上海市人民政府关于批转市房地资源局制订的上海市配套商品房和中低价普通商品房管理试行办法的通知

第一篇：上海市人民政府关于批转市房地资源局制订的上海市配套商品房和中低价普通商品房管理试行办法的通知

上海市人民政府关于批转市房地资源局制订的上海市配套商品房和中低价普通商品房管理试行办法的通知 沪府发[2005]36号

颁布时间：2005-12-8发文单位：上海市人民政府

各区、县人民政府，市政府各委、办、局：

市政府同意市房地资源局制订的《上海市配套商品房和中低价普通商品房管理试行办法》，现转发给你们，请按照执行。

上海市人民政府

二○○五年十二月八日

上海市配套商品房和中低价普通商品房管理试行办法

第一章 总则

第一条为进一步规范本市配套商品房和中低价普通商品房的建设、供应和管理行为，优化本市房地产市场结构，改善市民居住条件，根据《城市房地产开发经营管理条例》和建设部等中央四部门发布的《经济适用住房管理办法》等的规定，结合本市实际，制定本办法。

第二条本办法所称的配套商品房（以下简称“配套房”），是指政府提供优惠政策，限定建设标准，供应本市重大工程、重点旧区改造等建设项目被拆迁居民的政策性商品住房。本办法所称的中低价普通商品房（以下简称“中低价房”），是指政府提供优惠政策，限定建设标准，供应本市中低收入家庭的政策性商品住房。

第三条本市行政区域内配套房和中低价房的建设、供应和管理，应当遵守本办法。

第四条由市建设交通、发展改革、房地资源、规划、财政、市政、水务、教育、卫生、电力、交通等部门以及相关区县政府负责同志组成市配套商品房和中低价普通商品房管理领导小组（以下简称“领导小组”），负责整体协调推进配套房和中低价房的建设，并按照各自职责，实施本办法。领导小组办公室设在市房地资源局。市房地资源局负责本市配套房和中低价房建设和供应的管理。区县政府负责本行政区域内配套房和中低价房的建设和管理。区县发展改革、建设交通、房地、规划等部门按照各自职责，协同实施本办法。

第二章 开发用地

第五条市房地资源局应当根据城市总体规划或者近期建设规划，组织编制全市配套房和中低价房布局规划，经市规划局综合平衡后，报市政府审批。配套房和中低价房的建设，应当符合经批准的布局规划和控制性详细规划。

第六条区县房地管理部门应当会同有关部门根据本行政区域重大工程等城市建设项目的房屋拆迁量、商品住房市场供应结构的实际情况，编制配套房和中低价房建设年度用地计划，并纳入区县土地利用年度计划，经区县政府审核同意后，报市房地资源局。

第七条配套房和中低价房建设项目规划选址，应当符合以下原则：

（一）在公共服务设施成熟或者相对成熟地区；

（二）结合郊区城镇、中心村建设项目或者已实施的配套房建设项目，统筹进行布局；

（三）在交通等市政基础设施相对较完善的区域。

第八条符合配套房和中低价房年度用地计划和规划选址要求的建设项目，由区县房地管理部门向市房地资源局申报项目认定。房地产开发企业可以将已经依法取得土地并符合配套房和中低价房规划选址要求的建设项目，改变为配套房或者中低价房建设项目，并向市房地资源局申报项目认定。市房地资源局对申报的配套房和中低价房建设项目的认定，实行联合会审、一次批复，并下达用地计划。

第九条市属和区县属配套房和中低价房建设项目，分别由市房地资源局和区县房地管理部门组织有关土地储备机构实施前期开发并做好土地出让前的各项准备工作。

第十条配套房和中低价房建设项目采用项目招投标形式，确定房地产开发企业。中标的房地产开发企业同时获得土地使用权受让人资格和建设主体资格。

第十一条市属和区县属配套房和中低价房建设项目，分别由市房地资源局和区县房地管理部门负责组织项目招投标。

第十二条配套房和中低价房建设项目的国有土地使用权出让招标价格和住宅均价最高限价，由市房地资源局审定后，列入项目招投标文件内容。

（一）配套房和中低价房项目的土地使用权出让招标价格，根据土地前期开发直接成本确定；

（二）配套房和中低价房项目的住宅均价最高限价，根据开发建设、管理成本加微利的原则确定。

第十三条竞标的房地产开发企业应当具有良好的开发业绩和社会信誉，并提供相应的设计方案和销售价格。销售价格由竞标企业在投标文件中，按照项目招投标文件公布的最高限价范围确定。项目评标主要以设计方案和销售价格以及企业资质、开发业绩、社会信誉为依据。

第十四条中标的房地产开发企业应当与市房地资源局或者区县房地管理部门签订建设项目协议书，明确建设要求、供应方式、销售价格和违约责任等内容。区县房地管理部门签订的建设项目协议书，应当报市房地资源局备案。建设项目协议书签订后，由区县房地管理部门与中标的房地产开发企业签订国有土地使用权出让合同，出让合同中注明“配套商品房建设用地”或者“中低价普通商品房建设用地”的土地用途。

第十五条中标的房地产开发企业凭中标通知、建设项目协议书和土地使用权出让合同，向市发展改革委或者区县投资管理部门办理可行性研究报告审批手续。

第三章 开发建设

第十六条配套房和中低价房按照《城市房地产开发经营管理条例》的规定开发建设。

第十七条配套房和中低价房的建设应当按照以下规定进行规划设计：

（一）符合规划部门确定的容积率、建筑密度等规划指标。

（二）住宅以建筑面积70平方米左右2室1厅为主要房型，适当配置建筑面积50平方米左右的1室1厅或者2室户，少量配置建筑面积90平方米左右的3室1厅。高层住宅房型设计的面积可适当放宽。

