信息经济学第四、五章[大全]

第一篇：信息经济学第四、五章[大全]

第四章

委托－代理关系假设

一般而言，只要在建立或签定合同前后，市场参与者双方掌握的信息不对称，这种经济关系都可以被认为属于委托－代理关系。

—— 掌握信息多（拥有私人信息）的市场参加者称为代理人

—— 掌握信息少（没有私人信息）的市场参加者称为委托人

委托－代理的均衡合同是处于信息优势与处于信息劣势的市场参加者之间展开对策的结果。

构成委托－代理关系的基本条件：

第一：市场中存在两个相互独立的个体，且双方都是在约束条件下的效用最大化者。双方通过合同的方式确立彼此的关系和利益；

第二：代理人与委托人都面临市场的不确定性和风险，且他们二者之间掌握的信息处于非对称状态。首先，委托人不能直接观察代理人的具体操作行为；其次，代理人不能完全控制选择行为后的最终结果；

第三：代理人的非对称信息会对委托人带来不利影响。

委托—代理关系的基本模式：

一、单个委托人与单个代理人的对策模型，如医生与病人；

二、单个委托人与多个代理人的对策模型，如中央政府与大量的国营企业；

三、多个委托人与单个代理人的对策模型，如大量的手机用户与中国移动公司；

四、多个委托人与多个代理人的对策模型，如保险市场上多家保险公司争夺投保人的竞争；

五、单个或多个委托人与代理人之间彼此均为委托人和代理人的对策模型，如瞎子背瘸子、经理与员工、生产厂商和经销商等，彼此均为委托人和代理人。

委托代理的均衡合同

假定市场上某个资本家Ａ希望聘请一个企业管理者Ｂ为其管理企业，Ｂ对生产成本、市场需求和劳动力供给等市场信息的掌握要比Ａ详尽和全面，Ａ与Ｂ之间构成委托－代理关系，Ａ为委托人，Ｂ为代理人。

Ａ在建立和维持委托－代理关系过程中存在许多困难：

一、选择代理人存在困难；

二、Ａ难以轻松地设计出在各种复杂条件下都能够对Ｂ产生最大化刺激的合同，因为Ａ不可能在合同中确切地规定Ｂ的具体行为和努力程度，即使能够做出规定，Ａ也难以对Ｂ进行有效的观察；

三、企业利润的获得与多种因素相关；

四、在建立和维持委托－代理关系的过程中，设计一份对Ａ和Ｂ都有利的合同，存在困难。

信息经济学将达成委托—代理均衡合同的条件概括为两个(即在非对称信息条件下，达成委托—代理均衡合同的条件和设计激励机制的前提)：——参与约束——激励相容

* 参与约束条件说明，代理人履行均衡合同后所获得的收益不能低于某个预定收益额。或者说，代理人接受委托人合同的预期收益不能低于他在同等成本约束条件下从其他委托人处获得的收益水平。

* 激励相容约束条件说明，代理人以行动效用最大化原则选择具体的操作行动，代理人获得预期效用最大化的同时，也保证使委托人的预期收益最大化。委托代理的信息结构

委托人—代理人对策的信息结构为不完全、非对称信息环境。

私人信息是使第三类对策与其他两类对策有所区别的原因，这类私人信息在经济活动中普遍存在，并且导致人们为了追求各种利益而采取隐瞒、欺诈等手段。在某个战略组合环境中，如果任何一个局中人在其他局中人不改变战略的情况下，不能通过单独改变自身战略而提高其效用，那么，这个战略组合就称为纳什均衡。

纳什均衡构成委托—代理对策中最基本的均衡形式。

委托代理的信任

委托代理的信任，构成市场经济的灵魂。缺乏这种信任是经济落后的原因之一。

一个成功的经济体制的特征之一，是委托人与代理人之间十分信任，以至于即使进行欺骗是“理性的经济行为”，代理人也不会欺骗委托人。

第二节 激励机制设计

对于委托人来说，只有使代理人行动效用最大化，才能获得其自身效用最大化的收益，然而，要使代理人采取效用最大化行为，必须对代理人的工作进行有效的刺激。这样，委托人与代理人之间的利益协调问题，就转化为激励机制的设计问题。

激励与信息之间的关系：

1）信息蒙蔽——人们为使驴“自觉地”、或“有干劲”地不停地拉磨，蒙上驴的眼睛。

例如：文革时的信息蒙蔽

2）信息诱惑——在驴的头部前面用竹竿挂一个胡萝卜。

例如：改革开放后的信息诱惑

一般来说，这两种方式都属于激励，但后一种激励才属于严格意义上的信息经济学的激励范畴。

一、激励机制的目标

由于委托人与代理人之间信息分布的非对称性，代理人可以利用两种方式获得对委托人的对策优势地位。

一是利用委托人难以观察到的私人信息（如是否有真才实学、产品质量是否过关等）而获得信息优势，使委托人处于不利的战略选择地位。

二是代理人利用委托人难以观察到的私人行动（如是否在工作上真正努力、是否改变原有的行动规则等）而获得信息优势地位。这种信息优势地位的获得通常是代理人在签定委托—代理合同后采取的有利于自身收益（但损害委托人利益）的私人行动。

委托人设计激励机制的目标：

首先，针对代理人的隐蔽信息而面临的不利选择地位，激励的目标是如何使代理人“自觉地”显示他们的私人信息或真实偏好，即

——如何让人说真话

其次，针对代理人的隐蔽行动而可能面临的道德风险问题，激励的目标就是如何使代理人“自觉地”尽最大努力工作，诱使代理人不采取道德风险行动，即

——如何让人不偷懒

二、激励机制的框架

“激励”就是委托人拥有一个价值标准，或一项社会福利目标，这些标准或目标可以是最小个人成本或社会成本约束下的最大预期效用，也可以是某种意义上的最优资源配置，或个人的理性配置集合。委托人如何使代理人在进行选择时，从其自身效用最大化出发，自愿地或不得不选择与委托人标准或目标相一致的行动。

当信息不对称时，委托人无法判断产量与代理人劳动之间的真实关系，由此会导致两类代理成本的出现：

一、激励成本。如果委托人完全按产量来定报酬的话，意味着代理人得到的报酬与其努力程度不一定完全一致。

二、风险成本。当信息不对称时，如果委托人将土地租给代理人，收取固定租金的话，意味着代理人将不得不承担随机因素引发的所有风险。如果代理人比委托人更希望避免风险的话，那么，代理人就不会愿意接受这种激励机制。因此，如果要让代理人承担风险的话，租金就要定得比较低；或者，代理人会要求委托人给他一个最低收入保障，以丰补欠；或者，代理人要求委托人承担部分风险，以维持委托－代理关系。

当信息非对称时，委托人只能观察到代理人的工作时间，而不能观察到代理人投入的真正劳动量，但工资必须依赖于劳动量。显然，如果委托人不能观察劳动的投入量，那么，这种激励机制是无法最大限度地激发代理人的工作热情的。

当信息非对称时，结果与劳动工资的情况相似，委托人无法观察到代理

人真正投入的劳动量。同时，如果产量由多种因素决定的话，该机制使代理人承担了全部风险，如果代理人稍微偏离“目标产量”，将导致报酬为零的结果。这种状况将难以建立委托－代理关系。

在非对称信息条件下，有效的激励机制应符合三个原则：

——参与约束

——激励相容

——不能让代理人承担过多的风险

在非对称信息条件下，分成制却具有其它三种机制所不具备的效率。在分成制下，虽然代理人的报酬只部分依赖于可观察的产量，但代理人与委托人却共同承担了产量波动带来的风险。

分成制的报酬分为两部分，一部分是委托人给代理人的固定收入，即给予代理人部分的保险。另一部分则与产出（即劳动的努力程度）相联系，从而既对代理人产生激励，又使代理人不必承担所有产量波动的风险。

小结：

——激励问题：通过合理的机制设计来达到激励相容的效果；

——成本问题：以最小的成本将不易观察的私人信息揭示出来；

——只要有合理的机制安排，市场经济在相当程度上可以良好地自主运行； ——政府对市场经济的干预主要应放在政策和机制的设计与监管上，设计合理的机制，并辅以有效的监管和控制，以保证市场经济的运行。

莫里斯最优税原理de著名的“最优税制设计理论”

基本思想：

政府如何在信息非对称的情况下设计出一种激励相容的最优税制体制。最优所得税制会受到收入再分配改变国民收入总量的影响，其边际条件是收入平等化的收益（即再分配带来的社会效用）与低效率带来的损失（即税制削弱努力动机带来的社会损失）相抵。

