第一篇：保险代理从业资格考试第十二章中华人民共和国民法通则
平安人寿广东分公司培训部章节练习2006年3月第一版
第十二章中华人民共和国民法通则
1．《中华人民共和国民法通则》调整平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的（）。
A．经济法律关系B．财产和人身关系C．社会关系D．商业利益关系
2．民事活动应当遵循的原则包括（）。
A．公正、公平、互惠、互利原则B．自愿、公平、互惠、互利原则
C． 公正、公平、等价有偿、诚实信用原则D．自愿、公平、等价有偿、诚实信用原则
3．《中华人民共和国民法通则》关于公民的规定的适用范围是（）。
A．只适用于中国领域内的中国公民B．适用于居住在国外的中国公民
C．适用于中国领域内的中国人、外国人和无国籍人D．适用于中国领域内及国外的中国公民
4．公民从（）时起到死亡时止，具有民事权利能力，依法享有民事权利，承担民事义务。
A．出生B．满18周岁C．满16周岁D．满10周岁
5．下列有关民事行为能力表述，错误的是（）。
A．18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力
B．10周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力
C．16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力
D．不能完全辨认自己行为的精神病人具有限制民事行为活动
6．限制民事行为能力人可以进行（）的民事活动。
A．与其地位相适应B．与其身份相适应C．与其家庭环境相适应D．与其年龄、智力、精神健康相适应
7．无民事行为能力人的民事活动具有法律效力的情况包括（）等。
A．征得法定代理人的同意B．通过法定代理人代理
C．通过一般代理人代理D．在超越其智力和健康状况的基础上
8．未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力，对担任监护人有争议的情况下的处理办法是（）。
A．由未成年人住所地的居民委员会在近亲属中指定B．由人民法院裁决
C．由未成年人的父、母的所在单位担任监护人D．由未成年人住所地的民政部门担任监护人
9．监护制度的适用对象是（）
A．成年人B．配偶C．父母D．无民事行为能力人和限制民事行为能力人
10．监护人能够处理被监护人的财产的情形包括（）等。
A．为了债权人的利益B．为了监护人的利益C．为了被监护人的利益D．经被监护人所在单位批准
11．根据精神病人健康恢复的状况，可以向人民法院申请宣告其为限制民事行为能力人或者完全民事行为能力人的是（）。
A．本人或利害关系人B．单位领导C．同学D．朋友
12．公民下落不明满两年，利害关系人可向人民法院申请宣告他为（）。
A．失踪人B．死亡人C．在逃人D．待查人
13．对失踪人所欠税款、债务和应付的其他费用的正确处理方式是（）。
A．债务自然消失B．由失踪人的配偶、子女或近亲属代为支付
C．由代管人以个人财产为其支付D．由代管人从失踪人的财产中支付
14．李某于2002年5月13日外出旅游，不幸乘船途中因海上巨浪导致沉没，李某下落不明，其妻子可向人民法院
申请宣告李某死亡的时间是（）。
A．2006年5月13日B．2006年5月14日C．2004年5月13日D．2004年5月14日
15．张某被宣告死亡后，其子依法继承了他的财产。一年后张某重新出现，但其子已将所继承的房屋卖给陆某，则
张某可主张的权利是（）。
A．无权要求陆某返还房屋B．有权要求陆某返还房屋
C．有权要求其子退房款给陆某，从而获得原来的房屋D．有权要求其子将卖房款还给张某
16．有关个人合伙的表述，错误的是（）。
A．两个以上公民按照协议，各自提供资金、实物、技术等
B．合伙人对出资数额、盈余分配、债务承担、入伙、退伙、合伙终止等事项，可以口头协定，也可订立书面协议
C．合伙人投入的财产，由合伙人统一管理和使用
D．个人合伙的经营活动，由合伙人共同决定，合伙人有执行和监督的权利
17．合伙人可推举负责人，那么合伙负责人与其他人员的经营活动，由（）承担民事责任。
A．全体合伙人B．合伙负责人C．出资最多的合伙人D．除负责人之外的合伙人
18．合伙人对合伙的债务承担（）。
A．连带责任B．独立责任C．比例责任D．个人责任
19．下列企业中，出资人对企业债务承担无限责任的是（）。
A．个人合伙B．有限责任公司C．股份有限公司D．国有独资企业
20．可以取得法人资格的单位是（）。
A．个体工商户B．农村承包经营户C．个人合伙D．事业单位
21．甲公司和乙公司原各有债务5万元，后来甲、乙公司合并为丙公司，甲、乙、丙公司均为法人，那么对10万元
债务的处理方式为（）。
A．由甲、乙各自偿还5万元B．由甲偿还10万元的债务C．由丙偿还D．债务自然消失
22．不以企业所有的财产承担民事责任的企业法人是（）。
A．集体所有制企业法人B．全民所有制企业法人C．中外合资经营企业法人D．外资企业法人
23．超出登记机关核准登记的经营范围从事非法经营的企业，除法人承担责任外，还应依法被追究责任的人是（）。
A．全体员工B．企业管理层C．法定代理人D．法定代表人
24．企业之间或者企业、事业单位之间联营，不可能出现的情形是（）。
A．组成新的经济实体，独立承担民事责任B．经主管机关核准登记，取得法人资格的，承担无限连带责任
C．共同经营，以各自所有的或者经营管理的财产承担民事责任
D．按照合同约定各自独立经营的，各自承担民事责任
25．民事法律行为应具备的条件中不包括（）。
A．行为人能独立承担民事责任B．行为人具有相应的民事行为能力
C．意思表示真实D．不违反法律或者社会公共利益
26．根据《中华人民共和国民法通则》的规定，不属于无效民事行为的是（）。
A．限制民事行为能力人依法不能独立实施的B．一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的C．意思表示真实的民事行为D．恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的27．下列行为中,不能明确属于无效民事行为的有()。
A．无民事行为能力人实施的B．经济合同违反国家指令性计划的C．以合法形式掩盖非法目的的D．限制民事行为能力人实施的民事行为
28．下列各项中,属于可撤销的民事行为是()。
A．不满10周岁的甲与乙发生的买卖行为B．甲趁乙急需钱的时候,以市场价的一半从乙处买了一所别墅
C．甲和乙串通骗了丙的财物D．甲从乙处买了一件冒牌产品
29．关于无效民事行为与可撤销的民事行为的联系和区别,表述错误的是()。
A．无效民事行为与可撤销的民事行为都从行为开始起就没有法律约束力
B．可撤销的民事行为被依法撤销后，其效力与无效民事行为一样，自行为开始时无效
C．可撤销的民事行为被依法撤销后，其法律后果与无效民事行为相同
D．无效民事行为与可撤销的民事行为都欠缺法律行为的有效要件
30．民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分（）。
