反假货币调研报告

第一篇：反假货币调研报告

XX支行反假货币调研报告

近几年来,随着大中型城市打击假币犯罪力度的不断加大,假币在大中城市使用环境日益狭窄,风险越来越大，于是制造、贩卖、使用假币的犯罪分子就将目光从大中城市转向了广阔的农村地区，致使农村成为假币犯罪的“重灾区”。国务院有关领导曾多次作出重要批示:“要采取得力措施,多管齐下,努力制止假币向农村蔓延,严厉打击坑农害农行为!”然而，农村地区民众的识假、反假知识水平有限，农村地区的反假货币工作面临着更加严峻的形势。

一、假币现状及主要特征

（一）假币非法流通现状

假币非法流通从目前来看主要有以下几种现象：一是在假币受害人群中，老年人居多；二是在持有假币可疑人群中，外地人居多；三是在假币使用方面，百元面值买小件商品找零的居多；四是在假币使用地域范围上，广大农村地区特别是边远山区居多。

（二）假币作案手法变换多样

随着打击假币犯罪力度的不断加大，假币真伪鉴别技术的提升，不法分子制造、贩卖、使用假币的手法也在不断变换，一是故意将假币进行霉变处理，致使票面真假难辨，再以包礼金需要新钱为由找人兑换，一般人稍不留意就容易误收；二是对真、假货币进行涂改、挖补、拼凑、对接，致使假币有部分真币特征，不易辨别；三是以假换真，不法分子化身电力、电信等维修人员，在偏远地区以需要新钱、百元整钱等各种借口，找老人、妇女等以假换真。

二、农村地区反假货币存在的问题

（一）对反假货币的重要性和紧迫性认识不到位

一是农村地区的政府、村委会等对人民币反假工作少有过问，人民币反假工作基本由银行来开展；二是居民在思想意识上存在不足，他们一旦收到假币，出于自身利益考虑，不会上交银行或有关部门，而是想尽一切办法将其花出去，甚至常常为“假币终于花出去了”而感到庆幸。

（二）反假货币设施不齐全

农村地区反假货币设施不齐全，防假意识差，在农村一般居民家中基本没有识别假币的器材，就算是现金流量较大的超市、农贸市场假币识别仪器也很少有配备的，他们大都依靠经验、手感来辨别，但由于现在流通的假币以机制为主，采用现代制版印刷，在面额数字、凹印手感线、盲文、毛泽东头像等部位均具有凹凸感，以经验、手感并不能有效识别假币。

（三）反假货币知识宣传不到位

目前的宣传工作主要靠银行业金融机构来开展，得不到当地政府和居民的支持，在宣传过程中，一是部分居民态度冷漠，爱理不理，对反假货币知识不是很感兴趣；二是农村居民文化程度有限，难以吸收反假货币知识。

（四）巨大的现金流量是假货币流通和生存的“温床” 农村商品劳务交易基本使用现金,加之农村人口文化水平、金融知识水平相对较低，法制观念与自我保护能力较为薄弱，极容易上当受骗。

三、上述问题的对策及建议

1、加大宣传力度，改进宣传方式

一是针对广大农村群众文化层次较低、反假知识有限的特点，农村金融机构应做到集中宣传和分散宣传相结合、农闲宣传和农忙宣传相结合、宣传反假币知识和宣传法律法规知识相结合，逐渐提高农民法律意识和反假币知识水平。二是加强与上级监管部门、公检法机关、宣传部门的沟通对接，密切配合，协调联动，形成打击制、贩假币等犯罪活动合力。

2、建立激励与约束机制，提高群众反假币积极性 参照人民银行《反假人民币奖励办法》相关规定，建立“反假币专项奖励基金”，对金融工作人员收缴假币和社会人员举报制贩假币等违法行为做出具体数额奖励规定，对知情不报或违反规定的行为做出处罚，全面调动员工和群众反假打假的积极性。

3、推广新型结算工具，减少现金流通量。农村金融机构要帮助克服农民文化水平低，接受新事物慢的困难，将提升农村金融服务质量为己任，大力推广应用新型结算工具，创造宽松的刷卡和帐户结算环境，降低用现比率，减少市场现金流通量，从而降低假币流通机会。

