信用社审计工作总结

第一篇：信用社审计工作总结

信用社审计工作总结

信用社审计工作总结年是实现“十五”计划的关键一年，是我省全面深化信用社改革、构建新的产权关系、转换经营机制的一年。一年来，我们市农村信用合作联社审计工作，在省联社、市银监局及我市联社的正确领导和大力支持下，认真践行“三个代表”重要思想，坚持实事求是，客观公正的审计原则，积极开展各类审计活动，加强审计队伍建设，寻求审计工作方法的创新，强化审计监督职能，不断提高审计质量，为信用社的改革、发展保驾护航。一年来，我们做了以下几方面工作：

一、加强全员思想教育，增强遵纪守法的自觉性

1、组织全体员工认真学习“十六大”精神，贯彻落实“三个代表”重要思想，深刻领会“两个务必”的科学内函。以郑培民、李元龙等同志先进事迹激励干部职工，增强责任意识。加强“三个”文明建设，使全体员工树立正确的世界观、人生观、价值观，自觉过好五关。让干部懂得职务是一种压力，职工懂得岗位是一种责任。

2、抓好各项法律法规的学习，进一步学习《人民银行法》、、《商业银行法》《贷款通则》等“四法一通则”，提高全员法律意识，增强遵纪守法的自觉性。

3、是加强各项规章制度的学习和完善，要求全体员工必须严格执行各项操作规程，严禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的岗位风险。

4、全面贯彻落实省委、省政府和省联社深化农村信用社改革的各项措施，推动产权制度、劳动用工和分配制度改革，有针对性地做好干部职工的思想政治工作，坚持正面引导，通过多种形式的学习教育，从根本上改变员工的思想，凝聚人心，积极营造“敬业在社、奉献在岗”的氛

围。

二、合理规划，认真实施，积极开展种类审计活动监审部每月以月初审计工作例会的形式，在确保审计活动数量和审计工作质量的前提下，合理的对各类审计活动进行规划，调配审计人员，明确审计要求和工作重点，全年主要的审计活动有：

1、围绕合规经营，抓好全面审计。在工作中，确定审计重点和必审内容。首先从经营风险和合规性对各社内控机制进行稽核。以重要空白凭证检查为突破口，检查各项制度的落实、执行情况。其次，加强对各项贷款的合法性、真实性和有效性以及各种贷款违规行为的检查监督力度，保证贷款的合法有效。对农户贷款坚持上门核对，看有无跨区、一户多贷等违规贷款，增贷企业继续延伸到企业进行审计，对其经营状况、偿债能力等方面进行检查，检查增量是否合理、合规。对贷款余额在 1000 万元以上的企业逐步建立健全台帐，实施连续审计，预防贷款风险。并及时了解掌握管理人员、信贷人员思想动态，帮助促进端正经营思想，避免短期效应，防范信贷人员的道德风险，提高经营管理水平。第三，进一步加大对内部管理和财务管理及内控制度等方面的检查力度，杜绝各种违规操作行为，确保各个业务环节、过程和操作得到全面控制和相互制约，减少岗位人为风险。同时督促各社合理使用各项费用，努力增收节支。

2、围绕热点、难点，抓好专项审计。今年我们对职工较关心、反映较强烈的热点、难点“组织资金考核分配”问题，会同资金营运部、财计部共进行了两次专项审计。并形成专项审计报告报联社主任室。在全市发了 2 次通报，对少数未按联社要求进行考核分配和分配不合理的社进行了整改。现各社在考核上均能动真碰硬，真正体现了“多劳多得、按劳取酬”的原则，提高了干部员工的揽储积极性，震撼了“不求无功、但求无过”的中庸思想，使每位员工实实在在的感受到“收入看业绩，回报靠贡献”的改革力量，对全市组织资金工作起到了相当的促进作用。今年加强了对联社相关部室的专项审计。上半年对办公室行政管理费用和财会部费用开支进行了一次专项审计，下半年对信贷营销部授权授信、抵贷资产管理；工会的经费和活动开展情况；信息部的电脑耗材等进行了专项审计。并对审计中发现的问题提出了处理意见，要求相关部室及时作出了整改。通过审计进一步完善了相关制度，规范了行为，使各项费用开支合理、合规、合法。