A．可能无效B．仍然有效C．修改后有效D．重新签订后有效
31．民事行为被确认为无效或者被撤销后，有过错的一方应当赔偿对方因此所受的损失，双方都有过错的，应当各
自承担（）的责任。
A．相同B．共同C．相应D．相等
32．陈某答应儿子，若儿子考上名牌大学，就带他儿子出国旅游。陈某对儿子的这种行为属于（）。
A．附义务的民事法律行为B．附期限的民事法律行为
C．附条件的民事法律行为D．附权利的民事法律行为
33．根据我国民法通则的规定，代理中不包含的代理形式有（）。
A．委托代理B．法定代理C．指定代理D．表见代理
34．代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为。被代理人对代理人的代理行为（）。
A．承担民事责任B．承担刑事责任C．承担行政责任D．承担一切责任
35．没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任。未
经追认的行为，其民事责任的承担者是（）。
A．被代理人B．保证人C．权利人D．行为人
36．委托代理的授权委托书授权不明的，应当由（）。
A．代理人对第三人承担民事责任，被代理人不负责任 B．被代理人对第三人承担民事责任，代理人不负责任
C．被代理人对第三人承担民事责任，代理人负连带责D．代理人对第三人承担民事责任，被代理人负连带责任
37．甲在无权代理的情况下，以乙的名义与丙签订了合同，那么乙不向丙承当责任的情形是（）。
A．甲在乙不知情的情况下，向丙提供了附有乙的合同专用章的空白合同书而订立的合同
B．乙知道甲以自己的名义与丙签订合同而不作否认表示
C．乙知道甲以自己的名义与丙签订合同后，对甲的行为予以追认，并授予甲该事项的代理权
D．丙知道甲没有乙的授权，依然根据合同向乙发货，被乙拒绝
38．代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动，则由（）承担责任。
A．代理人B．被代理人C．代理人和被代理人连带D．代理人或被代理人
39．委托代理人转托他人代理，代理人要对自己所转托的人的行为负民事责任的情形是（）。
A．事先取得被代理人的同意
B．事先没有取得被代理人同意的，而在事后及时告诉被代理人，但被代理人不同意
C．事先没有取得被代理人同意的，而在事后及时告诉被代理人，被代理人表示同意
D．在紧急情况下，为了保护被代理人的利益而转托他人代理
40．将导致委托代理、法定代理或者指定代理都终止的情形是（）。
A．代理期间届满或者代理事务完成B．被代理人取得或者恢复民事行为能力
C．被代理人取消委托或者代理人辞去委托D．代理人丧失民事行为能力
41．甲从乙处买一套设备，双方签订合同约定实行分期付款，并且甲先付20%作为定金。一周后甲交付定金，从乙
处拿走设备。一个月后，乙以甲未付清货款为由，又与丙签订合同卖出该设备，由此三者产生纠纷。本案中，该设备的所有权的归属为（）。
A．甲B．乙C．丙D．甲和乙共有
42．有关共有财产的叙述，错误的是（）。
A．按份共有人按照各自的份额，对共有财产分享权利，分担义务
B．按份共有财产的每个共有人有权要求将自己的份额分出或者转让，但需经其他共有人同意
C．共有财产的共有形式分为按份共有和共同共有
D．按份共有财产的每个共有人在转让自己的份额时，其他共有人在同等条件下，有优先购买的权利
43．王大爷不慎丢失一只狼犬，被军人张某发现，并带回部队，悉心喂养并进行训练。一个月后，王大爷得知此事，去部队认领，并要求返还。其结果应该是（）。
A．这只狼犬应该归还王大爷，但喂养等支出费用由张某自己支付
B．这只狼犬应该由张某上交部队所有，喂养等支出费用由部队支付
C．这只狼犬应该由张某所有，喂养等支出费用由张某自己支付
D．这只狼犬应该归还王大爷，但王大爷应补偿张某喂养等支出费用
44．对于国家所有的土地，正确的表述是（）。
A．只能依法由全民所有制单位使用B．国家有管理、保护、合理利用的义务
C．国家保护它的使用、收益的权利D．土地可以买卖、出租、抵押
45．全民所有制企业对国家授予其经营管理的财产依法享有（）。
A．经营权B．占有权C．处分权D．收益权
46．某化工厂排放污水，给附近的相邻居民造成侵害和损失，邻近居民有权请求（）。
A．停止污染B．精神补偿C．排除妨碍D．恢复原状
47．对“合同中有关质量、期限、地点或者价款约定不明确，当事人又不能通过协商达成协议的”处理规定，错误的是（）。
A．质量要求不明确的，按照国家质量标准履行；没有国家质量标准的，按照通常标准履行
B．履行期限不明确的，债务人可以随时向债权人履行义务，债权人也可以随时要求债务人履行义务，但应当给
对方必要的准备时间
C．履行地点不明确，无论标的为何物，都在履行义务一方的所在地履行
D．价款约定不明确的，按照国家规定的价格履行；没有国家规定价格的，参照市场价格或者同类物品的价格
或者同类劳务的报酬标准履行
48．甲公司向乙公司购买一批瓷器，总价值为10万元。甲公司向乙公司支付定金2万元，如果乙公司违约，那么乙
公司应向甲公司偿还的款项为（）。
A．10万元B．2万元C．5万元D．4万元
49．王某盗用了李红的身份证，并以李红的名义在多处进行诈骗，最终被警察抓获。王某的这种行为是对李红（）的侵害。
A．姓名权B．姓名权和名誉权C．荣誉权D．姓名权和荣誉权
50．下列情形中，可以不承担民事责任的情形是（）。
A．公民、法人违反合同或者不履行其他义务的B．公民、法人由于过错侵害国家的、集体的财产，侵害他人财产、人身的C．没有过错，但法律规定应当承担民事责任的D．因不可抗力不能履行合同或者造成他人损害的51．债务应当清偿，有能力偿还拒不偿还的，应采取的处理方式是（）。
A．由仲裁机构裁决分期偿还B．由人民法院裁决部分偿还
C．由人民法院判决强制偿还D．劝说债权人放弃部分债权
52．无民事行为能力人、限制民事行为能力人造成他人损害的，其民事责任的承担者是（）。
A．监护人B．被监护人C．代理人D．被代理人
53．因产品质量不合格造成消费者财产、人身损害的，应当由（）依法承担民事责任。
A．产品制造者B．销售者C．运输者D．产品制造者和销售者
54．从事高空、高压等对周围环境有高度危险的作业造成他人损害的，应当承担民事责任，但是例外的情况是（）。
A．损害是由受害人故意造成的B．损害是由致害人过错造成的C．损害是行为人故意的D．损害是受害人无法避免的55．学生甲在食用了食品生产厂乙生产的火腿肠后腹部不适，后经医院诊断患上肠炎。甲请求乙赔偿医疗费的诉讼
时效期间为（）。
A．1年B．2年C．3年D．20年
56．不受诉讼时效限制的情形是（）。
A．身体受到伤害要求赔偿的B．延付或者拒付租金的C．寄存财物被丢失或者损毁的D．超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的57．甲方与乙方签订买卖合同，约定甲方于2005年3月1日之前交货，但至2005年4月1日甲方仍未交货，甲方
以设备故障无法及时生产为由与乙方协商延期交货，乙方表示同意。这种行为在法律上是（）。
A．诉讼时效中止B．诉讼时效修改C．诉讼时效延长D．诉讼时效中断
58．中国公民甲与法国人乙在英国认识并结婚,婚后两人定居加拿大,但一年后两人因感情不和要离婚,当地法院已受
