信用社案件专项治理工作自查报告[五篇范例]

第一篇：信用社案件专项治理工作自查报告

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》银监通号、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》银监发号和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案银监办发号精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

三、严谨工作、生活作风。

在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

四、存在问题。

第二篇：信用社案件专项治理工作自查报告

信用社案件专项治理工作自查报告

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通[2005]6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[2005]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[2005]77号)精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社

下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。

一是提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

二、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二

是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

三、严谨工作、生活作风。

在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真

话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

四、存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；

业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

五、今后的努力方向。一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

信用社案件专项治理工作自查报

告

第三篇：信用社案件专项治理工作自查报告

信用社案件专项治理工作自查报告

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通[2005]6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[2005]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[2005]77号)精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。一是提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

二、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

三、严谨工作、生活作风。在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

四、存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

五、今后的努力方向。一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

第四篇：信用社(银行)案件专项治理自查报告

信用社（银行）案件专项治理自查报告

根据省联社《XX省农村信用社案件专项治理大检查工作方案》，XX县农村信用联社高度重视此项工作，成立了以理事长XXX为组长、监事长XXX为副组长、稽核部门的工作人员为成员的检查机构，下发了专门文件，自7月5日起，组成两个检查组，对XX、XX、XXX等10个信用社进行了自我检查，现将自查情况报告于下。

一、自查工作开展情况

接省联社通知后，联社党委进行了专题学习，对此项工作进行了具体研究和安排部署，成立了案件专项治理检查领导小组，在7月1日的社主任及机关工作人员会议上，对案防大检查的工作人员、检查方式、组织领导、检查内容和依据进行全面安排部署和明确。各信用社按照上级要求进行了文件学习和自清自查，上报了自查表格和自查报告。7月上旬以来，以联社稽核部为主体，组成两个组对10个信用社进行了检查。

二、案件专项治理主要工作及成效

（一）案防机制进一步健全。联社按上级要求成立了案防专项治理工作领导小组和办公室，并进行动态调整。针对XX县联社案件多发的实情，从分析案件产生的原因入手，提出了强化管理责任、严格规章制度、突出工作重点、加强教育培训、采取重点措施的案防思路；采取了落实案防责任、完善基础管理、强化稽核检查、加强责任追究等案防措施。连续几年都实行了案防责任制，联社主任与各社（部）负责人签订了案防责任书，制定了严格的奖惩措施。通过以上措施，实现了一把手负总体责任、分管领导负具体责任、职能部门负专门责任、社主任负全面责任、操作人员负直接责任、监管人员负监督责任、保证人负担保责任的案防体系。

（二）案防教育进一步深入

一是狠抓政治教育。联社党委结合“三个代表”重要思想教育、保持共产党员先进性教育和践行胡总书记提出的“八荣八耻”的荣辱观教育，强调树立正确理想和宗旨，有正确的政治立场，明辨是非，自觉执行党的方针政策。结合保持共产党员先进性活动，要求各单位制定学习制度、明确学习内容、落实学习措施，每月至少组织员工学习两次，举行讨论交流和批评与自我批评，撰写学习心得，揭摆查思想问题，提高思想觉悟。二是狠抓道德品格教育。坚持引导员工切实增强员工职业道德意识，培养职业道德情感，锻炼职业道德意志，树立职业道德观念，养成职业道德习惯。三是狠抓法制纪律教育。强调组织员工学习和掌握《刑法》、《商业银行法》、《经济合同法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等法规和内部规章制度，增强法规水平，学法、懂法、守法、用法。四是狠抓业务文化教育。根据员工的德能勤绩，实行等级管理，激励员工提高文化水平和学历层次，学习市场经济、合作金融理论和会计、信贷、储蓄、出纳、交帐、审计、统计等知识，苦练珠算、点钞、核算、电脑操作等业务技能，通过业务水平和操作技能提高来控制偏差、防范案件。