通过证明，认为在信息非对称的条件下，最高收入的边际税率应为0，即对最高能力 的人的边际收入应不征税。

后来的研究认为，拥有私人信息的人必须应享有一定的信息租金，如果不能享有信息租金，他就会逆向选择而使得整个社会的福利下降。

最优税理论的核心是兼顾公平和效率。

如果信息是对称的，则政府可以根据纳税人不同的能力征收不同的税，这样既能保证社会的公平，又不损害社会的效率。

第五章

——逆向选择和道德风险在现实环境中是普遍存在的——逆向选择和道德风险能通过一定的机制得到解决

——每一种机制和制度都存在缺陷和漏洞

——通过在市场中进行长期的多轮博弈，委托人和代理人能够找到有效降低逆向选择和道德风险的解决方法，达到均衡。

逆向选择和道德风险形成的信息市场，称为一次信息市场。

一次信息市场的含义——信息没有被交易或交易后没有被再次使用或再次进入市场交易

经济生活中的逆向选择的基本思想：

“柠檬”在美国俚语中表示次品、不中用的东西，由阿克洛夫首先引入经济学著作。

信息经济学将由于非对称信息而导致交易一方面临不利的选择环境，称为“逆向选择”。

阿克洛夫创造的旧汽车（柠檬）市场模型，提出了三个重要结论

1）在非对称信息市场中，同种商品的质量依赖于价格。这是“便宜没好货”的标准经济学解释；

2）非对称信息导致市场上买主和卖主的数量要比完全信息结构下少得多，甚至非常少，因而交易市场的运行是低效率的；

3）逆向选择可能导致市场失灵。

四、逆向选择的解决方法

——信号发送和信号甄别

——保证书：大多数耐用消费品附带保证书以向买者保证产品具有某些预期的质量，即卖方承担了风险而不是买方。

——品牌效应：不仅可以显示产品的质量，而且可以在产品质量与预期不符时向消费者提供一种报复的手段，即消费者可以减少未来的消费。新产品也经常与老品牌相关联，因此，品牌也可以向它的潜在消费者保证产品的质量。——广告：向消费者提供产品信息和品质承诺。

——连锁经营：与品牌具有类似的作用，如连锁旅店和连锁餐厅。

——许可制度：可以减少质量的不确定性。如医师许可证、律师许可证等。

第二节 道德风险

道德风险也译为败德行为，是指经济代理人在使其自身效用最大化的同时，损害委托人或其他代理人效用的行为。

道德风险与人类行为的道德水准的高低没有密切的关系，它在人的经济

行为中是合乎个体理性的，因而对这个词汇的使用存在不同的看法。在市场经济中，道德风险是一种十分普遍的现象，它是指市场参与者针对自身的隐蔽信息而采取的理性反应。

《新帕尔格雷夫经济学大辞典》对道德风险的定义：

道德风险是指从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用时做出的不利于他人的行动。

道德风险存在于下列情况：

由于不确定性和不完备的合同使得负有责任的经济行为者不承担全部的损失（或利益），因而他们不承受他们行动的全部后果，同样地，也不享有行动的所有好处。

道德风险理论的主要思想：

——在不完备信息条件下，道德风险是普遍存在的；

——在不完备信息条件下，市场将只存在“分离均衡”；

——具有不完备信息的竞争性市场可能没有均衡，即使出现均衡，也将可能不是帕累托最优。因此，不完备信息条件下的市场难以出现高经济效率；

——针对不完备信息的情况，委托人可以通过信息甑别来达到有效的市场均衡。

四、道德风险的解决方法

——信号发送和信号甑别

——信任机制：信息机制是指在长期的经济交往过程中交易双方彼此掌握的、控制对方和克制自己的机制。在现代市场经济中，信任机制的惩罚措施是有效地降低道德风险的方式。

——部分保险和抵押机制：大多在信息不对称的情况下，分担风险也是有效地降低道德风险的方式。

——长期合同机制：大多长期合同有助于市场交易双方建立起较强的相互约束的机制。长期合同机制与声誉密切相关，建立声誉需要耗费大量成本，从而加大了道德风险的机会成本。

第二篇：教学辅导(二)(第四——五章)

教学辅导

（二）（第四——五章）

第四章 收益和风险

学习目的与要求

1．了解对多项资产所构成投资组合风险的衡量、投资组合贝他系数的计算、贝他系数与风险补偿、证券市场线、资本资产定价模型的适用条件。

2．理解单项投资的收益和风险、两项资产所构成投资组合的收益和风险、协方差和相关系数、系统风险与非系统风险以及系统风险原则、贝他系数的涵义、资本资产定价模型。掌握单项投资的收益率、两项资产构成的投资组合收益率、方差。

3．重点理解或掌握单项投资的期望收益率、方差、标准离差、标准离差率、资本资产定价模型的应用。学习辅导

一、单项投资的收益和风险

1.单项投资收益率：在某一段时间内投资某项资产所获的收益率是指朗末资产价格与期初资产价格之差除以期初资产价格。

2.单项投资的风险：风险是指存在着发生某种不确定事件或结果的可能性。风险有时也特指发生某种不利事件的可能性。单项投资的风险是假设当投资者仅持有一项资产的情况下所面临酌风险。

3.风险的衡量

1）概率分布

2）期望值：期望值是一种统计指标，用于衡量各可能结果的加权平均值，权数为所对应事件发生的概率。

3）方差和标准离差：方差和标准离差衡量了资产或证券所涉及的风险。标准离差率即标准离差，与期望值E(r)之比，标准离差率是指每单位期望收益率承受的风险，是衡量风险的相对指标。

二、投资组合的期望收益与风险

1、两项资产构成的投资组合的收益率：当我们从事两项资产构成的投资组合时，需要考虑整个投资组合的期望收益率。

与单项投资一样，由多项资产构成的投资组合的风险也可以用其方差 和标准离差衡量虽然投资组合的 期望收益率是各个证券收益率的加权平均，但组合收益率的方差并不是各证券方差的简单加权平均。

2、投资组合的风险：协方差和相关系数是两个衡量一种资产和另一种资产之间关系的重要统计指标。

相关系数衡量了随机变量之间的相关程度，得到的数值总是在�l和十l之间。对于任何规模的投资组合，只要其中有一对资产的相关系数小于1，投资组合标准差将小于各资产标准离差的加权平均，这就能降低投资组合的风险，取得多样化的效果。

三、市场风险的衡量

1、系统风险和非系统风险

证券组合通常不可能消除所有风险。所有证券内固有的两种不同风险：系统风险（或者说不可分散风险）、非系统风险（或者说可分散风险）。

系统风险：又称不可分散风险或市场风险，是指因宏观经济形势的变化南对市场上所有资产造成经济损失的可能性。

是指由影响整个市场的因素所引起个别证券收益变动的部分，这些因素包括利率变化、购买力（或者说通货膨胀）变化和投资者对宏观经济状况的预期变化，正因为多样化不可能消除系统风险，所以市场将对给予补偿。非系统风险：又称可分散风险或某公司特有的风险。

由以下因素所引起：管理能力和决策、公司使用经营和财务杠杆的程度、原材料的适应性等。因为非系统风险可通过证券组合有效地分散，所以市场并不给予补偿。

2、β（贝他）系数：我们把某种股票对市场组合收益率波动的敏感性定义为该股票的β系数，用β表示。

对市场波动敏感的股票称为“进攻型”股票，β系数大于1。对市场波动不敏感的股票称为“防卫型”股票，β系数小于1。

对于多种股票构成的投资组合，其β系数是投资组合内各种股票β系数的加权平均值。

3、系统风险的经济含义

系统风险非常重要的经济含义在于，投资的期望收益仅仅取决于所投资的系统风险。无论一项资产面临的总风险如何，对该项资产投资期望收益率产生影响的因素只与其中系统风险部分有关。

四、资本资产定价模型

1、β（贝他）系数和风险补偿

基本关系：如果一项资产的系统风险是另一项资产的两倍，其风险也是另一资产的两倍。

2、证券市场线：描述金融市场上系统风险与期望收益之间关系的投资组合直线。

3、资本资产定价模型的适用条件

资本资产定价模型提供了在给定资产的系统风险或市场风险的前提下，确定投资者应在投资中所获得的收益率的公式。

资本资产定价模型表示某资产的期望收益率取决于以下三种因素：

1）按无风险利率Rf 衡量的货币时间价值(纯利率)和通货膨胀补偿； 2）按[E(RM)-Rf]衡量的承受系统风险所得到的报酬； 3）按β衡量的系统风险大小。

第五章 证券评价：债券和股票

学习目的和要求

1．了解企业债券特征；企业债券的发行条件、发行程序；优先股的种类；普通股的种类、普通股股票发行条件、发行程序和发行方式；影响股票股利增长率的主要因素。

2．理解债券评级概念、企业债券的分类、债券契约的概念、债券内在价值的概念、债券利率风险及其影响因素、优先股的特征、普通股票的概念、普通股股东的权利。掌握证券评价的基本模型。

3．重点理解或掌握企业债券定义及其所具备的四个基本要素、长期债券筹资、优先股筹资、普通股筹资的优缺点、债券价值评价模型、优先股的评价模型、普通股评价的基本模型、在股利零增长和股利稳定增长

本章将介绍证券投资的种类和程序，并对股票、债券等主要证券的投资特点和评估方法进行研究。学习内容

一、企业债券评价

1.债券的特点极其种类

1）企业债券的概念 企业债券又称公司债券，是指企业为筹集资金依照法定程序发行的、约定在一定期限向债券购买者还本付息的有价证券，是表明债权债务关系的书面凭证。

2）企业债券具备以下四个基本要素： a、债券的票面价值； b、债券的利率； c、债券到期日； d、债券发行者的名称。

3）债券的特征可表述以下四个方面：

a、偿还性； b、收益性； c、流动性； d、安全性。

4）债券评级

是指由债券评级机构对债券发行公司的信用评定的等级。债券等级是衡量债券风险程度的重要指标，对于发行公司进一步负债筹资及其资本成本都会产生重要影响。

5）企业债券的种类

a、按债券计息方式分类，可分为一般付息债券、附息债券、贴现债券、累进计息债券和浮动利率债券；

b、按债券有无担保分类，可分为无担保债券和扭保债券； c、按债券是否附加条件分，可分为可转换债券、可出售债券、附新股认购权债券；

d、按面值货币与发行债券市场所在国的关系分，可分为外国债券和欧洲债券两大类。

e、按我国不同投资主体和用途分，我国的企业债券可分为重点企业债券、地方企业债券、地方投资公司债券、住宅建设债券和企业短期融资券等。

2、债券的发行

1）企业债券的发行条件

股份有限公司、国有独资公司和两个以上的国有企业或者其他两个以上的国有投资主体投资设立的有限责任公司，为筹集生产经营资金，可以按《公司法》发行公司债券。（具体见教材P83）

