第一次中青年基金谈感想很好

第一篇：第一次中青年基金谈感想很好

我1983年出生，2000年考上了一所985大学。2010年秋季，我博士毕业于一所985高校。为了今后能够更好地从事科研，我辞去了一所签约的教育部211高校的工作，带着压力和周围人的不理解，来到了另一个所985高校做了博士后。今年6月份、7月份、8月份我陆续获得了博后基金，开放基金，青年基金的资助，累积30多万。有了青基和若干SCI，再加上老板的支持，我的留校已经有了保障。我想说的是：

1、不要人云亦云！有人说做博后的都是找不到工作的，那只是他们不懂！有人认为我难中基金，事实上他的没中，我的却中了。所以，即使你身边所有人都说你不行，你也一定要相信你自己！男人不能说自己不行！

2、付出必有回报！我刚入站的时候曾经想过要退站，但我挺过来了。我们在经受磨练、摧残和打击的时候，那是我们进步最快的时候！男人就是要不惧压力！

3、基金申请书，逻辑性一定要强！

A)选题

所解决的问题一定要有紧迫性！所采用的技术手段一定是其他技术手段不可代替的！

B）研究目标

写2-3点，之间相互支撑！几句话就行，要简洁！

C）关键问题

研究目标的实现，肯定存在技术和理论难点！也就是你的关键问题。写2点即可。一定要论证清楚，为什么它是难点？可详细论证。

D）研究内容

写三点足够，之间逻辑支撑一定要强！第一点完成，是为了第二点，第二点是为了第三点，第三点完成即是实现了你的研究目标。

E）研究方法

研究方法一定要细致、具体、不要喊口号！不要说我用***理论去研究。要有具体的描述，每一步是怎么操作的！让评审人感觉你是个实在人。

F）基金申请书的修改

尽量找周围中过基金的人提出意见，对于别人的意见，一定要客观分析！如果有道理，一定要忍痛接纳！我的申请书已经修改了多次，最后一版相比第一版，完全是重写的！提交前两个星期，每天没睡5个小时的觉，一直在改！

G)心态

提交申请书之后，心态要淡定，反正我努力，早晚会中基金的！是金子早晚会发光！不要总觉得别人中的就是有关系，事实上，我本硕博，博士后所在团队都没有过院士、长江和杰青。所以，本子才是第一位的，要把精力放在本子上。

以上仅是个人的一点感想！我本人肯定有很多不足的地方！还需进步和提高！借此小木虫的平台，我要感谢国基委，感谢评审专家、感谢推荐的老师及各位帮我提出宝贵意见的专家，谢谢你们。

第二篇：中青年研究发展基金课题

课题名称：医疗器械抽验机制的研究

必要性：

为全面贯彻落实科学发展观，更好的实践科学监管理念，对医疗器械抽验机制进行研究，使医疗器械抽验模式与我国医疗器械产品特点和行业发展趋势相适应，从而促进医疗器械产品质量的提高，以保障公众用械安全有效。

根据近几年国家医疗器械抽验中遇到的诸多问题，我国药品监督管理部门对医疗器械抽验工作产生困惑。为进一步提高医疗器械抽验的科学性、针对性和实效性，提高医疗器械抽验工作效能，有必要总结以往抽验工作经验，发现问题，分析原因，找出解决问题的途径；有必要结合目前我国医疗器械监管现状和医疗器械产品的特点，深入研究不同种类医疗器械产品适宜采取的抽验方式和评价模式，并在实际工作中得到具体应用；有必要借鉴国外医疗器械产品质量监督管理模式和产品质量评价体系，对我国医疗器械抽验机制进行改革，使医疗器械抽验工作能客观地反应我国各类产品质量状况，从而提高医疗器械管理水平和产品质量水平；有必要利用现有网络资源共享，实现抽验工作全程监管，科学客观评价产品质量。课题目标：