3、围绕干部考核评价，抓经济责任审计。主任任期经济责任审计可以为人事部门考核和全面评价干部以及识才用人提供重要依据。在实际操作中我们在审计内容上突出三个重点。一是财务收支，二是主要经济指标完成情况，三是执行信贷政策、财务制度、遵守廉政规定情况。在评价方法上，运用事实和对比的方法进行评价，用事实和数字说话，对审计中发现的一般问题，责令限期整改。发现基层主任有严重违规、不作为、不称职，都建议联社给予相应处罚。由于离任审计范围明确，重点突出，使经济责任审计收到了较好的效果。今年共对 14 名信用社主任进行了离任经济责任审计，无一申请复议。

4、围绕阶段性任务，做好效能监察工作。应省联社监事会的要求，今年 2 月份，对 12 家基层信用社进行了年度财务信贷质量监督大检查。6 月份又协同信贷营销部对全市信贷 10资产质量进行了检查。月份针对全联社的重要空白凭证的管理，对 30 家信用社进

行重点检查，在检查中发现的问题及时作了纠正、查处，及时的消除风险隐患。经过全体审计人员的共同努力，今年共进行全面审计 73 家，专项审计 38 家，发出整改意见书 63 份，提出整改意见 252条，较好的完成当年的审计工作计划。

三、加大监督力度，提升服务功能，促进全联社合规经营、健康发展

1、适度处罚违规行为。今年我们会同信贷营销部、人事教育部对信贷大检查和审计中发现的违规放款、违规操作行为、按《违规贷款行为处罚办法》《职工奖惩条例》的相关条款，予以经济处罚。以经济利益来促进防范效果。

2、积极参与经营考核。今年联社成立经营考核小组，监审部会同财计部、信贷部对全市各基层单位一年来的经营实绩按月考核，考核过程及时、严格、认真，奖惩兑现，较好的执行了联社的考核方案，促进了各项业务健康、快速的发展。

3、重点帮扶问题对象。今年对各种审计中发现的一般性业务违规问题经确认后，以审计工作意见书的形式下发，要求限期整改并反馈。对一些突出性问题，我们提出处理建议，交联社主任办公会研究决定，以审计工作决定书的形式下发，落实整改。还重视对问题单位和问题人员的帮扶工作，帮助分析问题产生的原因，协助解决问题，确保审计一个单位，规范一个单位。真正达到一审、二帮、三促进、四提高的审计目的。

4、认真配合外部监管，参与活动交流。11 月份协助市银监局对联社 7 部 1 室和 12 家基层社进行了现场检查，对检查中发现的问题逐条落实整改措施，对我们审计工作质量作了一次很好的检测和提高。今年共抽调 2 人次，参加了省联社的审计工作，开阔了眼界，丰富了经验，并积极参与联

社信贷五级分类试点，为在此项工作的全面推开和今后的审计工作积累了经验。

四、加强审计队伍和审计制度建设，提高审计人员综合素质

1、加强政治理论的学习，提高审计人员思想政治素质。建立一支好的审计队伍，是做好审计工作的重要保证，也是审计工作的迫切需要。抓好审计队伍建设，关键在内强素质，外树形象。审计工作政策性很强，长期以来，我们利用每月的例会，坚持学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论，努力实践“三个代表”，深刻领会“两个务必”的科学内涵，学习贯彻两个《条例》，牢记党性，遵纪守法，不断提高审计人员的思想政治素质。