理他们的案件,那么适用的是（）的法律。
A．中国B．法国C．英国D．加拿大
59．扶养适用（）国家的法律
A．与被扶养人有最密切联系的B．被扶养人C．扶养人D．送养人
60．遗产的法定继承,动产适用被继承人死亡时的（）。
A．国籍国法律B．死亡地法律C．住所地法律D．工作地法律
第二篇：保险代理从业资格考试第七章人身保险
平安人寿广东分公司培训部章节练习2006年3月第一版
第七章人身保险
1．人身保险的保险标的是()。
A．生命或身体B．疾病C．死亡D．意外伤害
2．以生命风险作为保险事故的人寿保险，其主要风险因素是()。
A．伤残率B．死亡率C．意外事故D．自杀
3．人身保险合同的性质是()。
A．定额给付性B．补偿性C．代位追偿性D．短期性
4．当人寿保险费率采用均衡费率的时候，人寿保险合同具有的性质是()。
A．投资性B．储蓄性C．补偿性D．给付性
5．投保时一次全部交清保险费的终身寿险称为()。
A．普通终身寿险B．期交终身寿险C．趸交终身寿险D．特殊终身寿险
6．被保险人在保险期间内死亡或保险期满时生存，保险人均给付保险金的人寿保险是()。
A．生存保险B．死亡保险C．年金保险D．两全保险
7．以两个或两个以上被保险人中至少尚有一个生存作为年金给付条件，且给付金额不发生变化的年金保险是
()。
A．个人年金B．联合年金C．联合及生存者年金D．最后生存者年金
8．简易人寿保险防止逆选择的方法是()。
A．规定等待期B．体检C．提高保费率D．增加保额
9．团体人寿保险单的保单持有人是()。
A．投保个人B．投保团体C．被保险人D．受益人
10．团体人寿保险采用的费率形式是()。
A．基本费率B．自然费率C．均衡费率D．经验费率
11．分红保险采用比较保守的定价精算假设，其对保单价格的影响结果是()。
A．不变B．变高C．变低D．不定
12．在我国，保险公司每一会计向分红保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的()。
A．90%B．80%C．70%D．60%
13．投资连结保险中承担投资风险是()。
A．投保人B．保险公司C．投保人和保险公司双方D．代理人
14．保险公司投资连结保险的投资账户与其管理的其他资产或其他投资账户之间存在的关系是()。
A．共担风险关系B．债权债务关系C．连带责任关系D．无任何关系
15．保单持有人在交纳一定量的首期保费后，可以按照自己的意愿选择在任何时候交纳任何数量保费的保险是
()。
A．普通人寿保险B．两全保险C．简易人寿保险D．万能保险
16．在万能保险中，投保人长期不缴保险费，但现金价值仍足以支付保单相关费用的，保单的效力状况为()。
A．效力不变B．已经无效C．效力待定D．效力丧失
17．根据不可抗辩条款，人寿保险合同自订立时起，超过法定时限，保险人将不得以投保人和被保险人在投保时违
反如实告知义务为理由，而主张保险合同无效或拒绝给付保险金。该法定时限通常为()。
A．l年B．2年C．3年D．4年
18．在宽限期内，人寿保险合同的效力状况为()。
A．效力不变B．已经无效C．暂时无效D．效力减弱
19．当人寿保险合同生效2年后，被保险人出现自杀行为，保险人承担责任的情况是()。
A．不承担保险责任B．与被保险人共同承担责任C．承担全部责任D．协商解决
20．保单贷款条款中规定，贷款的最高限额为()。
A．所交保费总额B．保单现金价值C．责任准备金额D．保险金额总额
21．自动垫交保险费条款生效的条件是()。
A．投保人欠费时自动生效B．必须经保险人同意C．必须经保单持有人同意D．必须经受益人同意
22．人寿保险的纯保费的用途是()。
A．支付业务费用B．支付经营费用C．给付保险金D．既支付业务费用又给付保险金
23．寿险公司在进行利率假设时遵循的原则是()。
A．谨慎性原则B．进取性原则C．配比性原则D．最大化原则
24．人寿保险中平均保额的计价单位一般为()。
A．十元B．百元C．千元D．万元
25．寿险刚刚发展的时候运用的定价方法是()。
A．营业保费法B．营业保费等价公式法C．积累公式法D．利润指标定价法
26．营业保费的构成是()。
A．纯保费和危险保费B．附加保费加利润C．纯保费加利润D．纯保费加附加保费
27．在人寿保险的定价方法中，将保费与保险给付和费用的差额用利率积累到未来某点的方法是()。
A．营业保费法B．营业保费等价公式法C．积累公式法D．利润指标定价法
28．保险人为将来发生的债务而提存的资金，或者说是保险人还未履行保险责任的已收保费称为()。
A．自然保费B．均衡保费C．超额保费D．责任准备金
29．厘定人身意外伤害保险费率时的主要参考因素是()。
A．年龄B．利率C．健康状况D．职业工种
30．被保险人遭受意外伤害的事件发生在保险期限内，但在责任期限后才造成残疾的后果，则保险人承担保险责任的情况是()。
A．承担完全保险责任B．不承担保险责任C．被保险人与保险人共同承担D．仲裁解决
31．人身意外伤害的可保意外伤害包括()。
A．犯罪中受到意外伤害B．酒醉后发生的意外伤害
C．报复他人导致的意外伤害D．正常工作中遭受的意外伤害
32．不可保意外伤害包括()等。
A．战争使被保险人遭受的意外伤害特约B．赛车运动中遭受的意外伤害特约
C．医疗事故造成的意外伤害特约D．酒醉造成的意外伤害
33．如果被保险人在保险期间遭受意外事故，在责任期内死亡，保险人承担保险责任的情况是()。
A．承担全部保险责任B．不承担任何保险责任C．承担部分保险责任D．仲裁决定
34．从保险原理上讲可以承保，但保险人考虑到保险责任不易区分或限于承保能力，只有经过投保人与保险人特别
约定，有时还要另外加收保险费后才予承保的意外伤害属于()。
A．一般可保意外伤害B．不可保意外伤害C．特约保意外伤害D．固定可保意外伤害．
35．在人身意外伤害保险中，如果被保险人在保险期间多次遭受伤害，则保险人给付保险金的最高限额为()。
A．按照每次伤残程度计算的残疾保险金总和B．保险金额
C．医疗费用总和D．医疗费用加误工费用总和
36．在核保的过程中要求最为严格的险种是()。
A．人寿保险B．人身意外伤害险C．财产保险D．健康保险
37．健康保险厘定费率时考虑的主要因素是()。
A．死亡率B．费用率C．利息率D．疾病率以及伤残率疾病持续时间
38．在我国，允许财险公司和寿险公司同时经营的险种包括()等。
A．生存保险B．短期健康保险C．两全保险D．火灾保险
39．适用补偿性原则的险种是()。
A．人身意外伤害险B．两全保险C．医疗保险D．万能寿险
40．在医疗保险中，为了加强被保险人对医疗费用的自我控制，最常用的条款包括()等。
A．免赔额条款B．贷款条款C．宽限期条款D．免责条款
41．在医疗保险中，通常订有比例给付条款，如果按照累进比例给付，那么随着实际医疗费用的增加被保险人与保
险人承担费用的大小关系是()。
A．保险人承担的比例累计递增，被保险人承担的比例累计递减
B．保险人承担的比例累计递增，被保险人承担的比例累计递增
C．保险人承担的比例累计递减，被保险人承担的比例累计递增
D．保险人承担的比例累计递减，被保险人承担的比例也累计递减