四、目前我支行反假货币工作开展情况

1、加强业务培训，提高柜面人员的反假货币能力 利用晨会、周会组织人员学习人民币防伪知识，对新版人民币主要特征及时进行培训，并向每名员工印发残损人民币兑换标准，使全员熟悉掌握人民币的主要特征，确保在办理业务时能够准确鉴别，通过重点讲解新版人民币防伪特征，不断增强柜员实际鉴别技能，加强柜面反假堵截能力。

2、建立反假货币宣传长效机制

一是我支行定期开展反假货币集中宣传活动，采取有针对性、有实际效应、看得见、摸得着、学得到的宣传方式，推动反假货币宣传活动的持续深入进行。二是由持反假币证书的专业工作人员对假币进行收缴，同时向客户做好日常反假货币宣传，在各营业窗口醒目位臵张贴宣传资料、提供咨询，介绍人民币特征、防伪基本常识以及真假币的识别方法，帮助客户掌握主要识别技能，提高客户自我防范能力，做好客户解释宣传，使其汲取教训，提高识别假币技能。

XX支行 2015年8月19日

第二篇：反假货币调研报告

北京银行通州管理部2016年反假货币调研报告

反假币工作一直是银行义不辞的责任，北京银行通州支行大力开展反假币宣传工作，通州作为首都的副中心，更要加大打击假币的力度！让普通老百姓了解假币并能识别出假币！北京银行作为最早入住通州的银行，更应该一步容辞的加大反假宣传！目的就是维护老百姓的财产安全和通州的金融秩序！

一假币作案手法变换多样

随着打击假币犯罪力度的不断加大，假币真伪鉴别技术的提升，不法分子制造、贩卖、使用假币的手法也在不断变换，一是故意将假币进行霉变处理，致使票面真假难辨，再以包礼金需要新钱为由找人兑换，一般人稍不留意就容易误收；二是对真、假货币进行涂改、挖补、拼凑、对接，致使假币有部分真币特征，不易辨别；三是以假换真，不法分子化身电力、电信等维修人员，在偏远地区以需要新钱、百元整钱等各种借口，找老人、妇女等以假换真。

二近年我行收缴假币的主要人群

（一）周边商户

我行周边为商业街地区，外来人口众多，人员比较复杂。多数商户来存钱时都发现有假币，并且没有意识到收缴假币的严重性。

（二）买完菜的老年人

我行早晨9点开门营业，来行办理业务多为老年人，一般都是刚刚买完菜的老年人。由于老年人的警惕性不高，经常被周边的流动商贩偷换假币，老年人对此并不知情。收缴老年人的假币是最困难的。

（三）出租车司机

每月初，来存车份钱的出租车司机比较多，多次发现有假币情况。一般来说，出租车司机对假币有一定的鉴别能力，但假币现象仍然屡有发生。可见假币已经以假乱真了。

三、上述问题的对策及建议

（一）加大宣传力度，改进宣传方式

一是针对广大群众反假知识有限的特点，金融机构应做到集中宣传和分散宣传相结合、宣传反假币知识和宣传法律法规知识相结合，逐渐提高人民群众法律意识和反假币知识水平二是加强与上级监管部门、公检法机关、宣传部门的沟通对接，密切配合，协调联动，形成打击制、贩假币等犯罪活动合力。

（二）建立激励与约束机制，提高群众反假币积极性

参照人民银行《反假人民币奖励办法》相关规定，建立“反假币专项奖励基金”，对金融工作人员收缴假币和社会人员举报制贩假币等违法行为做出具体数额奖励规定，对知情不报或违反规定的行为做出处罚，全面调动员工和群众反假打假的积极性。

（三）推广新型结算工具，减少现金流通量。金融机构要帮助克服老年人接受新事物慢的困难，将提升金融服务质量为己任，大力推广应用新型结算工具，创造宽松的刷卡和帐户结算环境，降低用现比率，减少市场现金流通量，从而降低假币流通机会。

四、目前我支行反假货币工作开展情况

（一）加强业务培训，提高柜面人员的反假货币能力

利用晨会、周会组织人员学习人民币防伪知识，对新版人民币主要特征及时进行培训，并向每名员工印发残损人民币兑换标准，使全员熟悉掌握人民币的主要特征，确保在办理业务时能够准确鉴别，通过重点讲解新版人民币防伪特征，不断增强柜员实际鉴别技能，加强柜面反假堵截能力。