1.国家医疗器械抽验工作历史回顾与分析。2.建立科学合理的评价性医疗器械抽验模式。3.借鉴国外医疗器械监管经验和产品评价体系。4.研究信息化建设及信息共享等资源在医疗器械抽验中的作用。

组织方式：查阅资料、现场调研、专家咨询、专题研讨等方式组织实施。

相关基础条件：有多年从事抽验工作管理和技术人员、国家局医疗器械审评中心、医疗器械标准技术委员会、有关医疗器械学院、有经验的省、市药监、器检部门人员的技术支持。

总体目标：根据以往抽验工作成绩和不足，总结经验；初步建立部分医疗器械抽验模式，分析国内外医疗器械管理方式和质量评价体系，评价我国医疗器械监管信息化程度，为提高信息化监管提出切实可行的方案。半年和年终考评指标：

半年提出分课题基本框架，年终完成资料查询和汇总工作，及部分调研工作。第二年上半年完成全部调研、咨询等工作，下半年完成总结报告和定稿等工作。可行性分析：

由于医疗器械产品涉及的专业面广，产品种类繁多，以往抽验品种的选择，抽样计划和检验方案形式简单，内容单一，计划内容主要来源于检验中心。近年来一直对高风险、高价值和大量医院在用医疗器械等产品未能找到科学合理的抽验方案，无法了解产品质量状况。该课题能更科学的从国家局市场监管角度制定抽验计划，使抽验工作真正为市场监管服务，为保障人民用械安全服务。研究课题的思路完全从行政监管的角度出发，能更好的实现技术监督为市场监督服务。风险分析：

1.基础数据和资料提供不准或不全。2.研究的结果不能覆盖全部产品。3.人员的限制或经费不足影响结果或效果。4.时间紧张影响进度。

第三篇：基金培训感想

基金培训感想

2012年2月15日，总行对

银行分行及各网点进行了基金代销业务的上线培训，我很荣幸参加了这次基金代销业务的培训，让我懂得了许多基金知识。

首先给大家培训的是基金代销系统的六大功能：账户类业务、交易类业务、投资人服务、柜面查询、基金资料维护以及每日作业。个人或机构要购买我行代销基金，首先要在我行开立基金交易账户，然后再为投资人开立基金注册登记机构的基金账户，系统自动发起将投资人基金账户账号与基金交易账号建立连接的服务。基金交易账户开户、基金账户开户、销户、登记、取消登记、基金资料修改、个人资金卡变更等作业时间都是交易日09:30-15:00，个人投资者在做完风险评估后根据风险等级购买基金产品，若投资人不适合购买的需签订自愿承担相关风险的风险提示。

基金交易包括申购、认购、赎回、基金转托管、基金转换、基金交易撤单，这些操作都需要在交易日09:30-15:00进行。除了上述基金基础知识外，总行还为大家讲解了柜员应该怎样具体的操作基金交易账户开户、基金账户开户、申购、认购、赎回等各项业务以及介绍了如何利用包商银行的网上银行进行基金一站式服务。

经过这次培训，我学习了基金的基础知识，同时也学习了关于基金各项业务的柜台操作流程，为销售基金业务打下了坚实的基础，当客户问及基金知识的时候不会无言以对。同时也进一步的了解了包商银行的网银操作系统，从网上银行的基金一站式服务，也即客户只要开通了我行网银，开立基金交易账户、基金账户之后，就可以通过网上银行自主进行风险评估，风险评估完成之后便可进行基金认购、申购、赎回等各项业务，为客户提供了高效、便捷的服务，这也预示着包商银行将会朝着国际化、现代化的银行快速发展。

2012年02月16日

第四篇：基金申请大家谈

【基金申请大家谈】提交基金申请后的经验总结(二):我的科研之

路

作者: sunzero(站内联系TA)发布: 2008-03-22 前面一篇已经将写基金过程中的经历和写作方法写完了，总感觉有点经历太多而经验不足。现在将我的科研之路介绍给大家，希望对大家有所启发 1.知识积累阶段