42．在疾病保险中，如果被保险人在观察期内出现疾病，保险人承担保险责任的情况是()。
A．承担完全保险责任B．承担部分保险责任C．不承担任何保险责任D．协商解决
43．收人保障保险的给付额的最高限额与被保险人在伤残之前的正常收入相比是()。
A．给付最高限额高于伤残前正常收入B．给付最高限额低于伤残前正常收入
C．给付最高限额等于伤残前正常收入D．给付最高限额与伤残前收入无关
44．在医疗保险中，残疾失能开始后无保险金可领取的一段时间被称为()。
A．免责期间B．失效期间C．过渡期间D．适应期间
45．对于收人保障保险来说，免责期间越长，那么保险费()。
A．越高B．越低C．不变D．可能变高
46．在收人保障保险中，如果残疾使得被保险人不能从事任何职业，那么该残疾称为()。
A．绝对全残B．原职业全残C．推定全残D．列举全残
47．在人寿保险中，当投保人申请退保时，保险人对保单现金价值的处理是()。
A．不予退还B．全部退还C．部分退还D．协商解决
48．在某些情况下，被保险人患病或遭受意外伤害，最终是否残疾在短期内难以判定，为此保险公司规定一个定残
期限，过了该期限后仍无明显好转征兆的，认定为全残。这种情况称为()。
A．列举式全残B．绝对全残C．原职业全残D．推定全残
49．在收人保障保险中，全部残疾给付金额一般比残疾前的收入少一些，通常是原收人的()。
A．10%-15%B．25%～35%C．45%～55%D．75%-80%
50．在早期的长期护理保险中，其保险范围不包括()。
A．医护人员看护B．中级看护C．照顾式看护D．家中看护
第三篇：保险代理资格考试
一、单项选择 ：
风险是指在特定的客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的（B）
A 必然性 B 可能性 C 特殊性 D 客观性
保险市场进行交易的对象是一种特殊商品，即（B）
A 保险单 B 风险保障 C 保险金额 D 投保单
有符合（B）规定的章程，是我国保险公司设立应当具备的条件之一。
A 《公司法》和《经济合同法》 B 《保险法》和《公司法》
C 《保险法》和《经济合同法》 D 《保险法》和《民法》
只有（B）不属于保险合同一般特性。
A 保险合同是双方的法律行为 B 保险合同是最大诚信合同
C 保险合同必须合法 D 保险合同中当事人的法律地位平等
财产保险基本险所承保的风险是下列中的（D）。
A 台风 B 盗窃 C 地震 D 雷击
人身保险中的，既可以采用补偿，也可以采取（A）
A 约定给付 B 定额给付 C 变额给付 D 减额给付
与保险人之间的关系是（D）
A 企业部协作关系 B 行政隶属关系 C 合作关系 D 合同关系 风险是由风险因素、（C）和损失三者构成的统一体。
A风险特点 B风险性质 C风险事故 D风险评价
现在大部分发达国家采用的保险市场模式是（D）
A完全垄断型 B完全竞争型
C不完全垄断型 D垄断和竞争并存型
经营业务的保险公司,至少要有（A）名经国家保险监督管理机关认可的精算人员。
A 1 B 2 C 30 D 50
下列中的（B）不属于财产保险合同的特点。
A 是补偿性合同 B 是给付性合同
C 是具有代位求偿法律效力的合同 D 是短期性合同
在下列风险中，（B）是财产保险基本险与综合险都不承保的。
A 泥石流 B 地震 C 洪水 D 龙卷风
人寿保险的纯保费是依据被保险人在一定时期内（C）的概率来计算的。
A 死亡 B 生存 C 死亡或生存 D 不幸事件发生
适用于无行为能力或限制行为能力且没有法定代理人的人。
A 明示代理 B 默示代理 C 委托代理 D 指定代理
根据《保险法》的规定，下列中的（D）属于行政处罚形式之一。
A 赔偿损失 B 刑事责任 C 拘役 D、责令停业整顿
由于恶劣的气候、疾病传染而引起或增加风险事故发生机会或扩大损失幅度条件的风险因素，称之为（A）
A 物质风险因素 B 道德风险因素 C 心理风险因素 D 自然风险因素
（B）是指保险费总额占国内生产总值的比重。
A 保险广度 B 保险深度 C 保险密度 D 保险幅度
射幸合同是指当事人之间因基于（C）的事件取得利益或遭受损失而达成的协议。
A 不相关 B 相关 C 不确定 D 确定
家庭财产两全保险具有（C）的保险。
A 代管财产与他人共有财产结合B 比例赔偿与第一危险赔偿两种赔偿方式
C 经济补偿与到期还本双重性质
D 普通保险风险与盗窃风险结合在人身保险合同中，两全保险不仅保障被保险人本人的利益，也使（D）的利益得到保障。
A 债务人 B 债权人 C 继承人 D 受益人
保险经纪人在办理保险业务中的疏忽、过失等行为给保险人及被保险人造成损失，应（A）承担民事法律责任。
A 独立 B 由被保险人 C 按比例 D 与被保险人共同
只有下列中的（C），不属于保险代理合同的内容。
A 合同双方的名称 B 代理权限范围
C 代理人员的名单 D 代理的险种
目前在我国，国家保险监督管理机关对保险公司分支机构的设立实行（C）指标审批管理。
A 资本金 B 税后利润 C 保险费 D 保险金额
足额保险合同、不足额保险合同和超额保险合同的划分是对（C）而言的。
A 定额保险 B 定值保险 C 不定值保险 D A、B、C都不是
除（B）外，带有储蓄性的长期人身保险单在积累保险费一段时间后，都包含有现金价值。
A 终身死亡险 B 定期死亡保险 C 生存保险 D 生死两全保险
（D）指以两个或两个以上的被保险人中至少有一个生存者作为给付条件，而且给付金额并不减少的年金保险。
A 个人年金 B 联合年金 C 联合及生存者年金 D 最后生存者
年金险代理合同是（A），一方的权利就是一方的义务。
A 双务合同 B 单务合同 C 无偿合同 D 有偿合同
在下列各种保险法律法规中，只有（D）不属于狭义的保险法。
A 《保险业法》 B 《保险合同法》 C 《保险特别法》 D 《标准保险条款》
下列业务中的（C）不属于保险公司的业务范围。
A 财产保险业务 B 人身保险业务 C 保险代理业务 D 再保险业务
规定保险人应对被保险遭受的保险事故损失按合同规定条件给予赔偿，且又防止被保险人通过赔偿而得到额外利益，这一要求体现在财产保险合同的（C）原则中。
A 最大诚信原则 B 保险利益原则 C 损失补偿原则 D近因原则
人身保险合同保险费中的储蓄部分是保险人对投保人的（B）。
A 利润 B 负债 C 红利 D 股金
为取得保险业务，承诺向投保人、被保险人或受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或其它利益，这属于（D）。
A 合法行为 B 正常展业行为 C 不当行为 D 违法行为
在风险所致损失频率和幅度低的情况下，采用（C）风险的方法成本低且方便有效。
A 抑制 B 分散 C 自留 D 预防
第四篇：2010年证券从业资格考试模拟一点通
1、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括（）。A．反洗钱义务履行及责任划分 B．销售费用分配的比例和方式 C．对基金持有人的持续服务责任
D．基金持有人联系方式等客户资料的保存方式
2、从行为主体的角度，可以将虚假陈述的行为分为（）。A．行业的虚假陈述 B．自然人的虚假陈述 C．法人的虚假陈述 D．公司的虚假陈述