（二）制度建设进一步完善

一是建立健全业务管理制度。＃＃年以来联社共制定各项规章制

度138个。其中转发上级20个、自制规章制度46个、操作规程54个，岗位责任制18个。特别是联社将今年作为规范化、标准化年，组织力量对一些规章制度进行清理，对一些经营管理工作规程进行了统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，已出台了《贷款受理调查工作指引》、《会计档案管理办法》、《贷款贷后管理工作指引》、《费用管理办法》、《员工业务行为规范积分管理办法》、《稽核操作规程》、《联络员管理暂行办法》等一系列规章制度，还将制定一些制度，基本实现了各项工作、各个环节、各个时点均有制度控制。二是落实廉政建设制度。与各信用社主任和部门负责人签订了“廉政建设责任书”，严格督导落实加强党风廉政建设的“五条规定”，努力推进干部职工的廉洁自律工作。落实信用社主任反腐倡廉建设责任制，明确反腐职责，层层签订责任书。

（三）案防责任进一步落实落实管理责任。一是落实理事会的责任。以实施充分而有效的内部控制体系和业务经营运转体系，实现整体战略和重大决策的科学化、法制化、民主化，确保联社在法律和政策的框架内审慎经营。二是落实监事会的责任。监事会负责监督理事会、高级管理层和业务操作层的经营行为，督促其依法合规经营，纠正其损害联社利益的行为，并加强自身建设，切实履行职责。三是落实社主任的责任。督促其负责执行理事会决策，保证内部控制和业务经营指标的全面完成，各社主任与联社签订了案防责任书，明确了责任目标、突出了责任重点、规定了奖惩措施，并要求各社与每位员工（含 农贷员）签订案防责任书。

落实监督责任。一是抓点。联社领导包片：联社理事长XXX同志负责XX社等5 社的案防工作；联社主任XXX负责太XX社等5社的案防工作；监事长XXX负责XX社等5 的案防工作；副主任XXX负责XX社等5社的案防工作。各部室办点：各部室均有1－3个联系点，明确监管责任人负责对口社的案防工作。二是抓线。信贷、储蓄存款、财务财产、电脑结算、安全保卫、稽核监察等专业部门分线对全辖的经营进行专业监控。三是抓面。联社组建稽核队，负责对全辖网点的存款业务、贷款业务、结算业务、中间业务、往来帐务、代办业务、计算机业务、财务收支、印押证管理、会出基本制度、安全保卫工作、固定资产、抵贷资产、其他非生息资产及经营成果进行全面稽核。

落实操作责任。为落实操作层面的规范化、标准化，联社出台了《员工业务行为规范积分管理办法》，对七类岗位的操作规范进行了明确，对违反规定又不够党纪、政纪处分者，参照交警对驾驶员扣分管理办法，进行扣分管理，扣分达到一定数额的给予相应处理处罚，彻底根治大错不犯、小错不断的现象。

（四）监督查处工作进一步加强

一是组织开展决算真实性检查。对＃＃、＃＃年全县20个独立核算的信用社进行财务、业务经营成果真实性稽核，纠正差错160多处，提出稽核建议70多条。强化了经营管理，规范了业务财务行为，有效地防化了风险。二是组织开展离任离职审计。依据内部审计制度，对去、今两年异动工作岗位的14名信用社(部)负责人任期内的德、能、勤、绩及执行金融法规政策、贷款发放质量、费用管理等情况进行全面、认真的稽核，特别突出业绩评价，重点是看资产是否完整、法规制度是否坚持、经营目标是否实现、经营效益是否提高、管理制度是否健全，对其中1名有违规行为的已提请联社党委进行处理。三是加快了代办业务的清整撤并工作步伐。我县联社调整了以联社主任负总责、监事长具体负责的代办业务规范清整工作机构，成立了4个清整工作队，由联社领导带队，负责对各社代办站的清整撤并，通过半年多的工作，在6月底前已全部撤并，较＃＃年初减少代办站298个，全社结束了单人办理业务的代办体制，减少了风险点。四是加大了案件查处力度。＃＃年来，共查处涉案人员23人(含代办员)，处分正式工13人，其中开除1人，撤职1人，行政记大过2人，行政记过3人，行政警告6人；处理信用站代办员10人，对涉案的13人全部解聘，其中移送司法机关4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。对案防工作负有领导、管理、监督责任的14人进行了处理处罚，其中信用社主任记大过1人(并解聘)、警告处分3人，员工记大过处分 1人、警告处分2人、经济处罚8人。今年发现的2起代办站案件有近10人需追究责任（正在立案查处）。