（三）符合国家和本市有关住宅建设的技术规范、标准。

第十八条市有关部门在审批市属配套房和中低价房建设项目规划设计方案和初步设计方案时，应当征询市房地资源局的意见；区县有关部门在审批区县属配套房和中低价房建设项目规划设计方案和初步设计时，应当征询区县房地管理部门的意见。

第十九条配套房和中低价房开发建设项目，依法减免建设和经营中的行政事业性收费，具体办法由市财政局会同市建设交通委、市房地资源局等部门另行制定。

第四章 供应和交易管理

第二十条房地产开发企业应当按照配套房建设项目协议书或者中低价房建设项目协议书明确的供应方式和销售价格，预售或者出售商品房。配套房或者中低价房预售的，应当取得商品房预售许可证。预售许可证应当注记“配套商品房”或者“中低价普通商品房”字样。

第二十一条市建设交通委会同市房地资源局根据全市统筹建设的配套房年度建设计划和全市重大工程建设项目、重点旧改项目拆迁总量的一定比例，编制配套房年度供应计划。建设项目所需的拆迁安置房源被列入配套房年度供应计划的，该项目的建设单位取得建设项目计划立项后，由项目所在地的区县政府有关主管部门向市建设交通委提出用房申请，经市建设交通委会同市房地资源局批准下拨房源。区县配套房供应计划的编制、用房申请及批准，由区县政府自行规定。

第二十二条配套房应当优先供应给以重大工程为主的城市建设动迁基地中的困难家庭，并按照公示房源、受理申请、审核条件、开具供应单、签订配套房预（销）售合同的程序办理。配套房的具体供应对象和供应程序，由区县政府规定并公布。

第二十三条市房地资源局根据中低价房年度建设计划及各区县需求情况，编制中低价房年度供应计划，由各区县按计划及时安排使用。中低价房的供应，采用区县自筹为主和全市统筹补充相结合的办法。自建项目能基本满足本地区需求的，由区县自行组织供应；自建项目不能满足本地区需求的，由市房地资源局统一安排房源。

第二十四条同时符合下列条件的家庭，可以申请购买一套中低价房：

（一）取得本市城镇常住户口满一定年限；

（二）家庭人均可支配收入低于规定标准；

（三）家庭人均建筑面积低于规定标准。

前款规定中的具体条件，由市房地资源局另行制定。购买中低价房按照公开房源信息、填写申购表、审核购买条件、公示申购信息、领取准购证、轮候购买、签订预（销）售合同的程序办理。中低价房供应和交易的管理办法，由市房地资源局制定并公布。

第二十五条符合本办法规定条件的被拆迁居民和中低收入家庭，可以购买配套房或者中低价房，也可以承租配套房或者中低价房。配套房和中低价房的具体租赁办法，由市房地资源局制定并公布。

第二十六条房地产开发企业应当向配套房或者中低价房的买受人出具《上海市新建住宅质量保证书》和《上海市新建住宅使用说明书》，并依法承担保修责任。

第二十七条配套房或者中低价房的购房人应当按照《上海市房地产登记条例》的规定办理房地产登记。房地产登记机构在房地产权证的附记栏内注记“配套商品房”或者“中低价普通商品房”字样。

第二十八条配套房、中低价房在取得房地产权证后的5年内，不得转让、出租。配套房、中低价房在取得房地产权证后5年内确需转让的，房屋所有权人应当向市房地资源局或者区县房地管理部门提出申请，由市房地资源局或者区县房地管理部门按照规定价格回购。配套房、中低价房在取得房地产权证满5年后转让的，应当按照届时同地段普通商品住宅与配套房或者中低价房差价的一定比例，向政府交纳收益。具体比例，由市政府另行规定。

第五章 附则

第二十九条本市农民动迁配套房的建设、供应和管理，参照本办法执行。第三十条本办法由市房地资源局负责解释。

第三十一条本办法自印发之日起施行。本办法施行前以配套房和中低价房立项的建设项目，按照本办法执行。

上海市房屋土地资源管理局

二○○五年十一月十五日

第二篇：上海市配套商品房和中低价普通商品房管理试行办法

上海市配套商品房和中低价普通商品房管

理试行办法

第一章 总则

第一条 为进一步规范本市配套商品房和中低价普通商品房的建设、供应和管理行为，优化本市房地产市场结构，改善市民居住条件，根据《城市房地产开发经营管理条例》和建设部等中央四部门发布的《经济适用住房管理办法》等的规定，结合本市实际，制定本办法。

第二条 本办法所称的配套商品房（以下简称“配套房”），是指政府提供优惠政策，限定建设标准，供应本市重大工程、重点旧区改造等建设项目被拆迁居民的政策性商品住房。

本办法所称的中低价普通商品房（以下简称“中低价房”），是指政府提供优惠政策，限定建设标准，供应本市中低收入家庭的政策性商品住房。

第三条 本市行政区域内配套房和中低价房的建设、供应和管理，应当遵守本办法。

第四条 由市建设交通、发展改革、房地资源、规划、财政、市政、水务、教育、卫生、电力、交通等部门以及相关区县政府负责同志组成市配套商品房和中低价普通商品房管理领导小组（以下简称“领导小组”），负责整体协调推进配套房和中低价房的建设，并按照各自职责，实施本办法。领导小组办公室设在市房地资源局。