1999年本科毕业，勉强获得学士学位，且又因为身体强壮而留校做杂役（实验员）。在毕业设计的半年时间内，几乎学到了当时所接触到的专业知识的大半，只有少半是课堂上学到的。期间学会了编程和基本的理论方法，为以后的独立科研打下了坚实的基础（这要感谢我们院长的英明指导）。毕业设计的内容，院长进行整理发表了，虽然是一篇会议论文（现在看来都不会放在眼里的最最普通的国内会议），但对我来说也是份较大的礼物。从此也喜欢上了研究。

参加工作后，琐碎的事情也不多，于是抓紧一切时间来进行学习，首先是将院长的论文全部精读了一遍，希望从中得到一些启发，然而没有！于是到图书馆查看PRE、APL和JAP的文章，能不能懂，放在一边，就是纯粹的博览专业论文。各位可能认为我的英文一定很好，刚大学毕业就能看这些刊物的文章，其实不然，我的英文烂的是一塌糊涂，上面说的勉强获得学士学位就是因为最后一次的四级考试通过了学校的学位线，呵呵...大家不要笑话和羡慕我，当时的大学毕业就业进入高校还是相当容易的，原因吗？大家也都知道，当时大学教师的工资很低，很多人都不喜欢留校，所以大礼包砸到了俺的头上。直到现在俺都非常庆幸当时选择了留校，才有了现在自己感觉比较成功的地位。又跑题了，呵呵

经历了近两年的看文献的阶段，终于找到了自己想要进行科研的方向：LCD的研究。当时，国内的LCD还是TN和STN的生产，进行LC研究的科研单位也很少，从事LCD的研究单位就更少了。选择LCD研究的原因也很简单，所用的理论简单，使用的理论方法也很简单。俺没有高深的理论背景，所以只能选择比较简单的研究方向。很快，我的第一篇独立完成的论文发表，这时距离毕业1年半，文章也不是当时的核心期刊，但对自己来说，无疑是个巨大的鼓舞。沉寂将近1年的时间后，终于迎来了我的论文大爆发的阶段。

这个阶段中，我看了无数的文献，不仅仅对当时进行选择科研方向起到了决定作用，现在看来也是非常重要的，因为随着科研能力的提高，总要挑战难度较高的理论和方法，那时的知识积累帮了很多的忙，包括现在的新研究的选题方向。

我看文献的方法：先看题目－>图形－>摘要－>公式－>精读。每一步中，如果不吸引人，则粗略的读一遍就过了。一直用这种方法来看文献，感觉不错。在浩瀚的论文海洋中，找到你最需要的论文，用此法不错。2.论文爆发的第一阶段

2002年是我的幸运年，这一年共发表第一作者论文7篇，其中被SCI收录5篇，APL和JAP各一篇，JJAP一篇，另有LC上两篇。这个阶段的论文的基础都是建立在以前的理论基础上的，分别写与2001年下半年和02年。之所以这么多的论文有2个原因

（1）前一个阶段中，院长对我的指导。其中最有用处的一句话就是“你的论文给审稿人的第一眼印象一定要suprising”。其后我所做的论文都是本着这个原则来做的，其实其内涵就是创新性的想法。关于如何创新，我也不知道如何去说，但是我的经验就是“多看文献＋多思考＋怀疑的眼光”，时间长了就自然能够创新了。

（2）另外一个原因，也是非常重要的是：有位美国的教授给我的巨大鼓励和英文方面的帮助。他是我投稿的一位审稿人，也热情邀请我到他的实验室从事研究工作，所给的工资相当的诱人（＝博士研究生的薪水），尽管我也非常想去，但由于自身的英文太烂和“911“，经历了几次签证的失败，俺也就放弃了。不过他的真诚邀请和帮助促进了我在这个领域中进行研究的决心，也增强了我的信心（不是学习差就不能做好科研！）。