3、保荐代表人的注册登记事项包括（）。A．保荐代表人的姓名、性别
B．保荐代表人的出生日期、身份证号码 C．保荐代表人的联系电话、通讯地址 D．保荐代表人的家庭关系
4、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录
5、个人申请保荐代表人资格上交的保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函应由其（）签字。A．董事长 B．总经理 C．经理 D．主任
6、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是（）。A．国家对证券市场的管理制度 B．股东的合法权益 C．债权人的合法权益 D．公众的合法权益
7、“荐股软件”可实现的功能包括（）。
A．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势 B．提供具体证券投资品种选择建议
C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议 D．提供其他证券投资分析、预测或者建议
8、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。A．客户基本资料 B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求
9、非法集资类犯罪的主体包括（）。A．特殊主体 B．复杂主体 C．自然人 D．单位
10、证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。A．内部控制制度 B．合规制度 C．人力资源状况 D．财务状况
11、收购要约的期限可以是（）日。A．20 B．35 C．50 D．65
12、下列选项中，属于背信运用受托财产罪犯罪主体的有（）。A．证券公司 B．商业银行 C．期货交易所 D．期货经纪公司
13、下列各项属于《中华人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有（）。A．证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚
B．动用募集资金投资亏损的处罚
C．基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚 D．擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚
14、证券公司的（）应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。A．法定代表人
B．经营管理的主要负责人 C．全体员工 D．工会代表
15、违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。A．责令改正
B．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C．没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款
16、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。A．经营方式创新 B．业务或者产品创新 C．组织创新
D．激励约束机制创新
17、从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．诚实信用
18、证券经纪业务的特点有（）。A．业务对象的专一性 B．证券经纪商的中介性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性
19、下列选项中，证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格的情形包括（）。
A．未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 B．推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应 C．未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险 D．未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款 20、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当（）地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。A．准确 B．客观 C．完整 D．公平
21、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。A．知情程度和态度
B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景
D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用
22、下列属于资金账户管理内容的是（）。A．证券账户的开户和销户 B．资金账户的开户和销户 C．开通客户交易委托品种 D．证券转托管
23、《公司法》保护的（）的合法权益。A．股东 B．总经理 C．债权人 D．职工
24、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理（）等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。A．业务资质 B．管理能力 C．业绩 D．财务状况
25、个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（）。A．具备3年以上保荐相关业务经历
B．最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人
C．参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效 D．未负有数额较大到期未清偿的债务
26、下列关于欺诈发行股票、债券罪主观要件的说法中，错误的有（）。
A．行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为 B．本罪的主体主要是单位
C．行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为 D．本罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪
27、下列属于证券市场法律制度的有（）。A．证券发行制度 B．上市公司收购制度 C．证券交易制度 D．证券机构监管制度