2、加强审计工作的制度建设。今年我们在省联社制定的相关审计程序的基础上，借鉴他社先进经验，结合我市实际，对原有的稽核制度作了补充和完善，新制定了《信用联社稽、核审计员委派制实施细则》《农村信用社委派稽核审计员工作考核细则》，进一步完善了《市农村信用合作联社稽核审，以程序化、规范化、制度化来规范审计行为，计工作规范》保证审计质量。

3、加强审计人员的业务学习和文化学习，不断提高审计人员的业务素质和文化素质。现有审计人员都是今年 5 月份公开竞聘，由联社录用委派的。有的是新手，有的业务面较窄，加之不断出现新业务、新程序，因此必须经常组织审计人员学习有关金融方针政策、法律法规和业务知识。重点学、、、习了《人民银行法》《商业银行法》《银行监督法》《行政许可法》等新法规。学习了信贷五级分类标准，信用社综合业务系统新的操作规程等新知识，改善了知识结构，提高了业务素质。今年 6 名审计人员全都参加了联社举办的本科班的学习，并

有 5 名同志顺利通过了今年专升本考试。提高了文化素质，增强了发现问题、分析问题、处理问题的能力，不断创新工作方法，拓宽工作思路，创造性地开展审计工作。

4、强化审计人员职业形象建设。工作中严格遵守审计稽核人员岗位责任制、党风廉政规定和审计工作纪律，遵纪守法，带头执行各项规章制度，不断增强自律意识、责任意识，并将审计质量与审计人员业绩挂钩，实行责任追究制，增强审计人员的事业心和责任感，努力造就一支政治强、业务精、纪律严、作风正的审计队伍。2005 年，随着信合事业改革的深入，合作制银行的建立，我们审计人员的任务将更加艰巨，我们将按照省联社和扬州银监局要求，围绕我市联社中心工作，有计划、有步骤、有重点地开展多形式的稽核工作。针对新情况、新业务、新问题，不断创新工作方法，完善操作规程，为农村信用社稳健经营保驾护航。

第二篇：信用社(银行)审计工作总结

信用社（银行）＃＃年审计工作总结

＃＃年，在联社的正确领导下，全体信合员工紧紧围绕联社整体部署，以支持“三农”为中心，以经营效益为出发点，不懈努力，取得了存贷款稳步增长，实力增加，效益提高的良好局面。审计科在省、市联社的部署下，加大审计检查工作力度和频率，充分发挥审计监督作用，努力查错纠弊，堵塞漏洞，有效促进了我市信用社各项业务的规范、稳定、健康有序发展。现将一年来的审计工作情况总结如下：

一、审计工作概况

＃＃年审计科认真学习省市联社相关规定及办法，根据省稽核处及市联社安排，结合我市实际情况，确定以序时审计为基础,专项审计为重点的工作方针，先后对我市11个信用社进行了全面的序时审计，在进行序时审计的同时，根据省、市二级联社的要求以及业务发展的需要及时组织完成专项审计12项，同时配合省联社和市联社相关部门完成相关检查工作8项。为了确保审计质量，在每次审计工作进行前都要确定重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次审计检查工作高效、及时、准确地进行。通过一年审计，共审计发现了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元，清理出各种违规贷款782.48万元,查出了部分信用社在业务经营、内控制度等方面存在的问题，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为,规范了各营业机构的业务操作，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为**联社业务发展奠定了良好的基础。

二、审计工作具体内容

（一）抓决算真实性审计，为经营管理目标的制定提供了决策依据。为全面掌握＃＃年会计决算情况，真实反映财务状况和经营成果，＃＃年1月1日，我们抽调20人分5个组对全市信用社＃＃年会计决算真实性进行了审计，重点审计了存款、贷款、股金、应收应付款、各项财务收支、＃＃年绩效考核、＃＃年当年到期未收回贷款等的真实性并对审计查出的问题进行了整改，为＃＃年经营管理目标的制定提供了决策依据。