2）债券的发行程序：

 制定发行方案；  发行审核；  发行方式的确定；

 投资者认购和公司发放债券。

3、债券契约条款

1）债券契约：是债券持有者与发行公司就规定双方权利和义务等有关事项所签订的法律文件。

债券契约条款可能会影响公司负债成本或未来经营灵活性。

2）债券契约内容

债券契约大致内容是对债券发行公司的各种限制条款及保护债券持有者利益的措施。偿债基金、赎回条款都是其中的重要内容。

4、债券价值的评估 1）债券价值的决定

债券、股票等金融资产的价值是由未来预期现金流量按投资者所要求收益率作为折现率折现的现值决定的。债券的价值是由其未来所收到的利息和债券的到期价值或票面价值两部分的现值所组成。

2）债券的利率风险：是指因市场利率的波动所引起的债券价格不确定性。3）影响债券价格不确定性的主要因素有：

a、当其他因素保持不变时，债券的到期所限越长，利率风险越大；

b、当其他因素保持不变时，债券的息票利息越低，利率风险越大。

5、长期债券筹资的优缺点 1）长期债券筹资的优点：

  

负债成本是固定的 减少公司缴纳的所得税

不会分散股东对公司的控制权；

2）长期债券筹资缺点：

  

二、优先股评价

债券到期必须还本付息 严格的限制条款 负债筹资数量有限。

股票可分为优先股和普通股。

优先股是指在公司盈余分配或剩余财产分配等方面享有某些优先权的股票。与普通股相比，优先股有以下特征：

o 优先分配股利的权利 o 优先分配剩余资产的权利 o 固定的股息率 o 有限的表决权

评述：优先股是一种具有普通股和债券双重特点的有价证券。优先股在没有固定到期日、不支付股利也不会引起企业破产、股息不能抵扣所得税等方面类似于普通股，但在股利限制在一定范围内方面，又类似于债券。

1、优先股的种类

 累积优先股和非累积优先股  参与优先股与非参与优先股  可转换优先股与不可转换优先股  可赎回优先股与不可赎回优先股

 可调整股息率的优先股与固定股息率的优先股

2、优先股的评价

优先股的内在价值是按投资者所要求的收益率把期望股息折现为现值。

3、优先股筹资的优缺点 1）优先股筹资优点为：

  

优先股比债券的风险更小 避免普通股权益得到稀释 有些优先股并没有到期日。

2）优先股筹资的缺点为：

 

得不到减税的好处 增加了公司的财务风险。

三、普通股评价

1、普通股的概念和种类

1）普通股的概念

普通股票是股息和红利随着股份公司利润的变动而变动的股票。普通股代表了对公司的所有权。

2）普通股股东具有以下权利：

    

对公司的管理权 分享盈余权

出售和转票股份的权利 优先认股权 剩余财产要求权。

3）普通股的种类可分为

   

2、股票的发行和上市交易

1）股票发行是指公司依照法定程序利用股票筹集资金的行为。

公开发行股票必须依照公司法规定的条件、程序。按筹资对象不同，股票发行方式可分为私募和公募。

按股票发行有无中介机构参与，可分为直接发行和间接发行。

2）符合产业政策同时又符合上市条件的公司股票可申请上市交易。

3、普通股评价

普通股的价值将受到以下因素的影响：首先，持有普通股所得到的期望现金流量表现为两种形式即持有期内的现金股利、持有期末与期初的股价变化（资本损益）；其次，由于普通股的股利通常会不断增长，必须使用较为复杂的数学模型；另外，来自普通股的期望现金流量有很大的不确定性，所以难于预测。为了把现金流资本化方法更好地应用于普通股评价，我们首先从单周期股利评价模型开始讨论，并逐渐推广至多周期评价模型。在此基础上，我们根据股利支付的规律性分别介绍股利固定增长、零增长等股利评价模型。

记名股票与不记名股票 面值股票与无面值股票

国家股、法人股、个人股和外资股 A股、B股、H股和N股。1）股票投资者在其股票持有期内现金收益的现值来自于两个方面：各年期望现金股利现值和在持有期期末预期的股票市场价格的现值。

2）普通股评价的几种情况有：股利零增长情况、股利稳定增长情况等。3）在企业内部增长方式中，影响股票股利增长率g的主要因素有：

 

4、普通股筹资的优缺点：

1）普通股筹资的优点有：

    

没有到期日

没有支付普通股股利的法定义务

增强公司的信誉和提高公司的举债筹资能力 保持公司经营的灵活性 普通股的发行较为容易。股票账面价值收益率 再投资比率等。

2）普通股筹资的缺点包括：

o 筹资的资本成本较高

o 易使原有股东在公司的控制权得到稀释 o 对公司股价可能会产生不利影响。

第三篇：第四、五章对外汉语教学概论

第四章

第二语言习得过程研究

第一节 对比分析与偏误分析研究

（四）对待偏误的态度

中介语理论和偏误分析启示我们如何正确对待学习者的偏误。(1)对偏误的本质要有全面的认识。首先要看到偏误的积极意义，偏误的出现是学习过程中的正常现象，对学习者目的语系统的形成不仅是无法避免的，而且也是十分必要的。

其次，对偏误在交际中所产生的影响也要有实事求是的估计。

因此，对偏误的正确看法应当是：偏误是第二语言习得中必然有的现象，是正常的现象，伴随习得过程的始终。学习者正是通过不断地克服偏误学会语言的。教师对学生的语言偏误，既无须视为大敌，也不应过分挑剔；重要的是鼓励学习者积极进行语言交际，不要因怕犯错误而不敢大胆地运用语言。另一方面，强调偏误的不可避免性和它对认识习得过程的意义，强调实事求是地评价偏误对交际的影响，并不意味着教师对学习者的偏误可以采取不闻不问的态度。恰恰相反，教师有责任帮助学习者改正偏误。

(2)利用对比分析和偏误分析，教师预先了解学习者可能产生的偏误及偏误的来源，以便在教学过程中掌握主动；从一开始就提供正确的示范，让学习者正确地模仿、记忆和运用并帮助学习者克服偏误。在对偏误的预测和研究方面，不论是偏误分析还是对比分析都能起到很大的作用。

(3)纠正学习者的偏误，既不能采取不分青红皂白有错必纠的机械态度，也不宜采取能不纠就不纠的过分宽容态度，而是首先要对偏误的性质进行分析，以区分轻重缓急；同时还要看偏误发生的场合，采取不同的纠正方式。可以把偏误记录下来，事后再给学习者指出。总之，纠正偏误方法要得当，不要挫伤学习者的积极性，不要因纠错而造成紧张的心理，更不能伤了学习者的自尊心。最好的办法是启发学生自己发现并改正偏误。

（五）偏误分析的意义与局限

偏误分析作为一种理论和研究方法，在第二语言习得研究中具有很大意义。

(1)偏误分析是对比分析的继承和发展。

(2)偏误分析改变了人们对语言学习过程中所出现的偏误本质的认识。

(3)偏误分析对习得过程和习得规律的研究丰富了第二语言教学理论，促进了第二语言教学的发展；偏误分析的具体研究成果对整个教学活动包括总体设计、课堂教学、教材编写和测试提供了积极的反馈和依据，有利于教学实践的改进与提高。

偏误分析也同时存在着一些局限性：(1)正确与偏误的区分标准很难确定。

首先，根据社会语言学的观点，语言在实际运用中会产生很多变体，这在其使用的地区常常是合法的、有效的，很难区分正误。

其次，学习者学习第二语言的目的也是不同的，第二语言使用者之间用目的语交际时，往往不愿意使用过于地道的目的语，特别是在语用和文化方面。

(2)从目前对各种偏误的研究情况来看，还很不平衡。对语音、语法、词汇方面的规则研究较充分，偏误也易于辨认，这方面的偏误分析较多。而对语用和文化方面规则的研究则远远不够，这方面的偏误分析也做得很少。对语言表达的偏误分析研究较多，对语言理解的偏误则研究较少。

(3)对偏误来源的分析本是偏误分析的一大特点，但这方面的研究并未深入下去，陷于公式化，硬套上述五个来源，对指导教学与学习实践意义不大。(4)偏误分析的最大弱点在于只研究中介语的偏误部分，而且是横切面式的静态分析，并未研究中介语的正确部分。其结果，只能了解学习者未掌握的部分，而不能了解学习者已掌握的部分。这就割裂了中介语体系，看不到中介语的全貌及其动态的发展轨迹。这种对中介语的研究是不全面的，也无法完整地了解第二语言习得过程。

偏误分析存在局限性并不意味着它的消亡，而是促使它融入到在更大范围内对中介语进行分析的“运用分析”之中。

第二节 中介语理论研究

第二语言习得研究迄今为止经历了四个阶段，即对比分析阶段(contrastive analysis)，错误分析阶段(error analysis，语言运用分析阶段(performance analysis)和话语分析阶段(dis— course analysis)。显然这些阶段是以其研究的不同为标志的。