市房地资源局负责本市配套房和中低价房建设和供应的管理。区县政府负责本行政区域内配套房和中低价房的建设和管理。

区县发展改革、建设交通、房地、规划等部门按照各自职责，协同实施本办法。

第二章开发用地

第五条 市房地资源局应当根据城市总体规划或者近期建设规划，组织编制全市配套房和中低价房布局规划，经市规划局综合平衡后，报市政府审批。配套房和中低价房的建设，应当符合经批准的布局规划和控制性详细规划。

第六条 区县房地管理部门应当会同有关部门根据本行政区域重大工程等城市建设项目的房屋拆迁量、商品住房市场供应结构的实际情况，编制配套房和中低价房建设用地计划，并纳入区县土地利用计划，经区县政府审核同意后，报市房地资源局。

第七条 配套房和中低价房建设项目规划选址，应当符合以下原则：

（一）在公共服务设施成熟或者相对成熟地区;

（二）结合郊区城镇、中心村建设项目或者已实施的配套房建设项目，统筹进行布局；

（三）在交通等市政基础设施相对较完善的区域。

第八条 符合配套房和中低价房用地计划和规划选址要求的建设项目，由区县房地管理部门向市房地资源局申报项目认定。

房地产开发企业可以将已经依法取得土地并符合配套房和中低价房规划选址要求的建设项目，改变为配套房或者中低价房建设项目，并向市房地资源局申报项目认定。

市房地资源局对申报的配套房和中低价房建设项目的认定，实行联合会审、一次批复，并下达用地计划。

第九条 市属和区县属配套房和中低价房建设项目，分别由市房地资源局和区县房地管理部门组织有关土地储备机构实施前期开发并做好土地出让前的各项准备工作。

第十条 配套房和中低价房建设项目采用项目招投标形式，确定房地产开发企业。中标的房地产开发企业同时获得土地使用权受让人资格和建设主体资格。第十一条 市属和区县属配套房和中低价房建设项目，分别由市房地资源局和区县房地管理部门负责组织项目招投标。

第十二条 配套房和中低价房建设项目的国有土地使用权出让招标价格和住宅均价最高限价，由市房地资源局审定后，列入项目招投标文件内容。

（一）配套房和中低价房项目的土地使用权出让招标价格，根据土地前期开发直接成本确定；

（二）配套房和中低价房项目的住宅均价最高限价，根据开发建设、管理成本加微利的原则确定。

第十三条 竞标的房地产开发企业应当具有良好的开发业绩和社会信誉，并提供相应的设计方案和销售价格。销售价格由竞标企业在投标文件中，按照项目招投标文件公布的最高限价范围确定。

项目评标主要以设计方案和销售价格以及企业资质、开发业绩、社会信誉为依据。

第十四条 中标的房地产开发企业应当与市房地资源局或者区县房地管理部门签订建设项目协议书，明确建设要求、供应方式、销售价格和违约责任等内容。区县房地管理部门签订的建设项目协议书，应当报市房地资源局备案。

建设项目协议书签订后，由区县房地管理部门与中标的房地产开发企业签订国有土地使用权出让合同，出让合同中注明“配套商品房建设用地”或者“中低价普通商品房建设用地”的土地用途。

第十五条 中标的房地产开发企业凭中标通知、建设项目协议书和土地使用权出让合同，向市发展改革委或者区县投资管理部门办理可行性研究报告审批手续。

第三章开发建设

第十六条 配套房和中低价房按照《城市房地产开发经营管理条例》的规定开发建设。

第十七条 配套房和中低价房的建设应当按照以下规定进行规划设计：

（一）符合规划部门确定的容积率、建筑密度等规划指标。

（二）住宅以建筑面积70平方米左右2室1厅为主要房型，适当配置建筑面积50平方米左右的1室1厅或者2室户，少量配置建筑面积90平方米左右的3室1厅。高层住宅房型设计的面积可适当放宽。

（三）符合国家和本市有关住宅建设的技术规范、标准。

第十八条 市有关部门在审批市属配套房和中低价房建设项目规划设计方案和初步设计方案时，应当征询市房地资源局的意见；区县有关部门在审批区县属

配套房和中低价房建设项目规划设计方案和初步设计时，应当征询区县房地管理部门的意见。

第十九条 配套房和中低价房开发建设项目，依法减免建设和经营中的行政事业性收费，具体办法由市财政局会同市建设交通委、市房地资源局等部门另行制定。

第四章供应和交易管理

第二十条 房地产开发企业应当按照配套房建设项目协议书或者中低价房建设项目协议书明确的供应方式和销售价格，预售或者出售商品房。

配套房或者中低价房预售的，应当取得商品房预售许可证。预售许可证应当注记“配套商品房”或者“中低价普通商品房”字样。

第二十一条 市建设交通委会同市房地资源局根据全市统筹建设的配套房建设计划和全市重大工程建设项目、重点旧改项目拆迁总量的一定比例，编制配套房供应计划。

建设项目所需的拆迁安置房源被列入配套房供应计划的，该项目的建设单位取得建设项目计划立项后，由项目所在地的区县政府有关主管部门向市建设交通委提出用房申请，经市建设交通委会同市房地资源局批准下拨房源。区县配套房供应计划的编制、用房申请及批准，由区县政府自行规定。第二十二条 配套房应当优先供应给以重大工程为主的城市建设动迁基地中的困难家庭，并按照公示房源、受理申请、审核条件、开具供应单、签订配套房预（销）售合同的程序办理。