（二）抓离任审计，为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。＃＃年1月至3月，我们结合干部调整实际，分二批，先后成立专班，对全市调整的信用社主任、副主任、会计进行了离任审计。共审计信用社主任、副主任19名，主管会计12名，重点对其任职期间的各项业务经营完成情况、责任贷款收回情况、干群关系、各项制度落实及执行力度等方面进行了审计，共审计出问题56项。在审计过程中，我们本着实事求是，客观公正的原则，真实地反映了其任职期间经营管理中的功与过、是与非，为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。

（三）抓绩效工资审计，确保本年绩效考核办法落到实处。＃＃年4月我们组成4个审计小组对各信用社一季度的绩效工资考核和各项业务经营情况进行了审计，共计审减14个信用社绩效工资共计14297元，审增8个信用社绩效工资共计18885元，并针对审计中发现的问题及时提出了意见，保证了绩效考核办法实施的真实性。

（四）抓免责贷款审计，提高信贷员工作积极性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我们分5个组对全市23个信用社审报的免责贷款

进行了审计，对符合免责条款的9个信用社13笔共计22万元的贷款进行了免责认定，界定了工作责任。

（五）抓任期经济责任审计，正确的评价干部任期经济责任和经营业绩。＃＃年3月份我们对职满一年半以上的信用社主任、副主任进行了任期经济责任审计。共审计了4个信用社5名正副主任，审计出跨区贷款34笔，金额127.98万元、垒大户贷款48笔、金额230.8万元、以贷收息金额5.6万元、以贷盘活不良资产22.5万元等多种问题，真实反映这些信用社主任、副主任在任职期间执行上级联社各项规章制度情况，实事求是、客观公正的评价干部任期经济责任和经营业绩。

（六）抓序时审计，规范经营。为防范金融风险，促进我社各项业务健康快速发展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我们对全市11个信用社进行了全面的序时审计，对被审计信用社的执行政策情况、业务经营情况、内控制度执行情况进行了全面的审计。共审计发现了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元,审计出垒大户等重大违规贷款16户金额395.6万元,审计出其它违规违纪现象91条,规范了我社的经营，清除了我社的风险隐患。

（七）抓强制休假审计，防范经营风险。自＃＃年8月至＃＃年12月，我们根据全市强制休假情况，分三批，对全市的所有参与强制休假人员进行了强制休假审计。共审计强制休假人员319人，审计面达到了应审计人员的100%。针对审计中发现的问题，下发了整改通知书，使审计中发现的问题得到了及时的整改。

（八）抓大额贷款到期未收回审计，防范信贷风险。＃＃年10月，我们对全市正常科目中5万元以上的到期未收回大额贷款进行了审计，共审计了9个信用社37笔金额534万元已逾期到期贷款，分析了未收因的原因及对存在的风险进行了评估，对可能存在的信贷风险及时的进行了预警。

（九）协调配合抓审计。一年来，我们应省联社省署及市联社各时期工作安排协同省联社及市联社相关科室进行了以下相关检查工作：一是协同市联社进行了全市信用社员工行为风险排查工作；二是配合省联社进行了*********的检查；三是配合风险科和存款科进行了春天行动及不良贷款分类台账的验收审计；四是配合我市经济侦查大队搞好各类违法贷款的外调和核对工作；五是************六是配合信贷科进行了信贷工作检查；七是配合监察科进行了*******活动检查；八是配合省联社进行了领导干部经济责任审计。通过与其它部门的合作，有效的促进了联社整体工作的开展。

三、工作中存在的问题和以后的打算

过去的一年，我们虽然做了一定的工作，取得了一定的成绩，但是也存在一些不足。一是序时审计进度有待进一步加快；二是审计力度还有待加强。

新的一年中，我们将加大审计力度，针对上年工作中的薄弱环节，加强工作的针对性，紧紧围绕联社中心工作，认真开展稽核工作，加强内控管理，控制新案发生，强化审计监督，增加审计频率，确保审计项目和审计面达到100%，同时加大查处和责任追究力度，对各类违规违纪行为严格进行处理，确保每次审计发现的违规违纪问题都能够