无论是错误分析、语言运用分析还是话语分析，都有一个共同的前提，这就是把学习者的语言看成一种自成体系的系统——中介语，错误分析、语言运用分析乃至话语分析实际上是要揭示这种中介语的特点并对其形成过程以及影响这一过程的诸因素进行分析，从中发现第二语言习得的规律。在这个意义上我们可以说中介语理论虽然是在错误分析的基础上产生的，但它事实上已经成了第二语言习得研究的中心问题，它使第二语言习得研究有所依托。

一、中介语理论与对比分析和偏误分析的关系

我们看到的一些有关中介语和偏误分析的论述，常常有两点偏颇，一点是要把对比分析和中介语理论与偏误分析对立起来；另一点是把中介语理论等同于偏误分析。这样，就出现了一个中介语理论与对比分析和偏误分析三者关系的问题。这是一个重要的认识问题，也是实践问题，关系到我们的中介语研究的出发点和归宿是什么。

中介语理论并不是对于对比分析的简单否定，而是对于对比分析的发展”。对比分析、偏误分析和中介语，它们是一个目标的三个方面。偏误分析与对比分析之间存在着继承和发展的关系。偏误分析的出现，与对比分析在实践中遇到困难与在理论上受到挑战有直接关系。对外语学习者的偏误和难点，偏误分析比对比分析具有较强的预测力和解释力。中介语理论比偏误分析具有更广泛的内涵。顾名思义，偏误分析把外语学习者发生的偏误作为研究的对象；它所关注的是学生所使用的目的语形式(实际是中介语)与目的语的规范形式之间的差距，以及造成这些差距的原因。中介语理论则把学生使用的目的语形式当做一个整体，当做一个动态系统加以研究，从而发现外语学习的规律，揭示成年人学习外语的过程。这样看来，偏误分析只是中介语理论的一个组成部分。

中介语理论对于偏误的认识有一个发展过程。在最初阶段，比较多地从形式上确定是不是偏误，即按本族人的标准看外语学习者使用的形式是不是正确。从这一点上说，偏误分析与对比分析没有本质的区别。只从形式上看是不是正确，未免过于表面化，特别是对非偏误部分的复杂性没有注意到。形式上对的，如果不是真正掌握，往往就会前言不搭后语，在语用上就会不得体。中介语研究对象应是学习者语言的整体，只有这样，才能认识语言学习过程的全貌。

二、中介语的性质和特点

70年代初期，美国学者塞林克提出了中介语理论。其语言学基础是转换生成语法，心理学基础是认知心理学。有的学者认为中介语理论的出现标志着第二语言习得理论研究的真正开始。1）中介语的定义：

美国语言学家塞林克（Selinker）于1969年提出中介语（interlanguage）的概念。中介语（也有人译成“过渡语”或“语际语”）是指在第二语言习得过程中，学习者通过一定的学习策略，在目的语输入的基础上形成的一种既不同于其第一语言也不同于目的语、随着学习的进展向目的语逐渐过渡的动态的语言系统。2）中介语的特点：

中介语有以下几个特点：

①中介语在其发展过程中的任何一个阶段都是学习者创造的一种介于第一语言和目的语之间的独特的语言系统。，它在语音、词汇、语法和文化上都有所表现。中介语具有人类其他语言所具有的特点和功能，可以用作交际的工具。

②中介语不是固定不变的，而是一个不断变化的动态语言系统。随着学习水平的提高和交际需要的增加而不断变化。

③中介语的存在是偏误产生的根源，要掌握目的语就要不断克服中介语的倾向，但中介语不都是错误的，有正确的部分。而且正确的部分随着学习的进展不断扩大。

④中介语的偏误有反复性。中介语不是直线式地向目的语靠拢，而是曲折地发展。已经纠正了的偏误还可能有规律地重现。

⑤中介语的偏误有顽固性，语言中的某一部分可能会停滞不前，产生“僵化”或“化石化”（fossilization）的现象，特别表现在语音方面。3）中介语的偏误产生的来源： ①语际负迁移

②目的语知识的负迁移（过度泛化）③文化因素负迁移 ④交际策略的影响 ⑤学习环境的影响

中介语假说是以普遍语法理论和先天论的母语习得理论为基础，它不但把第二语言的获得看做是一个逐渐积累、逐步完善的连续的过程，而且看做是学习者不断通过假设—验证主动发现规律、调整修订所获得的规律，对原有的知识结构进行重组并逐渐创建目的语系统的过程。中介语理论有利于探索学习者语言系统的本质，发现第二语言习得的发展阶段，揭示第二语言的习得过程及第一语言的影响。对中介语的研究可以看做是语言习得理论特别是第二语言习得理论研究的突破口。另一方面，由于中介语假说提出的时间还不长，很多理论问题尚未解决，很多观点也未得到验证。比如对中介语的起点是学习者的第一语言的说法，就有不同的看法。

第三节 学习者个体差异及学习者的策略分析

对第二语言习得研究除了对共性规律的探讨外，还要研究个体差异对习得的影响。语言习得是通过个体来实现的，因此对个体因素的研究是非常重要的。只有这样才能更好地了解第二语言习得的整个过程和规律，对教学才会更有参考价值。

学习者的个体因素指第二语言学习者个体在习得过程中表现出来的，对第二语言习得产生一定影响的认知、情感、生理等特点。

一． 认知因素

语言习得的认知因素包括学习策略、交际策略、认知方式、智力因素、语言学能等。1． 学习策略 learning strategies 学习者为了更好地学习语言规则，解决学习过程中所遇到的问题而采取的各种手段、方法、技巧、措施、步骤、计划等。

2．交际策略：为了顺利进行语言交际活动而有意识地采取一定的必要措施、技巧，称交际策略。学习者运用的策略一般有：

（1）回避策略：回避或放弃表达某一交际内容；对交际内容、形式进行简化；转移话题等。（2）依靠母语策略：把母语直接译成目的语；把母语的规则套在目的语学习上；在目的语中夹杂母语。（3）利用目的语策略：用学过的目的语知识套用在新的语言片段中；用目的语造新词；用学过的同义词、近义语句表达近似内容；不断重复（对方不明白的内容），以求使对方听懂；利用熟悉的套话。（4）其它策略：利用体势语；等待对方回应；求助对方解释或重复等。

3．认知方式：指人们感知和认识世界的方式。语言学习中，人们对学习、认知常表现出不同态度与方式，常见有以下两对不同的认知方式。

语言学习中常见一些人独立学习能力较强，另一些人喜于与别人交际中学习。前者属于场独立性（field independence）人物，另一种人属于场依存性（field dependence）人物。

语言学习中，有些人表现非常活跃，反映敏捷，练习或交际中有时不假思索，踊跃发言，找不到答案可以猜测。另一些人表现冷静、审慎，善于思索、分析，一般不轻易开口。前者属于冲动型，后者属于审慎型。一般来说，冲动型的学习者口语能力较强，但易犯错误，阶段性进步较快；审慎型的学习者知识学习比较扎实，有后劲，读写能力较强，但不利于交际能力的培养。

4．智力因素： 是人的一种心理机能，是认识、理解客观事物并运用知识、经验等解决问题的能力，包括记忆、观察、想象、思维、判断、创造等。人的智力水平用智商（intelligent quotient，简称 IQ）来表示。一般来说，智商越高，学习效果越好。

5．语言学能：（language aptitude），指的是学习第二语言所需要的特殊认知素质，也叫第二语言学习的能力倾向。用来测验的语言应该是人们不熟悉的。（１）语音编码与解码能力。指识别语音与保持记忆能力。对一种新语言从声音辨认符号或从符号辨别声音的测验。

（２）语法敏感度。识别母语句法结构与语法功能的能力。比如从考试题的句子中找出与例句中某一成分具有相同语法功能的词。（３）强记能力。在较短的时间内强记大量语言材料的能力，尤其是记忆生词的能力，而且通过与其意义相配的母语单词来检查记忆是否正确。

（４）归纳能力。从不熟悉的语言素材中归纳出句型及其它语言规则的能力。通过语言学能测试要了解的内容是复杂的。当时受５０～６０年代流行的听说法影响，比较强调对语言形式的测验。

随着时代的发展，测试内容还应考虑语言交际能力、认知因素等。二．情感因素

情感指的是对学习刺激的心理反应。情感因素在语言学习中可以起到促进作用，也可以起到阻碍作用，因此，在第二语言学习中起着非常重要的作用。下面从学习动机、学习态度、性格等几个方面分别论述情感因素的作用。

１．学习动机（motivation）：调查表明，影响第二语言学习的各因素中，动机占３３％，学能占３３％，智力占２０％，其他占１４％。可见动机占很重要的地位。

２．学习态度：是个人对某种客观事物的评价性反应，是对事物了解的基础上产生情感的褒贬好恶，并反映出对之采取行动的倾向性。有学者调查表明，学习第二语言的态度与所取得的学习成绩之间的关系高于学习其他科目的态度与成绩之间的关系。这与语言学习涉及更多情感因素有关。一般来说，影响学习态度有以下几个因素。

（1）对所学目的语的态度。（2）对目的语社团与文化的态度。

（3）对任课教师、课堂教学、教材的态度。

3．性格：实践证明，性格特征对第二语言习得是有影响的。个性特征是一种重要的情感因素。我们就个体性格中的内向与外向、自尊心、抑制、焦虑、移情等加以讨论。

（1）内向与外向：心理学家把性格分为内向、外向。一般认为性格内向的人不利于学习第二语言，性格外向的人有利于习得第二语言。但调查结果没有明确支持以上结论性的看法。

（2）自尊心（self-esteem）：是个体对自身价值的自我判断。语言学习的自尊心既表现为对语言总能力的自我评价，也表现为对语言某一方面能力的自我评价。自尊心强，表明其自信心强，学习第二语言也就有信心，不怕犯错误，敢于运用已学的语言知识，敢于主动进行语言交际，语言学习就提高得快，效果也会明显。

