XXX信用社关于严防个人贷款参与民间借贷的自查报告

第一篇：XXX信用社关于严防个人贷款参与民间借贷的自查报告

XX信用社

关于严防个人贷款参与民间借贷的自查报告

根据《省联社办公室关于严防个人贷款参与民间借贷的通知》黔农信办发[2013]175号文件要求，我社迅速组织所有员工按要求进行自查，在自查的基础上成立领导组进一步排查，现将排查结果汇报如下：

一．基本情况

我社共有在职员工 7 人，各自对其经手的业务进行了全面自查，隆兴信用社负责人对员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，以及对员工 8 小时外行为排查。经过排查，我社现有内部职工及家属贷款4笔，贷款人数3人，贷款余额32.8万元，员工中没有发现直接或间接充当中间人参与高利贷，及以各种形式参加非法集资活动的违规行为。

二、整改措施及今后工作思路。

1、加强内部职工贷款的监督管理和支付管理，确保信贷资金按照合同用途支付使用。我社将严格按照相关贷款管理办法，严格兑付还本付息计划，并加强贷后跟踪管理。

2、加强学习，提高风险防控能力。我社员工定期和不定期对各种文件制度进行集中学习，提高对风险防控工作的认识。员工贷款用于从事高利贷的，一经查实，将依照相关规定及时上报职能部门，按照相关法规处理。

XXXXXXXXX信用社 二〇一三年六月十八日

第二篇：民间借贷自查报告

中国XX银行XX支行民间借贷、非法集资专项排查整治活动自查报告

XX分行：

为了强化案件防控制度执行力，形成良好的岗位制衡机制；加强员工行为排查，及早发现和处置民间借贷风险;着力提高全行从业人员的法律意识、案防意识和合规意识，有效防范案件风险,维护邮政金融资金安全和企业声誉。XX支行根据市分行、县支行关于开展民间借贷、非法集资专项排查整治活动的文件精神，进行了自查。现就自查情况报告如下：

一、自查的基本情况

（一）自查范围：XX支行现有人员X人，其中支行长1人，营业员3人。

（二）自查时间：2014年9月15日至18日。

（三）自查内容：

1、银行资金参与民间借贷的四种形式，即：一是银行内部员工以银行名义向企业和个人借贷；二是银行信贷资金直接流向民间借贷；三是企业和个人套取银行贷款参与民间借贷；四是银行信贷企业提供对外担保，被担保企业参与民间借贷。其中，前两种形式的民间借贷，会直接给银行造成资金损失，是此次排查和整治的重点；后两种形式的民间借贷，会间接给银行带来风险，可能给银行造成资金损失，也是排查和整治的内容。

2、同业“飞单”的排查，即银行员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理。本次排查，主要通过全面盘查网点柜面、工作台位的单式进行排查，检查有无非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况，如发现有非本行业务单式或非签约保险公司单式的，应深入排查是否存在“飞单”行为或非法集资的情况。

3、理财业务风险排查，是否存在违规违法行为，是否利用理财业务非法集资。

（四）自查方式：通过业务检查、员工谈话和举报等方式。

二、自查具体情况

（一）业务检查情况

通过现场检查及调阅电视监控，自查2014年1月至检查日的理财、保险和大额存取等业务办理情况，网点办理理财业务和保险业务均在网点营销办理，向合适的客户介绍合适的产品，自查情况如下：

1、未发现员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理情况：

2、未发现网点柜面、工作台位有非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况。

3、调阅电视监控（2014年8月5日至8日，9月2日至10日），未发现网点人员将业务专用章带出网点情况；日终业务专用章放置于尾箱内，随尾箱入业务库。

4、未发现利用理财业务非法集资情况。

（二）员工谈话和举报

XX支行组织了对《中国邮政储蓄银行资阳市分行民间借贷、非法集资专项排查整治活动方案》的学习，由支行长在学习后对营业人员分别谈话，了解员工收入与支出，有无涉及黄赌毒情况；在谈话中鼓励员工通过电话、信函、电子信箱、网上投诉等方式举报，同时保证不将举报人信息透露给任何人。通过谈话，网点营业人员均表示知晓活动方案，未发现他人有参与非法集资和民间借贷情况，了解对于举报渠道畅通和保护举报人的安全措施。

三、自查总结

XX支行本次开展的民间借贷、非法集资专项排查整治活动自查活动，对网点人员进行了全方面的了解。通过自查，网点业务印章管理、保险业务办理和理财业务办理能坚持基本的业务制度，未发现网点人员参与民间借贷、非法集资情况。