查处和整改到位，收到实效。

总之，一年来，我社审计工作在联社领导的正确领导下，做了一定的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，较好的发挥了审计的监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们将加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大审计力度，切实维护各项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。**信用联社审计科 ＃＃年十二月十七日

第三篇：信用社(银行)审计工作总结

信用社（银行）＃＃年审计工作总结

＃＃年，在联社的正确领导下，全体信合员工紧紧围绕联社整体部署，以支持“三农”为中心，以经营效益为出发点，不懈努力，取得了存贷款稳步增长，实力增加，效益提高的良好局面。审计科在省、市联社的部署下，加大审计检查工作力度和频率，充分发挥审计监督作用，努力查错纠弊，堵塞漏洞，有效促进了我市信用社各项业务的规范、稳定、健康有序发展。现将一年来的审计工作情况总结如下：

一、审计工作概况

＃＃年审计科认真学习省市联社相关规定及办法，根据省稽核处及市联社安排，结合我市实际情况，确定以序时审计为基础,专项审计为重点的工作方针，先后对我市11个信用社进行了全面的序时审计，在进行序时审计的同时，根据省、市二级联社的要求以及业务发展的需要及时组织完成专项审计12项，同时配合省联社和市联社相关部门完成相关检查工作8项。为了确保审计质量，在每次审计工作进行前都要确定重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次审计检查工作高效、及时、准确地进行。通过一年审计，共审计发现了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元，清理出各种违规贷款782.48万元,查出了部分信用社在业务经营、内控制度等方面存在的问题，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为,规范了各营业机构的业务操作，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为**联社业务发展奠定了良好的基础。

二、审计工作具体内容

（一）抓决算真实性审计，为经营管理目标的制定提供了决策依据。为全面掌握＃＃年会计决算情况，真实反映财务状况和经营成果，＃＃年1月1日，我们抽调20人分5个组对全市信用社＃＃年会计决算真实性进行了审计，重点审计了存款、贷款、股金、应收应付款、各项财务收支、＃＃年绩效考核、＃＃年当年到期未收回贷款等的真实性并对审计查出的问题进行了整改，为＃＃年经营管理目标的制定提供了决策依据。

（二）抓离任审计，为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。＃＃年1月至3月，我们结合干部调整实际，分二批，先后成立专班，对全市调整的信用社主任、副主任、会计进行了离任审计。共审计信用社主任、副主任19名，主管会计12名，重点对其任职期间的各项业务经营完成情况、责任贷款收回情况、干群关系、各项制度落实及执行力度等方面进行了审计，共审计出问题56项。在审计过程中，我们本着实事求是，客观公正的原则，真实地反映了其任职期间经营管理中的功与过、是与非，为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。

（三）抓绩效工资审计，确保本年绩效考核办法落到实处。＃＃年4月我们组成4个审计小组对各信用社一季度的绩效工资考核和各项业务经营情况进行了审计，共计审减14个信用社绩效工资共计14297元，审增8个信用社绩效工资共计18885元，并针对审计中发现的问题及时提出了意见，保证了绩效考核办法实施的真实性。

（四）抓免责贷款审计，提高信贷员工作积极性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我们分5个组对全市23个信用社审报的免责贷款

进行了审计，对符合免责条款的9个信用社13笔共计22万元的贷款进行了免责认定，界定了工作责任。

（五）抓任期经济责任审计，正确的评价干部任期经济责任和经营业绩。＃＃年3月份我们对职满一年半以上的信用社主任、副主任进行了任期经济责任审计。共审计了4个信用社5名正副主任，审计出跨区贷款34笔，金额127.98万元、垒大户贷款48笔、金额230.8万元、以贷收息金额5.6万元、以贷盘活不良资产22.5万元等多种问题，真实反映这些信用社主任、副主任在任职期间执行上级联社各项规章制度情况，实事求是、客观公正的评价干部任期经济责任和经营业绩。