（3）抑制：是个体的一种防御外部伤害、保护自我的心理屏障。一般来说，自尊心强的人具有自信心，但自我保护意识弱一些；自尊心差的人缺乏自信，用于自我保护的抑制心理更强。成年人学习第二语言时过高的抑制心理不利于提高水平，因此，要想办法排除这种心理障碍。

（4）焦虑：具有这种性格特征的人在做事前后都有可能产生对能否做好事情产生焦急、担心、忧虑的情绪。有调查表明，38%的学习者认为在第二语言课上比在别的课上更为焦虑。第二语言学习中的焦虑主要表现于交际焦虑、考试焦虑、对负面评价的焦虑等。

（5）移情（empathy）：指设身处地领会别人的思想和感情。人在交际过程中，沟通、理解是相互的，只有在遵守一定交际原则的基础上才能使交际成功。语言是达到移情的主要手段。

三、生理因素：

人们争论的语言学习关键期是讨论生理因素的重点。对于母语习得的关键期假说，有些人认为，人的大脑在两岁到12岁期间处于语言功能侧化过程中，具有可塑性，对儿童自然习得语言有利。对于第二语言学习者来说，很多学者认为学习第二语言的最佳年龄段（关键期）是青春期开始以前（12岁以前），认为一旦大脑语言功能侧化完成就难以获得第二语言了。过了关键期，成年人学习第二语言就比儿童速度慢，成功率降低，尤其母语的口音难以改变（调查发现只有6%~8%的成人第二语言学习者不带母语口音）。这说明成人第二语言学习很难达到说母语者的水平。也有人认为儿童的口语发音好主要是由于接触母语的时间长。看来语言学习关键期的假说存在争议，仍有待进一步调查研究。

比较多的学者认为：

（1）年龄对第二语言习得是有影响的。

（2）开始学习的时间早晚与学习时间长短的问题。

（3）根据年龄在学习第二语言时存在差异的特点，学习者本人以及教师都应有较明确的认识，采取明智的对策，扬长避短，在学习方法、教学方法等方面都应注意发挥学习者的优势，克服弱点，以求最佳学习效果。

以上所论述的认知因素、情感因素、生理因素在第二语言习得中起着重要作用。尤其人的情感、认知等方面比较复杂，对第二语言习得的影响往往不是单方面原因，是多种因素造成的，因此，进行广泛调查、深入研究，才能正确了解第二语言习得的过程与规律，促进与提高第二语言教学水平。

我国对外汉语教学界对学生个体因素调查、研究的材料有限，在这方面的研究还属于起步阶段，希望有更多的文章研究出更多的成果，以促进对外汉语教学的发展。

学习者的策略分析

一、学习策略

1、套语

套语是指那些不能分析而作为整体学习的语言单位，运用于特定的场景。

一种观点认为：学习套语由大脑右侧控制，而学习创造性话语由大脑左侧控制。母语与二语的研究中流行以下观点：套语是创造性话语发展的基础。套语最初通过右脑获得，把它们分析为构件的过程中运用左脑功能。

2、创造性话语

创造性话语是二语规则的产物。规则构成了学习者的中介语系统，反映出语言发展的自然顺序。它们是可变的，允许学习者根据语言需要与情景要求进行调整。

二、生成策略

1、二语生成模式

一般假设二语的生成模式与一语的生成模式相同。

2、计划策略

计划策略是二语习得者早期的策略。他们拥有最少的资源，却要以最容易、最有效的方式使用。语义简化 语言简化

3、纠错策略：监控

监控策略主要负责纠错。监控是广义的，包括对各种形式的知识的使用，来纠正初始的或者实际的语言输出。

三、交际策略

1、定义

交际策略是反映语言使用者的部分交际能力的心理计划，是潜在的有意识的活动，是对学习者没能执行的生成计划的弥补。它的使用是因为学习者缺乏或未能找到合适的语言资源来表达自己的意图。如果说学习策略是一种长期的问题解决，那么交际策略提供了一种短期的解答。

母语者与二语习得者都使用交际策略，它是交际能力的一部分。

2、交际策略的类型

2.1 缩减策略：形式缩减策略，功能缩减策略 2.2 成就策略：补偿策略，回忆策略

3、交际策略在二语习得中的作用

缩减策略具有冒险回避的特征，而成就策略具有冒险的特征。交际策略具有潜在学习意义的基本条件，它们属于成就行为，而不是缩减行为。交际策略可以作为扩展词汇的手段，这在母语而二语习得者中都很常见，至于它是否能促进语法学习，还不是很清楚。

对留学生口语表达的研究表明：学生水平越低，就越倾向于采用缩减策略，避免提到一些信息点；水平越高，就越倾向于采用成就策略，设法将注意的信息点表达出来。

第五章 教学过程与活动 第一节

总体设计

一、总体设计的定义

根据语言规律、语言学习规律和语言教学规律，在全面分析第二语言教学的各种主客观条件、综合考虑各种可能的教学措施的基础上选择最佳教学方案，对教学对象、教学目标、教学内容、教学途径、教学原则以及教师的分工和对教师的要求等作出明确的规定，以便指导教材编写、课堂教学和成绩测试，使各个教学环节成为一个互相衔接的、统一的整体，使全体教学人员根据不同的分工在教学上进行协调行动。

二、总体设计的任务和作用



（一）选择最佳教学方案



（二）使各个教学环节成为一个互相衔接的、统一的整体



（三）使全体教学人员能够根据不同的分工在教学上进行协调行动

三、总体设计的程序和方法

 分析教学对象的特征  确定教学目标

 确定教学内容的范围和指标  确定教学原则  规定教学途径

 明确教师分工和对教师的要求

（一）分析教学对象的特点

 1．自然特征：年龄、国别、文化程度、第一语言及文化与目的语及文化的关系等等。自然特征关系到教学原则的确定、教学内容和教学方法的选择。

 2．学习目的：受教育目的、职业工具目的、职业目的、学术目的、临时目的  3．学习的起点：学习起点一般根据学习者的目的语水平而定。可以是将零作为起点，也可以把已有的目的语水平作为起点。

 4．学习时限：学习时限依据学校的教学制度而定，包括本科或进修的学习期限(如四年、一年、两年等等)、总课时、周课时等。也有依照学习者的特殊要求而定的，如短期进修、短期强化(半年、二个月、六周、四周等)。

（二）确定教学目标

 教学目标指的是要培养学生具备什么样的知识结构和能力结构，主要是具备什么样的语言能力和语言交际能力，能够用目的语从事什么样的工作。 1．使用目的语的范围  2．目的语水平的等级

（三）确定教学内容的范围和指标

 教学内容包括范围以及一定范围内每一项内容的指标。

例如词是一个范围，词的数量就是指标；言语技能是范围，言语技能中听、说、读、写四项分技能也是范围，每一项技能达到什么等级水平就是指标。

（四）确定教学原则

 1．怎样处理语言要素、言语技能和言语交际技能之间的关系？  2．怎样进行言语技能的训练？  3．怎样进行言语交际技能训练？

 4．怎样处理语言要素和语言知识的关系？  5．怎样处理语言和文字的关系？  6．怎样处理目的语和媒介语的关系？

 7．怎样处理语言要素和相关文化知识的关系以及“知识文化”和“交际文化”的关系？

（五）规定教学途径

教学途径就是把上面谈到的教学目标、教学内容和教学原则等贯彻到教学过程中去的途径。

 1．教学阶段

 划分教学阶段是为了突出每一个阶段教学的重点和特点。

 划分教学阶段的依据是要达到的教学目标，尤其是要达到的目的语水平等级。 根据教学目标划分教学阶段的原则为"教学目标原则气我们可以把教学全过程分为初、中、高三个大的教学阶段，而在每一个大的教学阶段中再划分出若干个小的阶段。划分小的教学阶段是对教学目标进行再分解。 2．课程设计

 课程设计是总体设计的核心内容，也是联结总体设计和教材编写、课堂教学的中心环节。

 课程设计的基本要求是:所规定的课程能够使学生具备合理的知识结构和能力结构；能使全部教学内容合理地分布到有关的课程和课型中去；各门课程和课型之间有合理的横向和纵向的关系；能较好地体现既定的教学原则。 3．周课时和总课时