XX支行

2014年9月17日

第三篇：最新民间借贷合同范本贷款方

借贷合同

贷款方： 借款方： 保证人：

借款方为进行生产(或经营活动)，向贷款方申请借款，并聘请 作为保证人，经双方协商，特订立本合同，以便共同遵守。

第一条：本贷款为借贷双方和保证人共同协商的民间贷款；

第二条：本贷款用于借款方的个人经营活动；

第三条：借款金额为人民币(大写)万元整。

第四条：借款利率为 利息，即月利率为 %，年利率 %；

第五条：借款期限为壹年（二〇一二年 月 日至二〇一三年 月 日），逾期按月利率 %计算；

第六条：还款方式为到期本息一次结清。即二〇一三年 月 日借款方一次性还给贷款方本息 共计 人 民 币（大写）万元整；

第七条：保证条款

1、借款方必须按照借款合同规定的用途使用借款，不得用借款进行违法活动。

2、借款方必须按照合同规定的期限还本付息。

3、借款方有义务接受贷款方的检查、监督贷款的使用情况，了解借款方的计划执行、经营管理、财务活动、物资库存等情况。

4、保证人担保有向借贷双方追偿的权利，借贷双方有义务对保证人进行偿还。

第八条：违约责任

1、借款方如逾期不还借款，贷款方有权追回借款，并按 利息加收罚息。

2、贷款方中途不得收要本息，如违约应与加收借款方的罚息相同计算。

第九条：解决合同纠纷的方式：执行本合同发生争议，由当事人双方协商解决。协商不成，双方同意向人民法院起诉。

第十条：任何一方当事人不得擅自变更或解除合同。当 事人一方要求变更或解除本借款合同时，应及时采用书面形式通知其他当事人，并达成书面协议。本合同变更或解除之后，借款方已占用的借款和应付的利息，仍应按本合同的规定偿付。

本合同一式三份，贷款方、借款方、保证方各执一份。

贷款方：(签字)电话号码：

借款方：(签字)电话号码：

保证方：(签字)电话号码：

第四篇：最新民间借贷合同范本（贷款方）

最新民间借贷合同范本（贷款方）

贷款方： 借款方： 保证人：

借款方为进行生产（或经营活动），向贷款方申请借款，并聘请 作为保证人，经双方协商，特订立本合同，以便共同遵守。

第一条：本贷款为借贷双方和保证人共同协商的民间贷款；

第二条：本贷款用于借款方的个人经营活动；

第三条：借款金额为人民币（大写）万元整。

第四条：借款利率为 利息，即月利率为 %，年利率 %；

第五条：借款期限为壹年（二〇一三年 月 日至二〇一三年 月 日），逾期按月利率 %计算；

第六条：还款方式为到期本息一次结清。即二〇一四年 月 日借款方一次性还给贷款方本息 共计 人 民币（大写）万元整；

第七条：保证条款

1、借款方必须按照借款合同规定的用途使用借款，不得用借款进行违法活动。

2、借款方必须按照合同规定的期限还本付息。

3、借款方有义务接受贷款方的检查、监督贷款的使用情况，了解借款方的计划执行、经营管理、财务活动、物资库存等情况。

4、保证人担保有向借贷双方追偿的权利，借贷双方有义务对保证人进行偿还。

第八条：违约责任

1、借款方如逾期不还借款，贷款方有权追回借款，并按 利息加收罚息。

2、贷款方中途不得收要本息，如违约应与加收借款方的罚息相同计算。

第九条：解决合同纠纷的方式：执行本合同发生争议，由当事人双方协商解决。协商不成，双方同意向人民法院起诉。

第十条：任何一方当事人不得擅自变更或解除合同。当事人一方要求变更或解除本借款合同时，应及时采用书面形式通知其他当事人，并达成书面协议。本合同变更或解除之后，借款方已占用的借款和应付的利息，仍应按本合同的规定偿付。

本合同一式三份，贷款方、借款方、保证方各执一份。

贷款方：（签字）电话号码：

借款方：（签字）电话号码：

保证方：（签字）电话号码：

第五篇：最新民间借贷合同范本贷款方

借贷合同

贷款方：

借款方：

借款方为进行生产(或经营活动)，向贷款方申请借款，经双方协商，特订立本合同，以便共同遵守。

第一条：本贷款为借贷双方和共同协商的民间贷款；

第二条：本贷款用于借款方的个人经营活动；

第三条：借款金额为人民币(大写)元整。

第四条：即月利率为1分。

第五条：借款期限为壹年（年月日至年月日），逾期按月利率%计算；

第六条：还款方式为到期本金利息一次性结清。即年月日借款方一次性还给贷款方本息 共计人 民 币（大写）元整；

第七条：保证条款

1、借款方必须按照借款合同规定的用途使用借款，不得用借款进行违法活动。

2、借款方必须按照合同规定的期限还本付息。

第八条：违约责任

1、借款方如逾期不还借款，贷款方有权追回借款，并按利息的%加收罚息。

2、贷款方中途不得收要本息，如违约应与加收借款方的罚息相同计算。

本合同一式两份，贷款方、借款方、各执一份。

贷款方：(签字)电话号码：

借款方：(签字)电话号码：