（六）抓序时审计，规范经营。为防范金融风险，促进我社各项业务健康快速发展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我们对全市11个信用社进行了全面的序时审计，对被审计信用社的执行政策情况、业务经营情况、内控制度执行情况进行了全面的审计。共审计发现了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元,审计出垒大户等重大违规贷款16户金额395.6万元,审计出其它违规违纪现象91条,规范了我社的经营，清除了我社的风险隐患。

（七）抓强制休假审计，防范经营风险。自＃＃年8月至＃＃年12月，我们根据全市强制休假情况，分三批，对全市的所有参与强制休假人员进行了强制休假审计。共审计强制休假人员319人，审计面达到了应审计人员的100%。针对审计中发现的问题，下发了整改通知书，使审计中发现的问题得到了及时的整改。

（八）抓大额贷款到期未收回审计，防范信贷风险。＃＃年10月，我们对全市正常科目中5万元以上的到期未收回大额贷款进行了审计，共审计了9个信用社37笔金额534万元已逾期到期贷款，分析了未收因的原因及对存在的风险进行了评估，对可能存在的信贷风险及时的进行了预警。

（九）协调配合抓审计。一年来，我们应省联社省署及市联社各时期工作安排协同省联社及市联社相关科室进行了以下相关检查工作：一是协同市联社进行了全市信用社员工行为风险排查工作；二是配合省联社进行了*********的检查；三是配合风险科和存款科进行了春天行动及不良贷款分类台账的验收审计；四是配合我市经济侦查大队搞好各类违法贷款的外调和核对工作；五是************六是配合信贷科进行了信贷工作检查；七是配合监察科进行了*******活动检查；八是配合省联社进行了领导干部经济责任审计。通过与其它部门的合作，有效的促进了联社整体工作的开展。

三、工作中存在的问题和以后的打算

过去的一年，我们虽然做了一定的工作，取得了一定的成绩，但是也存在一些不足。一是序时审计进度有待进一步加快；二是审计力度还有待加强。

新的一年中，我们将加大审计力度，针对上年工作中的薄弱环节，加强工作的针对性，紧紧围绕联社中心工作，认真开展稽核工作，加强内控管理，控制新案发生，强化审计监督，增加审计频率，确保审计项目和审计面达到100%，同时加大查处和责任追究力度，对各类违规违纪行为严格进行处理，确保每次审计发现的违规违纪问题都能够

查处和整改到位，收到实效。

总之，一年来，我社审计工作在联社领导的正确领导下，做了一定的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，较好的发挥了审计的监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们将加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大审计力度，切实维护各项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。**信用联社审计科 ＃＃年十二月十七日

第四篇：信用社(银行)审计工作总结

信用社（银行）＃＃年审计工作总结

＃＃年，在联社的正确领导下，全体信合员工紧紧围绕联社整体部署，以支持“三农”为中心，以经营效益为出发点，不懈努力，取得了存贷款稳步增长，实力增加，效益提高的良好局面。审计科在省、市联社的部署下，加大审计检查工作力度和频率，充分发挥审计监督作用，努力查错纠弊，堵塞漏洞，有效促进了我市信用社各项业务的规范、稳定、健康有序发展。现将一年来的审计工作情况总结如下：

一、审计工作概况

＃＃年审计科认真学习省市联社相关规定及办法，根据省稽核处及市联社安排，结合我市实际情况，确定以序时审计为基础,专项审计为重点的工作方针，先后对我市11个信用社进行了全面的序时审计，在进行序时审计的同时，根据省、市二级联社的要求以及业务发展的需要及时组织完成专项审计12项，同时配合省联社和市联社相关部门完成相关检查工作8项。为了确保审计质量，在每次审计工作进行前都要确定重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次审计检查工作高效、及时、准确地进行。通过一年审计，共审计发现了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元，清理出各种违规贷款782.48万元,查出了部分信用社在业务经营、内控制度等方面存在的问题，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为,规范了各营业机构的业务操作，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为**联社业务发展奠定了良好的基础。