因为这些论文的原因，校长特批了申报讲师，结果也很顺利的在大学毕业3年后获得了讲师职称。

03年又有JAP和JJAP的论文发表，还有数个专利在04年获得授权，加上一堆乱七八糟的论文，在新来的校长的特批下又申请了副教授，获得了批准。可谓是幸运＋幸运了。这个阶段中的收获就是论文和专利。专利4个（发明和实用新型各2个），论文23篇（3年）。不过也有很多的遗憾留在了这个阶段，这期间也写了很多的英文论文，但轻信一些人的建议（将这些论文留到副教授后再发），从而丧失它们被发表的最佳时机，以至于到现在它们都被我放在存档中得不到发表，并不是不想发表，而是国际上对那时的研究热点问题不再感兴趣了，并且当时所用的理论方法过于简单，也引不起专家的兴趣，所以投稿几次被拒后就放弃了它们。给大家的经验就是不要把自己的研究成果藏起来自己欣赏，能发就发。3.沉寂的两年

在获得讲师后，开始了讲课生涯，有失败也有成功，最后固定了主讲专业课这个比较得心应手的课程。期间的备课用去了我的大半时间，真正体会到了“鱼和熊掌不可兼得”的含义。在教室间穿梭忙碌，把讲课的内容转录到备课纸上。

这阶段只是依靠以前的积累发表了多篇论文，最差的2005年只有2篇会议论文。

这阶段的收获就是对LCD有了深层次的认知，对LCD制程有了全面的了解，并且将TFT制程也全部掌握，只是没有实践经验了。这些知识的积累对讲课是非常有用的，现在我的专业课是那些选择进入企业工作的同学的最爱。并且随着知识积累的过程，也对国际上进行LCD的研究领域有了更加全面和深入地了解，进而成为我院LCD方面的专家。

经过两年的教学工作，在写作思路的条理性、写作内容的完整性方面得到了很大的提高，尽管损失一些科研的时间，但又获得了从事科研必不可少的经验。所以大家不要把所有的时间都放在研究上，有空的时候读读书，做些条理性强的事情。你将会发现为它们付出的时间绝对会以某种形式回赠给你。看过多篇别人写的基金申请书，还真就有惨不忍睹的。多数还是可以的，但也存在中文语法的错误，或者怎么念都感觉别扭的（像是对着英文来写的，这对于申请应该是很不利的）。

4.论文爆发的第二阶段（被认可的阶段）

06年开始后，讲课的压力逐渐消失了，科研的劲头也回来了。到现在，作为执笔人写了论文11篇，SCI收录8篇，其中APL上4篇，其它4篇。自己对自己的要求高了，不愿意在IF低于2的期刊上发表论文了，所以论文的发表数也在下降。

最大的收获就是07年申请的青年基金获得了批准，在我们这里突破了“0”的尴尬。论文的发表和基金的获批也奠定了我在系里的地位，被提拔为研究所的副所长（正所长空缺），开始所谓的“仕途”（一直都很鄙视这个词），也拟在基金的资助下建立合理的研究梯队。当一个人的水平到了一定的水平，则不再计较较低档次的论文了。以前看到很多的导师要求学生把自己写为第一作者，其原因还是他的水平还不够（绝不是人品差为主要原因）。高水平的人要求更高水平的论文，学生的论文不应该争当第一作者，只需要在所有作者的最后，做个老老实实的通讯作者好了。5.学位情况

目前还是学士学位。所以读了研，读了博的虫虫们一定要相信自己，科研是个积累过程，努力，再努力......，就一定能成功。总结：

（一）之所以在【基金申请大家谈】中发表，原因也是看到很多虫虫对自己很不自信，还有很浮躁的虫虫等等。总结一下自己的科研之路，希望各位虫虫能够给自己一个准确的定位和坚定的信心。