三、存在的主要问题及原因

年案件情况（略）

案件发生的原因是多方面的，经过剖析，主要原因是：

一是思想失防。少数领导与员工，忙于存贷业务、忽视内控内管，业务经营抓得多、抓得细、抓得实，案防工作抓得少、抓得粗、抓得

虚，且认为有了制度就可以抓好案防，还有部分员工和高管认为低头不见抬头见，你好我好大家都好，拉起架势搞监督似乎特别难为情，制约监督流于形式，订了制度束之高阁，在实际操作中，依然是凭经验、凭感情，我行我素，违规乱套。金子富案件发现令几乎所有信用社员工惊诧：这个“老实人”怎么也出问题？

二是制度失灵。联社虽然根据上级有关规定制定了严格的管理制度，各社也按联社规定与有关责任人签订了责任书，但实际上，少数社对制度执行没有落实到行动上，我行我素，违规乱套，主要体现在：一是核算上。部分社在印章使用管理、重要空白凭证、业务移接交、帐户、挂失止付、帐簿设置等方面存在不规范现象，出现总分不符、帐据不符、帐折不符、现金短款等问题。在代办业务清整中就发现全辖26个站帐款不符、22个站帐折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代办员XXX潜逃时，现金短少7万余元。二是信贷上：（1）不按规定发放管理质押贷款，经对10个社的检查，发现违规质押贷款41笔，金额117.76万元，主要是超比例、股金证质押、权利期限不一致、到期不处理等。三是管理上：(1)少数社主任对会计出纳工作、安全保卫工作、代办业务、信贷管理、资金汇划等的监管流于形式，有的没有进行检查，有的查了也没有记录和整改。(2)少数交帐员工作敷衍塞责、违规操作。XX信用社XX站XXX从1997年开始作案，累计涂改定期存单170余笔，几届交帐员不认真审核凭证，对于涂改明显的凭证都没有发现。(3)管理责任人失职。我们在检查中发现少数社有丢失金融许可证、营业执照、税务登记证、房屋产权证、土地

使用证、机构代码证等现象。四是在计算机管理上:存在运行日志记载不真实、不规范现象，操作员不按规定更换密码、营业员暂离不退屏等现象。五是在人员管理上：（1）对少数人无法监控。原劳动服务公司负责人周伯雄、顾飘扬早就应该除名，可由于种种原因一直挂名； 2003年原XX信用社主任XXX停职收贷，今年前3个月收了7000多元交帐后，至今无法与其联系，对这样的人联社无法对其监控。(2)，全县联社将原来近300个代办站整合成32个分社(联站)，留用联络员158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班临柜乃至守库，对这部分的人的管理有待规范。(3)分社(联站)负责人确定困难。(4)岗位轮换和强制休假制度未能完全执行。按规定未进行轮岗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。六是在安全防范上：全联社14个网点没有解决联动门的问题，除营业部外所有网点均未解决电视监控问题。XX信用社XXX分社房子的2-3层被乡政府占用，乡政府又不准将通往政府院子的通道堵上，导致分社围墙形同虚设。

三是监督失效。一是领导责任不到位。部分信用社主任没有严格履行对案防工作的领导责任，没有按联社规定每月对辖内内部工作和代办业务进行一次全面检查，对信贷、会计、交帐、专管员的工作没有实行有效的事后监督管理。二是监督责任不到位。XX信用社XXX代办员XXX2002年开始作案，累计涂改定期存单数百笔，几届交帐员不认真审核凭证，对于涂改明显的凭证都没有发现。