 周课时和总课时的安排要考虑到与教学目标和教学内容相一致，适合学习者的特点，还要顾及到上课时间与学生自学时间的比例。

（六）明确教师分工和对教师的要求

第二节

教材编写

一、教材的重要性

二、教材的依据

（一）语言学、心理学、教育学是理论基础

（二）语言教学理论和学习理论是直接理论依据

（三）目的语语言学和目的语文化是教材内容的源泉

（四）教学计划与教学大纲是教材编写的直接依据

三、第二语言教材的类型



（一）从教学类型的角度分类 

（二）从课程类型的角度分类 

（三）从教学对象的角度分类 

（四）从教学法的角度分类

四、教材编写的一般原则



（一）实用性原则：教材的实用性包括教学内容的实用性、语言材料的真实性和教学方法的实用性。

（二）交际性原则

 指教学内容的选择和语言材料的组织要有利于培养学生的语言交际能力．  语言材料要有交际价值．

 语言材料的组织要接近生活真实，使学生感到身临其境． 

（三）知识性原则  知识性原则是指教学内容要包含一定量的新知识。除了在量上要有所保证以外，在质的方面要考虑到为学生所感兴趣，使学生在学习语言的同时能增长知识。

（四）趣味性原则

 教材的趣味性主要体现在教材内容的生动有趣和形式的活泼多样。

 此外，版式设计、装帧、插图等形式上的活泼醒目，也是提高学习者兴趣，使他们维持学习动力的不可忽视的因素。



（五）科学性原则

 教材的科学性主要从语言的规范、知识的介绍和解释的科学、内容组织符合教学规律和反映学科理论研究的新水平这几方面来体现。

（六）针对性原则

 明确所编教材适用于哪一一种教学类型，哪种课程类型，哪种教学对象等．

五、第二语言教材练习的类型

 理解性练习

 模仿性练习

 记忆性练习

 巩固性练习

 交际性练习

第二语言教材的练习内容和练习目的



（一）练习内容就是需要通过练习来使学生掌握的教学内容。

（二）练习内容要与具体课程或课型的教学目的相一致。



（三）不同的练习目的要与一种言语现象的不同的习得阶段相对应。

（四）交际性练习与言语交际技能训练的一致性。

六、教材编写的前期准备工作



（一）如果没有总体设计方案和教学大纲，就要首先完成这两项工作。

（二）对有关的情况进行调查研究。



（三）已有的同类教材和相关教材进行分析比较，发掘其优点，找出其缺点，作为编写新教材的参考。



（四）对有关的基础理论、教学理论和教学法研究的成果进行分析，以便对使用的研究成果—特别是适用的最新研究成果—加以利用。



（五）制定教材编写方案。 1．所编教材的类型。 2．所编教材的特点。

 3．所编教材的结构和体例。 4．所编教材的使用。

第三节

课堂教学

（一）性质：在第二语言教学中，课堂教学是帮助学生学习和掌握目的语的主要场所。

（二）地位：在第二语言教学的四大环节中，课堂教学是中心环节。

二、课堂教学的内容和目标 

（一）内容  1．语言要素  2．言语技能  3．言语交际技能  4．语用规则

 5．相关的文化背景知识

（二）目标

 1．总的目标

根据教学大纲的要求和教材中的具体内容，全面完成教学任务，使学生全面掌握必须掌握的教学内容。 2．最高目标

使学生能够正确地运用目的语进行交际。 3．具体目标

全面展示和传授教学计划内的教学内容，使学生全面理解所学的内容，并能正确地模仿、记住和运用。



（三）教师全面完成教学任务、学生全面掌握必须掌握的教学内容的标准：  1．教师是否全面展示和传授计划内的教学内容。 2．是否使学生全面理解所学的内容。 3．学生是否能正确地模仿。 4．学生是否记住了所学的内容， 5．学生是否能正确地运用所学的语言进行交际。

三、课堂教学的结构 

（一）教学过程 

（二）教学单位



（三）教学环节：开头

展开

总结 

（四）教学步骤

四、课堂教学的程序

 备课：教学过程→教学单位→教学环节→教学步骤  课堂操作：教学步骤→教学环节→教学单位→教学过程

五、课堂教学的技巧（略）

第四节

语言测试

一、什么是语言测试

语言测试是根据一定的评估目的，以抽样方式通过有限试题来诱导出受试者的言语行为，然后借助于定量描述来推断受试者掌握的该语言的知识和能力。

二、语言测试的目的与类型

（一）水平测试（proficiency test）

 水平测试目的：测量测试对象的第二语言水平。

（二）成绩测试（achievement test）

 成绩测试目的：测量学生的学习成绩

（三）诊断测试（diagnostic test）

 诊断测试目的：检查学生对有关教学内容的掌握情况，检查教学效果是否达到了教学大纲的阶段性要求，发现教和学双方存在的问题，以便及时采取改进教学的措施。

（四）潜能测试（aptitude test） 潜能测试目的：检查测试对象学习第二语言的潜在能力。

三、语言测试的项目和内容

（一）项目

 理解能力：听读 表达能力：说写

（二）内容

 语言要素：语音、词汇、语法、文字

 语言知识

 语用规则  文化因素

四、试卷设计

（一）卷面构成

1．含义：一次考试中一种试卷叫做一个卷面。2．分类

 单项卷面：听力 说话（口语）阅读 写作

 根据试卷所包括的项目的多少 双项卷面：听和说

听和读 听和写 读和说 说和写

读和写

 多项卷面：听读说 读写说 听读写 听说读写

（二）题类

 题类是试题总体性质的类别。题型是具体题目的类型。 1．从命题过程和试题的可靠性程度来划分：

标准化试题、非标准化试题  2．从阅卷评分的角度来划分：

主观性试题、客观性试题

 3．根据试题所包含测试内容的特点来划分：

分立式试题、综合性试题

五、测试的质量保证

（一）效度（validity）

效度也叫有效性，指测试的有效程度，也就是测试的内容和方法是否达到了测试目的。

（二）信度（reliability）

信度也叫可靠性，是指同一个卷面和难易程度相同的试题用于水平基本相同的测试对象，测试结果是否基本相同。

（三）区分度（discrimination）：区分度是指试卷能不能客观地反映测试对象的水平差异。

（四）反馈作用（backwash）：反馈作用是指测试对教学所产生的影响。

六|、汉语水平考试（HSK）

（一）含义

 中国汉语水平考试（HSK）是为测试第一语言非汉语者的汉语水平而设立的国家级标准化考试，是为第一语言非汉语者设计的第二语言考试。

（二）分类

 基础汉语水平考试 [HSK(基础)]、 初、中等汉语水平考试[HSK(初、中等)]  高等汉语水平考试[HSK(高等)]。 HSK(基础)分1、2、3级；

 HSK(初、中等)分1、2、3、4、5、6、7、8级，其中1-5级为初等，6-8级为中等:  HSK(高等)分为9、10、11级，合计三等11级。

（三）调整主要有：

为适应国际汉语推广的新形势，满足海外汉语学习者的需要，中国国家汉办借鉴当今国际语言测试理论的最新研究成果，紧密结合各国汉语教学实际，组织研发了“新汉语水平考试（HSK）”（以下简称“新HSK”）和“新中小学生汉语考试（YCT）”（以下简称“新YCT”）。经过海外试考、专家研讨以及2009年海外汉语考试考点工作会议后的调整和完善，2009年11月起推出新HSK和新YCT：

 新HSK：新HSK是一项国际汉语能力标准化水平考试，重点考查汉语非第一语言者在生活、学习和工作中运用汉语的能力。新HSK分笔试和口试。笔试分为一至六个级别，口试分为初级、中级和高级三个级别。笔试和口试相互独立。



根据设计方案，新HSK一、二、三级为汉语入门测试，四级将与原HSK（基础）相对应，新HSK的五级将与原HSK（初中等）相对应，六级将与原HSK（高等）相对应。

 2010年1月起新HSK和新YCT各级别将全面推出并取代原HSK和原YCT，届时原HSK和原YCT停考。

第四篇：信息经济学

信

息

经

济

学

论

文

题

目：凤凰古城收费事件学

院：计姓

名：焦学

号：专业班级：信 算 机 学 院

云 秀 311009030203 管10-2

论凤凰古城收费事件

班级：信管10-02 姓名：焦云秀

学号：311009030203 摘要：

浅绿的沱江水难得平静，吊脚楼的影子孤独的倒着，凤凰似乎回到了沈从文的边城。这个被新西兰著名作家路易·艾黎赞为“中国最美小城”的地方，正在陷入一个利益博弈僵局。一张148元的门票，引爆外界的热议，让旅客数量锐减，也搅动了当地各方利益格局。

湖南省凤凰县人民政府4月8日印发关于凤凰县旅游景区门票管理办法（试行）的通知，要求于4月10日起，所有进出古城游客均需购买148元凤凰旅游景区门票，包括9个景点以及原来就需单独收费108元的南华山景区。4月11日，凤凰古城实行“一票制”第二天，大批商户和当地居民因不满“一票制”政策关门歇业，同时聚集在古城北门码头附近，这一政策引起了当地居民和游客的普遍质疑。

面对日益复杂的经济发展过程、日益多元的利益诉求群体，一些地方政府似乎已经想不出一个好的疏导方法，或者说已经懒得去想，最终导致一个愈来愈清晰的现象：什么管理到最后都变成了收费，什么改革到最后都变成了涨价。改革竟成了选择性的改革，瞅谁软捏谁。到底还是被他们发现了，原来老百姓的奶酪最容易动。

关键字：凤凰古城

旅游

收费

经济

政策

图1：凤凰古城风景

图2:凤凰古城商家罢市抗议收费

一、前言：

历史上的凤凰，美名远扬。可是近年来，却名声不佳。一则，商业气息太浓，古城淳朴之风难寻；二则，拉客宰客现象严重，屡屡登上网友罗列的“旅游陷阱榜”。前两年，更是发生了19名游客被当地人围殴的恶性事件。事件发生后，凤凰古城旅游公司董事长叶文智演了回“变脸”，先是公开致歉，接着又骂游客“简直就是猪”。这样的凤凰，还配得上“中国最美丽”的称号吗？