（二）提高个人的写作水平非常有必要。一般认为：写作不过关的研究人员的研究水平也不高（特殊情况除外）。经常看到因为评审人的意见中有关于写作方面的意见而被建议不资助的。如：研究计划过于简单；立项依据写的不能让评审人感到“这个项目非你不能做”的境地，也就过于平庸了；拟解决的科学问题部分描述不清，项目特色和创新总结不好等等。能够把申请书写的象金庸的小说一样引人入胜，不得不跟着你的思路去想你要研究的内容的人不少。但更多的人写的很像一杯白开水，尽管白开水也有些好处在里面，但总不能让评审人在评审时间内反复品位你的“白开水”，从中感觉你的创新，你的优点。因此，文采不好的虫虫可以尝试一下写一篇小说（长度30页左右即可），然后自己或让别人品位一下，看看是否能够让人一气读完。如果能够做到，那么就可以写出一篇较优秀的申请书了。

（三）提高个人的研究素养和基础知识的积累

科研申请书可以反映你在这个题目中所进行的前期研究，也可以看到你对相关的基础知识的了解程度。因此，象硕士一样进行博士学习的博士生们有很多写不出充分反映该题目内涵的申请书。仅仅对一个独立的研究题目进行深入研究，而不进行大范围扩展探索的人，写的申请书讲师怎样的“专业”。

研究素养的培养就是对研究相关的内容也要掌握，至少要知道它们的名称和基本原理等内容。

基础知识的积累其实是建立在研究素养的培养上的。基础专业知识广泛，会对你研究的深入和扩展有好处。在基金写作中，也可以把一些复杂的理论讲的通俗点，从而让评审人感觉你的水平够高，进而提出有利的评审意见。

（四）科研队伍不是临时拼凑的

申请青年基金的虫虫们不用过多考虑这个问题，因为今后的青年基金是人才计划了，注重的是申请人的研究水平和素质。申请面上项目的请注意，不要因为科研队伍不够壮观或者强大而随意的加教授、研究员甚至院士到你的队伍中。如果没有实质性的合作论文或者合作的项目，就不要加入。另外，加一个比你水平高的多的人，会有负面影响。如果你的申请书中有培养青年和研究生的任务，则加入青年教工和研究生会更好，这样的科研队伍才是能真正能够领导的，而不是请个大牛来做“指导”用。

（五）研究基础和工作条件

这部分也非常重要！要把你对该项目申请的前期工作写好总结。大家往往都对申请书的第一大部分非常重视，而对第二重要的研究基础和工作条件过于轻视。其实不然，没有良好的前期工作，评审专家会对你能否完成项目表示怀疑。

申请人的简历也要把主要参加人员的闪光点加上去。所附的论文目录要求是所有的作者都要写出，就是要看你的科研队伍是不是凑起来的，呵呵。

（六）端正自己的位置和相信自己的能力

一定要相信自己的能力，相信申请基金的人如果没有“两把刷子”，恐怕也不敢申请吧。相信自己的能力，不是盲目相信，还要端正自己的位置（科研水平在国内的排名）。如果你是搞超导的，又是在小学校里，奉劝一声还是换个方向搞吧。如果你做的是国内独一份的，那么就坚持再坚持，有足够多的前期工作，多申请几年就可以中了。

（七）多听基金申请的报告和研究别人成功的申请书

很多的注意事项，我都是从基金委的人来做报告才认识到的。之前写过几次基金，都是给领导写的，都没中。听了几次报告后，又找了一些申请成功的申请书进行了研究，才发现以前自己写的基金申请书果然是破绽百出，虽然论文发表了不少，但是写基金还是新的要命的新手。经历这么多次的磨练，终于在去年成功的自己申请并获得了资助。

（八）多在小木虫上学习

今年申请基金的信心来自于小木虫上的虫友发的文章的鼓励。一般来说，去年拿到了基金，今年就不再申报了。但就是有虫友连续拿到了基金，我也不妨试试。我想：如果你研究的正是当前国家需要进行研究的重点方向，而同时又没有竞争对手申请的话，国基委应该会考虑给你基金的。