28、证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（）。A．资产配置策略 B．自营业务规模 C．可承受的风险限额 D．投资品种
29、证券经纪业务的特点有（）。A．业务对象的专一性 B．证券经纪商的中介性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性
30、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是（）。
A．公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为 B．公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上
C．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件 D．交易所有权决定暂停和终止股票上市
31、有限责任公司董事会行使的职权包括（）。A．执行股东会的决议
B．制订公司的财务预算方案、决算方案 C．决定公司的经营计划和投资方案 D．修改公司章程
32、证券公司的（）应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。A．法定代表人
B．经营管理的主要负责人 C．全体员工 D．工会代表
33、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书应给予的处罚有（）。A．责令改正 B．给予警告
C．没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款 D．撤销任职资格或者证券从业资格
34、证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办(证监会)备案，备案材料包括（）。A．项目负责人 B．合作内容 C．起止时间
D．版面安排或者节目时间段
35、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。A．从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 B．受托从事的介绍业务范围
C．期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式 D．交易结算结果查询方式
36、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的（）。
A．融资融券业务管理制度 B．决策与授权体系 C．操作流程和风险识别 D．评估与控制体系
37、下列人员违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，可以对其实施证券市场禁入措施的是（）。
A．发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员 B．证券公司的控股股东
C．证券服务机构的董事、监事、高级管理人员等从事证券服务业务的人员 D．证券公司的董事 38、5%～5%缴纳基金
C．发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入
D．依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入
39、股份有限公司的董事会成员可以是（）人。A．5 B．15 C．20 D．25 40、申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为（）。A．证券投资师 B．证券投资顾问 C．证券分析师 D．证券分析顾问
41、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户 B．挪用客户资产
C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易 D．操纵市场
42、证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时．有权采取的措施包括（）。
A．询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 B．进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查
C．查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存
D．检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料
43、财务顾问可通过（）等方式，结合上市公司定期报告的披露，做好持续督导工作。A．日常沟通 B．定期回访 C．事前调查 D．事后追究
44、证券公司的（）应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。A．法定代表人
B．经营管理的主要负责人 C．全体员工 D．工会代表
45、个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（）。A．具备3年以上保荐相关业务经历
B．最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人
C．参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效 D．未负有数额较大到期未清偿的债务
46、证券公司实施重整的，重整计划涉及（）事项时，应当报经中国证监会批准。A．变更业务范围 B．变更主要股东 C．变更公司形式 D．公司合并、分立
47、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的说法中，正确的有（）。A．侵害的客体是复杂客体
B．在客观方面表现为故意提供虚假信息 C．主体为一般主体
D．在主观方面必须出于无意
48、财务顾问服务对象有（）。A．企业 B．个人 C．政府 D．上市公司
49、证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将（）在营业场所的显著位置予以公示。A．收费相关法规 B．客户相关资料 C．收费项目 D．收费标准
50、下列关于证券、期货投资咨询业务界定的说法中，正确的是（）。A．举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等 B．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询职务
C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务 D．中国证券业协会认定的其他形式
51、下列各项中，属于上海证券交易所融资融券可冲抵保证金范围的有（）。A．被实行特别处理和被暂停上市的A股 B．基金 C．债券 D．央行票据