（二）建立反假货币宣传长效机制一是定期开展反假货币集中宣传活动，采取有针对性、有实际效应、看得见、摸得着、学得到的宣传方式，推动反假货币宣传活动的持续深入进行。二是由持反假币证书的专业工作人员对假币进行收缴，同时向客户做好日常反假货币宣传，在各营业窗口醒目位置张贴宣传资料、提供咨询，介绍人民币特征、防伪基本常识以及真假币的识别方法，帮助客户掌握主要识别技能，提高客户自我防范能力，做好客户解释宣传，使其汲取教训，提高识别假币技能。

社区宣传假币知识：

在路程拆迁项目中的假币宣传：

网店内假币宣传：

为客户准备的反假币知识手册：

（三）规范柜面服务，加大柜面反假力度。为营业网点配备鉴别人民币真伪的点、验钞机，要求各网点请验钞机厂家对全市的机具设备进行了全面检测和升级，各营业网点也为客户提供了点验钞机具，有效地防止了假币在我县农村的流入和流出的现象发生。建立反假币信息快速上报制度。加强各营业网点反假币工作的指导，密切关注媒体关于假币事件的报道，及时反馈新型假币的特征，建立假币快速反映和信息通报制度，各营业网点发现5张假币以上，立即向当地公安机关及人民银行报告。临柜人员在办理假币收缴业务时，严格按照收缴假币的操作规程，规范业务操作行为。本着认真负责的态度，耐心地做好宣传解释工作，晓之以理，让误收假币的群众对反假币工作有一个正确的认识，自觉将假币上缴银行。积极开展反假宣传，提高群众的反假能力。加强人民币宣传，把反假人民币宣传工作做为一项责无旁贷的工作任务，采取多种方式开展反假货币的宣传活动。通过设立宣传点。散发宣传资料、现场讲解咨询形式，向广大群众宣传反假币常识，进一步提高识假、辨假的能力。

北京银行通州支行 2016年10月25日

第三篇：反假货币调研分析报告

反假货币调研分析报告

北京农商银行海淀新区支行地处海淀西北部地区，此处距北京市中心较远，多为文化水平相对较低的村民居住。村民对于假币知识的了解相对匮乏，对假币的认知和意识都不够，假币犯罪分子在此地活动颇为猖獗。

假币非法流通从目前来看主要有以下几种现象：一是在假币受害人群中，老年人居多;二是在持有假币可疑人群中，外地人居多;三是在假币使用方面，百元面值买小件商品找零的居多;四是在假币使用地域范围上，广大农村地区居多。假币流通的具体特征主要表现在以下几个方面：

1、假币作案手法变换多样

不法分子贩卖、使用假币的手法不断翻新，出现了许多新特点：一是随着市场经济的不断发展，电脑、手机等现代化通信工具的普及，贩卖假货币者常以发短信等方式，引诱群众以3比10的比例购买“货色”比较好的100元假币；二是有的不法分子故意将假货币进行霉变处理，致使票面难以辨别真假，再拿到银行网点柜面去兑换，柜面人员稍不留心就容易误收；三是采取“狸猫换太子”方式以假币换真币，不法分子利用部分人贪便宜的心理，在一些老年人活动场所、农贸市场等地方兜售或上门推销一些低于市场价的日用商品等，引诱人们购买，然后伺机以假换真，并以种种借口掉包给顾客。另外，利用银行ATM机取款以假换真，诬陷银行的案件也时有发生；四是有的不法分子利用无人售票车上无识假货币机具设备、驾驶员又不能接触钱币，肆意使用小面额假硬币，致使公交公司成为小面额假币的最大受害者。可以说，当前假币非法流通是防不胜防，防假难度进一步增大。

2、伪造水平不断提高。目前所收缴假货币中，以机制假币为主，此类假币采用现代制版印刷设备，制作精良，难以识别，尤其是100元券假币，面额数字、盲文、毛泽东头像等部位用手摸均具有“凹凸感”，并且发现了具有针对验钞机功能和具有透光性白水印的假币，大大增加了识假难度。此外，使用凹版印刷技术的“超级版”100美元假币的鉴别更是当前识别假货币的一大难点，只有通过放大镜仔细观看票面花纹处的细小差别方能辨别真假。