二、审计工作具体内容

（一）抓决算真实性审计，为经营管理目标的制定提供了决策依据。为全面掌握＃＃年会计决算情况，真实反映财务状况和经营成果，＃＃年1月1日，我们抽调20人分5个组对全市信用社＃＃年会计决算真实性进行了审计，重点审计了存款、贷款、股金、应收应付款、各项财务收支、＃＃年绩效考核、＃＃年当年到期未收回贷款等的真实性并对审计查出的问题进行了整改，为＃＃年经营管理目标的制定提供了决策依据。

（二）抓离任审计，为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。＃＃年1月至3月，我们结合干部调整实际，分二批，先后成立专班，对全市调整的信用社主任、副主任、会计进行了离任审计。共审计信用社主任、副主任19名，主管会计12名，重点对其任职期间的各项业务经营完成情况、责任贷款收回情况、干群关系、各项制度落实及执行力度等方面进行了审计，共审计出问题56项。在审计过程中，我们本着实事求是，客观公正的原则，真实地反映了其任职期间经营管理中的功与过、是与非，为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。

（三）抓绩效工资审计，确保本年绩效考核办法落到实处。＃＃年4月我们组成4个审计小组对各信用社一季度的绩效工资考核和各项业务经营情况进行了审计，共计审减14个信用社绩效工资共计14297元，审增8个信用社绩效工资共计18885元，并针对审计中发现的问题及时提出了意见，保证了绩效考核办法实施的真实性。

（四）抓免责贷款审计，提高信贷员工作积极性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我们分5个组对全市23个信用社审报的免责贷款

进行了审计，对符合免责条款的9个信用社13笔共计22万元的贷款进行了免责认定，界定了工作责任。

（五）抓任期经济责任审计，正确的评价干部任期经济责任和经营业绩。＃＃年3月份我们对职满一年半以上的信用社主任、副主任进行了任期经济责任审计。共审计了4个信用社5名正副主任，审计出跨区贷款34笔，金额127.98万元、垒大户贷款48笔、金额230.8万元、以贷收息金额5.6万元、以贷盘活不良资产22.5万元等多种问题，真实反映这些信用社主任、副主任在任职期间执行上级联社各项规章制度情况，实事求是、客观公正的评价干部任期经济责任和经营业绩。

（六）抓序时审计，规范经营。为防范金融风险，促进我社各项业务健康快速发展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我们对全市11个信用社进行了全面的序时审计，对被审计信用社的执行政策情况、业务经营情况、内控制度执行情况进行了全面的审计。共审计发现了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元,审计出垒大户等重大违规贷款16户金额395.6万元,审计出其它违规违纪现象91条,规范了我社的经营，清除了我社的风险隐患。

（七）抓强制休假审计，防范经营风险。自＃＃年8月至＃＃年12月，我们根据全市强制休假情况，分三批，对全市的所有参与强制休假人员进行了强制休假审计。共审计强制休假人员319人，审计面达到了应审计人员的100%。针对审计中发现的问题，下发了整改通知书，使审计中发现的问题得到了及时的整改。

（八）抓大额贷款到期未收回审计，防范信贷风险。＃＃年10月，我们对全市正常科目中5万元以上的到期未收回大额贷款进行了审计，共审计了9个信用社37笔金额534万元已逾期到期贷款，分析了未收因的原因及对存在的风险进行了评估，对可能存在的信贷风险及时的进行了预警。