配套房的具体供应对象和供应程序，由区县政府规定并公布。

第二十三条 市房地资源局根据中低价房建设计划及各区县需求情况，编制中低价房供应计划，由各区县按计划及时安排使用。

中低价房的供应，采用区县自筹为主和全市统筹补充相结合的办法。自建项目能基本满足本地区需求的，由区县自行组织供应；自建项目不能满足本地区需求的，由市房地资源局统一安排房源。

第二十四条 同时符合下列条件的家庭，可以申请购买一套中低价房：

（一）取得本市城镇常住户口满一定年限；

（二）家庭人均可支配收入低于规定标准；

（三）家庭人均建筑面积低于规定标准。

前款规定中的具体条件，由市房地资源局另行制定。

购买中低价房按照公开房源信息、填写申购表、审核购买条件、公示申购信息、领取准购证、轮候购买、签订预（销）售合同的程序办理。中低价房供应和交易的管理办法，由市房地资源局制定并公布。

第二十五条 符合本办法规定条件的被拆迁居民和中低收入家庭，可以购买配套房或者中低价房，也可以承租配套房或者中低价房。

配套房和中低价房的具体租赁办法，由市房地资源局制定并公布。

第二十六条 房地产开发企业应当向配套房或者中低价房的买受人出具《上海市新建住宅质量保证书》和《上海市新建住宅使用说明书》，并依法承担保修责任。

第二十七条 配套房或者中低价房的购房人应当按照《上海市房地产登记条例》的规定办理房地产登记。房地产登记机构在房地产权证的附记栏内注记“配

套商品房”或者“中低价普通商品房”字样。

第二十八条 配套房、中低价房在取得房地产权证后的5年内，不得转让、出租。

配套房、中低价房在取得房地产权证后5年内确需转让的，房屋所有权人应当向市房地资源局或者区县房地管理部门提出申请，由市房地资源局或者区县房地管理部门按照规定价格回购。

配套房、中低价房在取得房地产权证满5年后转让的，应当按照届时同地段普通商品住宅与配套房或者中低价房差价的一定比例，向政府交纳收益。具体比例，由市政府另行规定。

第五章附则

第二十九条 本市农民动迁配套房的建设、供应和管理，参照本办法执行。第三十条本办法由市房地资源局负责解释。

第三十一条 本办法自印发之日起施行。本办法施行前以配套房和中低价房立项的建设项目，按照本办法执行。

上海市房屋土地资源管理局

二○○五年十一月十五日

第三篇：上海市人民政府关于印发《上海市融资性担保公司管理试行办法》的通知

上海市人民政府关于印发《上海市融资性担保公司管

理试行办法》的通知

各区、县人民政府，市政府各委、办、局：

现将《上海市融资性担保公司管理试行办法》印发给你们，请认真按照执行。

上海市人民政府 二○一○年八月三十一日

上海市融资性担保公司管理试行办法

为充分发挥融资性担保在促进中小企业融资中的重要作用，加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进本市融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《融资性担保公司管理暂行办法》(银监令„2010‟3号)等规定，结合本市实际，制定本试行办法。

一、适用范围

(一)凡在本市范围内设立融资性担保公司、开展融资性担保业务及有关管理工作，适用本试行办法。

(二)本试行办法所称融资性担保，是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

(三)本试行办法所称融资性担保公司，是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司、股份有限公司。

二、总体要求

(一)融资性担保公司在经营中，应当遵循诚实守信、公平竞争、依法合规的原则，注重把握安全性、流动性、收益性，为促进中小企业发展发挥积极作用。

(二)本市有关部门和区县政府要形成合力，进一步加大政策扶持与服务力度，为融资性担保公司持续健康发展创造良好条件。

(三)本市融资性担保公司监管，实行“部门配合，市、区县联动”的机制。有关部门要切实履行职责，做好对融资性担保公司的日常监管、风险防范和处置等工作，确保融资性担保行业健康稳定发展。

三、工作机制

(一)成立上海市融资性担保行业规范发展和业务监管联席会议(以下简称“市联席会议”)。市联席会议由市政府分管领导牵头召集，成员单位包括市金融办、上海银监局、市发展改革委、市经济信息化委、市财政局、市地税局、市商务委、人民银行上海分行、市工商局、市公安局、市农委、市住房保障房屋管理局、市规划国土资源局、市政府法制办等部门。市联席会议办公室设在市金融办。

市联席会议主要承担两项职能：一是指导开展融资性担保行业规范发展工作，审议决定行业监管的重大事项；二是促进本市融资性担保行业进一步支持和服务中小企业融资，研究制定促进行业发展的政策措施，指导推进区县政府开展融资性担保相关工作，建立健全科学合理的政策性融资担保业务绩效评价与综合考核机制，协调解决融资性担保行业发展存在的问题。

市联席会议成员单位要各司其职，形成合力，共同推进本市融资性担保行业健康发展。

(二)市金融办作为本市融资性担保公司和业务的监管部门，按照规定对本市融资性担保公司和业务实施行政许可，核发和管理经营许可证，负责本市融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置等工作，并向融资性担保业务监管部际联席会议(以下简称“部际联席会议”)报告工作；按照要求及时上报本市融资性担保行业统计报表、机构概览、融资性担保行业发展与监管情况报告，持续跟踪监测本市融资性担保业务风险。