对于古城乱象，政府难辞其咎。要说当地政府对此熟视无睹吧，似乎又冤枉了他们。这不，他们不是推出了收门票的“改进举措”吗？如果说，收了门票就能挡住人流，就能让古城少一些喧闹多一份静谧，那倒罢了。可是，人家高副县长明明说，游客是“不在乎门票”的。那么，我们只能理解为，收门票就是为了收钱。

古城收费，谁得益？谁受害？

显然，受益的，是收钱者。一方是经营古城的公司，一方是以土地入股的县政府；受害者，也有两方，一方是要掏钱买票进城的游客，另一方是生意大不如前的古城商户。问题就在于，古城收不收钱，收多少钱，是得益的两方说了算，而受害的两方毫无发言权，他们只有抗议的份儿。于是，凤凰先是被全国的媒体和网民痛批，接着，城内的商铺集体罢市并聚集抗议。

这笔账，凤凰县政府看似算得很精。可是，他们恰恰忘记了两条，其一，凤凰古城这笔资产既不属于政府官员，也不属于旅游公司老板，而是属于全体人民；其二，对古城，政府只有管理保护的义务，却没有借机发财的权利。对于政府来说，管理不善，属缺位，圈地揽钱，属越位。政府如何才能做到既不越位，也不缺位，值得深思。

收费并非“前无古人”，平遥古城、乌镇等也是只要进城就得买票，缘何这一次闹出如此大的动静？这当中，有国人旅游休闲需求不断旺盛的因素，有公众权益意识日益增强的因素，但更重要的，应该是当地“坐地起价”的随意和无序。事关各方权益，当地要改革和决策时可曾听证、可曾征求民意？是觉得这种事政府有权做主、民意可以忽略不计，还是对决策不自信、担心民意反对？统一收门票当真是为了加强管理之类的理由吗？现实中一次次的经验告诉我们，收费和罚款往往不是解决问题的治本之道。

二、收费事件的发展阶段：

总体上看，凤凰古城收费事件的网上发酵，大致可以分为两个明显的阶段。一是3月19日至4月9日；三是4月10日起至今。

第一阶段：3月19日至4月9日

3月19日，人民网刊发文章《湖南凤凰：合并经营古城和神凤景区游客购票3次可终身免票》，第一次报道了凤凰对“古城景区进行整合经营规范管理”。

3月21日，《人民日报》发文《148元“门槛” 定得合理吗》对凤凰古城变“景点收费”为“景区收费”的“整合式”优惠举措予以探讨。当天，人民网评论文章认为，凤凰此举是在在借助古城特色，打“门票经济”的主意。“门票经济”的最大伤害不在于对游客利益的侵犯，而在于景区的公共美誉度、旅游公信力和诚信形象，会大幅度跳水。与此同时，网民的不满情绪也在互联网上蔓延。

3月22日，《新京报》评论文章认为，为凤凰景区收费付出代价的，很可能是古城内以旅游业为生的当地普通人。旅游业是一个完整的生态圈，地方政府制定政策，不能不顾及这个利益链条上的其他成员。《潇湘晨报》的评论也认为，有捆绑消费的嫌疑，就像是一种变相的“涨价”。中国广播网报道了旅游业界专家刘思敏的意见，“短期来看，收取门票利益立竿见影，但从长期来看，收取门票并非长久之计”。

当日，针对网民“垄断”的质疑，凤凰县副县长蔡龙为网民算了一笔账。蔡龙表示，现在游客进入凤凰古城风景名胜区，花了1个4A级风景名胜区的票价，看了2个4A级景区，给了游客更好的体验，并不存在垄断之嫌。此后，关于凤凰古城收费的议论，在互联网上持续发酵，但总体上仍呈“克制”态势。舆论关注点也集中在“涨价”上。清明节前后，新华网（《凤凰古城景区门票“捆绑收费”惹争议》）、中新网（《游客挤爆凤凰古城官方回应“新政”为游客牟利》）、《羊城晚报》（《国内景区掀又一轮“涨价潮” 进凤凰古城要掏148元》）等媒体围绕凤凰收费予以报道，并没掀起舆论波澜。

第二阶段：4月10日至今日

4月10日，凤凰古城收费进入“实践”阶段，网民对此关注度也迅速增加，最具代表性的点评莫过于“收费的凤凰不如鸡”。

4月11日，凤凰古城今上午多家商铺关门，渡船停运，凤凰县官方出动防

暴警察维持秩序，有网民上传了现场画面，引起广泛关注。凤凰县委办公室和旅游局称，相关部门自中午12点起正召开紧急会议处理。另据凤凰县相关负责人称，系无证导游、拉客人员组织商铺关门，抗议新规，将做好新规解释工作。但据《南方都市报》消息，受访商户均否认此说。

4月12日，中新网报道，凤凰本地男子想带女友回家见父母，却被挡在凤凰古城西门检票口。截至4月18日9时，单是凤凰网转载的该新闻，就有108,324次浏览，1,110条评论。网民纷纷调侃，“好女不嫁凤凰男”。

4月13日，据《潇湘晨报》报道，凤凰副县长高湘文安抚商户，“做生意搞投资，本来都有风险。这几天冷清，事情总有个过程，请大家过段时间再看看，很多人不是在乎这个门票多少的”。“不在乎门票多少钱”激起舆论躁动。当晚，新华社就发出专电，《三问凤凰：谁不在乎门票多少钱》。

4月14日，《长沙晚报》转载的新华社三问凤凰的文章，被凤凰网转载。截至4月18日9时，该文章的点击量高达109,383次，评论数为2,277条。

4月15日，《湖南日报》刊文呼吁，“门票新规要多考虑民生”；微博上一些大V呼吁五一假期抵制凤凰古城的消息，也被媒体关注。新华视点长微博刊发了凤凰政府对收费事件的“回应”，“提升旅游形象”。同日，记者从凤凰县政府获悉消息，凤凰县邻近三地区居民可享受免费待遇；全国学生到凤凰古城旅游票价从80元降为20元。

4月16日，凤凰县常务副县长赵海峰接受媒体采访时表示，“个人估计，在五到八年后会取消门票”。凤凰县副县长蔡龙（@湖南凤凰）在@新浪湖南进行了时长1小时的微访谈，回应网民质疑。回应称，“进入县城不收费，收费范围仅是0.9平方公里的核心景区”。“有利于更好规范旅游市场秩序保护古城，维护广大游客合法权益”。同时，公布了凤凰景区门票成本，“所有的税费收入不足古城维护所需的一半”。“商家意见大，是因为近年来盈亏已近临界点，这次凭票进入景区是一大诱因。政府将出台租房指导价，刺激房租下降，游客的开销也许会慢慢降下来”。回应还称，今后会逐步考虑降价直至免费，请求大家宽容理解。围观网民认为，“回答套话太多，无诚意”。

图3：“凤凰古城”一个月的百度指数

三、舆论观点摘要: ⑴ 普通网民观点

网民普遍对凤凰古城收费表示不可理解，呼吁抵制这种行为。网民“ssh1007”说，老是在钱上面动足脑筋，真是太不像话！网民“zy911”说，以后每个城市都可以收门票，比如进入直辖市2,000元，省会1,500元，地级市1,000元。网民“xhqying”认为，凤凰在自毁前程。网民“txycm”说，让他去随意涨，大家长点志气，都不去不就完了吗？为抵制凤凰古城当地政府的荒唐无耻行为，建议在网上发起一个百万人顶帖的抵制活动！⑵ 媒体评论观点

① 收费与政府职能相悖。政府应是旅游市场监管者。过去古城景点无序开发、恶性竞争，黑导游追客拉客，形象损坏，古城环境破坏增大，这些问题暴露了有关部门在市场管理、规范方面的种种不足。对当地政府而言，当务之急是加强整顿环境、维护应有秩序、规范经营活动、维护游客权益，而不是简单地将票价一提了之。（新华网）

② 收费是与民争利。原来进城不要钱，要不要游览景点、住宿购物，游客自己

看着办。现在，不管进城干啥，一律先交148元“进城费”。凤凰称这是“为规范市场”“保护游客利益”“政府会帮助商户渡过难关”，冠冕堂皇的解释之下，明明是与民争利的事实。（新华社中国网事）

③ 凤凰应有纠错的勇气。为了凤凰旅游的可持续发展，希望凤凰县能及早纠正这种“收费新政”，尊重市场规律，尊重公众愿望，尊重公众情感。让那个美好的免费的凤凰重新回归！（《西宁晚报》）

④ 收费违反经济学常识。收费一事真正的不合理性在于，这完全是政策制定者由于对经济学常识的漠视或者无知，做出了一个其结果注定要与他们愿望相悖的决定。（凤凰网）⑶ 专家观点

① 保护古城须抗拒金钱诱惑。近年来，地方政府在古城镇保护领域的公共服务意识逐步提升，但仍需抗拒“金钱的诱惑”。无论地方政府还是开发商，若都是“赚到钱的想赚更多钱，没赚到钱的也想赚钱”，那古城镇只会是不堪重负。（上海同济大学教授阮仪三）

② 收费决定权在于当地居民。凤凰古城并不是没有权利收费，但关键在于谁来收费是合情合法的。只有当地居民才有权利对古城是否收费作决定，而非政府，亦非叶文智经营的凤凰古城公司、南华山公司、乡村游公司，因此如果凤凰古城要收费，凤凰古城景区管理服务有限公司作为经营管理者，需要平衡各方利益，必须建立相应的补偿机制和利益分配机制。（中国社科院旅游研究中心特约研究员刘思敏）