（九）协调配合抓审计。一年来，我们应省联社省署及市联社各时期工作安排协同省联社及市联社相关科室进行了以下相关检查工作：一是协同市联社进行了全市信用社员工行为风险排查工作；二是配合省联社进行了*********的检查；三是配合风险科和存款科进行了春天行动及不良贷款分类台账的验收审计；四是配合我市经济侦查大队搞好各类违法贷款的外调和核对工作；五是************六是配合信贷科进行了信贷工作检查；七是配合监察科进行了*******活动检查；八是配合省联社进行了领导干部经济责任审计。通过与其它部门的合作，有效的促进了联社整体工作的开展。

三、工作中存在的问题和以后的打算

过去的一年，我们虽然做了一定的工作，取得了一定的成绩，但是也存在一些不足。一是序时审计进度有待进一步加快；二是审计力度还有待加强。

新的一年中，我们将加大审计力度，针对上年工作中的薄弱环节，加强工作的针对性，紧紧围绕联社中心工作，认真开展稽核工作，加强内控管理，控制新案发生，强化审计监督，增加审计频率，确保审计项目和审计面达到100%，同时加大查处和责任追究力度，对各类违规违纪行为严格进行处理，确保每次审计发现的违规违纪问题都能够

查处和整改到位，收到实效。

总之，一年来，我社审计工作在联社领导的正确领导下，做了一定的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，较好的发挥了审计的监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们将加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大审计力度，切实维护各项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。**信用联社审计科 ＃＃年十二月十七日

第五篇：信用社稽核审计工作总结

今年以来，××省农村信用社联合社办事处对审计工作高度重视，理思路，定措施，完善机制，创新方法，量化工作目标，着力抓好落实，努力提升审计工作的执行力和监督力，为信用社健康快速发展保驾护航。

一是提高认识，重视审计工作。审计是一项政策性严、业务性强、工作面宽、涉及面广的工作。该办事处把审计工作列入重要议事日程，高

度重视并全力支持审计工作，突出审计部门相对独立性，树立审计威信，充分发挥“免疫系统”功能。同时，要求各单位转变对审计工作的认识，树立“解剖析已不怕严，亮出问题不怕丑，触及问题不怕痛”的思想，增强“不争分，可扣可不扣、模棱两可的问题主动要求扣分”的意识，以积极主动的态度对待审计检查。

二是分级管理，健全监督机制。办事处主要负责对县级联社及一定比例基层社进行审计，县级联社主要负责对辖内网点实施全覆盖审计。联社各个专业科室都配备了专职辅导和机动检查人员，专职辅导员主要负责对辖内网点的辅导工作，机动检查人员主要参与办事处组织的各类检查。完善检查辅导记录，创新检查、监督、审计、辅导工作方法，确保辅导检查效果。

三是明确目标，落实工作责任。该办事处对审计科制定了考核办法，明确任务目标；对县级联社落实了审计管理指标，并纳入绩效考评。办事处实行联系点制度，审计科人员包联社，负责检查督导；联社之间开展审计工作结对子活动，相互邀请对方进行审计；联社审计部网实行分片包干责任制，负责对所包营业网点进行全覆盖、常规性检查监督。办事处审计科、联社监事长、审计部经理层层签订目标责任状，形成“一级抓一级，层层抓落实”的责任机制，做到全年有计划，月月有分解，既全面覆盖，不留死角，又月有侧重，突出重点。要求联社监事长年内对辖内所有营业网点检查一遍，并建立违规问题登记簿，及时督导纠改、防控风险。(来源：好范文 http://www.xiexiebang.com/）量化审计指标，实施审计人员工资与审计罚款相挂钩，督促审计人员尽职履责。

四是求真务实，提高审计成效。树立杜绝“半拉子”工程，达到有审必有果，不断提高审计工作质量和水平，做到审一次有一次的成效，审一遍有一遍的起色。对审计发现的问题，要一竿到底，做好整改和后续检查工作，加强审计成果运用，及时将审计问题移交监察部门处理。