四、整改措施及努力方向

(一)严格责任追究。联社主任与分管负责人、信用社主任、联社部室负责人签订案防责任状，明确负责人为案防第一责任人，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。

(二)强化规章制度。联社将2006年定为规范化、标准化年，组织力量对一些规章制度进行清理，对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。

(三)突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。为根治代办站风险，我县联社成立了4个清整工作队，由联社领导带队，负责对各社的代办站的清整撤并工作，此项工作在6月底前全部结束，对其后续管理仍不能放松。三是管法人，控制风险体。针对我社两级法人的实际，我们把管法人作为工作重点，采取联社领导和部室包片的办法进行管理。联社领导和各部室均有具体的监管责任点，明确监管责任人负责对口社的案防工作并进行风险抵押；对全辖的费用开支、基建维修、资产物业统一管理，基层社的费用采用审核报帐制，加强费用开支的控制；对贷款实行严格授权授信管理，明确了各级的审批权限和工作程序，除小额农贷以外，在贷款发放上全面实行了抵押担保，今年对小额农贷进行全面的年检，规范操作行为，杜绝冒名贷款。

(四)加强教育培训。在全辖开展了学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动。首先，狠抓思想教育。思想是行为的先导，我们要践行胡锦涛总书记提出的“八个为荣、八个为耻”的社会主义荣辱观，在全辖开展职业道德教育，提高了员工队伍的思想水平，在思想上筑起一道案防长城。其次，狠抓法纪教育。结合“三铁”教育，进行案件分析，进行警示教育，把法规制度灌输到每个员工的头脑中，使员工学法、懂法、用法、守法。再次，加强业务知识操作技能培训，特别是加强了现金流量、电脑、票据、银行卡等新业务知识的培训。最后，加强技能训练。举办计算机操作、信贷管理、会计等培训班，提高员工的操作水平，降低了业务差错率。

(五)加大监管力度。为将案防工作落到实处，我们将在稽核监管上下功夫。一是强化稽核监督力量。联社增设了信贷管理部，实行审贷分离，加强信贷监督检查；充实稽核队伍，增加了3名专职稽核员，使稽核监察部门的人员达到7人，组建联社稽核队，并赋予其相应的权力，明确相应的职责，以代办站帐外经营、信贷财务违规、结算网络安全和抢、盗案件为重点，进行序时检查和专项稽核，推动合规工作和案防工作。二是认真开展检查稽核工作。根据我县农信的案件情况，根据省银监局的安排，认真开展“四查、五清、八控”活动，今年开展或拟开展决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。

第五篇：信用社案件专项治理岗位自查报告

案件专项治理岗位自查报告

为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，根据东信联发[2005]192号文件的要求，结合我社的实际情况，我社制定了具体案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。通过学习，全社上下对这项工作有了较为深刻的认识。这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县农村信用社安全、合规、稳健经营。同时使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。

根据实施的方案，在社领导的组织下，全社上下利用工余时间，再次认真地学习了我社制定的《＊＊市＊＊农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行办法》、《＊＊市＊＊信用社会计出纳人员违规处罚实施细则》、《＊＊市＊＊农村信用合作社安全保卫工作管理实施细则》、《＊＊市＊＊农村信用社经营管理指标百分制考核办法》、《＊＊市＊＊农村信用社会计出纳人员操作规程》、《＊＊市＊＊农村信用社2005财务费用管理实施办法》、《＊＊市＊＊农村信用社干部职工劳动管理与违规处罚实施细则》等规章制度和操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象，全社上下对照相关的条例，对一年以来的工作一一进行了回顾，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节，以便于及时补缺补漏，及时整改，逐步完善。下面，我社对自己的工作进行一次全方位的自查。

一、业务方面

1、一年多来，在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不够主动及时向主任提供这方面的信息。为使辖内的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的发展，按照新的业务操作流程和规范，结合本社的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。但是由于我社人员配置较紧，无法经常组织会计、出纳人员集中对业务进行培训。有些规定只能以书面的形式下发到各个网点，交由各人各自学习，这就容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致，会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。