52、证券公司参与转融通业务前应向本公司提供的材料包括（）。A．公司基本情况、业务范围及融资融券业务开展情况的说明 B．相关业务技术系统建设情况说明
C．参与转融通业务实施方案、风险控制措施和业务管理制度 D．公司财务状况的报告及相关材料
53、一般而言，商品是否能进行期货交易取决于（）。A．价格是否波动频繁
B．商品的拥有者和需求者是否渴求避险保护 C．商品能否耐贮藏并运输
D．商品的等级、规格、质量等是否比较容易划分
54、下列各项中，属于上海证券交易所融资融券可冲抵保证金范围的有（）。A．被实行特别处理和被暂停上市的A股 B．基金 C．债券 D．央行票据
55、下列选项中，属于证券发行、交易活动禁止的行为的是（）。A．内幕交易
B．操纵证券交易价格 C．传播虚假信息 D．证券欺诈
56、证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。A．风险承受能力
B．投资目标、风险偏好 C．身份、财产和收入状况 D．金融知识和投资经验
57、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（）等法律法规和中国证监会的有关规定。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 C．《中华人民共和国公司法》 D．《证券交易管理条例》
58、证券公司的（）应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。A．董事 B．监事
C．高级管理人员
D．境内分支机构负责人
59、证券公司可以委托（）代为推广集合资产管理计划。A．其他证券公司 B．商业银行 C．证券交易所 D．中国证券业协会
60、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。
A．提供虚假、误导性信息 B．采取正当竞争手段开展业务
C．诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动 D．诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动
61、证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于（）。A．客户身份核实 B．客户账户变动确认
C．是否向客户充分揭示风险 D．是否存在全权委托行为
62、向战略投资者配售股票的，应当在网下配售结果公告中披露（）情况。A．战略投资者的名称 B．认购数量 C．市盈率 D．持有期限
63、下列关于证券公司建立健全证券营业部管理制度的说法中，正确的有（）。A．证券营业部应当将证券经营机构营业许可证放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动
B．证券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任。证券公司应当每年对证券营业部负责人进行考核，考核情况应当以书面方式记载、留存
C．证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程
D．证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计，离任审计结束前，被审计人员可以离职
64、下列各项中，属于上海证券交易所融资融券可冲抵保证金范围的有（）。A．被实行特别处理和被暂停上市的A股 B．基金 C．债券 D．央行票据 65、证券公司设立行使公司经营管理职权的机构，其成员不可以是（）。A．董事会秘书 B．经理 C．职工代表 D．独立董事
66、证券公司必须将证券自营业务与证券经纪业务、资产管理业务、承销保荐业务及其他业务分开操作，建立防火墙制度，确保自营业务与其他业务在（）方面严格分离。A．人员 B．账户 C．信息 D．资金
67、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的禁止事项包括（）。
A．向投资人承诺证券、期货投资收益
B．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失
C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 D．代理投资人从事证券、期货买卖 68、证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询（）。A．委托记录 B．交易记录
C．证券和资金余额 D．证券经纪人的姓名
第五篇：2010年证券从业资格考试改革解读一点通
1、根据《中华人民共和国刑法》的规定，犯集资诈骗罪的处罚措施有（）。A．数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
B．数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产
C．数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产
D．数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产
2、财务顾问服务对象有（）。A．企业 B．个人 C．政府 D．上市公司
3、《中华人民共和国证券法》对证券交易所的规定包括（）。A．证券交易中证券公司、证券交易所及证券登记结算机构的职责划分
B．证券交易所的功能、性质、办公人员数量，对收入支配的规定，证券交易所的组织架构及从业人员的规定
C．采取技术性停牌或者决定临时停市的条件和程序，对证券交易的实时监控，对上市公司及相关信息披露义务人披露信息的行为监督，设立风险基金的规定
D．证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则，交易结果不得改变的原则，违反证券交易所有关交易规则的处罚
4、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括（）。A．挪用公司资金
B．将公司资金以其他个人名义开立账户存储
C．将公司资金借贷给他人或者以公司资产为他人提供担保 D．与本公司订立合同或者进行交易
5、下列关于股份有限公司责任的说法中，正确的有（）。A．股东以自身财产对公司债务承担责任 B．公司以全部财产对公司债务承担责任 C．股东以认购股份对公司债务承担责任 D．公司以未分配利润对公司债务承担责任
6、证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括（）。A．介绍业务的范围 B．介绍业务对接规则
C．执行期货保证金扣缴制度的措施 D．客户投诉的接待处理方式
7、公司的财产包括（）。A．动产 B．不动产
C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产