3、变造手法更加隐蔽。北京地区近年来收缴各类真假拼凑变造币数量明显增多，且手段更加高明。如有的水印部位为假钞，其余部分则为真钞；有的右边三分之一为假钞，其余部分都为真钞；有的把真币上的冠字号码剪贴在假货币上，针对光变油墨难以伪造的特点，不法分子将真币光变油墨面额数字粘贴到假币上去，具有较大的欺骗性。这些变造币制作巧妙，真假拼接部分单凭肉眼和手感很难察觉破绽。它们有的是为逃避验钞机的检测，有的是为蒙骗人工识别，在市场上有较大的欺骗性。

假币犯罪分子的制假手段越来越多，蒙蔽普通群众的可能性越来越大，随着假币更多地流入市场，对我们的普通民众和市场经济都造成了很大的危害。反对假币、提高民众反假意识的工作需要我们继续努力做下去！

第四篇：反假货币工作计划

双河口府发„2011‟101 号

重庆市巴南区双河口镇人民政府 关于印发《2011年反假货币宣传工作实施

方案》的通知

各村（居）委会，各综治成员单位，有关单位：

经镇政府研究同意，现将《2011年双河口镇反假货币宣传工作实施方案》印发予你们。请你们遵照执行，抓好贯彻落实，做好反假货币的宣传工作。

二〇一一年八月二十六日

主题词：反假货币 宣传方案 通知 重庆市巴南区双河口镇党政办 2011年8月26日 重庆市巴南区双河口2011年反假货币工作实施方案

2011年是我镇承前启后，奋发建设麻柳沿江工业新区的开局之年，我们一定要按照区综治办、反假货币联席会议办公室确定的任务，坚持党委、政府的领导，结合本镇实际情况，抓好反假货币工作。经综治委多次研究，综治办反复讨论，特提出我镇2011年双河口镇反假货币工作计划如下：

（一）增强法制意识,加大人民币反假宣传力度

通过法律宣传与讲解，让广大群众在收到或知晓假币后不再茫然，更加理解金融机构收缴假币行为,同时做好人民币防伪知识培训。认真学习上级通报的假币案例、假币特征和流向，使反假人员熟知防伪知识，熟练掌握反假技能；同时为农村培训反假货币人员。利用农村信用社走村牧户的便利条件，以信用社为单位，对全体员工组织反假币培训，制定工作量化指标，全面负责对农村的反假币宣传工作，在其揽储和办理信贷业务的同时，积极向农民传授反假币知识，传授识假辨假技能，帮助群众提高反假意识；大力宣传银行各类结算方式，减少现金流通。要大力宣传和推广银行非现金结算方式，特别是充分发挥和利用银行卡的各类功能，减少现金使用和流通。

（二）以网络建设为基础，推进反假宣传长效建设 开展镇街和农村反假货币宣传网络建设。推进城市反假宣传的全方位覆盖，实现农村反假宣传工作本土化，逐步建立反假宣传长效机制。站点建设上，突出三方面要求。一是理念上，站点在强化宣传功能的基础上，加入服务功能，为周边群众提供人民币真伪鉴别服务，满足居民尤其是农村地区居民人民币真伪鉴别的需求，将宣传站建成宣传服务站，以宣传带服务，以服务促宣传，相互促进。二是硬件上，明确要求各宣传服务站要做到“四个一”，即“明确一名兼职站长，存放一定数量的宣传资料，设立一个宣传橱窗，配备一台人民币鉴别仪”，确保宣传服务网络建设落到实处。实际工作中，全镇积极推动，各站点在“四个一”的基础上，又增加了两个“一”，完善一系列制度、建立一套活动台账。三是软件上，加强义务宣传员的反假培训，不断更新其反假知识，提高其反假能力，充分发挥站点的辐射带动作用。

（三）以农村宣传为重点，推动反假宣传纵深发展 随着城市地区反假宣传和防范体系的加强以及打击假币犯罪力度的加大，假币犯罪活动呈现向农村地区和城郊结合部转移的趋势。针对这一情况，近年来，我们提出反假货币宣传要坚持“城市不放松、农村是重点”的原则，要面向农村，服务三农。目前，基本建成了以农村地区金融机构为依托，以金融机构网点和农村反假货币宣传服务站为触角的农村宣传体系。通过开展深入田头、场头、船头、村庄、农 户的“五深入”宣传活动，以群众喜闻乐见的形式，编排反假货币文艺节目，开展流动式宣传，在集市中心、批发市场、车站、码头等群众活动场所设立宣传点，张贴宣传画、散发宣传资料、讲解反假知识，开展设点式宣传。