（九）放好心态

就像一位虫友说的“抱着必中的心态去申请，抱着一定不中的心态去等待”。这应该是写在“提交申请书之后”的一种写申请时回忆和对基金的殷切期待，不过也是对我们所有写基金的人来说，是一个忠告。他告诉我们，努力争取写好基金，以最平常的心态对待基金的评审结果。今年不中，提高提高自己，明年再来。

就到此了，以后也不会常来“基金”版了，祝福各位虫友科研更进一步，基金揽入怀中，期待十月的时候，大家都来报喜。致谢：感谢我的家人对我的支持，尤其感谢我的儿子给我的无比幸福感和成就感！感谢虫友们的支持！感谢版主的郑重推荐！感谢国家基金的精神资助！

第五篇：基金第一次章节考试

 单选题

1.基金与银行储蓄存款的差异不包括()。C A：性质不同

B：收益与风险特性不同 C：资金用途不同

D：信息披露程度不同

2.基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于()亿人民币。C A：1亿 B：2亿 C：3亿 D：4亿

3.封闭式基金的交易价格主要受（）影响 C A：投资基金规模大小 B：上市公司质量

C：二级市场供求关系 D：投资时间长短

4.我国第一支货币型基金由()发行。D A：招商基金管理公司 B：银河基金管理公司 C：南方基金管理公司 D：华安基金管理公司

5.根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A：基金存续期 B：法律形式 C：基金规模 D：投资理念

6.偏股型混合基金中股票的配置比例一般为()。B A：20%--40% B：50%--70% C：40%--60% D：70%--90% 7.基金托管人的职责不包括（）。B A：基金资产保管 B：基金信息披露 C：基金资金清算 D：会计复核

8.子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。D A：股票基金 B：债券基金

C：货币市场基金 D： 系列基金

9.以下哪个指标不能反映股票基金风险的有()。C

B

A：标准差 B：贝塔值

C：平均市净率

D：行业投资集中度

10.基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，想中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。B A：5 B：10 C：15 D：20 11.投资者认购开放式基金时，T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。C A：T B：T+1 C：T+2 D：T+3 12.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。B A：11% B：10% C：9% D：8% 13.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。A A：3个月 B：6个月 C：2个月 D：1个月

14.（）确保了基金募集与交易活动的安全性。C A：基金募集 B：基金交易 C：注册登记 D：基金变更

15.封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于()人。D A：100 B：200 C：500 D：1000 16.（）是基金管理公司的核心业务。D A：业绩评估 B：独立研究 C：基金销售 D：基金投资

17.资产保管的内部控制不包括()。C A: 基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B: 托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产 C: 基金托管人应实行严格的岗位分离制度

D: 基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证

18.托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制 约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到所有的部门、岗位和 人员。这是指内部控制的()原则。B A: 合法性 B: 完整性 C: 及时性 D：有效性

19.()是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行

识别、评估和分析。B A：环境控制 B：风险评估 C：控制活动 D：信息沟通

20.我国基金托管人由()批准的商业银行担任。D A：中国证监会 B：中国人民银行

C：中国证监会和中国人民银行 D：中国证监会和中国银监会

21.基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基 金产品线的内涵一般不包括()。D A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的深度 D：产品线的高度

22.基金产品的设计思路与流程：1选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融

工具及其组合。2确定目标客户，了解他们的风险收益偏好。3考虑相关法

律法规的约束。4考虑基金管理人自身的管理水平。正确的顺序是()。B A：3124 B：2134 C：3214 D：1234 23.我国基金的管理费、托管费、销售服务费按()的一定比例逐日计提，按月支付。B A：当日基金资产净值 B：前一日基金资产净值 C：上月基金资产平均净值 D：当月基金平均净值

