否审查客户身份并登记；代理他人开立个人存款账户的，是否核对并登记代理人和被代理人的身份证件上的姓名和号码。3.是否按规定对存款人大额现金存取和办理大额转账业务的事由进行审核并进行登记和报告。

4.是否按规定对存款人可疑支付交易进行识别和报告。

5.个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户。是否为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

检查方法：

（1）抽查一个时段内各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息。（2）对于各支行已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，重点检查各支行是否已进行了充分的客户尽职调查。

（二）大额和可疑交易报告的情况

1.是否按照人行要求报告大额和可疑交易，有无漏报、错报情况。2.是否每天向上级部门上报反洗钱数据。

3.是否积极配合、协助司法机关做好有关反洗钱方面的查询工作等。检查方法：

（1）调阅、查看原始交易凭证和相关资料。（2）进行口头或书面的测试。

（三）账户资料及交易记录保存情况

1.保存账户资料和交易记录的情况。账户资料自销户之日起保存至少5年，交易记录（账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等）自交易记账之日起保存至少5年。2.保存资料完整性的评估。

A、开立账户时的开户申请书、营业执照和税务登记证/登记证书/批文、组织机构代码证书、单位法人代表或负责人身份证件、个人账户个人身份证件以及其他有关批文、证明、合同。

B、变更、撤销银行结算账户的申请书及其他资料。C、其他应保存的资料等。检查方法：

查账、调阅资料。通过抽查一个时段内的账户开户记录和交易记录，核对完整性和真实性。

（四）对反洗钱宣传和业务培训情况

1.各支行是否制定培训计划，培训时是否有记录，培训后是否有总结。2.是否充分利用各种机会进行反洗钱宣传。3.宣传是否有方案、总结等书面记录备查。检查方法：

调阅培训计划和总结。

（五）配合司法机关及涉嫌犯罪信息移送情况

主要调查是否能够对涉嫌洗钱犯罪信息及时报告或移送当地公安机关,以及能否积极协助`配合司法和行政执法机关打击洗钱活动。（包括冻结、止付是否符合手续）