市金融办对区县开展融资性担保相关工作予以指导。

(三)区县政府向市金融办报送本区县申请开展融资性担保业务管理工作的报告，由市金融办报经市联席会议审核同意后，具体负责注册在本辖区融资性担保公司的设立预审和风险处置，在市金融办指导下做好注册在本辖区融资性担保公司的日常监管工作，并向市联席会议及其办公室报告工作。

区县政府应当明确主管部门，配备专门力量，切实承担管理职责。

四、设立、变更和终止

(一)设立公司

1.在本市设立的融资性担保公司，应当由1-2个企业法人或自然人等作为主发起人发起组建。

企业法人作为主发起人，应当具备以下条件：

(1)管理规范、信用良好、实力雄厚。

(2)持续经营3年以上，最近连续2个会计盈利，近3年累计净利润在1000万元以上，资产负债率不高于70％，净资产不低于5000万元，原则上实施本项投资后长期投资额不超过净资产的60％。

自然人作为主发起人，应当具备以下条件：

(1)拥有发起出资的经济实力，具有一定的实业背景并在所在行业具有一定影响力，能够出具相应的有效证明。

(2)无重要不良信用记录，无重大不良从业记录和无违法犯罪记录等。

2.在本市设立的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币1亿元。注册资本为实缴货币资本。区县政府主导设立、主要为本辖区内中小企业提供融资担保服务的融资性担保公司，可适当降低注册资本要求。

由单个企业法人作为主发起人发起组建的，持股比例原则上不低于30％；由2个企业法人作为主发起人发起组建的，持股比例原则上各不低于20％；自然人作为主发起人发起组建的，应当持有适当比例的股权。

一般发起人应当具有一定的行业背景、持续的出资能力以及风险承受能力，原则上出资额不低于500万元。

3.设立融资性担保公司，应当符合以下规定：

(1)有符合前款关于主发起人、一般发起人等规定的条件。

(2)有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

(3)有具备持续出资能力的股东。

(4)有符合本试行办法规定的注册资本。

(5)有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。

(6)有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。

(7)有符合要求的营业场所。

(8)其他审慎性条件。

4．董事、监事、高级管理人员应当具有符合部际联席会议规定的资格，遵纪守法、诚实守信，具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力。

5.从业人员应当参加专门的担保、金融等方面培训，具有与担任职务相适应的专业技能，有良好的合法合规意识和审慎经营意识。

6.设立融资性担保公司，应当由主发起人向拟注册所在区县政府递交设立申请材料。申请材料应当包括：

(1)申请书。应当载明拟设立融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。

(2)可行性研究报告。

(3)章程草案。

(4)股东名册及其出资额、股权结构。

(5)股东出资的验资证明、股东的资信证明和有关资料。

(6)拟任董事、监事、高级管理人员的简历和资格证明。

(7)经营发展战略和规划。

(8)营业场所证明材料。

(9)律师事务所、会计师事务所出具的法律意见书和审计报告。

(10)其他需要提交的文件和资料。

开展融资性担保业务管理工作的区县政府按照要求对上述申请材料进行预审，预审通过后将申请材料和预审意见报市金融办。市金融办征求市联席会议有关成员单位意见后认为符合有关规定要求的，出具同意其筹建的文件。

7．申请人应当在取得市金融办同意其筹建文件之日起6个月内，完成筹建工作。在规定期限内未完成筹建工作的，应当说明理由，经拟注册所在区县主管部门审核，并报经市金融办同意后，可适当延长。在延长期内仍未完成筹建工作的，市金融办出具的原同意筹建文件自动失效。

筹建机构不得从事任何融资性担保业务活动。

8.申请人完成筹建工作后，应当书面报请区县主管部门对筹建工作进行预验收。预验收通过后，区县主管部门书面报请市金融办对筹建工作进行正式验收。正式验收通过后，由市金融办作出同意融资性担保公司开业的批复，并颁发融资性担保公司经营许可证。经批准开业的融资性担保公司，应当持批准文件及经营许可证向工商部门申请注册登记。

融资性担保公司自取得经营许可证之日起3个月内，无正当理由未向工商部门办理注册登记手续的，市金融办出具的原批准发的原经营许可证自动失效。

区县主管部门和市金融办对申请人具体审批时限，应当符合《行政许可法》有关规定。

本市经批准设立的融资性担保公司名称由行政区划、字号、行业表述、组织形式依次组成，其中，行政区划系指“上海”；字号由公司自行确定；行业表述应当标明“融资担保”或“融资性担保”字样；组织形式为有限责任公司或股份有限公司。未经批准不得在名称中使用“融资担保”或“融资性担保”字样。

(二)设立分支机构

1.本市注册设立的融资性担保公司拟在市内外设立分支机构的，应当符合以下条件：

(1)注册资本不低于人民币3亿元。

(2)持续经营3年以上，且最近连续2个会计盈利。

(3)稳健合规经营，无违法、违规和其他不良记录。

(4)融资性担保公司每新设立一家分支机构，应当增加相应的注册资本。

(5)其他有关条件。

外省市注册设立的融资性担保公司拟在本市设立分支机构的，原则上按照前款办理。每新设立一家分支机构，应当拨付相应的营运资金。

2．本市注册设立的融资性担保公司拟在外省市设立分支机构的，应当在融资性担保公司所在区县主管部门备案，报经市金融办同意，并经拟设立分支机构所在地省级监管部门审查批准。