24.从基金类型看，()管理费率最高。D A：货币市场基金

B：债券型基金 C：股票型基金

D：证券衍生工具基金

25.我国目前债券基金的管理费费率通常都低于()。B A：0.5% B：1% C：1.5% D：2% 26.我国开放式基金每（）估值，并于（）公告基金份额净值。A A：交易日，次日 B：周，次周 C：月，当日 D：月，次月

27.对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。D A：消费税 B：房产税 C：增值税 D：印花税

28.封闭式基金的利润分配，每年不得少于()次。A A：1 B：2 C：3 D：4 29.对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按()计算应纳税所得额。D A：30% B：40% C：45% D：50% 30.基金管理人应在每年结束后()日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。C A：30 B：60 C：90 D：180 31.基金报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A A：10 B：20 C：5 D：3 32.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

B A：1

B：2 C：3 D：6 33.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等 A A：30日 B：60日 C：90日 D：120日

34.基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和（）。B A：基金监管信息披露

B：基金存续期募集信息披露 C：基金运作信息披露 D：基金运作信息披露

 多选题

1.基金的运作包括（）。ABCD A：基金的市场营销 B：基金的募集

C：基金的投资管理 D：基金资金的托管

2.我国基金业的发展可分为三个阶段，即（）。ABC A：20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金暂行办法》颁布之前的早期探索阶段

B：暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《基金法》实施前的试点发展阶段 C：《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段 D：《证券法》和《公司法》实施以来的快速发展阶段 3.封闭式基金在投资操作上的优势主要有()。AB A：可进行长期投资和全额投资

B：可投资于流动性相对较弱的资产 C：更好的激励约束机制 D：资产流动性好

4.证券投资基金的价格会受（）影响。BD A：市场利率

B：市场供求关系 C：上市公司质量 D：基金资产净值

5.下列关于QDII的说法正确的()。BC A：在境外募集自己可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDII B：QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内同音字这投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

C：目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

D：QDII基金只可以人民币为计价货币募集

6.依据股票基金所持有的全部股票的()等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。ABC A：平均市值 B：平均市盈率 C：平均市净率 D：净值增长率

7.按投资股票的性质分类，可将股票基金分为（）。ACD A：平衡型股票基金 B：收益型股票基金 C：成长型股票基金 D：价值型股票基金

8.ETF份额的交易要遵循下例交易规则中，正确的是（）。ABC A：基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10% B：基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 C：基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 D：基金申报价格的最小变动单位为0.01元 9.基金募集失败，基金管理人应承担以下责任（）。AB A：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B：在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

C：以基金财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D：在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

10.投资者参与认购开放式基金，分为一下哪些步骤（）。ABCD A：开立基金账户 B：开立资金账户 C：认购 D：确定

11.关于基金赎回，下例说法正确的是（）ABD A：赎回费用=赎回总额*赎回费率

B：赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值 C：赎回金额=赎回总额-后端收费金额 D：赎回金额=赎回总额-赎回费用

12.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列()行为。ABCD A：侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B：承诺投资收益

C：与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 D：通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

13.对股票投资价值的估值通常有哪些估值方法()。ABCD A: 市盈率（PE）B: 市净率(PB)

C: 现金流折现（DCF）

D: 经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润（EV/EBITDA）

14.从基金资产的安全性和基金托管人的独立性出发，一般规定基金托管人必须 是由独立于基金管理人并具有一定实力的()。ACE A: 信托投资公司 B: 证券公司 C: 保险公司 D: 政策性银行 E: 商业银行