（四）建立反假惩处和奖励长效机制，完善反假币工作制

通过建立健全奖惩机制，进一步加大反假币奖惩力度，对不能按反假币规章制度操作的金融机构要严惩不贷，查处一起处理一起，切实加大处罚力度，用制度约束银行员工，从而使他们进一步明确反假币工作的重要性，自觉按规章制度办事。此外，注重立足本镇实际，多策并举，在构建长效机制上下功夫，有力打击制贩假币犯罪分子的活动,净化市场人民币流通环境，确保自治区经济金融和社会稳定发展。镇农村商业银行以及中国邮政银行系统在认真履行职责中，始终将反假币工作摆在重要位置来抓，在明确思路，不断创新的前提下，全镇反假币工作继续坚持以“打击、宣传、培训、服务”为工作重点,多策并举，在构建长效机制上下功夫，力求将各项工作落到实处。一是在组织开展丰富多彩的反假币宣传活动。二是根据本镇的实际情况，注重突出“三个重点”，既学校、集贸市场和现金流量大的企事业单位为宣传重点。三是把握“五个到位”，就是围绕反假币工作在 4 宣传、打击、培训、管理、检查五个方面将工作落实到位，不留空当。

（五）加快反假机制建设。

尽快完善以政府为主导，通过建立反假货币责任追究机制、动态监测分析机制、信息资源共享机制、定期会晤和经验交流机制、协查和委托监控机制、联合宣传机制等“六大机制”，发挥人民银行在反假工作中的桥梁和纽带作用。开展农村地区反假货币“壁垒工程”，推动农村反假宣传工作，探索与公安部门的长效协作机制，建立打防宣有机结合的反假新体系；完善反假货币宣传服务网络建设，推动反假机制建设。

二〇一一年八月二十六日

第五篇：反假货币工作总结

ⅩⅩ镇ⅩⅩ反假货币工作总结

为进一步提高广大群众的假币鉴别能力和反假币意识，维护社会经济稳定，ⅩⅩ年来，ⅩⅩ镇在区综治委的正确领导下，在农商行ⅩⅩ分理处的认真指导下，扎实开展我镇反假货币工作，现将有关工作情况总结如下。

一、加强组织领导，健全工作网络

我镇高度重视反假货币工作，成立了以党委书记为组长、镇长、分管镇长为副组长的反假货币领导小组，同时建立健全了《联席会议制度》、《工作职责》等制度规章，明确了工作重点和内容。各村均设立了宣传站、配备了宣传员，健全了反假货币工作网络。

二、加强宣传发动，提高群众鉴别水平

充分利用反假币集中宣传活动，向广大农民群众及个体工商户宣传《中华人民共和国人民币管理条列》、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等相关法律、法规，人民币基础知识和使用常识，第五套人民币防伪特征及识别方法等内容。各村、社区发挥农村义务宣传员的作用，加快农村反假货币宣传网络建设；通过在各村设立的宣传栏、政务公开栏、活动室等宣传载体和场所张贴宣传画，扩大反假货币宣传在农村的影响；不断壮大义务宣传员队伍，发挥好义务宣传员对农民的

宣传作用。镇纪委还成立了督察小组，深入基层，加强反假货币宣传活动开展情况的具体指导、检查监督，总结交流经验，研究解决问题，使活动落到实处，不走过场，确保活动取得实效。

三、创新宣传方式，强化群众接收能力

我镇着力创新宣传形式，力求以最快、最简洁的方式宣传反假货币工作，提高群众鉴别能力。一是各经融机构（如农村商业银行ⅩⅩ分理处、邮政储蓄等）门头字幕悬挂标语“认识人民币、爱护人民币”“反假货币、人人有责”。使广大人民群众关注反假币宣传活动；二是充分利用柜台发放宣传资料，并向群众讲解宣传，提高人民群众的防假意识和识假技能；三是在各村、社区设立宣传点进行宣传，对过往群众发放宣传资料，宣传人民币防伪措施，新发行的第五套新人民币同以前不相同的防伪地方。

虽然我镇在反假货币工作中做了一些工作，但离区综治委要求还有一定差距，主要体现在宣传力度还不够深入，群众防范假货币意思还有待提高，在下一步工作中，我们将继续抓好反假货币宣传工作，不断提高广大群众鉴别能力，确保广大群众财产安全。