3．外省市注册设立的融资性担保公司拟在本市设立分支机构的，应当征得融资性担保公司所在地省级监管部门同意，报经拟设立分支机构所在区县政府预审，并经市金融办审查批准。

设立分支机构具体申办流程，参照本试行办法设立公司的相关规定。

(三)变更和终止

1.融资性担保公司有下列变更事项之一的，报区县主管部门预审：

(1)变更名称。

(2)变更组织形式。

(3)变更注册资本。

(4)变更公司住所。

(5)调整业务范围。

(6)变更董事、监事和高级管理人员。

(7)变更持有5％以上股权的股东。

(8)分立或者合并。

(9)修改章程。

(10)规定的其他变更事项。

区县主管部门将通过预审的融资性担保公司变更申请材料和预审意见报市金融办审核、批准。

融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的，经市金融办批准后，按规定向工商部门申请变更登记。

2.融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当报区县主管部门预审，区县主管部门预审通过后报区县政府。由区县政府报经市金融办审查批准后，融资性担保公司凭批准文件及时向工商部门申请办理有关登记手续。

3.融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，由监管部门予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。

4.融资性担保公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。市金融办和区县主管部门指导、督促其清算过程。

担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。

5．融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。

五、业务范围

(一)融资性担保公司经市金融办批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：

1．贷款担保。

2．票据承兑担保。

3．贸易融资担保。

4．项目融资担保。

5．信用证担保。

6．其他融资性担保业务。

(二)融资性担保公司经市金融办批准，可以兼营下列部分或全部业务：

1．诉讼保全担保。

2．投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。

3．与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。

4．以自有资金进行投资。

5．规定的其他业务。

(三)融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应当同时符合以下条件：

1．注册资本不低于人民币3亿元。

2．连续经营2年以上。

3．近2年无违法、违规和其他不良记录。

4．规定的其他条件。

(四)融资性担保公司不得从事下列活动：

1．吸收存款。

2．发放贷款。

3．受托发放贷款。

4．受托投资。

5．规定不得从事的其他活动。

六、风险控制

(一)融资性担保公司应当建立健全法人治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度；应当建立符合审慎经营原则的业务规程、决策程序、保后监管、风险预警及处置等制度。

(二)融资性担保公司应当按照金融企业财务规则、企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映公司的财务状况、经营成果和现金流量。

(三)融资性担保公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由融资性担保公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。

(四)融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过本身净资产的10％；对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过本身净资产的15％；对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过本身净资产的30％。

(五)融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍，国家另有规定的除外。

(六)融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20％的其他投资。

(七)融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性担保。

(八)融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50％提取未到期责任准备金，并按照不低于当年年末担保责任余额1％的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10％的，实行差额提取。

(九)融资性担保公司应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险。

七、监督管理

市金融办会同市联席会议有关成员单位共同做好本市融资性担保公司和业务的监管工作。区县主管部门具体负责注册在本辖区融资性担保公司的日常监管、统计、汇总、分析等工作。

监管内容包括非现场监管、现场检查、信息披露、重大风险事件报告和应急管理等。

(一)非现场监管

1．建立融资性担保公司管理信息系统，将全市融资性担保公司及其分支机构的资料报送、业务情况、信用情况、监管情况、风险预警等信息纳入系统进行综合管理。

2．区县主管部门应当按照本试行办法的要求，建立健全融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度和监管记分制度，对经营及风险状况进行持续监测，做好日常非现场监管工作。区县主管部门应当于每年年末全面分析评估本辖区融资性担保行业发展和监管情况，每年1月底前向区县政府和市金融办报告本辖区上一融资性担保行业发展情况和监管情况；于每年3月底前完成所监管融资性担保公司上一机构概览报告。

3．融资性担保公司应当于每月10日前，向区县主管部门报送上月度经营报告、财务会计报告；每季度首月15日前，向区县主管部门报送上季度合法合规经营和资本金运用情况的报告。区县主管部门收到上述报告后5日内报市金融办。

市金融办根据审慎监管的需要，适时提出融资性担保公司的资本质量和资本充足率要求。

4．融资性担保公司设立及开展业务后，与其建立合作关系的银行应当实时跟踪有关资金流向，如发现异常情况要及时报告有关部门。

5．市金融办和区县主管部门根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就有关情况、问题进行说明或作必要的整改。市金融办和区县主管部门认为必要时，可以向债权人通报所监管有关融资性担保公司的违规或风险情况。

6．市金融办、市工商局根据各自职责，依法对融资性担保公司的经营情况等实行年审、年检。

(二)现场检查

1．市金融办和区县主管部门根据监管需要，可对融资性担保公司进行现场检查，融资性担保公司应当予以配合，并按照要求提供有关文件、资料。现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。

2．市金融办和区县主管部门必要时可聘请会计师事务所、律师事务所和信用评级机构等社会中介机构，对融资性担保公司进行专项审计、尽职调查或信用评级等，并将检查结果向市联席会议报告。

(三)信息披露

1．融资性担保公司应当建立信息披露制度，定期向市金融办和区县主管部门、公司股东和合作银行等披露财务、经营信息。

2.融资性担保公司应当及时向市金融办和区县主管部门报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。

(四)重大风险事件报告和应急管理

1．市金融办和区县主管部门应当建立重大突发风险事件应急管理机制，制定融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业突发事件。