8、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括（）。A．中国证监会统一印制的申请表 B．企业法人营业执照 C．公司章程 D．开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度
9、违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。A．责令改正
B．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C．没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款
10、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在（）分别开立账户。A．证券交易所 B．中国证监会 C．商业银行
D．证券登记结算机构
11、商品期货中的主要品种可以分为（）。A．农产品期货 B．金属期货 C．能源期货 D．外汇期货
12、金融期货的主要品种可以分为（）。A．股指期货 B．金属期货 C．利率期货 D．外汇期货
13、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（）等法律法规和中国证监会的有关规定。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 C．《中华人民共和国公司法》 D．《证券交易管理条例》
14、下列属于证券金融公司职责的有（）。A．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控
B．为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务
C．监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险 D．中国证券业协会确定的其他职责
15、下列属于客户征信调查内容的是（）。A．投资经验 B．诚信记录 C．还款能力 D．关联关系
16、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的（）。
A．融资融券业务管理制度 B．决策与授权体系 C．操作流程和风险识别 D．评估与控制体系
17、（）及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政规或者《证券发行与承销管理办法》规定的，中国证券监督管理委员会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，并记入诚信档案。
A．发行人 B．证券公司 C．证券服务机构 D．投资者
18、经办人查验证券开户申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．一致性
19、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是（）。A．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯 B．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯
C．行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪 D．行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪 20、商品期货中的主要品种可以分为（）。A．农产品期货 B．金属期货 C．能源期货 D．外汇期货
21、虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括（）。A．责令改正 B．罚款
C．撤销公司登记 D．吊销营业执照
22、证券公司的（）应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。A．董事 B．监事
C．高级管理人员
D．境内分支机构负责人
23、证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应给予的处罚有（）。A．责令停止承销或者代理买卖 B．没收违法所得
C．处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
D．没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
24、下列关于证券经纪业务的说法中，正确的是（）。A．即证券公司代理客户买卖证券业务 B．证券公司向客户垫付资金 C．不承担客户的价格风险 D．分享客户买卖证券的差价
25、经纪业务的禁止行为包括（）。
A．不得为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易 B．不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物
C．不得侵占、损害客户的合法权益
D．不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量和时间的全权委托
26、非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。A．股票 B．债券
C．投资基金证券 D．彩票
27、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。A．从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 B．受托从事的介绍业务范围
C．期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式 D．交易结算结果查询方式
28、证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在（）。A．充当证券买卖的媒介 B．提供咨询服务 C．直接买卖证券
D．擅自改变委托人的意愿
29、客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。A．实名信用资金台账 B．信用证券账户 C．信用资金账户
D．客户信用交易担保资金账户
30、根据法律规定，证券交易所的监管职能不包括（）。A．对合伙企业进行管理 B．对证券交易活动进行管理 C．对证券从业者进行行业限制 D．对会员进行管理
31、违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。A．责令改正
B．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C．没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款
点击咨询 