15.基金资产账户主要包括()。BDE A：坏账准备金账户 B：证券账户 C：不动产账户

D：清算备付金账户 E：银行存款账户

16.基金的场外资金清算包括()。ABCDE A: 支付基金的申购与赎回 B: 支付基金的相关费用 C：增发新股 D: 基金投资 E：申购新股

17.我国基金的销售渠道包括()。ABCD A: 基金管理公司直销中心 B: 证券公司

C :证券咨询机构 D：商业银行

18.以下哪些内容是基金宣传推介材料中禁止的()。BC A： 经相关机构认定的公司描述性词语 B： 老客户的推荐信

C： “安心享受财富增长” D： 基金分红公告

19.下列可以从基金财产中列支的费用有()。ABD A：基金管理费 B：基金托管费

C：基金合同生效前的验资费

D：基金合同生效后的信息披露费用

20.基金会计的责任主体是对其进行会计核算的()。BC A：基金持有人 B：基金托管人 C：基金管理公司 D：中国审计署

21.下列关于基金估值的表述正确的是（）。ACD A：基金份额净值是按照基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算 B：基金日常估值由基金托管人进行

C：基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

D：基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核；基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人

22.基金的主要收益来源是()。ACD A：证券买卖价差收入 B：申购费用

C：债券利息收入 D：股利收入

23.关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收，以下说法正确的有()。BD A：依税法规定暂免征收营业税 B：依税法规定征收营业税

C：依税法规定暂免征收企业所得税 D：依法征收企业所得税

24.基金信息披露编报规则包括()。ABCD A：《主要财务指标的计算及披露》 B：《基金净值表现的编制及披露》 C：《会计报表附注的编制及披露》 D：《基金投资组合报告的编制及披露》 25.基金信息披露的作用在（）。ABCD A：有利于投资者的价值判断

B：有利于防止利益冲突和利益输送 C：有利于提高证券市场的效率 D：有效防止信息滥用

 判断题

1.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。对

2.开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

对

3.证券投资基金作为一种投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道。

对

4.日本和中国台湾将证券投资基金称为“单位信托基金”，英国和中国香港特别行政区称为“证券投资信托基金”。

错

5.基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。

错

6.LOF获准交易后，投资者只能在制定的网点申购和赎回基金份额，不可以在挂牌的交易所买卖该基金。

错

7.基金股票周转率等于基金股票交易量与基金平均净值之比，周转率的倒数等于基金持股的平均时间。

错

8.ETF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而LOF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票。错

9.基金的募集一般要经过申请，核准，发售，基金合同生效四个步骤。

对

10.ETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购。对

11.封闭式基金交易遵循价格优先、时间优先。对

12.LOF采取“金额申购，份额赎回”。

对

13.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。错

14.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设议事机构。对

15.交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖、回购交易时所对应的资金清算。对

16.基金资产净值的复核指基金托管人对基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行核对的过程。对

17.基金托管人和基金管理人可以以基金的名义，开立基金账户之外的账户。错 18.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。对

19.目前我国封闭式基金按照0.5%的比例计提基金托管费；开放式基金根据基金契约的规定比例计提，计提比例通常低于0.5%。错

20.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。对

21.基金管理费率通常与基金规模成正比，与风险也成正比。

错

22.基金管理公司是基金会计核算的会计主体。

错

23.由基金资产承担的费用包括基金托管费、基金管理费、信息披露费等。

对

24.对货币市场基金来说，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不再享有基金的分配权益。

对

25.每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中约定红利再投资，并应当每日进行收益分配。

对

26.封闭式基金当年利润应先弥补上一年亏损，然后才可进行当年分配。

对

27.金融机构买卖证券的差价收入免征营业税，非金融机构买卖证券的差价收入征营业税。

错

28.基金托管人要编制基金资产净值、份额净值、申购赎回价格，对管理人的基金定期报告和定期更新的招募说明书等进复核审核。

错

29.基金托管协议是基金投资人，基金管理人和基金托管人共同签订的协议。

错

30.基金管理人应在基金招募说明书中将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。

对

31.使投资人对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述是基金信息披露中严格禁止的行为。

对

32.在基金募集和运作过程中，基金管理人是信息披露义务的唯一当事人。

错

33.基金管理人计提管理费的标准和方式与基金资产净值无关。

对