2．融资性担保公司应当在重大风险事件发生3小时内向区县主管部门报告简要情况，12小时内报告具体情况。按照部际联席会议有关规定，重大风险事件具体包括以下情形：

(1)融资性担保公司引发群体事件的。

(2)融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5％以上的担保代偿或投资损失的。

(3)融资性担保公司重大债权到期未获清偿致使其流动性困难的，或已无力清偿到期债务的。

(4)融资性担保公司主要资产被查封、扣押、冻结的。

(5)融资性担保公司因涉嫌违法违规被行政机关、司法机关立案调查的。

(6)融资性担保公司主要出资人虚假出资、抽逃出资的，或主要出资人对公司造成其他重大不利影响的。

(7)融资性担保公司董事会、监事会或高级管理人员在3个月内有二分之一以上辞职的。

(8)融资性担保公司主要负责人失踪、非正常死亡的，或被司法机关依法采取强制措施的。

(9)其他需要报告的情况。

3．区县主管部门对本辖区发生的融资性担保公司重大风险事件的性质、事态变化和风险程度及时做出准确判断，对危及金融秩序、影响社会稳定、可能引发系统性风险的重大风险事件，应当及时向区县政府报告，按照有关规定及时处置，并同时向市金融办报告。

4．市金融办对本市融资性担保行业的重大风险事件，应当会同有关方面按照规定及时处置，并及时向市联席会议和部际联席会议报告。

八、法律责任

发生违法、违规情形的，按照有关法律法规及《融资性担保公司管理暂行办法》规定，依法予以处理。

(一)本市从事融资性担保公司监管工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

1．违反规定审批融资性担保公司的设立、变更、终止以及业务范围的。

2．违反规定对融资性担保公司进行现场检查的。

3．未依照有关规定报告重大风险事件和处置情况的。

4．其他违反法律法规及有关规定的行为。

(二)融资性担保公司违反法律、法规及《融资性担保公司管理暂行办法》规定，有关法律、法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、法规未作处罚规定的，由市金融办责令改正，可以给予警告、罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

(三)违反《融资性担保公司管理暂行办法》第八条规定，擅自经营融资性担保业务的，由有关部门依法予以取缔并处罚；擅自在名称中使用“融资担保”或“融资性担保”字样的，由市金融办会同有关部门责令改正，依法予以处罚。

九、其他

(一)现有融资性担保公司资本实力较强、业务达到一定规模、具有行业领先地位并按照规定重新确认登记的，或拟新设立融资性担保公司主发起人资本实力雄厚、在业内具有国内外影响的，可向注册所在区县政府提出申请同时抄报市金融办，经区县政府审核并报经市金融办同意，由市金融办直接负责其设立和管理等事宜，区县政府配合做好相关工作。

(二)市有关部门和区县政府要进一步加大扶持力度，研究制定促进融资性担保行业健康稳步发展的政策措施。

(三)市担保行业协会要加强自身建设，加强行业自律管理，切实履行自律、维权、服务、引导等职责，在推进本市融资性担保行业健康有序发展中发挥积极作用。

(四)外商投资的融资性担保公司适用本试行办法，并应当符合现行外商投资有关法律法规的规定。申请人应当取得市金融办同意其筹建的文件，筹建工作完成并报请监管部门验收通过，市金融办作出同意融资性担保公司开业的批复并颁发经营许可证，申请人向市商务委办理有关手续后，由工商部门办理注册登记手续。

(五)在本市设立的非公司制融资性担保机构，原则上参照本试行办法执行。

(六)本试行办法施行前已经设立的融资性担保公司，应当按照国家有关规定予以规范整顿，并在2011年3月31日前达到规定的要求。

(七)本试行办法未尽事宜，依《融资性担保公司管理暂行办法》等规定执行。

(八)本试行办法由市金融办负责解释。

(九)本试行办法自2010年10月1日起施行。

第四篇：上海市人民政府关于印发上海市服务业发展引导资金使用和管理试行办法的通知

上海市人民政府关于印发上海市服务业发展引导资金使用和管理试

行办法的通知

2009-04-10 信息来源:市商委

各区、县人民政府，市政府各委、办、局：

现将《上海市服务业发展引导资金使用和管理办法》印发给你们，请按照执行。

上海市人民政府 二○○九年五月五日

上海市服务业发展引导资金使用和管理办法

第一条（目的和依据）

为进一步规范服务业发展引导资金的管理和使用，提高资金效益，发挥财政资金的引导带动作用，改善服务业发展环境，引导各类社会资本加大对服务业的投入，根据国务院有关文件精神和上海市委、市政府加快形成以服务经济为主产业结构的要求，在试行《上海市服务业发展引导资金使用和管理试行办法》（沪府„2007‟1号）的基础上，制订本办法。

第二条（资金来源）

服务业发展引导资金（以下简称“引导资金”）是由地方财政预算内安排的专项用于全市服务业发展的补助性资金。市级财政预算每年安排2亿元，获得市级引导资金支持的区（县）应按照不低于1∶1的比例安排配套资金。

第三条（使用范围）

引导资金主要用于服务业发展中的薄弱环节、关键领域、重点区域和新兴行业，促进服务一）鼓励本市企业申请国家各类服务业引导资金，并提供配套资金。

（二）支持符合《上海产业发展重点支持目录》的服务业重点领域发展，包括航运服务、信息服务、现代物流、专业服务、文化服务、会展、旅游、现代商贸、教育培训、医疗服务、创意产业等，对该领域中发挥引领作用的重点项目给予适当补贴或贷款贴息。