2、信用社的主办会计，既是会计辅导员，又是二级稽查员，在抓好各项内控制度的落实的同时，能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，并及时向主任汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。但是有时因为事务繁忙，时间安排不够合理，由于时间有限，对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。根据联社的相关制度，结合我社的实际情况，编制检查评分表，明确奖罚，年终依据评分情况进行奖优罚劣，以此激励会计出纳做好本职工作。

3、认真核算各项财务收入，严格成本管理，认真组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为主任的经营决策提供数据。

4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭证的领用手续，做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各网点和存量。每月坚持不少于一次的帐实检查，确保凭证的使用、销号有序、正规，避免出现遗失。

5、能按照制度规定做好以下日常工作：一是正确提取各项费用；二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作；三是结息日做好各网点结息的辅导和事后监督工作；四是及时核对内部帐，督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作；五是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。六是每季度对财务收支情况进行详细的分析，便于主任的经营决策。

6、严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程，坚持会计工作的“十六项基本规定”，保证会计核算达到“五无”、“六相符”。

7、加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。根据实际情况，合理制定各网点的库存限额，在保证资金安全的同时，最大限度地压缩现金资产的占用。按照有关规定，能加强固定资产购建项目的管理，做到有计划、有审议、有报批。定期对固定资产盘查，严格控制固定资产的规模。但是对闲置的固定资产不能及时做到盘活或处理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已闲置多年未加以妥善的处理。对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的管理，建立帐、簿、卡，但是这些物品因实际需要在网点之间或领用人之间进行调剂后，不能做到及时登记，有些物品损坏后，也未能及时进行处理。

8、严格遵守财经纪律及财务制度，一切开支按照标准实行，需要上报审批的财务费用均待联社批复后才出帐列支；报销费用严格执行经办、证明、主任“双签”制度，确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进行，保证会计处理正确、清楚，对违反财务制度的人和事，能坚持原则，敢于抵制，并及时反映和汇报，自觉维护财经纪律。

9、随着信用社业务不断的发展，各种业务水平不断提高。全社上下在熟练基本功的同时，注重对新业务知识的学习，不断提高自己的业务水平；熟悉各项会计、出纳等制度；适时学习相关的电脑知识，掌握电脑操作、运用和管理的技能。

10、对于信用社的文件收发登记能够认真负责，及时登记并草拟执行意见，按时按量按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档，便于日后的查阅。

二、“三防一保”方面

做为金融工作者，深知安全保卫工作的重要性。除了能经常阅读有关“三防一保”的文件外，还时常关注社会上的一些金融案件，吸取经验教训，安全防范意识也逐年增强。不论是营业时间还是非营业时间都能提高警惕。日益严峻的治安形势，使我更加自觉地将安全工作落实到每一个细节，消除残留的麻痹思想。

营业前，能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作，例如安全器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。营业期间，能用心留意柜台外的一切可疑人员，协助一线人员做好柜台服务。营业终了，通常能在看到网点的库款安全入箱上介后，锁定门窗，并且确认无异常情况后方才离开。

在人员安排出现空缺的情况下，我能积极地参与头寸的调拨与库款箱的押运工作。并能按照要求做好记录，手持安全防卫器械，全程提高警惕，停车时留意观察外面的情况，确认安全后方才开门下车，杜绝存在麻痹大意的思想。

通过认真回顾与总结，经过一段时间的自我反省，自我检查，才发现全社上下还存在着许多的不足之处，许多地方还存在有潜在的安全隐患。全社上下将会在最短的时间内，针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范，一一进行整改，确保将每一条款，每一细则，真真正正地落在实处。同时请上级领导帮助我们找出未在自查中发现的问题，提出宝贵的意见，全社上下将会虚心接受，及时改正。希望领导们能够加强对我社的监督，帮助我社进步，使我社在工作中不断提高各方面的素质；不断增强抵御各种腐败思想的能力，不断完善自我。为此，我社郑重承诺，将严格遵守单位制定的各项规章制度，严守岗位，尽职尽责，不干不参与任何违法犯罪行为，否则，甘受组织按章处罚。