③ 大门票制有损景区长远发展。大门票模式是损害古城镇等社区型景区长远利益的商业模式，它破坏文化生态、干扰居民生活、扰乱利益格局、妨碍深度体验、制约多元业态，然而社区型景区的经营，应当保留多元文化生态，因为这才是其最核心的魅力所在。（中国社科院旅游研究中心特约研究员刘思敏）

④门票经济应转型产业经济。这种强迫消费的做法是不明智的。旅游直接的经济收入被看的太重，却忽视了旅游对经济的间接带动，对生态环境，文明素养的整体提升。未来转型升级要把吃、住、行、娱乐、购物和交通6个要素充分利用起来，将门票经济转变成产业经济。（北京交通大学经济管理学院旅游管理系教授王衍用）

四、凤凰古城的定位

评价凤凰古镇“围城”收费，其实归根结底是一个依法办事的问题。凤凰应如何定位，是文物、文化遗产还是旅游景点？对凤凰的批评要理清思路，大家不喜欢围城收钱？不喜欢票价太高？觉得它提供的服务不够好？还是觉得对古城的保护做得不好？这些问题牵涉了很多方面，打包式的批评并不能解决问题。

这里要厘清一个概念，属于全民所有的并不意味着就都要免费，无论是旅游景点，还是其他问题都是如此。

凤凰古城中现在留存的只有一部分属原始建筑，这些原始建筑中也并没有国家重点文物保护单位，更多的是后来为了商业而盖的新建筑，作为文物来说，古城已经先天不足，而且也无法改造。如果是在最初状态下，保护古城选择“新旧分开”，在古城外建设新景区，那么就会出现不一样的处理方式。但目前能做的保护只能认真区分原始建筑和新建商业建筑，把原始的保护好，减少游客流量、分期预约参观、定期关闭修缮等。而对那些假古董，就可以完全利用起来。那么，这里就存在要掌握好保护和利用的度的问题，国家严格制定了执行相关的法律法规，比如说开发的度，通过什么机构来掌握，通过什么办法来监督，只有这样才能保护它的开发处于一个合理的程度。另外，对于那些后建的建筑，还要积极地开发它的新的功能，这样既满足了群众对旅游休闲方面的要求，同时又能够很好地保护并充分发挥它的价值，同时又不至于影响它的可持续发展和利用。

无论是对物质文化遗产还是非物质文化遗产，很多人都存在片面的认识，总是说它们拥有“先进性”，其实那只是代表了我们的祖先一个阶段的生产生活方式而已，保护它们是为了方便后人了解真实的历史，就好比有人说中国古代建筑如何如何好，但又有多少人真正愿意按那样的生活方式住在里面呢？对历史的保护应该是全面的，即使是现在很多人认为是“恶俗”的文化也是需要保护的。

我们必须认清文物保护意味着高投入、低产出，这就意味着限制参观人数、引入预约机制，不能单靠文物生钱。因为很多文物本身无法产生效益，甚至没有什么观赏性，比如一些国家地质公园，是学习、普及知识的场所，对普通游客没有什么吸引力。但是很多地方一开始目的就不正确，把参评的遗产项目当成摇钱树，一旦被列入遗产名录，就盲目进行开发，结果效果很差。

五、从经济角度分析收费问题

凤凰县政府把城内的9个景点与原来的收费景点捆绑到一起，乍一看，似乎游客只要一票在手，即可游遍所有的凤凰景点，而其本质则犹如公然从所有到凤凰旅游的中外人士腰包中“抢钱”。游客只要来了，这148元就是入城的“买路钱”，由不得你不掏。诸如封山、圈景、围城收费的“勾当”，凤凰县政府并非始作俑者。当年的“黄山旅游”，当地政府就率先“封山卖票”，生生把全民资源“变性”为只为少数投资者获利的“市场资源”。有了这样的先例，恐怕就是凤凰县政府我行我素的政治和市场的双重底气吧。

凤凰古城采用“套票”制度前，城内全部收费景点的去年门票总收入为1.78亿元。凤凰旅游局长任真君在接受采访时表示，每年凤凰的游客为团队130万、散客100万。采用“套票”制度后，假定年游客人数不变，今年的门票收入则可轻松翻番至3.4亿元，对于凤凰县政府、景区经营骨干企业和有心投资凤凰的潜在商家，无疑是在上演一出共同促成凤凰古城上市圈钱的大戏，这是一个“三赢格局”：为地方财政大作贡献，为经营骨干企业长久获利，为上市前参与股改的“注资大鳄”们吃上一颗定心丸。

据分析，凤凰县政府在其中有如下考虑：

其一，县政府轻松空手套白狼。实施“套票”前，1.78亿元门票收入中县政府提取30%，一年为5340万元，实施“套票”后，假定全年游客人数保持不变，3.4亿元的门票按照30％的比例，县政府分成票款为1.02亿元。由于县政府力推套票立下头功，分成比例由原先的30%改为40%，那么政府收入为1.36亿元，增加了3400万元。大把的县级财政进项，还只是静态算账，远非把国内旅游市场的高速增长及凤凰古城资源的极度稀缺性因素对县级财政“增收”的正面影响考虑进去。

其二，县政府以凤凰景区土地所有权入股49%，与古城现有经营骨干企业和其余社会资本共同组建新的“古城管理服务公司”。这是一家典型的“两栖化生存”公司，当经营需要政府出面时，该公司具有极强的行政干预乃至行政决断能力；当经营活动需要披上市场外衣或打出市场旗号时譬如上涨门票，该公司真正大股东县政府，则可将涨价行为标定为公司市场行为。

其三，“套票”确保了门票收入的“行政性强制增长”，这是凤凰古城最终获

取上市的首道入场券，没有这一县政府的行政保障，社会资本凭什么向“古城管理服务公司”注资以迈开上市之途。

其四，古城上市前和上市后，都需进行更大范围和更大强度的扩建性开发。中间发生各类“文保冲突”不可避免。可有了新组建的披着市场外衣的“古城管理服务公司”这一挡箭牌，一旦冲突被曝光，县政府可将责任一推二六五。

无论是人文景观还是自然风光、山川资源都是典型的全民资产，之所以此类资源地方化、市场化、私有化风潮在国内一波波爆发，说到底不是诸如凤凰县过度依赖于旅游经济来支撑县级财政，而是对此类资源的合理运用和开发，从一开始就走上了一条“泛市场化”的歪道，而纠错之路尚远矣！

六、个人对凤凰古城收费的看法（结论）

我认为凤凰收取门票与现今大部分的游客的价值趋向相背离，也使得很多人反感，而今，网络这么发达，从众性很强。这样也使游客大量流失，甚至游客们抵制旅游消费。收门票费这样做会导致游客数量下降。游客少了，那些开小店的、做小生意的，收入必然受到影响。当这种情出现后，也造成了政府的经济效果和古城商家以及住户利益的矛盾，旅游收益不断下滑，政府收益势必也将减少，等于自己搬起石头砸自己的脚。给我的感受就是，真正的经济效益来自于旅行途中的实际消费，而不是在旅行开始前的关卡，这种关卡势必是一个弊端。

新措施出台，也理应考虑全所有人的利益。凤凰的收费严重的破坏了这里的文化气息，让人们感觉到失去了自由。人们去凤凰古城是为了寻求一份安宁，是为了散散心，可是凤凰当地政府的收费让个世外桃源遭到了破坏，也使得这个美丽小城失去了旅游的意义。地方官员为了谋福利，不择手段的去改变现状，并且把最大的获利者的利益占光了，才会出现这样的现象。并且现在法律还不明确，大家对此事件的看法不同，政府应该给出一个正面回应。还有就是对所有人收费也要征得当地居民的同意才可以，没有征兆的就收费也背离了群众。

所以，我觉得现在的凤凰古城收费制度不合理，应该做出改正。正因为出现了这样的问题，政府应该面对已经出现的问题，积极解决和回应，这样才能解决问题。

第五篇：信息经济学 材料

20世纪90年代以来，席卷全球的信息化浪潮日益深刻地影响着世界经济的发展和社会进步，当代的工业化道路也由此被深深地打上了鲜明的信息时代和经济全球化的烙印。对于我国来说，一方面，我国工业化任务尚未完成，继续完成工业化仍然是我国现代化进程中的重要而艰巨的历史任务，另一方面，我国又面临着全球信息化浪潮的挑战，加快信息化进程是我国在新时期实现跨越式发展的战略选择。正是在这种背景下，如何正确处理工业化与信息化之间的关系，如何选择适宜的发展道路，特别是适宜的工业化道路，才不会导致我国再次失去发展的历史机遇，就成为摆在我国理论界和实践领域的重大课题。

自从中国共产党第十七次全国代表大会报告提出“发展现代产业体系，大力推进信息化与工业化融合，促进工业由大变强”的伟大战略构想以来，“推进信息化与工业化融合”就成为我国新时期走中国特色工业化道路的基本要求和根本路径。由此，“信息化与工业化融合”也成为理论界和实践领域研究与讨论的热点，并取得了一些积极成果。然而，由于“信息化与工业化融合”是一个崭新的命题，国内对于什么是信息化与工业化融合、信息化与工业化融合的内在机理是什么、如何推进信息化与工业化融合等一系列问题的研究仍然处于起步阶段，仍然有待进一步深化。基于此，本书在对已有理论成果和实践经验进行总结的基础上，试图对“信息化与工业化融合”的理论与实践进行更加系统深入的研究探讨，以期为建立中国特色新型工业化道路理论体系做出一些贡献，为实际工作和相关理论研究提供一定的参考和支持。