（三）支持服务贸易发展，对重点企业给予绩效支持、贷款贴息、保险费用补贴、认证补贴及境外推广费用补贴等；支持服务外包业务发展。对服务贸易和服务外包的具体支持方式，由市发展改革委、市商务委和市财政局另行制定。

（四）鼓励制造业企业发展生产性服务业，对其重点项目给予适当补贴或贷款贴息。

（五）支持能提供信息、技术、人才、贸易、资金等服务支撑、完善服务业整体发展环境的公共服务平台建设，对其重点项目给予适当补贴或贷款贴息。

（六）支持具有示范带动作用的各类现代服务业集聚区建设，对其核心区域功能、建筑及立体交通组织的前期规划论证给予适当补贴。

（七）经市政府批准其他需要支持的事项。

第四条（支持方式和额度）

市级引导资金的支持，采用无偿资助或贷款贴息方式（二者选一）。

采用无偿资助方式支持的，单个项目资金支持比例最高不超过项目总投资额或总费用的20％，金额不超过300万元。采用贷款贴息方式支持的，根据项目贷款额度及人民银行公布的同期贷款法定基准利率确定。每个项目的贴息期限最高不超过2年，贴息额度不超过400万元。

第五条（申报和审批程序）

由市发展改革委、市经济信息化委、市商务委、市财政局等部门组成评审小组，负责引导资金的申报受理、评估管理、审核批复、监督稽查等工作。评审小组办公室设在市发展改革委。

市属企业和单位可直接向市行业主管部门申报，其他企业和单位可向其税务注册地的所在区县有关部门申报。申请引导资金的市行业主管部门和区县有关部门根据引导资金使用方向和重点支持领域，编写引导资金申请报告，于每年4月底前，送交评审小组办公室。已经安排政府资金补贴或支持的项目不予受理。市行业主管部门和区县有关部门须对申报材料的真实性负责。

对市行业主管部门和区县有关部门报送的申请材料，评审小组负责组织专家组进行专家评审，委托中介机构进行评估。对经评审小组审核同意的项目，由市发展改革委会同相关部门下达引导资金投资计划至各行业主管部门和区县。

第六条（申请提交的材料）

申请引导资金的市行业主管部门和区县有关部门，需要提交引导资金申请报告，主要包括：拟重点推进的项目对优化结构、提升能级、增加税收和扩大就业等作用分析；拟重点推进的公共服务平台、现代服务业集聚区建设、举办各类活动对完善服务业发展环境、加速服务业发展的重要性和必要性分析。其中，区县申请报告中要承诺区县财政对申请市级引导资金支持的项目，以不低于1∶1的比例给予配套。同时，需要提供以下附件：

（一）引导资金申请汇总表，主要包括：资金的主要用途、总投资额、申请引导资金数额及其他资金来源等。

（二）引导资金项目申请表，主要包括：申报单位基本情况、项目基本情况及性质??设内容及目标、项目方案及可行性分析、计划进度（必须是在建或年内开工项目）、社会效益定性指??金主要用途构成，主要包括：设备购置安装、软件开发、系统集成、人员培训、技术转让、设计咨询、建设期利息等。

（三）申报单位须提供营业执照或法人证书以及项目自筹资金出资证明等。

（四）使用引导资金的重点项目必须附有关批准文件，即政府投资项目的可行性研究报告或企业投资项目的核准（备案）的批准文件以及规划、土地、环保等部门意见。

（五）申请贴息的项目须出具项目单位与有关金融机构签订的贷款协议或合同。规划类支持项目须提供相关支付凭证或有关合同、协议。

（六）成果或证书等其他相关文件。

第七条（使用监督和评估管理）

市财政局对经评审小组审核同意的项目，按照财政资金预算管理的有关规定拨付资金。

凡使用引导资金的市行业主管部门和区县有关部门，应加强监管，负责检查服务业发展规划的落实情况以及推进具体项目的实施、验收等日常管理工作。如发现重大问题，应及时向评审小组反馈。

市发展改革委、市经济信息化委、市商务委、市财政局会同市审计局等部门按照有关规定对引导资金的使用情况和项目执行情况进行监督、审计和稽察。

凡使用引导资金的市行业主管部门和区县有关部门，应及时总结服务业发展情况以及资金使用情况、项目执行情况，并将上引导资金使用报告在次年2月底前送交评审小组办公室。评审小组负责对市行业主管部门和区县的总结进行综合评估，并根据评审结果，调整下一引导资金的安排。经考核，对表现突出的市行业主管部门和区县，在下一优先安排引导资金；对未达标的市行业主管部门和区县，暂停其下一申请引导资金资格。

引导资金必须专款专用，严禁截留、挪用。凡使用引导资金的项目，不得擅自改变主要建设内容和建设标准。引导资金重点扶持内容不得变动。对弄虚作假、截留、挪用等违反国家法律法规或有关纪律的行为，除按照国家规定对项目单位和有关负责人给予相关处罚外，还将作出以下处理：限期收回已拨付的引导资金；予以公示并取消项目法人和项目负责人继续申报项目的资格；暂停所在市行业主管部门或区县下一申请引导资金资格等。

第八条（附则）

本办法由市发展改革委会同市经济信息化委、市商务委、市财政局负责解释。

本办法自印发之日起执行，执行至2012年底。《上海市服务业发展引导资金使用和管理试行办法》（沪府„2007‟1号）即行废止。